2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試題B卷含答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試題B卷含答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D2、對證券投資基金的說法錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險【答案】B3、（2016年真題）基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構B.銷售機構C.中央結算公司D.基金托管人【答案】A4、（2017年真題）關于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風險控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務發(fā)展為重【答案】B5、債券市場不包括（）。A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.一級市場【答案】D6、(2016年)貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉換費用C.銷售服務費用D.申購費用【答案】C7、銀行可通過（）投向非標準化債權類資產的產品。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B8、基金注冊登記機構通過設立和維護（）確認基金份額持有人持有基金份額的事實。A.代銷機構網點B.投資者申購、贖回申請數(shù)據C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊【答案】D9、(2016年)以下關于投資、研究業(yè)務控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業(yè)務交流B.基金經理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經理決策使用D.研究員的研究結論應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)【答案】A10、下列屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.以上都正確【答案】D11、（2016年真題）不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C12、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B13、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】B14、投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照()的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結算機構等收取的相關費用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%【答案】C15、(2017年)中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D16、基金管理公司的督察長直接對()負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會【答案】A17、基金持有人與基金管理人之間是()關系。A.投資B.中介服務C.信托D.控股【答案】C18、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務機構B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A19、理財?shù)哪康氖菍崿F(xiàn)財產的（）。A.保值B.增值C.保值、增值D.再投資【答案】C20、關于資產管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產合理定價【答案】C21、開放式基金份額登記，是指（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結算機構C.證券交易所D.基金注冊登記機構【答案】D22、保本基金的安全墊等于()。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風險資產與保本資產的比例D.保本資產與投資組合中風險資產的比例【答案】B23、關于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.股票反映的是一種所有權關系；基金反映的是一種信托關系B.股票反映的是債權債務關系，是一種債權憑證C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關系D.投資者購買債券后就成為公司的股東，投資者購買基金份額就變成基金的受益人【答案】A24、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于（）A.2012年6月6日B.2012年7月6日C.2011年6月6日D.2011年7月6日【答案】A25、貨幣市場基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A26、基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務資格的（）從場內認購LOF份額。A.保險公司B.商業(yè)銀行C.期貨公司D.證券公司【答案】D27、當股票市場上漲幅度較大時，小張和其愛人就投資股票還是投資基金進行了討論。以下觀點正確的是（）。A.基金是專家管理，分散投資，沒有投資風險但是收益較低B.股票、基金都有投資風險C.股票近一年來漲幅大，回調小，是一種低風險、高收益的投資品種D.投資基金可以直接增加企業(yè)現(xiàn)金流，支持國家經濟建設【答案】B28、甲是A基金管理公司的基金經理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.保守秘密和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.客戶至上和專業(yè)審慎【答案】C29、(2016年)（）通常是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質量公司的股票。A.藍籌股B.收益型股票C.低市盈率股票D.成長型股票【答案】A30、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責不包括（）。A.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續(xù)D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C31、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諸塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A32、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C33、ETF屬于（）。A.避險策略基金B(yǎng).主動型基金C.基金中的基金D.指數(shù)基金【答案】D34、關于督察長的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權B.督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經董事會和總經理批準后可以享有調查權，可以調閱公司相關文件、檔案D.督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作【答案】C35、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C36、避險策略基金的最大特點是（）。A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B.其招募說明書中明確引入保本保障機制C.保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失D.保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋嗬敬鸢浮緽37、2013年，()專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律依據。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B38、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0．5％，假設贖回當日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D39、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于（）元人民幣，且持有期限不少于（）。A.1000萬；1年B.1000萬；3年C.2000萬；2年D.2000萬；3年【答案】B40、（2017年真題）下列關于基金銷售機構人員的管理和培訓的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制B.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢【答案】D41、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.金融C.儲蓄D.投資【答案】B42、貨幣市場基金不得投資于()。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內的大額存單C.可轉換債券D.剩余期限在397天以內的債券【答案】C43、（2016年真題）（）是指針對陌生關系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。A.緣故法B.定位法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】D44、以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】D45、下列可以從事私募基金的募集活動的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】D47、（2016年真題）對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，應（）。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時