銀行監(jiān)管業(yè)務檢查整改報告

#/34托支付方式，而原來是以3000萬元為標準；按照各部門業(yè)務開展階段分工，營銷崗嚴格按照各項業(yè)務操作規(guī)定開展新業(yè)務，貸后管理部門落實新發(fā)生業(yè)務的首次信貸檢查、存量業(yè)務的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進行總結及通報，使得各項業(yè)務開展有章可循、控制化、反應化、標準化；根據(jù)要求，與部門員工簽訂了《**支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防平安及平安生產管理工作目標》、營業(yè)場所平安員及義務消防員》責任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織平安培訓。〔三〕組織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向平安要效益。一是團隊內部自查和外部各類檢查相結合，嚴格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不管大小，如實通報，最大程度地挖掘各類潛在問題，才能防患于未然，疏漏或者對一個小的細節(jié)問題無視大意，就可能會造成巨大的危害，千里之堤，潰于蟻穴，充分說明了這個道理。二是整改查出問題，堅持“不放過〞原那么，明確責任，逐一落實，比方支行開展的員工積分制度，定期召開積分人員參加培訓，解疑各類問題，讓員工知其所以然，從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是開展員工違規(guī)行為排查，主要針對商業(yè)賄賂、虛開賬戶和客戶資料遺失等重大違規(guī)，及時掌握員工行為動態(tài)?！菜摹抽_展合規(guī)制度建設，建設合規(guī)文化，不斷改良創(chuàng)新工作。一是落實日常學習制度，催促員工定期更新自身合規(guī)知識框架，保證合規(guī)工作的常態(tài)化，如******、“《****支行2022年“平安年〞活動方案》“等各項合規(guī)教育文件，提高合規(guī)業(yè)務水平和案件防范能力，推動支行整體的風險管理能力建設；二是各團隊根據(jù)需要，對分工范圍內業(yè)務流程的創(chuàng)新、優(yōu)化與修改，適應的內外部環(huán)境變化要求，如我支行門制定了《**支行貸后管理工作考核方法》，《**支行中小企業(yè)貸后管理方法》，明確各項管理要求，使合規(guī)工作有制可循，有規(guī)可依，也便于考核工作效果，通過二次績效分配積極反作用于員工，努力到達考核方法的要求，形成制度化的治理機制。三是樹立典范，每季度評選出“合規(guī)之星〞等，適時組織合規(guī)經驗交流，制作平面展板加強宣傳，強化合規(guī)意識。四是進行合規(guī)考核制，將合規(guī)工作與二次分配績效聯(lián)系起來，使合規(guī)建設與員工收益掛鉤，引導員工主動參與合規(guī)建設?？傮w上，大部門下的團隊細致化管理、責任到人、業(yè)務流程的有機銜接、內外部檢查結合、根底工作與改良工作并進的方式，增強了風控意識，標準經營。讓合規(guī)作為經營的一項根本前提條件和重要組成局部，力求覆蓋到每一項業(yè)務環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到“有規(guī)可循〞，還要做到高層發(fā)動、基層響應，由上至下垂直落實使每位員工都成為合規(guī)文化建設的倡導者、籌劃者、推動者，在全行推行誠信、正直的行為準那么，確立為客戶提供最正確效勞。三、發(fā)現(xiàn)問題與下一步措施本次自查自糾主要發(fā)現(xiàn)兩大問題，一是每月對對公貸款貸后管理情況進行了檢查及通報，并對一季度客戶經理貸后管理工作進行了考核并通報。檢查中，發(fā)現(xiàn)存在良好欠息和產品覆蓋率不達標等問題，目前已在落實整改中；二是發(fā)現(xiàn)個別對公客戶經理工作臺存放大量客戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證，經過培訓學習，此問題已經根本解決。下一步我支行將采取三大措施，一是業(yè)務條線應主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息，積極支持、配合合規(guī)部門進行合規(guī)風險監(jiān)測和評估。二是開展有效的合規(guī)培訓和教育，包括對新入行員工的合規(guī)培訓和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓等。三是培育合規(guī)文化。進行持續(xù)的滲透教育；鼓勵基層員工及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)隱患及風險；及時總結具體操作中的經驗做法，加強合規(guī)文化的有效傳承。篇四：2022自查自糾整改報告2022自查自糾整改報告第1篇民主評議政風行風自查自糾及整改情況報告根據(jù)《XX縣關于開展2022年度民主評議政風行風工作實施方法》和市分行《關于2022年度全行民主評議政風行風工作實施方法》，在糾風辦的具體指導下，我行全面啟動民主評議政風行風工作〔以下簡稱行評工作〕，扎實有效推進全行政風行風的自查工作，并對自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，政風行風建設取得階段性成效?，F(xiàn)將我行開展行評及整改工作的有關情況匯報如下：一、主要經營管理情況〔一〕主要經營情況〔截止7月末〕1、累計投放各類貸款29987、50萬元，同比增加16270萬元，各項貸款余額86679、65萬元。2、累計收回各類貸款58800、50元，其中糧食政策性財務掛賬貸款16825萬元，準政策性貸款30880、50萬元，產業(yè)化龍頭企業(yè)貸款8800萬元，縣域城鎮(zhèn)建設貸款1825萬元，農業(yè)小企業(yè)貸款350萬元，倉儲設施貸款120萬元。3、日均存款15377萬元，同比增加3027萬元。4、完成中間業(yè)務收入40、56萬元，占全年方案76%。5、貸款利息綜合收回率94、5%。6、實現(xiàn)賬面贏利1258、25萬元，占全年方案的70%。7、清收不良貸款30萬元。8、上繳利稅307萬元?！捕橙肆Y源狀況我行現(xiàn)有員工19人，平均年齡41歲，黨員12人，具有全日制大專以上學歷9人，員工的學歷結構、年齡層次和綜合素質不斷優(yōu)化并持續(xù)向好。管理層由3位高級管理人員組成，均具有10年以上經濟、金融和管理工作經歷，經營管理經驗豐富。〔三〕主要客戶群體目前，我行開戶企業(yè)40家，貸款企業(yè)35家?？蛻羧后w以優(yōu)質農業(yè)產業(yè)化龍頭企業(yè)和涉農中小企業(yè)客戶為主，客戶根底穩(wěn)定?！菜摹持饕氊煛I(yè)務范圍和效勞農發(fā)行主要職責是按照國家的法律、法規(guī)和方針、政策，以國家信用為根底，籌集資金，承當國家規(guī)定的農業(yè)政策性金融業(yè)務，代理財政支農資金的撥付，為農業(yè)和農村經濟開展服務農發(fā)行堅決服從和效勞于國家宏觀調控，全面落實國家各項強農惠農政策，把實現(xiàn)良好的社會效益作為最重要的價值追求。目前，形成了以支持國家糧棉油購銷儲業(yè)務為主體、以支持農業(yè)產業(yè)化經營和農業(yè)農村根底設施建設為兩翼的業(yè)務開展格局，初步建立現(xiàn)代銀行框架，經營業(yè)績實現(xiàn)大開展，有效發(fā)揮了在農村金融中的骨干和支柱作用。二、積極開展政風行風評議工作自接到市分行和xx縣文件關于民主評議政風行風工作以來，剛開始，我們對此認識缺乏，重視不夠，存在一些問題，后來在縣紀委領導和糾風辦親臨的指導下，我行對行風建設工作十分重視，精心安排，認真組織，扎實推進行評各階段的工作。從加強銀行從業(yè)人員行為準那么教育、轉變工作作風、提高效勞質量入手，堅持面向社會、面向客戶開門評議，堅持行風建設與社會評議相結合，內部管理與社會監(jiān)督相結合，突出制度建設，注重整改成效，促進本行建設與社會需求和諧一致，力求形成常態(tài)化工作機制和良好的工作作風?！惨弧掣叨戎匾暎訌婎I導為深入貫徹落實上級關于2022年度民主評議政風行風工作的意見和實施方法，支部高度重視。為保證組織領導，成立了以行長為組長政風行風評評工作領導小組，確保行評工作的有效推進。黨支部屢次就行評工作進行討論研究，為確保行評活動的貫徹落實，提出了具體要求：一是要求把行評工作擺到重要議事日程，認真落實對外效勞承諾，提升效勞質量，加強檢查催促，主動接受監(jiān)督，確保行評工作健康有序進行；二是要求統(tǒng)籌兼顧開展行評工作，樹立全局觀念和責任意識，既不能脫離經營工作孤立抓行評工作，又不能因為任務重、工作多而不認真開展行評工作，要結合全行開展的優(yōu)質效勞年活動，做到統(tǒng)籌兼顧，以行評工作為契機，通過行評工作查找、發(fā)現(xiàn)業(yè)務開展和內控管理中存在的問題，制訂和落實具體的整改措施，提高效勞效率和效勞水平，提升市場競爭力，切實轉變工作作風，促進業(yè)務開展；三是強調要嚴格遵守紀律，對違反規(guī)定的，要依照有關規(guī)定給予責任人嚴肅處理，并追究責任二〕廣泛發(fā)動，精心組織一是組織召開發(fā)動大會。在全行干部職工參加發(fā)動大會上，行長對行評工作進行了發(fā)動和部署。二是對內對外公開效勞承諾。以實際行動開展行風建設、接受社會監(jiān)督、推行優(yōu)質效勞。三是在全行廣泛開展優(yōu)質效勞年活動、合規(guī)教育活動等，通過這些活動不斷標準員工的職業(yè)操守，提高窗口效勞水平和全行案件風險防控水平，深入推進行風建設?！踩硰V征意見，開門評議通過多種渠道，我行廣泛征集廣闊客戶的意見，實行開門評議。一是通過各種宣傳渠道公示投訴電話，通過電話渠道征集意見。二是在營業(yè)網點設立意見箱、意見簿，開展客戶滿意度調查，現(xiàn)場征集意見。三是召開客戶座談會，通過面對面交流征求意見和建議?！菜摹橙娌渴?，整體推進一是強化效勞理念，切實提高干部職工對行風建設的認識。倡導至誠效勞、有效開展、篇二：銀行檢查整改報告某分行關于季度會計檢查的整改報告a分行：根據(jù)《XX分行2022年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭,組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：一、組織工作2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。二、整改措施及整改完成情況〔一〕加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識針對“會計人員風險意識淡薄〞“查詢查復不標準。〞的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。財會部總經理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。〔二〕加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)針對“會計人員缺乏，存在風險隱患〞的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲藏。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實?！踩辰⒔∪珝徫回熑沃?，明晰會計崗位職責“會計檔案管理混亂〞“現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患〞的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不標準導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改良，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，防止一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查?！菜摹硟?yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細那么的建設目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細那么，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原那么。全面標準本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細那么和操作流程，會計工作才能防止出現(xiàn)紕漏和風險。近期財會部下發(fā)了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管理、業(yè)務操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實施細那么》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了標準，〔五〕提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督針對“檢查問題整改不到位〞“屢查屢犯問題嚴重〞、“大額及對賬業(yè)務不標準〞等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，防止做外表文章，防止查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，防止以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移?！擦痴耐瓿汕闆r本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“XX"由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對2022年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。〞的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。三、處分情況xx分行給予相關人員處分如下：。。。。。。各罰款100元。附表：《2022年一季度檢查xx分行整改落實情況表》XX銀行XX分行財會部?x年x月x日篇二：銀行整改報告整改報告市分行審計組于2022年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計報告書》〔牡內審報字2022年第1號〕我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現(xiàn)將有關整改措施報告如下：一、個人業(yè)務、柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理、atm現(xiàn)金長短款當天需及時處理、及時清理儲蓄系統(tǒng)內無關人員的工號、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜、早、晚必須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務登記簿、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地、柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務、盡可能減少驗印時的強制通過率、公司業(yè)務對賬單由專人保管、去除公司業(yè)務柜員在其它系統(tǒng)中的工號三、進一步加強內控管理的措施和安排、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中標準操作行為。提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度榮耀，違反規(guī)章制度可恥的良好氣氛。5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：關于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告關于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告2022年3月14日至2022年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業(yè)部2022年度銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知》〔農商行發(fā)[2022]130號〕接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關整改措施匯報如下：1〕我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。2〕我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3〕我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網核查確認，同時在身份證復印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網核查一致戳記〞。〕我部近日已對2022年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對2022年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善?！澄也繉π峦卣沟呐堪l(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡?！澄也肯聛韺⒗^續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡〞，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用?！澄也繉⒗^續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。〕我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9〕我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作10〕我部已于2022年3月11日將2022年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作?！澄也孔糟y行卡業(yè)務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中標準操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能防止和消除。、嚴把客戶身份識別制度關，標準銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。、繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。、加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質和增強員工的標準操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務平安、穩(wěn)健開展。篇四：關于農村中小金融機構現(xiàn)場檢查工作的整改報告關于農村金融機構現(xiàn)場檢查工作的整改報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XXXX分局：根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室《現(xiàn)場檢查意見書》〔X監(jiān)發(fā)【2022】61號〕的要求，針對貴局2022年7月25日至8月19日對我社2022年貸款風險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領導高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現(xiàn)將相關情況報告如下：一、存在問題整改情況〔一〕貸款風險分類準確性整改情況貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小局部貸款風險分類不準確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關問題進行整改。一是嚴格按照貸款分類標準進行五級分類，辦理展期的貸款及時調整為關注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的2022年已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現(xiàn)已調整為關注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期181萬元，現(xiàn)已下調貸款五級分類形態(tài)，其中調整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調整為可疑類貸款11筆、余額11.7萬元?！捕迟J款風險分類根底性工作的整改情況一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風險集中分類，按規(guī)定及時調整分類結果；二是不斷完善信貸五級分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實性和準確性；三是各社、部嚴格按照相關制度進行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復核等日常操作，確保錄入信息真實準確?，F(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)X社、X社貸款臺賬數(shù)據(jù)信息錄入錯誤問題已及時整改?！踩陈鋵嶏L險分類責任，對違規(guī)分類的相關信用社、責任人進行通報批評。我社針對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風險分類偏離度問題，根據(jù)《蕉嶺縣農村信用合作聯(lián)社信貸資產五級分類實施細那么》等相關制度規(guī)定發(fā)出《關于貸款風險分類偏離度檢查情況的通報》，決定對X信用社、X信用社、X信用社、X信用社及相關認定責任人給予通報批評，并取消該項考核得分。二、下一步工作方案根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進行認真整改，舉一反三，杜絕同質同類問題發(fā)生。現(xiàn)將我社下一步風險分類工作方案報告如下：〔一〕嚴格按照《貸款風險分類指引》和《農村合作金融機構信貸資產風險分類指引》等規(guī)定進行貸款風險分類，堅持標準，標準操作，做到準確分類，真實揭示風險。〔二〕加強貸款動態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原那么，及時、動態(tài)地根據(jù)借款人經營管理等狀況的變化調整分類結果，防范和化解信用風險。（三）把風險分類工作與日常經營管理緊密結合，完善機制和制度，謹慎經營，不斷提高信貸決策的科學性和風險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經營根底。篇五：銀行業(yè)金融機構平安隱患排查整改工作的報告＃＃銀行業(yè)金融機構平安隱患排查整改工作的報告市分行：按照省公安廳關于加強銀行業(yè)金融機構平安隱患排查整改工作的要求，結合全市銀行業(yè)金融機構平安防范工作現(xiàn)狀及南陽市農發(fā)行的要求，我行開展了銀行業(yè)金融機構平安隱患排查整改工作，現(xiàn)將有關情況報告如下：一、目標明確此次排查，我行以深入貫徹落實科學開展觀為指導，以維護銀行業(yè)金融機構平安和社會治安穩(wěn)定為目標，以有關法律、法規(guī)、規(guī)章和標準為依據(jù)，以落實責任制為核心，在縣有關部門的領導、指導下，全面檢查銀行業(yè)金融機構存在的平安隱患，及時整改、堵塞漏洞，大力推進金融平安防范工作標準化、制度化建設。進一步強化全行銀行業(yè)金融機構平安保衛(wèi)工作，提高我行領導及員工的平安防范意識，增強整體防范能力，促進平安保衛(wèi)工作標準化開展，進一步維護全市穩(wěn)定的金融秩序，保障經濟又好又快開展。二、組織領導為切實加強對此次平安隱患排查整改工作的組織領導，我行成立了由行長馮天佑任組長，副行長韓麗霞、宋丁任副組長，各部室負責人為成員的銀行業(yè)金融機構平安隱患排查整改工作領導小組，領導小組在縣行辦公室設立辦公室，辦公室主任任主任，辦公室具體負責開展金融平安隱患排查整治工作。三、排查重點一是認真排查了銀行業(yè)金融機構平安防范設施建設達標情況。認真排查了營業(yè)場所平安防范設施建設情況，業(yè)務庫的平安防范設施建設和達標及提款箱的使用情況，電視監(jiān)控、聯(lián)網報警等安防設備有效運轉情況，上述排查內容達標。二是認真排查了銀行業(yè)金融機構平安防范規(guī)章制度的貫徹落實情況。對員工進行平安教育記錄情況良好，員工對本單位各項平安防范規(guī)章制度的掌握情況良好，員工出入通勤門符合要求，值班、守庫人員沒有違規(guī)現(xiàn)象，營業(yè)場所交接班及運鈔接送款時段相關人員能夠按照要求操作，各類與平安保衛(wèi)工作有關的臺賬登記情況良好，處置突發(fā)事件應急預案制定、組織員工進行處置突發(fā)事件演練情況較好。三是認真排查了重點人員。臨柜人員、業(yè)務庫守庫和管庫人員等，沒有存在任何異常情況。四、加強宣傳。我行能夠加強對報警設施的檢修維護，保證報警信息暢通無阻，同時，與當?shù)匕脖挝蛔龊脜f(xié)調，強化營業(yè)場所的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)不安定因素及可疑人員。篇三：平安銀行監(jiān)管意見整改報告平銀發(fā)?2022?446號簽發(fā)人：葉望春平安銀行關于2022年度監(jiān)管意見的整改報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局：接到貴局下發(fā)的《平安銀行2022年度監(jiān)管意見》〔深銀監(jiān)發(fā)【2022】155號〕后，我行董事會與總行領導高度重視。葉望春代行長立即組織有關條線和部門召開了專題會議，學習、領會監(jiān)管要求，針對已改良情況，討論部署下半年的整改工作，制訂了全面細致的整改方案，明確了責任部門、責任人和時間表，采取有效措施，及時推進整改落實。一、上半年經營管理情況面對今年復雜多變的宏觀經濟金融形勢與微觀市場環(huán)境，我行繼續(xù)貫徹“管控、增長、效勞〞的指導思想，努力克服兩行合并帶來的種種不利因素，采取各種綜合性經營管理措施，確保今年上半年經營業(yè)績穩(wěn)健快速，業(yè)務規(guī)模與管理水平再上新臺階。截至2022年6月末，我行資產總額超2860億，存款總額超過2022億，較年初增加280億，增長15%；不良貸款率0.32%，保持行業(yè)領先水平；撥備覆蓋率提升至286%，比年初提高75個百分點。上半年實現(xiàn)凈利潤12.14億元，增長35%；資本利潤率15.56%，較2022年同期提升3.25個百分點；凈利差較之2022年提升31個基點，本錢收入比擬去年同期下降4.6個百分點，各項盈利性指標改善明顯。資本充足率保持10.8%，符合監(jiān)管要求。同時，在各項業(yè)務穩(wěn)步開展的同時，我行進一步深化與完善內控機制建設，狠抓風險管理，確保今年上半年無案件、無重大風險事件發(fā)生。在取得成績的同時，我行也充分認識自身經營管理過程中存在的缺乏，今年下半年將嚴格按照貴局的監(jiān)管要求，努力落實好各項監(jiān)管意見。二、整改措施與行動〔一〕進一步優(yōu)化公司治理監(jiān)管意見：要按照《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，不斷完善考核制度，建立與長期風險責任掛鉤的薪酬鼓勵機制。要加快從規(guī)?？己宿D變?yōu)轱L險調整后的綜合效益考核，從單線考核開展為雙線考核，從階段性考核轉變?yōu)橹芷谛钥己?，建立與完整業(yè)務周期相匹配的薪酬機制，促進各級分支機構經營行為的長期化，充分發(fā)揮薪酬在公司治理和風險管控中的導向作用。整改措施及行動：從2022年的年終獎發(fā)放開始，我行已將重要管理干部的獎金延期三年平攤支付，包括總行班子成員和總行風控、稽核負責人，以強化對經營負主要責任的關鍵崗位管理干部的長期穩(wěn)健的經營理念，進一步穩(wěn)固其風險防范和管理意識。2022年起，除總行班子和總行風控、稽核負責人之外的其他管理人員，其局部年終獎提前至每個季度發(fā)放，強調業(yè)績的平穩(wěn)開展，而非某個月或某個季度的“突飛猛進〞，將穩(wěn)健、持續(xù)經營的管理思想盡可能地擴大至最大范圍。除此之外，我們正在積極探索多維度的考核內容。一是淡化規(guī)模和總量考核，增加對收入結構優(yōu)化、業(yè)務結構優(yōu)化、人均效能等質量指標；二是增強績效考核機制對鼓勵創(chuàng)新的引導作用，鼓勵分行積極參與產品創(chuàng)新及效勞創(chuàng)新；三是加大對特色經營指標的考核力度，堅持走差異化開展道路；四是結合當前關注的重點風險防控要求，建立專項風險管理考核評價體系。下半年，我們將繼續(xù)貫徹和落實前兩項舉措，同時也將試行多維度的考核方案，確保業(yè)務的健康開展，達成監(jiān)管要求。監(jiān)管意見：要按照職責界面清晰、制衡協(xié)作有序、決策民主科學、運作標準高效、信息及