基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范試題+答案（得分題）

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范試題+答案（得分題）

單選題（共50題）1、對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如()，實現投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金【答案】C2、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資金清算B.會計復核C.基金資產保管D.基金資產的投資運作【答案】D3、金融資產是代表（）的憑證。A.收益權B.過去收益或資產合法要求權C.現在收益或資產合法要求權D.未來收益或資產合法要求權【答案】D4、關于基金投資人的風險承受能力調查和評價，以下表述錯誤的是()。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查B.基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品時對基金投資人進行風險承受能力調查和評價C.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格D.基金銷售機構應對已經購買了基金產品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價【答案】A5、對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如（），實現投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金【答案】C6、下列關于靈活配置型基金說法錯誤的是（）A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個字B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產之間較大比例靈活配置的混合基金C.實踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D.靈活配置型基金劃分標準為二個三級分類【答案】D7、（2016年真題）基金份額持有人大會行使的職權不包括（）。A.提請更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同D.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準【答案】A8、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.10B.5C.7D.3【答案】D9、監(jiān)測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.7D.10【答案】B10、從業(yè)人員在服務的過程中，不符合客戶至上的是（）。A.不以財富多寡作為服務標準B.對特別客戶提供特別服務C.尊重殘疾客戶D.客戶利益優(yōu)先【答案】B11、基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.中國證監(jiān)會B.基金管理公司董事會C.基金經營所在地中國證監(jiān)會派出機構D.基金管理公司總經理【答案】B12、不屬于基金托管人職責的內容是（）。A.投資風險管理B.資產保管和資金清算C.投資監(jiān)督D.會計復核【答案】A13、（2017年真題）關于私募基金銷售行為，下列說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機構不得向投資者承諾最低收益【答案】C14、（2021年真題）中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據有關規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構監(jiān)督檢查、調查B.違法開展經營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A15、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.8B.9C.10D.3【答案】C16、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現金B(yǎng).股票C.可轉換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【答案】A17、（2017年真題）中國證監(jiān)會的職責包括下列各項中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是（）。A.股票基金長期收益高于債券基金B(yǎng).每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金【答案】A19、下列關于契約型基金的說法中，錯誤的是（）。A.契約型基金不具有法人資格B.我國的證券投資基金均為契約型基金C.契約型基金是依據基金合同設立的D.契約型基金相對于公司型基金的優(yōu)點是法律關系明確清晰【答案】D20、(2016年)下列情形中，不可以擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負債務數額較大，到期未清償的C.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家工作人員D.對于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產清算之日起未逾3年的【答案】D21、以下文件須載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C22、關于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時點保證投資者本金安全；B.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報；C.保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金的保證；D.為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風險資產上?！敬鸢浮緼23、下列關于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A.持有期限不少于3年B.基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣【答案】D24、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據價格、現金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A25、以下各項中（）不是我國基金份額持有人享有的權利。A.分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產B.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對大會審議事項行使表決權D.依法參與基金產品的設計與基金資產的管理【答案】D26、（2017年真題）下列關于依法監(jiān)管原則的說法中，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管活動的依據主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協會的自律規(guī)則B.基金監(jiān)管機構職權的取得應當有法律依據C.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據D.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度【答案】A27、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諸塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A28、基金管理公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.準確性原則【答案】B30、（2016年真題）對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，應（）。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風險【答案】C31、（2016年真題）根據基金銷售費用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D32、下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金財產收益B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C33、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.銀行存貸款利率C.基金資產總值D.基金份額凈值【答案】A34、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負責基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A35、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.備用金B(yǎng).賬戶存款C.風險準備金D.法定準備金【答案】C36、下列屬于基金臨時信息披露的“重大性”概念標準是（）。A.影響基金托管人決策B.影響投資者決策標準和影響證券市場價格標準C.對基金管理費、托管費產生重大影響D.影響基金管理人決策【答案】B37、下列選項不屬于普通基金凈值公告內容的是（）。A.基金份額累計凈值B.基金最近7日年化收益率C.基金份額凈值D.基金資產凈值【答案】B38、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯網金融渠道【答案】C39、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則【答案】A40、(2017年)下列關于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經審計的凈資產為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元【答案】D41、(2017年)關于公開募集基金應當公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財產的資產組合季度報告、中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議【答案】B42、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強制性【答案】D43、下列關于合規(guī)管理的意義，說法錯誤的是（）。A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D44、基金管理人的經理層人員應當取得（）核準的任職資格。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協會D.證券業(yè)協會【答案】B45、基金是一種（）。A.所有權憑證B.信用憑證C.債權憑證D.受益憑證【答案】D46、以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C47、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B48、（2021年真題）基金募集機構