2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測試卷B卷附答案單選題（共50題）1、（2017年真題）基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B2、基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的D.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的【答案】C3、不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）A.基金合同B.基金份額申購、贖回價(jià)格C.月度報(bào)告D.基金募集情況【答案】C7、以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。7、以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。4、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.鼓勵(lì)銷售人員采取各種手段擴(kuò)大銷售量B.綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段C.建立評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系D.識別潛在客戶，找到市場機(jī)會(huì)【答案】A5、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。A.行為監(jiān)控B.控制活動(dòng)C.內(nèi)部環(huán)境D.事項(xiàng)識別【答案】A6、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專業(yè)知識水平【答案】AA.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.外部環(huán)境【答案】D8、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實(shí)守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.專業(yè)審慎【答案】B9、某投資人贖回某開放式基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D10、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。A.基金投資者B.日常機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】C11、（2016年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈(zèng)送禮物D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用【答案】D12、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B13、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表現(xiàn)形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同【答案】C14、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C15、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D16、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯(cuò)誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【答案】B17、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D18、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺(tái)投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺(tái)同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D19、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D20、關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】B21、關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.對于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)置多個(gè)制約環(huán)節(jié)不但不會(huì)降低發(fā)生錯(cuò)誤或舞弊現(xiàn)象的概率，而且會(huì)增加成本，降低效率B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，即完成某個(gè)工作需經(jīng)過不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，及完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需要有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)全責(zé)分明、相互制衡【答案】A22、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（ ）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A23、ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最大申購、贖回份額【答案】C24、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)，公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料【答案】C25、（2017年）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。I、II、III11、I、IVI、II、I、VD.I、I【答案】A26、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D27、（2017年真題）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以從（）機(jī)構(gòu)或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D28、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包含的要素有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績【答案】A30、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A.基金份總額B.基金合同期限C.最低募集份額總額D.募集基金的目的和基金名稱【答案】C31、關(guān)于公司型基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金投資者是基金公司的股東B.公司型基金的投資者通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)D.公司型基金具有獨(dú)立法人地位【答案】B32、若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B33、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.認(rèn)購B.申購C.贖回D.交易【答案】B34、存在特殊情況時(shí)，監(jiān)事會(huì)有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是（）。A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B.當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí),由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉C.當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí),有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)D.當(dāng)董事長對本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事長進(jìn)行交涉【答案】D35、以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融衍生工具D.股票【答案】A36、（2020年真題）不能召集基金份額持有人大會(huì)的組織或機(jī)構(gòu)是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人【答案】B37、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。A.100萬元B.110萬元C.120萬元D.330萬元【答案】B38、（2017年）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，但并不構(gòu)成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證【答案】A39、（2016年）下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D40、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)以通過網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式,為其辦結(jié)備案手續(xù)。其中,網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金（）。A.主要投資領(lǐng)域B.備案時(shí)間C.托管人D.代銷機(jī)構(gòu)【答案】D41、（）不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)分類B.風(fēng)險(xiǎn)識別C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評價(jià)【答案】A42、（2016年真題）基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.對基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】C43、銀行可通過（）投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B44、（2016年真題）基金宣傳材料可以含有的信息是（）。A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.登載單位或者個(gè)人的名稱、地址D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C45、貨幣市場工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指（）以內(nèi)。A.1個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.3個(gè)月【答案】C46、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報(bào)送的基本信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議【答案】C47、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是（ ）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)【答案】