xx集團(tuán)客戶信息安全保護(hù)制度

目的適用范圍職責(zé)權(quán)限定義作業(yè)內(nèi)容記錄相關(guān)文件客戶信息收集、利用及處置安全保護(hù)制度目的境，降低客戶信息被違法利用和傳播的風(fēng)險(xiǎn)，特制訂本規(guī)定。適用范圍本制度適用于集團(tuán)對(duì)客戶信息收集及安全保護(hù)管理所涉及單位及個(gè)人。職責(zé)權(quán)限商務(wù)部：負(fù)責(zé)組織客戶信息搜集；負(fù)責(zé)成立公司客戶信息管理系統(tǒng)。相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及隱患處置。負(fù)責(zé)每一年編制一次客戶信息分析報(bào)告。財(cái)務(wù)審計(jì)：負(fù)責(zé)資金流轉(zhuǎn)，負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制。技術(shù)部:負(fù)責(zé)公司平臺(tái)保護(hù)及數(shù)據(jù)庫(kù)安全管理,優(yōu)化系統(tǒng)識(shí)別能力。概念：客戶：與公司發(fā)生交易的單位或個(gè)人。重要客戶：對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生重要影響的組織或個(gè)人?？蛻粜畔⑹侵福嚎蛻羯矸葑R(shí)別、持續(xù)識(shí)別和從頭識(shí)別進(jìn)程中搜集的身份大體信息、有效身份證件的復(fù)印件或影印件，和開展客戶身份識(shí)別工作記錄資料。交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、關(guān)聯(lián)銀行賬戶、交易時(shí)間、交易金額等信息，和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)函件和其他資料。流程圖：文件接口流程文件接口流程責(zé)任單相關(guān)記錄位風(fēng)控部[個(gè)人借款申請(qǐng)信息采集表][企業(yè)P客戶信息采集技術(shù)部借款申請(qǐng)信息采集表]N風(fēng)控部客戶信息整理同上Y技術(shù)部風(fēng)控部[個(gè)人借款申請(qǐng)信息采集表][企業(yè)P信息錄入技術(shù)部借款申請(qǐng)信息采集表]信息分析識(shí)別風(fēng)控部同上客服部建立客戶信息檔案風(fēng)控部同上技術(shù)部[個(gè)人借款申請(qǐng)信息采集表][企業(yè)[個(gè)人借款申請(qǐng)信息采集表][企業(yè)客戶信息管理N風(fēng)控部借款申請(qǐng)信息采集表]審批審計(jì)部Y存檔財(cái)務(wù)部流程圖說(shuō)明：客戶信息管理搜集客戶信息采取不合法方式搜集信息。明確規(guī)定各職位和人員的管理責(zé)任，增強(qiáng)個(gè)人信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成彼此監(jiān)督、彼此制約的管理機(jī)制，切實(shí)避免信息泄露或?yàn)E用事件的發(fā)生。依照公司配備完善信息安全技術(shù)防范辦法，確保個(gè)人信息在搜集、傳輸、加工、保留、利用等環(huán)節(jié)中不被泄露。相關(guān)要求請(qǐng)參照上海滬臣集團(tuán)公司制定的《信息系統(tǒng)建設(shè)管理制度》及《備份與恢復(fù)安全管理制度》所涉及范圍及規(guī)定?？蛻粜畔⒄?、分類對(duì)搜集到的信息進(jìn)行整理，并歸檔留存，客戶信息資料管理要遵守客戶信息管理規(guī)定，依照目標(biāo)客戶、重點(diǎn)客戶、潛在客戶等對(duì)客戶進(jìn)行分類管理。客戶信息錄入，按照公司相關(guān)平臺(tái)需求，對(duì)搜集到的客戶信息進(jìn)行錄入。形成客戶信息分析報(bào)告按照客戶管理系統(tǒng)中的客戶信息，深切研究，針對(duì)出借人及借款人的信息收集、分析及初步審核，要形成初審報(bào)告。各業(yè)務(wù)單元對(duì)搜集整理的客戶信息和分析匯總后報(bào)至公司風(fēng)控部?？蛻粜畔⒏?，各業(yè)務(wù)單元每一年對(duì)客戶信息進(jìn)行一次更新，保證客戶信息的時(shí)效性?？蛻糍Y信資料每一年要全面更新一次。期間若是發(fā)生轉(zhuǎn)變，應(yīng)及時(shí)對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行補(bǔ)充、修改。客戶信息管理風(fēng)控部每一年開展客戶資信調(diào)查。客戶資信調(diào)查要點(diǎn)主要包括：客戶大體信息，主要股東及法定代表人和主要負(fù)責(zé)人，主要往來(lái)結(jié)算銀行賬戶，企業(yè)大體經(jīng)營(yíng)狀況，企業(yè)財(cái)務(wù)狀況，本公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)情況，該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄等。并成立檔案。不得違背規(guī)定查詢和濫用行為。員工在日常工作彼此監(jiān)督，如若發(fā)現(xiàn)非法利用、泄露、出售個(gè)人信息的情況應(yīng)當(dāng)即制止并向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。關(guān)規(guī)定追究法律后果?？己嗽u(píng)價(jià)。為了制度的完善及可行性，本制度自發(fā)布之日起試運(yùn)行三個(gè)月，若三個(gè)月后運(yùn)行良好，則繼續(xù)延續(xù)，若在運(yùn)行期間或三個(gè)月試運(yùn)行后，有更科學(xué)、更適合公司與現(xiàn)行發(fā)生的異樣具有合理性或事實(shí)性，將予以修訂相關(guān)內(nèi)容。記錄：[個(gè)人借款申請(qǐng)信息收集表][企業(yè)借款申請(qǐng)信息收集表]附件一：滬臣·借款個(gè)人信息收集序號(hào)類別滬臣·借款個(gè)人信息收集序號(hào)類別個(gè)人信息1姓名2身份證號(hào)3聯(lián)系人手機(jī)號(hào)4居住地址5婚姻狀況6學(xué)歷7個(gè)人/夫妻房產(chǎn)及價(jià)值借款方資產(chǎn)8汽車數(shù)量及價(jià)值9 就業(yè)狀況（提供勞動(dòng)單位聯(lián)系電話），月薪資多少提供配偶姓名及聯(lián)系方式提供父母等至親姓名及聯(lián)系方式提供朋友姓名及聯(lián)系方式是否有銀行機(jī)構(gòu)貸款，貸款金額是否有非銀行機(jī)構(gòu)貸款，貸款金額借款信息貸款申請(qǐng)金額資金用途還款來(lái)源借款期限是否有第三人擔(dān)保，擔(dān)保人名字另傳圖片信息（附件）個(gè)人身份證6勞動(dòng)合同居住地現(xiàn)場(chǎng)照片夫妻結(jié)婚證、戶口本房產(chǎn)證及車輛行駛證最近一月征信報(bào)告其他附件二：滬臣借款企業(yè)信息收集滬臣借款企業(yè)信息收集序號(hào) 類別 信息企業(yè)信息企業(yè)名稱法人姓名聯(lián)系人手機(jī)號(hào)企業(yè)地址借款企業(yè)資產(chǎn)企業(yè)總資產(chǎn)年?duì)I業(yè)收入年凈收益年產(chǎn)值（如水產(chǎn)每年養(yǎng)殖螃蟹多少）企業(yè)及法人私有房屋數(shù)量企業(yè)及法人私有汽車數(shù)量是否有銀行機(jī)構(gòu)貸款，貸款金額是否有非銀行機(jī)構(gòu)貸款，貸款金額借款信息貸款申請(qǐng)金額資金用途還款來(lái)源借款期限是否有第三人擔(dān)保，擔(dān)保人名字另傳圖片信息（附件）1818企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證19開戶許可證or一