銀行監(jiān)管業(yè)務(wù)檢查整改報告

#/34托支付方式，而原來是以3000萬元為標(biāo)準(zhǔn)；按照各部門業(yè)務(wù)開展階段分工，營銷崗嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作規(guī)定開展新業(yè)務(wù)，貸后管理部門落實新發(fā)生業(yè)務(wù)的首次信貸檢查、存量業(yè)務(wù)的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進行總結(jié)及通報，使得各項業(yè)務(wù)開展有章可循、控制化、反應(yīng)化、標(biāo)準(zhǔn)化；根據(jù)要求，與部門員工簽訂了《**支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防平安及平安生產(chǎn)管理工作目標(biāo)》、營業(yè)場所平安員及義務(wù)消防員》責(zé)任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織平安培訓(xùn)?！踩辰M織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向平安要效益。一是團隊內(nèi)部自查和外部各類檢查相結(jié)合，嚴格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不管大小，如實通報，最大程度地挖掘各類潛在問題，才能防患于未然，疏漏或者對一個小的細節(jié)問題無視大意，就可能會造成巨大的危害，千里之堤，潰于蟻穴，充分說明了這個道理。二是整改查出問題，堅持“不放過〞原那么，明確責(zé)任，逐一落實，比方支行開展的員工積分制度，定期召開積分人員參加培訓(xùn)，解疑各類問題，讓員工知其所以然，從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是開展員工違規(guī)行為排查，主要針對商業(yè)賄賂、虛開賬戶和客戶資料遺失等重大違規(guī)，及時掌握員工行為動態(tài)?！菜摹抽_展合規(guī)制度建設(shè)，建設(shè)合規(guī)文化，不斷改良創(chuàng)新工作。一是落實日常學(xué)習(xí)制度，催促員工定期更新自身合規(guī)知識框架，保證合規(guī)工作的常態(tài)化，如******、“《****支行2022年“平安年〞活動方案》“等各項合規(guī)教育文件，提高合規(guī)業(yè)務(wù)水平和案件防范能力，推動支行整體的風(fēng)險管理能力建設(shè)；二是各團隊根據(jù)需要，對分工范圍內(nèi)業(yè)務(wù)流程的創(chuàng)新、優(yōu)化與修改，適應(yīng)的內(nèi)外部環(huán)境變化要求，如我支行門制定了《**支行貸后管理工作考核方法》，《**支行中小企業(yè)貸后管理方法》，明確各項管理要求，使合規(guī)工作有制可循，有規(guī)可依，也便于考核工作效果，通過二次績效分配積極反作用于員工，努力到達考核方法的要求，形成制度化的治理機制。三是樹立典范，每季度評選出“合規(guī)之星〞等，適時組織合規(guī)經(jīng)驗交流，制作平面展板加強宣傳，強化合規(guī)意識。四是進行合規(guī)考核制，將合規(guī)工作與二次分配績效聯(lián)系起來，使合規(guī)建設(shè)與員工收益掛鉤，引導(dǎo)員工主動參與合規(guī)建設(shè)?？傮w上，大部門下的團隊細致化管理、責(zé)任到人、業(yè)務(wù)流程的有機銜接、內(nèi)外部檢查結(jié)合、根底工作與改良工作并進的方式，增強了風(fēng)控意識，標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營。讓合規(guī)作為經(jīng)營的一項根本前提條件和重要組成局部，力求覆蓋到每一項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到“有規(guī)可循〞，還要做到高層發(fā)動、基層響應(yīng)，由上至下垂直落實使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、籌劃者、推動者，在全行推行誠信、正直的行為準(zhǔn)那么，確立為客戶提供最正確效勞。三、發(fā)現(xiàn)問題與下一步措施本次自查自糾主要發(fā)現(xiàn)兩大問題，一是每月對對公貸款貸后管理情況進行了檢查及通報，并對一季度客戶經(jīng)理貸后管理工作進行了考核并通報。檢查中，發(fā)現(xiàn)存在良好欠息和產(chǎn)品覆蓋率不達標(biāo)等問題，目前已在落實整改中；二是發(fā)現(xiàn)個別對公客戶經(jīng)理工作臺存放大量客戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證，經(jīng)過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，此問題已經(jīng)根本解決。下一步我支行將采取三大措施，一是業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息，積極支持、配合合規(guī)部門進行合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測和評估。二是開展有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育，包括對新入行員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等。三是培育合規(guī)文化。進行持續(xù)的滲透教育；鼓勵基層員工及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)隱患及風(fēng)險；及時總結(jié)具體操作中的經(jīng)驗做法，加強合規(guī)文化的有效傳承。篇四：2022自查自糾整改報告2022自查自糾整改報告第1篇民主評議政風(fēng)行風(fēng)自查自糾及整改情況報告根據(jù)《XX縣關(guān)于開展2022年度民主評議政風(fēng)行風(fēng)工作實施方法》和市分行《關(guān)于2022年度全行民主評議政風(fēng)行風(fēng)工作實施方法》，在糾風(fēng)辦的具體指導(dǎo)下，我行全面啟動民主評議政風(fēng)行風(fēng)工作〔以下簡稱行評工作〕，扎實有效推進全行政風(fēng)行風(fēng)的自查工作，并對自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)取得階段性成效。現(xiàn)將我行開展行評及整改工作的有關(guān)情況匯報如下：一、主要經(jīng)營管理情況〔一〕主要經(jīng)營情況〔截止7月末〕1、累計投放各類貸款29987、50萬元，同比增加16270萬元，各項貸款余額86679、65萬元。2、累計收回各類貸款58800、50元，其中糧食政策性財務(wù)掛賬貸款16825萬元，準(zhǔn)政策性貸款30880、50萬元，產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)貸款8800萬元，縣域城鎮(zhèn)建設(shè)貸款1825萬元，農(nóng)業(yè)小企業(yè)貸款350萬元，倉儲設(shè)施貸款120萬元。3、日均存款15377萬元，同比增加3027萬元。4、完成中間業(yè)務(wù)收入40、56萬元，占全年方案76%。5、貸款利息綜合收回率94、5%。6、實現(xiàn)賬面贏利1258、25萬元，占全年方案的70%。7、清收不良貸款30萬元。8、上繳利稅307萬元?！捕橙肆Y源狀況我行現(xiàn)有員工19人，平均年齡41歲，黨員12人，具有全日制大專以上學(xué)歷9人，員工的學(xué)歷結(jié)構(gòu)、年齡層次和綜合素質(zhì)不斷優(yōu)化并持續(xù)向好。管理層由3位高級管理人員組成，均具有10年以上經(jīng)濟、金融和管理工作經(jīng)歷，經(jīng)營管理經(jīng)驗豐富。〔三〕主要客戶群體目前，我行開戶企業(yè)40家，貸款企業(yè)35家?？蛻羧后w以優(yōu)質(zhì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)和涉農(nóng)中小企業(yè)客戶為主，客戶根底穩(wěn)定?！菜摹持饕氊?zé)、業(yè)務(wù)范圍和效勞農(nóng)發(fā)行主要職責(zé)是按照國家的法律、法規(guī)和方針、政策，以國家信用為根底，籌集資金，承當(dāng)國家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù)，代理財政支農(nóng)資金的撥付，為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟開展服務(wù)農(nóng)發(fā)行堅決服從和效勞于國家宏觀調(diào)控，全面落實國家各項強農(nóng)惠農(nóng)政策，把實現(xiàn)良好的社會效益作為最重要的價值追求。目前，形成了以支持國家糧棉油購銷儲業(yè)務(wù)為主體、以支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營和農(nóng)業(yè)農(nóng)村根底設(shè)施建設(shè)為兩翼的業(yè)務(wù)開展格局，初步建立現(xiàn)代銀行框架，經(jīng)營業(yè)績實現(xiàn)大開展，有效發(fā)揮了在農(nóng)村金融中的骨干和支柱作用。二、積極開展政風(fēng)行風(fēng)評議工作自接到市分行和xx縣文件關(guān)于民主評議政風(fēng)行風(fēng)工作以來，剛開始，我們對此認識缺乏，重視不夠，存在一些問題，后來在縣紀(jì)委領(lǐng)導(dǎo)和糾風(fēng)辦親臨的指導(dǎo)下，我行對行風(fēng)建設(shè)工作十分重視，精心安排，認真組織，扎實推進行評各階段的工作。從加強銀行從業(yè)人員行為準(zhǔn)那么教育、轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)、提高效勞質(zhì)量入手，堅持面向社會、面向客戶開門評議，堅持行風(fēng)建設(shè)與社會評議相結(jié)合，內(nèi)部管理與社會監(jiān)督相結(jié)合，突出制度建設(shè)，注重整改成效，促進本行建設(shè)與社會需求和諧一致，力求形成常態(tài)化工作機制和良好的工作作風(fēng)。〔一〕高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)為深入貫徹落實上級關(guān)于2022年度民主評議政風(fēng)行風(fēng)工作的意見和實施方法，支部高度重視。為保證組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了以行長為組長政風(fēng)行風(fēng)評評工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保行評工作的有效推進。黨支部屢次就行評工作進行討論研究，為確保行評活動的貫徹落實，提出了具體要求：一是要求把行評工作擺到重要議事日程，認真落實對外效勞承諾，提升效勞質(zhì)量，加強檢查催促，主動接受監(jiān)督，確保行評工作健康有序進行；二是要求統(tǒng)籌兼顧開展行評工作，樹立全局觀念和責(zé)任意識，既不能脫離經(jīng)營工作孤立抓行評工作，又不能因為任務(wù)重、工作多而不認真開展行評工作，要結(jié)合全行開展的優(yōu)質(zhì)效勞年活動，做到統(tǒng)籌兼顧，以行評工作為契機，通過行評工作查找、發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)開展和內(nèi)控管理中存在的問題，制訂和落實具體的整改措施，提高效勞效率和效勞水平，提升市場競爭力，切實轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，促進業(yè)務(wù)開展；三是強調(diào)要嚴格遵守紀(jì)律，對違反規(guī)定的，要依照有關(guān)規(guī)定給予責(zé)任人嚴肅處理，并追究責(zé)任二〕廣泛發(fā)動，精心組織一是組織召開發(fā)動大會。在全行干部職工參加發(fā)動大會上，行長對行評工作進行了發(fā)動和部署。二是對內(nèi)對外公開效勞承諾。以實際行動開展行風(fēng)建設(shè)、接受社會監(jiān)督、推行優(yōu)質(zhì)效勞。三是在全行廣泛開展優(yōu)質(zhì)效勞年活動、合規(guī)教育活動等，通過這些活動不斷標(biāo)準(zhǔn)員工的職業(yè)操守，提高窗口效勞水平和全行案件風(fēng)險防控水平，深入推進行風(fēng)建設(shè)?！踩硰V征意見，開門評議通過多種渠道，我行廣泛征集廣闊客戶的意見，實行開門評議。一是通過各種宣傳渠道公示投訴電話，通過電話渠道征集意見。二是在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立意見箱、意見簿，開展客戶滿意度調(diào)查，現(xiàn)場征集意見。三是召開客戶座談會，通過面對面交流征求意見和建議?！菜摹橙娌渴?，整體推進一是強化效勞理念，切實提高干部職工對行風(fēng)建設(shè)的認識。倡導(dǎo)至誠效勞、有效開展、篇二：銀行檢查整改報告某分行關(guān)于季度會計檢查的整改報告a分行：根據(jù)《XX分行2022年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭,組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關(guān)問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：一、組織工作2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結(jié)果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。二、整改措施及整改完成情況〔一〕加強會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會計人員風(fēng)險意識針對“會計人員風(fēng)險意識淡薄〞“查詢查復(fù)不標(biāo)準(zhǔn)。〞的情況，我行加強了會計人員風(fēng)險意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。財會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。各機構(gòu)定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等，落實學(xué)習(xí)效果?！捕臣訌姇嬯犖榻ㄔO(shè)，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)針對“會計人員缺乏，存在風(fēng)險隱患〞的情況，我行進行了一系列的會計人員調(diào)整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲藏。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔(dān)任b支行會計主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔(dān)任會計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計近期會計管理人員會增加充實?！踩辰⒔∪珝徫回?zé)任制，明晰會計崗位職責(zé)“會計檔案管理混亂〞“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患〞的問題，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責(zé)任制。會計人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對所做的每項業(yè)務(wù)進行自查和改良，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構(gòu)會計主管梳理本機構(gòu)會計人員崗位，結(jié)合本行的實際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務(wù)做明細劃分，防止一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責(zé)表報送財會部，財會部對職責(zé)表進行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查?！菜摹硟?yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細那么的建設(shè)目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細那么，本著保證會計工作有序進行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原那么。全面標(biāo)準(zhǔn)本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細那么和操作流程，會計工作才能防止出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險。近期財會部下發(fā)了《關(guān)于加強會計管理工作的通知》對風(fēng)險監(jiān)測信息回復(fù)要求、會計管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實施細那么》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了標(biāo)準(zhǔn)，〔五〕提高會計管理人員素質(zhì)，加強會計業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督針對“檢查問題整改不到位〞“屢查屢犯問題嚴重〞、“大額及對賬業(yè)務(wù)不標(biāo)準(zhǔn)〞等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，防止做外表文章，防止查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關(guān)鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責(zé)任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強事中監(jiān)督，防止以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。〔六〕整改完成情況本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“XX"由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對2022年11月起開立的結(jié)算賬戶進行機構(gòu)信用代碼證的核對并留存復(fù)印件。〞的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構(gòu)信用代碼證。三、處分情況xx分行給予相關(guān)人員處分如下：。。。。。。各罰款100元。附表：《2022年一季度檢查xx分行整改落實情況表》XX銀行XX分行財會部?x年x月x日篇二：銀行整改報告整改報告市分行審計組于2022年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計報告書》〔牡內(nèi)審報字2022年第1號〕我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報告如下：一、個人業(yè)務(wù)、柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理、atm現(xiàn)金長短款當(dāng)天需及時處理、及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜、早、晚必須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地、柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務(wù)、盡可能減少驗印時的強制通過率、公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管、去除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號三、進一步加強內(nèi)控管理的措施和安排、提高思想認識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險。提高對存在問題的整改認識，在整改中標(biāo)準(zhǔn)操作行為。提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內(nèi)控制度，落實責(zé)任人、實施人，確保制度落實不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度榮耀，違反規(guī)章制度可恥的良好氣氛。5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告2022年3月14日至2022年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部2022年度銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進行整改的通知》〔農(nóng)商行發(fā)[2022]130號〕接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下：1〕我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。2〕我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3〕我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身份證復(fù)印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記〞?！澄也拷找褜?022年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對2022年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善?！澄也繉π峦卣沟呐堪l(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到我網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。〕我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡〞，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。〕我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。〕我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9〕我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作10〕我部已于2022年3月11日將2022年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作?！澄也孔糟y行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1、提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中標(biāo)準(zhǔn)操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度、責(zé)任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有可能防止和消除。、嚴把客戶身份識別制度關(guān)，標(biāo)準(zhǔn)銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。、繼續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。、加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的標(biāo)準(zhǔn)操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)平安、穩(wěn)健開展。篇四：關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)現(xiàn)場檢查工作的整改報告關(guān)于農(nóng)村金融機構(gòu)現(xiàn)場檢查工作的整改報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XXXX分局：根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室《現(xiàn)場檢查意見書》〔X監(jiān)發(fā)【2022】61號〕的要求，針對貴局2022年7月25日至8月19日對我社2022年貸款風(fēng)險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：一、存在問題整改情況〔一〕貸款風(fēng)險分類準(zhǔn)確性整改情況貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小局部貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關(guān)問題進行整改。一是嚴格按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進行五級分類，辦理展期的貸款及時調(diào)整為關(guān)注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的2022年已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期181萬元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調(diào)整為可疑類貸款11筆、余額11.7萬元。〔二〕貸款風(fēng)險分類根底性工作的整改情況一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風(fēng)險集中分類，按規(guī)定及時調(diào)整分類結(jié)果；二是不斷完善信貸五級分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實性和準(zhǔn)確性；三是各社、部嚴格按照相關(guān)制度進行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復(fù)核等日常操作，確保錄入信息真實準(zhǔn)確?，F(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)X社、X社貸款臺賬數(shù)據(jù)信息錄入錯誤問題已及時整改。〔三〕落實風(fēng)險分類責(zé)任，對違規(guī)分類的相關(guān)信用社、責(zé)任人進行通報批評。我社針對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險分類偏離度問題，根據(jù)《蕉嶺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級分類實施細那么》等相關(guān)制度規(guī)定發(fā)出《關(guān)于貸款風(fēng)險分類偏離度檢查情況的通報》，決定對X信用社、X信用社、X信用社、X信用社及相關(guān)認定責(zé)任人給予通報批評，并取消該項考核得分。二、下一步工作方案根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進行認真整改，舉一反三，杜絕同質(zhì)同類問題發(fā)生?，F(xiàn)將我社下一步風(fēng)險分類工作方案報告如下：〔一〕嚴格按照《貸款風(fēng)險分類指引》和《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類指引》等規(guī)定進行貸款風(fēng)險分類，堅持標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)操作，做到準(zhǔn)確分類，真實揭示風(fēng)險?！捕臣訌娰J款動態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原那么，及時、動態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風(fēng)險。（三）把風(fēng)險分類工作與日常經(jīng)營管理緊密結(jié)合，完善機制和制度，謹慎經(jīng)營，不斷提高信貸決策的科學(xué)性和風(fēng)險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經(jīng)營根底。篇五：銀行業(yè)金融機構(gòu)平安隱患排查整改工作的報告＃＃銀行業(yè)金融機構(gòu)平安隱患排查整改工作的報告市分行：按照省公安廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)平安隱患排查整改工作的要求，結(jié)合全市銀行業(yè)金融機構(gòu)平安防范工作現(xiàn)狀及南陽市農(nóng)發(fā)行的要求，我行開展了銀行業(yè)金融機構(gòu)平安隱患排查整改工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、目標(biāo)明確此次排查，我行以深入貫徹落實科學(xué)開展觀為指導(dǎo)，以維護銀行業(yè)金融機構(gòu)平安和社會治安穩(wěn)定為目標(biāo)，以有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，以落實責(zé)任制為核心，在縣有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)下，全面檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)存在的平安隱患，及時整改、堵塞漏洞，大力推進金融平安防范工作標(biāo)準(zhǔn)化、制度化建設(shè)。進一步強化全行銀行業(yè)金融機構(gòu)平安保衛(wèi)工作，提高我行領(lǐng)導(dǎo)及員工的平安防范意識，增強整體防范能力，促進平安保衛(wèi)工作標(biāo)準(zhǔn)化開展，進一步維護全市穩(wěn)定的金融秩序，保障經(jīng)濟又好又快開展。二、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實加強對此次平安隱患排查整改工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了由行長馮天佑任組長，副行長韓麗霞、宋丁任副組長，各部室負責(zé)人為成員的銀行業(yè)金融機構(gòu)平安隱患排查整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組在縣行辦公室設(shè)立辦公室，辦公室主任任主任，辦公室具體負責(zé)開展金融平安隱患排查整治工作。三、排查重點一是認真排查了銀行業(yè)金融機構(gòu)平安防范設(shè)施建設(shè)達標(biāo)情況。認真排查了營業(yè)場所平安防范設(shè)施建設(shè)情況，業(yè)務(wù)庫的平安防范設(shè)施建設(shè)和達標(biāo)及提款箱的使用情況，電視監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn)情況，上述排查內(nèi)容達標(biāo)。二是認真排查了銀行業(yè)金融機構(gòu)平安防范規(guī)章制度的貫徹落實情況。對員工進行平安教育記錄情況良好，員工對本單位各項平安防范規(guī)章制度的掌握情況良好，員工出入通勤門符合要求，值班、守庫人員沒有違規(guī)現(xiàn)象，營業(yè)場所交接班及運鈔接送款時段相關(guān)人員能夠按照要求操作，各類與平安保衛(wèi)工作有關(guān)的臺賬登記情況良好，處置突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案制定、組織員工進行處置突發(fā)事件演練情況較好。三是認真排查了重點人員。臨柜人員、業(yè)務(wù)庫守庫和管庫人員等，沒有存在任何異常情況。四、加強宣傳。我行能夠加強對報警設(shè)施的檢修維護，保證報警信息暢通無阻，同時，與當(dāng)?shù)匕脖挝蛔龊脜f(xié)調(diào)，強化營業(yè)場所的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)不安定因素及可疑人員。篇三：平安銀行監(jiān)管意見整改報告平銀發(fā)?2022?446號簽發(fā)人：葉望春平安銀行關(guān)于2022年度監(jiān)管意見的整改報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局：接到貴局下發(fā)的《平安銀行2022年度監(jiān)管意見》〔深銀監(jiān)發(fā)【2022】155號〕后，我行董事會與總行領(lǐng)導(dǎo)高度重視。葉望春代行長立即組織有關(guān)條線和部門召開了專題會議，學(xué)習(xí)、領(lǐng)會監(jiān)管要求，針對已改良情況，討論部署下半年的整改工作，制訂了全面細致的整改方案，明確了責(zé)任部門、責(zé)任人和時間表，采取有效措施，及時推進整改落實。一、上半年經(jīng)營管理情況面對今年復(fù)雜多變的宏觀經(jīng)濟金融形勢與微觀市場環(huán)境，我行繼續(xù)貫徹“管控、增長、效勞〞的指導(dǎo)思想，努力克服兩行合并帶來的種種不利因素，采取各種綜合性經(jīng)營管理措施，確保今年上半年經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健快速，業(yè)務(wù)規(guī)模與管理水平再上新臺階。截至2022年6月末，我行資產(chǎn)總額超2860億，存款總額超過2022億，較年初增加280億，增長15%；不良貸款率0.32%，保持行業(yè)領(lǐng)先水平；撥備覆蓋率提升至286%，比年初提高75個百分點。上半年實現(xiàn)凈利潤12.14億元，增長35%；資本利潤率15.56%，較2022年同期提升3.25個百分點；凈利差較之2022年提升31個基點，本錢收入比擬去年同期下降4.6個百分點，各項盈利性指標(biāo)改善明顯。資本充足率保持10.8%，符合監(jiān)管要求。同時，在各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步開展的同時，我行進一步深化與完善內(nèi)控機制建設(shè)，狠抓風(fēng)險管理，確保今年上半年無案件、無重大風(fēng)險事件發(fā)生。在取得成績的同時，我行也充分認識自身經(jīng)營管理過程中存在的缺乏，今年下半年將嚴格按照貴局的監(jiān)管要求，努力落實好各項監(jiān)管意見。二、整改措施與行動〔一〕進一步優(yōu)化公司治理監(jiān)管意見：要按照《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，不斷完善考核制度，建立與長期風(fēng)險責(zé)任掛鉤的薪酬鼓勵機制。要加快從規(guī)模考核轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險調(diào)整后的綜合效益考核，從單線考核開展為雙線考核，從階段性考核轉(zhuǎn)變?yōu)橹芷谛钥己耍⑴c完整業(yè)務(wù)周期相匹配的薪酬機制，促進各級分支機構(gòu)經(jīng)營行為的長期化，充分發(fā)揮薪酬在公司治理和風(fēng)險管控中的導(dǎo)向作用。整改措施及行動：從2022年的年終獎發(fā)放開始，我行已將重要管理干部的獎金延期三年平攤支付，包括總行班子成員和總行風(fēng)控、稽核負責(zé)人，以強化對經(jīng)營負主要責(zé)任的關(guān)鍵崗位管理干部的長期穩(wěn)健的經(jīng)營理念，進一步穩(wěn)固其風(fēng)險防范和管理意識。2022年起，除總行班子和總行風(fēng)控、稽核負責(zé)人之外的其他管理人員，其局部年終獎提前至每個季度發(fā)放，強調(diào)業(yè)績的平穩(wěn)開展，而非某個月或某個季度的“突飛猛進〞，將穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營的管理思想盡可能地擴大至最大范圍。除此之外，我們正在積極探索多維度的考核內(nèi)容。一是淡化規(guī)模和總量考核，增加對收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、人均效能等質(zhì)量指標(biāo)；二是增強績效考核機制對鼓勵創(chuàng)新的引導(dǎo)作用，鼓勵分行積極參與產(chǎn)品創(chuàng)新及效勞創(chuàng)新；三是加大對特色經(jīng)營指標(biāo)的考核力度，堅持走差異化開展道路；四是結(jié)合當(dāng)前關(guān)注的重點風(fēng)險防控要求，建立專項風(fēng)險管理考核評價體系。下半年，我們將繼續(xù)貫徹和落實前兩項舉措，同時也將試行多維度的考核方案，確保業(yè)務(wù)的健康開展，達成監(jiān)管要求。監(jiān)管意見：要按照職責(zé)界面清晰、制衡協(xié)作有序、決策民主科學(xué)、運作標(biāo)準(zhǔn)高效、信息及