客戶資信的管理

客戶資信的管理（一）客戶資信管理的基本原則建立客戶資信數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)，集中對(duì)客戶資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和審核對(duì)每個(gè)客戶使用客戶資信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和授信額度上限兩個(gè)工具進(jìn)行管理；按照客戶資信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)劃分客戶群，并授以不同的資信政策；單項(xiàng)交易只能在每個(gè)客戶的授信額度之內(nèi)進(jìn)行授信分離客戶資信風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估及政策的制定和單項(xiàng)交易授信審批這兩個(gè)流程利用客觀與主觀判斷相結(jié)合的辦法，對(duì)客戶進(jìn)行資信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)根據(jù)客戶資信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、客戶權(quán)益總額、交易量等因素，制定每個(gè)客戶的授信額度上限每年對(duì)客戶資信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和授信額度上限進(jìn)行更新與審核單項(xiàng)交易授信審批，成為交易審批流程中的一個(gè)必要環(huán)節(jié)客戶資信的管理（二）客戶資信管理流程分為信用政策制定和單項(xiàng)交易授信審批兩個(gè)流程對(duì)客戶資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)并設(shè)定授信額度上限審核客戶資信風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和授信額度上限對(duì)客戶資信評(píng)級(jí)進(jìn)行審核和更新單項(xiàng)交易授信審批核準(zhǔn)客戶資信種類(lèi)及相應(yīng)資信政策審查客戶授信額度是否超標(biāo)監(jiān)控并記錄客戶授信的過(guò)程業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行反饋收集客戶資信信息對(duì)客戶資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行打分客戶資信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和信用政策制定客銹戶閘資父信伐的授管杏理糧（棚三貍）建倚立絡(luò)客零戶撇數(shù)雀據(jù)諷庫(kù)目紀(jì)的所翻需機(jī)數(shù)階據(jù)數(shù)桌據(jù)筒來(lái)拍源客綿戶栽財(cái)焦務(wù)西數(shù)頁(yè)據(jù)各臭項(xiàng)爹指宰標(biāo)校評(píng)跟分了醬解翻客鑼?xiě)羰謶?yīng)販?zhǔn)沾鄮て部顐錃v饒史丹表養(yǎng)現(xiàn)璃，只作略為抗相東關(guān)單性俱分眠析漲和邪結(jié)奔果圓檢刮驗(yàn)悲的出主達(dá)要似標(biāo)甩準(zhǔn)建袋立腿量翁化駐的準(zhǔn)、辭具溫有攻可姿比沿性楊的撒評(píng)溪分尋體術(shù)系義，恰以恨對(duì)波各脫客百戶攤現(xiàn)斑狀龍量吩定梯每卵項(xiàng)耀指壟標(biāo)癥的踩分睬值篇，漆進(jìn)駐行旁統(tǒng)領(lǐng)計(jì)循分瘦析流褲動(dòng)疑比園率盈勞利維率權(quán)腿益赤規(guī)贏模評(píng)仔分副標(biāo)仰準(zhǔn)客矛戶葉指缺標(biāo)碼值財(cái)脆務(wù)電傘腦鳥(niǎo)部銷(xiāo)宴售低代菠表分獎(jiǎng)公包司御經(jīng)怒理客仁戶剪數(shù)刃據(jù)寬庫(kù)客嫁戶喂資炮信瓦的逢管讓理閣（笨四席）信只用崗評(píng)喇級(jí)鳴是款一健種盡預(yù)次測(cè)村工年具建恒立婦模淘型運(yùn)溫用液和敢調(diào)印整信稀用問(wèn)評(píng)賠級(jí)及是摩根振據(jù)賣(mài)歷柄史睛表梅現(xiàn)克和屈預(yù)甚期狠的個(gè)變鄉(xiāng)豐化歸，腐來(lái)門(mén)預(yù)屆測(cè)收客鉗戶趙可唱能狐的黎未蔥來(lái)梅表兄現(xiàn)露，辮防簽止租信嶼用鼓損幣失過(guò)狐去現(xiàn)朱在將楊來(lái)客歐戶湯資蒙信菠的斜管可理才（恢五爬）信敗用嬌評(píng)川級(jí)袍模樹(shù)型自的最建篩立搞過(guò)模程建拖立噸評(píng)炮級(jí)篩模哄型薪并和細(xì)簽分乎客促戶進(jìn)育行較統(tǒng)議計(jì)速分殃析替，刺確酷定籠相此應(yīng)榨系妥數(shù)(瓶權(quán)卷數(shù)好)建跌立喇?dāng)?shù)探據(jù)爐庫(kù)主胸要謊行抄動(dòng)頭望腦償風(fēng)俊暴煌尋驢找捕各蠅種幕可況能途影松響伙客侮戶擋資棒信融水王平霸的膀驅(qū)低動(dòng)儉因朋素怨和列反轟映幕指愛(ài)標(biāo)根茫據(jù)寨各灑指蒙標(biāo)窮的六影況響纖力錫和聯(lián)可從獲傷取孕性匙，善初購(gòu)步扯篩烤選荒出窩一寇些團(tuán)指拖標(biāo)整瞇理謎客叛戶遺財(cái)雞務(wù)射數(shù)卻據(jù)建蠢立惑對(duì)戲各括項(xiàng)腔經(jīng)嶺篩紐奉選廚指余標(biāo)須的攜評(píng)囑分狂體爺系整駁理貢，捐建須立青數(shù)聾據(jù)持庫(kù)計(jì)撫算勢(shì)各頁(yè)項(xiàng)攤指眉標(biāo)域的丙平溫均敞值進(jìn)堂行關(guān)回孩歸揮分營(yíng)析內(nèi)元外釋部曠訪樓談閱，驗(yàn)確發(fā)定志相衰應(yīng)躺系表數(shù)掌(爽權(quán)僅數(shù)謀)建序立均評(píng)固級(jí)嘗模樓型評(píng)匆級(jí)指，重確漁定捷授專(zhuān)信栗額碎度檢拒驗(yàn)徐評(píng)蔽級(jí)寒結(jié)甜果篩桌選化影聚響甘應(yīng)蘿收些帳甩款匙表宵現(xiàn)螺的控因被素白、喬指織標(biāo)客糊戶宇資稠信椒的累管刑理酸（利六摸）客過(guò)戶塌資嘩信臂管慮理在的拴兩隙大躍工臘具舉例資絡(luò)信常風(fēng)點(diǎn)險(xiǎn)擺打院分對(duì)潑客衣戶躍總溉體坦授谷信倚額想度對(duì)蹄客鐮?wèi)羝惯M(jìn)酬行暮授腦信探額麥度坐的餃管效理熱，戲交資易繩需策在枕對(duì)蛇該訓(xùn)客嫩戶慨的索授透信截額陡度蔽之滲內(nèi)麗進(jìn)朱行可衛(wèi)以旋交厭易快，敘但馳不恐可位授知信黑籍名孫單記(欠不鋤能紛與漲這單些寄客蝦戶啊進(jìn)曉行辮業(yè)霧務(wù)竊往贏來(lái)步)級(jí)級(jí)級(jí)級(jí)級(jí)客飛戶靜資香信辛的族管薦理套（央七塑）用色客母戶多資衡信械風(fēng)養(yǎng)險(xiǎn)故評(píng)融估燒系叫統(tǒng)憲測(cè)疤試諒歷置史倒客妨戶臉檔慨案繳調(diào)始整禿評(píng)襪級(jí)雙模準(zhǔn)型測(cè)躍試鐵方脈法心：收疾集倦充絞足枯的粘優(yōu)估秀察資降信懶和濤不氏良秩資攜信眉的償客降戶滲樣躍本將半樣欲本踢和研資拴信捷信攝息饑輸獅入糕評(píng)都級(jí)以系幣統(tǒng)盜進(jìn)殘行閉資寄信轉(zhuǎn)打甜分測(cè)癢試梁四孩個(gè)嚼比爺率釀：－猛優(yōu)控秀慕資掠信慣客永戶祖被長(zhǎng)系票統(tǒng)習(xí)認(rèn)救定泄為域優(yōu)和秀器的錫比接率派(荷)簽(挨應(yīng)棋盡男可就能贊高心)－丘優(yōu)累秀梯資負(fù)信庫(kù)客恢戶稿被友系遍統(tǒng)叮認(rèn)鋸定謀為挪不傲良何的險(xiǎn)比演率罪(倒)玩(態(tài)應(yīng)危盡活可艷能欺低壤)－頁(yè)不劑良閑資悄信惰客篇戶毛被腹系質(zhì)統(tǒng)儀認(rèn)岸定愉為恢不含良顯的先比階率賭(削)昂(雜應(yīng)暴盡供可負(fù)能占高款)－尼不桐良平資龜信事客靠戶宮被雙系侍統(tǒng)葛認(rèn)警定臺(tái)為卷優(yōu)眼秀貫的奪比結(jié)率蓮(爽)船(戶應(yīng)躍盡奶可撒能栗低幻玉)根樸據(jù)域測(cè)療試匠結(jié)問(wèn)果槐對(duì)乞系況統(tǒng)枯進(jìn)師行昆調(diào)稈整亂，恒使榜盡尖可宅能日高跌，透使蜘盡老可眠能猴低參，抽以?xún)€達(dá)訴到帝最楊優(yōu)施化評(píng)祝估甘表踏錯(cuò)燃誤毯辨養(yǎng)別沿的“塞優(yōu)豈秀份”“歲優(yōu)材秀恩”“作不測(cè)良每”(瘡)(劃)(碼)(約)“釣優(yōu)責(zé)秀蠢”“圣不桃良肌”評(píng)父估植表稱(chēng)正吧確改辨現(xiàn)別極的優(yōu)皮秀炭資駝信密客憤戶旱檔癥案不粘良放資嚷信嗽客饑戶樂(lè)檔惡案“斯不及良宰”客啟戶殺資歲信蕉的奧管注理臺(tái)（繪八林）應(yīng)建不懲斷旦跟鄰蹤送市抹場(chǎng)尿和告客朝戶昨變咽化向，湖以稱(chēng)調(diào)演整飲客緊戶歉信殃用應(yīng)等和級(jí)瘋，閑完刷善爐信銀用桃評(píng)癢級(jí)乳模東型3個(gè)月6個(gè)月2年決定因素客戶資信表現(xiàn)改善/惡化客戶對(duì)公司的重要性上升/下降市場(chǎng)和客戶變化，引起各主要因素對(duì)資信表現(xiàn)影響程度的變化影響資信表現(xiàn)的因素發(fā)生變化評(píng)定客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)/公式有所不同負(fù)責(zé)人分公司經(jīng)理分析人員分公司經(jīng)理分析人員分公司經(jīng)理主要活動(dòng)調(diào)整客戶的信用等級(jí)調(diào)整信用評(píng)級(jí)公式中主要因素的權(quán)數(shù)重新設(shè)計(jì)信用評(píng)級(jí)模型調(diào)享整炮頻塌率舉例客爪戶友資賓信慨的逼管沖理鉗（防九縮慧）客物戶內(nèi)資石信姜管攏理海組展織聾屬蟲(chóng)于夾獨(dú)搖立蒜的狠風(fēng)攀險(xiǎn)木管支理盈組蹤蝶織后驅(qū)臺(tái)財(cái)釘務(wù)宿部風(fēng)爬險(xiǎn)皆管冊(cè)理扶部業(yè)駁務(wù)單伏元總惕裁風(fēng)枕險(xiǎn)州管陣?yán)順屛瓎T劉會(huì)客音戶紛資鴨信風(fēng)閃險(xiǎn)碌管押理科市爬場(chǎng)蝴風(fēng)解險(xiǎn)管非理鋪科業(yè)扔務(wù)花單元所分料部前擦臺(tái)中躬臺(tái)各惜業(yè)獄務(wù)單籌元鼻的風(fēng)陡險(xiǎn)酷管哄理額部客枝戶驢資豈信茶的箱管氣理孟（楊十脊）客廳戶葡資說(shuō)信吐風(fēng)嚼險(xiǎn)冒管溪理月組踢織溜的何職斃責(zé)散是級(jí)圍悲繞境著印兩呈個(gè)叔管誓理鄙流蒜程范定銹義緩的建兆立革和望修證訂臘評(píng)牙級(jí)作辦譜法其，撥并帖對(duì)孫系透統(tǒng)甲預(yù)老測(cè)儉資戲信等風(fēng)辱險(xiǎn)交的盟能羽力顧進(jìn)碧行喂評(píng)遵估煌并播對(duì)狂系漫統(tǒng)吹加饒以命調(diào)簡(jiǎn)整制幕定輔基儲(chǔ)于齡資米信憑評(píng)撤級(jí)彼的紹客側(cè)戶旗分帶類(lèi)盜，偶并恰授鐘以臂不季同疏的出信液用曬政會(huì)策制煉定器基拜于牽資位信洋評(píng)型級(jí)膀的緞客掏戶靜總亭的代授梅信孤額絨度幫上棕限定向期御通揭報(bào)留和稿即特時(shí)縣提紐奉供命客群戶廁資蜂信構(gòu)評(píng)兩級(jí)資信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)單項(xiàng)交易的授信審批職頸責(zé)減描跨述監(jiān)督執(zhí)行報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)資信信息數(shù)據(jù)庫(kù)的建立和維護(hù)對(duì)搶單鍵項(xiàng)弟交膨易拍中瞞客響戶涼授紋信尾額昌度兩是躺否閱超骨標(biāo)扒進(jìn)痕行檢確陜認(rèn)對(duì)香重河要促的摧授膨信草額里度勇超宏標(biāo)璃的盲交葬易辮進(jìn)最行躍授貴信知審顫批收餃集屯和冠更纏新翻下酸屬臨風(fēng)粱險(xiǎn)居管蓬理歉部產(chǎn)提纖供艷的蝕客很戶起資偷信呆信勞息建委立帆和墓維只護(hù)袍資春信擁數(shù)率據(jù)純庫(kù)搬，敞對(duì)壇信亞息勸進(jìn)盞行昌標(biāo)肚準(zhǔn)知化管迎理消下釘屬敲各著業(yè)楊務(wù)踩單留元咸的峽資汗信輕風(fēng)龍險(xiǎn)腦管則理訂工專(zhuān)作監(jiān)境督轎資傻信毅風(fēng)翼險(xiǎn)訂評(píng)惰級(jí)此和杏審茂批劫流掉程曉的些有偉效級(jí)執(zhí)稼行奧情衰況定帳期擊報(bào)毅告險(xiǎn)每團(tuán)個(gè)蛋客蘋(píng)戶著的液信進(jìn)用歪評(píng)兄級(jí)翠的孝更扁新伐情悅況圖(沃包鴨括帳黑淘名廣單珠)障，添每感個(gè)窮客倚戶磨授右信輝額辭度熔使亞用冶情窗況蔥和襖提晴供技授究信游額山度燙的缺預(yù)請(qǐng)警右信乖號(hào)客穴戶輸資陳信徑的愚管碰理奧（致十倉(cāng)一段）前栗中投后粒臺(tái)割有夸不榨同催的屆業(yè)答績(jī)街指繪標(biāo)前臺(tái)：中臺(tái)：后臺(tái)：交易部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理部財(cái)務(wù)部交易額市場(chǎng)份額投資資本回報(bào)率交易壞帳率總壞帳率的控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失率的控制財(cái)務(wù)費(fèi)用硬指標(biāo)客戶關(guān)系的穩(wěn)定性向風(fēng)險(xiǎn)管理部提供客戶信息的及時(shí)性操作的準(zhǔn)確性(如單證審查)市場(chǎng)預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性信息公布和評(píng)級(jí)更新的及時(shí)性對(duì)交易部門(mén)的申請(qǐng)回應(yīng)的及時(shí)性為貿(mào)易活動(dòng)提供所需資金的及時(shí)性收付資金的準(zhǔn)確性軟指標(biāo)9、繞靜雀夜汽四煙無(wú)葉鄰謊，截荒壺居柱舊漠業(yè)忘貧評(píng)。電。8紗月驚-班2瘦38叛月綢-促2射3T盾h拜u慕r之s服d泳a注y沉,醒A穿u獎(jiǎng)g宮u膨s襯t常3別,齊2桐0耗2射31丹0、斥雨吼中醬黃輔葉雞樹(shù)脹，默燈腳下川白尸頭找人貝。遞。0斬4互:施2炮9用:羅1妄20疑4新:弟2秩9恢:慕1撈20等4驕:帝2醋98托/單3額/禮2末0視2避3秩4類(lèi):逃2妙9跑:緣瑞1凳2研A永M1漏1、屆以填我屠獨(dú)自沈爭(zhēng)久根，裁愧輩君蠢相繞見(jiàn)向頻滴。挖。8硬月等-飯2求30清4獻(xiàn):貞2傲9棄:值1勵(lì)20浙4制:依2芝9A濟(jì)u廢g雞-礦2務(wù)30兔3頑-堤A播u姑g丹-環(huán)2拒31絞2、棚故賣(mài)人汗江領(lǐng)海槽別羞，漸幾俊度塊隔湯山漆川賊。壓。0切4旋:鴿2竭9彼:蒜1均20例4脂:相2貧9司:樓1鉗20牧4閣:蕉2赤9T倉(cāng)h擱u炒r候s撿d昆a債y厲,搜A容u政g包u蓄s催t狠3符,巖2怒0蟲(chóng)2際31長(zhǎng)3、叔乍糖見(jiàn)麥翻鋼疑答夢(mèng)齒，稿相哨悲翻各鴨問(wèn)妖年駝。訂。8輸月鴿-連2悄38程月卡-溜2蠻30嫌4塞:李2宗9微:胞1訴20桶4工:鈔2勝9域:議1堂2A其u貼g埋u典s爬t物3失,激2搭0主2偵31毒4、記他貞鄉(xiāng)較生共白端發(fā)僵，換舊浪國(guó)老見(jiàn)圾青射山惠。貌。0促3稿八陜?cè)仑?zé)2但0影2關(guān)34英:浴2喪9溪:瞞1睜2扛上魯午0染4微:結(jié)2茫9難:晝1喊28此月有-本2界31葡5、沉比爺不斃了掘得霧就籌不膝比替，見(jiàn)得勤不同到然的輕就憐不誼要押。絨。。八耐月博2苗34薪:卻2仰9歸上野午8蔥月再-使2夏30思4是:魯2悼9A垮u牢g搶u劃s攔t拳3朽,任2賢0破2但31嗽6、度行守動(dòng)退出召成芝果蜂，匪工刪作雁出門(mén)財(cái)妹富柴。湯。2源0輝2忠3償/掏8準(zhǔn)/歡3除4復(fù):么2附9施:圈1桂20俗4類(lèi):幅2蠻9廢:愈1糖20庭3宏A慨u穩(wěn)g攔u付s折t詢(xún)2形0暑2貨31掙7、雖做粘前闖，哄能握夠唱環(huán)溫視翻四隙周濃；社做爆時(shí)咽，賞你奔只腥能洪或撥者俯最迫好迫沿哪著占以級(jí)腳呢為玩起否點(diǎn)膜的疤射染線涌向自前姻。柳。4寬:淡2堡9怎:曉1骨2即上慈午4鑰:斜2另9球上桌午0泄4食:功2秋9筑:泰1士28名月云-癢2鵝39、兼沒(méi)加有江失脊敗買(mǎi)，茶只唉有殿暫桶時(shí)侵停促止睛成惡功蝕！展。8臭月航-知2票38伐月爬-鼓2習(xí)3T瓶h雨u譽(yù)r法s籌d驅(qū)a廉y劃,勻A可u救g痰u墻s傳t斗3遮,傻2著0燭2器31尺0、遷很摩多坡事收情軋努臭力寇了墓未棕必閃有久結(jié)盛果塑，僑但矛是俊不屆努商力相卻西什萄么蛾改落變暴也繡沒(méi)心有截。若。0承4走:乒2息9箱:災(zāi)1貼20期4算:周2圓9鬧:犯1讀20朱4鄉(xiāng)豐:晴2邪98炸/年3縣/棒2見(jiàn)0鈴2謎3首4靈:賀2花9監(jiān):監(jiān)1懼2喇A叮M1殿1、叼成炊功荒就避是陸日僚復(fù)負(fù)一惰日喉那低一蹦點(diǎn)拌點(diǎn)喚小否小截努柄力菠的娛積役累享。栗。8僑月攀-育2博30屋4硬:大2榨9絮:添1菠20嘗4乒:小2魚(yú)9A境u鍛g擺-園2頂30宜3攔-壤A騰u籠g遮-段2兆31移2、份世風(fēng)間壘成倦事煤，塌不柴求劈燕其該絕隆對(duì)紡圓裕滿窯，跟留劃一濫份訓(xùn)不禽足跡，塞可壯得訂無(wú)毅限澤完麥美文。聯(lián)。0疏4旦:致2歌9舉:佳1她20第4膊:幕2舉9弦:石1佳20蜜4版:復(fù)2鹿9T洽h攜u組r貼s蹈d惱a各y強(qiáng),肌A旗u大g妹u窯s聾t浴3艙,鄰2羅0異2暮31被3、土不進(jìn)知究香尤積工寺盼，扔數(shù)苗里憂入法云狐峰任。救。8愚月刮-處2態(tài)38磁月穗-圓2隆30泊4折:堪2溉9醋:寄1撲20角4拳:僵2臘9胳:暖1型2A淺u勒g史u跳s法t階3上,掌2矛0糾2夸31負(fù)4、結(jié)意頌志般堅(jiān)電強(qiáng)拆的盯人戒能疾把陵世紹界怪放帶在芒手叨中池像域泥慘塊舅一良樣固任左意種揉慌捏故。0道3票八扔月確2負(fù)0看2等34菌:灰2慨9滾:亂1境2表上游午0受4棟:條2叫9睛:箱1高28攤月涉-確2漲31糞5、橫楚球塞波三鉗湘慣接澤，扇荊織門(mén)照九羊派尿通蠶。口。。八縣月羊2譽(yù)34肯:些2毫9籠上罪午8溜月束-泰2暖30政4撈:揭2酒9A臂u蛙g加u志s完t打3艷,何2曬0不2庫(kù)31饞6、鞏少羨年獲十侄五竄二突十種時(shí)廈，友步麻行破奪壓得耕胡倦馬惕騎項(xiàng)。習(xí)。2己0賠2獲3憂/捆8精/痛3客4控:業(yè)2壺9魚(yú):烈1協(xié)20尊4桿:及2卵9授:池1包20診3償A短u許g繩u資s炒t孔2嶼0賀2瘦31目7、員空狼山悶新過(guò)雨蔬后聚，弓天辜?xì)馓低砹紒?lái)翅秋槐。援。4燙:著2蓬9扛:親1羊2蛋上段午4狐:積2旁9先上悅午0摧4耀:蒜2服9垮:昌1參28妥月樸-孝2膛39、挖楊照柳冊(cè)散稼和翅風(fēng)伶，闊青刊山災(zāi)澹傅吾極慮打。士。8估月油-表2匪38奮月映-勞2乒3T拔h厲u掌r醉s旺d芬a闖y撿,贈(zèng)A燙u培g昌u科s兵t岸3威,竟2醬0防2歐31拾0、海閱蘆讀喘一茫切斑好叉書(shū)勵(lì)如枯同漠和搶過(guò)尸去橫最挺杰朽出第的毫人出談徐話濤。0招4惠:厭2能9威:欲1希20膏4塑:底2娃9藏:勝1神20幼4朵:私2昂98麗/善3辯/王2貌0更2團(tuán)3傘4聚:美2痕9碑:扶1兵2里A悅M1儉1、放越砌是傷沒(méi)鋤有獻(xiàn)本隨領(lǐng)餓的碧就害越陸加螞自英命璃不遺凡森。8嗽月塘-央2酷30笨4附:亡2捕9襲:鍋1柳20統(tǒng)4摸:蓬2化9A夾u涂g覺(jué)-儲(chǔ)2怨30襯3僅-柱A領(lǐng)u蛋g動(dòng)-攤2腰31帥2、詳越獄是載無(wú)料能滴的鼠人婚，產(chǎn)越這喜維歡授挑盈剔勾別憶人執(zhí)的命錯(cuò)圾兒炸。0斃4微:譜2喬9治:捉1追20敏4旦:衣2令9忙:淋1疑20容4伴:調(diào)2彩9T陡h艘u屠r市s襯d喇a(chǎn)敢y波,咽A括u艷g姥u缺s費(fèi)t其3扭,鼠2窄0肅2趟31脅3、鞏知躍人滲者追智雨，帖自狀知蠢者膜明搭。積勝獸人閃者渴有雹力輔，封自宰勝享者