招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金

招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)基金發(fā)起人：招商基金管理有限公司基金管理人：招商基金管理有限公司基金托管人：招商銀行股份有限公司二○○三年十二月十一日招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)基金名稱(chēng)：招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金批準(zhǔn)機(jī)關(guān)及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字〔2003〕136號(hào)基金類(lèi)型：契約型開(kāi)放式投資目標(biāo)：保持本金的安全性與資產(chǎn)的流動(dòng)性，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。投資理念：以?xún)r(jià)值分析為基礎(chǔ)，宏觀(guān)與微觀(guān)、定性與定量分析相結(jié)合，為投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值。投資范圍：國(guó)內(nèi)依法發(fā)行、高信用等級(jí)、具有一定剩余期限限制的債券、央行票據(jù)、回購(gòu)，以及法律法規(guī)允許投資的其它金融工具。投資策略：本基金以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖袌?chǎng)價(jià)值分析為基礎(chǔ)，采用穩(wěn)健的投資組合策略，通過(guò)對(duì)短期金融工具的操作，在保持本金安全性與資產(chǎn)流動(dòng)性的同時(shí)，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：一年期銀行定期儲(chǔ)蓄存款的稅后利率：（1－利息稅率）×一年銀行定期儲(chǔ)蓄存款利率?；鹗状伟l(fā)行目標(biāo)規(guī)模：本基金不設(shè)定發(fā)行目標(biāo)規(guī)模。基金單位面值：人民幣1.00元費(fèi)率水平：基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率申購(gòu)費(fèi)率贖回費(fèi)率管理費(fèi)率銷(xiāo)售和服務(wù)費(fèi)率托管費(fèi)率招商現(xiàn)金增值基金0000.33%0.25%0.10%銷(xiāo)售對(duì)象：合格的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資證券投資基金的除外）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：通過(guò)招商基金管理有限公司設(shè)在深圳、北京和上海的直銷(xiāo)中心和招商銀行股份有限公司、招商證券股份有限公司以及其它代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)發(fā)售。設(shè)立募集期限：自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起不超過(guò)三個(gè)月（2003*年12月*151日—20034年3*月*150日），以發(fā)行公告為準(zhǔn)。封閉期：自基金成立之日起不超過(guò)二十個(gè)工作日基金發(fā)起人：招商基金管理有限公司基金管理人：招商基金管理有限公司基金托管人：招商銀行股份有限公司注冊(cè)登記人：招商基金管理有限公司簽署日期：二ОО三年*十二月*十五一日重要提示基金發(fā)起人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核同意，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金做出的任何決定，均不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣顺兄Z以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，當(dāng)投資人贖回時(shí)，所得或會(huì)高于或低于投資人先前所支付的金額。如對(duì)本招募說(shuō)明書(shū)有任何疑問(wèn),應(yīng)尋求獨(dú)立及專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)意見(jiàn)?；鹜顿Y有風(fēng)險(xiǎn)，投資者投資于本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。

目錄TOC\o"1-3"\h\z一、緒言 3二、釋義 3三、基金設(shè)立 3四、管理和組織 4五、基金的設(shè)立募集 7六、基金成立 10七、基金的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換 10八、基金的非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管 16九、基金管理人 17十、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度 23十一、基金托管人 27十二、基金的投資 30十三、風(fēng)險(xiǎn)揭示與管理 34十四、基金資產(chǎn) 35十五、基金資產(chǎn)計(jì)價(jià) 36十六、基金費(fèi)用 39十七、基金稅收 40十八、基金收益 41十九、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì) 42二十、基金持有人的權(quán)利、義務(wù)及相關(guān)服務(wù) 42二十一、基金的信息披露 49二十二、基金終止 51二十三、基金清算 51二十四、其他應(yīng)披露事項(xiàng) 53二十五、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式 53二十六、備查文件 53

一、緒言招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金由招商基金管理有限公司依照《證券投資基金管理暫行辦法》及其實(shí)施準(zhǔn)則、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》、《招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金基金契約》及其它有關(guān)規(guī)定發(fā)起設(shè)立。本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其實(shí)施準(zhǔn)則、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》以及本基金基金契約等編寫(xiě)。本招募說(shuō)明書(shū)闡述了招商現(xiàn)金增值基金的投資目標(biāo)、基本策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率、管理等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)?；鸢l(fā)起人和管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金之基金單位是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)發(fā)行的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其它人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作出任何解釋或者說(shuō)明。本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)本基金基金契約編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鹌跫s是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人取得依基金契約所發(fā)行的基金單位，即成為基金持有人，其認(rèn)購(gòu)基金單位的行為本身即表明其對(duì)基金契約的承認(rèn)和接受，并按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金契約及其它有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金契約。二、釋義在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)代表如下含義：基金或本基金：指招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金基金契約或本基金契約：指《招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金基金契約》及對(duì)本基金契約的任何修訂和補(bǔ)充招募說(shuō)明書(shū)：指《招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》發(fā)行公告：指《招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金發(fā)行公告》托管協(xié)議：指《招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金托管協(xié)議》《民法通則》：指《中華人民共和國(guó)民法通則》《證券法》：指《中華人民共和國(guó)證券法》《暫行辦法》：指1997年11月5日經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)并于11月14日實(shí)施的《證券投資基金管理暫行辦法》《試點(diǎn)辦法》：指2000年10月8日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施的《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)基金契約當(dāng)事人：指受本基金契約約束，根據(jù)基金契約享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金持有人基金發(fā)起人：指招商基金管理有限公司基金管理人或本基金管理人：指招商基金管理有限公司基金托管人：指招商銀行股份有限公司注冊(cè)登記人：指辦理基金登記、注冊(cè)、過(guò)戶(hù)、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的注冊(cè)登記人指招商基金管理有限公司，或接受招商基金管理有限公司委托代為辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)ING：指招商基金管理有限公司外方股東荷蘭投資的母公司荷蘭國(guó)際集團(tuán)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指招商基金管理有限公司及其它本基金的銷(xiāo)售代理人銷(xiāo)售代理人：指依據(jù)有關(guān)銷(xiāo)售代理協(xié)議辦理本基金銷(xiāo)售的代理機(jī)構(gòu)基金投資者：指?jìng)€(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者機(jī)構(gòu)投資者：指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織基金持有人：指依法或依本基金契約、招募說(shuō)明書(shū)取得并持有本基金任何基金單位的投資者基金成立日：指基金達(dá)到成立條件后，基金管理人宣布基金成立的日期基金終止日：指本基金契約規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金契約規(guī)定的程序并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)終止基金的日期基金募集期：指自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起到基金認(rèn)購(gòu)截止日的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月存續(xù)期：指基金成立并存續(xù)的不定期之期限開(kāi)放日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)的工作日工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及其它相關(guān)證券交易場(chǎng)所的正常交易日T日：指申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換或其它交易的申請(qǐng)確認(rèn)日認(rèn)購(gòu)：指本基金在發(fā)行募集期內(nèi)投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金單位的行為申購(gòu)：指基金存續(xù)期間內(nèi)投資者向基金管理人提出申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金單位的行為贖回：指基金存續(xù)期間持有本基金單位的投資者向基金管理人申請(qǐng)賣(mài)出本基金單位的行為招商安泰系列基金：指招商安泰系列開(kāi)放式證券投資基金，由相互獨(dú)立的三只基金共同組成，分別為：招商債券基金、招商平衡型基金、招商股票基金轉(zhuǎn)換：指基金存續(xù)期間持有本基金或招商安泰系列基金旗下任一基金的投資者向基金管理人提出申請(qǐng)將其原持有基金（轉(zhuǎn)出基金）的基金單位轉(zhuǎn)換為招商安泰系列基金旗下任一基金或本基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金單位的行為轉(zhuǎn)托管：指基金持有人申請(qǐng)將其在某一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)交易賬戶(hù)持有的基金單位全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)交易賬戶(hù)的行為元：指人民幣元銷(xiāo)售與服務(wù)費(fèi)：也稱(chēng)為持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)費(fèi)用，主要用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金行銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等，該筆費(fèi)用從基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用?；鹗找妫喊ɑ鹜顿Y所得利息，買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差，存款利息以及其它合法收入基金資產(chǎn)總值：包括基金購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券價(jià)值、銀行存款本息以及其它投資所形成的價(jià)值總和基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值當(dāng)前累計(jì)收益：指投資人交易賬戶(hù)中尚未結(jié)轉(zhuǎn)份額的收益攤余成本法：即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷(xiāo)，每日計(jì)提收益?；鹑帐找妫褐该咳f(wàn)份基金單位的日收益基金七日收益率（％）：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率基金賬戶(hù)：指基金管理人給投資者開(kāi)立的用于記錄投資者持有本基金的所有權(quán)憑證基金交易賬戶(hù)：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)本基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶(hù)公開(kāi)說(shuō)明書(shū)：指基金成立后每六個(gè)月公告一次有關(guān)基金簡(jiǎn)介、基金投資組合公告、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要變更事項(xiàng)和其它法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說(shuō)明書(shū)，公開(kāi)說(shuō)明書(shū)是對(duì)招募說(shuō)明書(shū)的定期更新指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙和互聯(lián)網(wǎng)站，包括但不限于《中國(guó)證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、上海證券交易所網(wǎng)站及深圳證券交易所網(wǎng)站。三、基金設(shè)立（一）基金設(shè)立的依據(jù)本基金由管理人依照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金契約及其它有關(guān)法律法規(guī)設(shè)立，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2003年*12月*5日批準(zhǔn)，批準(zhǔn)文號(hào)為*中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字〔2003〕136號(hào)。（二）基金類(lèi)型：契約型開(kāi)放式（三）基金簡(jiǎn)介適合風(fēng)險(xiǎn)承受程度低，追求本金安全性、資產(chǎn)流動(dòng)性及穩(wěn)定當(dāng)期收益的投資者。投資目標(biāo)是保持本金的安全性與資產(chǎn)的流動(dòng)性，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。投資范圍為國(guó)內(nèi)依法發(fā)行、高信用等級(jí)、具有一定剩余期限限制的債券、央行票據(jù)、回購(gòu)，以及法律法規(guī)允許投資的其它金融工具。四、管理和組織（一）基金發(fā)起人名稱(chēng)：招商基金管理有限公司注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)法定代表人：牛冠興成立日期：2002年12月27日電話(huà)：（0755）83196477傳真：（0755）83196405聯(lián)系人：劉凱（二）基金管理人名稱(chēng)：招商基金管理有限公司注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)法定代表人：牛冠興成立日期：2002年12月27日電話(huà)：（0755）83196477傳真：（0755）83196405聯(lián)系人：劉凱（三）基金托管人名稱(chēng)：招商銀行股份有限公司注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈法定代表人：秦曉行長(zhǎng)：馬蔚華設(shè)立日期：1987年4月8日電話(huà)：（0755）83195226傳真：（0755）83195201聯(lián)系人：姜然（四）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：招商基金管理有限公司法定代表人：牛冠興成立日期：2002年12月27日深圳總公司地址：深圳市深南大道7088號(hào)電話(huà)：（0755）83196353傳真：（0755）83196405聯(lián)系人：易強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà)：（0755）83161111125906168(限中國(guó)移動(dòng)手機(jī)撥打，跨區(qū)域免長(zhǎng)途費(fèi))北方總部地址：北京市金融街27號(hào)投資廣場(chǎng)B2104電話(huà)：（010）66211612傳真：（010）66211613聯(lián)系人：胡巧華東總部地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路588號(hào)浦發(fā)大廈22層電話(huà)：（021）68889916傳真：（021）58796616聯(lián)系人：郭靜2、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：招商銀行股份有限公司注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈法定代表人：秦曉行長(zhǎng)：馬蔚華設(shè)立日期：1987年4月8日電話(huà)：（0755）83195487，82090060傳真：（0755）83195049，83195050聯(lián)系人：朱小姐、劉小姐3、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：招商證券股份有限公司注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38－45層法定代表人：宮少林電話(huà)：（0755）82943167傳真：（0755）82943227聯(lián)系人：鐘俊杰4、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：華夏證券股份有限公司注冊(cè)地址：北京市朝內(nèi)大街188號(hào)法定代表人：周濟(jì)譜電話(huà)：（010）65178899傳真：（010）65182261聯(lián)系人：權(quán)唐5、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：國(guó)泰君安證券股份有限公司注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)法定代表人：祝幼一電話(huà)：（021）62580818-177傳真：（021）62583439聯(lián)系人：顧文松6、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：興業(yè)證券股份有限公司注冊(cè)地址：福州市湖東路99號(hào)法定代表人：蘭榮電話(huà)：（0591）7541467傳真：（0591）7546058聯(lián)系人：潘峰7、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售本基金，并及時(shí)公告。（五）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)人：招商基金管理有限公司注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)法定代表人：牛冠興成立日期：2002年12月27日電話(huà)：（0755）83196380傳真：（0755）83196436聯(lián)系人：郝文高（六）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師名稱(chēng)：北京高朋律師事務(wù)所注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬橋路39號(hào)第一上海中心808室法定代表人：胡蓮萍聯(lián)系電話(huà)：（010）84534055傳真:（010）84534066經(jīng)辦律師：王明濤、李小軍聯(lián)系人:王明濤（七）會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師名稱(chēng)：德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)地址：上海市黃埔路99號(hào)16樓法定代表人：鄭樹(shù)成聯(lián)系電話(huà)：（021）63350202傳真:（021）63350003經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：胡凡、陶?qǐng)?jiān)聯(lián)系人:胡凡五、基金的設(shè)立募集（一）募集方式：本基金設(shè)立募集采用網(wǎng)下公募方式。包括直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種途徑，直銷(xiāo)由招商基金管理有限公司進(jìn)行，代銷(xiāo)由招商銀行股份有限公司、招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司等開(kāi)展。（二）募集期限：本基金的設(shè)立募集期限自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起不超過(guò)三個(gè)月。自2003年×12月×15日到20034年×1月×152日,本基金向個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者同時(shí)發(fā)售,其中招商銀行股份有限公司的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)周六、周日對(duì)個(gè)人投資者照常發(fā)售。（三）募集對(duì)象：合格的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資證券投資基金的除外）。（四）募集場(chǎng)所：直銷(xiāo)場(chǎng)所為招商基金管理有限公司，代銷(xiāo)場(chǎng)所為招商銀行股份有限公司和招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司。（五）預(yù)期規(guī)模：本基金不設(shè)定預(yù)期募集規(guī)模。（六）認(rèn)購(gòu)價(jià)格和費(fèi)用：1、本基金每份面值為人民幣1.00元，按面值發(fā)售。2、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為零。（七）認(rèn)購(gòu)：1、認(rèn)購(gòu)程序：（1）時(shí)間安排:本次發(fā)行安排預(yù)定在2003年×12月×15日至20032004年×1月×152日（含周六、周日）進(jìn)行。招商基金管理有限公司的直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和招商銀行股份有限公司、招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)行期間的每日工作時(shí)間安排參見(jiàn)發(fā)行公告。發(fā)行時(shí)間到期后，基金發(fā)起人有權(quán)根據(jù)基金銷(xiāo)售情況在發(fā)行募集期限內(nèi)適當(dāng)延長(zhǎng)基金的發(fā)行時(shí)間，但必須在發(fā)行時(shí)間到期前3天在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體進(jìn)行公告。（2）代銷(xiāo)程序：銷(xiāo)售對(duì)象：合格的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資證券投資基金的除外）。辦理地址：招商銀行股份有限公司、招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司辦理本基金銷(xiāo)售的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（具體以發(fā)行公告上公布的名單和地址為準(zhǔn)）。工作時(shí)間：以發(fā)行公告上的時(shí)間為準(zhǔn)。認(rèn)購(gòu)程序：網(wǎng)下開(kāi)立基金賬戶(hù)：自發(fā)行公告上規(guī)定之日起，個(gè)人投資者可持本人有效身份證明原件等資料，機(jī)構(gòu)投資者持企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（或注冊(cè)登記證書(shū)）及其加蓋公章的復(fù)印件、法人授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的有效身份證明原件等資料，按發(fā)行公告的要求，到指定的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定填寫(xiě)基金賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表辦理。網(wǎng)上開(kāi)立基金賬戶(hù)：招商銀行一卡通/存折客戶(hù)可登陸招商銀行網(wǎng)上銀行，招商證券客戶(hù)可通過(guò)牛網(wǎng)交易快速信道，分別根據(jù)有關(guān)提示開(kāi)立基金賬戶(hù)。具體開(kāi)戶(hù)流程參見(jiàn)發(fā)行公告。認(rèn)購(gòu)手續(xù)：投資者持基金賬戶(hù)卡和其它相關(guān)的資料等在相應(yīng)的代理銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)辦理本基金的認(rèn)購(gòu)；招商銀行一卡通/存折客戶(hù)也可通過(guò)招商銀行網(wǎng)上銀行，招商證券客戶(hù)可通過(guò)牛網(wǎng)交易快速信道辦理相關(guān)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)手續(xù)。具體要求和認(rèn)購(gòu)手續(xù)參見(jiàn)發(fā)行公告。（3）直銷(xiāo)程序A、銷(xiāo)售對(duì)象：合格的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資證券投資基金的除外）。B、辦理地址：招商基金深圳直銷(xiāo)中心：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈28層招商基金上海直銷(xiāo)中心：上海市浦東新區(qū)浦東南路588號(hào)浦發(fā)大廈22層招商基金北京直銷(xiāo)中心：北京市西城區(qū)金融街投資大廈B座21層C、認(rèn)購(gòu)程序：網(wǎng)下開(kāi)立基金賬戶(hù)：凡認(rèn)購(gòu)本基金的機(jī)構(gòu)投資者需持企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（或注冊(cè)登記證書(shū)）及其加蓋公章的復(fù)印件、法人授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的有效身份證明原件及相關(guān)資料到本公司的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定填寫(xiě)有關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表辦理；個(gè)人投資者也可持本人有效身份證明原件及相關(guān)資料到本公司的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定填寫(xiě)有關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表辦理。網(wǎng)上開(kāi)立基金賬戶(hù)：持有銀聯(lián)轉(zhuǎn)帳CD卡的投資者可登陸招商基金管理有限公司網(wǎng)站()，通過(guò)“招商一路通”-“開(kāi)立基金賬戶(hù)”，根據(jù)有關(guān)提示開(kāi)立基金賬戶(hù)。認(rèn)購(gòu)手續(xù)：網(wǎng)下認(rèn)購(gòu)的投資者必須在**2003年12月**15日開(kāi)始至2004年**1月**152日內(nèi)填寫(xiě)基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并將認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)全額匯入本公司直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)的清算賬戶(hù)。網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)的投資者可通過(guò)招商基金管理有限公司網(wǎng)站辦理相關(guān)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)手續(xù)，由投資者通過(guò)開(kāi)立基金帳戶(hù)時(shí)關(guān)聯(lián)的中國(guó)銀聯(lián)銀行卡帳戶(hù)主動(dòng)進(jìn)行申購(gòu)劃款。。具體要求和認(rèn)購(gòu)手續(xù)參見(jiàn)發(fā)行公告。深圳直銷(xiāo)賬戶(hù)：賬戶(hù)一：戶(hù)名：招商基金管理有限公司－直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)開(kāi)戶(hù)行：招商銀行總行營(yíng)業(yè)部賬號(hào)：3189188810001賬戶(hù)二：戶(hù)名：招商基金管理有限公司開(kāi)戶(hù)行：工商銀行深圳分行喜年支行賬號(hào)：4000032419200009325北京直銷(xiāo)賬戶(hù)：戶(hù)名：招商基金管理有限公司－直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)帳號(hào)：0189209810001開(kāi)戶(hù)行：招商銀行北京分行營(yíng)業(yè)部上海直銷(xiāo)賬戶(hù)：戶(hù)名：招商基金管理有限公司－直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)帳號(hào)：096819-6089179510001開(kāi)戶(hù)行：招商銀行上海分行營(yíng)業(yè)部2、認(rèn)購(gòu)方式及確認(rèn)：投資者在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金單位，已確認(rèn)的認(rèn)購(gòu)不允許撤消。代理銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶(hù)對(duì)本基金的每筆最低認(rèn)購(gòu)金額為1000元；直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶(hù)的首次最低認(rèn)購(gòu)金額為50萬(wàn)元。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（指本公司的直銷(xiāo)中心、招商銀行股份有限公司和招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)）對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以基金注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記人（本基金的注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記人由本公司擔(dān)任）的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者可在基金成立后第3天起到原認(rèn)購(gòu)點(diǎn)打印認(rèn)購(gòu)成交確認(rèn)憑證。六、基金成立基金成立的條件自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起三個(gè)月內(nèi)，若本基金凈認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)2億元人民幣且認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)達(dá)到或超過(guò)100人，則滿(mǎn)足成立條件,本基金可依法成立。本基金成立前，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不作它用。認(rèn)購(gòu)資金在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)形成的利息（確認(rèn)申請(qǐng)后T+2個(gè)工作第二日開(kāi)始按金融同業(yè)存款利率計(jì)息），在本基金成立后折成投資者認(rèn)購(gòu)的基金份額，歸投資者所有。基金成立失敗若本基金自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起三個(gè)月內(nèi)未滿(mǎn)足成立條件，則本基金成立失敗?；鸩荒艹闪r(shí)已募集資金的處理方式若本基金未能成立，則基金發(fā)起人將承擔(dān)本基金所有募集費(fèi)用，并將已募集資金并加計(jì)銀行活期存款利息在募集期滿(mǎn)之日起30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人。本基金在基金存續(xù)期間，可以依照基金契約規(guī)定與招商安泰系列基金旗下各基金進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。同時(shí)，本基金依法成立后，基金管理人可以將本基金并入招商安泰系列基金，有關(guān)程序?qū)⒆裾諊?guó)家相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。如本基金并入招商安泰系列基金，本基金契約對(duì)招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金的運(yùn)作具有專(zhuān)門(mén)的適用性。七、基金的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換本基金成立后，在存續(xù)期間可與招商安泰系列基金旗下任一基金進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。基金轉(zhuǎn)換包括基金轉(zhuǎn)出和基金轉(zhuǎn)入。（一）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的場(chǎng)所本公司直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)；受本公司委托、具有銷(xiāo)售本基金資格的商業(yè)銀行或其它機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；有網(wǎng)上交易功能的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站。（二）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間本基金的日常申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換自基金成立后不超過(guò)二十個(gè)工作日開(kāi)始辦理，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換開(kāi)始的公告中規(guī)定。在確定申購(gòu)開(kāi)始、贖回開(kāi)始和轉(zhuǎn)換開(kāi)始的時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換開(kāi)放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的開(kāi)放日為證券交易場(chǎng)所的交易日，以上海、深圳證券交易所為主。若出現(xiàn)新的證券交易場(chǎng)所或交易所交易時(shí)間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對(duì)申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對(duì)投資者利益造成實(shí)質(zhì)影響并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在實(shí)施日3個(gè)工作日前在至少一種證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。（三）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的原則采用“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換基金的單位價(jià)格以一元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；“金額申購(gòu)、份額贖回和轉(zhuǎn)換”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回和轉(zhuǎn)換以份額申請(qǐng)。投資人在全部贖回或轉(zhuǎn)出本基金余額時(shí)，將自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計(jì)收益；投資人部分贖回或轉(zhuǎn)出本基金份額時(shí)，剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前累計(jì)收益為負(fù)值時(shí)的損益。本基金的持有人可申請(qǐng)將其持有基金轉(zhuǎn)換為招商安泰系列基金旗下的任何基金。只在轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入的基金均為日常交易開(kāi)放日時(shí)，基金管理人方可受理投資者的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況更改上述原則?；鸸芾砣吮仨氂谛乱?guī)則開(kāi)始實(shí)施日前的3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。（四）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的程序申請(qǐng)方式：書(shū)面申請(qǐng)或基金管理人認(rèn)可的其它方式。投資者在提交申購(gòu)本基金的申請(qǐng)時(shí)，須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金；投資者在提交贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)時(shí)，帳戶(hù)中必須有足夠的基金單位余額，否則所提交的贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)無(wú)效而不予成交。申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的確認(rèn)與通知：投資者提交的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，本基金注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記人在T+1日內(nèi)為投資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在T+2日到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它方式查詢(xún)申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的確認(rèn)情況。4、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)支付：基金投資人申購(gòu)時(shí)，采用全額繳款方式，若資金未全額到賬則申購(gòu)無(wú)效，基金管理人將申購(gòu)無(wú)效的款項(xiàng)退回?；鸸芾砣嗽诖_認(rèn)申購(gòu)款到帳后，才開(kāi)始計(jì)算該份額的收益。通過(guò)招商銀行、招商證券、興業(yè)證券等進(jìn)行交易的基金持有人贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，贖回款項(xiàng)將在T+1日上午9：30之前劃至基金持有人（贖回人）賬戶(hù)。通過(guò)其它銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易的基金持有人贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，贖回款項(xiàng)將在T+1日劃往基金持有人（贖回人）賬戶(hù)。遇交易場(chǎng)所數(shù)據(jù)傳輸遲延、系統(tǒng)故障或其它不可抗力的因素影響處理流程，則申購(gòu)份額或贖回款順延至下一個(gè)工作日劃往基金持有人（贖回人）賬戶(hù)。5、發(fā)生延期贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金契約的有關(guān)條款處理。（五）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的有關(guān)限制基金申購(gòu)的限制每筆認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)招商現(xiàn)金增值基金的最低金額為1000元。單個(gè)開(kāi)放日中，本基金凈申購(gòu)申請(qǐng)（申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總數(shù)扣除贖回申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總數(shù)后的余額）超過(guò)本基金上一日基金總份額的10％時(shí)，即認(rèn)為本基金發(fā)生了巨額申購(gòu)。若發(fā)生巨額申購(gòu)，本基金對(duì)超過(guò)部分的申購(gòu)可按正常程序或順延辦理。順延辦理的具體辦法為：對(duì)于當(dāng)日的申購(gòu)申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶(hù)申購(gòu)申請(qǐng)量占申購(gòu)申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的申購(gòu)份額。對(duì)于延期部分的申購(gòu)申請(qǐng)，投資者可在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)明確做出不參加順延申購(gòu)的表示，否則該申購(gòu)申請(qǐng)將自動(dòng)順延至下一個(gè)開(kāi)放日，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的申購(gòu)申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)。以此類(lèi)推，直到投資者全部申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)為止。若本基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額申購(gòu)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的申購(gòu)申請(qǐng)，并在指定的媒體上進(jìn)行公告，但暫停時(shí)間不得超過(guò)20個(gè)工作日?；疒H回的限制每次贖回的基金份額不得低于1000份。投資人賬戶(hù)中基金份額低于1000份時(shí)一次性贖回。如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將參照基金契約有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理?；疝D(zhuǎn)換的限制基金轉(zhuǎn)換分為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。轉(zhuǎn)出的基金份額不得低于1000份。投資人賬戶(hù)中基金份額低于1000份時(shí)一次性轉(zhuǎn)出。基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定和市場(chǎng)情況，調(diào)整申購(gòu)金額、贖回和轉(zhuǎn)換份額的數(shù)量限制，基金管理人必須最遲在調(diào)整前3個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。（六）申購(gòu)份額、贖回金額和轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算基金申購(gòu)份額的計(jì)算本基金的申購(gòu)價(jià)格固定為1元，申購(gòu)費(fèi)率為零，因此，申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/（1元/份）基金贖回金額的計(jì)算本基金的贖回價(jià)格固定為1元，贖回費(fèi)率為零，因此，贖回金額=贖回份額×（1元/份）?；疝D(zhuǎn)換份額的計(jì)算Y=[X×a×(1-b)×(1-c)]/dY＝轉(zhuǎn)換后可得到的基金Y的份額X＝原來(lái)持有的基金X的份額a＝轉(zhuǎn)換申請(qǐng)受理當(dāng)日基金X的單位報(bào)價(jià)b＝基金X的贖回費(fèi)率c＝轉(zhuǎn)換費(fèi)率d＝轉(zhuǎn)換申請(qǐng)受理當(dāng)日基金Y的單位報(bào)價(jià)注：若X為本基金，則a等于1.00元；Y為本基金，d等于1.00元。即，若投資者從本基金轉(zhuǎn)換至招商安泰系列基金時(shí)，其轉(zhuǎn)換份額計(jì)算公式為：Y=[X×(1-c)]/d；若投資者從招商安泰系列基金轉(zhuǎn)換至本基金時(shí)，其轉(zhuǎn)換份額計(jì)算公式為：Y=〔X×a×(1-b)〕/1元。申購(gòu)份額的處理方式申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，每單位以1元價(jià)格計(jì)算申購(gòu)份額。申購(gòu)有效份額的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。贖回金額的處理方式本基金的每單位以1元價(jià)格辦理贖回。贖回有效金額的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。轉(zhuǎn)換份額的處理方式本基金的每單位以1元價(jià)格辦理轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換有效份額的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。（七）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的費(fèi)用1、本基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)率均為零。基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率申購(gòu)費(fèi)率贖回費(fèi)率招商現(xiàn)金增值基金0002、本基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)用（1）由招商現(xiàn)金增值基金向招商安泰系列基金轉(zhuǎn)換：認(rèn)（申）購(gòu)的招商現(xiàn)金增值基金向招商股票基金或招商平衡基金轉(zhuǎn)換時(shí)，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為1.0％；向招商債券基金轉(zhuǎn)換時(shí)，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.5％。由招商安泰系列基金轉(zhuǎn)換形成的招商現(xiàn)金增值基金份額再向其它基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次的轉(zhuǎn)換費(fèi)率均為0.5％。（2）由招商安泰系列基金旗下各基金向招商現(xiàn)金增值基金轉(zhuǎn)換時(shí)，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0，只需要收取轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)即可。（3）因基金轉(zhuǎn)換所收取的轉(zhuǎn)換費(fèi)用歸基金管理人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)所有。3、基金管理人可按中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定程序在基金契約約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率和轉(zhuǎn)換費(fèi)率，調(diào)整后的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率和轉(zhuǎn)換費(fèi)率應(yīng)在實(shí)施前3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種指定媒體上公告。4、管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金契約約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，針對(duì)特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資者以及以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等)等定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。（八）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在收到基金投資者申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)為投資者登記權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)?；鸸芾砣俗越邮芑鹜顿Y者有效贖回申請(qǐng)之日起4個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)?；鸸芾砣丝梢栽诜煞ㄒ?guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。（九）暫?；蚓芙^申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的情形和處理方式暫?；蚓芙^申購(gòu)的情形和處理本基金發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫?；蚓芙^接受基金投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；證券交易場(chǎng)所正常交易時(shí)間非正常停市；基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金持有人的利益；法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它暫停申購(gòu)情形；當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)影響到其它基金持有人利益時(shí)，可拒絕該筆申購(gòu)申請(qǐng)?；鸸芾砣苏J(rèn)為需暫停申購(gòu)的其它情形。發(fā)生上述第（1）－（4）項(xiàng)、第（6）項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上刊登暫停申購(gòu)公告；發(fā)生上述第（5）項(xiàng)拒絕申購(gòu)情形時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將全額退還投資者。發(fā)生基金契約或招募說(shuō)明書(shū)中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫?；鹕曩?gòu)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上刊登暫停申購(gòu)公告。暫停贖回和轉(zhuǎn)換的情形和處理本基金發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫停接受基金投資人的贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)：不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；涉及轉(zhuǎn)換的兩只基金，其中的一只或兩只當(dāng)日為非日常交易開(kāi)放日；法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人在當(dāng)日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。如暫時(shí)不能足額兌付贖回申請(qǐng)，可兌付部分按單個(gè)賬戶(hù)已接受的贖回申請(qǐng)量占本基金已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未兌付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開(kāi)放日予以?xún)陡?。發(fā)生基金契約或招募說(shuō)明書(shū)中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫?；疒H回和基金轉(zhuǎn)換，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上刊登暫停公告。暫停期間，每?jī)芍苤辽倏翘崾拘怨嬉淮危瑫和Ｆ陂g結(jié)束，基金重新開(kāi)放時(shí)，基金管理人應(yīng)公告最新的基金資產(chǎn)收益情況。（十）巨額贖回的情形及處理方式1、巨額贖回的認(rèn)定單個(gè)開(kāi)放日中，本基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總數(shù)后的余額）超過(guò)本基金上一日基金總份額的10％時(shí)，即認(rèn)為本基金發(fā)生了巨額贖回。2、巨額贖回的處理方式全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶(hù)贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)明確作出不參加順延下一個(gè)開(kāi)放日贖回的表示外，自動(dòng)轉(zhuǎn)為下一個(gè)開(kāi)放日贖回處理。轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如發(fā)生巨額贖回時(shí)，涉及基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金管理人將基金轉(zhuǎn)出部分視同基金贖回情況處理，投資者的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)可能被延遲或部分實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)換。巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理人應(yīng)通過(guò)指定媒體、基金管理人的公司網(wǎng)站或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)在3個(gè)證券交易所交易日內(nèi)刊登公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。若本基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受本基金贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。3、基金轉(zhuǎn)換涉及巨額贖回情況的處理投資者申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換時(shí)，可以選擇如遇巨額贖回時(shí)是否順延基金轉(zhuǎn)換。當(dāng)轉(zhuǎn)出基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，若投資者選擇順延基金轉(zhuǎn)換，未被轉(zhuǎn)換贖回的剩余份額視作下一工作日的基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。若投資者選擇不順延基金轉(zhuǎn)換，則剩余份額被取消基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，并記回投資者在轉(zhuǎn)出基金的基金份額。順延基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)。（十一）暫停申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的公告、重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的公告基金發(fā)生上述暫停申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換情況的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在至少一種指定媒體上刊登暫停公告。如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，第二個(gè)工作日基金管理人應(yīng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登本基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換公告并公布最近一個(gè)工作日的基金收益情況。如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)提前1個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登本基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換日公告暫停期間的本基金的收益情況。如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束，本基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上連續(xù)刊登本基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換日公告暫停期間的本基金收益情況。八、基金的非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償轉(zhuǎn)讓、股權(quán)變更、機(jī)構(gòu)合并與分立、資產(chǎn)售賣(mài)、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它情況下的非交易過(guò)戶(hù)。其中,“繼承”指基金持有人死亡,其持有的基金單位由其合法的繼承人繼承；“捐贈(zèng)”指基金持有人將其持有的基金單位捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或其它社會(huì)團(tuán)體；“遺贈(zèng)”指基金持有人立遺囑將其持有的基金單位贈(zèng)給法定繼承人以外的其它人；“自愿離婚”指原屬夫妻共同財(cái)產(chǎn)的基金單位因基金持有人自愿離婚而使原在某一方名下的部分或全部基金單位劃轉(zhuǎn)至另一方名下；“分家析產(chǎn)”指原屬家庭共有(如父子共有、兄弟共有等)的基金單位從某一家庭成員名下劃轉(zhuǎn)至其它家庭成員名下的行為；“國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)”指因管理體制改革、組織形式調(diào)整或資產(chǎn)重組等原因引起的作為國(guó)有資產(chǎn)的基金單位在不同國(guó)有產(chǎn)權(quán)主體之間的無(wú)償轉(zhuǎn)移；“機(jī)構(gòu)合并或分立”指因機(jī)構(gòu)的合并或分立而導(dǎo)致的基金單位的劃轉(zhuǎn)；“資產(chǎn)售賣(mài)”指一企業(yè)出售它的下屬部門(mén)(獨(dú)立部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)或生產(chǎn)線(xiàn))的整體資產(chǎn)給另一企業(yè)的交易,在這種交易中,前者持有的基金單位隨其它經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)一同轉(zhuǎn)讓給后者,由后者一并支付對(duì)價(jià)；“機(jī)構(gòu)清算”是指機(jī)構(gòu)因組織文件規(guī)定的期限屆滿(mǎn)或出現(xiàn)其它解散事由,或因其權(quán)力機(jī)關(guān)作出解散決議,或依法被責(zé)令關(guān)閉或撤銷(xiāo)而導(dǎo)致解散,或因其它原因解散,從而進(jìn)入清算程序(破產(chǎn)清算程序除外),清算組(或類(lèi)似組織,下同)將該機(jī)構(gòu)持有的基金單位分配給該機(jī)構(gòu)的債權(quán)人以清償債務(wù),或?qū)⑶鍍攤鶆?wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)中的基金單位分配給機(jī)構(gòu)的股東、成員、出資者或開(kāi)辦人；“企業(yè)破產(chǎn)清算”是指一企業(yè)法人根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法(試行)》或《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第十九章的有關(guān)規(guī)定被宣告破產(chǎn),清算組依法將破產(chǎn)企業(yè)持有的基金單位直接分配給該破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人所導(dǎo)致的基金單位的劃轉(zhuǎn)；“司法執(zhí)行”是指根據(jù)生效法律文書(shū),有履行義務(wù)的當(dāng)事人(基金持有人)將其持有的基金單位依生效法律文書(shū)之規(guī)定主動(dòng)過(guò)戶(hù)給其它人,或法院依據(jù)生效法律文書(shū)將有履行義務(wù)的當(dāng)事人(基金持有人)持有的基金單位強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其它人。投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金后可以向原認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令。轉(zhuǎn)托管完成后，投資者才可以在轉(zhuǎn)入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)贖回其基金份額。辦理非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管必須提供相關(guān)資料。符合條件的非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管按《招商基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)管理規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定辦理。九、基金管理人（一）基金管理人概況設(shè)立日期：2002年12月27日注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)法定代表人：牛冠興注冊(cè)資本：10,000萬(wàn)元人民幣公司沿革：招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2002]100號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國(guó)第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、INGAssetManagementB.V.(荷蘭投資)、中電財(cái)務(wù)有限公司、中國(guó)華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建，注冊(cè)資本1億元人民幣。其中，招商證券股份有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其它三家財(cái)務(wù)公司各持股權(quán)10％。公司主要中方股東招商證券股份有限公司是最早成立的全國(guó)性的綜合類(lèi)券商之一，注冊(cè)資本24億元，在全國(guó)擁有31個(gè)營(yíng)業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)均位居國(guó)內(nèi)券商前十名。公司外方股東荷蘭投資是ING集團(tuán)的專(zhuān)門(mén)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團(tuán)是全球最大的多元化金融集團(tuán)之一，在2002年《財(cái)富》雜志500強(qiáng)排名第20位，在全球超過(guò)65個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有分支機(jī)構(gòu)，員工11萬(wàn)多人。截至2002年末，ING集團(tuán)總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)7164億歐元。公司本著“誠(chéng)信、融合、創(chuàng)新、卓越”的經(jīng)營(yíng)理念，力爭(zhēng)成為客戶(hù)推崇、股東滿(mǎn)意、員工熱愛(ài)，并具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。（二）主要人員情況1、基金管理人董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員介紹：牛冠興，男，現(xiàn)年48歲，中國(guó)國(guó)籍，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)副理事長(zhǎng)。1994年6月至今任招商證券股份有限公司總裁、董事。歷任中國(guó)工商銀行武漢分行辦事處主任、區(qū)辦主任、副行長(zhǎng)；招商銀行總行信貸部總經(jīng)理?，F(xiàn)任本公司董事長(zhǎng)。黎俊仁（ChristopherJohnRyan）,男，現(xiàn)年44歲，澳大利亞籍，澳大利亞MONASH大學(xué)畢業(yè)。1976年至1983工作于澳大利亞聯(lián)邦銀行；1983年至1990年任澳大利亞國(guó)家共同基金管理公司基金銷(xiāo)售和服務(wù)部經(jīng)理；1990年至1991年任JohnANolanandAssociates有限公司擔(dān)任投資顧問(wèn)；1991年至1998年擔(dān)任匯豐投資基金香港管理有限公司執(zhí)行董事；1998年至1999年擔(dān)任德意志資產(chǎn)管理有限公司澳大利亞區(qū)基金銷(xiāo)售和服務(wù)區(qū)域董事；2000年至2001年在澳紐基金管理有限公司任基金渠道銷(xiāo)售總監(jiān)；2001年至今在ING投資管理（亞太）有限公司擔(dān)任北亞區(qū)董事?，F(xiàn)任本公司副董事長(zhǎng)。謝松林，男，現(xiàn)年61歲，中國(guó)國(guó)籍，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，國(guó)家電力公司副總經(jīng)理，中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司董事長(zhǎng)、黨組書(shū)記，歷任原電力部經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)司司長(zhǎng)、辦公廳主任，國(guó)家電力公司總經(jīng)濟(jì)師、總會(huì)計(jì)師。現(xiàn)任本公司董事。成保良，男，現(xiàn)年42歲，中國(guó)國(guó)籍，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾在北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院任教；后就職于中國(guó)人民銀行金融管理司；1993年起先后擔(dān)任中國(guó)證券交易系統(tǒng)有限公司上市管理部副經(jīng)理、經(jīng)理；中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)行部副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)、稽查局處長(zhǎng)；2000年9月起在招商證券股份有限公司擔(dān)任顧問(wèn)?，F(xiàn)任本公司總經(jīng)理、董事。李鵬飛，男，現(xiàn)年63歲，密歇根大學(xué)理學(xué)士（工程數(shù)學(xué)），香港太平紳士。1978年至1998年間先后擔(dān)任香港立法局議員、香港行政局議員、首席立法局議員、香港特別行政區(qū)臨時(shí)立法會(huì)議員、香港特別行政區(qū)推選委員會(huì)委員、籌備委員會(huì)委員、港事顧問(wèn)、自由黨主席，現(xiàn)任第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)香港特別行政區(qū)代表、香港特別行政區(qū)策略發(fā)展委員會(huì)會(huì)員。李先生擔(dān)任本公司獨(dú)立董事。王國(guó)剛，男，現(xiàn)年48歲，中國(guó)國(guó)籍，中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授、博導(dǎo)，享受?chē)?guó)務(wù)院特殊津貼。發(fā)表學(xué)術(shù)著作32部，在資本市場(chǎng)、基金業(yè)具有較大影響。曾先后擔(dān)任江蘇信達(dá)會(huì)計(jì)師事務(wù)所董事長(zhǎng)、江蘇證券投資服務(wù)公司總經(jīng)理、華夏證券副總經(jīng)理；并先后在中國(guó)人民大學(xué)、南京大學(xué)、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院從事了較長(zhǎng)時(shí)間的金融研究和教學(xué)工作，1994年至今擔(dān)任社科院金融研究中心副主任?，F(xiàn)任本公司獨(dú)立董事。毛付根，男，現(xiàn)年40歲，廈門(mén)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授。1994年至今一直任教于廈門(mén)大學(xué)會(huì)計(jì)系，現(xiàn)為廈門(mén)大學(xué)會(huì)計(jì)系教授。主編及參加編寫(xiě)教材、著作20多部，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40多篇。先后主持國(guó)家教委“八五”、“九五”人文、社科研究規(guī)劃項(xiàng)目2項(xiàng)；參與“七五”、“八五”、“九五”國(guó)家社科基金項(xiàng)目3項(xiàng)；國(guó)家自然科學(xué)基金項(xiàng)目2項(xiàng)?，F(xiàn)任本公司獨(dú)立董事。孟慶新，男，現(xiàn)年40歲，中國(guó)國(guó)籍，博士。1981年起工作于中國(guó)輕工物資供銷(xiāo)總公司；之后在北京商學(xué)院經(jīng)貿(mào)系任教；1998年5月至2001年4月?lián)沃袊?guó)遠(yuǎn)洋運(yùn)輸（集團(tuán)）總公司副處長(zhǎng)；現(xiàn)任中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，現(xiàn)任本公司監(jiān)事。

王志芳，女，現(xiàn)年35歲，中國(guó)國(guó)籍，碩士研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1992年起在華能財(cái)務(wù)公司綜合計(jì)劃部、證券外匯部、投資管理與咨詢(xún)部等部門(mén)工作，先后擔(dān)任綜合計(jì)劃部副經(jīng)理、投資管理與咨詢(xún)部經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任本公司監(jiān)事。

張冰，男，37歲，中國(guó)國(guó)籍，管理學(xué)碩士。1993年起在珠海恒通集團(tuán)股份有限公司證券投資處工作；1994年加入招商證券股份有限公司，先后任寶安營(yíng)業(yè)部分析師，研究發(fā)展中心高級(jí)研究員，資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理?，F(xiàn)任本公司監(jiān)事。戰(zhàn)龍，男，現(xiàn)年35歲，澳大利亞籍，碩士。1991年12月至1994年6月在澳大利亞新南威爾士大學(xué)澳大利亞管理學(xué)院金融研究中心任助理研究員；1994年7月至1995年10月為安達(dá)信（新加坡）有限公司審計(jì)及營(yíng)運(yùn)咨詢(xún)員；1995年11月至2000年11月任信孚基金管理公司（澳大利亞）有限公司投資風(fēng)險(xiǎn)管理副總裁；1999年獲得澳大利亞新南威爾士大學(xué)澳大利亞管理學(xué)院工商管理碩士學(xué)位；2000年11月至2001年10月任美國(guó)信安資產(chǎn)管理（亞洲）有限公司亞洲區(qū)投資風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)；2001年11月至今任荷蘭國(guó)際集團(tuán)投資管理（亞太）有限公司中國(guó)區(qū)總經(jīng)理?，F(xiàn)任本公司常務(wù)副總經(jīng)理。陳勁，男，現(xiàn)年35歲，中國(guó)國(guó)籍，美國(guó)南加州大學(xué)博士。1994年起在招商銀行總行營(yíng)業(yè)部從事信貸工作；后任總行辦公室秘書(shū)、業(yè)務(wù)經(jīng)理、董事會(huì)辦公室副主任等職；2001年起任招商證券股份有限公司總裁助理、電子商務(wù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任本公司副總經(jīng)理。高亞華（FrancisKoo），男，現(xiàn)年55歲，澳大利亞籍，商業(yè)碩士（應(yīng)用金融）。1999年至2002年，高先生任ING投資管理公司臺(tái)灣分公司經(jīng)理兼投資總監(jiān)，主管INGCHB基金的投資工作，同時(shí)負(fù)責(zé)監(jiān)督ING安泰人壽臺(tái)灣公司資產(chǎn)的投資運(yùn)作（資產(chǎn)總額達(dá)60億美元）。在此之前，高先生在澳大利亞就職于ING集團(tuán)長(zhǎng)達(dá)19年，歷任研究員、投資組合經(jīng)理及高級(jí)基金經(jīng)理等職。高先生在抵押貸款、貨幣及短期證券、固定收益證券、股票及其衍生工具等方面擁有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和高超的管理能力，曾任ING集團(tuán)固定收益證券、股票、資產(chǎn)配置、數(shù)量分析、風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)負(fù)債管理等委員會(huì)委員及澳大利亞證券業(yè)協(xié)會(huì)下屬教育委員會(huì)成員，現(xiàn)任本公司副總經(jīng)理。趙生章，男，現(xiàn)年33歲，中國(guó)國(guó)籍，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。1994年起于國(guó)信證券有限公司投資銀行部任項(xiàng)目經(jīng)理；1995年加入招商證券股份有限公司，先后擔(dān)任投資銀行二部副經(jīng)理、內(nèi)核部經(jīng)理、公司董事會(huì)辦公室經(jīng)理。擁有中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券咨詢(xún)、經(jīng)紀(jì)、發(fā)行承銷(xiāo)從業(yè)資格和基金從業(yè)資格。現(xiàn)任本公司督察員。2、本基金基金經(jīng)理介紹本公司采用團(tuán)隊(duì)投資方式，通過(guò)整個(gè)投資部門(mén)全體人員的共同努力來(lái)爭(zhēng)取良好的投資業(yè)績(jī)?；鸾?jīng)理簡(jiǎn)介如下：高亞華（FrancisKoo），男，現(xiàn)年55歲，澳大利亞籍，商業(yè)碩士（應(yīng)用金融）。1999年至2002年，高先生任ING投資管理公司臺(tái)灣分公司經(jīng)理兼投資總監(jiān)，主管INGCHB基金的投資工作，同時(shí)負(fù)責(zé)監(jiān)督ING安泰人壽臺(tái)灣公司資產(chǎn)的投資運(yùn)作（資產(chǎn)總額達(dá)60億美元）。在此之前，高先生在澳大利亞就職于ING集團(tuán)長(zhǎng)達(dá)19年，歷任研究員、投資組合經(jīng)理及高級(jí)基金經(jīng)理等職。高先生在抵押貸款、貨幣及短期證券、固定收益證券、股票及其衍生工具等方面擁有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和高超的管理能力，曾任ING集團(tuán)固定收益證券、股票、資產(chǎn)配置、數(shù)量分析、風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)負(fù)債管理等委員會(huì)委員及澳大利亞證券業(yè)協(xié)會(huì)下屬教育委員會(huì)成員，現(xiàn)任本公司副總經(jīng)理。何鐘，男，現(xiàn)年34歲，中國(guó)國(guó)籍，美國(guó)南加州大學(xué)（USC）馬歇爾（Marshall）商學(xué)院工商管理碩士。1995年至2000年在中國(guó)人民銀行深圳分行金融管理處工作，負(fù)責(zé)對(duì)銀行及保險(xiǎn)公司的監(jiān)管工作。何鐘先生有9年的金融從業(yè)經(jīng)歷，為美國(guó)金融學(xué)會(huì)會(huì)員?，F(xiàn)任本公司基金管理部投資研究高級(jí)經(jīng)理、宏觀(guān)分析師。3、本基金采取集體投資決策制度，投資決策委員會(huì)由以下人員構(gòu)成：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理等。4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。（三）基金管理人的權(quán)利和義務(wù)1、基金管理人的權(quán)利自本基金成立之日起，依法并依照基金契約的規(guī)定獨(dú)立運(yùn)用基金資產(chǎn)；依據(jù)基金契約的規(guī)定，獲得基金管理費(fèi)和其它約定和法定的收入；依據(jù)基金契約及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金契約或國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，致使基金資產(chǎn)或基金持有人利益產(chǎn)生重大損失的，有權(quán)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，必要時(shí)應(yīng)采取措施保護(hù)基金投資者的利益；提議召開(kāi)基金持有人大會(huì)；銷(xiāo)售基金單位，獲取基金認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）費(fèi)；選擇、更換基金銷(xiāo)售代理人，對(duì)基金銷(xiāo)售代理人的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；擔(dān)任注冊(cè)登記人或委托其它機(jī)構(gòu)擔(dān)任注冊(cè)登記人；依照有關(guān)法律法規(guī)，代表基金行使債權(quán)或因投資于證券而產(chǎn)生的其它權(quán)利；依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定及本基金契約決定基金收益的分配方案；在基金存續(xù)期內(nèi)，依據(jù)有關(guān)的法律法規(guī)和本基金契約的規(guī)定，拒絕或暫停受理申購(gòu)和暫停受理贖回申請(qǐng)；在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則；有關(guān)法律、法規(guī)和基金契約規(guī)定的其它權(quán)利。2、基金管理人的義務(wù)遵守基金契約；自基金成立之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；設(shè)置相應(yīng)的部門(mén)并配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)；（3）設(shè)置相應(yīng)的部門(mén)并配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員辦理基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和其它業(yè)務(wù)或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；（4）配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行基金注冊(cè)登記或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立；（6）除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金契約及其它有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金資產(chǎn)；（7）接受基金托管人的監(jiān)督；（8）按規(guī)定評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值，計(jì)算并公告基金收益情況；（9）嚴(yán)格按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金契約及其它有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；（10）按照有關(guān)的法律法規(guī)保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金契約及其它有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；（11）按照有關(guān)規(guī)定向基金持有人分配或結(jié)轉(zhuǎn)基金收益；（12）按規(guī)定受理并辦理申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；不謀求對(duì)所投資公司的控制和直接管理；依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金契約及其它有關(guān)規(guī)定召集基金持有人大會(huì)；保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄15年以上；確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證基金投資者能夠按照基金契約規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；面臨解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并采取適當(dāng)、合理的方式進(jìn)行賠償，其過(guò)錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；監(jiān)督基金托管人按照基金契約規(guī)定履行義務(wù)，基金托管人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)代表基金向基金托管人追償，除法律法規(guī)和基金契約規(guī)定之外，基金管理人不對(duì)基金托管人承擔(dān)連帶責(zé)任；不從事任何有損基金及其它基金契約當(dāng)事人利益的活動(dòng)；有關(guān)法律、法規(guī)和基金契約規(guī)定的其它義務(wù)。（四）基金管理人的承諾1、基金管理公司禁止從事違反《證券法》的行為，并應(yīng)承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。2、基金管理公司禁止從事以下違反《證券投資基金暫行管理辦法》的行為，并應(yīng)承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：（1）基金之間相互投資；（2）基金管理人以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買(mǎi)賣(mài)證券；（3）基金管理人從事任何形式的證券承銷(xiāo)或者從事除國(guó)家債券以外的其它證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；（4）基金管理人從事資金拆借業(yè)務(wù)；（5）動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資；（6）將基金資產(chǎn)用于擔(dān)保、資金拆借或者貸款；（7）從事證券信用交易；（8）以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；（9）從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；（10）將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券；（11）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止從事的其它行為。3、本公司承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；（2）違反基金契約或托管協(xié)議；（3）故意損害基金持有人或其它基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；（8）除為公司進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其它股票交易；（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；（10）其它法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。4、本公司承諾履行誠(chéng)信義務(wù)，如實(shí)披露法規(guī)要求的披露內(nèi)容。5、基金經(jīng)理承諾（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金持有人謀取最大利益；（2）不為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；（4）不協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；（五）基金管理人的更換基金管理人的更換條件本基金有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理人必須退任：基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金持有人利益；合計(jì)代表本基金50%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任；中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)?；鸸芾砣说母鼡Q程序（1）提名：更換基金管理人時(shí)，由基金托管人提名新任基金管理人。（2）決議：基金持有人大會(huì)應(yīng)對(duì)被提名的新任基金管理人形成決議；（3）批準(zhǔn)：新任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任；原任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可退任。（4）公告：更換基金管理人，由基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上公告。新任基金管理人與原任基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)管理的交接手續(xù)，并核對(duì)資產(chǎn)總值。如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在批準(zhǔn)后的5個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上聯(lián)合刊登公告。（5）基金管理人更換后，如基金管理人要求，基金托管人和新的基金管理人應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱(chēng)中“招商”的字樣。十、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度（一）內(nèi)部控制的原則1、健全性原則內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制必須涵蓋公司各個(gè)部門(mén)和各個(gè)崗位，并滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等環(huán)節(jié)。2、有效性原則通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。3、獨(dú)立性原則公司在設(shè)立部門(mén)和崗位時(shí)要確保各部門(mén)和崗位在職能上保持相對(duì)獨(dú)立并承擔(dān)各自的風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)。公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。4、相互制約原則公司在制度安排、組織機(jī)構(gòu)的設(shè)計(jì)、部門(mén)和崗位設(shè)置上形成權(quán)責(zé)分明、相互制約的機(jī)制，從而建立起不同崗位之間的制衡體系，消除內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制中的盲點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)察稽核部對(duì)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查功能。5、成本效益原則公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。（二）內(nèi)部控制的組織體系公司的內(nèi)部控制組織體系是一個(gè)權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)公司從決策層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括如下組成部分：1、監(jiān)事會(huì)：監(jiān)事會(huì)依照公司法和公司章程對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、董事和公司管理層的行為行使監(jiān)督權(quán)。2、董事會(huì)合規(guī)與審計(jì)委員會(huì)：合規(guī)與審計(jì)委員會(huì)作為董事會(huì)下設(shè)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)之一，負(fù)責(zé)決定公司各項(xiàng)重要的內(nèi)部控制制度并檢查其合法性、合理性和有效性，負(fù)責(zé)決定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策并檢查其執(zhí)行情況，審查公司關(guān)聯(lián)交易和檢查公司的內(nèi)部審計(jì)和業(yè)務(wù)稽查情況等。3、督察員：督察員隸屬于董事會(huì)合規(guī)審計(jì)委員會(huì)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)對(duì)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督和檢查，直接向公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。4、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總經(jīng)理下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，主要負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理中的重大問(wèn)題和重大事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并作出決策，并針對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中發(fā)生的重大突發(fā)性事件和重大危機(jī)情況，實(shí)施危機(jī)處理機(jī)制。5、監(jiān)察稽核部：監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督檢查，向公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和總經(jīng)理報(bào)告。6、各業(yè)務(wù)部門(mén)：風(fēng)險(xiǎn)控制是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)和員工最首要的責(zé)任。各部門(mén)的主管在權(quán)限范圍內(nèi)，對(duì)其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制。員工根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位職責(zé)進(jìn)行自律。（三）內(nèi)部控制制度概述1、內(nèi)控制度概述公司內(nèi)控制度由內(nèi)部控制大綱、公司基本制度、部門(mén)管理辦法和業(yè)務(wù)管理辦法組成。其中，公司內(nèi)控大綱包括《內(nèi)部控制大綱》和《法規(guī)遵循政策（風(fēng)險(xiǎn)管理制度）》，它們是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)。公司基本制度包括投資管理制度、基金會(huì)計(jì)核算制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、公司財(cái)務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度、人力資源管理制度和危機(jī)處理制度等。部門(mén)管理辦法在公司基本制度基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任進(jìn)行了規(guī)范。業(yè)務(wù)管理辦法對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作進(jìn)行了規(guī)范。2、風(fēng)險(xiǎn)控制制度內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度由一系列的具體制度構(gòu)成，具體包括內(nèi)部控制大綱、法規(guī)遵循政策、崗位分離制度、業(yè)務(wù)隔離制度、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程制度、集中交易制度、權(quán)限管理制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度等。3、監(jiān)察稽核制度公司設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部控制組織體系和監(jiān)察稽核部門(mén)。監(jiān)察稽核部門(mén)的職責(zé)是依據(jù)國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)、公司內(nèi)部控制制度在所賦予的權(quán)限內(nèi)按照所規(guī)定的程序和適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)監(jiān)察稽核對(duì)象進(jìn)行公正客觀(guān)的檢查和評(píng)價(jià)，包括調(diào)查評(píng)價(jià)公司內(nèi)控制度的健全性、合理性和有效性、檢查公司執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的情況、進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)控工作、執(zhí)行公司內(nèi)部定期不定期的內(nèi)部審計(jì)、調(diào)查公司內(nèi)部的違法案件等。（四）內(nèi)部控制的五個(gè)要素內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。1、控制環(huán)境控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括公司治理結(jié)構(gòu)體系和內(nèi)部控制體系。公司內(nèi)部控制體系又包括公司的經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、內(nèi)部控制的組織體系、內(nèi)部控制的制度體系、員工的道德操守和素質(zhì)等內(nèi)容。公司致力于樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)控制的理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的風(fēng)險(xiǎn)控制的文化氛圍和環(huán)境，使全體員工及時(shí)了解相關(guān)的法律法規(guī)、管理層的經(jīng)營(yíng)思想、公司的規(guī)章制度并自覺(jué)遵循，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位和各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估公司對(duì)組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作活動(dòng)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，并將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)，找出風(fēng)險(xiǎn)分布點(diǎn)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估，找出引致風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，采取定性定量的手段分析考慮風(fēng)險(xiǎn)的高低和危害程度。落實(shí)責(zé)任人，并不斷完善相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。3、控制活動(dòng)公司控制活動(dòng)主要包括組織結(jié)構(gòu)控制、操作控制和會(huì)計(jì)控制等。（1）組織結(jié)構(gòu)控制各部門(mén)的設(shè)置體現(xiàn)部門(mén)之間職責(zé)有分工，但部門(mén)之間又相互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部等業(yè)務(wù)部門(mén)有明確的授權(quán)分工，各部門(mén)的操作相互獨(dú)立、相互牽制并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)，形成了權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線(xiàn)：a.以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線(xiàn)：各部門(mén)內(nèi)部工作崗位合理分工、職責(zé)明確，并有相應(yīng)的崗位說(shuō)明書(shū)和崗位責(zé)任制，對(duì)不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，使不同的崗位之間形成一種相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。b.各相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道監(jiān)控防線(xiàn)：公司在相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間建立標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程、重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門(mén)及崗位對(duì)前一部門(mén)及崗位負(fù)有監(jiān)督和檢查的責(zé)任。c.以督察員、監(jiān)察稽核部對(duì)各崗位、各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防線(xiàn)。（2）操作控制公司設(shè)定了一系列的操作控制的制度手段，如標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)、崗位和空間隔離制度、授權(quán)分責(zé)制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、檔案資料保全制度、客戶(hù)投訴處理制度等，控制日常運(yùn)作和經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)。（3）會(huì)計(jì)控制公司確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開(kāi)，分帳管理，獨(dú)立核算；公司會(huì)計(jì)核算與基金會(huì)計(jì)核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分。公司對(duì)所管理的不同基金以及本基金下分別設(shè)立賬戶(hù)，分帳管理，以確保每只基金和基金資產(chǎn)的完整和獨(dú)立?；镜臅?huì)計(jì)控制措施主要包括：a.復(fù)核制度，包括會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核；b.憑證制度，通過(guò)憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載基金業(yè)務(wù)，明確責(zé)任；c.會(huì)計(jì)帳務(wù)的組織和處理，包括帳簿設(shè)置、會(huì)計(jì)記錄的記帳程序的設(shè)立和控制。為真實(shí)、完整、及時(shí)地記載每一筆業(yè)務(wù)并正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)核算，公司將建立完整的信息資料保全系統(tǒng)，建立完整的會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和各種業(yè)務(wù)資料的檔案，并妥善保管，確保原始記錄、合同契約、各種信息資料的真實(shí)完整。為保證基金資產(chǎn)凈值的準(zhǔn)確計(jì)算，公司將采取科學(xué)、明確的資產(chǎn)計(jì)價(jià)方法和計(jì)價(jià)程序，公允地反映基金在計(jì)價(jià)時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。4、信息溝通即指及時(shí)地實(shí)現(xiàn)信息的流動(dòng)，如自下而上的報(bào)告和自上而下的反饋。（1）公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。（2）公司制定管理和業(yè)務(wù)報(bào)告制度，包括定期報(bào)告制度和不定期報(bào)告制度。定期報(bào)告制度按照每日、每月、每年度等不同的時(shí)間頻次進(jìn)行報(bào)告。a.執(zhí)行體系報(bào)告路線(xiàn)：各業(yè)務(wù)人員向部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告；部門(mén)負(fù)責(zé)人向分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理報(bào)告；b.監(jiān)督體系報(bào)告路線(xiàn)：公司員工、各部門(mén)負(fù)責(zé)人向監(jiān)察稽核部報(bào)告，監(jiān)察稽核部向總經(jīng)理、督察員分別報(bào)告；c.督察員定期出具監(jiān)察報(bào)告，報(bào)送董事會(huì)合規(guī)與審計(jì)委員會(huì)、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)；如發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為，應(yīng)立即向董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。5、內(nèi)部監(jiān)控即指對(duì)控制環(huán)境、控制活動(dòng)等進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督、檢查和完善。（1）督察員和監(jiān)察稽核部門(mén)人員負(fù)責(zé)日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制制度，保證制度有效地實(shí)施。（2）公司監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)合規(guī)與審計(jì)委員會(huì)、督察員、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)察稽核部對(duì)內(nèi)部控制制度持續(xù)地進(jìn)行檢驗(yàn)，檢驗(yàn)其是否符合規(guī)定要求并加以充實(shí)和改善，及時(shí)反映政策法規(guī)、市場(chǎng)環(huán)境、技術(shù)等因素的變化趨勢(shì)，保證內(nèi)控制度的有效性。（五）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明本公司確知建立、實(shí)施、維持和完善內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層的責(zé)任。本公司特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)準(zhǔn)確，并承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。十一、基金托管人（一）基金托管人基本情況：1、基本情況名稱(chēng)：招商銀行股份有限公司設(shè)立日期：1987年4月8日注冊(cè)地點(diǎn)：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈法定代表人：秦曉行長(zhǎng)：馬蔚華電話(huà)：0755—83195226傳真：0755—83195201聯(lián)系人：姜然2、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況招商銀行股份有限公司是1987年4月經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的一家綜合性股份制商業(yè)銀行。建行以來(lái)，堅(jiān)持“信譽(yù)、服務(wù)、靈活、創(chuàng)新”的經(jīng)營(yíng)方針，按現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則，以高效的管理機(jī)制和先進(jìn)的技術(shù)手段為依托，積極、穩(wěn)健地發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)16年的快速發(fā)展，資產(chǎn)規(guī)模不斷壯大，資金實(shí)力日漸雄厚。2002年4月9日，成功上市，募集新增資本金107.7億元，實(shí)收資本已逾149億元。截止2002年末，資產(chǎn)總額折人民幣3716.6億元人民幣，各項(xiàng)存款余額折人民幣3003.95億元，各項(xiàng)貸款余額人民幣2069.31億元，自營(yíng)存款余額2143億元人民幣，自營(yíng)貸款余額1402億元人民幣，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額25.7億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)17.34億。在全國(guó)擁有分行級(jí)機(jī)構(gòu)30家，直屬支行4家，代表處2家，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)331家，并與境外62個(gè)國(guó)家和地區(qū)的896家銀行建立了代理業(yè)務(wù)關(guān)系。3、基金托管人的部門(mén)設(shè)置及員工情況2002年11月6日，招商銀行股份有限公司經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督委員會(huì)和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，取得基金托管人資格，是國(guó)內(nèi)第一家取得基金托管人資格的上市銀行。招商銀行總行設(shè)立基金托管部，內(nèi)設(shè)綜合管理室、核算清算室、稽核監(jiān)察室三個(gè)職能部門(mén)，并在上海設(shè)立了分部。招商銀行基金托管部擁有安全可靠的財(cái)務(wù)核算計(jì)價(jià)、交易監(jiān)督系統(tǒng)及高效快捷的先進(jìn)的“網(wǎng)銀通”電子化清算服務(wù)體系，現(xiàn)有員工18人。

(二)基金托管人的更換

1、基金托管人更換條件有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，更換基金托管人：

（1）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的；

（2）基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的；

（3）代表50％以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的；

（4）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的。2、基金托管人的更換程序提名：中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金管理人提名新任基金托管人；決議：基金持有人大會(huì)對(duì)被提名的新任基金托管人形成決議；批準(zhǔn)：新任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)后方可繼任，原任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可退任；公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。新任基金托管人與原基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)管理的交接手續(xù)，并與基金管理人核對(duì)資產(chǎn)總值。如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由基金發(fā)起人在獲得批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。(三)基金托管人禁止行為根據(jù)《暫行辦法》、《基金契約》及其它有關(guān)規(guī)定，基金托管人以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作，不得為自己或任何第三人謀取利益。(四)基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、基金托管人的權(quán)利根據(jù)《暫行辦法》、《基金契約》及其它有關(guān)法規(guī)，基金托管人享有如下權(quán)利：（1）依法持有并保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督本基金的投資運(yùn)作；（2）依據(jù)《基金契約》約定獲得基金托管費(fèi)；（3）監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了《基金契約》國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金契約》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對(duì)基金管理人的行為不承擔(dān)任何責(zé)任；（4）有權(quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；（5）法律、法規(guī)和《基金契約》規(guī)定的其它權(quán)利。2、基金托管人的義務(wù)（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作；（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與托管人的資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，獨(dú)立核算，分帳管理，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、帳冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；（4）除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其它有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及其它任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；（5）保管由基金管理人代表基金簽定的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；（6）應(yīng)當(dāng)代表基金，以基金的名義開(kāi)立基金專(zhuān)用銀行存款賬戶(hù)、以托管人和基金聯(lián)名的方式開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)、以托管人的名義開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(hù)，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)；（7）保守基金商業(yè)秘密，除《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其它有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金收益率；（9）采取適當(dāng)、合理的措施，使開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等事項(xiàng)符合《基金契約》等有關(guān)法律文件的規(guī)定；（10）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和注銷(xiāo)價(jià)格的方法符合《基金契約》等法律文件的規(guī)定；（11）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金契約等法律文件的規(guī)定；（12）按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告和基金托管情況的報(bào)告，并呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)；（13）在定期報(bào)告內(nèi)出具托管人意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金契約的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金契約》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適