銀行客戶(hù)經(jīng)理試用期的工作總結(jié)

銀行客戶(hù)經(jīng)理試用期的工作總結(jié)

銀行客戶(hù)經(jīng)理試用期的工作總結(jié)1

XX年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，在同事們的關(guān)心中，通過(guò)自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)力量也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公客戶(hù)，勝利主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至XX年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)勝利申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶(hù)，并且正幫助支行領(lǐng)導(dǎo)樂(lè)觀(guān)營(yíng)銷(xiāo)一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也勝利營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成果排在全分行前5位。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較全面的把握了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本把握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)溝通，依據(jù)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設(shè)計(jì)合理的授信方案和詳細(xì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟識(shí)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我樂(lè)觀(guān)學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)掌握措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當(dāng)通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫(xiě)《構(gòu)建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。

最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)力量。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟識(shí)自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去制造條件滿(mǎn)意。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)力量的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)意客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，愛(ài)好，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感愛(ài)好的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成果的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。

XX年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊急的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)取得成果。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶(hù)。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。

XX年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。

銀行客戶(hù)經(jīng)理試用期的工作總結(jié)2

從6月17號(hào)到8月16號(hào)，已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶(hù)經(jīng)理2個(gè)月了，時(shí)間過(guò)得很快?，F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足：

一、學(xué)習(xí)上

1.收獲：通過(guò)了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái)。九江銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過(guò)狀況，像客戶(hù)經(jīng)理崗必需要通過(guò)公共基礎(chǔ)、公司信貸、個(gè)人貸款。而且通過(guò)的科目越多，對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利。所以今年下半年要連續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過(guò)了，否則就要被轉(zhuǎn)崗了。

2.不足：客戶(hù)經(jīng)理的.工作時(shí)間相對(duì)來(lái)說(shuō)比較自由，沒(méi)有監(jiān)控來(lái)監(jiān)督你，而且有時(shí)候會(huì)很閑。假如自己沒(méi)有很好的自制力的話(huà)，就會(huì)偷懶。我就沒(méi)有利用好空閑時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)，像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊(cè)》我就沒(méi)有好好看。今后肯定要留意，不能太放縱自己了。

二、工作上

1.收獲：增長(zhǎng)了肯定的信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。我們支行加我就3個(gè)客戶(hù)經(jīng)理，徐騫、袁媛和我。徐總常常在外，喜愛(ài)和客戶(hù)待在一起，也喜愛(ài)一個(gè)人單干。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告、貸后總結(jié)、五級(jí)分類(lèi)報(bào)告、銀企對(duì)賬，開(kāi)承兌匯票，每日的時(shí)點(diǎn)、日均報(bào)告。而我，剛開(kāi)頭也不知道自己適合做什么，所以有人叫***嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對(duì)賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽(yáng)明銷(xiāo)戶(hù)，雷行讓我買(mǎi)早點(diǎn)，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐安排給我的。兩個(gè)月來(lái)，我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流淌資金貸款、開(kāi)承兌匯票材料)，知道了企業(yè)申請(qǐng)貸款需要哪些材料，學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀行開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)需要預(yù)備哪些材料。知道了銀企對(duì)賬的重要性。

2.不足：同時(shí)，也有許多要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，比如撰寫(xiě)貸前調(diào)查報(bào)告，里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析，需要看企業(yè)的報(bào)表，計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債力量、盈利力量、運(yùn)營(yíng)力量。還有，時(shí)點(diǎn)、日均，我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù)，但是我還不會(huì)透過(guò)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。今后還是要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)學(xué)問(wèn)，學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論學(xué)問(wèn)來(lái)對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn)、日均，做績(jī)效表。

此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見(jiàn)客戶(hù)，聽(tīng)著他們和客戶(hù)的交談，直到自己能***的去面對(duì)客戶(hù)，我認(rèn)為自己這方面還差許多。

三、生活上

1.收獲：人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)受。值得一提的是，利用出差的機(jī)會(huì)，我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺(jué)。那飛機(jī)起飛前的加速階段，肯定是讓人無(wú)比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺(jué)山漂流活動(dòng)，那天在去的路上竟然下了大雨，本以為會(huì)很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡快。

2.不足：7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒(méi)有參與體育熬煉了，整個(gè)人都軟了。真盼望有機(jī)會(huì)去運(yùn)動(dòng)出把汗。說(shuō)到這，還是很懷念在高校的日子，有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場(chǎng)、足球場(chǎng)跑步的日子。還有兩年的暑假在***樂(lè)團(tuán)和隊(duì)友們跑操，還喊著口號(hào)唉，回不去了。

結(jié)語(yǔ)：7月2號(hào)，簽了3年的勞動(dòng)合同，意味著正式的踏入社會(huì)，南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說(shuō)沒(méi)那么快，但是每當(dāng)我周末去省***書(shū)館看到那座無(wú)虛席的場(chǎng)景時(shí)，總有一股危機(jī)意識(shí)潛入心頭。每當(dāng)我來(lái)到紅谷灘，看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知，當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像***，吞噬著我們健康的身軀和心靈。

銀行客戶(hù)經(jīng)理試用期的工作總結(jié)3

我于20xx年10月8日正式入職廣州柏鴻通信科技有限公司，擔(dān)當(dāng)天河分公司副總經(jīng)理一職。

進(jìn)入公司兩個(gè)月來(lái)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下和在同事們的關(guān)心下我建立了分公司***的規(guī)章制度與薪酬福利體系，并得以實(shí)施。為公司融入新奇血液，激活了員工的責(zé)任心，建立了一個(gè)融洽的團(tuán)隊(duì)氛圍。就業(yè)務(wù)層面，制定了以客戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)為主，宣揚(yáng)為輔，同時(shí)加強(qiáng)老客戶(hù)維系、關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)為指的業(yè)務(wù)模式。致力突破物管關(guān)系，樂(lè)觀(guān)關(guān)心物管領(lǐng)取傭金，加大物管對(duì)我們的依靠度，加強(qiáng)話(huà)語(yǔ)權(quán)，削減客戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)所產(chǎn)生的阻力。宣揚(yáng)上，兩次組織員工在車(chē)陂大崗工業(yè)區(qū)懸掛吊牌，多次現(xiàn)場(chǎng)促銷(xiāo)，派單。并在龍洞汽配城多次派宣揚(yáng)單，未見(jiàn)效果。不定期開(kāi)閱歷溝通會(huì)，討論各運(yùn)營(yíng)商產(chǎn)品優(yōu)劣勢(shì)所在。

雖盡心盡力，但未建寸功，公司的業(yè)績(jī)并沒(méi)有明顯的上升。新的一年立刻就要來(lái)臨了，我該如何展望將來(lái)?

在家客業(yè)務(wù)上，有以下幾點(diǎn)建議。

一、廣泛宣揚(yáng)。春節(jié)回來(lái)時(shí)是我們明年的起跑點(diǎn)，我建議在原有吊牌宣揚(yáng)的基礎(chǔ)上，增加橫幅作宣揚(yáng)，年初人員都陸間續(xù)續(xù)回來(lái)，橫幅能起到良好的效果。

二、以點(diǎn)帶面。我們應(yīng)當(dāng)選取一個(gè)出單相對(duì)簡(jiǎn)單的地方進(jìn)行試點(diǎn)，深化挖掘，建立樣板村，樣板工程。

三、結(jié)合實(shí)際，大力進(jìn)展電腦租賃業(yè)務(wù)。針對(duì)有些地方務(wù)工人員較多，又迫切需求上網(wǎng)，沒(méi)有電腦的狀況。我們可以推出租賃電腦業(yè)務(wù)，從而增加我們的產(chǎn)量。

四、服務(wù)為先。目前我們所負(fù)責(zé)的家客市場(chǎng)大多相對(duì)落后，文化程度偏低，并不是每個(gè)客戶(hù)都能很嫻熟的運(yùn)用電腦。建議裝完每臺(tái)機(jī)后進(jìn)行應(yīng)用講解，手把手教客戶(hù)上網(wǎng)看電影、聽(tīng)音樂(lè)、玩嬉戲，增加用戶(hù)體驗(yàn)，增加對(duì)我們產(chǎn)品的忠誠(chéng)度，擴(kuò)大我們的知名度。同時(shí)，大力宣揚(yáng)免費(fèi)義務(wù)修理活動(dòng)，凡持有電腦的客戶(hù)，均可免費(fèi)到我們聯(lián)通營(yíng)業(yè)廳修理電腦。凡裝有聯(lián)通寬帶的客戶(hù)，均可免費(fèi)享受上門(mén)服務(wù)。此舉主要是增加營(yíng)業(yè)廳的人氣，擴(kuò)大影響力。在商企業(yè)務(wù)上，歷來(lái)都是各代理商搶占的重點(diǎn)，人員魚(yú)目混雜，聯(lián)通給客戶(hù)的總體感覺(jué)是：亂。我們所負(fù)責(zé)的都是一些中小企，企業(yè)人數(shù)小于15人，聯(lián)通并沒(méi)有針對(duì)該類(lèi)客戶(hù)制定一套好的***策制度，優(yōu)待好像都往中大型企業(yè)靠。融合業(yè)務(wù)目前也還處于最簡(jiǎn)潔的融合階段，和電信對(duì)比，競(jìng)爭(zhēng)力太低。所以，在這塊業(yè)務(wù)上，成了我們公司最失敗的一塊，我恰恰是這塊的負(fù)責(zé)人，難辭其咎。針對(duì)此種狀況，我也多次和幾位同事溝通，也曾嘗試過(guò)不同方法，至今未見(jiàn)成效。

近段時(shí)間，伴隨公司領(lǐng)導(dǎo)考察了增城的商企市場(chǎng)，得益于增城良好的招商引資環(huán)境，大量樓宇、廠(chǎng)房緩緩在建，我們的機(jī)遇可謂不小，市場(chǎng)不行小覷。我們是全業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)代理商，對(duì)于這些新建公司，工廠(chǎng)通訊使用狀況為零的狀況下，我們供應(yīng)給客戶(hù)應(yīng)當(dāng)是一份全業(yè)務(wù)的通訊解決方案，而不是一個(gè)套餐。所以，必需加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)，認(rèn)真討論聯(lián)通各項(xiàng)業(yè)務(wù)與行業(yè)的應(yīng)用。諸如預(yù)存話(huà)費(fèi)送手機(jī)，購(gòu)手機(jī)送話(huà)費(fèi)的***策肯定要爛熟于心，此舉需要公司有效的公關(guān)，在號(hào)碼資源上優(yōu)與其他代理商，便于大批量入網(wǎng)。家客市場(chǎng)也一樣，對(duì)于裝寬帶送手機(jī)有相當(dāng)大一批客戶(hù)是特別樂(lè)衷的，這樣也便于捆住客戶(hù)。

聯(lián)通目前對(duì)學(xué)校這一塊市場(chǎng)特別重視，優(yōu)待力度也特別大。而學(xué)校一直都是商家必爭(zhēng)之地，源源不斷的生源，市場(chǎng)潛力巨大。而學(xué)校內(nèi)部關(guān)系較為簡(jiǎn)單，前期的難度不言而喻。所以必需要有公司最高決策層帶隊(duì)，成立特地公關(guān)團(tuán)隊(duì)，攻克