基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)題庫(kù)B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)題庫(kù)B卷帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段B.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)D.適合短期波段操作，通過(guò)買賣價(jià)差盈利【答案】D2、（2016年真題）我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數(shù)倍D.1%；5元的整數(shù)倍【答案】B3、（2018年真題）關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效B.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效【答案】C4、跨境ETF基金T日份額凈值在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露的最晚時(shí)限是()。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日【答案】D5、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場(chǎng)C.基于信息的操縱市場(chǎng)D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B6、QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露.A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日【答案】B7、目前,我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.政策性銀行D.期貨公司【答案】A8、(2017年)目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。A.TB.T+3C.T+2D.T+1【答案】D9、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國(guó)倫敦B.美國(guó)紐約C.加拿大多倫多D.美國(guó)納斯達(dá)克【答案】C10、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D11、關(guān)于“基金定投業(yè)務(wù)”宣傳推介材料的制作，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、投資者（）時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。A.在基金托管協(xié)議上簽字B.在基金合同上簽字C.與基金管理人達(dá)成共識(shí)D.交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)【答案】D13、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的影響【答案】A14、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對(duì)象的基金B(yǎng).以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象的基金C.以國(guó)債為主要投資對(duì)象的基金D.主要以債券為投資對(duì)象的基金【答案】D15、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A.保護(hù)管理人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金投資人C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.以上說(shuō)法都是正確的【答案】C16、（2017年真題）下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.一般無(wú)特定存續(xù)期限B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回【答案】A17、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說(shuō)法正確的是（）。A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)C.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D18、（2017年真題）“忠誠(chéng)盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.職業(yè)D.投資人【答案】B19、職業(yè)道德的作用不包括（??）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提高社會(huì)素質(zhì)C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D.提升職業(yè)素質(zhì)【答案】B20、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】D21、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專業(yè)知識(shí)水平【答案】A22、關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序D.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失【答案】A23、基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A24、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照設(shè)立條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.1B.3C.5D.6【答案】D25、關(guān)于基金管理人在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行深入研究與分析的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于資源的合理配置B.有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播C.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)D.有利于推動(dòng)股指持續(xù)上升【答案】D26、申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含（）。A.完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.注冊(cè)或備案C.財(cái)務(wù)狀況良好D.制定了完善的資金清算流程【答案】B27、（2017年真題）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D28、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷【答案】D29、普通投資者主動(dòng)要求購(gòu)買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序順序?yàn)椋ǎ?。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。A.持有基金份額及其變動(dòng)情況B.持有基金金額C.申購(gòu)基金行為D.申購(gòu)基金金額【答案】A31、關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資或者活動(dòng)合規(guī)的是（）。A.買賣股票或債券B.承銷證券C.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】A32、(2017年)下列關(guān)于基金的信息披露的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應(yīng)制定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，經(jīng)基金管理人書面同意，可以免除聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的審計(jì)D.基金管理人和托管人均應(yīng)建立健全信息披露管理制度【答案】C33、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。A.最近1年沒有違法記錄B.主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1000萬(wàn)元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%【答案】C34、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上都正確【答案】D35、我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的（）。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》D.《證券投資基金法》【答案】D36、下列關(guān)于開放式基金贖回費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書中明確說(shuō)明B.場(chǎng)內(nèi)贖回可按份額在場(chǎng)內(nèi)的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)D.場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率【答案】B37、封閉式基金和開放式基金的價(jià)格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（）。A.當(dāng)需求低迷時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象B.封閉式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C.當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于同類開放式基金的價(jià)格D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響【答案】D38、基金銷售機(jī)構(gòu)中需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員是（）。A.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的人員B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部從事基金宣傳推介的人員D.以上人員都需要【答案】D39、下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)的是（）。A.印花稅B.增值稅C.過(guò)戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)【答案】B40、以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF通過(guò)交易所;LOF在代銷網(wǎng)點(diǎn)C.基金投資策略不同。ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，屬于指數(shù)基金;LOF采用主動(dòng)方式D.申購(gòu)、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬(wàn)份;LOF在申購(gòu)、贖回上最低要求為1000元【答案】C41、（）依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)務(wù)院【答案】A42、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D43、投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、(2016年)政府基金監(jiān)管活動(dòng)的原則不包括（）。A.適當(dāng)性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱性【答案】B45、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉(zhuǎn)移【答案】C46、基金客戶服務(wù)的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A47、(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的不包括（）。A.跟蹤同一指數(shù)的綜合證券B.跟蹤同一指數(shù)的組合證券C.標(biāo)的指數(shù)的成分股D.標(biāo)的指數(shù)的備選成分股【答案】A48、下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ