五月中旬證券從業(yè)資格考試期中考試卷含答案及解析

五月中旬證券從業(yè)資格考試期中考試卷含答案及解析

一、單項選擇題（共80題，每題2分）。

1、債券期限的影響因素包括OO

I.資金使用方向

II.市場利率變化

ni.債券的變現(xiàn)能力

w.籌資者的資信

A、n.ra.iv

B、I.II.Ill

c、n.iv

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】影響債券期限的主要因素包括：（1）資金使用方向。（2）

市場利率變化。（3）債券的變現(xiàn)能力

2、投資決策委員會的成員中，直接投資子公司及其下屬機構(gòu)的人

員數(shù)量不得低于O,證券公司的人員數(shù)量不得超過（）O

A、1/2；1/2

B、1/3；1/3

C、1/2；1/4

D、1/2；1/3

【參考答案】：D

【解析】投資決策委員會的成員中，直接投資子公司及其下屬機構(gòu)

的人員數(shù)量不得低于1/2,證券公司的人員數(shù)量不得超過1/3。

3、()應(yīng)依照法律、行政法規(guī)、《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試

行辦法》及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動實行自

律管理和行業(yè)指導(dǎo)。

I.中國證監(jiān)會H.中國證券業(yè)協(xié)會

III.證券交易所W.期貨交易所

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.III.IV

【參考答案】：C

【解析】中國證監(jiān)會依據(jù)法律、行政法規(guī)、《證券公司證券資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)試行辦法》《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則(試行)》等有

關(guān)規(guī)定，對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理。

4、涉及證券市場的法律法規(guī)中，行政法規(guī)是由()制定并頒布的。

A、全國人民代表大會

B、國務(wù)院

C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、證券監(jiān)管部門

【參考答案】：B

【解析】證券市場的法律、法規(guī)可以分為四個層次：①由全國人民

代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律；②由國務(wù)

院制定頒布的行政法規(guī)；③由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章

及規(guī)范性文件；④由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算

有限公司制定的自律性規(guī)則。

5、個人申請注冊登記為財務(wù)顧問主辦人的.應(yīng)當(dāng)符合的條件有

()O

I.具有證券從業(yè)資格

II.具備中國證監(jiān)會規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷

III.未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)

IV.最近36個月無違反誠信的不良記錄

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.II.III.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】個人申請注冊登記為財務(wù)顧問主辦人的，應(yīng)當(dāng)具有證券從

業(yè)資格、取得執(zhí)業(yè)資格證書，且符合下列條件：（1）具備中國證監(jiān)會規(guī)

定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷；（2）參加中國證監(jiān)會認可的財務(wù)顧問主辦人勝

任能力考試且成績合格；（3）所任職機構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機構(gòu)的財務(wù)

顧問主辦人；（4）未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)；（5）最近24個月

無違反誠信的不良記錄；（6）最近24個月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而

受到行業(yè)自律組織的紀律處分；（7）最近36個月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)

受到處罰；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

6、證券公司與客戶簽訂證券交易委托證券資產(chǎn)管理融資融券等業(yè)

務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將

（）交由客戶簽字確認。

A、賬戶信息表

B、身份確認書

C、業(yè)務(wù)合同書

D、風(fēng)險揭示書

【參考答案】：D

【解析】證券公司與客戶簽訂證券交易委托證券資產(chǎn)管理融資融券

等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，

并將風(fēng)險揭示書交由客戶簽字確認。

7、（）方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格（或利率）水

平。

A、行政分配

B、承購包銷

C、公開招標

D、銀行發(fā)售

【參考答案】：C

【解析】公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格

（或利率）水平.發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率

排到高利率.發(fā)行人從高價（或低利率）選起.直到達到需要發(fā)行的數(shù)額

為止。

8、下列不屬于財務(wù)顧問出具財務(wù)意見承諾內(nèi)容的是（）o

A、已對委托人披露的文件進行核查，確信披露文件的內(nèi)容與格式

符合要求

B、有關(guān)本次并購重組事項的財務(wù)顧問專業(yè)意見已提交內(nèi)部核查機

構(gòu)審查，并同意出具此專業(yè)意見

C、已按照規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)，有充分理由確信所發(fā)表的專業(yè)

意見與委托人披露的文件內(nèi)容不存在實質(zhì)性差異

D、指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進行專業(yè)溝通，并按照中國

證監(jiān)會提出的反饋意見作出回復(fù)

【參考答案】：D

【解析】

A、

B、C三項屬于財務(wù)顧問出具財務(wù)意見的承諾內(nèi)容；D項屬于財務(wù)顧

問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的內(nèi)容。

9、下列關(guān)于私募基金財產(chǎn)投資范圍的說法中，錯誤的是()o

A、不可以買賣股權(quán)

B、可以買賣基金份額

C、可以買賣期權(quán)

D、不可以買賣基金合同約定以外的其他投資標的

【參考答案】：A

【解析】非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股

份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定

的其他證券及其衍生品種。故A項說法錯誤。

10、在我國，自股權(quán)分置改革方案實施之日起，原非流通股股東所

持股份在()個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

A、10

B、12

C、24

D、36

【參考答案】：B

【解析】股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的

規(guī)定之一為：自改革方案實施之日起，12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

11、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采取監(jiān)管談話、

出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施的情形包括()O

I.未按照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定向

中國證監(jiān)會報告或者公告的

II.違反保密制度或者未履行保密責(zé)任的

m.未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)的

IV.未按照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定發(fā)表

專業(yè)意見的

A、I.II.III.IV

B、I.II.III

C、I.W

D、II.III

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第39

條的規(guī)定，財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列情形之一的，中國證

監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施：①內(nèi)部控

制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者

未得到有效執(zhí)行的；②未按照本辦法規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的；③在受托報

送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報文件制作質(zhì)量低

下的；④未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)的；⑤未按照本辦法的規(guī)定向中國證

監(jiān)會報告或者公告的；⑥違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動所作

承諾的；⑦違反保密制

12、信托市場的主體是()o

A、信托投資活動

B、信托產(chǎn)品

C、信托當(dāng)事人

D、信托關(guān)系人

【參考答案】：C

【解析】信托市場的主體即為信托當(dāng)事人。

13、證券投資基金存在的風(fēng)險主要有()o

I.市場風(fēng)險ii.管理能力風(fēng)險川.改制風(fēng)險iv.技術(shù)風(fēng)險

A、I.II

B、i.n.iv

c、n.in.IV

D、i.n.m.IV

【參考答案】：B

【解析】證券投資基金存在的風(fēng)險主要有市場風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、

技術(shù)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險。

14、下列選項中，說法正確的是()0

A、取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由協(xié)

會注銷其執(zhí)業(yè)證書

B、參加證券從業(yè)資格考試的人員，違反考試規(guī)則，擾亂考場秩序

的，3年內(nèi)不得參加資格考試

C、證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。

保證金只能以標的證券充抵

D、證券公司應(yīng)建立健全自營決策機構(gòu)和決策程序，重點防范規(guī)模

失控、決策失誤、超越授權(quán)、變相自營、賬外自營、操縱市場、內(nèi)幕交

易等的風(fēng)險

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第21條的規(guī)定，

取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證

書，已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，南協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。故選項A正確。根據(jù)

《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第20條的規(guī)定，參加資格考試的人

員，違反考試規(guī)則，擾亂考場秩序的，2年內(nèi)不得參加資格考試。故選

項B不正確。證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保

證金。保證金可以標的證券以及交易所認可的其他證券充抵。故選項C

不正確。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第47條的規(guī)定，證券公司應(yīng)

建立健全自營決策機構(gòu)

15、直接融資的特點說法不正確的是()o

A、資金供應(yīng)者和資金需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B、不同企業(yè)信譽好壞有較大差異

C、相對較強的自主性

D、全部具有可逆性，通過融資中介的直接融資屬于借貸性融資，

到期均須返還

【參考答案】：D

【解析】直接融資具有部分不可逆性，比如說投資者購買了股票，

無權(quán)中途要求退還資金，只能到市場上出售股票。

16、證券中介機構(gòu)主要包括()o

I.證券公司H.證券登記結(jié)算機構(gòu)

III.會汁師事務(wù)所IV.資信評級公司

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

［解析】證券中介機構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組

織.主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)

所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等。

17、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布的證券研究報告，應(yīng)當(dāng)載明

下列哪些事項()O

I.”證券研究報告”字樣

H.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名稱

III.發(fā)布時間

IV.使用證券研究報告風(fēng)險提示

A、n、in.iv

B、i、n、in

c、i、n、in、iv

D、I、in.iv

【參考答案】：c

【解析】證券研究報告應(yīng)當(dāng)載明的事項有：“證券研究報告”字樣;

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名稱；發(fā)布時間；使用證券研究報告風(fēng)險

提示；具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的說明；署名人員的證券投資咨詢執(zhí)

業(yè)資格證書編碼；證券研究報告采用的信息和資料來源。

18、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借證券供其賣出，并

收取擔(dān)保物的活動是()O

A、質(zhì)押擔(dān)保業(yè)務(wù)

B、融資融券業(yè)務(wù)

C、抵押貸款業(yè)務(wù)

D、集中交易業(yè)務(wù)

【參考答案】：B

【解析】向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借證券供其賣出,

并收取擔(dān)保物的活動是融資融券業(yè)務(wù)。

19、股票按是否記載股東姓名，可以分為()o

A、股票按是否記載股東姓名，可以分為(/)。

B、記名股票和無記名股票

C、普通股票和優(yōu)先股票

D、份額股票和比例股票

【參考答案】：B

【解析】股票按是否記載股東姓名，可以分為記名股票和無記名股

7JTO

20、異議股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權(quán)的情形有

()。

I.公司連續(xù)5年盈利，并且符合《公司法》規(guī)定的分配利潤條件。

但該公司5年不向股東分配利潤

II.公司合并

III.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿，但股東會會議通過決議修改章

程使公司存續(xù)

IV.公司轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)

A、I.II.III.IV

B、II.III.IV

C、I.II.III

D、III.IV

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《公司法》第74條的規(guī)定，有下列情形之一的，對

股東會該項決議投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股

權(quán)：①公司連續(xù)5年不向股東分配利潤，而公司該5年連續(xù)盈利，并且

符合本法規(guī)定的分配利潤條件的；②公司合并、分立、轉(zhuǎn)讓主要財產(chǎn)的;

③公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)，股

東會會議通過決議修改章程使公司存續(xù)的。

21、股票承銷分為()o

I.代銷

II包銷

IH.傳銷

IV.批量銷售

A、I、II

B、n、in

C、I、III.IV

D、n、iv

【參考答案】：A

【解析】股票承銷的方式包括代銷和包銷。

22、股票賬面價值不等于股票市場價格的原因有()o

I.會計價值通常反映的是歷史成本.不等于公司資產(chǎn)的實際價格

II.會計價值是按某種規(guī)則計算的公允價值.不等于公司資產(chǎn)的實

際價格

III.賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景

IV.賬面價值與公司未來的發(fā)展前景密切相關(guān)

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.IV

【參考答案】：C

【解析】通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格，主

要原因有兩點：一是會計價值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計算

的公允價值，并不等于公司資產(chǎn)的實際價格：二是賬面價值并不反映公

司的未來發(fā)展前景。

23、下列關(guān)于基金財產(chǎn)債權(quán)債務(wù)的說法，正確的是()o

A、基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人同有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷

B、基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷

C、不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，可以相互抵銷

D、非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第6條的規(guī)定，基金財產(chǎn)的債權(quán),

不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金財產(chǎn)

的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。根據(jù)第7條的規(guī)定，非因基金財產(chǎn)本身承

擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

24、某證券公司對其經(jīng)紀業(yè)務(wù)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前會進行專業(yè)知識、業(yè)

務(wù)規(guī)則、法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)道德等方面的培訓(xùn)，培訓(xùn)結(jié)束時對其進行測試,

這樣可以防范的風(fēng)險有()O

I.技術(shù)風(fēng)險

II.合規(guī)風(fēng)險

III.管理風(fēng)險

IV.信用風(fēng)險

A、II、III

B、I、II

c、I、n、in、iv

D、I、in、iv

【參考答案】：A

【解析】專業(yè)知識、業(yè)務(wù)規(guī)則的培訓(xùn)可以防范管理風(fēng)險；法律法規(guī)

和執(zhí)業(yè)道德的培訓(xùn)可以防范合規(guī)風(fēng)險。

25、甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機構(gòu)的客戶，甲的信用評級低于乙,

在其他條件相同的情況下，金融機構(gòu)為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定

的貸款利率。這種風(fēng)險管理的方法屬于()O

A、風(fēng)險補償

B、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C、風(fēng)險分散

D、風(fēng)險對沖

【參考答案】：A

【解析】本題要求考生對各種風(fēng)險策略的基本定義有所了解，從字

面意思看，題于所給情景并沒有發(fā)生將甲風(fēng)險進行轉(zhuǎn)移的情況，由此排

除B；也沒有通過組合甲乙進行風(fēng)險分散，由此排除C:也沒有購買別

的產(chǎn)品來對沖甲風(fēng)險，由此排除D。事實上.這是一種風(fēng)險補償方

式.通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率.對自己承擔(dān)更高的

風(fēng)險進行補償。

26、財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）o

I.參加中國證監(jiān)會認可的財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格

n.所任職機構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機構(gòu)的財務(wù)顧問主辦人

III.最近36個月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織

的紀律處分

IV.最近36個月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰

A、I、II、IV

B、I、III、IV

C、I、IEIII、IV

D、n、ni、iv

【參考答案】：A

【解析】財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：（1）具有證券從

業(yè)資格：（2）具備中國證監(jiān)會規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷。（2）參加中

國證監(jiān)會認可的財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格。（4）所任

職機構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機構(gòu)的財務(wù)顧問主辦人。（5）未負有數(shù)額較

大到期未清償?shù)膫鶆?wù)。（6）最近24個月無違反誠信的不良記錄。（7）

最近24個月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處

分。（8）最近36個月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰。（9）中國證

監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

27、證券發(fā)行與交易的“三公原則”是指（）o

A、公正、公平、公開

B、公信、公平、公開

C、公共、公平、公開

D、公正、公信、公平

【參考答案】：A

【解析】《中華人民共和國證券法》第三條規(guī)定，證券的發(fā)行、交

易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。

28、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括（）o

I.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

II.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

III.盈虧特點不同

W.履約保證不同

A、I.II

B、I.II.IV

C、II.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。（2）

交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同。（3）履約保證不同。（4）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)

不同。（5）盈虧特點不同。（6）套期保值的作用與效果不同。

29、下列關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的基本規(guī)范表述正確的是（）o

I.證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、第三方存管機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，客

戶委托資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

II.客戶委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)

務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證券監(jiān)督管理委員會認可的其他資產(chǎn)托管機構(gòu)托

管

HI.證券公司應(yīng)制定健全有效的估值政策和程序

IV.自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

A、I、III、IV

B、I、II、III,IV

C、I、II、III

D,II、IV

【參考答案】：B

【解析】題干所述均正確。

30、股票基金的投資目標側(cè)重于追求（）。

I.公司控股權(quán)

II.長期資本增值

III.資本利得

IV.優(yōu)先認股權(quán)

A、I.II

B、II.III

C、I.III.IV

D、I.II.III

【參考答案】：B

【解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。

股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

31、貨幣政策首要目標是()o

A、充分就業(yè)

B、經(jīng)濟增長

C、物價穩(wěn)定

D、國際收支順差

【參考答案】：C

【解析】穩(wěn)定物價是貨幣政策首要目標。

32、證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員在涉及證券、期貨交易或

者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前泄露該信息,

或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)特別嚴重的，處()年以

下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

A、3?5

B、5?10

C、7?15

D、10?20

【參考答案】：B

【解析】證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員在涉及證券、期貨交

易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前泄露該

信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)嚴重的，處5年以

下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；

情節(jié)特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑或者拘役，并處或者

單處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

33、股票的收益由()組成。

I.再投資H.股息收入HI.資本損益IV.公積金轉(zhuǎn)增收益

A、I.II

B、I.II.Ill

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】股票投資的收益是指投資者從購入股票開始到出售股票為

止整個持有期間的收入，它由股息收入、資本損益和公積金轉(zhuǎn)增收益組

成。

34、1914年北洋政府頒布的()推動了證券交易所的建立。

A、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

B、《證券交易所法》

C、《證券法》

D、《證券投資基金法》

【參考答案】：B

【解析】1914年北洋政府頒布的《證券交易所法》推動了證券交

易所的建立。

35、根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》的規(guī)定，違反法律、行政法規(guī)或者

中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投

資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對

有關(guān)責(zé)任人員采取()證券市場禁人措施。

A、3—5年

B、5—10年

C、10—15年

D、終身

【參考答案】:B

【解析】根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》第5條的規(guī)定，違反法律、行

政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采

取3—5年的證券市場禁入措施；行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、

嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重

的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取5—10年的證券市場禁入措施；有下列情

形之一的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取終身的證券市場禁入措施：①嚴重

違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的；②從事保

薦、承銷、資產(chǎn)管理、融資融券等證券業(yè)務(wù)及其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，負有

法定職責(zé)的人員，故

36、證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、

出具()時，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確

性、完整性進行核查和驗證。

I.審計報告ii.資產(chǎn)評估報告ni.財務(wù)顧問報告w.資信評級報

告

A、III

B、Iinn

c、nnw

D、ininIV

【參考答案】：D

【解析】證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動

制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或

者法律意見書等文件.應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實

性、準確性、完整性進行核查和驗證。

37、買斷式回購期間，逆回購方可以()o

I.利用回購“買斷”的債券進行質(zhì)押式回購

II.利用回購“買斷”的債券進行開放式回購

III.利用回購“買斷”的債券進行賣出操作

IV.在滿足一定條件下要求提前贖回

A、I.II

B、II.Ill

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或

用于回購質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量同種債券返售給債券

持有人即可。

38、申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）o

I.具有完全民事行為能力

H.具有中華人民共和國國籍

HI.具有大學(xué)專科以上學(xué)歷（教育部認可的）

IV.未受過刑事處罰

A、I、H、III.IV

B、I、H、IV

C、I、III、IV

D、I、H、III

【參考答案】：B

【解析】申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）取

得證券從業(yè)資格。（2）被證券公司、投資咨詢機構(gòu)或資信評級機構(gòu)聘

用。（3）具有中華人民共和國國籍。（4）具有完全民事行為能力。

（5）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷（教育部認可的）。（6）具有從事證券業(yè)

務(wù)兩年以上的經(jīng)歷。（7）未受過刑事處罰。（8）未被中國證監(jiān)會認定

為證券市場禁入者，或者已過禁入期的。（9）品行端正，具有良好的

職業(yè)道德。（10）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

39、證券公司未按照規(guī)定與為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴

重的，處以()的罰款。

A、10萬元以上30萬元以下

B、10萬元以上50萬元以下

C、30萬元以上100萬元以下

D、20萬元以上50萬元以下

【參考答案】：D

【解析】證券公司未按照規(guī)定與為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正；情

節(jié)嚴重的，處以20萬元以上50萬元以下的罰款。

40、關(guān)于權(quán)證的表述。以下說法正確的有()o

I.權(quán)證具有一定的權(quán)利.故也有交易的價值

II.權(quán)證具有債權(quán)的性質(zhì)

III.權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，按約定價格

向發(fā)行人購買或出售標的證券.或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價

IV.權(quán)證的交易方式與股票類似

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.III.IV

【參考答案】：D

【解析】II項權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)。

41、證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后()日內(nèi)，向證券公司住所地

的證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供

的其他文件、資料。

A、3

B、5

C、10

D、15

【參考答案】：B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后5內(nèi)，向證券公司住所地

的證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供

的其他文件、資料。

42、下列屬于證券業(yè)財務(wù)與會計人員禁止從事的行為的是()o

I,承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作

II.未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)

in.擅自修改或危害本單位的財務(wù)系統(tǒng)

IV.損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III、IV

D、I、II、IV

【參考答案】：C

【解析】題中四個選項都屬于證券業(yè)財務(wù)與會計人員的禁止行為。

43、證券自律性組織包括以下的()o

A、證券公司

B、證券交易所

C、中國證監(jiān)會

D、投資俱樂部

【參考答案】：B

【解析】我國的證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會和證券交易所、證

券登記結(jié)算公司等。A項屬于證券市場中介機構(gòu)；C項屬于證券監(jiān)管機

構(gòu)。

44、國際債券中在發(fā)行時將債券的息票率固定下來的債券稱為()o

A、固定利率債券

B、浮動利率債券

C、無息債券

D、一般債券

【參考答案】：A

【解析】在發(fā)行時將債券的息票率固定下來的債券是固定利率債券。

45、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()o

I.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)

II.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)

III.歐洲美元定期存款單利率

M聯(lián)邦基金利率

A、I、II

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

【參考答案】：D

【解析】題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。

46、在美國，可將()視為無風(fēng)險利率。

A、長期國債利率

B、短期國庫券利率

C、一年期存款利率

D、一年期貸款利率

【參考答案】：B

【解析】美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風(fēng)險證券，

把短期國庫券利率稱為無風(fēng)險利率。

47、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的()原則是指證券公司應(yīng)

當(dāng)按規(guī)定向中國證券監(jiān)督管理委員會申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，未取得資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

A、守法合規(guī)

B、資格管理

C、約定運作

D、集中管理

【參考答案】：B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國證券監(jiān)督管理委員會申請資產(chǎn)

管理業(yè)務(wù)資格，未取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)，這是資格管理原則。

48、在我國基金份額持有人大會可以對()等重大事項審議決定。

I.更換基金管理人

II.出具業(yè)績報告

III.更換基金托管人

IV.基金擴募

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、H.III.IV

D、I.III.IV

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事

項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：（1）提前終止基金合同。

⑵基金擴募或者延長基金合同期限。（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式。（4）提高

基金管理人、基金托管人的報酬標準。（5）更換基金管理人、基金托管

人。（6）基金合同約定的其他事項。

49、中央銀行實施貨幣政策的“三大法寶”是指（）o

I.存款準備金

II.再貼現(xiàn)

in.窗口指導(dǎo)

IV.公開市場業(yè)務(wù)

A、I、n、iv

B、I、IV

c、I、n、in,iv

D、n、in,iv

【參考答案】：A

【解析】一般性貨幣政策工具主要包括法定存款準備金政策、再貼

現(xiàn)及公開市場業(yè)務(wù)。即中央銀行的三大傳統(tǒng)法寶”。

50、下列選項中，說法不正確的是（）o

A、改變招股說明書所列資金用途，必須經(jīng)股東大會作出決議

B、證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)維護客戶和其他相關(guān)方的合

法利益，誠實守信.勤勉盡責(zé).維護行業(yè)聲譽

C、證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門代理證

券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動

D、證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)保守國家秘密、所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶

的商業(yè)秘密及個人隱私，直到離開所在機構(gòu)后

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券法》第15條的規(guī)定，公司對公開發(fā)行股票所

募集資金，必須按照招股說明書所列資金用途使用。改變招股說明書所

列資金用途，必須經(jīng)股東大會作出決議。擅自改變用途而未作糾正的，

或者未經(jīng)股東大會認可的，不得公開發(fā)行新股。故選項A正確。根據(jù)

《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第2條的規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程

中應(yīng)當(dāng)維護客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責(zé)，維護

行業(yè)聲譽。故選項B正確。根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第4條的

規(guī)定，證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門代理證券

公司從事客戶招攬和客戶

51、分散化投資可以()

A、降低系統(tǒng)風(fēng)險

B、降低市場風(fēng)險

C、既降低風(fēng)險又提高收益

D、降低非系統(tǒng)風(fēng)險

【參考答案】：D

【解析】證券組合理論認為，證券組合的風(fēng)險隨著組合所包含證券

數(shù)量的增加而降低。只要證券收益之間不是完全正相關(guān)，分散化就可以

有效降低非系統(tǒng)風(fēng)險，使證券組合的投資風(fēng)險趨向于市場平均風(fēng)險水平。

A項，系統(tǒng)風(fēng)險是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能

變動，是單一證券無法抗拒和回避的，因此被稱為“不可回避風(fēng)險”。

52、彌補赤字的手段有()o

I.舉借國債ii.增加稅收ni.向中央銀行借款w.動用歷年結(jié)余

A、I.III.IV

B、I.II.III

C、H.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】政府收支不平衡是一種經(jīng)?？赡艹霈F(xiàn)的現(xiàn)象。如果支出大

于收入，便產(chǎn)生赤字。彌補赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有

增加稅收、向中央銀行借款、動用歷年結(jié)余等。

53、上市公司未按照規(guī)定披露信息，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任有()o

I.處以30萬元以上60萬元以下的罰款

II.對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告

III.對直接負責(zé)的主管人員處以10萬元以上30萬元以下的罰款

IV.責(zé)令改正，給予警告

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)《證券法》第193條的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司或者

其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記

載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，給予警告，并處以30萬

元以上60萬元以下的罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人

員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。發(fā)行人、上市公

司或者其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定報送有關(guān)報告，或者報送的報告

有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，給予警告，并處

以30萬元以上60萬元以下的罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接

責(zé)任人員給予警告

54、下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是()o

A、審批制

B、注冊制

C、備案制

D、核準制

【參考答案】：A

【解析】審批制：帶有強烈計劃經(jīng)濟和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)

管制度。

55、金融債券的招投標發(fā)行通過()債券發(fā)行系統(tǒng)進行

A、中國人民銀行

B、中國債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C、中國銀監(jiān)會

D、證券交易所

【參考答案】：A

【解析】金融債券的招投標發(fā)行通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)進

行。中國人民銀行對招標過程進行現(xiàn)場監(jiān)督。

56、下列選項中，說法正確的是()。

A、分公司具有法人資格，可以獨立承擔(dān)民事責(zé)任

B、受同一單位控制的2個以上的證券公司，不可以經(jīng)營相同的證

券業(yè)務(wù)

C、股份有限公司的股東大會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作成會議記錄,

股東應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名

D、證券公司成立后，自行停業(yè)連續(xù)3個月以上的，應(yīng)處以3萬元

以上30萬元以下的罰款

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)《公司法》第14條的規(guī)定，公司可以設(shè)立分公司。

設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機關(guān)申請登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。分公司不

具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)。故選項A錯誤。根據(jù)《證券公

司監(jiān)督管理條例》第26條的規(guī)定，2個以上的證券公司受同一單位、

個人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù)，但

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。故選項B正確。根據(jù)《公司

法》第107條的規(guī)定，股東大會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作成會議記錄，

主持人、出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。會議記錄應(yīng)當(dāng)與出席

股東的簽名冊及代理

57、()有時統(tǒng)稱為“公債”。

A、政府債券和公司債券

B、金融債券和中央政府債券

C、公司債券和地方政府債券

D、中央政府債券和地方政府債券

【參考答案】：D

【解析】中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券”或者“國債”，

地方政府發(fā)行的債券被稱為“地方政府債券”；有時兩者也統(tǒng)稱為“公

債”。故本題選D。

58、證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)中

的()。

I.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

H.提供期貨行情信息

HI.代理客戶進行期貨交易、交割

IV.代期貨公司收取期貨保證金

A、I、II、III,IV

B、I、II

C、II、III,IV

D、I、II、III

【參考答案】：B

【解析】證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服

務(wù)：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服

務(wù)。

59、余額包銷最長不得超過()o

A、一個月

B、三個月

C、半年

D、一年

【參考答案】：B

【解析】《中華人民共和國證券法》第三十三條第一款規(guī)定，證券

的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。包銷又可分為全額包銷和余額

包銷兩種方式，故選B。

60、我國1981年后發(fā)行的國債品種有()o

I.儲蓄國債

II.記賬式國債

III.憑證式國債

W.人民勝利折實公債

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、II

D、II、III、IV

【參考答案】：A

【解析】目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲

蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是1950年發(fā)行的。

61、記名股票的特點不包括()o

A、股東權(quán)利歸屬記名股東

B、可以一次或分次繳納出資

C、安全性較差

D、轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

【參考答案】：C

【解析】記名股票有如下特點：（1）股東權(quán)利歸屬于記名股東。

（2）可以一次或分次繳納出資。（3）轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。（4）

便于掛失，相對安全。

62、證券公司在進行自營業(yè)務(wù)時的禁止行為包括（）o

I.將自營賬戶借給他人使用

II.操縱市場

III.將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作

IV.內(nèi)幕交易

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】為了加強管理，《證券法》明確規(guī)定了禁止的交易行為，

主要包括：（1）禁止內(nèi)幕交易；（2）禁止操縱市場；（3）其他禁止的行為,

其中包括將自營賬戶借給他人使用，將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作。

63、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有（）。

I.保證收益

n.分散風(fēng)險

in.專業(yè)理財

w.集合投資

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】證券投資基金的特點包括集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財。

64、貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論的代表人物是()o

A、凱恩斯

B、李嘉圖

C、費雪

D、弗里德曼

【參考答案】：D

【解析】貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論的代表理論是弗里德曼

的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論。

65、財務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整，保存

期不少于()年。

A、1.

B、5.

C、10.

D、20.

【參考答案】：C

【解析】財務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整，

保存期不少于10年。

66、()的建立標志著現(xiàn)代金融市場的初步形成。

A、英格蘭銀行

B、阿姆斯特丹銀行

C、英格蘭證券交易所

D、阿姆斯特丹證券交易所

【參考答案】：D

【解析】1609年成立于荷蘭的阿姆斯特丹證券交易所，標志著現(xiàn)

代金融市場的初步形成。

67、中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標志性事件是()o

A、中國銀監(jiān)會成立

B、中國證監(jiān)會成立

C、中國保監(jiān)會成立

D、中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)

【參考答案】：A

【解析】2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，

批準國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。

至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

68、單獨或者合謀，持有或者實際控制期貨合約的數(shù)量超過期貨交

易所業(yè)務(wù)規(guī)則限定的持倉量()以上，且在該期貨合約連續(xù)20個交易

日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約數(shù)累計達到該期貨合約同期總成交量的

30%以上的，應(yīng)予立案追訴。

A、0.1

B、0.3

C、0.5

D、0.7

【參考答案】：C

【解析】單獨或者合謀，持有或者實際控制期貨合約的數(shù)量超過期

貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則限定的持倉量50%以上，且在該期貨合約連續(xù)20個

交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約數(shù)累計達到該期貨合約同期總成交

量的30%以上的，即構(gòu)成操縱證券、期貨市場罪。

69、深圳證券交易所于()正式營業(yè)。

A、1990/8/3

B、1992/6/3

C、1989/5/3

D、1991/7/3

【參考答案】：D

【解析】1991年7月3日深圳證券交易所正式營業(yè)。

70、下列說法錯誤的是()o

A、放松金融管制的實際結(jié)果是明顯地縮小了監(jiān)管的范圍和邊界

B、放松金融管制對解放金融生產(chǎn)力和促進金融業(yè)現(xiàn)代化起到了一

定的積極作用

C、金融監(jiān)管不平衡和不完全扭曲了金融機構(gòu)之間的利益關(guān)系，降

低了金融機構(gòu)的盈利能力和風(fēng)險承受能力

D、具有較充分獨立性的國際金融監(jiān)管機構(gòu)的主要職能是重新監(jiān)管

全球經(jīng)濟

【參考答案】：D

【解析】具有較充分獨立性的國際金融監(jiān)管機構(gòu)的主要職能是監(jiān)督

國際協(xié)議的執(zhí)行和促進資本流動，而不是重新監(jiān)管全球經(jīng)濟。目前，包

括“G20協(xié)調(diào)機制”在內(nèi)的多邊協(xié)調(diào)機制正在發(fā)揮著日益重要的作用。

71、我國目前的基金全部都是()o

A、封閉式基金

B、開放式基金

C、契約型基金

D、公司型基金

【參考答案】：C

【解析】我國目前的基金全部都是契約型基金。

72、除權(quán)除息日通常為股權(quán)登記日之后的()個工作日，本日之后

(含本日)買入的股票不再享有本期股利。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

【解析】除息除權(quán)日通常為股權(quán)登記日之后的1個工作日，本日之

后(含本日)買入的股票不再享有本期股利。

73、下列屬于利用未公開信息交易罪犯罪主體的是()o

I.證券公司的從業(yè)人員

H.保險公司的從業(yè)人員

HI.期貨經(jīng)紀公司的從業(yè)人員

IV.基金管理公司的從業(yè)人員

A、I、H、III,IV

B、I、H、III

C、I、III.IV

D、I、IV

【參考答案】：A

【解析】利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證

券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機

構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員，利用因職務(wù)

便