國家開放大學(xué)《金融法規(guī)》章節(jié)自測練習(xí)參考答案

B.短期金融市場和長期金融市場C.股票市場和債券市場D.證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場B.金融活動場所相對固定C.金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式B.遵守國際慣例原則13.金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式。16.風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金18.金融法是調(diào)整金融法律關(guān)系的一個(gè)大法群，由眾多的法律法規(guī)構(gòu)成，是一個(gè)A.人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣B.人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下的可兌換C.人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行D.人民幣的法償性來自于國家法律有保障A.擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境的B.擅自將外匯匯出或者攜帶出境的C.擅自將外匯存放在境外的D.不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的D.禁止使用人民幣作為宣傳材料C.使用人民幣裝飾工藝品D.使用人民幣作為祭拜物品第三章金融犯罪及其法律責(zé)任A.偽造變造委托收款憑證D.偽造變造匯票、支票和本票B.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的11.使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證12.保險(xiǎn)詐騙是指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，故意逃避投13.犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金D.保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長A.制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)A.分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)B.分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃來設(shè)立的C.分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位D.分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)9.征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括。A.保證征信數(shù)據(jù)的安全性B.保證被征信人的合法權(quán)益原則C.保證征信數(shù)據(jù)源可靠原則D.保證征信市場公正、有序競爭的原則第五章銀行業(yè)監(jiān)督管理法3.如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，C.駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律5.銀監(jiān)會有義務(wù)對人民銀行提請監(jiān)管的對象進(jìn)行監(jiān)管，在受到建議之日起()6.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法()?A.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動的B.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的C.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的D.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的A.監(jiān)管其組織行為的合法性B.監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性A.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)B.銀監(jiān)會依法、獨(dú)立行使對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力C.針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施D.銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約11.對于直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作的12.監(jiān)管預(yù)警制度是我國金融監(jiān)管制度的一個(gè)新內(nèi)容，也是提高金融監(jiān)管質(zhì)量的13.設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會在3個(gè)月內(nèi)批準(zhǔn)或者不批14.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立A.個(gè)人儲蓄存款本金和利息14.對個(gè)人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃。1.下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項(xiàng)是()a.匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式b.匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為c.匯票貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)d.匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)行2.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項(xiàng)是()a.票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)b.票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)c.持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)d.持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月不行使而消滅3.下列匯票中，無需提示承兌的是()4.不屬于匯票基本當(dāng)事人的是()5.依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是()b.取得票據(jù)無需合法原因c.轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件6.依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項(xiàng)的表述正確的一項(xiàng)是()a.匯票上未記載收款人名稱的可予補(bǔ)記b.匯票上未記載出票日期的，匯票無效c.匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地d.匯票上未記載付款日期的，為出票后1個(gè)月內(nèi)付款7.在涉外票據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用8.基本當(dāng)事人通常只有出票人和收款人兩個(gè)的票據(jù)是()10.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為()a.記名式匯票和不記名式匯票b.銀行匯票和商業(yè)匯票11.下列關(guān)于支票的說法正確的是()a.現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金b.用于轉(zhuǎn)賬時(shí)，應(yīng)當(dāng)在支票正面注明d.轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取現(xiàn)金12.下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述中正確的是()a.付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當(dāng)事人之間交付票據(jù)的原因行為無關(guān)b.付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利c.持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時(shí)才能請求付款d.持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額13.下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別，說法正確的是()a.匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補(bǔ)記，支票上的收款人名稱則不可補(bǔ)記b.匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，而支票不能d.匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票，支票則均為見票即付14.下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是()15.依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項(xiàng)包括()b.無條件支付的委托或承諾16.可以依法無償取得票據(jù)，不受給付對價(jià)的限制的情形有()17.在涉外票據(jù)的法律適用上，適用行為地法律的票據(jù)行為有()18.根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有()19.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項(xiàng)是()a.表明“保證”的字樣d.保證人的名稱和住所20.簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊要求付款銀行付款時(shí)被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務(wù)人包括()21.不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏，票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的22.在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，這屬23.支票持有人超過提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權(quán)25.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據(jù)上其他真實(shí)的簽章的效力。26.票據(jù)喪失后，既可向付款人(代理付款人)本人掛失止付，也可由當(dāng)事人登報(bào)或29.票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時(shí)，各種票據(jù)行為依據(jù)30.背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人B.采取物保優(yōu)先的原則之日起()4.下列擔(dān)保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是()5.具有以人的信用為履行合同之保障特征的擔(dān)保方式是：()6.同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)；同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，結(jié)果為()A.前者抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；后者留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C.前者質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；后者留置權(quán)人優(yōu)7.如果一個(gè)抵押物有二個(gè)以上的抵押權(quán)人時(shí)，各抵押權(quán)人()B.先辦理抵押登記的先受償D.先簽訂抵押合同的先受償8.根據(jù)我國《擔(dān)保法》規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主合同標(biāo)的額的()9.甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價(jià)值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五甲之房屋拍賣，只得價(jià)款8萬，乙、丙如何分配？()A.如果被保證人只承擔(dān)返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任，除有特殊約定外，保證人不承擔(dān)B.保證人不應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任C.保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任D.如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶11.《擔(dān)保法》規(guī)定，保證擔(dān)保的范圍包括：()12.下列關(guān)于保證說法正確的有：()A.保證期間，債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得保證人書面同意，否則，保證人對未經(jīng)其同意轉(zhuǎn)讓部分的債務(wù)不再承擔(dān)保證責(zé)任，但是保證人仍B.債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的任何條款，都應(yīng)當(dāng)取得保證人書面同C.保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，必須經(jīng)保證人同意，D.債權(quán)人與被保證人未經(jīng)保證人同意，變更主合同履行期限的，如果保證13.下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表述正確的是：()C.對債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用14.下列關(guān)于質(zhì)押表述正確的是()A.質(zhì)押合同中，當(dāng)約定的出質(zhì)財(cái)產(chǎn)與實(shí)際移交的財(cái)產(chǎn)不一致時(shí)，應(yīng)以實(shí)際B.動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有D.質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權(quán)人其他財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)由出質(zhì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。15.下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是()16.下列各項(xiàng)不能作為抵押標(biāo)的物的是()A.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)C.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)D.學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的財(cái)產(chǎn)A.定金從實(shí)際交付之日起生效20.誠實(shí)信用原則的主要內(nèi)容主要包括：()B.當(dāng)事人在進(jìn)行民事活動時(shí)須將有關(guān)債權(quán)債務(wù)的真實(shí)情況無保留地告知對方C.任何一方都不得強(qiáng)使對方接受自己的意志D.當(dāng)事人就債權(quán)債務(wù)關(guān)系達(dá)成協(xié)議后，必須按照協(xié)議確定的義務(wù)履行，不得在履行過程中反悔當(dāng)初約定的義務(wù)22.主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效的，如果擔(dān)保人無過錯(cuò)，就不承擔(dān)民事責(zé)任。23.同一債權(quán)上有數(shù)個(gè)擔(dān)保物并存時(shí)，如果債權(quán)人放棄其中一個(gè)債務(wù)人提供的物25.當(dāng)事人對保證擔(dān)保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)對全部債26.當(dāng)事人提供的定金比例超過擔(dān)保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔(dān)保合同無27.抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權(quán)人，則轉(zhuǎn)讓28.法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán)限而與他人訂立擔(dān)保合同，1.下列關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說法中正確的一項(xiàng)是()A.信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對信托B.任何情況下，委托人都無權(quán)干涉受托人對信托財(cái)產(chǎn)的管理C.委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為D.委托人只能是法人或者依法成立的其他組織2.下列各項(xiàng)中不屬于委托人的權(quán)利的一項(xiàng)是()A.在信托存續(xù)期間將信托財(cái)產(chǎn)列為遺產(chǎn)B.查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目3.下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是()4.下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊資本的是()5.信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起，不得少于年。害的，其他受托人()8.我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是()9.有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是()A.對信托財(cái)產(chǎn)有爭議的第三人B.利益受到損害的委托人的債權(quán)人11.下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有()D.信托當(dāng)事人協(xié)商同意12.下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是()D.發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè)13.下列情況中委托人可以變更受益人的是()A.信托文件另有規(guī)定的其他情形C.受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的14.公司型基金信托的形式可分為()15.受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，16.我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有()D.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件17.按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是()18.根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場不同信托可分類為()19.目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括()20.設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)是()B.信托財(cái)產(chǎn)的種類和范圍21.人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還24.信托終止后，對可以被強(qiáng)制執(zhí)行的信托財(cái)產(chǎn)，法院以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。29.當(dāng)受托人發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時(shí)，債權(quán)人可主張對信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。30.非信托公司的任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù)，但是法律和行政法規(guī)B.分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則權(quán)的自買自賣，以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為是：()A.上市證券和非上市證券定的是：()B.王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進(jìn)行個(gè)人股票買C.王某因工作出色，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其D.王某化名李某在另一家證券公司進(jìn)行開戶登記，買入并持有股票；7.下列人員中被禁止進(jìn)行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員包括：()A.證券監(jiān)督管理部門和證券交易場所的工作人員B.發(fā)行股票的控股公司的管理人員C.為該上市公司提供服務(wù)的證券中介機(jī)構(gòu)8.下列證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是：()9.我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價(jià)證券包括：()10.證券交易所按組織形式可分為：()11.證券承銷的方式有：()12.上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公13.為維持證券市場公平的交易秩序，需要在發(fā)生股本增加和分配紅利后從股票16.證券公司如果要擴(kuò)大經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公C.保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任D.保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)