票據(jù)法案例分析

票據(jù)法案例分析題1.甲公司向某工商銀行申請(qǐng)一張銀行承兌匯票，該銀行作了必要的審查后受理了這份申請(qǐng)，并依法在票據(jù)上簽章。甲公司得到這張票據(jù)后沒有在票據(jù)上簽章便將該票據(jù)直接交付給乙公司作為購貨款。乙公司又將此票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙公司以償債。到了票據(jù)上記載的付款日期，丙公司持票向承兌銀行請(qǐng)求付款時(shí)，該銀行以票據(jù)無效為理由回絕付款。請(qǐng)問：(1)從以上案情顯示的狀況看，這張匯票有效嗎?(2)根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》有關(guān)匯票出票行為的規(guī)定，記載了哪些事項(xiàng)的匯票才為有效票據(jù)？(3)銀行既然在票據(jù)上依法簽章，它能夠回絕付款嗎?為什么?案例22.某科研所因轉(zhuǎn)讓專利技術(shù)得到一張380萬元的銀行承兌匯票，離到期日尚有3個(gè)月的時(shí)間，該科研所遂派人持該匯票到某銀行辦理質(zhì)押貸款，但在途中遭搶劫。有人給他們出主意說，最佳去申請(qǐng)公示催告。請(qǐng)問：(1)

應(yīng)當(dāng)去哪里申請(qǐng)公示催告(公安機(jī)關(guān)?法院?檢察院?仲裁機(jī)關(guān)?其它機(jī)關(guān)?)(2)

失票人根據(jù)法律的規(guī)定向有權(quán)受理公示催告的機(jī)關(guān)提出了合乎法律規(guī)定的申請(qǐng)，該機(jī)關(guān)決定受理。受理后，該機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行哪些事項(xiàng)?(3)法定機(jī)關(guān)依法做了一定的工作后，如果有人持票來申報(bào)權(quán)利。依法申報(bào)后將會(huì)發(fā)生如何的成果?(4)如果在一定的期限內(nèi)無人來申報(bào)權(quán)利或者申報(bào)被駁回，又將會(huì)發(fā)生如何的成果?案例33.甲公司在銀行的支票存款共有1百萬元人民幣，該公司簽發(fā)了一張面額為2百萬元的轉(zhuǎn)帳支票給乙公司。之后甲公司再?zèng)]有向開戶銀行存款。請(qǐng)問：(1)乙公司所持的支票與否空頭支票?如何判斷空頭支票?(2)空頭支票的付款人與否票據(jù)債務(wù)人?為什么?(3)甲公司對(duì)空頭支票的持票人應(yīng)負(fù)什么責(zé)任?參考答案：1.(1)無效(2)根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》有關(guān)匯票出票行為的規(guī)定，出票人必須在票據(jù)上記載：“匯票”字樣；無條件支付的委托；擬定的金額；付款人名稱；收款人名稱；出票日期；出票人簽章。以上事項(xiàng)欠缺之一者，票據(jù)無效。(3)本案中，承兌銀行能夠回絕付款。由于根據(jù)票據(jù)行為的普通原理，出票行為屬于基本的票據(jù)行為，承兌行為屬于附屬的票據(jù)行為。如果基本的票據(jù)行為無效，附屬的票據(jù)行為也隨之無效。2.(1)法院。(2)該機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)：向付款人發(fā)出止付告知；在3日內(nèi)發(fā)出公示。(3)依法申報(bào)后，法院應(yīng)告知失票人(即公示催告申請(qǐng)人)在指定時(shí)間察看票據(jù)，如果該票據(jù)與失票人喪失的一致，法院裁定終止公示催告程序；如果不一致，法院裁定駁回申報(bào)人的申報(bào)。(4)失票人自申報(bào)權(quán)利期間屆滿的次日起1個(gè)月內(nèi)向法院申請(qǐng)作除權(quán)判決，公示催告程序因此而終止；逾期不申請(qǐng)作除權(quán)判決的，因期限屆滿而終止公示催告程序。

3.(1)是。出票人所簽發(fā)的支票與否為空頭支票，應(yīng)以持票人依該支票向付款銀行提示付款之時(shí)為準(zhǔn)，而不能以出票人簽發(fā)支票時(shí)為準(zhǔn)。(2)不是。付款人不是票據(jù)上的固然債務(wù)人，支票中的付款人在支票存款中足以支付時(shí)才有法定的付款義務(wù)。(3)甲公司作為出票人必須按照簽發(fā)的支票金額承當(dāng)確保向該持票人付款的責(zé)任。另外，持票人有權(quán)規(guī)定出票人賠償支票金額2%的賠償金。4、A公司簽發(fā)一張以B公司為收款人的轉(zhuǎn)帳支票，票據(jù)金額欄空缺，由B公司財(cái)務(wù)人員補(bǔ)記，補(bǔ)記后的票面金額為30萬元。B公司在法定時(shí)限內(nèi)提示付款，因票據(jù)上補(bǔ)記的手寫體字體與其它字體不統(tǒng)一而遭A公司的開戶行退票。理由是票據(jù)有可能系變?cè)?。問?1)A公司的開戶行退票理由與否正當(dāng)?(2)B公司的補(bǔ)記行為與否屬于票據(jù)的變?cè)?為什么?(3)票據(jù)的變?cè)炫c票據(jù)的偽造有什么區(qū)別?5、A公司開出一張收款人為B公司，付款人為C銀行的銀行承兌匯票，B公司因與D廠發(fā)生了貨品買賣關(guān)系而將該銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓給了D廠，D廠又將其背書轉(zhuǎn)讓給了E公司。E公司在票據(jù)到期日請(qǐng)求C銀行付款時(shí)遭回絕。為此，E公司規(guī)定B公司承當(dāng)票據(jù)責(zé)任。B公司認(rèn)為，D廠所供貨品有明顯的質(zhì)量瑕疵，故回絕付款。問：(1)假定上述若干次背書均為有效背書，E公司規(guī)定B公司承當(dāng)票據(jù)責(zé)任的請(qǐng)求與否正當(dāng)?為什么?(2)假定E公司是善意獲得票據(jù)，那么B公司的抗辯與否正當(dāng)?為什么?(3)惡意獲得票據(jù)有哪幾個(gè)情形?(4)什么是票據(jù)抗辯?參考答案：5.(1)不正當(dāng)。(2)不屬于票據(jù)的變?cè)臁Ｓ捎诟鶕?jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，支票是有限空白票據(jù)，票據(jù)金額能夠由出票人授權(quán)補(bǔ)記，但補(bǔ)記前不得使用。(3)票據(jù)偽造重要是針對(duì)票據(jù)上的簽章事項(xiàng)，其目的在于偽造票據(jù)債務(wù)人；票據(jù)變?cè)熘匾轻槍?duì)簽章以外的其它事項(xiàng)，其目的是變更票據(jù)責(zé)任的內(nèi)容。6.(1)正當(dāng)。由于持票人的前手對(duì)持票人負(fù)有票據(jù)責(zé)任。(2)B廠的抗辯不正當(dāng)。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人前手之間的抗辯事由對(duì)抗持票人。(3)以欺詐、偷盜或者脅迫等手段獲得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意獲得票據(jù)的。(4)票據(jù)抗辨是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定對(duì)票據(jù)債權(quán)人回絕推行義務(wù)的行為。16、案例分析題A市第一百貨商店股份有限公司（下稱一百公司）售貨給一持有日本某商務(wù)有限公司駐A市代表處（下稱代表處）印鑒的中國(guó)銀行1—151560號(hào)空白轉(zhuǎn)賬支票的女士，因一百公司將其中金額中“萬”字錯(cuò)寫成“仨”字，于次日到銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)，銀行以賬戶不符為由退回支票，一百公司憑支票上的印鑒規(guī)定代表處償付貨款，代表處以該支票已作廢為由回絕支付，一百公司遂于1997年10月6日向某區(qū)人民法院提起訴訟，據(jù)調(diào)查，該空白轉(zhuǎn)賬支票系代表處因報(bào)關(guān)所需開具，后遺失而被該女士拾得并冒用購物。請(qǐng)問：該案中代表處應(yīng)承當(dāng)何責(zé)任，為什么？答：本案中代表處應(yīng)無條件地支付貨款，然后可再向某女士求償。由于其一：代表處違反有關(guān)金融法的規(guī)定，私自簽收預(yù)留印鑒的空頭支票，且未妥善保管該支票。根據(jù)中國(guó)人民銀行《有關(guān)不得簽發(fā)空白支票的補(bǔ)充規(guī)定》以及《轉(zhuǎn)賬支票使用須知》中的規(guī)定，簽發(fā)人無視金融管理法規(guī)簽發(fā)空白轉(zhuǎn)賬支票，自然不受正當(dāng)保護(hù)，因而行為人必須要承當(dāng)違反規(guī)定使用空白支票的風(fēng)險(xiǎn)。其二，本案中原告一百公司作為售貨單位通過對(duì)價(jià)關(guān)系獲得了票據(jù)，不管購貨方是票據(jù)出票人還是拾得人或盜竊人，只要原告不是惡意獲得，就正當(dāng)?shù)孬@得票據(jù)權(quán)利，代表處就得五條件地支付貨款。17、案例分析題某進(jìn)出口公司委派采購員劉某到某棉區(qū)采購棉花，簽發(fā)支票一張，其金額和收款人處授權(quán)劉某根據(jù)棉區(qū)采購的實(shí)際狀況填寫，但明確告知支票的金額最多能夠填寫30萬元，否則將超出公司現(xiàn)在在銀行的存款額。支票的用途欄寫明“采購棉花”。該公司并給劉某出具了明確的法定代表人授權(quán)委托書和公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本。然而，劉某聽信個(gè)體戶葉某之言，企圖運(yùn)用短短的時(shí)間差，先做一筆彩電批發(fā)生意，賺取相稱利潤(rùn)后再赴棉區(qū)采購棉花，于是，該二人將支票金額填寫為183萬元，收款人欄寫上葉某的商號(hào)，再由葉某以商號(hào)名義背書給“某五金交電批發(fā)公司”。所購置的彩電轉(zhuǎn)手成功后，全部款項(xiàng)被劉某和葉某卷逃。當(dāng)“某五金交電批發(fā)公司”將葉某提交的支票送銀行結(jié)算時(shí)，因進(jìn)出口公司賬戶上存款額局限性而被退票。請(qǐng)問：（1）該支票與否有效？為什么？（2）劉某與葉某應(yīng)當(dāng)承當(dāng)何責(zé)任？為什么？（3）依該情形，銀行能否對(duì)某進(jìn)出口公司處以空頭支票的罰款？答：（1）該空白支票出票時(shí)雖欠缺必要記載事項(xiàng)，但后來經(jīng)補(bǔ)記，已經(jīng)含有有效票據(jù)的外觀，故應(yīng)當(dāng)屬于有效支票。其中，補(bǔ)記權(quán)被濫用，但不影響票據(jù)的效力。（2）本案中的空白支票，事實(shí)上在票據(jù)法學(xué)上能夠稱為“未完畢票據(jù)”，而劉某則是公司以普通方式授權(quán)補(bǔ)記（最后完畢訂立）之人。但劉某故意簽發(fā)空頭支票，騙取資金，應(yīng)當(dāng)依法承當(dāng)刑事責(zé)任。葉某作為同犯應(yīng)一并追究其刑事責(zé)任。另外，他們對(duì)某進(jìn)出口公司應(yīng)承當(dāng)賠償責(zé)任。（3）銀行有權(quán)對(duì)某進(jìn)出口公司處以空頭支票的罰款。票據(jù)法明確規(guī)定嚴(yán)禁簽發(fā)空頭支票?！吨Ц督Y(jié)算辦法》規(guī)定對(duì)空頭支票的處分并未分辨故意還是過失。18、案例分析題1998年6月間，國(guó)內(nèi)X銀行某分行收到一美籍華人陳大維提示的一張旅行支票。該支票記載的出票人及付款人均為美國(guó)紐約M銀行，指定的代理付款人為X銀行。支票的金額為10萬美元，支票上收款人記載為陳大維，并記載有陳大維的美國(guó)護(hù)照號(hào)碼。X銀行某分行按照慣常柜臺(tái)審查手續(xù)進(jìn)行審查后，認(rèn)為除代理付款人記載較特別外，并無其它異常，于是兌付了票款。為穩(wěn)妥起見，X銀行將持票人陳大維以X銀行為被背書人，進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓背書。支票兌付后的第6天，M銀行發(fā)來傳真給X銀行稱：因上述支票原持票人掛失，請(qǐng)求X銀行立刻停止對(duì)該支票付款。此時(shí)，M銀行回絕付款及支付手續(xù)費(fèi)給X銀行，理由是：支票款被冒領(lǐng)，實(shí)際領(lǐng)取支票款的持票人的護(hù)照是偽造的。X銀行于是根據(jù)雙方業(yè)務(wù)關(guān)系合同中的仲裁條款，向某仲裁機(jī)構(gòu)提起仲裁。請(qǐng)問：（1）本案支票屬于涉外票據(jù)還是國(guó)外票據(jù)？（2）X銀行的實(shí)際法律地位如何？（3）你對(duì)本案合使用方法律方面有何見解？答：（1）本案支票屬于涉外票據(jù)。由于背書行為發(fā)生在境內(nèi)，而出票行為發(fā)生在境外。（2）由于進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓背書，X銀行已經(jīng)不是單純的代理付款人，并且是善意持票人。（3）對(duì)支票出票記載事項(xiàng)，應(yīng)合用出票地即美國(guó)或者紐約州法律，或者合用當(dāng)事人雙方商定選擇的法律，對(duì)背書行為和付款（本案最后將演化為X銀行將以代理付款人身份對(duì)已付款）行為，應(yīng)當(dāng)合用中國(guó)法律。19、案例分析題1998年10月間，廣州某（中外合資）鞋業(yè)有限公司（下稱鞋業(yè)公司）與英國(guó)某公司（下稱Y公司，該公司為鞋業(yè)公司的外國(guó)合營(yíng)者）訂立了賠償貿(mào)易合同，商定：鞋業(yè)公司向Y公司進(jìn)口價(jià)值50萬美元的意大利產(chǎn)鞋面真皮革，用于生產(chǎn)Y公司訂作的某名牌皮鞋，成品全部返銷。進(jìn)口意大利鞋面真皮革的交易則先行通過托收方式結(jié)算，具體托收方式為D／A（承兌交單）。鞋業(yè)公司的中方上級(jí)主管公司某石化公司（下稱石化公司）按規(guī)定在上述皮革的進(jìn)出口合同上訂立了確保，承諾鞋業(yè)公司若不能依約支付進(jìn)口貨款時(shí)，將承當(dāng)付款確保責(zé)任。各方并訂立了合用于整個(gè)賠償貿(mào)易合同（涉及進(jìn)出口合同）的仲裁條款。同年11月18日，Y公司通過香港匯豐銀行，向鞋業(yè)公司的開戶行中行某市分行傳遞了托收憑證。其中，托收憑證項(xiàng)下的承兌匯票的出票人及收款人均記載為Y公司，付款人記載為鞋業(yè)公司，到期日為1999年2月28日。經(jīng)中行某分行傳遞和提示匯票后，鞋業(yè)公司承兌了匯票，并獲得了有關(guān)裝運(yùn)提單。其后，因所進(jìn)口真皮革的質(zhì)量問題，雙方發(fā)生糾紛而訴諸仲裁。仲裁期間，Y公司將前述已承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓給了其子公司香港某商行。因匯票到期不獲付款，香港某商行提供應(yīng)它的進(jìn)出口合同，托收憑證副本，及前述匯票等，向內(nèi)地中級(jí)法院起訴鞋業(yè)公司和石化公司，訴求前者支付票款，后者承當(dāng)匯票的連帶付款責(zé)任。被告方則立刻以仲裁條款為根據(jù)，對(duì)法院提起管轄異議。請(qǐng)問：（1）本案訴訟屬于國(guó)內(nèi)票據(jù)糾紛還是涉外票據(jù)糾紛？（2）鞋業(yè)公司提起管轄異議的理由與否成立？（3）石化公司與否應(yīng)當(dāng)成為本案訴訟的當(dāng)事人？（4）假設(shè)票據(jù)糾紛的訴訟能夠繼續(xù)進(jìn)行，而訴訟期間，題述仲裁案的仲裁機(jī)構(gòu)作出了所進(jìn)口意大利真皮革含有嚴(yán)重質(zhì)量問題，Y公司應(yīng)承當(dāng)解除合同責(zé)任和賠償鞋業(yè)公司全部損失的裁決。那么，香港某商行在訴訟中的勝訴機(jī)會(huì)如何？答：（1）本案所匯票的承兌和付款行為，發(fā)生或者應(yīng)當(dāng)發(fā)生在國(guó)內(nèi)，而出票行為在國(guó)外，故屬涉外票據(jù)。本案糾紛的主體涉外、客體也涉外，當(dāng)屬涉外票據(jù)糾紛。（2）鞋業(yè)公司的管轄異議，部分成立，部分不成立。香港某商行提起的迫索票款的訴訟是票據(jù)關(guān)系的糾紛。票據(jù)糾紛獨(dú)立于基礎(chǔ)合同關(guān)系，且當(dāng)事人不同，故不屬仲裁合同的約束范疇，法院有權(quán)受理。但是，已經(jīng)提交仲裁的進(jìn)出口合同糾紛，香港某商行不是其當(dāng)事人，。無權(quán)就該合同提起訴訟。法院對(duì)有仲裁合同的糾紛也無權(quán)受理。（3）石化公司不應(yīng)當(dāng)成為本案訴訟的當(dāng)事人。由于，香港當(dāng)事人作為持票人，只能提起請(qǐng)求支持其票據(jù)權(quán)利主張的訴訟，即票據(jù)糾紛訴訟。而石化公司的確保行為，是進(jìn)出口合同中的確保，并非本案所涉匯票的票據(jù)確保，與票據(jù)糾紛分屬兩個(gè)不同的法律關(guān)系o（4）中國(guó)香港某商行是Y公司的子公司，法理上有充足的理由推定該公司在受讓票據(jù)時(shí)，知悉前手票據(jù)權(quán)利存在抗辯事由。其權(quán)利普通不得優(yōu)于前手（Y公司）的權(quán)利。故如果仲裁機(jī)構(gòu)在訴訟中作出題述裁決，那么，香港某商行的票據(jù)糾紛訴訟的勝訴機(jī)會(huì)甚微。20、案例分析題1998年4月3日，百花商店與興達(dá)公司訂立了聯(lián)營(yíng)合同，其中商定：興達(dá)公司在通化設(shè)立分公司，與百花商店聯(lián)營(yíng)家用電器，興達(dá)公司給百花商店的商品按進(jìn)價(jià)供應(yīng)，貸款結(jié)算方法采用銀行承兌匯票，結(jié)算承兌期為6個(gè)月，按實(shí)銷售額結(jié)算貸款。合同使用期從簽發(fā)匯票之日起7月10止。1998年9月18，百花商店經(jīng)理持“聯(lián)營(yíng)合同書”至其開戶銀行通化信用社，請(qǐng)求辦理銀行承兌匯票。通化信用社遂與百花商店訂立了承兌合同，內(nèi)容為：銀行承兌匯票收款人為興達(dá)公司，付款人百花商店，匯票金額120萬元，承兌銀行通化信用社，匯票申請(qǐng)人百花商店。嗣后，百花商店簽發(fā)了X11623567號(hào)匯票，因通化信用社不含有銀行承兌資格，該社主任李某持X11623567號(hào)匯票到通化建行找到該行會(huì)計(jì)科長(zhǎng)陳某，規(guī)定代蓋通化建行章。陳某就在該匯票簽發(fā)欄內(nèi)蓋上通化建行公章，未在承兌銀行欄內(nèi)蓋章，該欄空白。后交給李某，李某轉(zhuǎn)給百花商店經(jīng)理。同年9月28，百花商店經(jīng)理將匯票送交興達(dá)公司。請(qǐng)問：該匯票與否為有效票據(jù)？答：該匯票為無效匯票。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，匯票必須記載下列事項(xiàng)：表明“匯票”的字樣，無條件支付的委托，擬定的金額，付款人的名稱，收款人的名稱，出票日期，出票人簽章。未記載其中之一的，匯票無效。本案中的銀行匯票承兌欄內(nèi)無承兌人簽名或蓋章，無承兌人即無付款人，欠缺法定絕對(duì)必要記載事項(xiàng)。從申請(qǐng)承兌時(shí)當(dāng)事人意思表達(dá)來看，通化建行經(jīng)辦人并沒有承兌的意思表達(dá)，也未在承兌欄內(nèi)蓋章。從票據(jù)實(shí)質(zhì)要件而言，通化信用社不含有銀行承兌匯票承兌之權(quán)利能力和行為能力。因此，其與百花商店所訂銀行承兌合同是無效的。由此可見，該匯票是欠缺付款人、出票人不合格的無效銀行匯票，不能產(chǎn)生票據(jù)法上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。21、案例分析題1999年10月8日，武漢市豐實(shí)糧油公司（下列簡(jiǎn)稱豐實(shí)公司）業(yè)務(wù)員劉某要到吉林省吉林市購大米，遂申請(qǐng)其開戶銀行簽發(fā)銀行匯票，以持往異地辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，其開戶行簽發(fā)了一張金額為150萬元，收款人為劉某，兌付行為農(nóng)業(yè)銀行吉林市某區(qū)支行的匯票。劉某帶著這張匯票到吉林后，購糧中間介紹人陳某以發(fā)運(yùn)糧食需要抵押為由，將劉某攜帶的匯票要到手，交給了吉林市天龍糧油公司經(jīng)理張某作抵押。張某拿到匯票后因購置該市某糧油站的大米，于是將這張已經(jīng)承兌了的匯票背書轉(zhuǎn)讓給了某糧油站。該票據(jù)到期后，某糧油站持票向承兌行農(nóng)業(yè)銀行吉林市某區(qū)支行規(guī)定付款時(shí)，因背書不持續(xù)遭到回絕。請(qǐng)問：本案付款人的抗辯事由與否成立？答：本案中付款人的抗辯事由是成立的。吉林市天龍糧油公司沒有給付豐實(shí)糧油公司對(duì)應(yīng)的對(duì)價(jià)，而是以抵押為名占有該匯票。該匯票沒有通過豐實(shí)糧油公司收款人劉某的背書轉(zhuǎn)讓，因此背書不持續(xù)，吉林市天龍糧油公司不是正當(dāng)持票人。后來天龍糧油公司又以背書轉(zhuǎn)讓的方式將這張背書不持續(xù)的匯票轉(zhuǎn)讓給某糧油站，而該糧油站明知或應(yīng)知該匯票背書不持續(xù)而獲得票據(jù)，也非善意持票人。而付款人在付款時(shí)，除應(yīng)審查提示付款人的正當(dāng)身份證明或者有效證件外，還應(yīng)審查背書的持續(xù)，即審查轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章與否依次前后銜接，如果不銜接，即背書不持續(xù)，付款人能夠回絕付款。因此，本案中付款人的抗辯事由即匯票背書不持續(xù)是成立的。22、案例分析題1999年1月23日，電工設(shè)備總公司與自動(dòng)化儀表廠訂立了購銷成套汽輪發(fā)電機(jī)組合同一份，商定由電工設(shè)備總公司供應(yīng)自動(dòng)化儀表廠汽輪發(fā)電機(jī)組一套，總價(jià)108.5萬元。合同第二條規(guī)定：“質(zhì)量按汽輪機(jī)出廠原則，試運(yùn)行72小時(shí)后交付需方驗(yàn)收使用”；第三條規(guī)定：“由于需方因素不能持續(xù)運(yùn)行72小時(shí)，應(yīng)累計(jì)計(jì)算，非供方制造質(zhì)量問題，不能滿足負(fù)載試運(yùn)行72小時(shí)應(yīng)有效”；合同還規(guī)定先由自動(dòng)化儀表廠預(yù)付貨款50萬元，余款在供方發(fā)貨后，由需方按供貨清單驗(yàn)收后一次付清。1月26日，電工設(shè)備總公司電告自動(dòng)化儀表廠，由于電工設(shè)備總公司欠某市第一機(jī)床廠（下列簡(jiǎn)稱“機(jī)床廠”）貨款50萬元，準(zhǔn)備開出以自動(dòng)化儀表廠為付款人、以機(jī)床廠為收款人、票面金額為50萬元的商業(yè)承兌匯票，自動(dòng)化儀表廠表達(dá)同意。1月29日，電工設(shè)備總公司依上述商定條件開出了商業(yè)承兌匯票一張，付款日期為見票后15天。1月30日，電工設(shè)備總公司將該商業(yè)承兌匯票交給機(jī)床廠，機(jī)床廠于次日持該商業(yè)承兌匯票向自動(dòng)化儀表廠提示承兌。自動(dòng)化儀表廠經(jīng)審查后，在該匯票正面訂立了“承兌”字樣和承兌日期，并加蓋了其在開戶銀行預(yù)留的印鑒。然后，將通過承兌的匯票交還給機(jī)床廠。2月9日，電工設(shè)備總公司將購銷合同商定的汽輪發(fā)電機(jī)組一套交付給自動(dòng)化儀表廠，并隨附該廠的產(chǎn)品質(zhì)量合格證書。但是，在該套汽輪發(fā)電機(jī)組的試運(yùn)行過程中，接連出現(xiàn)故障，雖經(jīng)供方的技術(shù)人員幾次維修，始終難以順利運(yùn)行。自動(dòng)化儀表廠遂對(duì)電工設(shè)備總公司的產(chǎn)品質(zhì)量發(fā)生懷疑，于是以供方違約提供不合格產(chǎn)品為由，規(guī)定解除購銷合同。電工設(shè)備總公司則以該套汽輪發(fā)電機(jī)組已經(jīng)出廠檢查合格，有產(chǎn)品質(zhì)量合格證書為由，回絕解除合同。2月12日，自動(dòng)化儀表廠告知其開戶銀行，規(guī)定開戶銀行回絕解付已由其承兌的、機(jī)床廠持有的商業(yè)承兌匯票。于是，2月20日，當(dāng)機(jī)床廠持商業(yè)承兌匯票向自動(dòng)化儀表廠的開戶銀行提示付款時(shí)遭到回絕。請(qǐng)問：自動(dòng)化儀表廠與否應(yīng)對(duì)該匯票承當(dāng)付款責(zé)任，其能否對(duì)機(jī)床廠主張抗辯？答：首先，自動(dòng)化儀表廠對(duì)該匯票有付款責(zé)任。我國(guó)票據(jù)法規(guī)定：“付款人承兌匯票后，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)狡诟犊畹呢?zé)任?！北景钢?，自動(dòng)化儀表廠已經(jīng)對(duì)該商業(yè)承兌匯票予以承兌，這一承兌行為使該商業(yè)承兌匯票上的付款義務(wù)得到擬定，自動(dòng)化儀表廠成為該匯票的主債務(wù)人，負(fù)有于到期日絕對(duì)付款的責(zé)任。另首先，自動(dòng)化儀表廠不能對(duì)機(jī)床廠主張抗辯。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人只能以自己與持票人之間所存在的抗辯事由對(duì)抗持票人，不能以與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的出票人之間存在的抗辯事由對(duì)抗持票人。本案中，自動(dòng)化儀表廠以出票人電工設(shè)備公司不含有供貨能力為由，向第一機(jī)床廠主張抗辯，違反票據(jù)法的上述規(guī)定，其抗辯不能成立。23、案例分析題1996年1月8日，養(yǎng)雞廠向飼料廠購置雞飼料5噸，每噸2.4萬元，累計(jì)12萬元。同時(shí)，養(yǎng)雞廠開出了以其開戶銀行為付款人、以飼料廠為收款人、票面金額為12萬元、見票即付的商業(yè)匯票一張，并在該匯票上簽章，注明出票日期為1996年1月8日。然后將該匯票交付給飼料廠。1月10日，飼料廠向機(jī)械廠購置了一臺(tái)中型飼料粉碎機(jī)，價(jià)款為13.5萬元，飼料廠欲將所持匯票背書轉(zhuǎn)讓給機(jī)械廠，再向其支付1.5萬元的現(xiàn)金。機(jī)械廠規(guī)定對(duì)該匯票提供確保方可接受。于是飼料廠便請(qǐng)求出票人養(yǎng)雞廠為此提供確保，養(yǎng)雞廠表達(dá)同意。棉紡廠也同意作該張匯票的確保人。1月13日，養(yǎng)雞廠和棉紡廠分別在匯票上寫明了各自的名稱、住所，并注明確保日期為1月13，然后分別簽章，被確保人是飼料廠……1月14，飼料廠將通過確保的匯票作完全背書轉(zhuǎn)讓給機(jī)械廠，在交付該匯票的同時(shí)，將其它的1.5萬元貨款也交與機(jī)械廠。1月27日，機(jī)械廠將該匯票向飼料廠的開戶銀行提示規(guī)定付款，飼料廠的開戶銀行以該廠經(jīng)營(yíng)狀況不景氣、即將解散為由回絕付款。于是，機(jī)械廠便分別規(guī)定作為確保人的養(yǎng)雞廠、棉紡廠支付票面上的12萬元。養(yǎng)雞廠、棉紡廠互相推諉，都回絕付款。幾次協(xié)商不成后，機(jī)械廠于2月5日向人民法院提起訴訟。請(qǐng)問：（1）養(yǎng)雞廠與否承當(dāng)確保責(zé)任？（2）棉紡廠與否承當(dāng)確保責(zé)任？（3）養(yǎng)雞廠與棉紡廠與否負(fù)連帶責(zé)任？答：（1）養(yǎng)雞廠不能成為該票據(jù)的確保人。養(yǎng)雞廠是本案中匯票的出票人，也是票面上記載的付款人。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第45條規(guī)定，匯票的債務(wù)能夠由確保人承當(dāng)確保責(zé)任。但是，確保人應(yīng)當(dāng)由匯票債務(wù)人以外的別人擔(dān)當(dāng)。出票人根據(jù)票據(jù)法所規(guī)定的方式完畢出票行為后，即產(chǎn)生票據(jù)法上的效力，出票人也因此而負(fù)有票據(jù)法上的義務(wù)，成為該票據(jù)的債務(wù)人。據(jù)此，出票人作為票據(jù)債務(wù)人，不能成為票據(jù)的確保人。因而，養(yǎng)雞廠作為本案中票據(jù)的出票人，其對(duì)該案中的匯票所作的確保是無效的。但這并不是說養(yǎng)雞廠對(duì)其出具的匯票不負(fù)有法律責(zé)任。出票人對(duì)其出具的匯票負(fù)有按照所記載的事項(xiàng)承當(dāng)票據(jù)責(zé)任的法定義務(wù)。這種法定義務(wù)普通體現(xiàn)為與背書人、承兌人、確保人一起對(duì)持票人承當(dāng)連帶擔(dān)保責(zé)任。但這種擔(dān)保責(zé)任是法定的，并非票據(jù)法上所特別規(guī)定的由當(dāng)事人商定的有關(guān)票據(jù)確保的確保責(zé)任。因此，養(yǎng)雞廠對(duì)該案中的匯票負(fù)有法定的、絕對(duì)的擔(dān)保責(zé)任。（2）棉紡廠并非票據(jù)債務(wù)人，含有作為票據(jù)法上所規(guī)定的票據(jù)確保的確保人的資格。該棉紡廠根據(jù)票據(jù)法規(guī)定的確保格式在匯票上作了有關(guān)確保的對(duì)應(yīng)記載，因而成為該匯票的確保人，對(duì)該匯票的債務(wù)承當(dāng)確保責(zé)任，即與被確保人飼料廠一起對(duì)持票人機(jī)械廠承當(dāng)連帶確保責(zé)任。機(jī)械廠在提示匯票得不到付款時(shí)，有權(quán)向棉紡廠請(qǐng)求付款，棉紡廠應(yīng)當(dāng)足額付款。同時(shí)，棉紡廠因作為確保人清償匯票債務(wù)后，依法獲得持票人機(jī)械廠對(duì)被確保人飼料廠及其前手養(yǎng)雞廠的追索權(quán)。（3）養(yǎng)雞廠和棉紡廠雖都對(duì)該匯票負(fù)有擔(dān)保責(zé)任，但兩者性質(zhì)不同：前者是法定義務(wù)，而后者是由商定而產(chǎn)生的義務(wù)。兩者之間并非《票據(jù)法》第51條所規(guī)定的共同確保人，其互相之間并五連帶責(zé)任關(guān)系。甲銀行承兌樂一張15萬元的匯票，本應(yīng)交付給收款人一乙，但未及交付，此匯票即在遞交途中被盜，并被人冒充已背書給了某個(gè)私廠。該家私廠持票交銀行入賬時(shí)，銀行告知次匯票已掛失止付。某家私廠于是訴諸法院。甲方的律師在法院上辨稱：甲只有訂立承兌的行為，而未有交付的行為，本案中的承兌行為并未正式完畢，不產(chǎn)生承兌的行為，因此，甲不承當(dāng)付款人的責(zé)任。試運(yùn)用票據(jù)法原理，評(píng)析甲方的主張。（1）從票據(jù)的設(shè)權(quán)證券性質(zhì)看，出票人一旦做出匯票，即已創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利義務(wù)，某家私長(zhǎng)善意獲得該支票，自然享有票據(jù)權(quán)利。同理，承兌一旦做成，即產(chǎn)生了票據(jù)義務(wù)，票據(jù)一旦流通，承兌人就必須依法承當(dāng)票據(jù)責(zé)任。（2）從票據(jù)抗辯原理看，甲方已票據(jù)未交付流通為抗辨事由，屬于對(duì)人抗辨，只能對(duì)抗直接法律關(guān)系當(dāng)事人及惡意獲得票據(jù)之人，但不能對(duì)抗善意持票人。（3）甲方的錯(cuò)誤在于混淆票據(jù)權(quán)利義務(wù)的創(chuàng)設(shè)于票據(jù)流通的區(qū)別，并誤解了票據(jù)抗辨的性質(zhì)。案例分析（1）本案支票屬于涉外票據(jù)還是國(guó)外票據(jù)本案的匯票為有效票據(jù)。由于票據(jù)簽章真實(shí)，票據(jù)形式符合票據(jù)法對(duì)票據(jù)的規(guī)定，出票行為已經(jīng)完畢（2）x銀行的實(shí)際法律地位如何？二審法院的理由不對(duì)的，由于a本案票據(jù)當(dāng)事人即使無真實(shí)的交易關(guān)系為基礎(chǔ)，但基礎(chǔ)關(guān)系違法，不能影響票據(jù)的效力，這是票據(jù)德無因性何形式性決定的，至于當(dāng)事人違反票據(jù)法中有關(guān)票據(jù)管理的規(guī)定，屬零一法律關(guān)系，可由金融管理機(jī)關(guān)作出處分。票據(jù)的效力則仍須按照票據(jù)法中的效力規(guī)則擬定，b票據(jù)當(dāng)事人是形式記載的當(dāng)事人而不一定是實(shí)質(zhì)或真實(shí)的當(dāng)事人，只要形式上有當(dāng)事人的記載，那么該記載即符合票據(jù)事項(xiàng)和格式規(guī)定。（3）你對(duì)本案合使用方法律方面有和見解？銀行的付款不是票據(jù)法上的付款，而是借貸關(guān)系中的給付，即本案因素關(guān)系種的給付。本案中的票據(jù)，事實(shí)上是為借貸而簽發(fā)的票據(jù)。某進(jìn)出口公司妥派采購員劉某到某棉區(qū)采購棉花，簽發(fā)支票一張，其金額和收款人處授權(quán)劉某根據(jù)棉區(qū)采購的實(shí)際狀況填寫，但明確告知支票的金額最多能夠填寫30萬元，否則將超了公司現(xiàn)在在銀行的存款額。支票的用途欄寫明“采購棉花”。該公司并給劉某出具了明確的法定代表人授權(quán)妥托書和公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本。然而，劉某聽信個(gè)體戶葉某之言，企圖運(yùn)用短短的時(shí)間差，先做一筆彩電批發(fā)生意，賺取相稱利潤(rùn)后再赴棉區(qū)采購棉花，于是，該二人將支票金額填寫為183萬元，收款人欄寫上葉某的商號(hào)，再由葉某以商號(hào)名義背書給“某五金交電批發(fā)公司”。所購置的彩電轉(zhuǎn)手成功后，全部款項(xiàng)被劉某和葉某卷逃。當(dāng)“某五金交電批發(fā)公司”將葉某提交的支票送銀行結(jié)算時(shí)，因進(jìn)出口公司帳戶上存款額局限性而被退票。問：（1）題述支票與否有效？為什么？（2）劉某與葉某應(yīng)當(dāng)承當(dāng)何責(zé)任？為什么？（3）依題述情形，銀行能否對(duì)某進(jìn)出口公司處以空頭支票的罰款。答：（1）該空頭支票出票時(shí)雖欠缺必要記載事項(xiàng)，但后來經(jīng)補(bǔ)記，已經(jīng)含有有效票據(jù)的外觀，故應(yīng)當(dāng)屬于有效支票。其中，補(bǔ)記權(quán)被濫用，但不影響票據(jù)的效力。（2）本案中的空白支票，事實(shí)上在票據(jù)法學(xué)上能夠稱為“未完畢票據(jù)”，而劉某則是公司以普通方式授權(quán)補(bǔ)記（最后完畢訂立）之人。但劉某故意簽發(fā)空頭支票，騙取資金，應(yīng)當(dāng)依法承當(dāng)刑事責(zé)任。葉某作為同出錯(cuò)誤應(yīng)一并追究其刑事責(zé)任。另外，他們對(duì)某進(jìn)出口公司應(yīng)承當(dāng)賠償責(zé)任。（3）銀行有權(quán)對(duì)某進(jìn)出口公司處以空頭支票的罰款。票據(jù)法明確規(guī)定嚴(yán)禁簽發(fā)空頭支票?！吨Ц督Y(jié)算方法》規(guī)定對(duì)空頭支票的處分并未分辨故意還是過失。張某為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員。他所在的公司由于支付一宗保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)酬勞而簽發(fā)一張現(xiàn)金支票給他。支票金額為5300元，支票上記載的付款期限為10日。雙方書面商定，張某接受支票并能夠兌現(xiàn)后，雙方有關(guān)該宗保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的債權(quán)債務(wù)及其它權(quán)利義務(wù)即告了結(jié)。公司經(jīng)理再三囑咐張某務(wù)必在簽發(fā)支票之日起7日內(nèi)到銀行領(lǐng)取票款。張某后因趕赴一種旅游團(tuán)外出旅行而誤了到銀行領(lǐng)取票款的期限，遂規(guī)定公司經(jīng)理重新開一張同樣金額的支票，遭回絕。其理由是：雙方有約在先，現(xiàn)錢債兩清，張某因貪玩而視金錢如糞土，應(yīng)自食其果。問：該公司經(jīng)理的主張與否對(duì)的？如果對(duì)的，理由是什么？如果說不對(duì)的，你作為張某的代理律師，應(yīng)如何應(yīng)用票據(jù)法知識(shí)說服該公司經(jīng)理？答案：不對(duì)的。應(yīng)抓住以下幾個(gè)要點(diǎn)進(jìn)行說服工作：（1）雙方的票據(jù)授受能夠看作是替代支付的票據(jù)授受。因素關(guān)系的債權(quán)消亡，但根據(jù)債權(quán)不能因雙方當(dāng)事人的商定而消亡。這是票據(jù)權(quán)利的特別。（2）我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利時(shí)效為6個(gè)月，本案中的支票即使提示付款期限已過，但未超出時(shí)效，作為出票人的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司仍然須承當(dāng)票據(jù)責(zé)任。（3）即使6個(gè)月時(shí)效過去了，出票人還須承當(dāng)返還相稱利益的責(zé)任。陳某為某集團(tuán)公司的總經(jīng)理，陳女13歲，中學(xué)生。1999年9月間，陳女趁陳某疏忽，私自動(dòng)用隱某的個(gè)人支票憑證本，冒充陳某簽名簽發(fā)了一張票據(jù)金額為12萬元的支票，并加蓋了陳某的私章，持票到某集團(tuán)公司下屬的某購物中心購置了一架價(jià)值12萬元的遙控模型直升機(jī)。某購物中心的經(jīng)理認(rèn)識(shí)陳某與陳女，故對(duì)她交付的支票深信不疑。爾后，某購物中心為清償貨款將該支票背書給了某塑料玩具廠。次日，本地報(bào)紙即發(fā)表了人民法院裁定該塑料玩具廠破產(chǎn)的公示。因清算組尚未成立，該廠會(huì)計(jì)科便把上述支票交其開戶行入帳，遭退票。理由是支票印鑒不符。清算構(gòu)成立后，持該支票向票據(jù)上出票人陳某及背書人某購物中心追索，均遭回絕。陳某的理由是：我的印鑒是我的女兒背著我蓋上去的，我根本不懂得，且該私章不是我的支票預(yù)留印鑒，我不負(fù)責(zé)。購物中心的理由是：持票人已破產(chǎn)，喪失了受領(lǐng)資格，等該廠清算時(shí)再說罷。問：（1）陳某的抗辯是什么性質(zhì)的抗辯？如何所述各情節(jié)得以證明，其抗辯能成立嗎？為什么？（2）某購物中心的抗辯是什么性持的抗辯，能否能立，為什么？答：（1）陳某主張私章被盜而加蓋于票據(jù)的抗辯，事實(shí)上為被偽造人提出票據(jù)系偽造的抗辯，即特不定時(shí)人能夠?qū)挂磺腥说目罐q，屬于對(duì)物抗辯。其抗辯事由如能證明，則不負(fù)票據(jù)責(zé)任，但與否應(yīng)承當(dāng)監(jiān)護(hù)人責(zé)任則另當(dāng)別論。（2）持票人因破產(chǎn)而失去或限制行為能力（受領(lǐng)資格），票據(jù)債務(wù)人只可對(duì)特定人（破產(chǎn)人）主張之，對(duì)非破產(chǎn)的持人即不可，故購物中心的抗辯屬于對(duì)人抗辯。但是，本案中的清算組是在破產(chǎn)人失去或者被限制行為能力后，法定行使破人債權(quán)的組織，故購物中心的抗辯不成立。鐘某是某一起金廠的會(huì)計(jì)。一日，鐘某奉命前往我市的客戶李某處催收貨款。李某正好剛收到某裝飾公司權(quán)付他勞務(wù)費(fèi)的一張3萬元金額的支票，支票的付款行是建行某支行。李某見鐘某前來收款，遂將該支票背書給某五金廠，作為支付所欠貨款的款項(xiàng)。鐘某收支票后，因過了營(yíng)業(yè)時(shí)間，便將支票裝進(jìn)公文包里帶回家中。因鐘某的疏忽，該支票被其3歲的女兒撕成若干碎片。在鐘某手足無措之際，某五金廠經(jīng)請(qǐng)教法律專家，決定向法院提請(qǐng)公示催告。某法院備案室看了該廠的催告書并理解狀況后，回絕受理，理由有二：其一，支票雖被撕碎，但尚未滅失，無被冒領(lǐng)的危險(xiǎn)，規(guī)定出票人重新簽了一張支票即可，無需動(dòng)用公求催告程序。其二，即使需要提起公示催告程序，也應(yīng)由支票上的收款人李某出面，某五金廠不是支票收款人，無資格提起公示催告程序。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)乎先到付款銀行掛失止付，然后才可到法院辦理提起公示催告的手續(xù)。問：（1）本案的支票與否屬票據(jù)喪失：為什么？（2）某法院的理由對(duì)的嗎，為什么？答：（1）屬于。原票被撕碎，已不能作為證券證明權(quán)利，屬票據(jù)的絕對(duì)喪失。某五金廠不是支票出票環(huán)節(jié)的票據(jù)因素關(guān)系的直接當(dāng)事人，無權(quán)也不適宜規(guī)定出票人重新簽發(fā)票據(jù)，以免發(fā)生票據(jù)糾紛。公示催告有避免票款被冒領(lǐng)的功效，但它的本質(zhì)功效是票據(jù)權(quán)利的復(fù)權(quán)辦法。（2）不對(duì)的。①根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，有權(quán)提起公示催告的申請(qǐng)人為失票人而不是收款人。某五金廠申請(qǐng)公示催告的票據(jù)有明確的付款人，符合提起該程序的必要條件。②掛失止付不是提起公示催告的必經(jīng)程序，也不是票據(jù)復(fù)權(quán)辦法。法院對(duì)本案當(dāng)事人的起訴應(yīng)當(dāng)受理。李某為某私營(yíng)紡織廠的業(yè)主，1998年4月間，在搬遷廠房和辦公場(chǎng)合有的過程中，不慎遺失空白的支票格式憑證3張。李某未及時(shí)按中國(guó)人民銀行有關(guān)票據(jù)格式憑證管理的規(guī)定掛失及發(fā)表通告。后所遺失的其中一張支票格式憑證被歹徒偽刻名稱為“某某煤炭公司”的財(cái)務(wù)章加以訂立。支票的收款人處空白，金額填寫為10萬元。爾后，歹徒又將該偽造支票及身份證，到某商場(chǎng)購物，當(dāng)場(chǎng)將該商場(chǎng)填寫為支票的收款人。某商場(chǎng)將收到的該支票送銀行入帳時(shí)，遭退票。經(jīng)公安機(jī)關(guān)依循支票格式憑證編號(hào)查實(shí)：該支票格式憑證確實(shí)是李榮所遺失，但無任何證據(jù)顯示上述騙購貨品事件與李某有關(guān)：“某某煤炭公司”為子虛烏有。某商場(chǎng)起訴李某，規(guī)定他支付該支票票款或賠償貨品損失?；卮鹣铝袉栴}并闡明理由：（1）李某與否應(yīng)承當(dāng)票據(jù)責(zé)任？（2）某商場(chǎng)持有該偽造的支票與否享有票據(jù)權(quán)利。（3）李某應(yīng)承當(dāng)什么責(zé)任。答：李某因未在票據(jù)上簽章，無進(jìn)行任何票據(jù)行為，固然不承當(dāng)票據(jù)責(zé)任。李某丟失的支票格式憑證，并非經(jīng)簽章的空白支票。（2）某商場(chǎng)在本案的情形中不享有票據(jù)權(quán)利。由于，偽造的票據(jù)為實(shí)質(zhì)無效票據(jù)，直接從偽造出票的人手中獲得票據(jù)，不能獲得支付請(qǐng)求權(quán)。同時(shí)，在本案的偽造票據(jù)上，無任何真實(shí)簽章，無任何真實(shí)票據(jù)行為人承當(dāng)票據(jù)義務(wù)。此與偽造的票據(jù)經(jīng)真實(shí)的承兌或背書簽章后，再流入持票人手中的情形不同。（3）事實(shí)上，李某亦不必普通民事責(zé)任。由于李某丟失支票格式憑證的行為，與某商場(chǎng)的損失之間無任何法律上的必然因果關(guān)系。但是，李某因怠于推行經(jīng)濟(jì)管理關(guān)系中的義務(wù)，應(yīng)受到金融主管機(jī)關(guān)的處分。然而，那是另一法律關(guān)系的。某公司采購員蕭某需要攜帶2萬元金額的支票到某市工業(yè)區(qū)采購樣品。支票由王某負(fù)責(zé)填寫，由某公司財(cái)務(wù)主管加蓋了財(cái)務(wù)章及財(cái)務(wù)人員印鑒，收款人一欄授權(quán)蕭某填寫。這一切有支票存根上統(tǒng)計(jì)為證。蕭某持票到某市工業(yè)區(qū)李某私營(yíng)公司中購置了2萬元各類工業(yè)樣品。該私營(yíng)公司負(fù)責(zé)人李某為蕭某的朋友，見支票上筆跡為蕭某所為，于是以資金周轉(zhuǎn)困難為由，規(guī)定蕭某幫忙將支票上金額改成22萬元用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。蕭某應(yīng)允，在改動(dòng)過程中使用了李某提供的“涂改劑”，故外觀不露痕跡。爾后，李某為支付工程款將該支配背書給了某建筑工程公司。此事情敗露后，某公司起訴某建工程公司及李某，規(guī)定返還多占用的票款。問：（1）本案中蕭某的行為在票據(jù)不直屬什么性質(zhì)的行為？為什么？（2）本案應(yīng)如何解決？為什么？答：蕭某的行為屬于變?cè)炱睋?jù)。他超越特別授權(quán)范疇，與李某串通篡改票據(jù)金額，屬無權(quán)更改之人篡改簽章以外事項(xiàng)，屬典型的票據(jù)變?cè)煨袨?。?）首先，根據(jù)在變?cè)熘昂炚碌娜耍瑢?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)，在變?cè)熘蠛炚碌娜?，?duì)變?cè)熘笥涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)的原理，某公司對(duì)某建筑工程公司只應(yīng)承當(dāng)支付2萬元的票據(jù)責(zé)任。故建筑工程公司應(yīng)返還其它票款給某公司。另首先，李某應(yīng)對(duì)建筑工程公司承當(dāng)被追索20萬元的義務(wù)。再次，應(yīng)建議金融主管機(jī)關(guān)依法追究蕭某和李某的行政責(zé)任，如果其行為已構(gòu)成犯罪，應(yīng)依法律程序追究其刑事責(zé)任。A公司于1月10日與B公司訂立一份標(biāo)的額為100萬元的買賣合同，合同商定采用匯票結(jié)算方式。2月1日，A公司按照合同商定發(fā)出貨品，B公司于2月10日簽發(fā)一張見票后1個(gè)月付款的銀行承兌匯票。3月5日A公司向C銀行提示承兌并于當(dāng)天獲得承兌。3月10日A公司在與D公司的買賣合同中將承兌后的匯票背書轉(zhuǎn)讓給D公司，3月20日D公司在與E公司的買賣合同中將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給E公司，同時(shí)在匯票的背面記載"不得轉(zhuǎn)讓"字樣。3月30日E公司在于F公司的買賣合同中將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給F公司。4月10日，持票人F公司向C銀行提示付款，C銀行以"E公司在背書轉(zhuǎn)讓時(shí)未記載背書日期"為由回絕付款。F公司于4月12日獲得"拒付理由書"后，于4月20日向E公司、D公司、B公司、A公司同時(shí)發(fā)出追索告知，追索金額涉及匯票金額100萬元、逾期付款利息及發(fā)出追索告知的費(fèi)用累計(jì)102萬元。其中，E公司以F公司未在法定時(shí)限內(nèi)發(fā)出追索告知、喪失追索權(quán)為由回絕承當(dāng)擔(dān)保責(zé)任；D公司以自己在背書時(shí)曾記載"不得轉(zhuǎn)讓"字樣為由回絕承當(dāng)擔(dān)保責(zé)任；A公司以追索金額超出匯票金額為由回絕擔(dān)保責(zé)任；B公司以F公司應(yīng)當(dāng)首先向E公司追索為由回絕承當(dāng)擔(dān)保責(zé)任。規(guī)定及答案：根據(jù)以上資料，回答下列問題：（1）銀行C回絕付款的理由與否成立？并闡明理由。（2）E公司的主張與否成立？并闡明理由。（3）D公司的主張與否成立？并闡明理由。（4）A公司的主張與否成立？并闡明理由。（5）B公司的主張與否成立？并闡明理由。（6）如F公司于4月20日才向銀行C提示付款，如銀行C回絕付款，能否向E公司行使追索權(quán)？銀行C的票據(jù)責(zé)任能否免去？并闡明理由。1)銀行C回絕付款的理由不成立。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，背書日期作為相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，如果未在匯票上記載，并不影響匯票本身的效力(背書日期如未記載，則視為匯票到期日前背書)。(2)E公司的主張不能成立。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應(yīng)當(dāng)自收到被回絕承兌或者被回絕付款的有關(guān)證明之日起的3日內(nèi)，將被回絕事由書面告知其前手。如未按照規(guī)定時(shí)限告知的，持票人仍能夠行使追索權(quán)。但因延期告知給其前手或者出票人造成損失的，由沒有按照規(guī)定時(shí)限告知的匯票當(dāng)事人承當(dāng)該損失的賠償責(zé)任，但所賠償?shù)慕痤~以匯票金額為限。(3)D公司的主張成立。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在票據(jù)(背面)上記載“不得背書”字樣，如其后手再背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對(duì)其直接被背書人后來通過背書方式獲得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任。(4)A公司的主張不能成立。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，追索金額涉及：①被回絕付款的匯票金額；②匯票金額從到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息；③獲得有關(guān)回絕證明和發(fā)出告知書的費(fèi)用。(5)B公司的主張不能成立。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的出票人、背書人、承兌人和確保人對(duì)持票人承當(dāng)連帶責(zé)任。持票人能夠不按照匯票債務(wù)人的先后次序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。(6))①F公司不能向E公司行使追索權(quán)。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，如果持票人不按照法定時(shí)限提示付款的，則損失對(duì)其前手的追索權(quán)。在本題中，該匯票的到期日為4月5日，持票人應(yīng)在4月15日前向承兌人提示付款(見票后定時(shí)付款的匯票，自到期日起10日內(nèi)向承兌人提示付款)。②銀行C的票據(jù)責(zé)任不能解除。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，承兌人的票據(jù)責(zé)任不因持票人未在法定時(shí)限內(nèi)提示付款而解除，經(jīng)作出闡明后，承兌人仍要對(duì)持票人承當(dāng)票據(jù)責(zé)任24、案例分析題1996年1月11日，甲電器公司與乙商貿(mào)公司訂立了—份價(jià)值25萬元的微波爐購銷合同。由于乙商貿(mào)公司一時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，為付貨款，遂向吳某借款，并從A銀行中領(lǐng)到一張以吳某為戶名的20萬元現(xiàn)金匯票交付給甲公司。甲公司持該匯票到B銀行規(guī)定兌現(xiàn)，但B銀行拒付票款，并出示了乙公司的電報(bào)。原來乙公司在銷售時(shí)發(fā)現(xiàn)微波爐質(zhì)量有問題，還發(fā)現(xiàn)吳某所匯款項(xiàng)是挪用的公款，遂電告B銀行拒付票款，匯票作廢，退回A銀行。B銀行以此為由，拒付款項(xiàng)。甲公司向法院起訴，規(guī)定B銀行五條件支付票款。法院經(jīng)審理認(rèn)為，甲電器公司與乙商貿(mào)公司訂立的微波爐購銷合同正當(dāng)有效?，F(xiàn)金匯票的簽發(fā)符合票據(jù)法規(guī)定的要件，是一張有效的票據(jù)，甲公司正當(dāng)獲得該票據(jù)，是正當(dāng)持票人，依法享有規(guī)定銀行解付的權(quán)利。銀行對(duì)于有效的匯票，應(yīng)無條件付款，不能以原經(jīng)濟(jì)合同產(chǎn)生糾紛為由拒付票款。故判決B銀行支付甲電器公司人民幣20萬元。請(qǐng)問：B銀行應(yīng)否承當(dāng)付款責(zé)任？人民法院的判決與否對(duì)的？答：本案中，B銀行應(yīng)負(fù)付款責(zé)任，人民法院的判決是對(duì)的的。由于在本案中，從銀行匯票的形式來看，出票人為A銀行，付款人為B銀行，收款人為甲公司，其形式符合票據(jù)法的規(guī)定。匯票記載的內(nèi)容及獲得的途徑也正當(dāng)?！镀睋?jù)法》第57條規(guī)定，付款人及其代理付款人付款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯票背書的持續(xù)，并審查提示付款人的正當(dāng)身份證明或者有效證件。只要付款行審查票據(jù)在形式上合乎規(guī)定，就完畢了形式審查義務(wù)，不必透過票據(jù)形式而追究票據(jù)的因素關(guān)系的正當(dāng)性，更不能以經(jīng)濟(jì)合同發(fā)生糾紛而回絕推行票據(jù)上的付款義務(wù)。因此，本案中，B銀行作為付款人以合同糾紛為由，拒付票款是違反票據(jù)法的行為，應(yīng)負(fù)法律責(zé)任。人民法院判決B銀行支付票款是正當(dāng)?shù)摹?duì)的的。25、案例分析題1996年3月12日，紡織廠與煤礦訂立了一份購銷合同。該合同規(guī)定：由煤礦在15天內(nèi)向紡織廠供應(yīng)二級(jí)無煙煤1000噸，每噸380元，累計(jì)38萬元。3月22日，煤礦全部供應(yīng)完商定的1000噸煤后，紡織廠于同日簽發(fā)了一張以紡織廠的開戶銀行為付款人、煤礦為收款人、票面金額為38萬元、出票后3個(gè)月付款的匯票，經(jīng)簽章后交給了煤礦。4月18日，煤礦向機(jī)械廠購進(jìn)價(jià)值38萬元的機(jī)械設(shè)備。于是，煤礦便將由紡織廠簽發(fā)的匯票依法背書轉(zhuǎn)讓給機(jī)械廠。4月28日，機(jī)械廠持該匯票向紡織廠的開戶銀行提示承兌，而該開戶銀行則以紡織廠賬戶存款局限性為理由回絕承兌該匯票，并向機(jī)械廠出具了回絕承兌證明書。5月4日，機(jī)械廠持該匯票和回絕承兌證明書向煤礦規(guī)定清償票面金額38萬元。5月6日，煤礦向機(jī)械廠支付了38萬元，獲得了該匯票和回絕承兌證明書。5月9日，煤礦又持該匯票和回絕承兌證明書向紡織廠規(guī)定付款。請(qǐng)問：煤礦有無權(quán)利向紡織廠規(guī)定付款，該權(quán)利屬何種性質(zhì)？紡織廠有無清償責(zé)任？答：煤礦有權(quán)規(guī)定紡織廠付款，對(duì)此紡織廠負(fù)有清償責(zé)任。由于機(jī)械廠通過背書轉(zhuǎn)讓的方式獲得了原來由煤礦持有的匯票。該匯票的付款日期為出票后3個(gè)月，其出票日期為1996年3月22日，因此，匯票到期日為1996年6月22日，持票人機(jī)械廠應(yīng)在到期日前持匯票向付款人即紡織廠的開戶銀行提示承兌，以明確付款人與否予以承當(dāng)?shù)狡谌崭犊畹呢?zé)任，同時(shí)也保全持票人機(jī)械廠對(duì)其前手的追索權(quán)。4月28日，機(jī)械廠持匯票向紡織廠的開戶銀行提示承兌遭回絕，在獲得回絕承兌證明書后，便可依法在該匯票到期日前向其前手行使追索權(quán)。5月4日，機(jī)械廠向其直接前手煤礦行使追索權(quán)，規(guī)定煤礦支付票面金額38萬元，煤礦于5月6日將38萬元支付給了持票人機(jī)械廠后，依法獲得原由機(jī)械廠持有的匯票和回絕承兌證明書，同時(shí)獲得了對(duì)其前手即出票人紡織廠的再追索權(quán)，有權(quán)規(guī)定紡織廠清償其已推行的票據(jù)債務(wù)38萬元，對(duì)此請(qǐng)求，紡織廠負(fù)有清償責(zé)任。26、案例分析題1996年3月20日，光華沙發(fā)廠與某家具銷售公司訂立了一份價(jià)款為50萬元的沙發(fā)購銷合同。合同商定以匯票方式進(jìn)行結(jié)算。3月27日，家具銷售公司向光華廠簽發(fā)了一張票面金額為50萬元、到期日為9月27日的匯票。沙發(fā)廠根據(jù)合同商定發(fā)送了沙發(fā)，接受了匯票。3月29日，光華沙發(fā)廠將匯票背書轉(zhuǎn)讓給某皮革廠，該皮革廠又將匯票于5月20日背書轉(zhuǎn)讓給某畜牧場(chǎng)，以抵銷所欠貨款。畜牧廠在該匯票到期日，向家具銷售公司的開戶銀行提示付款，因家具公司在開戶行存款局限性而遭到退票。畜牧場(chǎng)向皮革廠追索票款，未果。畜牧場(chǎng)遂以票據(jù)債務(wù)人即出票人家具銷售公司、背書人光華沙發(fā)廠、皮革廠為被告向法院起訴，規(guī)定被告承當(dāng)連帶責(zé)任，清償票款。請(qǐng)問：法院對(duì)此案應(yīng)如何判決？對(duì)原告的訴訟請(qǐng)求法院與否應(yīng)支持？理由何在？答：本案中，家具銷售公司簽發(fā)一張匯票給光華沙發(fā)廠38萬元支付給了持票人機(jī)械廠后，依法獲得原由機(jī)械廠持有的匯票和回絕承兌證明書，同時(shí)獲得了對(duì)其前手即出票人紡織廠的再追索權(quán)，有權(quán)規(guī)定紡織廠清償其已推行的票據(jù)債務(wù)38萬元，對(duì)此請(qǐng)求，紡織廠負(fù)有清償責(zé)任。26、案例分析題1996年3月20日，光華沙發(fā)廠與某家具銷售公司訂立了一份價(jià)款為50萬元的沙發(fā)購銷合同。合同商定以匯票方式進(jìn)行結(jié)算。3月27日，家具銷售公司向光華廠簽發(fā)了一張票面金額為50萬元、到期日為9月27日的匯票。沙發(fā)廠根據(jù)合同商定發(fā)送了沙發(fā)，接受了匯票。3月29日，光華沙發(fā)廠將匯票背書轉(zhuǎn)讓給某皮革廠，該皮革廠又將匯票于5月20日背書轉(zhuǎn)讓給某畜牧場(chǎng)，以抵銷所欠貨款。畜牧廠在該匯票到期日，向家具銷售公司的開戶銀行提示付款，因家具公司在開戶行存款局限性而遭到退票。畜牧場(chǎng)向皮革廠追索票款，未果。畜牧場(chǎng)遂以票據(jù)債務(wù)人即出票人家具銷售公司、背書人光華沙發(fā)廠、皮革廠為被告向法院起訴，規(guī)定被告承當(dāng)連帶責(zé)任，清償票款。請(qǐng)問：法院對(duì)此案應(yīng)如何判決？對(duì)原告的訴訟請(qǐng)求法院與否應(yīng)支持？理由何在？答：本案中，家具銷售公司簽發(fā)一張匯票給光華沙發(fā)廠，家具銷售公司為出票人，光華沙發(fā)廠成為持票人，光華沙發(fā)廠將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給皮革廠后成為背書人，皮革廠又背書轉(zhuǎn)讓匯票，也是匯票背書人，而畜牧場(chǎng)通過背書從皮革廠接受匯票，成為被背書人即最后持票人，也享有票據(jù)權(quán)利。這張匯票的背書持續(xù)而沒有中斷。出票人、背書人均是票據(jù)債務(wù)人，對(duì)持票人承當(dāng)連帶責(zé)任?！镀睋?jù)法》第68條規(guī)定：“匯票的出票人、背書人、承兌人和確保人對(duì)持票人承當(dāng)連帶責(zé)任。持票人能夠不按照匯票債務(wù)人的先后次序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。持票人對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對(duì)其它匯票債務(wù)人仍能夠行使追索權(quán)。被追索人清償債務(wù)后，與持票人享有同一權(quán)利。”因此，畜牧場(chǎng)在不獲付款的狀況下，能夠向其前手票據(jù)債務(wù)人依次或全部行使追索權(quán)，也能夠規(guī)定全部債務(wù)人一并承當(dāng)連帶清償責(zé)任。如果其中的一種背書人付清了票款，他就成為持票人，能夠再追索其它背書人，但只限于其前手票據(jù)債務(wù)人，直到出票人清償全部票款。本案中，畜牧場(chǎng)為了盡快從票據(jù)債務(wù)鏈條中解脫出來，訴請(qǐng)全部前手承當(dāng)連帶責(zé)任，對(duì)此訴訟請(qǐng)求，法院應(yīng)予以支持，判決出票人家具銷售公司、背書人光華沙發(fā)廠、某皮革廠對(duì)票據(jù)承當(dāng)連帶清償責(zé)任。27、案例分析題3月7日，甲商店同乙公司訂立一份彩電購銷合同。該合同規(guī)定：由乙公司在10日內(nèi)向甲商店提供彩電100臺(tái)，累計(jì)貨款25萬元。雙方商定以本票進(jìn)行支付。3月15日，乙公司將100臺(tái)彩電交付甲商店，甲遂向其開戶銀行A申請(qǐng)簽發(fā)銀行本票。3月20日，A銀行遂發(fā)出了出票人、付款人為A銀行，收款人為乙公司，票面金額25萬元，付款期限為6個(gè)月的本票。但由于疏忽，銀行工作人員未記載出票日期。甲商店將該本票交付乙公司。后來，乙公司又將該本票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。9月4日，丙公司持該本票向A銀行提示見票，規(guī)定付款。A銀行以甲商店存款局限性支付為由回絕付款。丙公司遂以其在商定的提示見票期限內(nèi)提示見票，從而確保了期追索權(quán)為由，向乙公司進(jìn)行追索。請(qǐng)問：（1）該本票與否為有效票據(jù)？（2）甲本票上有關(guān)提示見票期限的商定與否有效？（3）丙公司能否對(duì)乙公司進(jìn)行追索？答：（1）該本票為無效票據(jù)。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第76條規(guī)定，本票出票時(shí)，必須記載出票日期，該記載事項(xiàng)為絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，未記載時(shí)，本票無效。由于此時(shí)，無法擬定提示付款期限，也無法擬定票據(jù)權(quán)利消亡時(shí)效期間。本案中，A銀行出票時(shí)，由于疏忽未記載出票日期，因此，該本票無效。（2）本票上有關(guān)提示見票期限的商定無效。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第79條規(guī)定：“本票自出票日起，付款期限最長(zhǎng)不得超出二個(gè)月?！碑?dāng)事人商定的提示見票期限超出二個(gè)月的，該商定無效。本案中，本票上記載的提示見票期限為6個(gè)月，超出了法定的二個(gè)月，因此，該商定無效。提示見票期限仍應(yīng)是二個(gè)月。（3）丙公司不能對(duì)乙公司進(jìn)行追索。根據(jù)《票據(jù)法》第80條規(guī)定：“本票的持票人未按照規(guī)定時(shí)限提示見票的，喪失對(duì)出票人以外的前手的追索權(quán)?！北景钢斜驹谏潭ǖ奶崾疽娖逼谙蓿闯銎比掌?個(gè)月內(nèi)提示見票，因此，其主張追索權(quán)的根據(jù)和理由是對(duì)的的。但由于該本票商定的提示見票期限不符正當(dāng)律規(guī)定，因此，其提示見票超出了法定的期限，因此，丙喪失了對(duì)乙的追索權(quán)。28、案例分析題M市鉛筆廠于1996年3月5日在電視臺(tái)及本地報(bào)紙上發(fā)表廣告，聲明作廢2張丟失的空白支票。3月27日，某人持鉛筆廠的空白轉(zhuǎn)賬支票一張并附有鉛筆廠的介紹信，在S計(jì)算機(jī)公司營(yíng)業(yè)部購置了3臺(tái)計(jì)算機(jī)，累計(jì)貨款3.6萬元。當(dāng)天下午，S公司將支票送存款銀行辦理結(jié)算。鉛筆廠‘在對(duì)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)此事后，向法院起訴，規(guī)定S公司和銀行承當(dāng)賠償責(zé)任。理由是：本廠早已公開聲明支票作廢，S公司收下作廢支票，損失應(yīng)由其承當(dāng)；銀行審查支票不嚴(yán)，致使作廢支票流通，應(yīng)負(fù)連帶賠償責(zé)任。法院審理認(rèn)為，M市鉛筆廠違反支票使用管理規(guī)定，造成支票失控，應(yīng)由本身承當(dāng)過失責(zé)任。M市鉛筆廠以支票聲明作廢為由，認(rèn)為S公司不應(yīng)受收，銀行不應(yīng)支付，因而應(yīng)賠償票款損失，是沒有法律根據(jù)的。最后，法院駁回了鉛筆廠的訴訟請(qǐng)求。請(qǐng)問：法院的判決與否對(duì)的？M市鉛筆廠聲明支票作廢的行為與否含有票據(jù)法上的效力？答：票據(jù)聲明作廢，只是單方面實(shí)施的行為，從法律上講，并無票據(jù)法上的效力，不受法律保護(hù)。這種行為只是提示別人，該票已丟失，但并不能免去自己的付款責(zé)任?！镀睋?jù)法》第90條明確規(guī)定：“出票人必須按照簽發(fā)的支票金額承當(dāng)確保向該持票人付款的責(zé)任。出票人在付款人處的存款足以支付支票金額的，付款人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)天足額付款?！庇捎谄睋?jù)是一種無因證券，只要票據(jù)要式齊備，持票人不必證明獲得票據(jù)的因素。只要票據(jù)的金額、收款人、付款人、出票人、付款日期等符合本法的規(guī)定，票據(jù)持有人就能夠在銀行辦理結(jié)算，而銀行通過審查，認(rèn)為要式齊全，印鑒一致，就須憑票付款，付款后其責(zé)任即已解除。作為商業(yè)單位來說，票據(jù)也是普遍的結(jié)算手段。在接受票據(jù)時(shí)，只要查驗(yàn)持票人的介紹信及證件，又審查過票據(jù)的記載事項(xiàng)，即使票據(jù)是一張遺失票據(jù)，付款人也不負(fù)過失責(zé)任，由于其已經(jīng)謹(jǐn)慎地查驗(yàn)過票據(jù)。本案中，失票人僅僅是聲明作廢了丟失的支票，并沒有采使用方法定的救助手段，而S公司和銀行在接受支票和付款當(dāng)中并無過失，因此，支票冒領(lǐng)的損失應(yīng)全部由鉛筆／—承當(dāng)。法院的判決并無錯(cuò)誤。29、案例分析題1996年4月9日，某市S公司同意退還該市Y公司78萬元投資款，并將退款轉(zhuǎn)賬支票交給Y公司。當(dāng)天，Y公司將支票交其開戶銀行B銀行。4月10日，該支票被S公司的開戶行A銀行以“支票空頭、存款局限性”為理由退票，但S公司當(dāng)天的賬戶存款余額為88萬元，足以支付。4月12日，Y公司得知退票，從其開戶銀行領(lǐng)取了退回的轉(zhuǎn)賬支票和退票理由書，于當(dāng)天下午持退票憑證規(guī)定S公司付款。4月15日，S公司賬戶存款額達(dá)82萬元時(shí)，A銀行辦理了款項(xiàng)劃撥。在轉(zhuǎn)賬結(jié)算過程中，Y公司自信了8萬元退款可及時(shí)收款人賬，在不懂得轉(zhuǎn)賬支票已退票的狀況下，曾于4月10上午和4月12日上午分別簽發(fā)了34萬元和17萬元的轉(zhuǎn)賬支票各一張。但當(dāng)時(shí)Y公司存款余額僅有11萬元，局限性以支付所簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票票款，其上述兩張轉(zhuǎn)賬支票相繼于4月12日和4月13日被退票，并被其開戶銀行罰款25500元。為此，Y公司認(rèn)為A銀行在S公司存款余額足以支付78萬元票款的狀況下，以“支票空頭、存款局限性”為由退票，理由不當(dāng)。因78萬元票款未及時(shí)人賬，造成Y公司簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票出現(xiàn)空頭，被銀行罰款。故規(guī)定法院判令A(yù)銀行賠償其被銀行罰款所造成的損失。法院經(jīng)審理認(rèn)為，A銀行在退票時(shí)，S公司開戶銀行賬戶中存款余額為88萬元，足以支付78萬元票款，銀行退票理由不當(dāng)，由此造成Y公司簽發(fā)支票出現(xiàn)空頭而被罰款，應(yīng)負(fù)重要責(zé)任。但Y公司在未確知票款與否收齊的狀況下，簽發(fā)支票而造成支票空頭，亦應(yīng)承當(dāng)部分責(zé)任。經(jīng)法院調(diào)解，雙方自愿達(dá)成調(diào)解合同，A銀行賠償Y公司經(jīng)濟(jì)損失19180元。請(qǐng)問：A銀行退票理由與否適宜？Y公司對(duì)其損失與否有過失？法院的認(rèn)定與否對(duì)的？答：本案中，A銀行在S公司存款賬戶余額足以支付票款時(shí)，以“支票空頭、存款局限性”為由而退票，顯系退票不當(dāng)。如沒有發(fā)生錯(cuò)誤退票，按支票結(jié)算普通程序，Y公司的退款在4月12日前應(yīng)可轉(zhuǎn)入其銀行，Y公司所簽發(fā)的支票也可足以付款?？梢?，A銀行退票與Y公司簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票出現(xiàn)空頭之間有直接因果關(guān)系。并且，A銀行不當(dāng)退票是有過失的，因此，A銀行應(yīng)承當(dāng)賠償責(zé)任。但，Y公司對(duì)其損失的造成也有過失。票據(jù)法明確規(guī)定嚴(yán)禁簽發(fā)空頭支票，這就意味著支票出票人在出票時(shí)，應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎查知其賬戶余額與否足以支付票款。其賬戶余額必須是實(shí)際資金數(shù)額，待入賬的金額事實(shí)上存在出現(xiàn)空頭支票的風(fēng)險(xiǎn)。由此可見，Y公司簽發(fā)的支票出現(xiàn)空頭，被開戶銀行罰款致?lián)p，自己也有部分責(zé)任。因此，法院的認(rèn)定是對(duì)的的。30、案例分析題甲公司向某工商銀行申請(qǐng)一張銀行承兌匯票，該銀行作了必要的審查后受理了這份申請(qǐng)，并依法在票據(jù)上簽章。甲公司得到這張票據(jù)后沒有在票據(jù)上簽章便將該票據(jù)直接交付給乙公司作為購貨款。乙公司又將此票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙公司以償債。到了票據(jù)上記載的付款日期，丙公司持票向承兌銀行請(qǐng)求付款時(shí)，該銀行以票據(jù)無效為理由回絕付款。請(qǐng)問：（1）從以上案情顯示的狀況看，這張匯票有效嗎？（2）根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》有關(guān)匯票出票行為的規(guī)定，記載了哪些事項(xiàng)的匯票才為有效票據(jù)？（3）銀行既然在票據(jù)上依法簽章，它能夠回絕付款嗎？為什么？答：（1）無效。（2）根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》有關(guān)匯票出票行為的規(guī)定，出票人必須在票據(jù)上記載：“匯票‘’字樣；無條件支付的委托；擬定的金額；付款人名稱；收款人名稱；出票日期；出票人簽章。以上事項(xiàng)欠缺之一者，票據(jù)無效。（3）本案中，承兌銀行能夠回絕付款。由于根據(jù)票據(jù)行為的普通原理，出票行為屬于基本的票據(jù)行為，承兌行為屬于附屬的票據(jù)行為。如果基本的票據(jù)行為無效，附屬的票據(jù)行為也隨之無效。31、案例分析題某科研所因轉(zhuǎn)讓專利技術(shù)得到一張380萬元的銀行承兌匯票，離到期日尚有3個(gè)月的時(shí)間，該科研所遂派人持該匯票到某銀行辦理質(zhì)押貸款，但在途中遭搶劫。有人給他們出主意說，最佳去申請(qǐng)公示催告。請(qǐng)問：（1）應(yīng)當(dāng)去哪里申請(qǐng)公示催告（公安機(jī)關(guān)？法院？檢察院？仲裁機(jī)關(guān)？其它機(jī)關(guān)？）（2）失票人根據(jù)法律的規(guī)定向有權(quán)受理公示催告的機(jī)關(guān)提出了合乎法律規(guī)定的申請(qǐng)，該機(jī)關(guān)決定受理。受理后，該機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行哪些事項(xiàng)？（3）法定機(jī)關(guān)依法做了一定的工作后，如果有人持票來申報(bào)權(quán)利，依法申報(bào)后將會(huì)發(fā)生如何的成果？（4）如果在一定的期限內(nèi)無人來申報(bào)權(quán)利或者申報(bào)被駁回，又將會(huì)發(fā)生如何的成果？答：（1）法院。（2）該機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)：向付款人發(fā)出止付告知；在3日內(nèi)發(fā)出公示。（3）依法申報(bào)后，法院應(yīng)告知失票人（即公示催告申請(qǐng)人）在指定時(shí)間察看票據(jù)，如果該票據(jù)與失票人喪失的一致，法院裁定終止公示催告程序；如果不一致，法院裁定駁回申報(bào)人的申報(bào)。（4）失票人自申報(bào)權(quán)利期間屆滿的次日起1個(gè)月內(nèi)向法院申請(qǐng)作除權(quán)判決，公示催告程序因此而終止；逾期不申請(qǐng)作除權(quán)判決的，因期限屆滿而終止公示催告程序。32、案例分析題甲公司在銀行的支票存款共有100萬元人民幣，該公司簽發(fā)了一張面額為200萬元的轉(zhuǎn)賬支票給乙公司。之后甲公司再?zèng)]有向開戶銀行存款。請(qǐng)問：（1）乙公司所持的支票與否空頭支票？如何判斷空頭支票？（2）空頭支票的付款人與否票據(jù)債務(wù)人？為什么？（3）甲公司對(duì)空頭支票的持票人應(yīng)負(fù)什么責(zé)任？答：（1）是。出票人所簽發(fā)的支票與否為空頭支票，應(yīng)以持票人依該支票向付款銀行提示付款之時(shí)為準(zhǔn)，而不能以出票人簽發(fā)—支票時(shí)為準(zhǔn)。（2）不是。付款人不是票據(jù)上的固然債務(wù)人，支票中的付款人在支票存款中足以支付時(shí)才有法定的付款義務(wù)。（3）甲公司作為出票人必須按照簽發(fā)的支票金額承當(dāng)確保向該持票人付款的責(zé)任。另外，持票人有權(quán)規(guī)定出票人賠償支票金額2％的賠償金。第一部分：1、案例分析題出票人甲將票據(jù)交付給受款人乙，乙通過背書將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給丙，丙又將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給丁，丁又將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給戊，戊為最后持票人。請(qǐng)問：在這一系列的當(dāng)事人之間，誰是票據(jù)上的前手和后手?這樣的分辨有何意義?答：①甲、乙、丙、丁、戊所處的地位是互相獨(dú)立的，在前者被稱為前手，在后者被稱為后手。例如：甲為乙的前手，乙為甲的后手，甲、乙、丙、丁均為戊的前手，戊則同時(shí)是甲、乙、丙、丁的后手。②前手與后手的分辨意義在于，票據(jù)上的當(dāng)事人行使追索權(quán)時(shí)，只能由后手向前手追索，而前手不能向后手追索。因此在前后手的關(guān)系中，前手為債務(wù)人，后手為債權(quán)人。2、案例分析題1998年1月，湖南天易公司與福建華茂發(fā)展公司訂立了名為聯(lián)營(yíng)實(shí)質(zhì)上是借貸性質(zhì)的《聯(lián)營(yíng)合同》，商定華茂公司向天易公司借款人民幣500萬元，湖南交通銀行衡陽某分行(下簡(jiǎn)稱為交行)對(duì)該借款作擔(dān)保并給天易公司出具了擔(dān)保書。之后，天易公司簽發(fā)了以浙江某服裝廠為收款人，到期日為1998年8月底的500萬元商業(yè)匯票一張，還同該廠訂立了虛假的《購銷合同》，將該匯票與合同一并提交給農(nóng)業(yè)銀行某縣支行(下簡(jiǎn)稱為農(nóng)行)請(qǐng)求承兌，雙方訂立了《委托承兌商業(yè)匯票合同》。天易公司告知農(nóng)行擬使用貼現(xiàn)的方式獲得資金，并承諾把該匯票的貼現(xiàn)款項(xiàng)大部分匯回該行，由該行控制使用。其后，該農(nóng)行承兌了此匯票。而后收款人浙江某服裝廠持票到建設(shè)銀行浙江某分行貼現(xiàn)，并將貼現(xiàn)所得現(xiàn)款以退貨款形式退回給天易公司，后者則按《聯(lián)營(yíng)合同》的商定，將此款項(xiàng)全部借給華茂發(fā)展公司。匯票到期后農(nóng)行以受天易公司等詐騙為理由回絕付款給貼現(xiàn)行，而當(dāng)天易公司規(guī)定華茂發(fā)展公司及交行償還借款時(shí)，該行則以出借方簽發(fā)匯票套取資金用于借貸不正當(dāng)為由，回絕承當(dāng)確保人責(zé)任。請(qǐng)問：(1)此案中哪些屬于票據(jù)關(guān)系?(2)此案中有哪幾個(gè)非票據(jù)關(guān)系?(3)農(nóng)行和交行的理由能否成立?為什么?答：(1)天易公司的出票、農(nóng)行的承兌、浙江某服裝廠向建行浙江某分行的貼現(xiàn)，構(gòu)成了本案中的匯票的出票人、收款人、承兌人、背書人及被背書人之間的一系列的票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即本案的票據(jù)關(guān)系。(2)在本案中存在下列幾個(gè)非票據(jù)關(guān)系：①票據(jù)因素關(guān)系。將套取的資金用于非法借貸是本案中一系列出票、承兌等票據(jù)行為的真正因素，它們?cè)诒景钢惺且远鄠€(gè)合同關(guān)系體現(xiàn)出來的。②票據(jù)資金關(guān)系，該關(guān)系以天易公司同農(nóng)行某縣支行訂立的《委托承兌商業(yè)匯票合同》體現(xiàn)出來。(3)農(nóng)行和交行的理由均不能成立。由于付款人一旦承兌，其即成為擬定的付款人，承當(dāng)確保到期支付票款的責(zé)任，不得以資金關(guān)系抗辯善意的持票人。交行是票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的當(dāng)事人，同樣不得以別人的票據(jù)關(guān)系系非法來作為借貸擔(dān)保關(guān)系的抗辯理由。本案中，天易公司與華茂發(fā)展公司的借貸關(guān)系顯然是無效的，交行應(yīng)依法就其過失承當(dāng)賠償責(zé)任。3、案例分析題1995年8月6日，某市天吉電器集團(tuán)公司與某縣對(duì)外貿(mào)易公司化工建材分公司訂立一份價(jià)值203765元的天吉冰柜、天吉空調(diào)購銷合同。合同訂立