銀行綠色金融債券募集資金管理辦法模版

xx銀行股份有限公司綠色金融債券募集資金管理辦法（試行）第一章總則第一條為進(jìn)一步明確xx銀行股份有限公司(以下簡稱“xx銀行”、"我行")發(fā)行綠色金融債券募集資金內(nèi)部管理要求，加強(qiáng)綠色金融債券的管理，確保綠色金融債券募集資金專項用于綠色項目，促進(jìn)我行綠色項目健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》(中國人民銀行令〔2005〕第1號)、中國人民銀行公告〔2015〕第39號、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)綠色信貸指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2012〕4號)等相關(guān)規(guī)定，制定本管理辦法。第二條本管理辦法所稱綠色金融債券，是指我行依法在全國銀行間債券市場發(fā)行的、募集資金用于支持綠色產(chǎn)業(yè)并按約定還本付息的有價證券。其中，綠色項目的界定可參考中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會發(fā)布的《綠色債券支持項目目錄》的相關(guān)要求。第三條我行發(fā)行綠色金融債券，需履行相應(yīng)的內(nèi)部審批流程并通過外部監(jiān)管核準(zhǔn)后發(fā)行。第二章職責(zé)與分工第四條總行投資銀行部牽頭開展綠色金融債券的發(fā)行工作，負(fù)責(zé)向債券發(fā)行主承銷商提供我行履行相關(guān)報告職責(zé)的情況，并協(xié)調(diào)相關(guān)部門履行各自職責(zé)；牽頭撰寫綠色金融債券募集資金使用情況的定期報告。第五條總行信貸管理部負(fù)責(zé)按照本辦法要求制定行內(nèi)綠色項目判定標(biāo)準(zhǔn)，在信貸管理系統(tǒng)中建立綠色項目信貸標(biāo)志，協(xié)助專業(yè)機(jī)構(gòu)對我行支持綠色項目情況及環(huán)境效益的跟蹤評估，協(xié)助投資銀行部撰寫綠色金融債券募集資金使用情況的定期報告。第六條總行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)明確綠色金融債券募集資金的會計核算規(guī)則，為綠色金融債券設(shè)置分戶賬，單獨管理綠色金融債券募集資金。第三章綠色項目評估及遴選管理要求第七條各經(jīng)營機(jī)構(gòu)根據(jù)我行綠色項目信貸指引進(jìn)行綠色項目初步評估及遴選。在決策流程方面，貸前盡職調(diào)查、貸中審批放款、貸后管理、危機(jī)處理、資產(chǎn)保全等貸款流程，依據(jù)我行已有授信審批流程的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。鼓勵經(jīng)營機(jī)構(gòu)積極營銷符合綠色債券支持項目條件的信貸業(yè)務(wù)，對此類業(yè)務(wù)總分行優(yōu)先安排信貸規(guī)模，綠色通道審批。如符合綠色項目，授信業(yè)務(wù)發(fā)起時在信貸管理系統(tǒng)中按要求填報，授信審查審批人員對綠色項目進(jìn)行統(tǒng)一認(rèn)定。第八條經(jīng)營機(jī)構(gòu)要妥善保管綠色項目信貸清單及資料，總行信貸管理部對審批后的項目進(jìn)行貸后管理。第九條我行綠色項目信貸指引應(yīng)包括綠色債券支持項目界定與分類，經(jīng)營機(jī)構(gòu)遴選的項目經(jīng)審查審批人員認(rèn)定后可使用綠色金融債券募集資金進(jìn)行信貸投放。第四章內(nèi)部資金管理要求第十條綠色金融債券完成發(fā)行后，募集資金款項劃入至我行指定賬戶。第十一條綠色金融債券的募集資金應(yīng)全部用于支持綠色項目的發(fā)展，可以直接將綠色金融債券募集資金用于發(fā)放綠色項目貸款，也可以投資于企業(yè)發(fā)行的綠色債券。第十二條綠色金融債券募集資金到賬后，我行應(yīng)持續(xù)跟進(jìn)綠色項目貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展進(jìn)度，加強(qiáng)綠色項目貸款業(yè)務(wù)管理推動，落實好綠色項目貸款監(jiān)管政策等一系列措施，在商業(yè)可持續(xù)且風(fēng)險可控的前提下，支持綠色項目健康發(fā)展。第十三條綠色金融債存續(xù)期，我行應(yīng)當(dāng)建立專項臺賬，保證資金?？顚Ｓ?，在債券存續(xù)期內(nèi)全部用于綠色產(chǎn)業(yè)項目。在募集資金閑置期間內(nèi)，不能將募集資金投資于溫室氣體排放密集型項目、高污染項目及高耗能項目，可用于投資非金融企業(yè)發(fā)行的綠色債券、國債、政策性金融債、同業(yè)存單等良好信用等級和市場流動性的貨幣市場工具。我行可以將募集資金投資于專戶資金發(fā)放的綠色項目貸款，我行將其作為基礎(chǔ)資產(chǎn)開展證券化業(yè)務(wù)，所獲資金仍應(yīng)納入綠色金融債券專戶管理。第十四條我行對綠色項目貸款利率采取優(yōu)惠、靈活的措施，將在綠色金融債券發(fā)行利率的基礎(chǔ)上，綜合考慮流動性溢價、信用溢價等因素，最終確定綠色項目信貸投放的利率水平，降低綠色項目的融資成本，支持環(huán)境改善和經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。第五章第三方鑒證和信息披露管理要求第十五條我行綠色金融債券發(fā)行，應(yīng)聘請具有相關(guān)綠色項目認(rèn)證及財務(wù)審計資質(zhì)和經(jīng)驗的獨立第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行綠色認(rèn)證，確保債券募集資金全部投向綠色項目、行內(nèi)綠色項目決策流程、資金管理要求符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。第十六條每期發(fā)行的綠色金融債券應(yīng)在募集說明書中增加綠色項目資金管理以及信息披露的相關(guān)說明。第十七條債券存續(xù)期間，具有相關(guān)綠色項目認(rèn)證及財務(wù)審計資質(zhì)和經(jīng)驗的獨立第三方機(jī)構(gòu)對上一年度綠色金融債券募集資金使用情況出具專項審計報告，并對綠色金融債券支持綠色項目情況及環(huán)境效益等進(jìn)行跟蹤評估。第十八條債券存續(xù)期間，我行按季度向市場披露募集資金用于綠色項目貸款的使用情況。每年4月30日前披露上一年度募集資金使用情況的年度報告和專項審計報告，以及本年度第一季度募集資金使用情況的報告，并將上一年度綠色金融債券募集資金使用情況報告中國人民銀行;每年8月31日前，披露本年度上半年募集資金使用情況的報告;每年10月31日前，披露本年度第三季度募集資金使用情況的報告。第十九條綠色金融債券相關(guān)崗位人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，按照我行內(nèi)部相關(guān)規(guī)定，在信息披露前不得泄露相關(guān)內(nèi)容。第二十條對影響履行債務(wù)的重大事件，啟動重大突發(fā)事件報告制度，在第一時間向監(jiān)管部門報告，并按照監(jiān)管