風(fēng)控部門(mén)年終總結(jié)

第風(fēng)控部門(mén)(bùmén)年終總結(jié)

今年以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)(fēngxiǎn)管理部緊緊圍繞公司開(kāi)展(kāizhǎn)戰(zhàn)略和年度(niándù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，牢固樹(shù)立“開(kāi)展(kāizhǎn)第一、風(fēng)控優(yōu)先〞的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，堅(jiān)持原那么性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控原那么，突出“五抓〞，在有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí)，促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的持續(xù)、穩(wěn)健開(kāi)展。現(xiàn)就20某某年本部所做的主要工作匯報(bào)如下

一、抓標(biāo)準(zhǔn)，著力完善風(fēng)控流程

制度是行動(dòng)的先導(dǎo)，是實(shí)現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障。一年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持建章立制與標(biāo)準(zhǔn)管理相結(jié)合，一是擬定了《金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》《平臺(tái)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平、臺(tái)及股東業(yè)務(wù)授信管理方法》；三是對(duì)原有的合同、協(xié)議進(jìn)行了清理，按照“精減、適用、合法、有效〞的原那么，在充分聽(tīng)取法律參謀及公司領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)的根底上進(jìn)行了修定完善；四是對(duì)各類合同文本使用全部實(shí)行了紙質(zhì)化、格式化。

與此同時(shí)，配合相關(guān)部門(mén)起草并出臺(tái)了《過(guò)失責(zé)任追究方法》，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

二、抓源頭，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)入口關(guān)

任何收益都不能彌補(bǔ)本金的損失。對(duì)此，風(fēng)險(xiǎn)管理部堅(jiān)持從源頭抓起，嚴(yán)把“四關(guān)〞，保證了工程質(zhì)量，降低了工程實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)。一是嚴(yán)1把“工程立項(xiàng)關(guān)〞，對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)申報(bào)的工程，風(fēng)險(xiǎn)管理部在查看相關(guān)資料、認(rèn)真聽(tīng)取情況介紹的根底上，幫助相關(guān)人員對(duì)工程實(shí)施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析，并根據(jù)所揭示風(fēng)險(xiǎn)的可控性，結(jié)合客戶及工程實(shí)際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議，對(duì)經(jīng)雙方溝通認(rèn)為不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門(mén)均主動(dòng)撤回了立項(xiàng)申請(qǐng)；二是嚴(yán)把“盡職調(diào)查關(guān)〞，對(duì)初審符合條件，風(fēng)控部根據(jù)工程實(shí)際逐一列出驗(yàn)證和調(diào)查清單，并配合業(yè)務(wù)人員適時(shí)開(kāi)展實(shí)地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅(jiān)持“聽(tīng)、看、查、問(wèn)、測(cè)〞相結(jié)合的方法，多渠道、多角度獲取客戶及工程一手資料；三是嚴(yán)把“綜合審查關(guān)〞，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)查所掌握的信息，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面對(duì)客戶及擔(dān)保人所提供資料的真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行審查。對(duì)借款人或擔(dān)保人主體資格不合法，所投資項(xiàng)目可行性差的果斷予以否決，對(duì)資料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時(shí)收集完善。另一方面對(duì)客戶資信、經(jīng)營(yíng)能力、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、資金用途、保證措施、還款來(lái)源的真實(shí)性、可靠性、有效性進(jìn)行驗(yàn)證。對(duì)客戶資信良好、工程可行、還款來(lái)源可靠、資金投入風(fēng)險(xiǎn)可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴(yán)把“風(fēng)控措施設(shè)計(jì)關(guān)〞，對(duì)符合公司投資及風(fēng)控政策要求的工程，風(fēng)險(xiǎn)管理部堅(jiān)持從每個(gè)工程的具體情況出發(fā)，本著“程序簡(jiǎn)便、措施合法、控制有效〞的原那么，及時(shí)擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最正確建議。

與此同時(shí)，對(duì)操作復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)管控難度大的工程，風(fēng)險(xiǎn)管理部還逐一制定了詳細(xì)的操作流程，以幫助操作人員準(zhǔn)確執(zhí)行風(fēng)控決策意見(jiàn)。

全年共開(kāi)展工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估186個(gè)，其中參與盡職風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查129個(gè)，2通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)審查78個(gè)。

三、抓落實(shí)，杜絕內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

事實(shí)證明：企業(yè)真正的風(fēng)險(xiǎn)不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實(shí)。

一年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持從本部門(mén)做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，做到正人先正己。與此同時(shí)，引導(dǎo)相關(guān)人員充分認(rèn)識(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度對(duì)防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與管理風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的重要性。

另一方面，為準(zhǔn)確落實(shí)工程風(fēng)控決策意見(jiàn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持全程參與工程落實(shí)及回款工作，并對(duì)落實(shí)過(guò)程中的每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)步驟進(jìn)行全方位、全過(guò)程監(jiān)督與指導(dǎo)，尤其是對(duì)各類法律文書(shū)的簽署堅(jiān)持做到了“有簽必審、先審后簽〞，重要合同一律經(jīng)過(guò)法律參謀審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實(shí)施。同時(shí)，對(duì)落實(shí)過(guò)程中遇到的新情況、新問(wèn)題及時(shí)幫助進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

四、抓監(jiān)控，適時(shí)化解投資風(fēng)險(xiǎn)俗話說(shuō)

“三分種七分管〞。為確保工程投資按時(shí)順利回收，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面催促業(yè)務(wù)部門(mén)隨時(shí)關(guān)注工程運(yùn)行情況，對(duì)即將逾期或己逾期的投資工程實(shí)行責(zé)任到人，采取電話催收與上門(mén)催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強(qiáng)清收。對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常、還款有保證、風(fēng)險(xiǎn)可控，但因一時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費(fèi)用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理3部依據(jù)投資工程臺(tái)賬隨時(shí)了解客戶結(jié)息、還款情況，對(duì)欠息、逾期的工程及時(shí)與業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行溝通，對(duì)存在重大風(fēng)險(xiǎn)苗頭的，主動(dòng)配合業(yè)務(wù)部門(mén)通過(guò)約見(jiàn)借款人、前往企業(yè)實(shí)地考察，全面摸清工程投資風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)化解措施；對(duì)通過(guò)正常手段均無(wú)法收回的投資，在請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)并與法律參謀進(jìn)行交流溝通的根底上，果斷采取法律手段進(jìn)行清收，在一定程度上確保了工程風(fēng)險(xiǎn)管控的有效性。

五、抓評(píng)價(jià)，不斷提高風(fēng)控水平

投資風(fēng)險(xiǎn)的多樣性、復(fù)雜性和不確定性，決定了風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性、嚴(yán)密性和超前性。一年來(lái)，風(fēng)控人員在開(kāi)展自學(xué)與互學(xué)、工程討論與風(fēng)控交流，不斷加強(qiáng)自身專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的同時(shí)，還定期不定期地開(kāi)展工程風(fēng)控工作后評(píng)價(jià)，對(duì)過(guò)去己實(shí)施工程尤其是對(duì)典型案例從工程立項(xiàng)、工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤到風(fēng)險(xiǎn)處置全過(guò)程進(jìn)行回憶剖析，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和查找缺乏，進(jìn)而歸納、完善不同工程風(fēng)險(xiǎn)管控的根本方法及流程，為進(jìn)一步做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制工作，有效防范工程風(fēng)險(xiǎn)奠定了堅(jiān)實(shí)根底。

內(nèi)容總結(jié)

（1）風(fēng)控部門(mén)年終總結(jié)

今年以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理部緊緊圍繞