銀行系統(tǒng)“打擊治理電信網絡詐騙犯罪”交流發(fā)言材料

第銀行系統(tǒng)“打擊治理電信網絡詐騙犯罪”交流發(fā)言材料

銀行系統(tǒng)打擊治理電信網絡詐騙犯罪交流發(fā)言材料務必要引起高度重視，充分利用各種時間和機會，運用自身的金融專業(yè)知識，和家人一起學習社會上形形色色的電信網絡詐騙案例，向他們講解提高反詐意識和增強反詐能力的注意事項，時刻提醒他們務必要時刻保持高度警惕。以下是分享的內容，歡迎大家閱讀與借鑒。

根據(jù)工作安排，按照公安部門有關要求，我認真學習了打擊治理電信網絡詐騙犯罪有關通知要求、倡議書以及電信網絡詐騙案件知識，并結合工作實際進行了深入思考，主要有以下收獲和體會。

一要強化反詐意識。

正如倡議書所講，當前電信網絡詐騙呈現(xiàn)出增長速度快，以每年20%左右的速度增長，而且詐騙手法多，目前發(fā)現(xiàn)多達48類、300余種詐騙手法，造成損失大，主要手段有冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員，冒充公檢法、郵政工作人員，以銷售廉價飛機票、火車票及違禁物品為誘餌進行詐騙，冒充熟人進行詐騙，利用中大獎進行詐騙，利用無抵押貸款進行詐騙，利用虛假廣告信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以各種形式發(fā)送誘人的虛假廣告，從事詐騙活動，利用高薪招聘進行詐騙，等等，這些花樣翻新的詐騙從受害者騙取了大量的看病錢養(yǎng)老錢上學錢?？梢哉f，這些林林總總的詐騙手法，直接侵害人民群眾的合法權益，與我們每個人的工作和生活都息息相關。就我個人而言，日常生活中也經常接到疑似電信詐騙的短信、電話，有些詐騙手法比較拙劣，可以一眼識破，但有些比較隱蔽，誘惑性很強，稍有不慎，就可能上當受騙，導致出現(xiàn)個人財產損失。為此，當務之急是強化反詐意識，做到不輕信、不透露、不轉賬。

二要認清詐騙特點。

隨著中國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發(fā)展蔓延，借助于手機、固定電話、網絡等通信工具和現(xiàn)代的網銀技術的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。電信詐騙的范圍從沿海逐漸向內地發(fā)展，不法分子的行為已經成為一種社會公害。當前電信網絡詐騙主要呈現(xiàn)出如下犯罪特點，一是犯罪活動的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速；二是信息詐騙手段翻新速度很快，成了一種高智慧型的詐騙。不法分子總是能想出五花八門的騙術，甚至還有冒充電信人員、公安人員說你涉及販毒、洗錢等等。騙術在不斷花樣翻新，有的時候甚至一、兩個月就產生新的騙術。三是團伙作案，分工嚴密，反偵查能力非常強。四是跨國跨境犯罪比較突出。一句話來講，電信網絡詐騙可以說是無時不在、無處不在，讓人防不勝防，如果防范意識不強、防范能力不強，很容易上當受騙。

三要提高反詐能力。

首先要做的是學習反詐知識，搞清楚電信詐騙的基本特點，電信詐騙是指不法分子通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給不法分子打款或轉賬的犯罪行為，不法分子通常冒充他人及仿冒各種合法外衣和形式或偽造形式以達到欺騙的目的，如冒充公檢法，冒充商家公司廠家，國家機關工作人員，銀行工作人員，大學生，解放軍等，偽造和冒充招工，刷單，貸款，手機定位等各種形式進行詐騙。在此基礎上，做為一名金融消費者，要在具體工作和生活中運用好這些反詐知識，要妥善保管個人信息，在非必要情況下，不向陌生人提供身份證號碼、工作單位、家庭住址、職務等重要信息；不將身份證照片或號碼保存在手機中。加強賬戶安全管理，為銀行卡、網上銀行、手機銀行設置復雜性較高的密碼；不在任何網站上設置與網上銀行、手機銀行等相同的用戶名和密碼；不向任何人透露或轉發(fā)短信驗證碼及其他形式的動態(tài)密碼。提高金融安全意識，提高對金融產品和服務的認知能力及自我保護能力，是金融消費者防騙避損的核心應對之策。時刻保持警惕，培養(yǎng)良好支付習慣，把控住對外轉賬匯款的最后一道關口，仍可有效避免資金損失。

四要宣傳反詐知識。

就金融機構來講，做好反詐工作，可以采取很多措施。比如，可以在所有網點的自助設備統(tǒng)一布放金融知識宣傳圖片，通過電子渠道廣泛普及金融知識；利用網點LE顯示屏滾動播放普及金融知識，追求美好生活金融安全防范宣傳專題片和加強征信宣傳教育，提升國民信用水平珍愛信用記錄，享受幸福人生等宣傳口號；在網點大廳擺放普及金融安全防范知識宣傳資料，打造了建小寶金融知識宣傳品牌。再如，可以開展金融知識進公園，維護老年人權益，組織員工志愿者定期走進周邊公園，全面宣傳金融知識，講解金融消費者基本權利、反詐騙、反假幣等金融知識；可以開展金融知識進校園，向師生宣講金融知識，尤其是針對大學生網絡詐騙問題，重點向學生們宣講網絡詐騙方式和特征，幫助提高防范網絡金融詐騙警惕性；可以開展金融知識上街頭，在轄區(qū)金融機構開展以重視征信，加強消費者權益保護為主題的誠信文化教育和征信專題宣傳活動，向前來辦理金融業(yè)務的群眾發(fā)放征信宣傳折頁，講解個人征信報告在生活中的重要性、怎樣避免產生不良征信信息，廣泛開展金融知識宣傳活動。

五要主動參與反詐。

作為金融機構從業(yè)者，除了要做好自身防范金融詐騙工作，還有義務、有責任積極參與到反詐工作中，按照單位的工作安排，和同事們一道履行好金融機構的反詐義務，積極參與各類防范電信網絡詐騙的志愿工作和宣傳工作，推動提升客戶的防范意識。此外，做好家庭和身邊親友的反詐工作也不容忽視，尤其是家中有老人、學生和孩子的員工，務必要引起高度重視，充分利用各種時間和機會，運用自身的金融專業(yè)知識，和家人一起學習社會上形形色色的電信網絡詐騙案例，向