2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力測試試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力測試試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告（）。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.董事會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及相關派出機構【答案】D2、(2017年)下列關于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經審計的凈資產為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元【答案】D3、證券投資基金有助于防止市場的過度投機，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.有助于促進信息的有效利用和傳播，實現(xiàn)資源合理配置B.有助于發(fā)揮機構投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用C.有助于推動市場價值體系的形成，倡導理性的投資文化D.有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結構【答案】C4、(2016年)離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A.本國（地區(qū)）B.他國（地區(qū)）C.第三國D.本國（地區(qū)）或第三國【答案】D5、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B6、基金銷售后臺管理系統(tǒng)基本功能不包括（）。A.提供交易清算、資金處理的功能B.提供基金產品信息C.提供基金管理人信息D.基金投資人風險承擔能力調查【答案】D7、為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā).A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C8、下列關于合規(guī)風險、操作風險、聲譽風險和道德風險，說法錯誤的是（）。A.合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險B.大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上C.操作風險是指由基金管理人經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險D.道德風險是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險【答案】C9、（2016年真題）關于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報告的管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標D.半年度報告不要求進行審計【答案】B10、合規(guī)檢查的主要目標是制度、（）和流程的執(zhí)行情況。A.系統(tǒng)B.程序C.規(guī)章D.計劃【答案】B11、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構的約定支付相關銷售傭金C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算【答案】A12、貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足1年B.2年以內C.不足6個月D.不足3年【答案】A13、基金銷售機構收取增值服務費，不符合要求的是（）。A.統(tǒng)一印制服務協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務的權利C.增值服務費從申購（認購）資金中扣除D.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體是基金銷售機構【答案】C14、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%【答案】A15、某資產管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產品，其中A基金是其今年主推的明星產品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關于某公司的做法，以下描述最恰當?shù)氖牵ǎ?。A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產B.某公司的做法屬于從事內幕交易的投資活動C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略【答案】A16、（2016年真題）在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內基金D.國際基金【答案】B17、下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享財富増長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。C.不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。D.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳?！敬鸢浮緿18、封閉式基金份額申請上市交易，應符合的條件中不包括（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件【答案】A19、相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為（）。A.銷售合規(guī)性風險B.投資合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】A20、下列關于經理層人員，說法錯誤的是()。A.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員C.經理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，可以在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送【答案】D21、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則不包括（）。A.有效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.差異性原則【答案】C22、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網點向大堂經理陸經理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.貨幣基金B(yǎng).股權基金C.股票基金D.ETF基金【答案】A23、（）不屬于我國基金信息披露制度體系中的自律性規(guī)則。A.《證券交易所ETF業(yè)務實施細則》B.《證券交易所業(yè)務規(guī)則》C.《證券交易所LOF業(yè)務規(guī)則與業(yè)務指引》D.《證券投資基金信息披露管理辦法》【答案】D24、依據(jù)基金銷售適用性原則，不屬于基金產品風險評價主要依據(jù)的是（）A.基金產品的投資范圍和持倉比例B.基金經理的歷史過往業(yè)績C.基金的歷史規(guī)模D.基金凈值的歷史波動程度【答案】B25、相對于（）審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買者自慎”。A.真實性B.實質性C.準確性D.完整性【答案】B26、下列關于基金銷售機構的銷售策略，說法正確的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、對沖基金起源于（）。A.英國B.加拿大C.日本D.美國【答案】D28、“介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點”屬于基金客戶服務步驟中的（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.提示服務【答案】A29、基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對在（）個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.3B.6C.9D.12【答案】B30、下列屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券交易所業(yè)務規(guī)則》D.《證券交易所LOF業(yè)務規(guī)則與業(yè)務指引》【答案】B31、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A.暫停辦理相關業(yè)務B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.罰款【答案】D32、（2017年真題）關于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構某網點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機構的客戶經理向特定高端個人客戶發(fā)送的產品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字【答案】C33、（）不是貨幣儲蓄的特點。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動D.貨幣儲蓄確保本金安全【答案】A34、下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。A.所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道、促銷B.要把產品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對客戶D.基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷售的適用性【答案】C35、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權采取的監(jiān)管措施是（）。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D36、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財經50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B37、（），也稱”結構性的早期干預和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。A.公開監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D38、貨幣型基金的認購費一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A39、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C40、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應歸入基金資產的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C41、（）要求公司內控制度應當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B42、下列有關基金推介材料業(yè)績登載規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外B.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績D.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d基金合同生效當日起計算的業(yè)績【答案】C43、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損失的，應當如何承擔責任？（）A.基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任B.基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應的C.基金管理人和托管人協(xié)商承擔賠償責任D.由基金財產承擔損失【答案】A44、(2017年)關于基金運作方式，下列表述正確的是（）。A.開放式基金主要在基金的直銷和代銷網點申購和贖回B.封閉式基金組合運作的流動性相比開放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過柜臺交易市場進行交易【答案】A45、(2016年)基金募集期限屆滿．封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C46、基金銷售人員陳述基金的過往業(yè)績應當（）。A.提供業(yè)績信息的原始出處B.不片面夸大過往業(yè)績C.不預測未來業(yè)績D.以上都是【答案】D47、（2016年真題）基金管理人辦理基金份額的申購，可以收?。ǎ?。A.認購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費【答案】D48、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)