財會經(jīng)濟-高級經(jīng)濟師-金融-專選練習(xí)題二（參考）-健全金融企業(yè)制度與提升金融治理能力

財會經(jīng)濟-高級經(jīng)濟師-金融-專選練習(xí)題二（參考）-健全金融企業(yè)制度與提升金融治理能力[單選題]1.()是運用國家制度管理社會各方面事務(wù)的能力，包括改革發(fā)展穩(wěn)定、內(nèi)政外交國防、治黨治國治軍能各方面。（江南博哥）A.社會治理能力B.金融治理能力C.國家治理能力D.政黨治理能力正確答案：C參考解析：國家治理能力是運用國家制度管理社會各方面事務(wù)的能力，包括改革發(fā)展穩(wěn)定、內(nèi)政外交國防、治黨治國治軍能各方面。[單選題]2.現(xiàn)代金融企業(yè)制度的目標(biāo)中，()是基礎(chǔ)，是金融資產(chǎn)狀況和制度效力的直接表現(xiàn)。A.股東財富或凈資產(chǎn)最大化目標(biāo)B.資產(chǎn)流動合理性目標(biāo)C.資源配置最優(yōu)化目標(biāo)D.資產(chǎn)風(fēng)險最小化目標(biāo)正確答案：B參考解析：現(xiàn)代金融企業(yè)制度的目標(biāo)的總結(jié)：股東財富或凈資產(chǎn)最大化目標(biāo)是核心，是企業(yè)經(jīng)營成果和制度目標(biāo)實現(xiàn)程度的集中體現(xiàn)；資源配置最優(yōu)化目標(biāo)是前提，是最具理論意義和普遍性的目標(biāo)；資產(chǎn)流動合理性目標(biāo)是基礎(chǔ)，是金融資產(chǎn)狀況和制度效力的直接表現(xiàn)；資產(chǎn)風(fēng)險最小化目標(biāo)是保障，沒有風(fēng)險控制，金融企業(yè)經(jīng)營效益和制度約束便無從談起。[單選題]3.屬于以股東財富或凈資產(chǎn)狀況作為指標(biāo)的優(yōu)勢是()A.反映企業(yè)的資產(chǎn)狀況B.反映企業(yè)的負債狀況C.同時考察企業(yè)短期獲利和長期創(chuàng)利情況D.揭示企業(yè)盈利正確答案：C參考解析：以股東財富或凈資產(chǎn)狀況作為指標(biāo)，具有以下優(yōu)勢：（1）.同時反映企業(yè)資產(chǎn)和負債狀況；（2）.同時考察企業(yè)短期獲利和長期創(chuàng)利情況；（3）.同時揭示企業(yè)盈利和風(fēng)險情況。[單選題]4.金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，()是服務(wù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的載體。A.金融企業(yè)B.金融監(jiān)督C.金融運營D.金融調(diào)控正確答案：A參考解析：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融企業(yè)是服務(wù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的載體。[單選題]5.通過深化改革推動金融企業(yè)建立()，是建立和完善社會主義市場經(jīng)濟體制的重要組成部分，對于促進金融業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，充分發(fā)揮金融對國民經(jīng)濟發(fā)展的支持作用具有重要意義。A.現(xiàn)代企業(yè)制度B.傳統(tǒng)企業(yè)制度C.現(xiàn)代金融機構(gòu)制度D.傳統(tǒng)金融機構(gòu)制度正確答案：A參考解析：通過深化改革推動金融企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，是建立和完善社會主義市場經(jīng)濟體制的重要組成部分，對于促進金融業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，充分發(fā)揮金融對國民經(jīng)濟發(fā)展的支持作用具有重要意義。[單選題]6.內(nèi)部控制制度是金融企業(yè)進行自我完善、自我約束、自我評價和控制的一系列過程和措施的總稱，其目的是保障企業(yè)內(nèi)部各項()，規(guī)避企業(yè)可能面對的風(fēng)險，確保各項方針政策的落實以及實現(xiàn)各項經(jīng)營管理目標(biāo)。A.業(yè)務(wù)的規(guī)范性B.業(yè)務(wù)的創(chuàng)新性C.業(yè)務(wù)的科學(xué)性D.業(yè)務(wù)的營業(yè)性正確答案：A參考解析：內(nèi)部控制制度是金融企業(yè)進行自我完善、自我約束、自我評價和控制的一系列過程和措施的總稱，其目的是保障企業(yè)內(nèi)部各項業(yè)務(wù)的規(guī)范性，規(guī)避企業(yè)可能面對的風(fēng)險，確保各項方針政策的落實以及實現(xiàn)各項經(jīng)營管理目標(biāo)。因此內(nèi)部控制是金融企業(yè)得以發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。[單選題]7.現(xiàn)代金融企業(yè)制度的具有()的功能A.優(yōu)化創(chuàng)新B.協(xié)調(diào)關(guān)系C.優(yōu)化配置D.規(guī)范操守正確答案：B參考解析：現(xiàn)代金融企業(yè)制度的具有的功能：協(xié)調(diào)關(guān)系和規(guī)范行為。[單選題]8.現(xiàn)代金融企業(yè)制度的目標(biāo)中，()是前提，是最具理論意義和普遍性的目標(biāo)。A.股東財富或凈資產(chǎn)最大化目標(biāo)B.資產(chǎn)流動合理性目標(biāo)C.資源配置最優(yōu)化目標(biāo)D.資產(chǎn)風(fēng)險最小化目標(biāo)正確答案：C參考解析：現(xiàn)代金融企業(yè)制度的目標(biāo)的總結(jié)：股東財富或凈資產(chǎn)最大化目標(biāo)是核心，是企業(yè)經(jīng)營成果和制度目標(biāo)實現(xiàn)程度的集中體現(xiàn)；資源配置最優(yōu)化目標(biāo)是前提，是最具理論意義和普遍性的目標(biāo)；資產(chǎn)流動合理性目標(biāo)是基礎(chǔ)，是金融資產(chǎn)狀況和制度效力的直接表現(xiàn)；資產(chǎn)風(fēng)險最小化目標(biāo)是保障，沒有風(fēng)險控制，金融企業(yè)經(jīng)營效益和制度約束便無從談起。[單選題]9.金融是國家重要的()，金融制度是經(jīng)濟社會發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度，金融治理是重要而特殊的經(jīng)濟治理。A.核心競爭力B.核心創(chuàng)新力C.生產(chǎn)力D.建設(shè)力正確答案：A參考解析：金融是國家重要的核心競爭力，金融制度是經(jīng)濟社會發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度，金融治理是重要而特殊的經(jīng)濟治理。[單選題]10.金融是國家重要的核心競爭力，金融制度是經(jīng)濟社會發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度，()是重要而特殊的經(jīng)濟治理。A.金融治理B.金融監(jiān)控C.金融運營D.金融資本正確答案：A參考解析：金融是國家重要的核心競爭力，金融制度是經(jīng)濟社會發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度，金融治理是重要而特殊的經(jīng)濟治理。[單選題]11.()是現(xiàn)代金融企業(yè)制度的核心。A.物權(quán)制度B.產(chǎn)權(quán)制度C.組織制度D.財務(wù)制度正確答案：B參考解析：產(chǎn)權(quán)制度是現(xiàn)代金融企業(yè)制度的核心，其他制度是產(chǎn)權(quán)制度的實現(xiàn)。產(chǎn)權(quán)制度直接與國家經(jīng)濟制度體系相連接并為其重要組成部分，是現(xiàn)代金融企業(yè)制度中最具有法律意義和宏觀屬性的制度。[單選題]12.健全獨立的會計及核算制度，不需要()A.金融企業(yè)會計人員獨立對所有業(yè)務(wù)活動進行及時、準(zhǔn)確、完整的記錄B.嚴格按規(guī)定會計制度反映各項業(yè)務(wù)活動，建立獨立、完善的對賬制度C.會計人員必須妥善保管各種會計賬簿、憑證及合同、契約等資料D.積極配合上級領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)管理部門對相關(guān)會計賬目的檢查正確答案：D參考解析：健全獨立的會計及核算制度（1）金融企業(yè)會計人員獨立對所有業(yè)務(wù)活動進行及時、準(zhǔn)確、完整的記錄。（2）嚴格按規(guī)定會計制度反映各項業(yè)務(wù)活動，建立獨立、完善的對賬制度。（3）會計人員必須妥善保管各種會計賬簿、憑證及合同、契約等資料。[單選題]13.現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求推進國有金融企業(yè)的股份制改造，深化政策性銀行改革，完善金融機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)控機制建發(fā)展多種所有制的()。A.中小金融企業(yè)B.大中金融企業(yè)C.小型金融企業(yè)D.大型金融企業(yè)正確答案：A參考解析：現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求推進國有金融企業(yè)的股份制改造，深化政策性銀行改革，穩(wěn)步發(fā)展多種所有制的中小金融企業(yè)；完善金融機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高金融企業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力和服務(wù)水平。[單選題]14.()要在完善金融治理中發(fā)揮積極作用，通過不斷完善自身治理體系、提升治理能力，為健全現(xiàn)代金融體系、提升金融治理水平貢獻力量。A.證券機構(gòu)B.金融機構(gòu)C.國有大型銀行D.私有制銀行正確答案：C參考解析：金融機構(gòu)，特別是國有大型銀行要在完善金融治理中發(fā)揮積極作用，通過不斷完善自身治理體系、提升治理能力，為健全現(xiàn)代金融體系、提升金融治理水平貢獻力量。[單選題]15.()是我國金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要目標(biāo)。A.現(xiàn)代中央銀行制度B.健全相關(guān)法律體系建立C.健全宏觀調(diào)控體系建設(shè)D.提升監(jiān)督機構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管水平正確答案：A參考解析：中央銀行制度是現(xiàn)代金融體系的核心部分，也是現(xiàn)代宏觀調(diào)控體系的樞紐，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度是我國金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要目標(biāo)。[單選題]16.()涵蓋金融機構(gòu)、金融市場、金融監(jiān)管以及金融制度建設(shè)等多方面內(nèi)容，是一個相互銜接、相互支撐的系統(tǒng)。A.金融基礎(chǔ)B.金融監(jiān)管C.金融治理D.金融調(diào)控正確答案：C參考解析：金融治理涵蓋金融機構(gòu)、金融市場、金融監(jiān)管以及金融制度建設(shè)等多方面內(nèi)容，是一個相互銜接、相互支撐的系統(tǒng)。[單選題]17.內(nèi)部控制是金融企業(yè)得以發(fā)展的()。A.核心和目標(biāo)B.前提和目標(biāo)C.前提和基礎(chǔ)D.核心和基礎(chǔ)正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制制度是金融企業(yè)進行自我完善、自我約束、自我評價和控制的一系列過程和措施的總稱，其目的是保障企業(yè)內(nèi)部各項業(yè)務(wù)的規(guī)范性，規(guī)避企業(yè)可能面對的風(fēng)險，確保各項方針政策的落實以及實現(xiàn)各項經(jīng)營管理目標(biāo)。因此內(nèi)部控制是金融企業(yè)得以發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。[單選題]18.不屬于金融企業(yè)經(jīng)營范圍的規(guī)定需要遵循()的原則A.必須清晰準(zhǔn)確，便于企業(yè)把握和監(jiān)管評價B.必須保證給企業(yè)留有一定的創(chuàng)新空間，以此調(diào)動企業(yè)進行金融創(chuàng)新的積極性，促進金融企業(yè)發(fā)展C.對不同性質(zhì)的金融企業(yè)應(yīng)規(guī)定差異化的經(jīng)營范圍，促進企業(yè)公平競爭，穩(wěn)定金融秩序D.必須嚴控經(jīng)營范圍，防止不正當(dāng)競爭正確答案：D參考解析：金融企業(yè)經(jīng)營范圍的規(guī)定需要遵循三個原則：（1）.必須清晰準(zhǔn)確，便于企業(yè)把握和監(jiān)管評價；（2）.必須保證給企業(yè)留有一定的創(chuàng)新空間，以此調(diào)動企業(yè)進行金融創(chuàng)新的積極性，促進金融企業(yè)發(fā)展；（3）.對不同性質(zhì)的金融企業(yè)應(yīng)規(guī)定差異化的經(jīng)營范圍，促進企業(yè)公平競爭，穩(wěn)定金融秩序。[單選題]19.發(fā)展和完善金融制度，改革完善金融治理體系，是堅持和完善中國特色社會主義制度，推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的()。A.基礎(chǔ)B.動力C.必然要求D.核心正確答案：C參考解析：發(fā)展和完善金融制度，改革完善金融治理體系，是堅持和完善中國特色社會主義制度，推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求。[單選題]20.在黨領(lǐng)導(dǎo)下管理國家的制度體系，包括經(jīng)濟、政治、文化、社會、生態(tài)文明和黨的建設(shè)等各領(lǐng)域體制機制、法律安排，也就是一套緊密連接、互相協(xié)調(diào)的()。A.國家制度B.政治制度C.金融制度D.政黨制度正確答案：A參考解析：在黨領(lǐng)導(dǎo)下管理國家的制度體系，包括經(jīng)濟、政治、文化、社會、生態(tài)文明和黨的建設(shè)等各領(lǐng)域體制機制、法律安排，也就是一套緊密連接、互相協(xié)調(diào)的國家制度。[多選題]1.建立健全中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度需要()。A.完善金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)B.全面加強黨的領(lǐng)導(dǎo)C.嚴格規(guī)范權(quán)責(zé)管理D.加強“兩會一層”建設(shè)E.強化公司治理監(jiān)督評估正確答案：ABE參考解析：建立健全中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度，完善金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)全面加強黨的領(lǐng)導(dǎo)，嚴格規(guī)范股權(quán)管理，加強“三會一層”建設(shè)，優(yōu)化激勵約束機制，強化金融消費者合法權(quán)益保護，加強信息披露制度建設(shè)，強化公司治理監(jiān)督評估。[多選題]2.我國金融治理體系與治理能力現(xiàn)代化的目標(biāo)是()A.更好服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展，滿足人民群眾對金融的多樣化需求B.有效防范化解金融風(fēng)險C.提升我國金融機構(gòu)市場競爭力。D.更好發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用E.重視配套法律體系建立，提升自我監(jiān)管水平正確答案：ABCD參考解析：我國金融治理體系與治理能力現(xiàn)代化的目標(biāo)：（1）更好服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展，滿足人民群眾對金融的多樣化需求。（2）有效防范化解金融風(fēng)險。（3）提升我國金融機構(gòu)市場競爭力。（4）更好發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用。（5）更好發(fā)揮政府的作用。[多選題]3.符合《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》的具體措施是()A.強化公司治理B.嚴肅責(zé)任追究C.強化業(yè)務(wù)流程控制D.完善教育培訓(xùn)體系E.強化內(nèi)部約束懲戒。正確答案：ABD參考解析：《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》提出具體措施：①強化公司治理。②強化制度流程控制。③加強案件風(fēng)險監(jiān)測和排查。④嚴肅責(zé)任追究。⑤完善教育培訓(xùn)體系。⑥強化行業(yè)性約束懲戒。[多選題]4.金融企業(yè)內(nèi)控機制建設(shè)內(nèi)容，主要包括()。A.組織結(jié)構(gòu)B.分工機制C.授權(quán)與行權(quán)制度D.會計及核算制度E.內(nèi)部稽核制度正確答案：ABDE參考解析：金融企業(yè)內(nèi)控機制建設(shè)內(nèi)容，主要包括組織結(jié)構(gòu)、分工機制、授權(quán)與審批制度、會計及核算制度、內(nèi)部稽核制度、管理信息系統(tǒng)等的建設(shè)。[多選題]5.我國在金融治理體系和治理能力方面存在的缺陷()A.長期存在的融資貴的問題B.長期存在的融資難的問題C.金融業(yè)的市場結(jié)構(gòu)、經(jīng)營理念、服務(wù)水平等還不能很好地適應(yīng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的客觀要求D.法律體系建立不完善E.監(jiān)管水平的局限性正確答案：ABC參考解析：我國在金融治理體系和治理能力方面存在的缺陷（1）金融業(yè)的市場結(jié)構(gòu)、經(jīng)營理念、服務(wù)水平等還不能很好地適應(yīng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的客觀要求；（2）長期存在的融資貴、融資難問題。[多選題]6.金融企業(yè)組織制度的建立需要遵循()的原則A.市場配置原則B.主體效益原則C.需求導(dǎo)向原則D.協(xié)調(diào)均衡原則E.戰(zhàn)略統(tǒng)一原則正確答案：ABDE參考解析：金融企業(yè)組織制度的建立需要遵循以下基本原則：①市場配置原則。②主體效益原則。③協(xié)調(diào)均衡原則。④戰(zhàn)略統(tǒng)一原則。[多選題]7.現(xiàn)代金融企業(yè)制度的內(nèi)涵包括完善金融機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高金融企業(yè)的()。A.資產(chǎn)質(zhì)量B.盈利能力C.服務(wù)水平D.治理制度E.金融創(chuàng)新正確答案：ABC參考解析：現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求推進國有金融企業(yè)的股份制改造，深化政策性銀行改革，穩(wěn)步發(fā)展多種所有制的中小金融企業(yè)；完善金融機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高金融企業(yè)的資產(chǎn)建設(shè)，提高金融企業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力和服務(wù)水平。[多選題]8.強化金融治理基礎(chǔ)保障體系，需要()提供支持。A.金融法律法規(guī)制度B.相關(guān)扶植政策C.金融專業(yè)人才D.金融科技E.財政撥款正確答案：ACD參考解析：強化金融治理基礎(chǔ)保障體系，需要金融法律法規(guī)制度、金融基礎(chǔ)設(shè)施、金融專業(yè)人才、金融科技、社會信用體系等提供支撐支持。[多選題]9.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)()A.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展D.保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性E.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時正確答案：ABDE參考解析：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)：1.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行；2.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；3.保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性；4.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時。[多選題]10.現(xiàn)代金融企業(yè)制度的目標(biāo)主要包括()A.企業(yè)外部資源配置最優(yōu)化B.凈資產(chǎn)最大化C.金融資產(chǎn)流動合理化D.金融資產(chǎn)運用最大化E.金融資產(chǎn)風(fēng)險最小化正確答案：BCE參考解析：現(xiàn)代金融企業(yè)制度的目標(biāo)是設(shè)計、調(diào)整金融企業(yè)制度的出發(fā)點和準(zhǔn)則，也是金融企業(yè)制度合理性、有效性的評價標(biāo)準(zhǔn)，主要包括金融企業(yè)內(nèi)部資源配置最優(yōu)化、股東財富或凈資產(chǎn)最大化、金融資產(chǎn)流動合理化、金融資產(chǎn)風(fēng)險最小化四個方面。[多選題]11.我國大多數(shù)全融企業(yè)格內(nèi)部控制分為五個構(gòu)成部分，包括()并且各部分之間有密切的聯(lián)系。A.內(nèi)控環(huán)境B.風(fēng)險評估C.信息交流與反饋D.控制活動以及監(jiān)督管理E.外部環(huán)境正確答案：ABCD參考解析：我國大多數(shù)全融企業(yè)格內(nèi)部控制分為五個構(gòu)成部分，包括內(nèi)控環(huán)境。風(fēng)險評估、信息交流與反饋，控制活動以及監(jiān)督管理并且各部分之間有密切的聯(lián)系。[多選題]12.金融企業(yè)管理制度中財務(wù)分配制度的約束的基本方式包括()。A.量化約束B.定性約束C.制度約束D.原則約束E.法律約束正確答案：AD參考解析：金融企業(yè)管理制度中財務(wù)分配制度的約束的基本方式包括：量化約束（剛性約束）、原則約束（彈性約束)。[多選題]13.控制金融企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，主要包括()。A.程序控制B.人員控制。C.內(nèi)部控制D.信息控制E.技術(shù)控制正確答案：ADE參考解析：控制金融企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，主要包括以下五個方面：①程序控制。②崗位控制。③行為控制。④信息控制。⑤技術(shù)控制。[多選題]14.金融企業(yè)管理制度主要包括()。A.財務(wù)分配制度B.人力資源管理制度C.安全管理制度D.行政管理制度E.獎勵監(jiān)督制度正確答案：AE參考解析：金融企業(yè)管理制度是指在約束企業(yè)內(nèi)部各生產(chǎn)要素主體行為的同時，協(xié)調(diào)內(nèi)部各種經(jīng)濟關(guān)系，以此調(diào)動各行為主體的積極性，提高工作效率的制度規(guī)范，主要包括財務(wù)分配制度和獎勵監(jiān)督制度。[判斷題]1.金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融企業(yè)是服務(wù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的載體。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融企業(yè)是服務(wù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的載體。[判斷題]2.內(nèi)部控制是金融企業(yè)得以發(fā)展的核心和基礎(chǔ)。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制制度是金融企業(yè)進行自我完善、自我約束、自我評價和控制的一系列過程和措施的總稱，其目的是保障企業(yè)內(nèi)部各項業(yè)務(wù)的規(guī)范性，規(guī)避企業(yè)可能面對的風(fēng)險，確保各項方針政策的落實以及實現(xiàn)各項經(jīng)營管理目標(biāo)。因此內(nèi)部控制是金融企業(yè)得以發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。[問答題]1.簡述國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的內(nèi)涵？正確答案：無參考解析：國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的內(nèi)涵：習(xí)近平指出：“完善和發(fā)展中國特色社會主義制度，推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化”“國家治理體系和治理能力是一個國家的制度和制度執(zhí)行能力的集中體現(xiàn)，兩者相輔相成?！保?）國家治理體系：在黨領(lǐng)導(dǎo)下管理國家的制度體系，包括經(jīng)濟、政治、文化、社會、生態(tài)文2學(xué)員專用請勿外泄環(huán)球網(wǎng)校學(xué)員專用微信搜索“高級經(jīng)濟師考試”了解更多信息：明和黨的建設(shè)等各領(lǐng)域體制機制、法律安排，也就是一套緊密連接、互相協(xié)調(diào)的國家制度；（2）國家治理能力：運用國家制度管理社會各方面事務(wù)的能力，包括改革發(fā)展穩(wěn)定、內(nèi)政外交國防、治黨治國治軍能各方面”。[問答題]2.協(xié)調(diào)關(guān)系是通過現(xiàn)代金融企業(yè)制度明確各行為主體及生產(chǎn)要素的職能分工、職權(quán)范圍、權(quán)利義務(wù)及責(zé)任。在金融企業(yè)外部及內(nèi)部應(yīng)怎樣做呢？正確答案：無參考解析：定義：通過現(xiàn)代金融企業(yè)制度明確各行為主體及生產(chǎn)要素的職能分工、職權(quán)范圍、權(quán)利義務(wù)及責(zé)任。示例：在金融企業(yè)外部：現(xiàn)代金融企業(yè)制度可以協(xié)調(diào)金融企業(yè)與政府、監(jiān)管部門、投資者、借款人及與金融企業(yè)活動相關(guān)的其他社會經(jīng)濟主體的關(guān)系。在金融企業(yè)內(nèi)部：現(xiàn)代金融企業(yè)制度可以協(xié)調(diào)出資者、經(jīng)營管理者、內(nèi)部各機構(gòu)、各崗位之間的關(guān)系，并且協(xié)調(diào)生產(chǎn)要素配置、財務(wù)分配關(guān)系。[問答題]3.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，在內(nèi)部控制職責(zé)、內(nèi)部控制措施、內(nèi)部控制評價和監(jiān)督方面作出明確指示。其商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有哪些？正確答案：無參考解析：明確商業(yè)銀行內(nèi)部控制：是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制。商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)：保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行；保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性；保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時。[問答題]4.試闡述金融企業(yè)內(nèi)控機制建設(shè)所采取的措施。正確答案：無參考解析：總述：金融企業(yè)內(nèi)控機制建設(shè)所采取的措施包括：加強落實機構(gòu)主體責(zé)任、規(guī)范從業(yè)人員相關(guān)行為，從宏觀到微觀，從機構(gòu)到個人，全面進行企業(yè)內(nèi)控機制建設(shè)。（1）、加強落實機構(gòu)主體責(zé)任明確商業(yè)銀行內(nèi)部控制：是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制。比如，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，在內(nèi)部控制職責(zé)、內(nèi)部控制措施、內(nèi)部控制評價和監(jiān)督方面作出明確指示。（2）、規(guī)范從業(yè)人員相關(guān)行為對金融機構(gòu)從業(yè)人員相關(guān)行為進行規(guī)范，推動行業(yè)自律和內(nèi)部廉政建設(shè)，提升內(nèi)控機制有效性，督促各機構(gòu)員工公平公正履職。構(gòu)建“落實機構(gòu)主體責(zé)任、建立行業(yè)協(xié)作機制、強化外部監(jiān)督管理”三位一體的預(yù)防犯罪工作體系?？偨Y(jié)：在機構(gòu)主體責(zé)任落實的基礎(chǔ)上，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)強化境內(nèi)、外業(yè)務(wù)的合規(guī)管理；而從業(yè)人員，完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集、共享機制，將相關(guān)行為記人會員信用檔案。[問答題]5.現(xiàn)代金融企業(yè)制度的內(nèi)涵主要包括哪些？正確答案：無參考解析：1）.金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融企業(yè)是服務(wù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的載體。通過深化改革推動金融企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，是建立和完善社會主義市場經(jīng)濟體制的重要組成部分，對于促進金融業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，充分發(fā)揮金融對國民經(jīng)濟發(fā)展的支持作用具有重要意義。2）.要求推進國有金融企業(yè)的股份制改造，深化政策性銀行改革，穩(wěn)步發(fā)展多種所有制的中小金融企業(yè)；完善金融機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高金融企業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力和服務(wù)水平。[問答題]6.簡述構(gòu)造現(xiàn)代化的金融監(jiān)管治理體系。正確答案：無參考解析：（1）背景：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會提出，將銀監(jiān)會和保監(jiān)會的職責(zé)整合，組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，作為國務(wù)院直屬事業(yè)單位，并將銀監(jiān)會和保