基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范資料分享帶答案打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范資料分享帶答案打印

單選題（共50題）1、（2020年真題）基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理【答案】A2、依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當遵循（）的原則。A.安全性、實用性、系統(tǒng)化B.公開、公平、公正C.安全性、適用性、系統(tǒng)化D.安全性、實用性、規(guī)范化【答案】A3、基金管理人應(yīng)當設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負責，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.公司經(jīng)營層C.股東大會D.總經(jīng)理【答案】B4、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)操作手冊組成。A.內(nèi)部控制大綱B.內(nèi)部控制目錄C.內(nèi)部控制手冊D.內(nèi)部控制流程【答案】A5、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點B.基金里人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分輔C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》【答案】C6、對于非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】D7、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標的是（）。A.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益D.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則【答案】C8、(2017年)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】C9、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。A.查閱或者復制未披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】A10、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系【答案】B11、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括()。A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】B12、某基金公司擬進行股票型公募基金的募集，宣傳推介材料中符合法規(guī)的是（）。A.某公司投資總監(jiān)張某稱，本公司產(chǎn)品是他最想買的產(chǎn)品B.本公司成立6個月以上的全部股票型公募基金自成立以來的業(yè)績C.與其他公司相比，本公司言而有信D.本產(chǎn)品收益率預計可達6.5%【答案】B13、(2016年)下列哪一項屬于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容（）A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標準B.做好客戶服務(wù)傳遞重要的市場咨詢、持倉品種信息以及最新的投資報告C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性D.擬定、組織、實施及評估年度客戶關(guān)懷計劃【答案】C14、（2017年真題）為了控制信息披露合規(guī)性風險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關(guān)部門C.將信息披露工作外包基金服務(wù)機構(gòu)，由該機構(gòu)承擔信息披露全部風險D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信息披露的全部對外責任【答案】B15、(2016年)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B16、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A17、報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】B18、基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同（）等級的產(chǎn)品。A.收益B.風險C.資金限制D.信用【答案】B19、（）是基金資產(chǎn)運作成果的集中體現(xiàn)。A.本期利潤B.基金資產(chǎn)凈值C.期末基金資產(chǎn)凈值D.期末可供分配利潤【答案】B20、（2017年真題）關(guān)于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)可以對基金的投資管理活動進行指導和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)【答案】B21、（2016年真題）下列關(guān)于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是（）。A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件，以及有關(guān)獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C22、（2018年真題）關(guān)于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度B.增強投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價值判斷C.切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心D.切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值【答案】D23、基金試點的當年，我國共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C24、（2016年真題）（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密【答案】C25、根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)作出是否核準的決定。A.1B.3C.6D.9【答案】C26、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處C.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理D.可以弓I用某專業(yè)機構(gòu)對該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考【答案】D27、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A.全面性B.健全性C.規(guī)范性D.獨立性【答案】D28、中國證監(jiān)會工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔的法律義務(wù)（）。A.利用職務(wù)牟取私利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財物C.公正廉潔，接受監(jiān)督D.收受他人財物【答案】C29、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責的是（）。A.對基金份額上市交易進行監(jiān)管B.負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作C.對基金投資行為的監(jiān)管D.對基金托管人的托管行為進行管理【答案】D30、（2018年真題）商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）進行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)【答案】D31、（2017年真題）關(guān)于基金代銷機構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算C.接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議【答案】A32、基金產(chǎn)品的代銷機構(gòu)不包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.保險機構(gòu)【答案】C33、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C34、（）金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。A.美國財政部B.英國財政部C.美國銀行D.中央銀行【答案】A35、ETF建倉期不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】A36、（）是對基金評價機構(gòu)及從業(yè)人員的要求。A.勤勉盡責、恪盡職守B.建立應(yīng)急等風險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)C.禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息【答案】C37、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（），負責聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。A.基金公會B.基金業(yè)行會C.基金公司會員部D.證券投資基金業(yè)委員會【答案】C38、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B39、(2016年)下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示（）A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風險提示D.投資收益保證【答案】D40、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。A.產(chǎn)品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發(fā)展委員會【答案】C41、基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風險偏好。A.監(jiān)事會B.股東大會C.經(jīng)理層D.董事會【答案】C42、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A43、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財務(wù)部C.后臺運營部D.行政管理部【答案】C44、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當不少于（）、最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于（）元。A.1年，1億B.2年，1億C.1年，2億D.2年，2億【答案】A45、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D46、（2021年真題）關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、(2016年)保本基金于20世紀80年代中期起源于（）。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A48、（2016年真題）投資人認購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，一般可于（）日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】