基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫資料匯編

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫資料匯編

單選題（共100題）1、私募股權二級市場投資戰(zhàn)略是具有()特性的投資戰(zhàn)略。A.周期長、風險小、流動性強B.周期短、風險小、流動性強C.周期短、風險大、流動性強D.周期長、風險大、流動性差【答案】D2、投資者的（）取決于其風險承受能力和意愿A.投資期限B.收益要求C.風險容忍度D.投資能力【答案】C3、權證的基本要包括（）。A.標的資產、存續(xù)時間、購買時間B.權證類別、標的資產、行權價格C.行權比例、標的資產價格、行權價格D.行權結算方式、標的資產、結算幣種【答案】B4、債權人獲得的年利率為2．8％，若實際利率為1．4％，則通貨膨脹率為（）。A.-1.4％B.2％C.1.4％D.4.2％【答案】C5、某時點市值最大的15只股票的市值分別為420億元、318億元、306億元、275億元、260億元、247億元、231億元、220億元、183億元、180億元、177億元、173億元、170億元、158億元、153億元，則該類股票中位數(shù)是（）。A.260億元B.247億元C.177億元D.220億元【答案】D6、我國基金資產估值的責任人是（），但（）對基金管理人的估值結果負有復核責任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中國證券會、基金公司【答案】C7、（）是反映遠期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經濟主體對未來通貨膨脹的預期和對未來基本經濟形勢的判斷。A.國債收益率曲線B.菲利普斯曲線C.價格消費曲線D.洛倫茲曲線【答案】A8、假設某封閉式基金8月15日的基金資產凈值為50000萬元人民幣，8月16日的基金資產凈值為50100萬元人民幣，該股票基金的基金管理費率為1.5％，該年實際天數(shù)為365天。則該基金8月16日應計提的管理費為（）元。A.20547.95B.20547.94C.20547.93D.20547.92【答案】A9、關于股票發(fā)行價格的說法正確的是（）。A.發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行B.股票面值與股票的投資價值有著必然聯(lián)系C.溢價發(fā)行時，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和D.面值高于發(fā)行價格稱為溢價發(fā)行【答案】A10、名義利率是指包含對（）補償?shù)睦?。A.無風險利率B.到期收益率C.通貨膨脹D.即期收益率【答案】C11、從2008年9月起基金賣出股票按照（）的稅率征收證券交易印花稅。A.4‰B.1.5‰。C.1‰D.2.5‰【答案】C12、下列關于基金公司的風險控制，說法錯誤的是（）。A.基金公司通過公司內部的風險控制委員會及監(jiān)察稽核部門對投資交易過程中的合規(guī)性風險進行控制B.基金公司建立完整的合規(guī)風險控制體系管理制度，提高投資管理人員的合規(guī)意識C.研究部將相關風險評估報告反饋至公司投資決策委員會D.各部門對投資組合的交易情況進行監(jiān)控，以防范投資組合風險【答案】C13、目前，國際上可交易的農產品類大宗商品主要包括玉米、大豆、小麥、稻谷、咖啡、棉花、雞蛋、棕櫚油、菜油、白砂糖等，其中，三大農產品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B14、下列屬于基金投資交易過程中的風險的是（）。A.投資組合風險B.匯率風險C.利率風險D.市場風險【答案】A15、房地產權益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.ETF【答案】B16、沒有到期期限，無須歸還股本，可獲得固定股息，但一般情況不得享有表決權的證券是（）。A.權證B.存托憑證C.普通股D.優(yōu)先股【答案】D17、通常采用非標準形式、在場外進行交易的衍生品工具是（）A.期權B.期貨C.遠期D.股票【答案】C18、如果當前1年和2年的即期利率分別為7%和8%，那么隱含的遠期利率即第2年的1年期利率約為（）A.15%B.1%C.7.5%D.9%【答案】D19、（）常用于緩解私募股權投資基金緊急的資金需求。A.買殼上市B.借殼上市C.管理層回購D.二次出售【答案】D20、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后李先生能取到的總額是（）元。A.1250B.1050C.1200D.1276【答案】A21、假設某基金第一年的收益率為5%，第二的收益率也是5%，其年幾何平均收益率（）。A.小于5%B.等于5%C.大于5%D.無法判斷【答案】B22、()是指互換合約雙方同意在約定期限內按相同或不同的利息計算方式分期向對方支付由不同幣種的等值本金額確定的利息，并在期初和期末交換本金。A.互換合約B.利率互換C.貨幣互換D.信用違約互換【答案】C23、貨幣市場工具不具有的特點是（）。A.期限在1年以內（含1年）B.流動性高C.主要由機構投資者參與交易D.無信用風險【答案】D24、下列關于RQFII的說法錯誤的是（）。A.人民幣合格投資者在經批準的投資額度內投資人民幣金融工具，應當遵守相關監(jiān)管要求B.人民幣合格投資者投資銀行間債券市場，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的相關規(guī)定辦理C.人民幣合格投資者開展境內證券投資業(yè)務試點，應當遵守中國境內關于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關監(jiān)管規(guī)則的要求D.人民幣合格投資者應當按照人民銀行的規(guī)定，通過境內托管人向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣資金匯出入等信息【答案】B25、（）是指公司的經理層利用信貨等融資或股權交易收購本公司的一種行為，從而引起公司所有權、控制權、剩余索取權、資產等變化，使企業(yè)的經營者變成了企業(yè)的所有者。A.管理層收購B.杠桿收購C.合并收購D.發(fā)起收購【答案】A26、目前我國收取印花稅的交易品種是()。A.權證B.股票C.債券D.基金【答案】B27、下列關于權益資本描述錯誤的是（）。A.普通股持有人分得公司利潤的順序先于優(yōu)先股B.優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的C.普通股持有者享有股東的基本權利和義務D.兩種最主要的權益證券是普通股和優(yōu)先股【答案】A28、某公司賒銷收入凈額為315000元，應收賬款年末數(shù)為18000元，年初數(shù)為16000元，其應收賬款周轉天數(shù)為（）天。A.10B.18C.15D.20【答案】D29、下列關于基金利潤的敘述中，錯誤的是（）。A.投資者在法定節(jié)假日前最后一個開放日的利潤將與整個節(jié)假日期間的利潤合并后于法定節(jié)假日后第一日進行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤D.貨幣市場基金每周一至周四進行分配時，僅對當日利潤進行分配【答案】A30、從一般意義上講，（）是為了滿足投資者風險與收益目標所做的長期資產的配比。A.行業(yè)風格配置B.全球資產配置C.戰(zhàn)術資產配置D.戰(zhàn)略資產配置【答案】D31、不動產投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產而言，強調財產和權利載體在地理位置上的相對固定性。下列不屬于不動產投資類型的是()。A.地產投資B.養(yǎng)老地產投資C.酒店投資D.能源投資【答案】D32、關于證券交易買賣差價，以下表述錯誤的是()。A.同一股票在不同的時段也會表現(xiàn)出不同的買賣差價B.成熟市場的股票一般流動性較好，而新興市場的股票買賣價差則較大C.買賣差價很大程度上是由證券類型及其流動性決定的D.一般來講，大盤藍籌股流動性較好，買賣差價大【答案】D33、經合組織在2005年發(fā)表了（），提出該組織對新時期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。A.《集合投資實業(yè)監(jiān)管原則》B.《集合投資計劃治理白皮書》C.《證券集合投資機構經營標準規(guī)則》D.《證券監(jiān)管目標和原則》【答案】B34、以下關于資產負債表的說法，錯誤的是（）A.資產負債表也稱為企業(yè)的“第一會計報表”B.資產負債表反映了企業(yè)一定會計區(qū)間的財務狀況，是企業(yè)經營管理活動結果的集中體現(xiàn)C.所有者權益又稱股東權益或凈資產，是指企業(yè)總資產中扣除負債所余下的部分D.資產部分表示企業(yè)所擁有的或掌握的，以及被其他企業(yè)所欠的各種資源或財產【答案】B35、—個全球投資組合，從國家角度看，投資于美國市場的比例為50%，那么這個組合對美國市場的風險敞口為()。A.10%B.30%C.50%D.100%【答案】C36、申請合格境外資者資格應當具備的條件不包括（）A.最近一會計年度管理的證券資產不少于3億美元B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機構的重大處罰D.申淸人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系?！敬鸢浮緼37、（）是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低,是對基金的資產進行重新計算的一種方式。A.份額投資B.現(xiàn)金分紅C.基金份額分拆D.分紅再投資【答案】C38、根據(jù)目前的有關規(guī)定，以下幾個財務指標與基金利潤有關的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C39、不論當期收益率與到期收益率近似程度如何，當期收益率的變動總是預示著到期收益率的（）。A.同方向增減B.反方向增減C.先增后減D.先減后增【答案】A40、只能在交易所進行交易的衍生品合約是（）。A.互換合約B.期權合約C.期貨合約D.遠期合約【答案】C41、()是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產進行重新計算的一種方式。A.份額投資B.現(xiàn)金分紅C.分紅再投資D.基金份額分拆【答案】D42、避險策略基金投資于穩(wěn)健資產不得低于基金資產凈值的（），以獲取穩(wěn)定收益，盡力避免到期時投資本金出現(xiàn)虧損。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】B43、投資者的風險容忍度取決于()。A.投資期限B.流動性C.投資政策D.風險承受能力和意愿【答案】D44、下列關于大宗商品的分類，不正確的是（）。A.能源類B.基礎原材料類C.黃金D.農產品【答案】C45、投資者的風險承受能力取決于投資者的境況，不包括（）。A.資產負債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D.收入狀況【答案】B46、有效前沿是由全部（）構成的集合A.最優(yōu)投資組合B.無風險投資組合C.平行投資組合D.風險投資組合【答案】A47、關于資產收益率和凈資產收益率，下列表述錯誤的是（）。A.資產收益率相比凈資產收益率，更能衡量企業(yè)獲利對于股東的價值B.對于同一個企業(yè)，資產負債率越低，資產收益率與凈資產收益率越接近C.凈資產收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率D.資產收益率高，說明企業(yè)有較強的利用資產創(chuàng)造利潤的能力，在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了良好效果【答案】A48、關于經紀人和做市商的特點,以下表述正確的是（）A.經紀人是指令驅動市場上的流動性提供者，做市商是報價驅動市場上的流動性提供者B.經紀人可以充當做市商的角色,但做市商不能充當經紀人的角色C.經紀人的利潤主要來自于證券買賣差價,做市商的利潤主要來自于做市商的傭金D.經紀人是指令驅動市場上的買賣指令執(zhí)行者，做市商是報價驅動市場上的流動性維持者【答案】D49、下列關于股票型基金的系統(tǒng)性風險的論述，正確的有()。A.系統(tǒng)性風險是可分散風險B.系統(tǒng)性風險不包括匯率風險C.系統(tǒng)性風險即市場風險D.系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經營風險【答案】C50、關于遠期市場的作用，以下表述錯誤的是（）。A.遠期市場能讓生產、加工和經營者規(guī)避未來價格波動風險B.遠期合約沒有固定、集中的交易場所，不利于市場信息披露C.遠期合約相對期貨合約而言能為交易雙方提供更大的靈活性D.遠期市場設有每日價格最大波動限制以免價格波動過大造成交易者重大損失【答案】D51、（）是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位。A.利息率B.名義利率C.通貨膨脹率D.實際利率【答案】A52、大宗商品的投資方式不包括（）。A.購買大宗商品實物B.購買資源C.購買大宗商品相關債券D.投資大宗商品衍生工具【答案】C53、標的證券除權、除息的，權證的行權價格、行權比例公式不正確的是（）。A.標的證券除權，新行權價格=原行權價格標的證券除權日參考價/除權前一日標的證券收盤價B.標的證券除權，新行權比例=原行權比例除權前一日標的證券收盤價/標的證券除權日參考價C.標的證券除息，新行權價格=原行權價格標的證券除息日參考價/除息前一日標的證券收盤價D.標的證券除息，新行權比例=原行權比例除息前一日標的證券收盤價/標的證券除息日參考價【答案】D54、關于短期政府債券的特點，以下表述錯誤的是（）A.溢價發(fā)行B.違約風險小C.利息免稅D.流動性強【答案】A55、下列不屬于私募股權投資廣泛使用的戰(zhàn)略的是（）。A.成長權益B.風險投資C.危機投資D.私募股權一級市場投資【答案】D56、下列關于投資者需求關鍵因素的說法錯誤的是（）。A.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越高B.風險承擔意愿則取決于投資者的風險厭惡程度C.風險承受能力取決于投資者的境況，包括其資產負債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限D.投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿【答案】A57、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價格買入200股某股票。融資年利率為8.6%。假設3個月后，該股票價格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）。A.0.157B.0.1785C.0.1D.0.114【答案】B58、（）屬于基金公司的核心保密區(qū)域，執(zhí)行最嚴格的保密要求。A.研究部B.投資部C.交易部D.投資決策委員會【答案】C59、首次公開發(fā)行是發(fā)行人在滿足必備的條件，經（）審核、核準或注冊后，通過證券承銷機構面向社會公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程。A.證券監(jiān)管機構B.證券承銷機構C.證券交易所D.發(fā)行人【答案】A60、對于零息債券，其久期等于（）。A.到期期限B.當期年數(shù)C.持有期D.使用期限【答案】A61、關于相關系數(shù)，以下說法正確的是（）。A.當兩個證券收益率的相關系數(shù)為-1時，我們稱這兩者不相關B.相關系數(shù)總處于0到+1之間C.相關系數(shù)是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性D.相關系數(shù)的大小體現(xiàn)兩個證券收益率之間相關性的強弱【答案】C62、關于股權投資基金的非公開募集，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產品B.基金管理人可以在知名財經網站的實名論壇上向非特定人群推介基金產品C.基金管理人可以采取在地方媒體（電視或電臺等方式）推介基金產品，但不可在國家級媒體推介D.基金管理人可以通過設置特定程序的公司產品主頁進行基金推介【答案】D63、影響投資者風險承受能力和收益要求的因素通常不包括()。A.投資者的年齡B.資產負債狀況C.財務變動狀況D.投資者受教育情況【答案】D64、財務報表分析是()進行證券分析的重要內容。A.公司董事B.總經理C.基金投資商D.基金投資經理或研究員【答案】D65、我國上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.會員制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A66、2014年7月7日，中國證監(jiān)會頒布了《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，其中規(guī)定了基金的分類標準。以下說法不正確的是（）。A.60%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金C.僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金D.80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中基金【答案】A67、下列不屬于行業(yè)因素對股價影響的表現(xiàn)的是（）。A.某些重要領域可能會因政府保護，即使在面臨外部沖擊的情況下，股價也不會大幅下降B.某產業(yè)的工會擁有傳統(tǒng)勢力，產品的勞動力成本持續(xù)上升，致使利潤水平下降，進而使股價下跌C.零售業(yè)非常依賴短期流動性，低成本流通技術的發(fā)明使股價上升D.由于金融危機，大多數(shù)投資者對股市前景過于悲觀，致使股價下跌【答案】D68、（）是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體。A.基金管理公司B.基金托管銀行C.基金投資人D.中國證監(jiān)會基金部【答案】A69、不屬于不動產投資的特點的是（）。A.異質性B.不可分性C.可分性D.低流動性【答案】C70、關于算術平均收益率和幾何平均收益率，以下表述錯誤的是（）。A.幾何平均收益忽略了貨幣的時間價值B.幾何平均收益率運用了復利的思想C.算術平均收益率計算方法是t期收益率的總和除以t期D.兩者之間的差距會隨著收益率波動加劇而則增大【答案】A71、下列不屬于常用的財務杠桿比率的是()。A.資產負債率B.權益乘數(shù)和負債權益比C.利息倍數(shù)D.資產收益率【答案】D72、（）是指標的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內或特定到期日，持有人有權按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結算方式收取結算差價的有價證券。A.可轉換債券B.權證C.企業(yè)債券D.普通股票【答案】B73、設立證券登記機構必須經（）同意。A.證監(jiān)會B.會員大會C.國務院D.國務院證券監(jiān)督管理機構【答案】D74、以下關于單利和復利的說法，錯誤的選項是()。A.按照復利的計算方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息B.單利終值的計算公式為FV=PV（1＋i）n，其中PV為本金，i為年利率，n為計息時間C.單利和復利都是計算利息的方法D.按照單利的計算方法，只要本金在計息周期中獲得利息，無論時間多長，所生利息均不加入本金重復計算利息【答案】B75、以下不屬于考慮風險調整的基金業(yè)績評估指標的是（）。A.詹森阿爾法（α）B.速度比率C.特雷諾比率D.夏普比率【答案】B76、可以在銀行間債券交易市場開展結算代理業(yè)務的金融機構法人需經（）批準。A.中國國務院B.中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會C.中國人民銀行D.中國證券監(jiān)督委員會【答案】C77、下列關于遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是（）。A.期貨合約只在交易所交易，期權合約大部分在交易所交易，遠期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標準形式進行B.遠期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應C.一般而言，遠期合約和互換合約通常是用實物進行交割，期貨合約絕大多數(shù)通過對沖相抵消，通常使用現(xiàn)金結算，極少實物交割D.遠期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應盡的義務，期權合約和信用違約互換合約只有一方在未來有義務【答案】B78、以下關于QDII基金說法錯誤的是（）。A.可委托境外投資顧問進行境外證券投資B.托管人不可以委托符合條件的境外資產托管人負責境外資產托管業(yè)務C.QDII基金由境內托管人負責托管業(yè)務D.可委托境外證券服務機構代理買賣證券【答案】B79、（）是指傳統(tǒng)公開市場交易的權益資產、固定收益類資產和貨幣類資產之外的投資類型。A.固定投資B.傳統(tǒng)投資C.另類投資D.額外投資【答案】C80、只能在期權到期日行使的期權是（）。A.看漲期權B.看跌期權C.歐式期權D.美式期權【答案】C81、我國上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.會員制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A82、下列屬于大宗商品的特點的是（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D83、（）是世界四大證券交易所之一，歐洲最大的證券交易所，歷史可追溯至1801年。A.泛歐證券交易所B.芝加哥證券交易所C.倫敦證券交易所D.歐洲交易所【答案】C84、保險公司可分為財險公司與（）。A.壽險公司B.意外保險公司C.人壽保險公司D.健康保險公司【答案】A85、債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長不得超過()天。A.90B.91C.360D.365【答案】D86、關于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法錯誤的是()。A.每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配C.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五的利潤D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤【答案】C87、金融機構買賣基金，需要繳納的稅收是（）。A.消費稅B.印花稅C.企業(yè)所得稅D.增值稅【答案】D88、已知某基金最近三年來每年的收益率分別為25%、10%和－15%，那么應用幾何平均收益率計算的該基金的年平均收益率應為()。A.5.34%B.7.89%C.2.71%D.6.67%【答案】A89、可轉換債券的期限最短為（）年，最長為（）年，自發(fā)行結束之日起（）個月后才能轉換為公司股票。A.0.5、6、3B.1、6、6C.0.5、3、3D.1、3、3【答案】B90、某種貼現(xiàn)式國債面額為100元，貼現(xiàn)率為3.82%，到期時間為90天，則該國債的內在價值為（）。A.99.045B.99.150C.99.050D.99.605【答案】A91、以下不屬于風險敏感度指標的是（）。A.特雷諾比率B.久期C.凸性D.β系數(shù)【答案】A92、Brinson模型中，資產配置效應是指把資金配置在特定的行業(yè)子行業(yè)或其他投資組合子集帶來的