證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務試題附答案（提分題）

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務試題附答案（提分題）

單選題（共50題）1、下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】C2、客戶信息收集的方法有（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】A3、下列關于資產負債表的說法中，錯誤的是()。A.凈資產就是資產減去負債的差額B.資產可以包括金融資產和實物資產C.投資性房地產屬于個人的金融資產D.住房貸款屬于個人／家庭的負債項目【答案】C4、根據(jù)有關行業(yè)集中度的劃分標準,將產業(yè)市場結構分為（）A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV【答案】C5、財務報表分析法中的（）是指對兩個或幾個有關的可比數(shù)據(jù)進行對比，揭示財務指標的差異和變動關系，是財務投資分析中最基本的方法。A.比率分析法B.因素分析法C.趨勢分析法D.比較分析法【答案】D6、對內部模型計量的風險價值設定的限額是（）限額。A.交易B.頭寸C.風險D.止損【答案】C7、用以衡量公司償付借款利息能力的指標是（）。A.己獲利息倍數(shù)B.流動比率C.速動比率D.應收賬款周轉率【答案】A8、對于加工型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C9、證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具審計報告、資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所制作、出具的文件內容的（）進行核査和驗證。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C10、葛先生現(xiàn)將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A11、下列關于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A12、不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、家庭風險保障項目中的長期項目包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】D14、在MA的應用中，證券市場經常描述“死亡交又”是指（）。A.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MAB.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MAD.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA【答案】C15、下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項目的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、綜合評價方法一般認為，公司財務評價的內容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、公司產品競爭能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A18、下列關于Stata的特點。說法正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D19、股票類證券產品的基本特征有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、下列關于有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系。說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、現(xiàn)金流分析的具體內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、商業(yè)保險的基本原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A23、分析師具體判斷一個行業(yè)實際的生命周期階段時，一般考慮的內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A24、（）是指人們在面對收益和損失的決策時表現(xiàn)出不對稱性。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】B25、在信用風險緩釋技術的主要內容中，合格凈額結算對于降低信用風險的作用在于（）。A.違約損失率的下降B.降低違約概率C.交易主體只需承擔凈額支付的風險D.保證金融產品的安全性【答案】C26、緊急預備金可以以（）方式進行儲備。A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】B27、證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據(jù)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B28、下列關于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A29、基本分析法的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、下列關于行業(yè)幼稚期的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A31、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B32、下列關于證券投資顧問后續(xù)職業(yè)培訓的具體內容，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、下列能夠進行信用風險緩釋來轉移或降低信用風險的方式有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D34、套利組臺，是局A足（）三個條件的證券組臺。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、信用評分模型在分析借款人信用風險過程中，存在的突出問題有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D36、下列關于實際風險承受能力，說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D37、財務報表分析法中的（）是指對兩個或幾個有關的可比數(shù)據(jù)進行對比，揭示財務指標的差異和變動關系，是財務投資分析中最基本的方法。A.比率分析法B.因素分析法C.趨勢分析法D.比較分析法【答案】D38、下列不屬于客戶財務信息的是（）。A.財務狀況末來發(fā)展趨勢B.當期收入狀況C.當期財務安排D.投資風險偏好【答案】D39、現(xiàn)金預算與實際的差異分析包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D40、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有的合理依據(jù)包括（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B41、按股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征進行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。A.價值類B.非增長類C.投機類D.能源類【答案】D42、證券產品選擇的步驟是（）。A.了解客戶信息—確定投資策略—分析證券產品B.確定投資策略—分析證券產品—調整投資策略C.確定投資策略—了解證券產品的特性—分析證券產品D.了解客戶信息—了解證券產品的特性—確定投資策略【答案】C43、常用的資產價值方法包括重置成本法和清算價值法。關于這兩項方法的說法正確的是（）。A.重置成本法適用于停止經營的企業(yè)。B.清算價法適用于停止經營的企業(yè)C.重置成本法和清算價法都適用于可以持續(xù)經營的企業(yè)D.重置成本法和清算價法都適用于停止經營的企業(yè)【答案】B44、某零息債券在到期日的價值為1000元，償還期為10年，該債券的到期收益率為5％，則其久期為（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】A45、下列現(xiàn)金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D46、如果某金融機構的總資產為10億元，總負債為7億元，資產加權平均久期為2年，負債加權平均久期為3年，那么久期缺口等于（）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】C47、關于客戶的次級信息，下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A48、保險規(guī)劃的的風險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B49、在證券投資中，當原風險敞口出現(xiàn)虧