基金法律體系與監(jiān)督管理

基金法律制度與監(jiān)督管理

——基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格考試輔導(dǎo)1精選ppt本章內(nèi)容介紹2精選ppt第九章考試大綱（一）熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)的法規(guī)體系、監(jiān)管架構(gòu)。熟悉證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和行政監(jiān)管的主要手段。熟悉證券市場(chǎng)的自律性管理組織，熟悉證券交易所的主要職能，熟悉證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職能及對(duì)證券從業(yè)人員的資格管理。

掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整對(duì)象、調(diào)整范圍和主要內(nèi)容。熟悉《刑法》對(duì)證券犯罪的主要規(guī)定。3精選ppt第九章考試大綱（二）掌握我國(guó)基金市場(chǎng)監(jiān)管的法律法規(guī)體系。掌握《證券投資基金法》的調(diào)整對(duì)象、范圍及主要內(nèi)容。掌握《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金的募集、基金份額的深溝、贖回的有關(guān)規(guī)定。了解《證券投資基金管理公司管理辦法》、《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》以及《證券投資基金托管資格管理辦法的相關(guān)內(nèi)容》4精選ppt第九章考試大綱（三）掌握《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、基金宣傳推介材料和銷(xiāo)售費(fèi)用、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的行為規(guī)范的有關(guān)規(guī)定；熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理和法律責(zé)任。掌握《證券投資基金內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定。掌握《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)施銷(xiāo)售適用性原則的有關(guān)規(guī)定。掌握《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息平臺(tái)的有關(guān)規(guī)定。掌握《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為的有關(guān)規(guī)定。5精選ppt第一節(jié)6精選ppt第一節(jié)學(xué)習(xí)要點(diǎn)一、我國(guó)證券市場(chǎng)的法規(guī)體系法規(guī)體系的定義、組成部分、頒布主體、效力層次。《公司法》和《證券法》在證券市場(chǎng)法規(guī)體系中的重要地位。二、我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督和管理監(jiān)管的意義、目標(biāo)、原則和手段五位一體的監(jiān)管架構(gòu)及該架構(gòu)下各監(jiān)管主體的職責(zé)。三、我國(guó)證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律《證券法》和《公司法》的頒布時(shí)間、修訂歷程、現(xiàn)行生效的時(shí)間?！缎谭ā分信c證券犯罪有關(guān)的罪名、罪責(zé)形式。7精選ppt一、我國(guó)證券市場(chǎng)的法律體系法規(guī)體系：是指一國(guó)的全部現(xiàn)行法律規(guī)范，按照一定標(biāo)準(zhǔn)和原則，劃分為不同的法律部門(mén)而形成的內(nèi)部和諧統(tǒng)一、有機(jī)聯(lián)系的整體。我國(guó)證券市場(chǎng)法規(guī)體系由國(guó)家法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和自律規(guī)則四個(gè)部分構(gòu)成。2138精選ppt法規(guī)體系組成頒布主體效力層次表現(xiàn)形式備注國(guó)家法律全國(guó)人大/人大常委會(huì)最高法律行政法規(guī)國(guó)務(wù)院低于法律條例、辦法、細(xì)則、規(guī)定等P214部門(mén)規(guī)章國(guó)務(wù)院組成部門(mén)及直屬機(jī)構(gòu)低于行政法規(guī)規(guī)定、辦法、意見(jiàn)等注意規(guī)范性文件的重要作用。自律規(guī)則自律組織低于法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件守則、規(guī)則、章程、指引等9精選ppt二、我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督和管理監(jiān)管意義：（1）（2）（3）（4）監(jiān)管目標(biāo)：

國(guó)際證監(jiān)會(huì)定位的目標(biāo)：（1）保護(hù)投資者；（2）保證證券市場(chǎng)公平、效率和透明；（3）降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管原則：（1）（2）（3）（4）監(jiān)管手段：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段監(jiān)管方針：法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范10精選ppt證券市場(chǎng)五位一體的監(jiān)管架構(gòu):1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)2、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)3、證券交易所4、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)5、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金重要！11精選ppt中國(guó)證券投資者保護(hù)基金證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源：上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后,交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金；在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司,按其營(yíng)業(yè)收入的0.5--5%繳納；經(jīng)營(yíng)管理、運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司,應(yīng)按較高比例繳納。發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí),申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入；依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入；國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)；其他合法收入。證券投資者保護(hù)基金的用途：證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制監(jiān)管措施時(shí),按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻叮粐?guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他用途。12精選ppt《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》的制定主體是（）A全國(guó)人大或全國(guó)人大常委會(huì)B國(guó)務(wù)院C國(guó)務(wù)院組成部門(mén)D證券業(yè)協(xié)會(huì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括（）。A法律手段B行政手段C經(jīng)濟(jì)手段D道德手段13精選ppt我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義是（）。A切實(shí)保障廣大投資者利益的需要B是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；C是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要：D準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效率的需要中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理的工作方針為（）。A自律B服務(wù)C傳導(dǎo)D效率我國(guó)證券市場(chǎng)法律體系的組成：A國(guó)家法律B行政法規(guī)C部門(mén)規(guī)章D規(guī)范性文件14精選ppt三、我國(guó)證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律《證券法》《公司法》《刑法》關(guān)于證券犯罪的規(guī)定15精選ppt《證券法》和《公司法》通過(guò)時(shí)間實(shí)施時(shí)間修訂次數(shù)《證券法》1998-12-291999-7-12《公司法》1993-12-291994-7-131.不同點(diǎn)：2.相同點(diǎn)：都是由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)；經(jīng)過(guò)修訂，現(xiàn)行《證券法》和《公司法》都是于2006年1月1日起生效。16精選ppt《刑法》關(guān)于證券犯罪的規(guī)定《刑法》《刑法修正案（一）》

《刑法修正案（六）》主要罪名：一、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪二、編造并傳播證券交易虛假信息罪三、操縱證券、期貨交易價(jià)格罪四、違法運(yùn)用客戶(hù)資金罪和違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金罪17精選ppt一、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪指證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣(mài)出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為。內(nèi)幕信息是指在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)供求和證券價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息。

18精選ppt證券犯罪罪名二、編造并傳播證券交易虛假信息罪：是指編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，造成嚴(yán)重后果的行為。三、操縱證券、期貨交易價(jià)格罪：指以獲取不當(dāng)利益或轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)或者濫用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券、期貨交易價(jià)格，制造證券、期貨市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下作出證券、期貨投資決定，擾亂證券、期貨市場(chǎng)秩序的行為。四、違法運(yùn)用客戶(hù)資金罪和違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金罪：是指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

19精選ppt屬于“內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪”規(guī)定的“內(nèi)幕信息”的是（）。A公司股利分配計(jì)劃和增資計(jì)劃B股權(quán)結(jié)構(gòu)變化C公司債務(wù)擔(dān)保重大變化D公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%20精選ppt第二節(jié)21精選ppt第二節(jié)學(xué)習(xí)要點(diǎn)一、基金監(jiān)管概述（監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管原則、監(jiān)管框架）二、基金法律體系概述（教材：圖9-1）三、主要法律法規(guī)介紹《證券投資基金法》《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金托管資格管理辦法的相關(guān)內(nèi)容》

22精選ppt基金監(jiān)管目標(biāo)1、保護(hù)基金投資者的合法利益；2、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；3、防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；4、推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

（1）保護(hù)投資者；（2）保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明；（3）降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。證券監(jiān)管目標(biāo)

對(duì)比23精選ppt基金監(jiān)管的原則1、依法監(jiān)管原則2、公開(kāi)、公平、公正原則3、監(jiān)管與自律并重原則4、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5、審慎監(jiān)管原則（1）依法管理原則（2）保護(hù)投資者利益原則（3）公開(kāi)、公平和公正原則（4）行政監(jiān)管與自律相結(jié)合原則對(duì)比證券監(jiān)管的原則日常監(jiān)管：實(shí)行屬地監(jiān)管24精選ppt基金監(jiān)管框架1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部2、中國(guó)證監(jiān)局派出機(jī)構(gòu)3、證券交易所4、證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部證券監(jiān)管架構(gòu)：（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)（2）中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（3）證券交易所（4）證券業(yè)協(xié)會(huì)（5）中國(guó)證券投資者保護(hù)基金對(duì)比25精選ppt判斷題：審慎監(jiān)管原則主要是針對(duì)基金管理人清償能力的監(jiān)管，旨在促進(jìn)基金管理人約束其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力，避免產(chǎn)生基金管理人單方面追求高收益而過(guò)分冒險(xiǎn)，最終損害基金投資人利益的惡果。（）基金監(jiān)管中的有效性原則是指：處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)保證監(jiān)管效益；市場(chǎng)能自身調(diào)解的，做到監(jiān)管成本最小。（）目前，我國(guó)針對(duì)基金市場(chǎng)構(gòu)建了五位一體的監(jiān)管架構(gòu)。（）26精選ppt二、基金法規(guī)體系概述主要內(nèi)容參見(jiàn)教材圖9-1基金法律體系的核心法律：《證券投資基金法》覆蓋范圍：基金市場(chǎng)參與主體、基金托管、基金運(yùn)作、基金信息披露、基金銷(xiāo)售、基金會(huì)計(jì)核算、基金稅收、人員管理等。27精選ppt《證券投資基金法》基本情況：2003年10月28日由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)，2004年06月01日起實(shí)施。調(diào)整范圍：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)公開(kāi)發(fā)售基金，募集基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)。主要內(nèi)容：總則、基金管理人、基金托管人、基金的募集、基金份額的交易、基金份額的申購(gòu)與贖回、基金運(yùn)作與信息披露、基金合同變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算、基金份額持有人權(quán)利及其行使、監(jiān)督管理、法律責(zé)任等。28精選ppt《證券投資基金管理公司管理辦法》

基本情況：2004年9月16日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，2004年10月1日起實(shí)施。調(diào)整范圍：適用于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，從事基金業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。主要內(nèi)容：立法宗旨和適用范圍、基金管理公司的設(shè)立、基金管理公司的變更和解散、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、撤銷(xiāo)、基金管理公司的治理和經(jīng)營(yíng)、監(jiān)督管理等。29精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)：基金公司變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例、名稱(chēng)、住所、章程以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他重大事項(xiàng)，必須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。基金公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)，并辦理工商變更手續(xù)。關(guān)于基金公司的治理結(jié)構(gòu)（1）設(shè)立和股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度、禁止股東直接干預(yù)公司的經(jīng)營(yíng)管理或者基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作；（2）明確股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則；（3）建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3；（4）建立督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核。中國(guó)證監(jiān)會(huì)以非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式對(duì)基金管理公司進(jìn)行檢查。30精選ppt《基金公司管理辦法》對(duì)基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的具體要求包括（）A、設(shè)立和股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度、禁止股東直接干預(yù)公司的經(jīng)營(yíng)管理或者基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。B、明確股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則。C、建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。D、建立督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核。31精選ppt《證券投資基金托管資格管理辦法》

基本情況：2004年11月29日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合頒布，于2005年1月1日實(shí)施。適用于從事基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)：1、我國(guó)境內(nèi)的中資商業(yè)銀行必須具備規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的同時(shí)核準(zhǔn)，才能依法取得基金托管資格，成為基金托管人。2、基金托管人應(yīng)確?；鹜泄芎痛N(xiāo)業(yè)務(wù)相互獨(dú)立并切實(shí)保障基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。4、對(duì)違反《基金托管資格管理辦法》的行為的處罰。32精選ppt《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

基本情況：2004年6月29日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，同年7月1日實(shí)施。調(diào)整范圍：適用于基金的募集、基金份額的申購(gòu)和贖回、基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)主要內(nèi)容：適用范圍和立法宗旨、基金的募集、基金份額的申購(gòu)和贖回、基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會(huì)、監(jiān)督管理、法律責(zé)任等。33精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（1）申請(qǐng)募集基金，應(yīng)有符合規(guī)定條件的基金管理人、基金托管人和基金產(chǎn)品，并按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求提交申請(qǐng)材料，獲得批準(zhǔn)后方可募集?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月?；鹉技谙迣脻M(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額并且基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣及基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。34精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（2）開(kāi)放式基金的基金合同基金合同應(yīng)當(dāng)約定，并在招募說(shuō)明書(shū)中載明基金管理人辦理基金份額申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的日期和時(shí)間；基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格及具體計(jì)算方法。

基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定的期限不得超過(guò)三個(gè)月；基金達(dá)到一定的規(guī)模后，基金管理人不再接受認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)；對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設(shè)置限制，但應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明以上約定?；鸷贤梢约s定：35精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（3）基金份額的申購(gòu)和贖回基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換，投資人在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間提出基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額的申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種外，投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)；投資人交付款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)即為有效。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。并自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起七個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。36精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（4）收益分配

封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十。開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式。開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。

提示：請(qǐng)關(guān)注“關(guān)于投資限制”的規(guī)定。37精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（5）基金份額持有人大會(huì)基金管理人為基金持有人大會(huì)的第一召集人。基金管理人和基金托管人均不愿或不能召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，代表基金份額總額10%的基金份額持有人可以自行召開(kāi)基金持有人大會(huì).38精選ppt《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱(chēng)顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、30%對(duì)基金份額的申購(gòu)和贖回，基金合同可以約定（）。A基金管理人辦理基金份額申購(gòu)和贖回的日期時(shí)間B申購(gòu)和贖回價(jià)格C一定期限內(nèi)不辦理贖回，約定期限不得超過(guò)三個(gè)月D對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例或數(shù)量限制。封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之八十。39精選ppt《證券投資基金信息披露管理辦法》基本情況：2004年6月8日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)審議通過(guò)，于2004年7月1日起施行。主要內(nèi)容：總則、基金信息披露一般規(guī)定、基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露、基金臨時(shí)信息披露、信息披露事務(wù)管理、法律責(zé)任等。值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)：（1）基金信息披露義務(wù)人（2）信息披露的禁止情形（3）基金運(yùn)作信息披露（4）基金臨時(shí)信息披露40精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（1）基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人和召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。基金信息披露應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒體披露。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金信息披露活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，證券交易所依法對(duì)基金信息披露活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

41精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（2）信息披露的禁止情形：禁止在公開(kāi)披露基金信息時(shí)存在虛假記載；禁止誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；禁止對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。42精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（3）基金運(yùn)作信息披露：對(duì)獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易的三個(gè)工作日前，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；封閉式基金的管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次所管理基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放式基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值；基金管理人對(duì)半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值應(yīng)在次日進(jìn)行公告，并應(yīng)依法公告基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告及季度報(bào)告。43精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（4）基金臨時(shí)信息披露：基金發(fā)生召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)、提前終止基金合同、基金擴(kuò)募、延長(zhǎng)基金合同期限、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式等28種重大事件，可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)：有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。（5）信息披露事務(wù)管理基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書(shū)等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書(shū)面文件或者蓋章確認(rèn)。44精選ppt《證券投資基金信息披露管理辦法》中規(guī)定，（）依法對(duì)基金信息披露活動(dòng)進(jìn)行自律管理。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、證券交易所D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)臨時(shí)信息披露可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)。（）臨時(shí)信息披露時(shí)，信息披露義務(wù)人在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其辦公場(chǎng)所所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。（）45精選ppt《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》基本情況：2004年9月22日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，自2004年10月1日起施行。值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)：范圍：基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門(mén)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。其選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理公司、基金托管銀行不得選任或者改任高級(jí)管理人員，不得違反規(guī)定決定代為履行高級(jí)管理人員職務(wù)的人員?；鸸芾砉竞突鹜泄茔y行應(yīng)當(dāng)定期對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行考核；中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)，記錄高級(jí)管理人員從事基金業(yè)務(wù)的相關(guān)情況；督察長(zhǎng)應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告高級(jí)管理人員的情況。46精選ppt下列人員中，屬于《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》中規(guī)定的高級(jí)管理人員的是（）。A基金管理公司的董事B基金管理公司的監(jiān)事C基金管理公司的督察長(zhǎng)D基金托管銀行的總經(jīng)理、副總經(jīng)理E基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理47精選ppt第三節(jié)48精選ppt《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》基本情況：2004年6月25日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，于2004年7月1日起實(shí)施。重要意義：這是我國(guó)第一部規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章，成為規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)的指導(dǎo)性文件。調(diào)整對(duì)象：適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的所有機(jī)構(gòu)和人員。值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)：基金銷(xiāo)售的定義、原則基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入和類(lèi)別基金宣傳推介材料基金銷(xiāo)售費(fèi)用49精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（1）基金銷(xiāo)售的定義和原則定義：指基金管理人或基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購(gòu)、贖回等活動(dòng)?；驹瓌t：遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和投資人的合法權(quán)益；遵守基金合同、基金代銷(xiāo)協(xié)議的約定；公開(kāi)、公平、公正，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。50精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（2）基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。接受基金管理人委托，從事基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)必須向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，合法取得從事基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的資格。未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷(xiāo)售。我國(guó)可以從事基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)有四類(lèi)：商業(yè)銀行證券公司證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司51精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（3）基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：公開(kāi)出版資料；宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料；海報(bào)、戶(hù)外廣告；電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人的督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。52精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)（4）基金銷(xiāo)售費(fèi)用基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式以及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)?；鸸芾砣丝梢栽谝?guī)定情況下適用不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，但認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)的費(fèi)率不得超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金合同約定，不得向投資者收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)投資者適用不同費(fèi)率。（5）基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范詳細(xì)內(nèi)容參見(jiàn)教材第六章第六節(jié)。53精選ppt從法律效力上講，《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門(mén)規(guī)章D、行業(yè)規(guī)范我國(guó)第一部規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)的法規(guī)是（）A《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》B《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》C《證券投資基金法》D《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》54精選ppt根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》中的相關(guān)規(guī)定，基金銷(xiāo)售由（）負(fù)責(zé)辦理。A基金管理人B基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)CA和B均可D監(jiān)管機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者適用不用費(fèi)率，須滿(mǎn)足以下要求：（）。A須經(jīng)公告B須經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告C須經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明D須經(jīng)基金合同約定55精選ppt《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》基本情況：2007年03月15日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布并實(shí)施。三層體系的監(jiān)控架構(gòu)：第一個(gè)層次由基金投資人自己監(jiān)控；第二個(gè)層次由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)后臺(tái)管理系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控；第三個(gè)層次由監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施外部監(jiān)控。值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)：信息管理平臺(tái)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。信息管理平臺(tái)應(yīng)具備的功能。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為自助式和輔助式兩種類(lèi)型。56精選ppt管理信息管理平臺(tái)的要求：1、制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練；2、建立完善的監(jiān)控體系，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪(fǎng)問(wèn)、數(shù)據(jù)庫(kù)存取、用戶(hù)密碼修改等重要操作進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件；3、系統(tǒng)數(shù)據(jù)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年；4、對(duì)基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸進(jìn)行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲(chǔ)和傳輸；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕；5、妥善管理系統(tǒng)項(xiàng)目文檔和技術(shù)文檔，對(duì)于定制開(kāi)發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)要求開(kāi)發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實(shí)行第三方托管；6、對(duì)選定和變更技術(shù)外包的基本情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。57精選ppt“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B中臺(tái)管理系統(tǒng)C后臺(tái)管理系統(tǒng)D應(yīng)用系統(tǒng)（）應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求向其基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供信息，保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金管理人D、基金托管人58精選ppt基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在管理信息管理平臺(tái)的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)做到：對(duì)選定和變更技術(shù)外包的基本情況報(bào)（）備案。A中國(guó)證監(jiān)會(huì)B中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)，需要備案的事項(xiàng)包括：（）。A、系統(tǒng)的升級(jí)B、系統(tǒng)重大升級(jí)C、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告D、系統(tǒng)投入使用59精選ppt依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在從事和基金銷(xiāo)售有關(guān)的活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化B、公開(kāi)、公平、公正C、安全性、適用性、系統(tǒng)化D、安全性、實(shí)用性、規(guī)范化60精選ppt《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》基本情況：2007年10月12日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布。值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)：1、定義：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。2、基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則（2）全面性原則（3）客觀性原則（4）及時(shí)性原則61精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)3、基金銷(xiāo)售適用性管理制度應(yīng)至少包括：（1）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；（2）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；（3）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；（4）對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。4、在兩種情形下應(yīng)該進(jìn)行審慎調(diào)查：（1）基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)（對(duì)基金管理人）（2）基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)（對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)）開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息并使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。62精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)5、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可以由第三方的基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度以及基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生等四個(gè)因素?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。63精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)6、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)（1）類(lèi)型至少應(yīng)包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類(lèi)型。（2）調(diào)查和評(píng)價(jià)要求：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)；對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查、評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過(guò)對(duì)已有客戶(hù)信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)；過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。對(duì)比：產(chǎn)品分為低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)64精選ppt值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)7、基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障（1）在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，并在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。（2）禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。65精選ppt依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》中的有關(guān)規(guī)定，基金銷(xiāo)售適用性管理制度不包括下列哪一項(xiàng)？（）A對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法C對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法D對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法基金管理人在對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)了解代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的情況包括：（）A誠(chéng)信狀況B經(jīng)營(yíng)管理能力C投資管理能力D賬戶(hù)管理制度66精選ppt依據(jù)《基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》下列哪些情形下應(yīng)該進(jìn)行審慎調(diào)查？A基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查C基金代銷(xiāo)人在向基金投資人銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行審慎調(diào)查D基金管理人在向基金投資人銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行審慎調(diào)查禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。（）67精選ppt《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》基本情況：2007年10月12日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布。值得關(guān)注的知識(shí)點(diǎn)：定義：指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。原則：健全性、有效性、獨(dú)立性、審慎性?xún)?nèi)部控制：至少應(yīng)包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。68精選ppt4.內(nèi)部環(huán)境控制有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系；健全的授權(quán)控制體系；1、各業(yè)務(wù)部門(mén)、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職能；2、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和管理程序遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行；3、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)前臺(tái)的宣傳推介和柜面操作崗位應(yīng)相互分離，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)后臺(tái)的信息處理和資金處理崗位應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應(yīng)分別由不同的部門(mén)(或崗位)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門(mén)(或崗位)應(yīng)獨(dú)立于其他部門(mén)(或崗位)?？茖W(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度

69精選ppt5.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制包括銷(xiāo)售決策流程控制和銷(xiāo)售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶(hù)投訴處理體系，包括（1）設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位；（2）向社會(huì)公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規(guī)則；（3）準(zhǔn)確記錄客戶(hù)投訴的內(nèi)容，所有客戶(hù)投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話(huà)應(yīng)當(dāng)錄音；（4）評(píng)估客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴。70精選ppt6.會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)依法制定相關(guān)財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)操作流程，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。包括：（1）將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理，建立完善的自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)的管理辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序；（2）規(guī)范財(cái)務(wù)收支行為，確保各項(xiàng)費(fèi)用報(bào)酬的收取合法合規(guī)及銷(xiāo)售合同等協(xié)議文件的約定；（3）采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，規(guī)范資金清算交收工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確的完成資金清算，確保投資人資產(chǎn)的安全；（4）在內(nèi)部每日完成各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷(xiāo)售總部的信息與資金的對(duì)賬；在外部定期完成與客戶(hù)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。71精選ppt7.信息技術(shù)內(nèi)部控制（1）信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人雙崗。（2）信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員必須相互分離，信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。（3）妥善保存交易數(shù)據(jù)，對(duì)涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。72精選ppt8.監(jiān)察稽核內(nèi)部控制監(jiān)察人員對(duì)于發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或者重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)當(dāng)向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)管理層報(bào)告。

監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告如下事項(xiàng)：（1）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)；（2）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；（3）基金銷(xiāo)售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。除以上報(bào)告事項(xiàng)外，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)還應(yīng)將客戶(hù)投訴和處理情況按照監(jiān)管部門(mén)的要求進(jìn)行報(bào)告。73精選ppt監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人有義務(wù)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告如下事項(xiàng)：（）。A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn)C、其他重大違法違規(guī)行為D、違法違規(guī)行為E、異常交易情況F、重大風(fēng)險(xiǎn)隱患基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有