反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文五篇

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文五篇

自開展反洗錢工作以來(lái)，_銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫忙下，仔細(xì)貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》等相關(guān)法律規(guī)定和_銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，

在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升_銀行員工對(duì)反洗錢工作的熟悉，切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。

一、細(xì)心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定根底。

為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順當(dāng)開展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，

領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

依據(jù)人行的工作要求，結(jié)合_銀行的實(shí)際狀況，制定了反洗錢內(nèi)掌握度，為更好地完成反洗錢工作供應(yīng)了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作供應(yīng)制度支持。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《_銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《_銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。

1、進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)覺(jué)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，限度地提高反洗錢工作效率。

2、要根據(jù)內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部掌握制度的建立和落實(shí)，嚴(yán)格根據(jù)“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部掌握制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、標(biāo)準(zhǔn)化。

三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順當(dāng)開展供應(yīng)人員保障。

為增加對(duì)反洗錢工作的熟悉和順當(dāng)開展，_銀行從以下幾方面著手進(jìn)展：

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。

提高治理人員特殊是分支行會(huì)計(jì)主管的覺(jué)悟和反洗錢學(xué)問(wèn)的積存，為反洗錢工作的順當(dāng)開展，做好預(yù)備。

2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿特地用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。

同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來(lái)行進(jìn)展專題培訓(xùn)，近三年來(lái)自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次承受培訓(xùn)人員近600人次。

3、仔細(xì)選配工作人員。

在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)力量強(qiáng)、熟識(shí)反洗錢法等方面學(xué)問(wèn)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，從事反洗錢報(bào)告工作。

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文2

依據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，仔細(xì)履行反洗錢工作，順當(dāng)?shù)耐瓿闪吮灸甓鹊姆聪村X工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作狀況總結(jié)如下：

一、注意領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

20_年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使_支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。

為了能夠順當(dāng)開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視，馬上召開會(huì)議爭(zhēng)論，并快速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保_支行能夠順當(dāng)?shù)拈_展反洗錢工作。

二、注意學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作熟悉

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的熟悉，我行仔細(xì)組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)的通知》。

同時(shí)我們也充分熟悉到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)掌握反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，

講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)比，仔細(xì)收集各類反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)視治理方法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地把握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。

通過(guò)對(duì)反洗錢學(xué)問(wèn)的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí)，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng)。

三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定

依據(jù)《_銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定治理方法》的通知的要求，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。

首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)展初級(jí)評(píng)定，給出初評(píng)意見(jiàn);然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)展復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見(jiàn);最終，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)展綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見(jiàn)。

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文3

為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的熟悉，營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氣氛，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，維護(hù)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)上級(jí)行及人民銀行《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求，20_年10月份，我行仔細(xì)開展反洗錢宣傳系列活動(dòng)，推動(dòng)了反洗錢工作的有效開展?，F(xiàn)將宣傳活動(dòng)狀況總結(jié)如下：

一、細(xì)心組織，推動(dòng)宣傳活動(dòng)的開展。我行成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，反洗錢辦公室及各反洗錢專業(yè)小組負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，要求各支行也要相應(yīng)成立宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)反洗錢的組織推動(dòng)、協(xié)調(diào)等工作，確保宣傳活動(dòng)正常有序開展。

二、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高反洗錢工作水平。一是積極參與人行組織的反洗錢培訓(xùn)。20_年10月10-12日，x人民銀行在__市舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，主講人為人民銀行__中心支行___科長(zhǎng)，主題為：“反洗錢監(jiān)管轉(zhuǎn)型下的可疑交易分析與識(shí)別”，主要內(nèi)容有：一是人民銀行反洗錢監(jiān)管由“合規(guī)監(jiān)管”向“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管”轉(zhuǎn)變;二是結(jié)合案例介紹五類洗錢犯罪交易特點(diǎn);三是介紹刑法關(guān)于洗錢性質(zhì)罪名的規(guī)定。我行反洗錢辦負(fù)責(zé)人、兼管員以及城區(qū)各支行反洗錢兼管員共16人參與了培訓(xùn)。二是要求各支行、網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行多種方式利用班后和晨會(huì)時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的相關(guān)學(xué)問(wèn)，做好對(duì)反洗錢治理人員和專、兼職崗位人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)培訓(xùn)反洗錢法律法規(guī)、操作流程、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、客戶身份識(shí)別、可疑交易人工甄別等內(nèi)容。通過(guò)培訓(xùn)提高反洗錢崗位人員的反洗錢責(zé)任觀念，提高業(yè)務(wù)人員識(shí)別、報(bào)告可疑交易的力量和員工綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，提升全行員工參加遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，有效推動(dòng)全行打擊反洗錢犯罪活動(dòng)的順當(dāng)開展。

三、加強(qiáng)宣傳，增加社會(huì)反洗錢意識(shí)。根據(jù)人民銀行、上級(jí)行的統(tǒng)一部署，積極做好反洗錢宣傳工作。一是各網(wǎng)點(diǎn)利用電子宣傳欄播放反洗錢、禁毒宣傳標(biāo)語(yǔ)各1條，共78條。二是柜臺(tái)擺放_(tái)_人民銀行印制的《貫徹法制法，預(yù)防洗錢犯罪》等宣傳折頁(yè)2160份(其中城區(qū)行920份)。三是積極開展上街宣傳。__行反洗錢辦公室負(fù)責(zé)人及兼管員，參與了人民銀行__市中心支行組織的以“貫穿執(zhí)行反洗錢法規(guī)，預(yù)防監(jiān)控洗錢犯罪活動(dòng)”為主題的上街集中宣傳活動(dòng)。該宣傳活動(dòng)在__市__廣場(chǎng)進(jìn)行，我行參加了分發(fā)反洗錢宣傳資料和詢問(wèn)活動(dòng);__支行等15個(gè)非城區(qū)支行參加了當(dāng)?shù)厝诵薪M織的上街宣傳活動(dòng)。

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文4

依據(jù)20_年7月3日人民銀行召開的反洗錢工作座談會(huì)會(huì)議精神，以及人民銀行下發(fā)的“盤錦市20_年反洗錢集中宣傳月活動(dòng)方案”通知要求，交通銀行盤錦分行舉辦了以“警覺(jué)洗錢陷阱”為宣傳主題的反洗錢集中宣傳月活動(dòng)。現(xiàn)將活動(dòng)狀況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、根本狀況

我分行充分熟悉當(dāng)前反洗錢工作形勢(shì)，高度重視反洗錢在日常生活中對(duì)個(gè)人金融安全治理等金融效勞宣傳工作。仔細(xì)組織本單位宣傳人員學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)學(xué)問(wèn)，將反洗錢熟悉滲透到工作各個(gè)環(huán)節(jié)中，提高臨柜人員識(shí)別洗錢風(fēng)險(xiǎn)的力量，圍繞反洗錢法律法規(guī)、反洗錢學(xué)問(wèn)及常識(shí)、洗錢活動(dòng)的根本特征及公民防范措施以及金融機(jī)構(gòu)和公民在反洗錢工作中應(yīng)履行的義務(wù)、洗錢陷阱實(shí)際案例提示等內(nèi)容開展宣傳。向柜臺(tái)客戶宣傳反洗錢學(xué)問(wèn)及常識(shí)，提示洗錢陷阱;向社會(huì)公眾宣傳反洗錢法律法規(guī)，提高客戶對(duì)反洗錢義務(wù)履行的自覺(jué)性。

二、開展方法

1、設(shè)立反洗錢業(yè)務(wù)宣傳、詢問(wèn)臺(tái)。

我行利用地處繁華街道的優(yōu)勢(shì)，派出工作人員在我行門前向過(guò)往行人發(fā)放宣傳資料，承受公眾詢問(wèn)，使社會(huì)公眾廣泛知曉并了解反洗錢的學(xué)問(wèn)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)根底。

2、營(yíng)業(yè)窗口擺放反洗錢宣傳手冊(cè)。

我行在行內(nèi)每一個(gè)營(yíng)業(yè)窗口都擺放了反洗錢宣傳手冊(cè)，可以在客戶辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，也為客戶講解一些反洗錢方面的學(xué)問(wèn)，不僅加強(qiáng)了我行員工與客戶的溝通，而且也使客戶增加了反洗錢學(xué)問(wèn)。

3、利用LED顯示屏宣傳。

我行在做好人工宣傳的同時(shí)，還充分利用外在有利條件，在我行窗外懸掛的LED顯示屏上公布本次反洗錢宣傳活動(dòng)的主題標(biāo)語(yǔ)等，從而可以對(duì)更多的社會(huì)工作起到提示作用，也能使社會(huì)工作更好的樹立反洗錢熟悉。

三、取得效果。

通過(guò)本次“反洗錢集中宣傳月”活動(dòng)，首先，提高了我行全員對(duì)反洗錢工作的熟悉，金融機(jī)構(gòu)是掌握洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必需充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和主動(dòng)性，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法熟悉和反洗錢工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)，同時(shí)也強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)，積存了閱歷，熬煉了隊(duì)伍;其次，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉，更使他們熟悉了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性?？傊?，通過(guò)反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作到達(dá)了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，增加了公民的責(zé)任熟悉，打擊洗錢犯罪已成為社會(huì)共識(shí)。

四、存在的問(wèn)題及建議

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不主動(dòng)協(xié)作反洗錢工作等狀況時(shí)有發(fā)生，對(duì)我們金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作帶來(lái)了肯定的困難，但是在今后的工作中我們依舊會(huì)嚴(yán)格根據(jù)人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

“預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全”反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié)

為了進(jìn)一步加大預(yù)防和打擊反洗錢犯罪力度，普及反洗錢學(xué)問(wèn)，營(yíng)造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，天水廣場(chǎng)營(yíng)業(yè)部依據(jù)人民銀行天水市中心支行精神，根據(jù)公司總部要求，營(yíng)業(yè)部切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，增加營(yíng)業(yè)部反洗錢和反恐懼融資熟悉，打算開展以“預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全”為主題宣傳月活動(dòng)。通過(guò)這一系列行之有效的舉措，確保了反洗錢宣傳扎實(shí)有效的開展，取得了較好的成效。

主要活動(dòng)內(nèi)容有以下幾項(xiàng)：

1、面對(duì)營(yíng)業(yè)部工作人員、重點(diǎn)為柜臺(tái)工作人員開展宣傳

營(yíng)業(yè)部有組織、有規(guī)劃的開展柜臺(tái)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟宣傳資料內(nèi)容，主動(dòng)進(jìn)展反洗錢法律法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)反洗錢特別案例進(jìn)展了觀看學(xué)習(xí)，以培訓(xùn)促宣傳、推動(dòng)宣傳，同時(shí)利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開拓了反洗錢專欄，擴(kuò)大了宣傳的掩蓋面。使得工作人員進(jìn)一步了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢之策，也確保了宣傳內(nèi)容能很好的融入到日常工作當(dāng)中。

2、面對(duì)營(yíng)業(yè)部客戶開展宣傳

開設(shè)反洗錢宣傳柜臺(tái)，擺放了相關(guān)的反洗錢宣傳資料，柜臺(tái)人員準(zhǔn)時(shí)向客戶發(fā)放宣傳資料，提示客戶留意洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)，提高反洗錢熟悉，并向客戶講解反洗錢學(xué)問(wèn)。

在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛反洗錢宣傳條幅，顯著位置擺放易拉寶宣傳資料，制作“預(yù)防洗錢、維護(hù)金融安全”LED展板，張貼反洗錢宣傳海報(bào)，營(yíng)造了優(yōu)良的反洗錢宣傳環(huán)境和氣氛。通過(guò)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)電視滾動(dòng)播放反洗錢動(dòng)漫宣傳片，以生動(dòng)活潑的動(dòng)畫形式，宣傳反洗錢根本學(xué)問(wèn)、洗錢犯罪的危害，以及重點(diǎn)洗錢案例等內(nèi)容，使廣闊客戶能夠生動(dòng)直觀的了解和把握反洗錢學(xué)問(wèn)，進(jìn)一步增加客戶對(duì)身份識(shí)別等反洗錢工作要求的理解和協(xié)作，同時(shí)在合作銀行網(wǎng)點(diǎn)也擺放反洗錢資料，并與負(fù)責(zé)人進(jìn)展了宣傳活動(dòng)的閱歷溝通。

3、組織測(cè)試，穩(wěn)固反洗錢相關(guān)學(xué)問(wèn)

營(yíng)業(yè)部組織員工在合規(guī)平臺(tái)內(nèi)學(xué)習(xí)反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容為：《甘肅證監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)【關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理睬第2219號(hào)決議的通知】等4個(gè)文件的通知》以及公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。在進(jìn)展了反洗錢學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)后，還準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展了反洗錢學(xué)問(wèn)測(cè)試，并且組織全體職工參與了此次測(cè)試及對(duì)試題做了講解，穩(wěn)固了前期學(xué)過(guò)的反洗錢相關(guān)制度，營(yíng)業(yè)部全體職工在學(xué)問(wèn)測(cè)試中取得優(yōu)異的成績(jī)。

通過(guò)這一系列反洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作到達(dá)了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威逼國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增加了公民的責(zé)任熟悉，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作當(dāng)中我們將嚴(yán)格根據(jù)人民銀行的要求，連續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢熟悉，把握必要的反洗錢技能，增加反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文5

依據(jù)穗商銀發(fā)字_號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行常常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)悟反洗錢的精神和意義，堅(jiān)固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)方法”來(lái)標(biāo)準(zhǔn)和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，仔細(xì)審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并具體詢問(wèn)了解客戶有關(guān)狀況，依據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其供應(yīng)有效證明文件和資料，進(jìn)展核對(duì)并登記。

二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)展核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)展開戶操作，對(duì)于未能依法供應(yīng)相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)展全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告治理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快供應(yīng)新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和掌握公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組特地對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀看，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒(méi)有消失短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)