日升月恒合規(guī)微課堂練習試題及答案

日升月恒合規(guī)微課堂練習試題及答案一、單選題（每題1.5分）1、單位定期存款起存金額（）萬元，允許現(xiàn)金或轉賬開戶，但支取只能轉賬支取，不能支取現(xiàn)金或用于轉賬結算。[單選題]A.1(正確答案)B.5C.10D.502、單位定期存款能部提（）次，支取后的金額不得低于起存金額，支取后的金額若低于起存金額必須銷戶。[單選題]A.1(正確答案)B.2C.3D.無數(shù)3、同一筆存款，按份收取手續(xù)費，多份時段證明書的有效期必須相同。每份存款證明收取人民幣（）元。[單選題]A、不收費B、10元C、20元(正確答案)D、30元4、大額現(xiàn)金支取是指存款人從其結算賬戶一次性提取現(xiàn)金（）萬元（含）以上的。[單選題]A、5萬(正確答案)B、10萬C、20萬D、30萬5、各分支行對一次性提取現(xiàn)金20萬元（含20萬元）以上的，應要求取款人至少提前（）以電話等方式預約。[單選題]A、1天(正確答案)B、1個工作日C、2天D、2個工作日6、辦理現(xiàn)金支票取現(xiàn)業(yè)務，柜臺經辦人員必須要求客戶提供（）材料并留存。[單選題]A、法人有效身份證件B、取款人有效身份證件(正確答案)C、營業(yè)執(zhí)照7、分支行要根據(jù)業(yè)務量和有關管理要求，合理核定智能柜員機存放重空的數(shù)量。原則上重空數(shù)量按（）的使用量核定。[單選題]A.5天B.一周(正確答案)C.半個月D.一個月8、在確保智慧柜員機對外正常服務及故障得以按時處理的前提下，每（）至少清機一次，并進行清機登記。[單選題]A.3日B.3個工作日C.7日(正確答案)D.7個工作日9、印鑒卡建庫一般須于購買當日完成，如有特殊情況的須備注原因，并報備分支行分管領導。首次建庫錄入的印鑒卡（）即可啟用。[單選題]A.當日(正確答案)B.第二日C.3日D.5日10、分支行確認誤收或誤付假幣的，應當在（）內向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構報告，并在上訴期限內將假幣解繳至當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構。[單選題]A.3日B.3個工作日(正確答案)C.5日D.5個工作日11、銀行詢證函業(yè)務涉及兩個及以上分支行的，由（）主辦。[單選題]A.各分支行B.開戶行(正確答案)C.總行12、銀行詢證函由單位客戶簽發(fā)，應加蓋被詢證賬戶（）。[單選題]A、銀行預留印鑒章B、單位公章C、銀行預留印鑒或單位公章(正確答案)D、銀行預留印鑒及單位公章13、客戶在僅開通云證通的情況下，手機銀行單筆轉賬最高限額為（）。[單選題]A、10萬B、30萬C、50萬(正確答案)D、100萬14、各機構在收到有權機關扣劃指令后，應第一時間進行協(xié)助扣劃，原則上不超過（）。[單選題]A、12小時B、24小時(正確答案)C、48小時D、72小時15、一位職稱為教授的教師，想在我行申請薪福貸，按照職級計算，他最高可申請的額度為（）。[單選題]A、30萬元B、40萬元C、50萬元D、80萬元(正確答案)16、一位在上饒經開區(qū)國企上班的普通員工，已經繳存公積金滿三年，月工資8000元，他最高能申請（）萬元薪福貸額度。[單選題]A、20萬元B、30萬元C、40萬元(正確答案)D、50萬元17、一位職稱為副主任醫(yī)師的公立醫(yī)院醫(yī)生，想在我行申請薪福貸，按照職級計算，他最高可申請的額度為（）。[單選題]A、30萬元B、50萬元C、60萬元(正確答案)D、80萬元18、以下哪個客戶不能辦理薪福貸（）。[單選題]A、世界500強企業(yè)中高級管理人員B、具有律師資格證的在崗律師C、上饒市煙草公司正式員工D、個體工商戶(正確答案)19、以下哪一項說法是錯誤的（）。[單選題]A、惠商貸的授信主體是小微企業(yè)主、個體工商戶B、惠商貸的申請人年齡需在18周歲以上C、惠商貸要求申請人的資產負債率原則上不高于60%D、惠商貸要求申請人的從業(yè)經驗不少于1年(正確答案)20、惠商貸抵押擔保的最高額度為（）[單選題]A、50萬元B、100萬元C、200萬元D、500萬元(正確答案)二、多選題（每題2分）1、以下辦理個人定期存單（存折）質押貸款放款的要求，正確的是（）A.須由客戶本人親自前往柜臺(正確答案)B.客戶須在止付通知書上簽字確認(正確答案)C.柜面人員對身份證件進行聯(lián)網核查(正確答案)D.留存止付通知書、身份證復印件及聯(lián)網核查結果(正確答案)2、借記卡持卡人在自助機具上取現(xiàn)，每卡每筆限額（）元，每日累計限額()萬元。A、3000B、5000(正確答案)C、1D、2(正確答案)3、個人客戶開立存款證明時，應提交（）材料。A、個人開立存款證明業(yè)務申請書(正確答案)B、有效身份證件(正確答案)C、銀行卡、存折、存單等(正確答案)D、他人代辦應同時提交代辦人和存款人的有效身份證件(正確答案)4、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶未在證件到期后（）內更新且沒有提出合理理由的，各分支機構應采取限制其手機銀行轉賬交易，（）為其辦理手機銀行業(yè)務等措施。A、3個月B、6個月(正確答案)C、暫停D、中止(正確答案)5、手機銀行最高可設定限額為單筆（），日累計（）?？蛻艨勺孕性谑謾C銀行APP中對轉賬限額進行調整，但調整數(shù)值不可高于銀行最高可設定限額。A、50萬B、100萬(正確答案)C、200萬(正確答案)D、500萬6、除線上凍結外，被凍結的存款、理財?shù)蓉敭a在凍結期限內如需解凍，應由（）出具協(xié)助解除凍結通知書，由()以上辦案人員或執(zhí)法人員持有效工作證件和相關法律文書到各機構現(xiàn)場辦理。A、原凍結決定的有權機關(正確答案)B、任意的有權機關C、一名D、兩名(正確答案)7、協(xié)助辦理查詢、凍結或扣劃的，應做好登記手續(xù)，在登記簿中登記下列要素（）。A、有權機關名稱及相關法律文書、文號(正確答案)B、辦案人員姓名及證件號碼(正確答案)C、我行經辦及審核人員姓名(正確答案)D、被查詢、凍結、扣劃客戶的名稱(正確答案)E、協(xié)助查詢、凍結、扣劃的時間和金額(正確答案)F、協(xié)助辦理的結果(正確答案)8、單位辦理定期存款提前支取時，須提供哪些資料?（）A.單位定期開戶證實書客戶聯(lián)(正確答案)B.單位定期開戶證實書銀行聯(lián)C.提前支取說明（加蓋公章）(正確答案)D.單位法人代表身份證件(正確答案)E.如為代理人辦理還須提供授權書（加蓋公章、法人代表章）及經辦人身份證件(正確答案)9、存款證明書的有效期限比較靈活，可由客戶自訂期限。但最短有效期限為（）個月，最長有效期限為()年。A、1個月(正確答案)B、3個月C、1年D、2年(正確答案)10、資金頭寸管理的目標是（）A、確保支付(正確答案)B、防范風險(正確答案)C、提高效益(正確答案)11、個人賬號簽約業(yè)務包括（）A、短信(正確答案)B、電話(正確答案)C、月得利(正確答案)D、代收業(yè)務(正確答案)12、資金頭寸管理的原則是（）A、統(tǒng)一調度(正確答案)B、頭寸集中(正確答案)C、分級管理(正確答案)13、以下哪些客戶不能辦理薪福貸（）A、剛畢業(yè)的稅務局實習生(正確答案)B、剛過20周歲生日的財政局職員(正確答案)C、已在農商行、建設銀行同時辦理信用貸款的國企員工(正確答案)D、公積金連續(xù)繳存一年半的國企員工14、目前以下哪些客戶可以辦理3.65%優(yōu)惠利率的薪福貸（）A、上饒創(chuàng)投集團融資部員工B、上饒經開區(qū)城管局正式職工(正確答案)C、上饒市審計局派遣員工D、上饒市第一中學在編教師(正確答案)15、以下哪項標準不能作為惠商貸的保證人評判（）A、目前仍有不良貸款余額(正確答案)B、信用良好C、近兩年逾期次數(shù)不超過6次D、目前涉嫌重大債務糾紛(正確答案)16、如電子驗印系統(tǒng)出現(xiàn)故障，因緊急出賬需要，經分管領導同意后，可調用分支行會計審計部保管的印鑒卡（）進行手工折角驗印，憑證須由()簽字確認。A、正本(正確答案)B、副本C、網點負責人D、分管領導(正確答案)17、驗印操作員受理憑證時應逐筆核對客戶印鑒，當取現(xiàn)金額達到（）以上，轉賬金額達()以上，需雙人當場對客戶印鑒進行復核驗印。A、5萬元（含）B、20萬元（含）(正確答案)C、100萬元（含）(正確答案)D、200萬元（含）18、函證處理機構自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）內回函。如因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函，應當在收到詢證函()內通知會計師事務所，以保證回函效率。A、10日B、10個工作日(正確答案)C、3日D、3個工作日(正確答案)19、支行應做好每日頭寸預測及上報工作，針對單筆（）萬元以上的跨行交易，分支機構管理人員應及時填報《分支行頭寸預測日報表》至（）。A、1000(正確答案)B、資金營運中心C、2000D、運營管理部(正確答案)20、授權級別包括（）A、復核崗(正確答案)B、一級授權崗(正確答案)C、二級授權崗(正確答案)D、三級授權崗(正確答案)三、判斷題（每題1.5分）1、手機銀行未實名客戶不僅可作為游客查看我行產品介紹、活動資訊等公開信息，還可辦理轉賬、購買理財?shù)绕渌麡I(yè)務。對錯(正確答案)2、客戶可通過手機銀行重新上傳身份證，更新個人證件有效期。對(正確答案)錯3、對有權機關所需材料的取證，可以提取原件，也可抄錄、復制、照相，并在有關復印材料上加蓋業(yè)務專用章。對錯(正確答案)4、授權審批人員可以直接對外經辦客戶業(yè)務。對錯(正確答案)5、審批授權的有權人須嚴格保管自己的OA協(xié)調辦公系統(tǒng)的用戶名及密碼，嚴禁由他人代為操作授權。對(正確答案)錯6、移動終端每次使用之前須經過網點負責人簽字審批方可使用。對錯(正確答案)7、支取方式為憑證件支取的定期存單或者定期一本通可以由代理人辦理，并留存本人及代理人身份證復印件及聯(lián)網核查結果。對錯(正確答案)8、個人存款證明的開立可在任一網點操作，只要攜帶個人存款證明原件就可在任一網點辦理。對錯(正確答案)9、審核簽批授權規(guī)定:現(xiàn)金支付金額20萬（不含）以下，由經辦柜員審核支付;現(xiàn)金支付金額20萬（含）以上，須換人審核確認。對(正確答案)錯10、各分行及上饒市轄各支行銀行詢證函都由總行集中作業(yè)中心集中處理。對錯(正確答案)11、原則上本行詢證函受理機構為本行的集中處理機構。針對會計師事務所跟函或郵寄銀行詢證函至開戶行的情況，開戶行可拒絕受理。對錯(正確答案)12、薪福貸的借款人若在授信存續(xù)期內辭職，我行可以繼續(xù)給客戶放款。對錯(正確答案)13、薪福貸業(yè)務可以采用抵押的方式辦理。對(正確答案)錯14、一位59周歲的女性個體工商戶老板在我行辦理惠商貸，我行可以為其辦理3年期授信。對錯(正確答案)15、惠商貸業(yè)務可以采用信用擔保。對(正確答案)錯16、若客戶在我行辦理單