交易主體的機(jī)會主義行為一個(gè)新的交易成本理論概念

交易主體的機(jī)會主義行為一個(gè)新的交易成本理論概念

交易主體的行為是經(jīng)濟(jì)研究的主題之一，尤其是現(xiàn)代企業(yè)理論的主題之一。所有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都可視為某種方式的交易活動(dòng),而要進(jìn)行交易活動(dòng)就必然建立各種契約關(guān)系。契約關(guān)系不是僅指法律上的契約、合同關(guān)系,而是指包括契約、合同在內(nèi)的所有協(xié)議、約定及承諾關(guān)系。交易活動(dòng)中存在隨機(jī)變化,交易者的不同偏好、信息不對稱及交易者機(jī)會主義行為的可能,都使不確定性影響交易過程中博弈雙方的合作空間。其表現(xiàn)為交易與否的選擇、交易契約的達(dá)成與不斷修改、對契約實(shí)現(xiàn)的預(yù)期和契約方式的選擇等。伴隨著交易活動(dòng),出現(xiàn)了兩類信息問題:一是受到限制的理性思考和參數(shù)的不確定性,二是機(jī)會主義和行為的不確定性。從可預(yù)測性的意義上講,行為的不確定性是真正的不確定性。追求自我效用最大化的經(jīng)濟(jì)人,決定了其在各種契約關(guān)系中一定存在機(jī)會主義行為,正是這種由人類特征決定的行為上的不確定性,增加了交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和成本,這是市場失敗和組織存在的根源,但同時(shí)也使組織(企業(yè))內(nèi)部和外部的契約關(guān)系在風(fēng)險(xiǎn)程度上變得可比。這一由威廉姆森倡導(dǎo)的以人的機(jī)會主義行為為核心內(nèi)容,對個(gè)人與組織(企業(yè))關(guān)系的論述角度,及由此延伸的組織內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制的分析,極大地影響了工、商業(yè)領(lǐng)域的實(shí)際決策,如縱向一體化的分析及內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)等方面。以上這些內(nèi)容,構(gòu)成了新產(chǎn)業(yè)組織理論的核心,同時(shí)還為博弈論、現(xiàn)代企業(yè)制度的發(fā)展,提供了研究基礎(chǔ)。本文擬對人的機(jī)會主義行為的產(chǎn)生條件與表現(xiàn)進(jìn)行分析。一、組織的作用:對人的不完全理性與機(jī)會主義行為的不確定機(jī)會主義行為的命題,是威廉姆森交易成本理論的一個(gè)核心概念。作為有自利傾向的機(jī)會主義行為,不同于一般的自利行為,其區(qū)別在于,一般的自利行為受服從和遵守信用的約束,而機(jī)會主義行為不受這類約束。按照威廉姆森的定義,機(jī)會主義行為是指信息的不完整或信息受到歪曲的透露,尤其指蓄意造成信息傳播方面的誤導(dǎo)、歪曲、掩蓋、攪亂或混淆的行為。它是一種“狡詐地追求利潤的利己主義”和“信息的不完整或受到歪曲的透露”,“它是造成信息不對稱的實(shí)際條件或人為條件的原因,這種情況使得經(jīng)濟(jì)組織的問題大為復(fù)雜化了”。個(gè)人效用函數(shù)的不一致和行為的外部性,使有機(jī)會主義傾向的人可以采取欺詐、威脅等不正當(dāng)手段謀利。威廉姆森認(rèn)為,由于某些交易的特殊性,使交易雙方存在嚴(yán)重的信息不對稱現(xiàn)象,掌握信息優(yōu)勢的一方可以通過偷懶、欺詐等手段獲取個(gè)人利益,不完全履行合約。但需要明確,即使沒有任何惡意的想法,人的不完全理性及信息的不完備與不對稱分布,也可能導(dǎo)致信息透露方面的問題。不對稱的信息為機(jī)會主義行為提供了溫床,而相應(yīng)的收益則強(qiáng)化了個(gè)人實(shí)施機(jī)會主義行為的動(dòng)機(jī)。由于機(jī)會主義行為的存在,使契約達(dá)成的條件變得很高,即更嚴(yán)格的商檢標(biāo)準(zhǔn)、檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)、索賠條款、抵押標(biāo)準(zhǔn),并加大契約執(zhí)行力度,強(qiáng)化履行契約行為。在組織中,是通過科層制,運(yùn)用監(jiān)督、控制、懲罰、獎(jiǎng)勵(lì)等措施來實(shí)現(xiàn)契約的。組織的作用在于通過監(jiān)督、懲罰等措施,加大實(shí)施機(jī)會主義行為的成本,使之超過實(shí)施這種行為的收益,從而達(dá)到消除機(jī)會主義行為的目的。這個(gè)概念在威廉姆森的理論中處于核心地位,在他看來,如果沒有這種機(jī)會主義行為,即使存在個(gè)人的有限理性、資產(chǎn)專用性以及由此導(dǎo)致的無數(shù)次談判等問題,也無需對組織與合同中的經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)行激勵(lì)與監(jiān)督,大多數(shù)科層監(jiān)督制度及代理問題也就消失了。機(jī)會主義行為說明人的本性中存在損人利己的一面,只要有機(jī)會就會行動(dòng)?，F(xiàn)實(shí)中,簽約一方利用不對稱的私人信息,損害他人以獲取私利的行為,屢見不鮮。機(jī)會主義行為傾向并不意味著所有的人在所有時(shí)間都會以機(jī)會主義方式行事,但總有一些人在某些時(shí)候會采取這種行為方式。問題在于,人們事先很難知道哪些人在什么時(shí)候會以何種具體方式采取機(jī)會主義行為,人的行為不確定性使我們寧愿相信機(jī)會主義行為會隨時(shí)發(fā)生。人的不完全理性和機(jī)會主義行為影響了資源配置或效率,使市場交易活動(dòng)變得十分復(fù)雜。如果說有限理性制約了最優(yōu)決策的程度,那么機(jī)會主義行為則會影響他人的最優(yōu)決策。不同利益主體的需求、信息、資源稀缺性及交易中人的損人利己動(dòng)機(jī),都不可避免地增加了交易、合作的談判次數(shù)及合同條款,以嚴(yán)格檢查、監(jiān)督合同的履行,這直接關(guān)系到交易費(fèi)用的大小。其中,受到限制的理性思考和參數(shù)的不確定性是外生的干擾,人的機(jī)會主義行為和行為的不確定性,是內(nèi)生的干擾。如果前者我們還有可能計(jì)算出其結(jié)果的分布概率,那么人的機(jī)會主義行為導(dǎo)致的結(jié)果分布概率,則無從測算。從這個(gè)意義上講,行為的不確定性是真正的不確定。人的機(jī)會主義行為在現(xiàn)實(shí)中有多種表現(xiàn),可以設(shè)想,當(dāng)有限理性和機(jī)會主義行為結(jié)合,將會對交易與合作的效率帶來何等嚴(yán)重的影響。價(jià)格機(jī)制不再是有效解決協(xié)調(diào)和激勵(lì)問題的唯一手段,現(xiàn)實(shí)中的利益最大化、滿足程度最大化只能有限地做到。在信息不完備的條件下,合同會變得很復(fù)雜。交易雙方都想從對方誘導(dǎo)出有關(guān)信息,想監(jiān)督對方行為,想約束和懲罰對方的違約行為,等等,這使契約設(shè)計(jì)非常困難。所有這些,都會耗費(fèi)資源。為簽訂詳細(xì)、周到、便于監(jiān)督、具有可行性的契約,從簽訂到實(shí)施都會加大交易成本,效率與時(shí)間的損失不可避免。二、逆向選擇與事后機(jī)會主義信息不對稱引起人們的機(jī)會主義行為,這種行為分事前機(jī)會主義行為和事后機(jī)會主義行為兩種。事前機(jī)會主義行為指交易雙方利用簽約前信息的不對稱或隱蔽信息,如一方掌握交易的某些特征,而另一方對此卻無法觀察或驗(yàn)證。掌握私有信息的一方,則“王婆賣瓜,自賣自夸”,隱瞞信息,扭曲信息,以簽訂利己的合同。在這種條件下,掌握私有信息的一方,就會利用對方的無知為自己謀取利益,或故意扭曲事實(shí)真相,迷惑他人。這被稱為“逆向選擇”。比如,如果雇主不能準(zhǔn)確判斷工人的能力,能力差的工人就會夸張自己的本領(lǐng),以混水摸魚;如果顧客無法鑒別產(chǎn)品質(zhì)量,劣質(zhì)產(chǎn)品就會冒充優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品;如果公司招工只注重學(xué)歷,偽造假學(xué)歷者就會“濫竽充數(shù)”。逆向選擇在現(xiàn)代企業(yè)中表現(xiàn)為,當(dāng)委托人無法識別潛在代理人能力時(shí),越是能力差的潛在代理人越容易成為未來的代理人,最終導(dǎo)致劣者驅(qū)逐優(yōu)者。事后機(jī)會主義是指交易雙方在簽約之后,利用信息不對稱,通過減少自己的要素投入或采取機(jī)會主義行為,違背合同,鉆制度、政策及合同的空子,以隱蔽行動(dòng)的方法,達(dá)到自我效用最大化而影響組織效率的不道德行為。由于交易一方因觀察、監(jiān)督困難,無法掌握另一方的行為,或因成本太高根本無法監(jiān)督對方的行為。這通常被稱作“道德風(fēng)險(xiǎn)”或“敗德行為”?；谛畔栴}的兩種機(jī)會主義行為,都造成了效率的損失。一方想識別另一方的隱蔽行動(dòng)或隱蔽信息并非不可能,但需要在收集信息及檢查、監(jiān)督所需成本與收益之間進(jìn)行權(quán)衡。這種對檢查、監(jiān)督成本收益的計(jì)量,說明在組織與合作中“逆向選擇”與“道德風(fēng)險(xiǎn)”,一直會或多或少地存在。三、團(tuán)隊(duì)生產(chǎn)理論為“偷人的機(jī)會主義行為導(dǎo)致了“集體行動(dòng)的難題”,即“搭便車”問題,也稱免費(fèi)乘車。這是公共選擇理論中常用的術(shù)語,含義是即使個(gè)人未支付費(fèi)用,他也享受到團(tuán)體所提供的服務(wù)。在協(xié)作性交易中,其表現(xiàn)為個(gè)人某種形式的“偷懶”卻獲得與不偷懶者相同的報(bào)酬。在協(xié)作性交易中,有機(jī)會主義行為的成員,對得到共同利益感興趣,對付出共同的成本沒有興趣。當(dāng)產(chǎn)出的物品帶有集體物品或公共物品性質(zhì)時(shí),“搭便車”現(xiàn)象尤其嚴(yán)重。個(gè)人理性造成了集體或合作方的外部負(fù)效應(yīng),使集團(tuán)利益的激勵(lì)不足,導(dǎo)致行為人的激勵(lì)弱化,卻為“搭便車”者提供了偷懶的激勵(lì)?！按畋丬嚒毙袨樵谄髽I(yè)這種高度合作的集體行動(dòng)中,有特殊的表現(xiàn)。1972年,阿爾欽和德姆塞茨將企業(yè)理論的研究重點(diǎn),從關(guān)注企業(yè)如何節(jié)約市場交易費(fèi)用,轉(zhuǎn)移到解釋企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)的激勵(lì)問題(監(jiān)督成本)上,提出團(tuán)隊(duì)生產(chǎn)理論,認(rèn)為企業(yè)實(shí)質(zhì)上是一種協(xié)作群生產(chǎn),即“團(tuán)隊(duì)生產(chǎn)方式”。團(tuán)隊(duì)生產(chǎn)函數(shù)不能視為單個(gè)要素投入的個(gè)別生產(chǎn)函數(shù)之和,它是一種聯(lián)合的投入與使用,它產(chǎn)出了一個(gè)比單個(gè)要素分別投入的產(chǎn)出總和更大的產(chǎn)出。團(tuán)隊(duì)聯(lián)合生產(chǎn)不可能精確地分解和測定每個(gè)成員的個(gè)人貢獻(xiàn),這就給偷懶者提供了機(jī)會,勢必存在某些成員偷懶或追求閑暇。而且,某些成員的偷懶行為,不僅造成一次性外部負(fù)效應(yīng),還將影響協(xié)作群中其他人的生產(chǎn)效率與投入,收入與貢獻(xiàn)的不匹配將使團(tuán)隊(duì)成員都具有偷懶的激勵(lì)與動(dòng)機(jī)。按照張五常的說法,偷懶只是一種間接的表達(dá)方式,實(shí)質(zhì)是勞動(dòng)貢獻(xiàn)的測度能力與成本問題。于是就產(chǎn)生一個(gè)問題,即如何給團(tuán)隊(duì)生產(chǎn)的成員支付報(bào)酬,使之與生產(chǎn)率一致,從而刺激其有效的工作制度安排,即一種獨(dú)立的和選擇性的激勵(lì)機(jī)制的制度安排(奧爾森,中譯本,1995),選擇性地面對集團(tuán)內(nèi)個(gè)體的激勵(lì),以做到劃分檔次,拉開距離,獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。在企業(yè)中則可通過授權(quán)方式設(shè)置某種監(jiān)督制度,并對監(jiān)督者進(jìn)行激勵(lì)。但如果監(jiān)督者本人因缺乏激勵(lì)也在企業(yè)團(tuán)隊(duì)生產(chǎn)中“搭便車”,采取“偷懶”行為,這無疑是對集體效率的一個(gè)更大打擊。四、專用性資產(chǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)與契約的屬性機(jī)會主義行為在共同投資的雙方或多方合作中,也極為普遍。按資產(chǎn)在市場中轉(zhuǎn)換的難易,威廉姆森1979年在其著名論文《交易費(fèi)用經(jīng)濟(jì)學(xué):契約關(guān)系的治理》中,將專用性維度分成三類:非專用、混合和特質(zhì)(專用)。“專用性”(Specificity)是指耐用性實(shí)物資本或人力資本投入某一特定的交易關(guān)系從而被鎖定的程度。一旦要打破既有關(guān)系或制度規(guī)則,專用性資產(chǎn)將需付出巨大的轉(zhuǎn)置和退出成本,產(chǎn)生“套住”(holdup)效應(yīng)。專用性程度越高,非流動(dòng)性越強(qiáng),專用性資產(chǎn)改作它用的損失就會越大。這個(gè)概念之所以重要,是因?yàn)橐坏┻M(jìn)行了專用性投資,交易雙方都要在相當(dāng)長時(shí)期內(nèi),在雙邊交易關(guān)系下進(jìn)行活動(dòng)。專用性的資產(chǎn)特征決定了其投資方退出交易過程與契約關(guān)系的困難程度,以及對合約另一方產(chǎn)生的依賴,這無疑將弱化投資方在投資完成后的談判地位,而無法防止另一方的機(jī)會主義行為。如果交易中包含某種性質(zhì)的專用性投資,事先的競爭將被事后的壟斷或買方壟斷所取代,從而導(dǎo)致另一方將專用性資產(chǎn)的“準(zhǔn)租金”1變?yōu)榧河械摹皺C(jī)會主義”行為。如利用合約的不完全性,尋找種種借口“敲竹杠”,使自己在交易中處于有利地位,利用諸如要求調(diào)整價(jià)格、改變貨物數(shù)量、推遲交貨時(shí)間等機(jī)會主義的方式,將專用性投資的利益據(jù)為己有。2被對方“敲竹杠”風(fēng)險(xiǎn)的存在,增加了專用性資產(chǎn)的交易費(fèi)用,它影響當(dāng)事人事后的討價(jià)還價(jià),從而也影響其事前的投資決策。特別是剩余權(quán)力對購買方來說是一種收益,而對另一方卻是一種損失,這就不可避免地造成激勵(lì)機(jī)制的扭曲。如果事先考慮到這種威脅的存在,不僅專用性投資不能達(dá)到最優(yōu),而且合約的談判和執(zhí)行也會變得更為困難,造成現(xiàn)貨市場交易的高成本。它還引發(fā)了交易的事前反應(yīng),即潛在交易者的交易動(dòng)機(jī)、目標(biāo)、條件和范圍的確立;交易物品的屬性、特征、稱量與測度的說明。它對交易事中、事后均有影響,如交易中契約的起草與談判,交易后要對達(dá)成的交易進(jìn)行監(jiān)督與控制,以防止某交易方的機(jī)會主義行為破壞契約執(zhí)行的連續(xù)性。為達(dá)成契約,交易雙方都需付出很大的努力,以防“日后不測”。威廉姆森認(rèn)為“市場交易費(fèi)用是一條隨著資產(chǎn)專用性程度的增加較快上升的曲線”?？梢?專用性資產(chǎn)的投資對交易契約的設(shè)計(jì),提出了更高的要求,以保證交易關(guān)系的連續(xù)性與可控性,隨意的契約會讓位于更為復(fù)雜的市場契約形式。若契約無法達(dá)到完全規(guī)避交易雙方機(jī)會主義行為的完備程度,則專用性資產(chǎn)投資的巨大風(fēng)險(xiǎn),會使縱向一體化變得必要,由市場合約改為企業(yè)合約。歷史上通用收購飛雪車體,是通過縱向一體化收購,實(shí)現(xiàn)控制權(quán)集中的一個(gè)著名事例。相對于市場交易,企業(yè)契約更具有自我實(shí)施(selfenforcing)性質(zhì)的長期性,企業(yè)契約通過專用性資產(chǎn)產(chǎn)生一種“鎖定”(lock-in)的功能,將締約各方牢固地聯(lián)結(jié)在一起,從而導(dǎo)致企業(yè)壟斷取代了市場的現(xiàn)貨交易,以企業(yè)內(nèi)部的權(quán)威統(tǒng)一指揮、監(jiān)督,取代了協(xié)議雙方各執(zhí)一詞的談判。從某種意義上講,企業(yè)是克服市場交易機(jī)會主義行為的一個(gè)技術(shù)性“裝置”,它提高了專用性資產(chǎn)的使用效率,降低了投資風(fēng)險(xiǎn)。由此,威廉姆森提出了自己的企業(yè)概念,認(rèn)為企業(yè)一體化動(dòng)機(jī)的真正原因,很大程度上與資產(chǎn)專用性有關(guān),以防止交易的另一方利用資產(chǎn)專用性投資“敲竹杠”;資產(chǎn)專用性越高,市場交易的潛在風(fēng)險(xiǎn)即成本越大,縱向一體化的可能性就越大。資產(chǎn)專用性概念與交易契約環(huán)境及交易發(fā)生頻率,是威廉姆森企業(yè)理論最重要的內(nèi)容,用以共同說明企業(yè)與市場的邊界以及企業(yè)組織形態(tài)的問題。遺憾的是,將市場交易轉(zhuǎn)為企業(yè)交易,并不能完全消滅機(jī)會主義行為,如前所述,集體行動(dòng)中同樣存在機(jī)會主義的難題。五、參與人之間:機(jī)會主義行為與合作均衡人的機(jī)會主義行為在一次性的交易與合作中,有更突出的表現(xiàn)。著名的“囚徒困境”說明一個(gè)通俗又重要的概念,即在一次博弈過程中,人們不會為集體利益有所奉獻(xiàn),相反,卻會不遺余力地追求自身利益最大化,盡管在這種情況下博弈的結(jié)果對集體來說往往不是最佳狀態(tài)。合作的時(shí)間與交易次數(shù),一定程度上成為個(gè)人采取機(jī)會主義行為的誘因,由合作性交易或遵守契約帶來的未來預(yù)期收益的減少甚至虧損,是理性人采取行動(dòng)需要考慮的一個(gè)方面。特別是當(dāng)未來合作性收益無法由個(gè)人完全控制,而要視群體或交易對手的決策而定時(shí),為防止他人采取自利行為,為取勝自己應(yīng)采取何種策略,是合作還是競爭?任何一種團(tuán)體游戲,例如“剪刀、布和石頭”,都是一種群體環(huán)境下如何進(jìn)行決策的問題,各個(gè)策略之間存在互動(dòng)關(guān)聯(lián)。面對信息的不對稱,在與有謀略的對手激烈競爭的情況下,為防止對手的機(jī)會主義行為,優(yōu)化自身行為,個(gè)人需要不斷在交易的長期收益與短期收益、眼前收益與未來收益之間進(jìn)行權(quán)衡,這正是博弈論的內(nèi)容,是動(dòng)態(tài)的“交互的決策論”。在注重時(shí)間連貫性的條件下,靜態(tài)環(huán)境的博弈,也可以轉(zhuǎn)換為動(dòng)態(tài)情況下和不完全信息環(huán)境下的競爭問題。當(dāng)參與人之間只進(jìn)行一次交易時(shí),參與人采取機(jī)會主義行為的可能性更大,通過欺騙等手段追求自身效用最大化目標(biāo),其結(jié)果只能是非合作均衡。但當(dāng)參與人之間存在重復(fù)、多次交易時(shí),為了獲取長期利益,參與人通常需要建立自己的聲譽(yù),一定時(shí)期內(nèi)的合作均衡能夠?qū)崿F(xiàn)。可以說,這種基于長期交易與較快交易頻率產(chǎn)生的遵守契約及其條款的行為,是更加理性的“機(jī)會主義”行為。在清晰界定產(chǎn)權(quán)的條件下,通過博弈、談判,進(jìn)行合作的可能性較大。作為動(dòng)態(tài)博弈的交易過程,交易環(huán)境的穩(wěn)定與否,對交易者而言非常重要。在有限理性的條件下,交易者為了實(shí)現(xiàn)其效用最大化或至少不受損失,將會考慮交易頻率、交易環(huán)境、對手的策略,評估交易的必要性,以確定進(jìn)一步的行動(dòng)策略,即采取合作博弈或非合作博弈,有無必要采取投機(jī)取巧的機(jī)會主義行為?；蛘哒f,選擇偶然的或一次的博弈行為,或是經(jīng)常的重復(fù)的博弈行為,只有準(zhǔn)確判斷對手的行為模式、偏好及相關(guān)信息,對方的選擇與行動(dòng)才能成為自己選擇與行動(dòng)的重要考慮因素。如果說在長期的重復(fù)博弈交易與契約執(zhí)行過程中,還存在著相互適應(yīng)、改變策略的許多機(jī)會,即采取動(dòng)態(tài)跟隨策略,參照對方不斷調(diào)整自己的戰(zhàn)略和策略,以獲得“雙贏”博弈結(jié)果的機(jī)會,而在即將結(jié)束的交易或?yàn)閿?shù)有限的利益互換交易中,參與者則更有可能采取“一錘子買賣”方式,以“先下手為強(qiáng)”的策略,防止“后下手遭殃”的結(jié)局。因交易參與者所處的地位及談判力的不平等,造成非均衡博弈結(jié)果的可能性很大,博弈雙方為此均保持一種高度警惕的心態(tài),擔(dān)心對方會采取欺騙行為而造成自身的損失,經(jīng)由市場簽訂的契約從內(nèi)容到形式,從簽訂到執(zhí)行,都會涉及大量的交易費(fèi)用。這里我們再次認(rèn)識到信息的重要性,信息的不對稱是產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)與不確定性的溫床?？紤]到各種合作性投資協(xié)議資產(chǎn)專用性的強(qiáng)弱,有理由推論資產(chǎn)專用性強(qiáng)的參與者更希望簽訂長期契約,而