銀行公司業(yè)務(wù)授信調(diào)查報告管理辦法

#或者對授信調(diào)查質(zhì)量評價意見顯失客觀公正性，對涉及風(fēng)險分析不足、信息揭示不充分等的授信項目退回分行要求進行補充調(diào)查。區(qū)域評審中心應(yīng)將退回補充調(diào)查記錄在案。（三）對于被退回次數(shù)過多的經(jīng)營機構(gòu)，區(qū)域評審中心可約談該機構(gòu)的業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出加強授信調(diào)查質(zhì)量管理的若干要求。（四）各區(qū)域評審中心應(yīng)定期向總行授信評審部提供優(yōu)秀和不合格的調(diào)查報告案例，以持續(xù)優(yōu)化我行授信調(diào)查報告質(zhì)量管理體系。同時，總行將通過組織授信調(diào)查質(zhì)量分析會、授信調(diào)查技能培訓(xùn)等方式對有價值的授信項目提煉案例或者技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進行全行共享。三、授信調(diào)查質(zhì)量等級標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《中國XX銀行授信調(diào)查質(zhì)量評價管理辦法》相關(guān)要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實際，將授信調(diào)查質(zhì)量等級劃分為優(yōu)秀、合格、不合格三類。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）優(yōu)秀——符合本指引評價內(nèi)容要求一至八項。（二）合格——符合本本指引評價內(nèi)容要求一至五項。（三）不合格——不符合本指引評價內(nèi)容要求一至五項中任意一項；或者違反授信調(diào)查質(zhì)量管理若干“必須”所述的任意三種情形；或者符合授信調(diào)查質(zhì)量管理若干“不準(zhǔn)”所述的任意三種情形。四、公司業(yè)務(wù)授信項目調(diào)查質(zhì)量評價意見表基本情況授信申請人：授信申報金額（萬元）：風(fēng)險經(jīng)理：主辦客戶經(jīng)理：評價記錄一、調(diào)查人員資質(zhì)是否符合我行有關(guān)管理規(guī)定； 口是口否二、調(diào)查程序是否具備合規(guī)性、完整性，即調(diào)查行為是否按我行有關(guān)管理規(guī)定的要求完整地履行了必須程序； □是口否三、調(diào)查信息是否具備完整性、真實性、有效性，即是否按我行有關(guān)管理規(guī)定

的要求完整地搜集調(diào)查信息，調(diào)查信息是否經(jīng)必須程序驗證而真實可靠，并可充分地支持調(diào)查事實的陳述及調(diào)查結(jié)論； □是口否四、調(diào)查信息的系統(tǒng)錄入是否具備完整性、準(zhǔn)確性、及時性；口是口否五、調(diào)查報告是否具備真實性、有效性、客觀性、完整性，即調(diào)查報告的事實陳述是否真實，反映信息是否及時有效，報告內(nèi)容是否有據(jù)、客觀，模塊內(nèi)容是否完整全面； 口是 口否六、調(diào)查結(jié)論對項目優(yōu)劣勢的評價是否客觀、全面；建議的授信方案是否合理、恰當(dāng)； 口是 口否七、調(diào)查報告的撰寫是否語句流暢、層次清晰、有理有據(jù)。 口是 口否八、調(diào)查報告是否遵循授信調(diào)查質(zhì)量管理的若干“必須”和“不準(zhǔn)”?？谑恰醴裨u價意見口優(yōu)秀：符合以上一至八條?？诤细瘢悍弦陨弦恢廖鍡l?？诓缓细瘢翰环弦陨弦恢廖鍡l中任意一條；或者違反授信調(diào)查質(zhì)量管理若干“必須”所述的任意三種情形；或者