中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理復習考試資料匯編

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理復習考試資料匯編

單選題（共50題）1、區(qū)域信貸資源配置的主要考慮因素不包括（）。A.利潤目標、風險偏好和市場預期B.區(qū)域信貸資產(chǎn)風險收益屬性C.國家區(qū)域發(fā)展規(guī)劃和區(qū)域信貸資源儲備情況D.銀行區(qū)域市場競爭地位【答案】A2、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的()。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】C3、銀監(jiān)會或其派出機構在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行利率風險管理中存在問題的，()。A.可以對商業(yè)銀行進行罰款等處罰B.可以要求商業(yè)銀行增加提交利率風險報表、報告的頻率C.應當要求商業(yè)銀行限期提交整改方案并采取整改措施D.應當與商業(yè)銀行高級管理層、董事會召開審慎性會談【答案】C4、下列關于違約概率（PD）的說法，正確的是（）。A.借款人完成貸款協(xié)議規(guī)定的所有義務所需要的最長剩余時間B.債務人違約時預期表內(nèi)和表外項目的風險暴露總額C.債務人在未來一段時間內(nèi)(一般是一年)發(fā)生違約的可能性D.某一債項違約導致的損失金額占該違約債項風險暴露的比例【答案】C5、不良貸款主要包括貸款五級分類中劃分的銀行貸款，其中不包括（）。A.次級類貸款B.可疑類貸款C.損失類貸款D.正常類貸款【答案】D6、《資本辦法》規(guī)定，符合條件的優(yōu)先股屬于（）。A.資本扣除項B.核心一級資本C.其他一級資本D.二級資本【答案】C7、下列關于國際公認的流動性風險監(jiān)管的定性標準說法不正確的是（）。A.原則1統(tǒng)領性地提出了流動性風險管理和監(jiān)管的基本要求B.原則2～4提出了銀行流動性風險信息披露要求，通過使市場參與者獲得必要信息，以便對銀行流動性風險管理和流動性風險水平進行恰當評價，發(fā)揮市場約束的作用C.原則5～12對流動性風險計量和管理的主要內(nèi)容、方法、技術和工具提出了要求，涵蓋現(xiàn)金流預測、融資管理、抵押品管理、流動性資產(chǎn)儲備管理、壓力測試、應急計劃和日間流動性管理等D.原則14～17從全面檢查評估、及時糾正整改、監(jiān)管合作和信息溝通等方面對監(jiān)管者在流動性風險監(jiān)管方面的職責提出了具體要求【答案】B8、行政處罰原則中的公平原則最初來源于（）。A.民法領域B.商法領域C.刑法領域D.行政法領域【答案】A9、()是指在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表上反映的貸款。A.信用貸款B.表外業(yè)務C.表內(nèi)貸款D.擔保貸款【答案】C10、關于買賣合同中出賣人交付標的物義務的履行及責任承擔，下列說法正確的有()。A.可以由出賣人親自履行，產(chǎn)生的違約責任自己承擔B.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責任由第三人承擔C.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責任由出賣人承擔D.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責任由第三人與出賣人共同承擔E.可以由出賣人根據(jù)自己的情況延遲履行，產(chǎn)生的違約責任自己承擔【答案】A11、優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結構的原則是發(fā)展（）的業(yè)務。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.低風險、高收益D.高風險、低收益【答案】C12、目前同業(yè)業(yè)務的利率價格基本上屬于（），市場供求敏感性較高，市場化程度較其他業(yè)務開放，因此會承受一定程度的市場風險。A.國家法定B.隨行就市C.集中定價D.集中競價【答案】B13、某企業(yè)生產(chǎn)5種產(chǎn)品，每種產(chǎn)品下各有3個品牌，該企業(yè)的產(chǎn)品組合長度為()。A.5B.3C.15D.8【答案】C14、下列企業(yè)集團中不符合設立財務公司的基本條件的是（）。A.企業(yè)集團C擁有100多家成員單位B.企業(yè)集團A資產(chǎn)總額1200億元，凈資產(chǎn)為500億元C.企業(yè)集團B前兩年稅前利潤分別為2.1億元和3.2億元人民幣D.企業(yè)集團D最近一個會計年度實收資本為6億元人民幣【答案】D15、在全面風險管理中，A銀行要對面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.應當建立風險加總的政策、程序B.選取合理可行的加總辦法C.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染D.在加總過程中不需要考慮集中度風險【答案】D16、同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過（）家。A.1B.2C.3D.4【答案】B17、如果消費者接受金融督察服務機構的解決結果，則金融機構必須接受，如果消費者對解決結果不滿意，還可通過（）途徑申請。A.民事訴訟B.刑事訴訟C.司法D.公開調(diào)解【答案】C18、當銀行業(yè)金融機構存在著嚴重違規(guī)的關聯(lián)交易行為，有可能低價轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)時，可采?。ǎ┑膹娭拼胧?。A.責令暫停部分業(yè)務B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓C.限制分配紅利和其他收入D.撤換董事、高級管理人員或者限制其權利【答案】B19、以下各項不屬于《2012年金融服務法》對監(jiān)管體制改革內(nèi)容的是（）。A.加強宏觀審慎監(jiān)管，在英格蘭銀行內(nèi)部設立金融政策委員會，關注金融系統(tǒng)整體情況，維護金融穩(wěn)定B.將金融服務局改為金融行為局，監(jiān)管在英注冊的所有金融機構行為，并對審慎監(jiān)管局監(jiān)管范圍外的金融機構（多數(shù)為中小型金融服務機構）進行微觀審慎監(jiān)管C.在英格蘭銀行內(nèi)部設立審慎監(jiān)管局，以提高被監(jiān)管機構的安全性和穩(wěn)健性為主要目標，進行微觀審慎監(jiān)管D.金融行為監(jiān)管局直接對英格蘭銀行負責，并在全國設有地方代表處【答案】D20、資產(chǎn)證券化的作用不包括（）。A.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報率B.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本C.改善資產(chǎn)負債結構D.實現(xiàn)風險隔離【答案】D21、從商業(yè)銀行的經(jīng)營情況看，儲蓄存款的主要風險點不包括的是（）。A.內(nèi)控不完善B.業(yè)務不合規(guī)C.核算不真實D.利率風險及信息科技風險等新型風險【答案】D22、下列不屬于銀行支票的監(jiān)管要求的是（）。A.檢查有無不具備條件的申請人簽發(fā)支票B.檢查商業(yè)銀行支票的賬表核對情況.是否存在賬實不符的情況C.檢查商業(yè)銀行商業(yè)匯票承兌時的貿(mào)易真實性證明文件D.檢查商業(yè)銀行對支票業(yè)務費用的收取是否及時足額.核算是否正確【答案】C23、金融資產(chǎn)管理公司長期股權投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權投資余額不得超過資本金或賬面所有者權益的（）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】C24、大額風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯(lián)客戶超過其一級資本凈額（）的風險暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】C25、中國的金融租賃公司起始于()年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】D26、下列選項中，無法體現(xiàn)內(nèi)部控制薄弱的是()。A.業(yè)務內(nèi)控制度不健全B.業(yè)務內(nèi)控制度不合規(guī)C.內(nèi)控制度執(zhí)行不力D.業(yè)務內(nèi)控制度不清晰【答案】D27、（）是居民個人將閑置不用的貨幣資金存人商業(yè)銀行。可隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為，是商業(yè)銀行對存款人的負債。A.儲蓄存款B.對公存款C.活期存款D.保證金存款【答案】A28、下列屬于二級資產(chǎn)中BB級資產(chǎn)的是（）。A.中央銀行發(fā)行的證券B.多邊開發(fā)銀行擔保的證券C.住房抵押支持證券D.公共部門實體發(fā)行的證券【答案】C29、同樣的風險對不同的業(yè)務可能產(chǎn)生不同的影響，單個信息科技風險在不同系統(tǒng)、不同時段造成的財務、運營、聲譽等損失也存在不同程度的不確定性，這體現(xiàn)了信息科技風險的（）特征。A.風險因素復雜B.影響范圍廣C.不確定性突出D.風險外延性強【答案】C30、下列關于商業(yè)銀行負債業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行的負債業(yè)務主要由存款和借款構成B.按資金來源分類，可分為存款負債、借入負債和結算性負債三種C.按業(yè)務品種分類，可分為對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存放、同業(yè)拆入、向人民銀行借款、債券融資、應付款項以及或有負債等D.按資金來源分類，可分為存款負債、借入負債兩種【答案】D31、合規(guī)風險報告是銀行合規(guī)部門的一項重要職責，合規(guī)負責人應定期就合規(guī)事項向銀行（）報告。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.風險控制部門【答案】A32、（）是指對會計資料及其他資料中涉及的有關數(shù)據(jù)，由檢查人員按照規(guī)定重新進行計算，以驗證其是否正確的方法。A.問詢法B.審閱法C.詳查法D.復算法【答案】D33、同業(yè)拆入業(yè)務種類，按組織形式可分為（）。A.從網(wǎng)上市場拆入和從網(wǎng)下市場拆入B.有擔保拆入和無擔保拆入C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】A34、可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負債在未來至少（）年內(nèi)所能提供的可靠資金來源。A.1B.2C.3D.5【答案】A35、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》，金融資產(chǎn)管理公司母公司的資本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C36、下列不屬于銀行卡用戶使用管理中的風險的是（）。A.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等領域B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風險C.銀行從業(yè)人員非法存儲、竊取、泄露、買賣支付敏感信息D.銀行卡的偽造及涂改風險【答案】D37、《第三版巴塞爾協(xié)議：流動性風險計量標準和監(jiān)測的國際框架》規(guī)定流動性覆蓋率（LCR）的最低標準是（）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】C38、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以______為中心，以______為導向。（）A.利潤；政策B.市場；客戶C.政策；利潤D.客戶；市場【答案】D39、重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結束后，應嚴格按照《貸款風險分類指引》進行分類。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】C40、商業(yè)銀行董事會應下設審計委員會，其負責人原則上應由（）擔任。A.職工監(jiān)事B.獨立董事C.審計人員D.董事長【答案】B41、固定資產(chǎn)貸款的監(jiān)管要求不包括()。A.強化合同管理B.加強風險評價C.全流程管理D.明確法律責任【答案】D42、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的（）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】B43、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】D44、根據(jù)《企業(yè)集團財務公司風險監(jiān)管指標考核暫行辦法》，財務公司風險監(jiān)管指標分為監(jiān)控指標和監(jiān)測指標，下列指標屬于監(jiān)測指標的是（）。A.不良資產(chǎn)率B.存貸款比例C.資本充足率D.流動性比例【答案】B45、下列選項中，不屬于合規(guī)管理基本機制的是()。A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責機制B.全面管理制度C.合規(guī)培訓與教育制度D.誠信舉報機制【答案】B46、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》，下列選項中不適用辦法的是（）。A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長的任職資格管理B.外資金融機構駐華代表機構的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理D.金融資產(chǎn)管公司的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理【答案】A47、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引》，商業(yè)銀行應配備充足的內(nèi)部審計人員，原則上不得少于員工總數(shù)的（）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】C48、食管癌的常見病理分型是（）A.鱗狀上皮癌B.乳頭狀腺癌C.腺角化癌D.腺鱗癌E.透明細胞癌【答案】A49、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關于員工崗位的內(nèi)部控制措施的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應當根據(jù)各分支機構和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風險狀況和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權體系，明確各級機構、部門、崗位、人員辦理業(yè)務和事項的權限，并實施動態(tài)調(diào)整B.商業(yè)銀行應當全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應的分離措施，形成相互制約的崗位安排C.商業(yè)銀行應當明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時輪崗D.商業(yè)銀行應當根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職及權限，形成規(guī)范的部門、崗位職責說明，明確相應的報告路線【答案】C50、健全普惠金融多元化廣覆蓋的機構體系，要強化（）政策性功能定位，加大對農(nóng)業(yè)開發(fā)和水利、貧困地區(qū)公路等農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎設施建設的貸款力度。A.大型銀行B.農(nóng)業(yè)銀行C.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.郵政儲蓄銀行【答案】C多選題（共20題）1、商業(yè)銀行年度披露的信息包括（）。A.基本信息B.財務會計報告C.戰(zhàn)略規(guī)劃信息D.年度重大事項E.公司重組信息【答案】ABD2、信用風險緩釋應遵循的原則有（）。A.合法性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.一致性原則E.獨立性原則【答案】ABCD3、企業(yè)物流活動的起始階段是()。A.倉儲中心物流B.企業(yè)供應物流C.配送中心物流D.企業(yè)生產(chǎn)物流【答案】B4、下列關于商業(yè)銀行從事項目融資業(yè)務，說法正確的是（）。A.具備對所從事項目的風險識別能力B.具備對所從事項目的風險管理能力C.配備業(yè)務開展所需要的專業(yè)人員D.建立完善的操作流程E.建立完善的風險管理機制【答案】ABCD5、借款人申請流動資金貸款應具備的條件包括（）。A.借款人依法設立B.借款用途明確、合法C.借款人生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)D.借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力，有合法的還款來源E.借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄【答案】ABCD6、《資本辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當通過公開渠道，向投資者和社會公眾披露相關信息，確保信息披露的（）。A.集中性B.及時性C.可訪問性D.公開性E.真實性【答案】ACD7、企業(yè)資源計劃(ERP)試驗運行及實用化階段主要工作有()。A.成立組織，明確分工和工作目標、具體任務B.將基礎數(shù)據(jù)錄入，進行軟件原型測試C.模擬運行及逐步過渡到實用化D.完善ERP工作準則、工作規(guī)程E.進行驗收、分步切換運行【答案】CD8、根據(jù)《商業(yè)銀業(yè)董事履職評價辦法(試行)》，下列關于董事履職評價應用的說法，正確的有（）。A.被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應當組織會談B.被評為不稱職的董事，監(jiān)事會應當將評價結果通知董事本人，并組織培訓，幫助董事提高履職能力C.監(jiān)事會應當將評價結果通知董事本人，根據(jù)評價結果提出工作建議或處理意見D.被評為不稱職的董事，商業(yè)銀行成當給予內(nèi)部處分，提出限期改進要求E.商業(yè)銀行應當將董事履職評價結果報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構【答案】AC9、行政處罰證據(jù)包括（）。A.書證B.視聽資料C.電子數(shù)據(jù)D.證人證言E.現(xiàn)場筆錄【答案】ABCD10、商業(yè)銀行負債業(yè)務按資金來源分類?？煞譃椋ǎ.對公存款B.同業(yè)拆入C.結算負債D.存款負債E.借入負債【答案】CD11、下列屬于信息科技風險監(jiān)管的目標的是（）。A.有效保障銀行業(yè)信息安全B.有效保障銀行業(yè)持續(xù)運作C.維護社會穩(wěn)定D.確保金融安全E.保障公眾利益【答案】ABCD12、佝僂病的發(fā)病機制，下列哪項是錯誤的（）A.維生素D的缺