工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理課件

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理1a工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理一、概述二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別三、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)五、工程保險(xiǎn)to2023/7/12a一、概述（一）工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)的影響（三）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（四）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)（五）風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作to2023/7/13a（一）工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)

工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、各種分析、研究、設(shè)計(jì)和計(jì)劃都是基于對(duì)將來情況(政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然等各方面)預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實(shí)際實(shí)施以及項(xiàng)目的運(yùn)行過程中，這些因素都有可能會(huì)產(chǎn)生變化，在各個(gè)方面都存在著不確定性。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目系統(tǒng)中的不可靠因素。風(fēng)險(xiǎn)在任何工程項(xiàng)目中都存在。風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，在現(xiàn)代項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)的控制問題已成為研究的熱點(diǎn)之一。return2023/7/14a（二）風(fēng)險(xiǎn)的影響

風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響實(shí)施過程、對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生沖擊、導(dǎo)致項(xiàng)目計(jì)劃和控制的失敗。它是項(xiàng)目成本增加、時(shí)間延長和失敗的主要原因。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有：（1）風(fēng)險(xiǎn)的多樣性。（2）風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。（3）風(fēng)險(xiǎn)影響常常不是局部的，而是全局的。（4）風(fēng)險(xiǎn)有一定的規(guī)律性。return2023/7/15a（三）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念1．項(xiàng)目全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理2．對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理3．全方位的管理4．全面的組織措施return2023/7/16a（四）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)1．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，則必須與該項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系。2．風(fēng)險(xiǎn)管理需要大量地占有信息，了解情況，要對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測(cè)，所以不熟悉情況是不可能進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理的。3．風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗(yàn)及管理者過去工程的經(jīng)歷，對(duì)環(huán)境的了解程度和對(duì)項(xiàng)目本身的熟悉程度。4．風(fēng)險(xiǎn)管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。5．風(fēng)險(xiǎn)管理的目的，并不是消滅風(fēng)險(xiǎn)，而是在于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。return2023/7/17a（五）風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作1．確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)的種類，即可能有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；

2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目的影響；

3．制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施：

4．在實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制。return2023/7/18a二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析（二）按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析（三）按管理的過程分析to2023/7/19a（一）按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析1．項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)：政治風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。自然條件。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。return2023/7/110a2．項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)它是以項(xiàng)目結(jié)構(gòu)圖上項(xiàng)目單元作為分析對(duì)象，即各個(gè)層次的項(xiàng)目單元，直到工作包在實(shí)施以及運(yùn)行過程中可能遇到的技術(shù)問題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加，在實(shí)施過程中可能的各種障礙、異常情況。3．項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)（1）業(yè)主和投資者。（2）承包商(分包商、供應(yīng)商)。（3）項(xiàng)目管理者(如監(jiān)理工程師)。（4）其它方面。例如中介人的資信、可靠性差；政府機(jī)關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門(如水、電等部門)的干預(yù)、苛求和個(gè)人需求；項(xiàng)目周邊或涉及到的居民或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等。return2023/7/111a（二）按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析1．工期風(fēng)險(xiǎn)。2．費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。3．質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。4．生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)。5．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。6．信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。7．人身傷亡、安全、健康及工程或設(shè)備的損壞。8．法律責(zé)任。9.社會(huì)影響等。return2023/7/112a（三）按管理的過程分析1．高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

2．環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。

3．決策風(fēng)險(xiǎn)，如錯(cuò)誤的選擇、錯(cuò)誤的投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)等。

4．項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn)。

5．技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

6．計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，

7．實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)。

8．運(yùn)營管理風(fēng)險(xiǎn)。return2023/7/113a三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)(一)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過程(二)風(fēng)險(xiǎn)分析說明（三）風(fēng)險(xiǎn)分析方法to2023/7/114a(一)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過程(1)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析。(2)風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析。

例如，某個(gè)工程活動(dòng)受到干擾而拖延,則可能影響它后面的許多活動(dòng)(見圖16-l)。(3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析。(4)確定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。(5)風(fēng)險(xiǎn)的起因和可控制性分析。return2023/7/115a風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別(l)風(fēng)險(xiǎn)位能的概念。通常對(duì)一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)，它如果發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為Ew，則風(fēng)險(xiǎn)的期望值Rw為：

Rw=RH*EW

例如一種自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生，則損失達(dá)20萬元，而發(fā)生的可能性為0．1，則損失的期望值Rw=20×0．1＝2萬元

引用物理學(xué)中位能的概念，損失期望值高的，則風(fēng)險(xiǎn)位能高?？梢栽诙S座標(biāo)上作等位能線(即損失期望值相等)(見圖16-2)，則具體項(xiàng)目中的任何一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)可以在圖上找到一個(gè)表示它位能的點(diǎn)。

2023/7/116a(2)A、B、C分類法：不同位能的風(fēng)險(xiǎn)可分為不同的類別：A類：高位能的，損失期望很大的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)生可能性很大，發(fā)生后損失也很大。B類：中位能的，損失期望值一般的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)生可能性不大，損失也不大的，或可能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小。

C類：低位能，損失期望極小的風(fēng)險(xiǎn)，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風(fēng)險(xiǎn)。則在風(fēng)險(xiǎn)管理中，A類是重點(diǎn)，B類要顧及到，C類可以不考慮。也可用級(jí)別的形式劃分，例如

l級(jí)，2級(jí)，3級(jí)等，其意義是相同的。return2023/7/117a（二）風(fēng)險(xiǎn)分析說明

風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果必須用文字、圖表進(jìn)行表達(dá)說明，作為風(fēng)險(xiǎn)管理的文檔。這個(gè)結(jié)果表達(dá)不僅作為風(fēng)險(xiǎn)分析的成果，而且應(yīng)作為人們風(fēng)險(xiǎn)管理的基本依據(jù)。表的內(nèi)容可以按照分析的對(duì)象進(jìn)行編制，例如以項(xiàng)目單元(工作包)作為對(duì)象則可以建如表16-l所示的表。這可以作為對(duì)工作包說明的補(bǔ)充分析文件。這是對(duì)工作包的風(fēng)險(xiǎn)研究。也可以按風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析研究(見表16-2)。return2023/7/118a工作包號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生的影響原因損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

表16-1

表16-2

風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍邊界條件損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

2023/7/119a（三）風(fēng)險(xiǎn)分析方法1．列舉法2．蒙特卡羅法3．專家經(jīng)驗(yàn)法(Delphi法)（1）組建有代表性的專家小組，一般4-8人最好，專家應(yīng)有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和代表性。（2）通過專家會(huì)議，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定界、量化。（3）召集人有目標(biāo)地與專家合作，一起定義風(fēng)險(xiǎn)因素及結(jié)構(gòu)，可能的成本范圍，作為討論的基礎(chǔ)和引導(dǎo)。（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。（5）統(tǒng)計(jì)整理專家意見，得到評(píng)價(jià)結(jié)果。對(duì)專家詢問得到的風(fēng)險(xiǎn)期望，按統(tǒng)計(jì)方法作信息處理?？傦L(fēng)險(xiǎn)期望值Rv為各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)期望值Rw之和：

RV=ΣRW=Σf(RH*EW)

而各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)期望值Rw與各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)影響值RH和出現(xiàn)的可能性Ew有關(guān)。它們分別由各個(gè)專家意見結(jié)合相加得到。return2023/7/120a2．決策樹方法

決策樹常常用于不同風(fēng)險(xiǎn)方案的選擇。例如某種產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)，在10年中銷路好的概率為0.7,銷路不好的概率為0.3。相關(guān)工廠的建設(shè)有兩個(gè)方案：（1）新建大廠需投入5000萬元，如果銷路好每年可獲得利潤1500萬元；銷路不好，每年虧損20萬元。（2）新建小廠需投入2000萬元，如果銷路好每年可獲得600萬元的利潤；銷路不好，每年可獲得200萬元的利潤。則可作決策樹見圖16-3。

2023/7/121a對(duì)A方案的收益期望為：

EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700萬元對(duì)B方案的收益期望為：

EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2800萬元由于A方案的收益期望比B高，所以A方案是有利的。

2023/7/122a3.風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可以分為三種情況：⑴兩種風(fēng)險(xiǎn)之間沒有必然聯(lián)系。例如國家經(jīng)濟(jì)政策變化不可能引起自然條件變化。⑵一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，另一種風(fēng)險(xiǎn)一定會(huì)發(fā)生。如國家政局動(dòng)蕩必然導(dǎo)致該國經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化，而引起通貨膨脹物價(jià)飛漲。⑶如一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會(huì)導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不能滿足實(shí)際需要。上述后兩種情況屬于風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用概率來表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，設(shè)項(xiàng)目中可能會(huì)遇到i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，i=１,2,……，Pi表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率(0≤Pi≤1),Ri表示第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。2023/7/123a4.風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖

有的風(fēng)險(xiǎn)有不同的狀態(tài)、程度，例如某工程中通貨膨脹可能為0、3％、6％、9％、12％、15％六種狀態(tài)，由工程估價(jià)分析得到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)損失為0，20萬元，30萬元，45萬元，60萬元，90萬元?，F(xiàn)請(qǐng)四位專家進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)咨詢。各位專家估計(jì)各種狀態(tài)發(fā)生的概率見表16-3。對(duì)四位專家的估計(jì)，可以取平均的方法作為咨詢結(jié)果(如果專家較多，可以去掉最高值和最低值再平均)。則可以得到通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的影響分析表。2023/7/124a四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)的分配（二）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策（三）工程實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制return2023/7/125a（一）風(fēng)險(xiǎn)的分配基本原則：1．從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方的積極性。2．體現(xiàn)公平合理，責(zé)權(quán)利平衡。

(l)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。

(2)風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)對(duì)等。

(3)承擔(dān)的可能性和合理性。3．符合工程項(xiàng)目的慣例，符合通常的處理方法。return2023/7/126a（二）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策1．回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目。2．技術(shù)措施。3．組織措施。4．保險(xiǎn)。5．要求對(duì)方提供