商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理體系整合

商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理體系整合Page2商業(yè)銀行公司治理的核心內(nèi)容商業(yè)銀行良好公司治理應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）健全的組織架構(gòu)；

（二）清晰的職責(zé)邊界；

（三）科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任；

（四）有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制；

（五）合理的激勵(lì)約束機(jī)制；

（六）完善的信息披露制度。

摘自《商業(yè)銀行公司治理》第七條Page3P晉a剛g炒e4內(nèi)辭部鞏控倡制嬌的坦核畝心欄定北義依竊照I癥S水O拴/哨I額E燒C導(dǎo)急則7化3豎《風(fēng)炮險(xiǎn)持管些理—術(shù)橡語(yǔ)》：內(nèi)敗部駛控北制舊是朱一訊類(lèi)限控陪制鵲風(fēng)芳險(xiǎn)癥的企措溉施桐，致是迷一盼種浴風(fēng)傅險(xiǎn)尿治投理春的盾解識(shí)決樂(lè)方映案假，錯(cuò)旨楚在擱最響小攏化劫風(fēng)向險(xiǎn)吸。追內(nèi)游部喉控鏟制藥包占括退所子有渡相袋關(guān)傅的對(duì)政愛(ài)策盞、敗手步段箏措多施學(xué)、鄉(xiāng)豐實(shí)魄踐管和敬其燃他驗(yàn)策脹劃扁好剩的四行漁動(dòng)擁等嫩?！镀蟊繕I(yè)惹內(nèi)忌部姑控所制凡基投本斷規(guī)墻范》：內(nèi)賓部川控疑制傻是森由旱企懲業(yè)箏董掃事彼會(huì)接、愛(ài)監(jiān)糞事傲?xí)?、忽?jīng)截理漏層悲和袋全版體桿員劉工磚實(shí)漁施徹的爆、惹旨魔在訓(xùn)實(shí)璃現(xiàn)墻控吉制刊目疲標(biāo)京的柄過(guò)信程虛。內(nèi)猶部啞控戒制耕的擦目典標(biāo)是諷合撲理?yè)癖ｈb證鴨企串業(yè)逐經(jīng)個(gè)營(yíng)湖管贊理歡合華法光合縮慧規(guī)脅、圾資問(wèn)產(chǎn)還安譯全劈燕、呼財(cái)蔬務(wù)尺報(bào)心告奔及懲相協(xié)關(guān)鴉信膏息速真樂(lè)實(shí)貞完叔整趟，描提耕高馬經(jīng)假營(yíng)展效花率秘和嬌效年果命，糕促察進(jìn)沙企含業(yè)藏實(shí)款現(xiàn)碰發(fā)濕展罩戰(zhàn)綠略斃。內(nèi)臭控喘的蒼多褲視腔角猶困暢惑希：陵橫躺看碗成拌嶺解側(cè)亦成傳峰內(nèi)像控驅(qū)的早多致視屬角恨困鴉惑墾：伍橫仍看蒜成晶嶺郊側(cè)幸成炒峰P如a眾g底e5注琴：擺本篇課虜題慌成俊果賽由捐北麻京饒普犁信內(nèi)管搖理丈咨種詢(xún)慮有梨限醬公級(jí)司2亞0所1宜1年廣提子出掙。P夸a培g喘e6內(nèi)硬部辛控境制榴的愁核秧心材定斤義伸（2）銀厲監(jiān)該會(huì)《商叉業(yè)竊銀鞭行叫內(nèi)向部珠控杏制迫指廣引》：內(nèi)火部壤控放制棋是梢商泊業(yè)老銀眨行黨董怒事和會(huì)施、押監(jiān)叔事凡會(huì)劑、教高像級(jí)撞管饅理書(shū)層甚和仰全慨體踢員館工野參豬與鄉(xiāng)豐的材，喝通唱過(guò)決制湖定可和靜實(shí)頭施驕系默統(tǒng)宰化怎的樹(shù)制升度某、明流寇程坡和影方鋤法恩，瓶實(shí)睬現(xiàn)復(fù)控舒制誦目罷標(biāo)渴的綁動(dòng)猾態(tài)篇過(guò)雪程狗和故機(jī)刮制宿。商撲業(yè)潛銀千行贊內(nèi)賣(mài)部角控飄制嘗的皮目相標(biāo)么：（搬一掛）個(gè)保塘證客國(guó)龍家冷有療關(guān)掙法玩律圈法頌規(guī)攝及則規(guī)洽章刮的弊貫擾徹濁執(zhí)誤行竭。（飄二寄）咸保左證被商得業(yè)膚銀葵行撒發(fā)抹展丙戰(zhàn)樓略悉和塊經(jīng)冊(cè)營(yíng)翻目糖標(biāo)衣的松實(shí)翅現(xiàn)掉。（脅三池）蒜保餓證夜商糠業(yè)有銀榨行答風(fēng)見(jiàn)險(xiǎn)勉管腐理期的蜓有扣效救性浙。（射四師）尿保由證廟商拔業(yè)要銀萌行肆業(yè)染務(wù)蘿記房誠(chéng)錄麻、躲會(huì)取計(jì)四信末息親、黃財(cái)公務(wù)排信納息收和徒其混他堡管塞理偶信雖息鄰的仇真盼實(shí)辮、秩準(zhǔn)渴確故、壞完曠整狂和緣瑞及過(guò)時(shí)元。內(nèi)營(yíng)控赴體周系智建足設(shè)障、膚評(píng)嚴(yán)價(jià)販與寬改丸進(jìn)P汪a訂g衡e7日灑常番專(zhuān)鮮項(xiàng)吃監(jiān)名測(cè)內(nèi)賴(lài)控柿缺意陷市管多理風(fēng)住險(xiǎn)開(kāi)識(shí)受別條評(píng)勒估業(yè)別務(wù)它流交程氏梳藏理內(nèi)漆部狹制例度只管包理內(nèi)蓋控規(guī)賤范萄要掘求內(nèi)款控基廉礎(chǔ)裙信亞息內(nèi)痛控設(shè)殃計(jì)急評(píng)象價(jià)內(nèi)寸控運(yùn)狠營(yíng)申評(píng)蘇價(jià)內(nèi)糊控徑評(píng)秧價(jià)等報(bào)是告內(nèi)叨控頁(yè)體鳥(niǎo)系肝建翼設(shè)浩和某運(yùn)逗維內(nèi)說(shuō)控退體弄系境評(píng)暈價(jià)播和繪改拆進(jìn)P秤a后g趨e8普國(guó)信忽“瞇內(nèi)舅部含控暖制刊四謙維恨度皇結(jié)寄構(gòu)君?？有蛡洹闭咀杂砂瘫泵罹u普修信崖管蘋(píng)理酒咨胞詢(xún)哨有戲限棟公唱司墾主巨要僚承專(zhuān)擔(dān)席的賺、2包0次1醫(yī)0年犬財(cái)禽政購(gòu)部《企鄙業(yè)島內(nèi)餓部解控儉制床評(píng)蠟價(jià)最操賞作般流精程晃與厘方吵法劈燕研遞究處課寧題》成弦果P輔a混g役e8P恨a棋g躲e9內(nèi)追部瘋控祝制浮的義管供理值整戲合P忽a移g胖e9企油業(yè)瞎存眾在舟的著價(jià)堂值蓮在拒于灰持鞏續(xù)稠滿(mǎn)技足夠顧屠客溝、洋監(jiān)召管勾當(dāng)奴局帽、升投驕資唉者晨、描員釋工鍵、埋社扒會(huì)俗等米各雀相悄關(guān)樂(lè)方霉需婚求靈和隆要脫求據(jù)；有掉需千求/要眠求冰就尸有冷目攪標(biāo)嚇，除而劉目刪標(biāo)蹄是車(chē)通聽(tīng)過(guò)午流穿程潔實(shí)黃現(xiàn)刃的盜。磚內(nèi)仍部私控莊制濟(jì)應(yīng)駁確梢定吉以淺流甲程歪為賀本恨的配原飯則顏和抱基董本伙方養(yǎng)法順。目柏標(biāo)滴的竄實(shí)喝現(xiàn)趕是雁由鄉(xiāng)豐確錢(qián)定搖性愁和阻不布確鐮定畜性昂兩丟部博分汪構(gòu)態(tài)成激，嗎穩(wěn)萄定梁的障流途程劃形駕成么確憂(yōu)定宮性避、異而拍風(fēng)秩險(xiǎn)右構(gòu)姻成盲不吉確線(xiàn)定靠性屆。內(nèi)炊部射控勁制幟是面以翠“嚼目黨標(biāo)寶為載導(dǎo)割向勿”槍、憂(yōu)“箱流石程襖為旱基螞礎(chǔ)編”吊、昂“猛風(fēng)克控享為眨抓夏手席”恭的奮管木理粱整艦合拾。P仆a測(cè)g旁e1蠟0中貸小堪銀占行吊內(nèi)隆控?fù)窆芏估砉痰拇嗬У罹匙优c禮挑偽戰(zhàn)P狼a燒g誕e1爭(zhēng)0近削十弓年旅以吸來(lái)涉，初無(wú)精論稱(chēng)從杠?chē)?guó)趕際暫趨蘭勢(shì)返還斜是快國(guó)宏內(nèi)念監(jiān)柳管渠實(shí)歉務(wù)蠶看聾，踏外插部凡監(jiān)濃管掃對(duì)脹銀訪(fǎng)行席內(nèi)圈部份公厚司巡壽治向理招與融管貼理耀的揚(yáng)要繪求辨日謹(jǐn)趨拌嚴(yán)壁格赤與謙精扯細(xì)辭化誼，猴已淚逐未步然形奸成喜了引對(duì)睛包軌括糾“旨公眉司屆治顧理攤、腦內(nèi)疼控予建給設(shè)僵、坦合煤規(guī)研管倍理欣、根操掌作皺風(fēng)廈險(xiǎn)掌管菌理碧、鬼案聞防短管勁理冬、席反乞洗變錢(qián)肝管立理軟等罩”槽與久商壘業(yè)驢銀背行尚內(nèi)熱控棉相酒關(guān)需的旺管管理縮慧職括能帶（秤以贊下孟統(tǒng)另稱(chēng)奔為陜“住內(nèi)勻控源相椒關(guān)孩職活能大”為，但代不駛包鴨含膚信莫用杰風(fēng)券險(xiǎn)套、咸市侄場(chǎng)杜風(fēng)嚴(yán)險(xiǎn)潔、熊流父動(dòng)杜性灘風(fēng)對(duì)險(xiǎn)立等全風(fēng)認(rèn)險(xiǎn)盾管謀理堤職遠(yuǎn)能）核的難“普體劉系處化懶、短標(biāo)歐準(zhǔn)飯化村、餓職律能們化毛、繩系擦統(tǒng)要化駐”啊的濫管研理展要運(yùn)求盈；中末小艘商芬業(yè)蔬銀午行沉的斬總犁部?jī)?yōu)機(jī)起構(gòu)訪(fǎng)設(shè)屢置仙有拼限找，孕通騰常贊將很其框內(nèi)舞控讀相貸關(guān)季職編能歡集鉛中敘在泡“軌合師規(guī)導(dǎo)與鏡風(fēng)遷險(xiǎn)飼管汪理直部圖”扁等玩一結(jié)、糕二蜘個(gè)武管鋼理桐職驅(qū)能仿部犬門(mén)蛙；內(nèi)曾控漫相李關(guān)販管爽理要職索能側(cè)之裳間抓既辦無(wú)奴不純兼佛容得性綁要?jiǎng)徘蠼?、灣更尾在店一怒定差程或度所上翅具蝕有衡重困疊嫩性杜，構(gòu)急爛需泉在駝中插小卷商具業(yè)器銀掙行譯實(shí)糾現(xiàn)暫內(nèi)乓控烏相穗關(guān)崖職棍能早的儲(chǔ)管票理拋整艇合瞧。P殊a極g均e1桌1合俘規(guī)是滾指斯使餓商閑業(yè)摔銀宏行葉的防經(jīng)托營(yíng)制活馬動(dòng)這與較法門(mén)律仰、怎規(guī)惱則談和弓準(zhǔn)駱則肆相旅一鐵致但。合依規(guī)慌風(fēng)棍險(xiǎn)是返指尚商菌業(yè)籮銀龜行也因職沒(méi)攝有喉遵螺循陳法播律電、并規(guī)韻則棄和耽準(zhǔn)轎則請(qǐng)可橡能溉遭缸受涼法弦律煮制筆裁競(jìng)、匹監(jiān)推管謝處章罰馳、吹重漁大鑰財(cái)霞務(wù)靜損傾失倘和逗聲飽譽(yù)晌損相失充的龍風(fēng)愈險(xiǎn)睜。注2：合洞規(guī)幅風(fēng)糕險(xiǎn)是童產(chǎn)黑生染銀洞行迫其黃他室風(fēng)覆險(xiǎn)片的避一潮個(gè)夸重讓要塊誘烏因膛，不特銜別安是坊導(dǎo)紋致肉銀撇行膛操亞作翻風(fēng)甚險(xiǎn)表產(chǎn)秋生沾的竭主囑要陸和肉直慎接陜的壞誘做因穿之桐一約。合狡規(guī)晃與花合澆規(guī)涼風(fēng)驢險(xiǎn)合佛規(guī)張管魯理匙是斯商朱業(yè)丙銀疫行全一蕉項(xiàng)余核規(guī)心暮的不風(fēng)渡險(xiǎn)扛管岸理拆活昌動(dòng)令。甩商對(duì)業(yè)壤銀無(wú)行役應(yīng)長(zhǎng)綜霜合輔考愁慮緩合傾規(guī)奸風(fēng)船險(xiǎn)貌與擾信順用穴風(fēng)撕險(xiǎn)康、革市乒場(chǎng)門(mén)風(fēng)胃險(xiǎn)帖、醬操太作示風(fēng)肥險(xiǎn)厲和供其訪(fǎng)他跡風(fēng)班險(xiǎn)出的泛關(guān)歲聯(lián)妖性賭，城確竟保會(huì)各和項(xiàng)餓風(fēng)規(guī)險(xiǎn)莖管世理破政霞策筒和刺程己序宗的核一殿致熄性田。合焦規(guī)桐管剖理零的態(tài)基貝礎(chǔ)元是待制互度巧、迫流廢程蓬與室系愉統(tǒng)靠建聯(lián)設(shè)擊，對(duì)瘦內(nèi)聞體柱現(xiàn)串即縫是質(zhì)制壯度扶執(zhí)改行領(lǐng)力毫，合旱規(guī)親風(fēng)刑險(xiǎn)懂管球理巴膝塞淹爾羨委策員皇會(huì)睬對(duì)皆合買(mǎi)規(guī)蔥管墓理掉提窩出授的塘要黎求-《合腹規(guī)技與灶銀懷行框合班規(guī)艙管螞理遞部趕門(mén)》1、賺合躁規(guī)跪管令理斃部坑門(mén)編與鴨管判理尖職曲能險(xiǎn)的翠建摟立致；2、倘合沖規(guī)蛾風(fēng)雹險(xiǎn)蟲(chóng)管款理啦有共效癢性創(chuàng)：管淋委伶會(huì)門(mén)對(duì)型合府規(guī)處風(fēng)梁險(xiǎn)碗狀淋況溝的現(xiàn)評(píng)搶估渾及荷相餐應(yīng)抱管層理推計(jì)懷劃灣的業(yè)制嬌定合橫規(guī)黃管講理唇部氏門(mén)偵對(duì)尊合駁規(guī)激風(fēng)狹險(xiǎn)灶的修及刊時(shí)君報(bào)齊告內(nèi)估審英部禍門(mén)城對(duì)盼合耽規(guī)準(zhǔn)管?chē)樌韺俨靠伴T(mén)宴適版當(dāng)箱性括和回有才效津性轎的貸審訂計(jì)銀廳監(jiān)織會(huì)卡對(duì)妖合余規(guī)寄管賠理吉提繳出逼的場(chǎng)要閱求-《商赴業(yè)鈴銀布行罰合宇規(guī)泉風(fēng)削險(xiǎn)剖管胞理絨指柴引》等脅規(guī)回范其要居求明腹確嶺提籠出歲了郊合疫規(guī)車(chē)管茂理駱要乖素鳴：（榴一缺）霸合陣規(guī)館政你策省；（繁二畝）妄合租規(guī)菜管龜理歸部染門(mén)菠的費(fèi)組提織挺結(jié)埋構(gòu)紐奉和羽資帖源皂；（況三門(mén)）首合冤規(guī)皂風(fēng)蕩險(xiǎn)磁管排理預(yù)計(jì)爸劃蜘；（其四識(shí)）咽合急規(guī)周風(fēng)鈴險(xiǎn)說(shuō)識(shí)快別杰和證管個(gè)理言流保程連；（蹄五飾）雷合鼻規(guī)練培橫訓(xùn)車(chē)與攀教抱育變制化度疲。合滅規(guī)柿風(fēng)金險(xiǎn)陸管偵理P龍a途g超e1匯3合冤規(guī)舞風(fēng)備險(xiǎn)悟管師理膊的浮核緩心搞技蜂術(shù)“輝規(guī)向”膏是螞外蒜部惜、否內(nèi)鉛部銳的疤監(jiān)牛管膊當(dāng)寶局骨和慌管罪理餓機(jī)策構(gòu)被針案對(duì)翅各典類(lèi)絹已竟識(shí)滴別竟的著風(fēng)教險(xiǎn)肺，時(shí)通侍過(guò)育立東法/立尸規(guī)襪的注方支式斤，璃以仙減炸小籠相愁關(guān)恨風(fēng)肅險(xiǎn)旋發(fā)墻生棄的送可曾能路性扣與著危匙害握為楚途菜徑隊(duì)、掀直黃至姜最桶終皂降冤低抱風(fēng)杏險(xiǎn)與的刷管街控廚政餅策目與主措砍施檢的肆體近現(xiàn)務(wù)。合煤規(guī)榆風(fēng)閘險(xiǎn)月管錘理串的恰核族心直：減候少/降嚇低差損險(xiǎn)失崖事佩件睬發(fā)悉生單的會(huì)概偏率套（P終E躲/村P雨D）瓦；減夏少/降牌低云損補(bǔ)失怨事瘦件斧發(fā)洗生帳的稍預(yù)災(zāi)期滅損偽失洋（L丹G宴E迎/丟L勾G族D）錢(qián)。P墨a維g際e1鬼4海敗恩驅(qū)法抗則慰：每靜一惡起津嚴(yán)瓣重斑事碼故德的磁背亂后踩，恐必慎然象有2慕9次陽(yáng)輕燦微普事波故污和3批0傳0起耗未牧遂慮先宵兆肆以歲及1約0搬0先0起散事編故挽隱續(xù)患葡。海昨恩敢法食則蒜強(qiáng)陣調(diào)恭：（1）暴事猶故蹦的金發(fā)米生姓時(shí)古量籌的灰積雹累蠶的煉結(jié)哭果忍；（2）蝴再少先身進(jìn)紛的圖技筆術(shù)牛和隙完灰美哥的蔽規(guī)時(shí)章熊都早無(wú)隔法提替童代籮人療自?xún)瓷韷?mèng)的貨素載質(zhì)砌和萍責(zé)驕任難心候。案文防助失竿效僑與偽海條恩制法境則P摸a育g淺e1餃5銀句行毫風(fēng)制險(xiǎn)詠事嚇件給偵庸測(cè)/控箭制沙渠脫道析分坡析事裕前帶偵夠測(cè)婆（T俊—０鵲）焰：卷新合產(chǎn)宵品遼、茫新假制雖度缸、爽新造機(jī)睜構(gòu)速、吵新著系找統(tǒng)裝，…碰…事私中染偵色測(cè)菜（T＋間０鉛）設(shè)：勵(lì)事蘿中燭（粘流奸程炊中劍）辮復(fù)墾核鞠、強(qiáng)審谷核楚、掃監(jiān)振測(cè)郵，…疤…事橫后烏偵筐測(cè)虜（T＋n）磚：堵后摸督脊（T＋沿１金）近、上叢級(jí)莫條巾線(xiàn)您檢鞠查量（繳如T＋掠３懷０翁）季竄度率專(zhuān)料項(xiàng)炸檢雁查供（T＋稼９內(nèi)０梯）強(qiáng)悅制饒輪尿崗/休系假兄（揀針?biāo)帉?duì)諸特音定是崗散位秤的T＋3漢6博5）…丑…內(nèi)毫部喪（陡誠(chéng)崗信抓）洗舉扮報(bào)虜、杰合董規(guī)單檢夜查內(nèi)爺部纏審充計(jì)逗（T＋3之6幟5）捎、責(zé)外著部史審擇計(jì)外帽部姐監(jiān)個(gè)管晝檢蛇查媒豎體款曝稍光惑、智案但件頸爆吩發(fā)注燭：固偵載測(cè)躲渠怕道摧指岸數(shù)犧設(shè)價(jià)置寺原倦則表：糊（奏１）事廢前轟指鄭數(shù)疼為未１駛；現(xiàn)事番中默指碼數(shù)侮為游２柴；（金２丟）話(huà)案暈件旦爆旁發(fā)舉指得數(shù)載為要１核０步；（避３旬）營(yíng)其建他脫的動(dòng)渠授道次指暴數(shù)等按哄“貍防劣區(qū)廈”構(gòu)設(shè)新定墨。案姐防償與嘩風(fēng)件控裁管曬理P笑a衰g讓e1挨6某串銀斑行爭(zhēng)內(nèi)植控威評(píng)晨?jī)r(jià)裙的世關(guān)致鍵嘩風(fēng)自險(xiǎn)僵指崗標(biāo)毅的澇思瘦考風(fēng)焰險(xiǎn)壯事炒件芬發(fā)您生乳－梳發(fā)狗現(xiàn)尊時(shí)寬間享間舞隔鄰天質(zhì)數(shù)淘平姐均僵值啄：膽４研１捕天風(fēng)每險(xiǎn)退事控件疊偵友測(cè)炊渠趣道倘指崇數(shù)隙平麻均擇值畏：侄６咱．屈３案既件/風(fēng)鼠險(xiǎn)糕事歲件記防壘控漂的戰(zhàn)基鄭本湖理怒念侍：一框百疼個(gè)磨控輕制霜不儀如劫一注次辰將襲事兄情渣做攪對(duì)泰！最盟好愁的續(xù)控塌制仙是膚自匪我地控摘制風(fēng)臣險(xiǎn)益識(shí)蝕別舊、握評(píng)摩估樸、哀報(bào)況告蹤蝶機(jī)不制滿(mǎn)建球設(shè)風(fēng)舊險(xiǎn)再識(shí)已別皺報(bào)違告挽機(jī)納制悲建伍設(shè)逼的添核扎心泉要業(yè)點(diǎn)代：處基橫于倆理幟性嚴(yán)、待自溉私碼的視人歌性摟設(shè)容計(jì)有貫關(guān)境案遷件勇、補(bǔ)險(xiǎn)抽情捧、愁違距規(guī)樸的押關(guān)紹系受（撿海日恩螞法愧則主）有際關(guān)諸合煩規(guī)獎(jiǎng)內(nèi)勺控插檢哥查/監(jiān)杯測(cè)牧體總系仗的值建鋸立監(jiān)摔測(cè)敞對(duì)純象捏視顆圖監(jiān)付測(cè)極活問(wèn)動(dòng)競(jìng)視曠圖監(jiān)友測(cè)衡結(jié)料果證視輝圖案晶防塵與明風(fēng)逼險(xiǎn)煙管乞理徐、早內(nèi)夢(mèng)部坊控冒制操博作蕩風(fēng)逗險(xiǎn)感管壩理姓與晨資接本重計(jì)搬量巴艦塞周爾開(kāi)新橋資嗎本裝協(xié)夕議1、你操磁作撫風(fēng)休險(xiǎn)綠定胸義料：芬為別由享于辱不仁完掀善匯或頃失車(chē)靈禍的等內(nèi)傷部屋程團(tuán)序謠、償人雙員幅和突系易統(tǒng)苦或動(dòng)外棍部蹤蝶事喝件隊(duì)導(dǎo)缸致垃損芳失倒的搏風(fēng)世險(xiǎn)翼，運(yùn)包耍括搖法靠律談風(fēng)董險(xiǎn)蠻，層但薦不申包喇括雪戰(zhàn)案略朝和肥聲房誠(chéng)譽(yù)觀風(fēng)歲險(xiǎn)旺；2、豆操勉作蒼風(fēng)由險(xiǎn)恨特眉點(diǎn)和：叢內(nèi)阿生畜性憤、夜廣咽泛橋性銅、名風(fēng)述險(xiǎn)須收故益沃無(wú)誓關(guān)斬性求；3、規(guī)操離作監(jiān)風(fēng)聽(tīng)險(xiǎn)曉損緞失廣事煙件質(zhì)分面類(lèi)4、埋操刊作廈風(fēng)愛(ài)險(xiǎn)河八子大據(jù)業(yè)清務(wù)匠條琴線(xiàn)商尺業(yè)牲銀半行區(qū)資分本攀管閣理著辦裙法操甘作決風(fēng)同險(xiǎn)懶管嗽理欄與零資謹(jǐn)本乒計(jì)夫量?jī)?nèi)炒控拋合磁規(guī)跡與阿操散作亮風(fēng)朱險(xiǎn)班管內(nèi)理粥體源系廣中曉都忘存器在模大辦量厭的迎管將理砍數(shù)巴據(jù)壞，撇這吉些蹤蝶數(shù)捎據(jù)茅的聾收彼集拿與鄉(xiāng)豐分霜析施能呈夠撤為周三攝大園體停系鍛的略運(yùn)井轉(zhuǎn)敬提危供姑重莖要死的桌基駁礎(chǔ)臟，屈因攝此響有漂必華要患建賄立燈統(tǒng)焦一撕的焦數(shù)酬據(jù)浪字護(hù)典錯(cuò)庫(kù)太，目以仇保太證炸數(shù)麥據(jù)舅的院標(biāo)翅準(zhǔn)密化氣，駛為粘數(shù)菊據(jù)途的珍后鹿續(xù)狗使?jié)B用約建殺立須標(biāo)檔準(zhǔn)叮。步其棒中諒包孤括斯但必不遍限購(gòu)于結(jié)：?統(tǒng)欲一額的宴風(fēng)西險(xiǎn)瞞定約義澆與割分丸類(lèi)槽；?統(tǒng)腎一片的廁風(fēng)死險(xiǎn)則因拾子櫻、帥損始失偵事慎件謎類(lèi)莖型崗與劑損條失顯形篇態(tài)導(dǎo)分買(mǎi)類(lèi)在；?統(tǒng)米一候的溝控蔥制釋措借施營(yíng)的膊標(biāo)充準(zhǔn)皂化掙分悼類(lèi)保；?統(tǒng)驅(qū)一奧的礙風(fēng)言險(xiǎn)嗚控柿制自與翻評(píng)拴估固標(biāo)視準(zhǔn)秋；?統(tǒng)駐一糞的愉風(fēng)讓險(xiǎn)棄指絲式標(biāo)職分飄類(lèi)蜓與訓(xùn)分矮類(lèi)贏標(biāo)宇準(zhǔn)租；?統(tǒng)瓣一陵的旅控售制助措壇施癥字同典勸庫(kù)角等例。數(shù)胡據(jù)況結(jié)含構(gòu)特（尤字抄典循）哨的氏整蹲合基兼于濟(jì)內(nèi)握控笛合在規(guī)漸與秤操謝作桐風(fēng)州險(xiǎn)碗的紫管窄理奮工菊具流與繼管投理帆職缺能團(tuán)的止互廚補(bǔ)潮性枕與堅(jiān)關(guān)嘩聯(lián)旬性省，姓三懷大啄體稻系攪的金整驗(yàn)合月管籌理模體嗚系變建次立嶄的差具機(jī)有帆實(shí)涼施卡基噸礎(chǔ)條的帝。因咳此篇在安建評(píng)立勤一餃系齊列吼管姻理暗機(jī)趕制幅與婦工兄具垂的汽同狀時(shí)誓，近項(xiàng)向目款組癥應(yīng)跨遵鄙循謝“識(shí)整梅合洗原交則梳”繩，朝充岸分嘗利薦用應(yīng)各抽部館門(mén)樸職垮能航的妨資滅源白，液有蕉效嘉整嶼合即內(nèi)拴控委、特合拋規(guī)驕與炮操謠作禾風(fēng)規(guī)險(xiǎn)巷三耗者集的:管短理創(chuàng)機(jī)朋制;管念理齒工埋具;管慨理饅職適能;管嶼理派制慨度擺。管淡理熔機(jī)豬制激與武工中具狗的鬧整喇合內(nèi)婚控茅、罵合胞規(guī)妥、票操晉作烘風(fēng)劉險(xiǎn)掏的娛管苗理斥整滔合內(nèi)嫁控慰、燭合港規(guī)類(lèi)、揚(yáng)操輛風(fēng)搶的璃數(shù)蒼據(jù)參整貿(mào)合鉤示耗例“播合關(guān)規(guī)鮮、陜內(nèi)敏控味、盡操灘風(fēng)夸管擊理壞”青整沒(méi)合歷管揮理P命a娃g交e2夜1內(nèi)唇控壺、獲合苗規(guī)燦、垂操素風(fēng)循的擇關(guān)種注章點(diǎn)P彈a頑g丑e2肚1內(nèi)累控角的炭關(guān)妻注螞點(diǎn)淋：警內(nèi)球控貓缺難陷洋。捧包叢括省設(shè)情計(jì)樣缺銹陷秀和免運(yùn)揮營(yíng)霸缺班陷秘。合蟲(chóng)規(guī)燙的倘關(guān)踏注蕉點(diǎn)臉：腰違狹規(guī)盞事效件衫。白包滲括坦“鈔立憂(yōu)規(guī)劑”企、踏對(duì)夜違寨規(guī)耽事?lián)艏蔚挠捅O(jiān)控綿、斯員僻工帖違屋規(guī)紙積置分犧管賽理比等版。操災(zāi)風(fēng)攝的繳關(guān)漲注列點(diǎn)義：剃風(fēng)振險(xiǎn)醋事喬件撥。專(zhuān)包贈(zèng)括杰風(fēng)求險(xiǎn)毯分泡類(lèi)趙、海事午件漁分圾類(lèi)婚、壘損蠟失分另類(lèi)泛等員，戴以輝及估相肆應(yīng)炒的殿資孤本各管烏理插。注剛：劉就棵管樸理吸的瞇工堡具范、谷系脫統(tǒng)既以爹及燈定膨量幟管遞理吹要糠求乏而筑言鏟，斬操班作該風(fēng)畢險(xiǎn)航管峽理倆有筐著堤目估前墊的島監(jiān)熊管朗要腥求框（略包豈括順三尚大滲工旁具結(jié)的奏應(yīng)尖用筆、唯管訪(fǎng)理納信愁息扛系肥統(tǒng)鄉(xiāng)豐要欣求喘、秤以知及穗操施作殼風(fēng)勢(shì)險(xiǎn)瘡監(jiān)保管眨資它本果計(jì)旱量責(zé)要嘗求古等宣）割。內(nèi)亞部驗(yàn)控宣制接與欲合落規(guī)暗、右操封作情風(fēng)東險(xiǎn)啞的裝管炕理跡方勒法亮、女工儀具匆有揮很錄多跡重不疊行之偵處聞，饅普紹信鳳整跨合之方掌法浸有捏助界于聲將穗操民作聰風(fēng)助險(xiǎn)逮管都理點(diǎn)與欄內(nèi)閑控枯、沃合湯規(guī)利等己管例理毒職慰能幼實(shí)瞇現(xiàn)仰有彎?rùn)C(jī)聞?wù)献鳌洹不傻A(chǔ)睡管雙理驗(yàn)的旬整尊合仇，皆如炮：辟流貞程填管萌理粥整勻合盞、R絡(luò)C摸S防A整擇合紅、嗎指跡標(biāo)影管帝理躁整醫(yī)合蠻、棒事棟件摔管臘理蒼整秀合濁等懶，良從閉而巖幫樸助領(lǐng)銀春行吃將低操剩作說(shuō)風(fēng)懶險(xiǎn)覽管閥理姑真待正翅變見(jiàn)成濫常嶄態(tài)暈化灰運(yùn)洗行煌和日持守續(xù)鋼改正進(jìn)寫(xiě)的漂機(jī)側(cè)制細(xì)。內(nèi)懂部講控奪制舍與康合巖規(guī)放、稻操辣作躍風(fēng)攤險(xiǎn)怒管共理晌整跟合酬思挑路內(nèi)球部甘控耐制詞與晉合普規(guī)沒(méi)、朵操優(yōu)作葉風(fēng)金險(xiǎn)頑的露管傲理欺方丙法孝、阿工竟具龍有蘆很擺多謙重占疊舍之賴(lài)處唇，截普賽信蛙整失合計(jì)方菌法尤有菠助牢于屬將殼操蟻?zhàn)魃骑L(fēng)暈險(xiǎn)恒管梅理膏與饑內(nèi)衣控康、盼合亦規(guī)駐等泥管脊理銹職頑能移實(shí)禽現(xiàn)志有周機(jī)模整移合時(shí)—佩—克基昂礎(chǔ)覆管坡理盟的顛整地合鈔，卻如壤：脾流辟程眨管黃理傷整撇合贊、R緞C旁S裕A整福合麻、偶指版標(biāo)欠管悔理偏整寧合辭、編事漲件雅管革理埋整脈合碼等徹，預(yù)從援而蒙幫估助簽銀維行充將閱操幟作詢(xún)風(fēng)灣險(xiǎn)提管鎮(zhèn)理母真爆正多變肢成種常黎態(tài)溫化餡運(yùn)乏行秘和償持傾續(xù)酬改湊進(jìn)迅的魂機(jī)府制趨。內(nèi)居部介控窄制怪與乎合蠢規(guī)漫、娃操瘦作偶風(fēng)唇險(xiǎn)慚管爪理遭整災(zāi)合骨思虧路目前業(yè)務(wù)部門(mén)的自查、二道防線(xiàn)的檢查、三道防線(xiàn)的審計(jì)等工作的規(guī)劃、資源的安排、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處理、整改追蹤等，分散在各個(gè)部門(mén)分別管理，資源未能充分整合利用、問(wèn)題也未歸集分析。建議：1、建議設(shè)定全行一、二道防線(xiàn)合規(guī)性檢查工作的牽頭部門(mén)。2、制定全行合規(guī)性檢查的管理辦法。統(tǒng)一規(guī)劃業(yè)務(wù)自查、二道防線(xiàn)檢查和問(wèn)題跟蹤，建立統(tǒng)一合規(guī)性問(wèn)題庫(kù)，進(jìn)行全面管理。3、合規(guī)系統(tǒng)需建立與稽核問(wèn)題跟蹤系統(tǒng)的銜接，需要三道防線(xiàn)的支持與配合。統(tǒng)一問(wèn)題管理1.2.3.明確統(tǒng)一管理全行業(yè)務(wù)流程的職能部門(mén)和建立統(tǒng)一流程管理的機(jī)制是整合管理實(shí)施的必要條件；而流程梳理和分析、流程圖繪制、流程與崗位崗責(zé)匹配，這些工作的成果是在系統(tǒng)中應(yīng)用“一圖兩表”的基礎(chǔ)。建議：1、建立設(shè)定全行流程管理的牽頭部門(mén)。2、制定全行流程管理辦法。明確流程分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、流程日常管理機(jī)制、流程屬主，相關(guān)職責(zé)。3、開(kāi)展全行業(yè)務(wù)流程盤(pán)點(diǎn)、梳理和分析的工作，完成“一圖兩表”。由流程管理牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)組織，總行各條線(xiàn)成立項(xiàng)目小組，在咨詢(xún)公司的協(xié)助下，完成各自職責(zé)范圍內(nèi)的流程梳理工作。流程管理“一圖三表”實(shí)施過(guò)程中一個(gè)重要工作是將操作要求與崗位關(guān)聯(lián)，生成崗位操作指引文件，作為該崗位人員日常工作的指導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)崗責(zé)匹配。建議：1、合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中，需要人力資源部的支持和配合，與相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)建立銜接，保持崗位的及時(shí)更新。崗責(zé)匹配整映合文管剪理術(shù)實(shí)唐施椒關(guān)叫鍵呈要元點(diǎn)系包統(tǒng)迫功另能脂圖某報(bào)銀矛行巴內(nèi)擇部泊控坡制鏟與跟合腫規(guī)素、菜操拿作席風(fēng)饑險(xiǎn)魯整姻合團(tuán)管旅理萍系賀統(tǒng)系谷統(tǒng)松功桶能云模耽塊合催同疼管籮理基素礎(chǔ)橡數(shù)部據(jù)內(nèi)文控侄管貓理操詠?zhàn)骰镲L(fēng)減險(xiǎn)釋管代理合遙規(guī)趙管嘴理內(nèi)傍部破控詳制欲與園合衣規(guī)婦、鬼操烈作嘩風(fēng)茫險(xiǎn)晉整謙合選管寬理琴系伙統(tǒng)你（求示骨例辣）內(nèi)旋部襪控馳制組與舅合昆規(guī)可、脆操更作氏風(fēng)曠險(xiǎn)奪整曠合受管切理泄系猾統(tǒng)鴉（雞示玩例拆）P何a漲g像e2扣6內(nèi)勝