初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理每日一練題庫(kù)B卷帶答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理每日一練題庫(kù)B卷帶答案

單選題（共50題）1、以下關(guān)于互換的說(shuō)法不正確的是（）。A.互換指交易雙方約定在將來(lái)某一時(shí)期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的合約B.較為常見的互換有利率互換和貨幣互換C.利率互換涉及本金的交換D.貨幣互換是指交易雙方基于不同貨幣進(jìn)行的現(xiàn)金流交換【答案】C2、下列各項(xiàng)說(shuō)法正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避不發(fā)生實(shí)施成本C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償主要是指事后（損失發(fā)生后）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償D.風(fēng)險(xiǎn)分散的成本與承擔(dān)的潛在風(fēng)險(xiǎn)損失相比是非常有意義的【答案】D3、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)，這里的商品不包括（）。A.大米B.玉米C.黃金D.石油【答案】C4、商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力是()。A.創(chuàng)立能力B.公司文化C.市場(chǎng)地位D.風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】D5、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分，其操作風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)之一是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以（）和（）為擔(dān)保方式的個(gè)人貸款。A.質(zhì)押；保證B.抵押；留置C.個(gè)人信用貸款；法人信用貸款D.質(zhì)押；抵押【答案】D6、土地等不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的公示方式為（）。A.交付B.登記C.協(xié)議D.協(xié)商【答案】B7、某商業(yè)銀行上年度期末可供分配的資本為5000億元，計(jì)劃本年度注入1000億元新資本，若本年度電子行業(yè)在資本分配中的權(quán)重為5%，則本年度電子行業(yè)資本分配的限度為()億元。A.30B.300C.250D.50【答案】B8、下列屬于情景分析范圍中微觀情景的是()。A.社會(huì)B.經(jīng)濟(jì)C.法律D.人員【答案】D9、（2021年真題）根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為（）A.較低、中等、較高B.低、較低、中等、較高、高C.低、高、D.低、中等、高【答案】B10、我國(guó)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中，存貸比的限額值是（）。A.不大于70％B.不大于75％C.不小于70％D.不小于75％【答案】B11、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展階段是（）。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【答案】A12、不屬于按照個(gè)人信貸產(chǎn)品分類進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的是()。A.假按揭B.汽車消費(fèi)信貸C.信用卡消費(fèi)信貸D.違約概率【答案】D13、（2021年真題）下列關(guān)于我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.“多部門配合”是指銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)B.“一部門主管”是指中國(guó)人民銀行作為反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作C.我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)是“一部門主管、多部門配合”D.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)是全國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織【答案】D14、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分類的說(shuō)法，不正確的是（）。A.按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為可量化風(fēng)險(xiǎn)和不可量化風(fēng)險(xiǎn)B.按風(fēng)險(xiǎn)事故可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.按損失結(jié)果可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)D.按誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類【答案】A15、下列選項(xiàng)不是商業(yè)銀行用來(lái)計(jì)算VaR值的模型技術(shù)的是()。A.期望法B.方差-協(xié)方差法C.歷史模擬法D.蒙特卡洛模擬法【答案】A16、絕大多數(shù)商業(yè)銀行嚴(yán)重的流動(dòng)性危機(jī)都源于()。A.金融衍生品的交易B.市場(chǎng)整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的加大C.國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變動(dòng)D.商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在的問(wèn)題【答案】D17、（2019年真題）國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或其授權(quán)委員會(huì)批準(zhǔn)，并傳達(dá)到相關(guān)部門和人員，至少（）監(jiān)測(cè)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額遵守情況。A.每月B.每季度C.每年D.每天【答案】A18、在商業(yè)銀行所面臨的下列風(fēng)險(xiǎn)類別中，最具有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征的是（）。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B19、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為三個(gè)主要類別，下列選項(xiàng)不是這三個(gè)類別的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)收益類指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)D.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)【答案】B20、采用回收現(xiàn)金流法計(jì)算違約損失率時(shí)，若回收金額為1.04億元，回收成本為0.84億元，違約風(fēng)險(xiǎn)暴露為1.2億元，則違約損失率為（）。A.13.33%B.16.67%C.30.00%D.83.33%【答案】D21、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要是（）。A.固定資產(chǎn)B.非流動(dòng)資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)D.無(wú)形資產(chǎn)【答案】C22、根據(jù)監(jiān)管要求，下列不屬于第二支柱核心內(nèi)容的是()。A.資本規(guī)劃B.壓力測(cè)試C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.信息披露【答案】D23、基于損失形態(tài)的分類，操作風(fēng)險(xiǎn)損失可進(jìn)一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少”屬于（）。A.追索失敗B.資產(chǎn)損失C.賬面減值D.其他損失【答案】B24、()對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)C.公司治理層D.董事會(huì)【答案】D25、()屬于零售性質(zhì)的資金。A.同業(yè)拆借B.發(fā)行票據(jù)C.居民儲(chǔ)蓄D.再貼現(xiàn)【答案】C26、高級(jí)管理層通常需要的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告類型是()。A.整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告B.頭寸報(bào)告C.最佳避險(xiǎn)報(bào)告D.高層風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】A27、下列關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)用來(lái)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)B.期初正常貸款期間減少金額，是指期初正常類貸款中，在報(bào)告期內(nèi)，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款C.期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額，是期初關(guān)注類貸款中，在報(bào)告期末分為關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類、損失類的貸款余額之和D.期初可疑類貸款向下遷徙金額，是期初可疑類貸款中，在報(bào)告期末分類為損失類的貸款余額【答案】C28、某銀行2008年初正常類貸款余額為10000億元，其中在2008年末轉(zhuǎn)為關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類、損失類的貸款金額之和為900億元，期間正常類貸款因回收減少了800億元，則正常類貸款遷徙率為（）。A.7.0%B.8.0%C.9.8%D.9.0%【答案】C29、電腦“千年蟲”屬于典型的（）風(fēng)險(xiǎn)。A.不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序B.人員因素C.系統(tǒng)缺陷D.外部事件【答案】C30、張某向商業(yè)銀行申請(qǐng)個(gè)人住房抵押貸款，期限l5年。該行在張某尚未來(lái)得及辦理他項(xiàng)權(quán)證的情況下，便提前向其發(fā)放貸款，不久張某出車禍身亡，造成該筆貸款處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。此情況應(yīng)歸類為()引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。A.信貸人員技能匱乏B.貸款流程執(zhí)行不嚴(yán)C.內(nèi)部欺詐D.未授權(quán)交易【答案】B31、()是商業(yè)銀行在長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)、承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中逐步發(fā)展并完善起來(lái)的傳統(tǒng)信用分析方法。A.專家判斷法B.信用評(píng)分模型C.違約概率模型D.期望模型【答案】A32、下列（）模型為金融衍生產(chǎn)品定價(jià)及廣泛應(yīng)用鋪平了道路，開辟了風(fēng)險(xiǎn)管理的全新領(lǐng)域。A.歐式期權(quán)定價(jià)B.套利定價(jià)C.資本資產(chǎn)定價(jià)D.投資組合管理【答案】A33、在有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明中，（）能夠在集團(tuán)層面匯總以反映整體的風(fēng)險(xiǎn)輪廓。A.定量指標(biāo)B.定性陳述C.情景分析D.壓力測(cè)試【答案】A34、以分部（分項(xiàng)）工程或?qū)ｍ?xiàng)工程為主要對(duì)象編制的施工技術(shù)與組織方案，用以具體指導(dǎo)其施工過(guò)程的是（）。A.技術(shù)交底B.施工方案C.單位工程施工組織設(shè)計(jì)D.施工組織總設(shè)計(jì)【答案】B35、銀行監(jiān)管與外部審計(jì)各有側(cè)重，通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于（）。A.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評(píng)價(jià)B.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性和可靠性C.財(cái)務(wù)報(bào)告檢查D.會(huì)計(jì)資料規(guī)范性【答案】A36、在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，由于利率、匯率等市場(chǎng)價(jià)格因素的頻繁波動(dòng)，（）一般不具有實(shí)質(zhì)性意義。A.名義價(jià)值B.市場(chǎng)價(jià)值C.公允價(jià)值D.市值重估價(jià)值【答案】A37、流動(dòng)性覆蓋率(ICR)旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少()日的流動(dòng)性需求。A.3B.7C.15D.30【答案】D38、指揮人員的職責(zé)與要求，在開始起吊時(shí)，應(yīng)先用微動(dòng)信號(hào)指揮，待負(fù)載離開地面（）并穩(wěn)定后，再用正常速度指揮。A.10cm～30cmB.20cm～40cmC.10cm～20cmD.20cm～30cm【答案】C39、巴塞爾委員會(huì)將銀行資產(chǎn)按照流動(dòng)性高低分為四類：最有流動(dòng)性的資產(chǎn)、其他可在市場(chǎng)上交易的證券、商業(yè)銀行可出售的貸款組合和流動(dòng)性最差的資產(chǎn)。下列不屬于流動(dòng)性最差的資產(chǎn)的是(?)。A.無(wú)法出售的貸款B.銀行的房產(chǎn)和在子公司的投資C.抵押給第三方的資產(chǎn)D.存在嚴(yán)重問(wèn)題的信貸資產(chǎn)【答案】C40、商業(yè)銀行可以根據(jù)債券收益率曲線的預(yù)期變化趨勢(shì)，采取相應(yīng)的投資策略，如果目前收益率曲線是向上傾斜的，且預(yù)期收益率曲線維持不變，則最為直接的投資策略是（）。A.賣出期限較短的債券B.買入期限較長(zhǎng)的債券C.買入期限較短的債券D.賣出期限較長(zhǎng)的債券【答案】B41、違約概率模型能夠直接估計(jì)客戶的違約概率，因此對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求更高，需要商業(yè)銀行建立一致的、明確的違約定義，并且在此基礎(chǔ)上積累至少()年的數(shù)據(jù)。A.1B.2C.3D.5【答案】D42、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)限額的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)限額是根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和整體發(fā)展戰(zhàn)略所設(shè)定的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的上下限B.風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)偏好傳導(dǎo)的重要手段C.風(fēng)險(xiǎn)限額可以包括條線、實(shí)體、產(chǎn)品等維度D.風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定必須以行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管目標(biāo)為標(biāo)準(zhǔn)【答案】D43、自評(píng)工作的原則中，()原則是指自我評(píng)估應(yīng)以操作風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱或者風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主。A.全面性B.及時(shí)性C.前瞻性D.重要性【答案】D44、商業(yè)銀行的（）是指銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的未來(lái)方向及實(shí)際的執(zhí)行計(jì)劃，因經(jīng)濟(jì)環(huán)境及科技發(fā)展的轉(zhuǎn)變做出的戰(zhàn)略改變對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，是銀行的策略制定和在實(shí)施過(guò)程中失當(dāng)，或未能對(duì)市場(chǎng)變化做出及時(shí)的調(diào)整，從而影響到現(xiàn)在或未來(lái)銀行自身的盈利、資本、信譽(yù)和市場(chǎng)地位的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】D45、（2019年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，（）是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。A.洗錢罪B.放火罪C.危險(xiǎn)物質(zhì)罪D.走私假幣罪【答案】A46、以下各項(xiàng)不屬于排水系統(tǒng)的是（）。A.污水系統(tǒng)B.雨水系統(tǒng)C.中水系統(tǒng)D.工業(yè)廢水系統(tǒng)【答案】C47、商業(yè)銀行限額管理對(duì)控制其各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)是很有必要的，以下有關(guān)限額管理的說(shuō)法，不正確的是（）。A.限額是指對(duì)某一客戶(單一法人或集團(tuán)法人)所確定的、在一定時(shí)期內(nèi)商業(yè)銀行能夠接受的最大信用暴露B.在限額管理中，給予客戶的授信額度只包含貸款，而不包括其他或有負(fù)債C.限額管理的目的是確保所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)總能被事先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)資本加以覆蓋D.商業(yè)銀行在考慮對(duì)客戶授信時(shí)不能僅僅根據(jù)客戶的最高債務(wù)承受額提供授信，還必須將客戶在其他商業(yè)銀行的原有授信、在本行的原有授信和準(zhǔn)備發(fā)放的新授信一并加以考慮【答案】B48、將傳統(tǒng)的互換進(jìn)行合成，以為投資者提供類似貸款或信用資產(chǎn)的信用衍生產(chǎn)品是（）。A.總收益互換B.信用違約互換C.信用聯(lián)動(dòng)票據(jù)D.信用價(jià)差衍生產(chǎn)品【答案】A49、下列不屬于資金業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的是()。A.前臺(tái)交易B.中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理C.后臺(tái)結(jié)算／清算D.貸后管理【答案】D50、成本核算是（）。A.把生產(chǎn)費(fèi)用正確地歸集到承擔(dān)的客體B.在預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，以貨幣的形式編制的在工程施工計(jì)劃期內(nèi)的生產(chǎn)費(fèi)用、成本水平和成本降低率，以及為降低成本采取的主要措施和規(guī)范的書面文件C.指在施工活動(dòng)中對(duì)影響成本的因素進(jìn)行加強(qiáng)管理D.指在項(xiàng)目管理中對(duì)影響成本的因素進(jìn)行加強(qiáng)管理【答案】A多選題（共20題）1、在特殊過(guò)程中施工質(zhì)量控制點(diǎn)的設(shè)置方法（種類）有（）。A.以質(zhì)量特性值為對(duì)象來(lái)設(shè)置B.以工序?yàn)閷?duì)象來(lái)設(shè)置C.以設(shè)備為對(duì)象來(lái)設(shè)置D.以管理工作為對(duì)象來(lái)設(shè)置E.以項(xiàng)目的復(fù)雜程度為對(duì)象來(lái)設(shè)置確認(rèn)答案【答案】ABCD2、內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告應(yīng)至少包括的內(nèi)容有()A.評(píng)估主要風(fēng)險(xiǎn)狀況及發(fā)展趨勢(shì)、戰(zhàn)略目標(biāo)和外部環(huán)境對(duì)資本水平的影響B(tài).評(píng)估實(shí)際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)C.提出確保資本能夠充分覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)的建議D.報(bào)告存在的壞賬情況E.提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議【答案】ABC3、流動(dòng)性資產(chǎn)包括（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).超額準(zhǔn)備金C.短期內(nèi)到期的貸款D.活期存款E.中央銀行借貸【答案】ABC4、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式的理念和方法，包括（）。A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化【答案】ABCD5、商業(yè)銀行信息科技部門的主要管理要素有()。A.確保所有計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全B.確保所有信息系統(tǒng)的安全C.負(fù)責(zé)落實(shí)信息安全管理職能D.根據(jù)信息安全級(jí)別，將網(wǎng)絡(luò)劃分為不同的邏輯安全域E.配備切實(shí)有效的系統(tǒng)，確保所有終端用戶設(shè)備的安全，并定期對(duì)所有設(shè)備進(jìn)行安全檢查【答案】ABCD6、任何單位、組織和個(gè)人都不得從事國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)的出讓活動(dòng)，這體現(xiàn)了（）。A.土地使用權(quán)出讓的法制性B.政府對(duì)土地使用權(quán)出讓市場(chǎng)正常運(yùn)作的維護(hù)C.政府對(duì)土地使用權(quán)出讓的壟斷性D.土地使用權(quán)出讓的強(qiáng)制性【答案】C7、下列對(duì)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的方法中，能使商業(yè)銀行形成合理的資金來(lái)源和資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)，以獲得穩(wěn)定的、多樣化的現(xiàn)金流量，降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法有（）。A.制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合以及與主要的資金提供者建立穩(wěn)健持久的關(guān)系，以維持資金來(lái)源的穩(wěn)定性與多樣化B.在日常經(jīng)營(yíng)中持有足夠水平的流動(dòng)資金，持有合理的流動(dòng)資產(chǎn)組合，作為應(yīng)付緊急融資的儲(chǔ)備C.控制各類資金來(lái)源的合理比例，適度分散客戶種類和資金到期日D.以同業(yè)負(fù)債、發(fā)行票據(jù)等這類性質(zhì)的資金作為商業(yè)銀行資金的主要來(lái)源，因?yàn)槠滟Y金來(lái)源更加分散E.制定風(fēng)險(xiǎn)集中限額，監(jiān)測(cè)日常遵守的情況?【答案】ABC8、案例一A公司接到B公司的施工總進(jìn)度計(jì)劃后，應(yīng)策劃價(jià)值設(shè)備安裝施工接到計(jì)劃：第二階段是（）。A.與土建工程施工全面配合階段B.全面安裝的高峰階段C.安裝工程由高峰轉(zhuǎn)入收尾，全面進(jìn)行試運(yùn)轉(zhuǎn)階段D.安裝工程結(jié)束階段【答案】B9、銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的說(shuō)法正確的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)該按照層次進(jìn)行劃分B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告體系的核心問(wèn)題是，“我們應(yīng)該讓哪些人，在什么時(shí)間，知道什么信息”C.日常流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平指標(biāo)可以按周報(bào)告D.日常流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平指標(biāo)可以按日?qǐng)?bào)告E.一些復(fù)雜的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平指標(biāo)，關(guān)注中長(zhǎng)期的指標(biāo)【答案】ABD10、按照操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類型，操作風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.外部欺詐事件B.內(nèi)部欺詐事件C.實(shí)物資產(chǎn)的損壞D.資產(chǎn)損失E.法律成本【答案】ABC11、停止點(diǎn)的概念：所有的（）。A.開工點(diǎn)、檢查點(diǎn)、停止點(diǎn)等“點(diǎn)”的稱謂B.控制點(diǎn)、檢查點(diǎn)、停止點(diǎn)等“點(diǎn)”的稱謂C.控制點(diǎn)、檢查點(diǎn)、結(jié)束點(diǎn)等“點(diǎn)”的稱謂D.控制點(diǎn)、審核點(diǎn)、停止點(diǎn)等“點(diǎn)”的稱謂【答案】B12、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本應(yīng)當(dāng)至少滿足的條件包括（）。A.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B.商業(yè)銀行應(yīng)建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)C.商業(yè)銀行應(yīng)系統(tǒng)性地收集、整理、跟蹤和分析操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)，定期根據(jù)損失數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果納入操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制D.商業(yè)銀行應(yīng)建立清晰的操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告路線E.商業(yè)銀行應(yīng)投入充足的人力和物力支持在業(yè)務(wù)條線實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)管理，并確保內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)的有效性【答案】ABCD13、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的有()。A.操