融資部年1-3季度總結(jié)及4季度計劃課件

大家好1大家好1融資部2016年1-3季度工作總結(jié)及4季度工作計劃匯報人：麥潔泯2融資部2016年1-3季度工作總結(jié)及4季度工作計劃匯報人目錄1342第一部分1-3季度完成的主要工作第二部分

存在問題第三部分

主要成績和目標完成情況第四部分4季度工作計劃3目錄1342第一部分1-3季度完成的主要工作第二部分一、加強平臺建設(shè)，加強隊伍管理：

部門管理工作進一步流程化、規(guī)范化、制度化。各崗位員工的素質(zhì)不斷提高，對新員工進行專業(yè)培訓(xùn)，加快融入。4一、加強平臺建設(shè)，加強隊伍管理：4二、融資工作：

我部在維護現(xiàn)有合作銀行的基礎(chǔ)上，積極接觸新的金融機構(gòu)，尋求融資模式的突破。在此期間，共接洽41家金融機構(gòu)。其中新接洽銀行12家，融資租賃公司12家，擔(dān)保公司3家；協(xié)助戰(zhàn)略部接洽的風(fēng)投機構(gòu)6家；協(xié)助中山電廠對接的銀行2家；并為上海龍澄尋求融資渠道；針對吉林項目融資，外派員工常駐當(dāng)?shù)貙で蟊镜劂y行融資。5二、融資工作：51、維護現(xiàn)有合作銀行續(xù)貸及推進年度評審工作：1.1、工行：完成共3300萬元正常續(xù)貸，配合貸后檢查工作，目前已完成2016年度評審，現(xiàn)有200萬額度需完成年度授信合同及置換已到期的應(yīng)收賬款項目合同方可放款。1.2、中行：配合貸后檢查工作，現(xiàn)年度評審現(xiàn)已提交至分行審批，基本確定1000萬元流貸額度，并探討未來項目貸款操作方案。1.3、江蘇行：2000萬元額度完成充分啟用。按分行批復(fù)質(zhì)押項目回款需還貸80%，并爭取到天津回款后以銀行承兌匯票形式全部出賬使用。另外正在報批ABS融資或結(jié)構(gòu)融資。已達成未來項目貸款合作意向。61、維護現(xiàn)有合作銀行續(xù)貸及推進年度評審工作：62、積極尋求新合作金融機構(gòu)及與公司匹配的融資模式。2.1、新接觸的銀行及其融資方案：2.1.1、中信銀行寶安支行羅行：交流相關(guān)銀行授信問題，后期做相關(guān)跟進。2.1.2、交通銀行：需我司出具經(jīng)瑞華審計的財務(wù)報告后，客戶經(jīng)理授信報告可提交上級審批，待推進。2.1.3、農(nóng)行：需我司出具經(jīng)瑞華審計的財務(wù)報告后，方可進行企業(yè)評級，待推進。2.1.4、平安中電支行：合作暫緩，原因一是平安財智因估值偏高暫停風(fēng)投合作，未能帶來促進作用；二是由于中山項目貸款展期，批復(fù)意見影響了對本部新授信。若公司能明顯改善（風(fēng)投進來或電廠處置妥當(dāng)?shù)龋静渴谛趴芍匦聠印?.1.5、寧波銀行：擬報2000萬元綜合授信，授信審批材料支行已上報，由于分行行長剛剛更換，新業(yè)務(wù)審批暫時擱置。72、積極尋求新合作金融機構(gòu)及與公司匹配的融資模式。72.1.6、廣東華興銀行：從運城和天津兩個項目入手，項目融資三年期貸款，已上初審會，希望提供廣東省內(nèi)項目開始運作，目前還要等待風(fēng)控溝通結(jié)果。2.1.7、建設(shè)銀行：操作傳統(tǒng)授信和項目貸款難度較大，投行業(yè)務(wù)還要等具體項目落地，暫停推進。2.1.8、興業(yè)銀行：可申報項目貸款或傳統(tǒng)應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款。需我司出具經(jīng)瑞華審計的財務(wù)報告，方能啟動授信申報工作。2.1.9、平安銀行：配合完成對中山電廠的貸后檢查。2.1.10、中山電廠浦發(fā)銀行貸款協(xié)助：針對中山電廠項目貸款正式啟動，貸款材料已協(xié)助準備完畢，后續(xù)由粵豐對接。2.1.11、民生銀行：已完成評級A級。現(xiàn)就我司的吉林ppp項目進行探討可合作方案，初步方案，擬以項目貸款申報，五年期。因深圳廣業(yè)現(xiàn)在無法再做擔(dān)保，需探討其他可操作的擔(dān)保方式。2.1.12、華夏銀行：待我司風(fēng)投引進，方可推進合作。

82.1.6、廣東華興銀行：從運城和天津兩個項目入手，項目融資2.1.13平安信托：探討投貸聯(lián)動的方式合作①以深圳市龍澄高科為主體，與平安信托共同投標ppp項目，中標后與平安信托在當(dāng)?shù)睾腺Y成立項目公司，項目前期設(shè)備投入由平安信托全額出資，后期由政府分期支付給平安信托，我司負責(zé)該項目運營。應(yīng)該不影響財務(wù)并表。②平安信托合作條件：有城市限制，需滿足當(dāng)?shù)啬曦斦杖氤?0億。

92.1.13平安信托：92.2、新接觸的融資租賃公司及其融資方案：2.2.1、錦江租賃：落實運城項目股權(quán)質(zhì)押登記，完成2150萬放款；天津項目18輛車抵押登記，完成1450萬的放款。并就吉林項目及上海龍澄銷售合同進行了探討，表示吉林項目啟動需我司完成天津及運城的第一筆融資租賃租金支付后，方可啟動。錦江表示待車輛到場及發(fā)票開出后，可不用完成車輛抵押即可放款。2.2.2、前海租賃：現(xiàn)天津項目已過會（需試運營完成且與甲方簽訂補充協(xié)議），放款需落實天津項目三方協(xié)議和確認函。由于浦發(fā)和錦江租賃已開始具體操作，建議暫停前海租賃該項業(yè)務(wù)。2.2.3、江銅租賃：就吉林項目探討初步方案，確定以直租的形式融資，合計融資金額5000萬，年限5年。2.2.4、橫琴租賃：現(xiàn)以吉林項目申報，內(nèi)部評審會已過會，目前已經(jīng)完成盡調(diào)。是目前吉林項目最佳的融資方案。①地埋桶做應(yīng)收賬款保理，金額4881.51萬，年限5年，利率5.7%；②車輛售后回租：金額4197.6萬，年限5年，租賃利率5.7%，手續(xù)費209.88萬，保證金419.76萬?，F(xiàn)吉林項目公司已成立，預(yù)計吉林縣區(qū)合同10月中旬可完成簽訂，待合同簽訂后橫琴租賃可售后回租的形式申報上會。

102.2、新接觸的融資租賃公司及其融資方案：102.2.5、海通租賃：確定初步合作方案為天津項目五年收益權(quán)融資一億元，已按其要求報送材料，由于項目經(jīng)理已離職，故暫緩。2.2.6、國銀租賃：由于目前國銀租賃只能對我司車輛部分可做租賃業(yè)務(wù)，司車輛分散，類型較多，集中程度不高，金額不大，操作比較困難。建議等下坪項目落地后可探討合作。2.2.7、百福生租賃：因我司現(xiàn)有設(shè)備凈值不足值，故暫緩。2.2.8、江山租賃：配合江山租賃領(lǐng)導(dǎo)對上海龍澄專用車輛有限公司進行及運城項目進行實地考察。上會已通過，由于江山租賃內(nèi)部業(yè)務(wù)調(diào)整，運城項目融資暫緩，現(xiàn)探討吉林項目合作方案。2.2.9、達順租賃：經(jīng)深入探討，目前無適合我司的融資方案。2.2.10、平安租賃：經(jīng)深入探討，目前無適合我司的融資方案。2.2.11、匯金租賃：啟動天津項目車輛融資租賃，擬定金額3000萬元，期限3年，綜合費率：年化8.98%。先等待匯金安排時間來深圳總部盡調(diào)。112.2.5、海通租賃：確定初步合作方案為天津項目五年收益權(quán)融第二部分

存在問題：1、由于中山電廠解體，無法繼續(xù)提供擔(dān)保，我司擔(dān)保減弱，導(dǎo)致工行及中行年度評審受阻，審批進度緩慢。2、瑞華審計報告出具時間嚴重滯后，2015年年度審計報告無法及時提交各銀行及金融機構(gòu)，以至合作擱置。3、目前公司的新項目落地較為緩慢，沒有足額項目合同置換銀行過期項目，故未能及時完成額度內(nèi)放款。4、我司轉(zhuǎn)運PPP項目與垃圾焚燒發(fā)電、污水處理等政府PPP項目比較，具投入較少、回報周期較短的特點，而且每月回款現(xiàn)金流其中大部分是服務(wù)收入，BOT回款占比較少，若以項目貸款形式申請，存在著審批滯后（報總行）、融資額度少（按投入70%）、而且要求只能用于該項目。所以需大力拓展融資租賃渠道。5、跨部門的協(xié)調(diào)工作還需進一步加強。12第二部分存在問題：12第三部分

主要成績和目標完成情況：2016年1-3季度，突破原有融資模式，與錦江租賃建立良好合作關(guān)系，以天津、運城項目申請融資租賃額度3600萬