代理人操作實(shí)務(wù)-xuyy

代理人操作實(shí)務(wù)新華保險(xiǎn)講師育成培訓(xùn)班http//目錄

篇章一保險(xiǎn)代理人考試簡(jiǎn)介及標(biāo)準(zhǔn)化操班流程篇章二保險(xiǎn)代理人考試操班方法與技巧篇章三保險(xiǎn)代理人考試對(duì)培訓(xùn)講師的基本要求為什么要持證上崗?篇章一保險(xiǎn)代理人考試簡(jiǎn)介及標(biāo)準(zhǔn)化操班流程保代考簡(jiǎn)介每個(gè)人都擁有自己的證件：合法身份的證明——身份證；合法學(xué)歷的證明——畢業(yè)證書(shū)；合法婚姻的證明——結(jié)婚證；合法經(jīng)營(yíng)的證明——營(yíng)業(yè)執(zhí)照；保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)各行各業(yè)都需要持證！我們保險(xiǎn)代理從業(yè)人員——？ 是從業(yè)的要求，法律的規(guī)定——《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第132條：國(guó)家要求合法從業(yè) 是從業(yè)的要求，法律的規(guī)定——代理人培訓(xùn)是日常性常規(guī)培訓(xùn)，是新人培育七大環(huán)節(jié)之一甄選職業(yè)基礎(chǔ)教育階段專(zhuān)業(yè)化訓(xùn)練階段發(fā)展性規(guī)劃階段創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)增員選擇職前、崗前培訓(xùn)代理人輔導(dǎo)新兵戰(zhàn)斗營(yíng)12345轉(zhuǎn)正戰(zhàn)斗營(yíng)6晉升戰(zhàn)斗營(yíng)7公司高速高質(zhì)發(fā)展的需要保險(xiǎn)代理人資格考試輔導(dǎo)工作的性質(zhì)——時(shí)間緊任務(wù)重有技巧樹(shù)品牌對(duì)于各位講師考試真的很難嗎？代理人考試都考些什么呢？代理人考試內(nèi)容簡(jiǎn)介命題范圍單選題（共計(jì)80分） 考核保險(xiǎn)原理、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)和相關(guān)法規(guī)四部分內(nèi)容。判斷題（共計(jì)20分）

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》內(nèi)容?？荚囍懈鞑糠址种嫡急鹊谝徽拢猴L(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理第二章：保險(xiǎn)概述第三章：保險(xiǎn)合同第四章：保險(xiǎn)基本原則第五章：保險(xiǎn)公司主要經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)第六章：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)第七章：人身保險(xiǎn)第八章：保險(xiǎn)代理人第九章：保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德2分3分9分7分4分14分16分3分4分2節(jié)4節(jié)6節(jié)4節(jié)4節(jié)8節(jié)4節(jié)3節(jié)2節(jié)課本章節(jié)內(nèi)容合計(jì)：62分考試中各部分分值占比中華人民共和國(guó)民法通則中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定保險(xiǎn)法2分2分2分4分8分20分156條55條33條151條64條158條相關(guān)法規(guī)內(nèi)容合計(jì)：38分學(xué)員心中的疑問(wèn)既然不難，學(xué)員還怕什么？不了解保險(xiǎn)行業(yè)；對(duì)保險(xiǎn)一無(wú)所知；文化水平較低；年紀(jì)大，反應(yīng)慢；家事多，精力難以集中；文化素質(zhì)參差不齊；

離開(kāi)書(shū)本已經(jīng)太久；

記憶力、理解力大不如前；

周邊各種誘惑太多；

信心不足；……沒(méi)有信心考試不參訓(xùn)考試不通過(guò)結(jié)果我們的工作：樹(shù)立學(xué)員信心，保證參訓(xùn)，順利達(dá)成持證！保險(xiǎn)代理人輔導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程標(biāo)準(zhǔn)化是堅(jiān)定信心的良好工具【班級(jí)目標(biāo)】：通過(guò)率90%（要樹(shù)立高標(biāo)準(zhǔn)）

過(guò)程指標(biāo)：報(bào)名率、參訓(xùn)率、參考率100%

要求：班主任全程把控【班級(jí)對(duì)象】：機(jī)構(gòu)內(nèi)所有未取得保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)的人員【班級(jí)時(shí)間】：5天(全天非封閉)【班級(jí)內(nèi)容】：保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī)【輔導(dǎo)方式】：兩天課程精講、三天試題演練【輔導(dǎo)資料】：代理人考前輔導(dǎo)操作手冊(cè)、課程精講光盤(pán)、教材、題庫(kù)習(xí)題集、考點(diǎn)匯編、常見(jiàn)200題、模擬試卷【講師要求】：代理人專(zhuān)員作班主任授課講師是熟悉教材內(nèi)容與最新考點(diǎn)的內(nèi)外勤講師標(biāo)準(zhǔn)化流程——整體班級(jí)安排標(biāo)準(zhǔn)化流程——班級(jí)操作【操作思路】:

代理人培訓(xùn)班要加強(qiáng)新人的歸屬感和認(rèn)可度，使其認(rèn)可行業(yè)，認(rèn)可公司，是公司掌控新人的場(chǎng)所。培訓(xùn)以通過(guò)率90%為目標(biāo)，以保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)和相關(guān)法律法規(guī)的掌握及應(yīng)試的技能為核心，以精講和模擬為主要形式，從而達(dá)到全面通過(guò)考試，增加機(jī)構(gòu)持證人力的目的。標(biāo)準(zhǔn)化流程——班級(jí)操作【操作關(guān)鍵點(diǎn)】:保證出勤：事前：通過(guò)區(qū)經(jīng)理、部經(jīng)理、主管的思想溝通，啟動(dòng)會(huì)事中：了解學(xué)員的學(xué)習(xí)狀態(tài)，定時(shí)進(jìn)行區(qū)經(jīng)理、主管溝通，通過(guò)主管督促出勤事后：通過(guò)典型學(xué)員的分享，使學(xué)員了解只要出勤即可通過(guò)培養(yǎng)學(xué)員的應(yīng)試能力與技巧：通過(guò)大量做題，使學(xué)員能夠以平常心對(duì)待考試?yán)蠋熤v授學(xué)習(xí)重點(diǎn)及答題技巧，幫助學(xué)員更好的利用技巧答題【操作關(guān)鍵點(diǎn)】:活躍學(xué)習(xí)氛圍：

a通過(guò)課間活動(dòng)形式的多變，使學(xué)員保持愉悅的心情參加培訓(xùn)，同時(shí)可以適當(dāng)采用一些小型的團(tuán)康活動(dòng)

b在課上經(jīng)常采用問(wèn)答或者搶答的形式進(jìn)行提問(wèn)，以調(diào)動(dòng)學(xué)員參與熱情嚴(yán)抓報(bào)名：機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管要求，確定相應(yīng)的報(bào)名措施，提升報(bào)名率。建議：報(bào)名需注意技巧，合理的報(bào)名順序會(huì)有助于提升通過(guò)率標(biāo)準(zhǔn)化流程——班級(jí)操作5.及時(shí)了解學(xué)員學(xué)習(xí)情況：

通過(guò)每日晨考了解學(xué)員昨日學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)狀況，晨考時(shí)間不宜過(guò)長(zhǎng)，題目不宜過(guò)多，通過(guò)晨考足以了解到學(xué)員狀態(tài)，甚至是否能順利通過(guò)考試基本能看出6.適時(shí)穿插靈活的教學(xué)方法：建議不要用一種單一方法教學(xué)，盡量克服照本宣科7.考前建議考前練習(xí)鼠標(biāo)使用和模擬機(jī)考建議：有條件的機(jī)構(gòu)最好保證考前每人上機(jī)實(shí)操一次8.考后總結(jié)善于做好記錄總結(jié)，分析通過(guò)率高或低的原因，提出可行的改進(jìn)辦法標(biāo)準(zhǔn)化流程——班級(jí)操作報(bào)考人數(shù)參訓(xùn)人數(shù)參考人數(shù)通過(guò)人數(shù)通過(guò)率模擬成績(jī)與通過(guò)率參訓(xùn)與通過(guò)率文化程度與通過(guò)率年齡與通過(guò)率總結(jié)表2.數(shù)據(jù)分析表標(biāo)準(zhǔn)化流程——工具工具一：報(bào)名表二：學(xué)員情況統(tǒng)計(jì)表三：學(xué)員簽到表四：考勤表五：考試成績(jī)統(tǒng)計(jì)表六：主管工作項(xiàng)目提示表七：題庫(kù)習(xí)題集及06版新教才代理人機(jī)考常見(jiàn)200題八：06版新教材代理人資格考試考點(diǎn)匯編九：2006版最新教材分值占比十：保險(xiǎn)法考點(diǎn)匯編十一：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定考點(diǎn)匯編十二：總結(jié)模板十三：考試要求十四：培訓(xùn)紀(jì)律標(biāo)準(zhǔn)化流程——工具序號(hào)姓名是否報(bào)考訓(xùn)前溝通課后訪談1班主任溝通課后訪談2考前叮囑陪考通過(guò)與否考后祝賀二次報(bào)考1

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主管工作項(xiàng)目提示表標(biāo)準(zhǔn)化流程——工具嚴(yán)格考勤管理制度

一定要嚴(yán)格新人上課考勤，嚴(yán)肅考勤紀(jì)律，可以以保監(jiān)會(huì)的要求為名，要求新人必須全程參加代理人課程學(xué)習(xí)，崗前培訓(xùn)不得少于80學(xué)時(shí)，否則不允許參加考試。篇章二保險(xiǎn)代理人考試操班方法與技巧嚴(yán)肅處理遲到現(xiàn)象

1、處理遲到采用體罰方法，但學(xué)員易出現(xiàn)逆反情緒；

2、采用罰款方法，但執(zhí)行有困難；

3、采用補(bǔ)課時(shí)的方法，比較容易接受，比較有效

采用平時(shí)設(shè)獎(jiǎng)法進(jìn)行激勵(lì)

在平時(shí)每天的上課中采取一些小獎(jiǎng)勵(lì)，選用一些新穎的小獎(jiǎng)品給連續(xù)四天不遲到的學(xué)員，或者獎(jiǎng)勵(lì)給每天作業(yè)完成質(zhì)量高的學(xué)員，也可以獎(jiǎng)勵(lì)給每天晨考或模擬考試分?jǐn)?shù)最高的學(xué)員等方式激勵(lì)學(xué)員爭(zhēng)取高分。引導(dǎo)學(xué)習(xí)方法，因材施教

1、自主備課授課的方式2、模擬考試、晨考以及每天作業(yè)由學(xué)員互判并加以改正講解的方式3、講師主講與光盤(pán)復(fù)習(xí)教學(xué)相結(jié)合4、千萬(wàn)不要誤導(dǎo)學(xué)員，使他們誤認(rèn)為此項(xiàng)學(xué)習(xí)僅僅是為了應(yīng)付考試課程講解時(shí)應(yīng)多以舉例為主，切忌照本宣科，語(yǔ)言盡量淺顯易懂便于記憶根據(jù)不同學(xué)員情況，布置不同的課后作業(yè)建議制定適合的激勵(lì)方案方案的制定一定要既具有吸引力又能不難實(shí)現(xiàn)，另外最好制定些集體達(dá)成指標(biāo)的方案

方法是手段，關(guān)鍵在意愿理目錄釋含義尋竅門(mén)找重點(diǎn)分異同常發(fā)問(wèn)善重復(fù)高要求實(shí)操技巧——教學(xué)目錄第一章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理第二章保險(xiǎn)概述第三章保險(xiǎn)合同第四章保險(xiǎn)基本原則第五章保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)第六章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)第七章人身保險(xiǎn)第八章保險(xiǎn)代理人第九章保險(xiǎn)代理從業(yè)人員職業(yè)道德代理人資格考試教材綱要一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理三、保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)五、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的主要環(huán)節(jié)二、保險(xiǎn)概述四、保險(xiǎn)的基本原則六、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)八、保險(xiǎn)代理人概述七、人身保險(xiǎn)九、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員的職業(yè)道德保險(xiǎn)法保險(xiǎn)相關(guān)法（保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定、民法通則、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定）相關(guān)法規(guī)框架圖

第一章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)概述第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)的含義（廣義俠義）風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素（3個(gè)要素）風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)（5個(gè)種類(lèi)）風(fēng)險(xiǎn)的特征（5個(gè)特征）第一章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與演變（5個(gè)方面）風(fēng)險(xiǎn)管理的程序（5個(gè)程序）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)（損前損后）風(fēng)險(xiǎn)管理的方法（控制型3財(cái)務(wù)型2）風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)保險(xiǎn)的要素與特征第二節(jié)保險(xiǎn)的分類(lèi)第三節(jié)保險(xiǎn)的功能第四節(jié)保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展第二章保險(xiǎn)概述第二章保險(xiǎn)概述

保險(xiǎn)的含義（3個(gè)角度）保險(xiǎn)的要素（5個(gè)要素）保險(xiǎn)的要素與特征保險(xiǎn)的特征（5個(gè)特征）（第一節(jié)）保險(xiǎn)與相似制度比較（3個(gè)比較）保險(xiǎn)的分類(lèi)按實(shí)施方式（強(qiáng)制.自愿）（第二節(jié)）按保險(xiǎn)標(biāo)的（財(cái)產(chǎn).人身）按承保方式（原.再.重復(fù).共同）保險(xiǎn)的功能保險(xiǎn)保障功能（財(cái)產(chǎn).人身）（第三節(jié)）資金融通功能社會(huì)管理功能（4種管理）保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展保險(xiǎn)的歷史沿革（第四節(jié)）中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景第一節(jié)保險(xiǎn)合同的特征與種類(lèi)第二節(jié)保險(xiǎn)合同的要素第三節(jié)保險(xiǎn)合同的訂立與效力第四節(jié)保險(xiǎn)合同的履行第五節(jié)保險(xiǎn)合同的變更與終止第六節(jié)保險(xiǎn)合同的解釋與爭(zhēng)議的處理第三章保險(xiǎn)合同

保險(xiǎn)合同的特征與種類(lèi)保險(xiǎn)合同的特征（6個(gè)特征）

保險(xiǎn)合同的種類(lèi)（6個(gè)種類(lèi)）保險(xiǎn)合同的要素保險(xiǎn)合同的主體（當(dāng)事人、關(guān)系人）保險(xiǎn)合同的客體保險(xiǎn)合同的內(nèi)容

保險(xiǎn)合同的訂立與效力保險(xiǎn)合同的訂立

保險(xiǎn)合同的形式與構(gòu)成保險(xiǎn)合同的效力

保險(xiǎn)合同的履行投保人義務(wù)的履行（8個(gè)義務(wù)）

保險(xiǎn)人義務(wù)的履行（4個(gè)義務(wù)）保險(xiǎn)合同的變更中止及終止保險(xiǎn)合同的變更