《保險(xiǎn)學(xué)概論金融》課程教學(xué)大綱

保險(xiǎn)學(xué)概論Insurance【課程編號(hào)】ZX524011【課程類別】專業(yè)任選課【學(xué)分?jǐn)?shù)】2【先修課程】金融學(xué)、數(shù)理統(tǒng)計(jì)【學(xué)時(shí)數(shù)】36【適用專業(yè)】金融學(xué)教學(xué)目的、任務(wù)《保險(xiǎn)學(xué)概論》是高等學(xué)校金融學(xué)科各專業(yè)六門主干課之一，在金融學(xué)科體系中處于主干地位。本課程在系統(tǒng)介紹保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論與基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，對(duì)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)也作了全面的介紹，所以本課程既是一門專業(yè)基礎(chǔ)理論課，也是一門應(yīng)用類課程。

本課程的教學(xué)目的與任務(wù)在于使學(xué)生較為全面、系統(tǒng)地掌握保險(xiǎn)學(xué)的理論體系，并對(duì)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)有一個(gè)總括和具體的認(rèn)識(shí)，為后續(xù)專業(yè)課程的學(xué)習(xí)，以及今后從事金融、保險(xiǎn)、投資、貿(mào)易經(jīng)濟(jì)和企業(yè)管理等工作打下良好的理論基礎(chǔ)。課程教學(xué)的基本要求通過(guò)本課程的教學(xué)，要求學(xué)生能夠掌握以下基本理論和知識(shí)：1.掌握保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論和基本知識(shí)，包括保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系、保險(xiǎn)的性質(zhì)和職能、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)的基本原則及其在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)中的應(yīng)用。2.了解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)種類，包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)等。3.掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)技術(shù)，包括保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的基本環(huán)節(jié)、保險(xiǎn)單的設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)基金的運(yùn)用和保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益分析。4.了解保險(xiǎn)市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)與運(yùn)作、保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷以及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范。5.掌握保險(xiǎn)監(jiān)管理論，了解監(jiān)管當(dāng)局對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管要求，包括保險(xiǎn)監(jiān)管制度、保險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)容以及保險(xiǎn)監(jiān)管的國(guó)際化。教學(xué)內(nèi)容和學(xué)時(shí)分配第一章導(dǎo)論學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：保險(xiǎn)學(xué)的創(chuàng)立與發(fā)展保險(xiǎn)學(xué)的研究對(duì)象保險(xiǎn)學(xué)的研究?jī)?nèi)容教學(xué)要求：了解保險(xiǎn)學(xué)的創(chuàng)立與發(fā)展；

掌握掌握保險(xiǎn)學(xué)的研究對(duì)象；

掌握保險(xiǎn)學(xué)的研究?jī)?nèi)容第二章風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)及其特征2.風(fēng)險(xiǎn)的分類3.風(fēng)險(xiǎn)管理4.可保風(fēng)險(xiǎn)教學(xué)要求：

1.了解風(fēng)險(xiǎn)的概念與種類、風(fēng)險(xiǎn)管理的方法2.掌握風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故以及損失的基本含義

3.深刻理解可保風(fēng)險(xiǎn)的條件

4.能解釋風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)之間的關(guān)系（三）第三章保險(xiǎn)的性質(zhì)與功能學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.保險(xiǎn)的性質(zhì)2.保險(xiǎn)的功能3.保險(xiǎn)的作用4.商業(yè)保險(xiǎn)5.保險(xiǎn)公司教學(xué)要求：

1.了解保險(xiǎn)的基本概念2.了解商業(yè)保險(xiǎn)與類似制度的異同3.了解保險(xiǎn)的歷史沿革4.了解保險(xiǎn)的作用5.掌握保險(xiǎn)的構(gòu)成要素6.掌握保險(xiǎn)的種類7.掌握保險(xiǎn)的職能（四）第四章保險(xiǎn)合同與原則學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.保險(xiǎn)合同的要素2.保險(xiǎn)合同的訂立、生效與履行3.保險(xiǎn)合同的變更與爭(zhēng)議處理4.保險(xiǎn)利益原則5.最大誠(chéng)信原則6.近因原則7.損失補(bǔ)償原則8.損失補(bǔ)償原則的派生原則教學(xué)要求：

1.了解保險(xiǎn)合同的要素2.掌握保險(xiǎn)合同的訂立、生效與履行3.掌握保險(xiǎn)合同的變更與爭(zhēng)議處理4.掌握保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)利益原則、最大誠(chéng)信原則、近因原則和損失補(bǔ)償原則，以及它們?cè)诎咐治鲋械倪\(yùn)用（五）第五章保險(xiǎn)形態(tài)分類學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.保險(xiǎn)形態(tài)分類的意義與方法2.保險(xiǎn)形態(tài)分類的標(biāo)準(zhǔn)3.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類教學(xué)要求：

1.了解保險(xiǎn)形態(tài)分類的意義與方法2.掌握保險(xiǎn)形態(tài)分類的標(biāo)準(zhǔn)3.掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類（六）第六章財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念及分類2.火災(zāi)保險(xiǎn)3.運(yùn)輸保險(xiǎn)4.工程保險(xiǎn)5.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)教學(xué)要求：1.了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念及分類2.掌握火災(zāi)保險(xiǎn)、運(yùn)輸保險(xiǎn)、工程保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)概念、特征和基本內(nèi)容，以及它們?cè)诎咐治鲋羞\(yùn)用（七）第七章責(zé)任保險(xiǎn)學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.責(zé)任保險(xiǎn)的概念、分類和基本特征2.公眾責(zé)任保險(xiǎn)3.產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)4.雇主責(zé)任保險(xiǎn)5.職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)教學(xué)要求：了解我國(guó)財(cái)政收入的分類；

1.了解責(zé)任保險(xiǎn)的概念、分類和基本特征2.掌握公眾責(zé)任保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的一般內(nèi)容，以及其在案例分析中的運(yùn)用（八）第八章人身保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.人身保險(xiǎn)概述2.人壽保險(xiǎn)3.意外傷害保險(xiǎn)4.健康保險(xiǎn)5.團(tuán)體保險(xiǎn)6.再保險(xiǎn)教學(xué)要求：

1.了解人身保險(xiǎn)的定義及其特征2.掌握人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)的分類、主要險(xiǎn)別及其主要內(nèi)容3.掌握人身保險(xiǎn)基本原理在案例分析中的運(yùn)用（九）第九章社會(huì)保險(xiǎn)學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.社會(huì)保險(xiǎn)發(fā)展的歷程與功能2.社會(huì)保險(xiǎn)制度的運(yùn)行3.中國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)制度教學(xué)要求：掌握稅收收入效應(yīng)的含義；

1.了解社會(huì)保險(xiǎn)發(fā)展的歷程與功能2.掌握社會(huì)保險(xiǎn)制度的運(yùn)行3.掌握中國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)制度（十）第十章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則與環(huán)節(jié)2.保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)3.保險(xiǎn)精算4.保險(xiǎn)基金與保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益教學(xué)要求：1.了解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則與環(huán)節(jié)2.掌握保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)3.了解保險(xiǎn)精算4.掌握保險(xiǎn)基金與保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益（十一）第十一章保險(xiǎn)市場(chǎng)學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.保險(xiǎn)市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)2.保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求商品課稅3.保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷4.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及其防范教學(xué)要求：1.了解保險(xiǎn)市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)2.了解保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求3.掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷4.掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及其防范（十二）第十二章保險(xiǎn)監(jiān)管學(xué)時(shí)（3）主要內(nèi)容：1.保險(xiǎn)監(jiān)管理論2.保險(xiǎn)監(jiān)管制度3.保險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)容4.保險(xiǎn)監(jiān)管國(guó)際化教學(xué)要求：

1.了解保險(xiǎn)監(jiān)管理論2.掌握保險(xiǎn)監(jiān)管制度3.掌握保險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)容4.了解保險(xiǎn)監(jiān)管國(guó)際化四、教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)及教學(xué)方法重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)；保險(xiǎn)合同；保險(xiǎn)的基本原則；保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)；保險(xiǎn)市場(chǎng)；保險(xiǎn)監(jiān)管難點(diǎn)：保險(xiǎn)的基本原則及其在案例分析中的運(yùn)用；各險(xiǎn)種基本原理在案例分析中的運(yùn)用教學(xué)方法：理論聯(lián)系實(shí)際。將概念和基本理論與實(shí)例相結(jié)合。突出重點(diǎn)。分配較多的課時(shí)給重點(diǎn)章節(jié)，要求教師在講授過(guò)程中應(yīng)突出知識(shí)重點(diǎn)。師生互動(dòng)。增強(qiáng)教學(xué)過(guò)程中的師生互動(dòng)，創(chuàng)造更多的師生交流機(jī)會(huì)。課堂討論。推薦或提供更多的國(guó)內(nèi)外最新參考資料，組織經(jīng)常性的討論。講座。邀請(qǐng)保險(xiǎn)工作者為學(xué)生講解保險(xiǎn)實(shí)務(wù)。實(shí)踐教學(xué)。組織學(xué)生到實(shí)習(xí)基地進(jìn)行實(shí)踐活動(dòng)五、考核方式及成績(jī)?cè)u(píng)定方式考核方式：考查成績(jī)?cè)u(píng)定：平時(shí)成績(jī)占40%，考試成績(jī)占60%六、教材及參考書目教材：魏華林，林寶清.保險(xiǎn)學(xué).北京：高等教育出版社，2011.06.，第3版.參考書目：1．《保險(xiǎn)學(xué)》（第二版），尹成遠(yuǎn)、王香蘭編著，人民郵電出版社，20052．《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》，鄭功成.中國(guó)金融出版社，20013．《保險(xiǎn)學(xué)》，張洪濤，鄭功成.中國(guó)人民大學(xué)出版社，20004．《保險(xiǎn)學(xué)原理》，陳繼儒，肖梅花.中國(guó)財(cái)政出版社，20005．《保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制研究》，卓志.西南財(cái)大出版社，19986．《保險(xiǎn)學(xué)教程》，劉金章.中國(guó)金融出版社，19977．《保險(xiǎn)概論》，劉子操，王桂芝，于貴華.中國(guó)金融出版社，19988．《保險(xiǎn)概論》，劉連生.中國(guó)金融出版社，20009．《人身保險(xiǎn)》，魏迎寧.西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，199310．《人身保險(xiǎn)》，陳朝先，陶存文.中國(guó)金融出版社，200211．《保險(xiǎn)學(xué)》，孫祁祥.北京大學(xué)出版社，200112．《保險(xiǎn)學(xué)原理》，許謹(jǐn)良.上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，199713．《風(fēng)險(xiǎn)管理》，陳仕亮.西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，199414．《保險(xiǎn)概論》，劉連生.中國(guó)金融出版社，200015．《保險(xiǎn)學(xué)》，王緒瑾.經(jīng)濟(jì)管理出版社，199916．《保險(xiǎn)法教程》，覃有土，李玉泉.法律出版社，199717．《再保險(xiǎn)》，胡炳志.中國(guó)金融出版社，199818．《再保險(xiǎn)》，陳朝先.西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社199319．《保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》，人事部考試中心.經(jīng)濟(jì)管理出版社，1998.20．《.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)》，（美）特瑞斯·普雷切特，瓊·絲米特，海倫·多平豪斯，詹姆斯·艾瑟琳.孫祁祥等譯中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，199821．“LifeInsurance”(TwelfthEdition)，KennethBlack,Jr.&Harold.D.Skipper,Jr.199822．“IntrodutiontoriskManagement