市場效率市場失靈與政府的作用

第9章市場效率、市場失靈與政府的作用9.1完全競爭市場的一般均衡與資源配置9.2市場失靈的表現(xiàn)與種類9.3外部性與資源配置的優(yōu)化9.4公共物品9.5壟斷與反壟斷措施9.6政府干預(yù)背景下企業(yè)決策的若干問題

9.1完全競爭市場的一般均衡與資源配置

一局部均衡與一般均衡二產(chǎn)品市場與要素市場的均衡一、局部均衡與一般均衡(一）局部均衡

局部均衡是指單個市場或部分市場的供求與價格之間的關(guān)系或均衡狀態(tài)。

局部均衡分析是假定其他情況不變的條件下，單獨分析某種商品或要素市場的價格和供求變動的一種分析方法。這種分析中，商品的價格只由其市場供求決定，與其他市場無關(guān)。

局部均衡分析有助于經(jīng)濟問題分析的簡單化，但不符合現(xiàn)實情況。

假定內(nèi)容：（1）對商品市場而言，商品A的價格變化不影響其替代品B和互補品C價格的變化。（2）對要素市場而言，要素F的價格變化不影響其替代要素G和互補要素H價格的變化。（3）商品市場和要素市場之間，沒有聯(lián)系互不影響。（二）一般均衡

一般均衡是指在承認供求與市場上各種商品價格和供求關(guān)系存在相互關(guān)系和影響的條件下，所有市場上各種商品價格與供求的關(guān)系或均衡狀態(tài)。

一般均衡分析追求經(jīng)濟體系各種變量的總體均衡，但分析過程復(fù)雜。

一般均衡試圖考察所有商品和要素的供求如何同時達到均衡，其分析是基于以下的前提：一個社會的所有商品和要素的供求與價格都是相互影響、相互依存的。

所有產(chǎn)品和要素市場同時實現(xiàn)供求均衡的狀態(tài)，就是一般均衡。

一般均衡分析的結(jié)論往往同局部均衡分析的結(jié)論迥然不同。二、產(chǎn)品市場與要素市場的均衡假定其它條件不變，勞動供給要素減少。勞動力價格上升企業(yè)成本上升產(chǎn)品價格上升替代品價格上升，互補品價格下降勞動者收入增加消費需求增加產(chǎn)品價格上升，實際收入下降。資本品價格相對下降資本需求增加資本價格上升

如果沒有一個人可以在不使他人境況變壞的條件下使自己的境況變得更好，這樣的資源配置狀態(tài)就稱為帕累托最優(yōu)狀態(tài)。意大利經(jīng)濟學(xué)家帕累托（Pareto）提出三、帕累托最優(yōu)狀態(tài)帕累托最優(yōu)狀態(tài)表明：如果不減少一些人的經(jīng)濟福利，就不能改善另一些人的經(jīng)濟福利。

帕累托改進：如果資源的某種重新配置能在不減少任何人福利的條件下，增加了一些人的福利。那么資源的這種重新配置就叫帕累托改進。顯然，帕累托最優(yōu)與帕累托改進相矛盾，兩者不能同時并存。

9.2市場失靈的表現(xiàn)與種類

外部性公共產(chǎn)品信息不對稱壟斷一市場機制的局限性

“市場效率的兩大限制：市場不靈和不能被接受的收入分配?！彼_繆爾森：《經(jīng)濟學(xué)》（第十六版）

市場失靈——市場機制本身在某些場合下并不能導(dǎo)致資源的有效配置不能接受的收入分配——即使市場是有效率的，它也可能帶來社會所不能接受的收入分配結(jié)果——貧富懸殊

廣義的市場失靈將不能接受的收入分配也包括在內(nèi)

二、市場失靈的主要表現(xiàn)1、壟斷

市場存在著壟斷或不完全競爭，使其并不總是產(chǎn)生最有效的結(jié)果

。

2、外部性市場行為的外部性可能產(chǎn)生負面的外溢效果。

3、公共物品市場機制不能保證公共物品的供給。

4、不完全信息

市場信息的不完全性或不對稱性所導(dǎo)致的經(jīng)濟中的不確定性。三、政府干預(yù)的必要性既然市場機制本身不能保證在一切場合下導(dǎo)致資源有效配置的結(jié)果，那么，政府在這些場合進行某種干預(yù)就成為必要。政府干預(yù)經(jīng)濟的主要理由是存在著市場失靈，即政府的作用就在于解決市場自身所不能解決的問題。

不過，有人對這種現(xiàn)代國家干預(yù)理論提出質(zhì)疑：市場機制失效不等于政府干預(yù)有效。

問題實質(zhì)在于：如何在市場失靈與政府失靈這兩害之中取其輕。9.3信息不對稱一、信息的不對稱二、逆向選擇三、道德風(fēng)險與委托—代理問題四、應(yīng)對信息不對稱的辦法一、信息的不對稱

1、信息不完全

信息不完全是指在市場中每個經(jīng)濟主體不能獲得所需要的全部信息。信息不完全原因：

（1）人們?nèi)〉眯畔⒌哪芰τ邢蓿?）獲取信息的成本太高

2、信息不對稱信息不對稱是指市場上買方和賣方所掌握的信息是不對稱的，交易雙方對于交易對象的信息掌握和了解程度不同，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。（1）有些市場賣方所掌握的信息多于買方（2）有些市場買方所掌握的信息多于賣者

3、信息不對稱：（1）事前不對稱—會造成經(jīng)濟當(dāng)事人“逆向選擇”（2）事后不對稱—容易引發(fā)“道德風(fēng)險”和產(chǎn)生“委托—代理問題”

二、逆向選擇1、逆向選擇

逆向選擇是指交易的一方由于能夠擁有比另一方更多的商品信息，因而可以獲得更多利益，所以希望與對方簽定合同，進行交易的選擇行為，是信息不對稱所造成市場資源配置扭曲的現(xiàn)象。

簡單地講，逆向選擇就是指在信息不對稱的情況下，由于交易的一方無法觀察到另一方的重要外生特征，交易市場上出現(xiàn)劣幣驅(qū)逐良幣或劣質(zhì)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品的現(xiàn)象。

案例1：二手房的交易一般來說，二手房的所有者對自己房屋的質(zhì)量和缺陷比較了解，購買者只能了解房屋的外型和表面狀況。因此，在實際交易時，購買者常常會因這種信息的不對稱而吃虧。購買者為了避免這類損失，就會把購買價格壓得很低，結(jié)果使質(zhì)量較好的二手房也難以進入市場和實現(xiàn)交易。身體不好、經(jīng)常生病、醫(yī)藥費開支大的人更愿意購買醫(yī)療保險；居住環(huán)境差、失竊率高、財產(chǎn)不安全的居民更愿意購買財產(chǎn)保險；從事危險性大、安全系數(shù)低的在職人員更愿意購買人身意外保險；這樣就會造成保險公司承擔(dān)的風(fēng)險顯著提高，甚至可能出現(xiàn)保險公司無力賠付的狀況。因此，保險公司為了避免此類風(fēng)險，不得不提高投保者的保費，其結(jié)果是保險市場的進一步萎縮。

案例2：保險市場上的信息不對稱與逆向選擇三、道德風(fēng)險與委托—代理問題

1、道德風(fēng)險道德風(fēng)險，又稱敗德行為，指交易雙方在簽定交易契約之后占據(jù)信息優(yōu)勢的一方在使自身利益最大化的同時損害了另一方的利益，卻并不承擔(dān)由此造成的后果的行為，也可以這樣說，人們享有自己行為的收益，而將成本轉(zhuǎn)嫁給別人，從而造成他人損失的可能性。

案例3：汽車防盜保險在汽車沒有保險之前，汽車車主會采取一些預(yù)防措施盡力來確保汽車的安全，而一旦保險公司對他的汽車進行全額保險，他不會像以前那樣積極防止自己的汽車被盜。于是汽車被盜案會增多，由于信息不對稱又使保險公司無法確認車主是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，導(dǎo)致保險公司支付比原來多得多的賠償費用。如何解決？？

2、委托—代理問題委托—代理問題是指由于信息不對稱，處于信息劣勢的委托人難以觀察、知道代理人的全部和真實行為，代理人為了追求自己利益而實施違背委托人利益的行為，實際上是一種道德風(fēng)險現(xiàn)象。

產(chǎn)生委托—代理問題的條件有：（1）委托人與代理人追求的目標(biāo)不一致（2）委托人與代理人之間信息不對稱（3）代理人的業(yè)績不僅取決于其活動和努力程度，還取決于其他的不可預(yù)測、不可抗拒的因素9.4外部性與資源配置的優(yōu)化一、外部影響及其分類

單個消費者或生產(chǎn)者的經(jīng)濟行為對社會上其他人的福利產(chǎn)生影響時，就存在外部影響，即存在外部性。外部影響可以分為外部經(jīng)濟和外部不經(jīng)濟。

1、外部經(jīng)濟某個人（生產(chǎn)者或消費者）的一項經(jīng)濟活動會給社會上其他成員帶來好處，但他自己卻不能由此而得到補償。

外部經(jīng)濟時，這個人從其活動中得到的私人利益小于該活動所帶來的社會利益。

2、外部不經(jīng)濟某個人（生產(chǎn)者或消費者）的一項經(jīng)濟活動會給社會上其他成員帶來危害，但他自己卻并不為此而支付足夠抵償這種危害的成本。

外部不經(jīng)濟時，這個人為其活動所付出的私人成本小于該活動所造成的社會成本。

生產(chǎn)的外部經(jīng)濟3、外部經(jīng)濟

消費的外部經(jīng)濟（1）生產(chǎn)的外部經(jīng)濟

當(dāng)一個生產(chǎn)者采取的經(jīng)濟行動對他人產(chǎn)生了有利的影響，而自己卻不能從中得到報酬，便產(chǎn)生了生產(chǎn)的外部經(jīng)濟。如養(yǎng)蜜蜂、企業(yè)培訓(xùn)工人（2）消費的外部經(jīng)濟

當(dāng)一個消費者采取的經(jīng)濟行動對他人產(chǎn)生了有利的影響，而自己卻不能從中得到補償時，便產(chǎn)生了消費的外部經(jīng)濟。如打扮、對孩子進行教育

生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟

4、外部不經(jīng)濟

消費的外部不經(jīng)濟

（1）生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟當(dāng)一個生產(chǎn)者采取的行動使他人付出了代價而又未給他人以補償時，便產(chǎn)生了生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟。如企業(yè)排污

（2）消費的外部不經(jīng)濟當(dāng)一個消費者采取的行動使他人付出了代價而又未給他人以補償時，便產(chǎn)生了消費的外部不經(jīng)濟。如吸煙二、社會成本和私人成本

1、私人成本與社會成本

私人成本是指個體進行某項活動所支付的成本，個體指個人、企業(yè)、事業(yè)單位與社會團體等。

社會成本是指進行某項活動時，社會為該活動付出的成本。

2、社會利益和私人利益外部經(jīng)濟：社會利益﹥私人利益外部不經(jīng)濟：社會成本﹥私人成本

3、在存在外部經(jīng)濟的情況下，私人活動的水平常常要低于社會所要求的最優(yōu)水平。在存在外部不經(jīng)濟的情況下，私人活動的水平常常要高于社會所要求的最優(yōu)水平。三、政府解決外部性的方式

1、使用稅收和津貼的方法

2、使用企業(yè)合并的方法3、使用規(guī)定產(chǎn)權(quán)的辦法四、科斯定理只要財產(chǎn)權(quán)是明確的，并且其交易成本為0或者很小，則無論在開始時將財產(chǎn)權(quán)賦予誰，市場均衡的最終結(jié)果都是有效率的。9.5公共物品一、公共物品二、搭便車問題與政府供給的必要性三、公共資源一、公共物品

1、含義

公共物品是供集體共同消費的物品，不能依靠市場交易實現(xiàn)有效配置。如公路、公園、燈塔等

私人物品是供個人單獨消費的物品，能夠通過市場交易達到資源優(yōu)化配置。如電腦、汽車等

2、公共物品的特征—非競爭性和非排他性（1）私人物品的特征：競爭性是指消費者或消費數(shù)量的增加會帶來生產(chǎn)成本的增加，即產(chǎn)品的邊際成本為正。

排他性是指只有對商品支付價格的人才能夠使用該商品，即某個消費者購買取得一種商品的消費權(quán)后，其他消費者就無權(quán)獲得該商品的利益。

（2）公共物品的特征

非競爭性，如果一種商品在給定的生產(chǎn)水平下，再向額外的一個消費者提供該商品的邊際成本為零，則這種商品就是非競爭性的。如增加一些人收聽廣播，不會增加電臺的成本。

非排他性就是指一部分人在對一種產(chǎn)品的消費過程中不可能將其他人排除在消費之外。如國防、道路二、搭便車問題與政府供給的必要性搭便車

——某人不進行購買而消費某種物品。

私人物品不存在搭便車問題，但公共物品則會存在搭便車問題。所以，市場機制不可能自發(fā)產(chǎn)生公共物品的供給。由于存在搭便車問題，公共物品只能由政府供給。

政府通過征稅的辦法解決對公共物品只消費不購買的搭便車問題。但也可能導(dǎo)致一部分人對公共物品只購買而不消費。如某個小區(qū)安裝路燈三、公共資源公共資源：只具有競爭性而不具有排他性的物品。如：自然森林、草原牧場、漁場等。

※公共資源可能會被過度使用，從而造成災(zāi)難性的后果?！肮氐谋瘎　币粋€鄉(xiāng)村，村里有一塊公共土地，村民在這塊土地上放牧。那么，在這塊土地上放牧的最優(yōu)奶牛數(shù)量是多少？而實際放牧的奶牛數(shù)量又是多少？如果每一個村民都能夠毫無限制地使用公地，則實際的均衡奶牛數(shù)量將遠遠超過它的最優(yōu)水平，公地將由于長期的超載放牧而日益衰落。9.6壟斷與反壟斷措施一壟斷和效率損失二自然壟斷三政府的反壟斷政策一壟斷和效率損失

壟斷通常會降低效率，原因：

（1）與競爭性廠商相比，壟斷廠商的產(chǎn)量低而價格高，壟斷廠商通過限制產(chǎn)量抬高價格的方式向消費者榨取高額利潤，消費者福利因此受到了損失。（2）在競爭市場上，壟斷廠商可以依仗其壟斷地位保持高額，從而會使改進技術(shù)和管理的動力大大下降。

（3）在一些國家壟斷權(quán)力的取得，往往靠政府有關(guān)部門賦予特權(quán)，因此一些壟斷廠商為維持自己的壟斷地位，常常會采