基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提分復(fù)習(xí)資料打印

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單選題（共50題）1、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3日B.3個(gè)工作日C.5日D.5個(gè)工作日【答案】D2、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證監(jiān)會(huì)及銀監(jiān)會(huì)【答案】C3、基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績時(shí)，以下錯(cuò)誤的是（）A.未對(duì)所推介基金的未來業(yè)績作出預(yù)測(cè)B.弓I用第三方基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果推介基金C.用所推介基金的過往業(yè)績?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來表現(xiàn)D.述推介基金的歷史業(yè)績，并提供業(yè)績信息的原始出處【答案】C4、以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間地點(diǎn)和費(fèi)用B.托管人賬戶的開立C.估值差錯(cuò)的處理流程D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查【答案】A5、（2017年真題）中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C6、(2017年)下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。A.投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認(rèn)購基金的申請(qǐng)單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購基金的申請(qǐng)單【答案】A7、（2019年真題）關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查【答案】B8、關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，不正確的是（）。A.如果沒有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購的方式D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶【答案】A9、關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是（）。A.開放式基金成為主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高D.基金市場競爭加劇【答案】B10、（）中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡稱“基金業(yè)委員會(huì)”）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C11、（2017年真題）中國證監(jiān)會(huì)實(shí)行注冊(cè)管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、關(guān)于私募基金銷售行為，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益B.私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失D.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證【答案】D13、（2016年真題）基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會(huì)聘請(qǐng)廣告公司進(jìn)行策劃，其中符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（）。A.為參會(huì)者舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)B.舉辦買基金送保險(xiǎn)的活動(dòng)C.宣傳基金管理人將拿出一部分認(rèn)購費(fèi)收入回饋認(rèn)購基金的投資者D.宣傳基金公司的過往業(yè)績并同時(shí)聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)【答案】D14、以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融衍生工具D.股票【答案】A15、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系【答案】D16、下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人使用不同費(fèi)率B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目C.基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用【答案】A17、關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是（）。A.持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例C.收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.收取認(rèn)購費(fèi)的金額，可減免贖回費(fèi)【答案】C18、與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利（）。A.相對(duì)較大B.相對(duì)較小C.相同D.無法比較【答案】B19、以下不屬于基金上市交易公告書主要披露事項(xiàng)的是（）A.基金投資組合報(bào)告B.基金公司內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人D.基金概況【答案】B20、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。A.基金托管人B.中國證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】B21、（2016年真題）基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】A22、下列不屬于國內(nèi)金融市場分類的是（）A.全國性B.區(qū)域性C.市場性D.地方性【答案】C23、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.65%D.80%【答案】D24、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。A.提議召開臨時(shí)股東大會(huì)B.檢查公司的財(cái)務(wù)C.列席董事會(huì)會(huì)議D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D25、基金托管人整改后，經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A26、（）是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。A.機(jī)構(gòu)B.政府C.農(nóng)戶D.居民【答案】D27、按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告的類型不包括（）。A.節(jié)假日的收益公告B.開放日的收益公告C.封閉期的收益公告D.開放期的收益公告【答案】D28、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B29、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由總經(jīng)理、督察長、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B30、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、在避險(xiǎn)策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D32、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。A.基金從業(yè)資格考試B.在職培訓(xùn)C.職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【答案】A33、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，要求個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于（）萬元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A34、關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大D.債券基金沒有確定的到期日【答案】C35、根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》，關(guān)于協(xié)會(huì)會(huì)員所享有的權(quán)利了，以下錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)協(xié)會(huì)給予的紀(jì)律處分提出聽證、陳述和申辯B.對(duì)協(xié)會(huì)工作提出批評(píng)、建議并進(jìn)行監(jiān)督C.通過協(xié)會(huì)向有關(guān)部門反映意見和建議D.選舉和罷免理事、監(jiān)事【答案】D36、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義【答案】A37、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C38、貨幣市場基金不得投資于()。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券【答案】C39、基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行（）業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.評(píng)級(jí)B.評(píng)獎(jiǎng)C.排名D.以上都是【答案】D40、（2016年真題）如果基金募集期限屆滿后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)。并加計(jì)銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D41、（2017年真題）下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D42、(2017年)基金管理人建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息溝通C.控制活動(dòng)D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A43、ETF上市后二級(jí)市場交易應(yīng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C44、我國對(duì)基金公開募集申請(qǐng)實(shí)行的是（）。A.核準(zhǔn)制B.注冊(cè)制C.公司制D.契約制【答案】B45、關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和人力資源風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失靈帶來的風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)不包括關(guān)鍵崗位人員配置不當(dāng)造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D46、以下關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購的說法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認(rèn)購，只可用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購【答案】D47、下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直