市場(chǎng)效率市場(chǎng)失靈與政府的作用

第9章市場(chǎng)效率、市場(chǎng)失靈與政府的作用9.1完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的一般均衡與資源配置9.2市場(chǎng)失靈的表現(xiàn)與種類(lèi)9.3外部性與資源配置的優(yōu)化9.4公共物品9.5壟斷與反壟斷措施9.6政府干預(yù)背景下企業(yè)決策的若干問(wèn)題

9.1完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的一般均衡與資源配置

一局部均衡與一般均衡二產(chǎn)品市場(chǎng)與要素市場(chǎng)的均衡一、局部均衡與一般均衡(一）局部均衡

局部均衡是指單個(gè)市場(chǎng)或部分市場(chǎng)的供求與價(jià)格之間的關(guān)系或均衡狀態(tài)。

局部均衡分析是假定其他情況不變的條件下，單獨(dú)分析某種商品或要素市場(chǎng)的價(jià)格和供求變動(dòng)的一種分析方法。這種分析中，商品的價(jià)格只由其市場(chǎng)供求決定，與其他市場(chǎng)無(wú)關(guān)。

局部均衡分析有助于經(jīng)濟(jì)問(wèn)題分析的簡(jiǎn)單化，但不符合現(xiàn)實(shí)情況。

假定內(nèi)容：（1）對(duì)商品市場(chǎng)而言，商品A的價(jià)格變化不影響其替代品B和互補(bǔ)品C價(jià)格的變化。（2）對(duì)要素市場(chǎng)而言，要素F的價(jià)格變化不影響其替代要素G和互補(bǔ)要素H價(jià)格的變化。（3）商品市場(chǎng)和要素市場(chǎng)之間，沒(méi)有聯(lián)系互不影響。（二）一般均衡

一般均衡是指在承認(rèn)供求與市場(chǎng)上各種商品價(jià)格和供求關(guān)系存在相互關(guān)系和影響的條件下，所有市場(chǎng)上各種商品價(jià)格與供求的關(guān)系或均衡狀態(tài)。

一般均衡分析追求經(jīng)濟(jì)體系各種變量的總體均衡，但分析過(guò)程復(fù)雜。

一般均衡試圖考察所有商品和要素的供求如何同時(shí)達(dá)到均衡，其分析是基于以下的前提：一個(gè)社會(huì)的所有商品和要素的供求與價(jià)格都是相互影響、相互依存的。

所有產(chǎn)品和要素市場(chǎng)同時(shí)實(shí)現(xiàn)供求均衡的狀態(tài)，就是一般均衡。

一般均衡分析的結(jié)論往往同局部均衡分析的結(jié)論迥然不同。二、產(chǎn)品市場(chǎng)與要素市場(chǎng)的均衡假定其它條件不變，勞動(dòng)供給要素減少。勞動(dòng)力價(jià)格上升企業(yè)成本上升產(chǎn)品價(jià)格上升替代品價(jià)格上升，互補(bǔ)品價(jià)格下降勞動(dòng)者收入增加消費(fèi)需求增加產(chǎn)品價(jià)格上升，實(shí)際收入下降。資本品價(jià)格相對(duì)下降資本需求增加資本價(jià)格上升

如果沒(méi)有一個(gè)人可以在不使他人境況變壞的條件下使自己的境況變得更好，這樣的資源配置狀態(tài)就稱(chēng)為帕累托最優(yōu)狀態(tài)。意大利經(jīng)濟(jì)學(xué)家帕累托（Pareto）提出三、帕累托最優(yōu)狀態(tài)帕累托最優(yōu)狀態(tài)表明：如果不減少一些人的經(jīng)濟(jì)福利，就不能改善另一些人的經(jīng)濟(jì)福利。

帕累托改進(jìn)：如果資源的某種重新配置能在不減少任何人福利的條件下，增加了一些人的福利。那么資源的這種重新配置就叫帕累托改進(jìn)。顯然，帕累托最優(yōu)與帕累托改進(jìn)相矛盾，兩者不能同時(shí)并存。

9.2市場(chǎng)失靈的表現(xiàn)與種類(lèi)

外部性公共產(chǎn)品信息不對(duì)稱(chēng)壟斷一市場(chǎng)機(jī)制的局限性

“市場(chǎng)效率的兩大限制：市場(chǎng)不靈和不能被接受的收入分配?！彼_繆爾森：《經(jīng)濟(jì)學(xué)》（第十六版）

市場(chǎng)失靈——市場(chǎng)機(jī)制本身在某些場(chǎng)合下并不能導(dǎo)致資源的有效配置不能接受的收入分配——即使市場(chǎng)是有效率的，它也可能帶來(lái)社會(huì)所不能接受的收入分配結(jié)果——貧富懸殊

廣義的市場(chǎng)失靈將不能接受的收入分配也包括在內(nèi)

二、市場(chǎng)失靈的主要表現(xiàn)1、壟斷

市場(chǎng)存在著壟斷或不完全競(jìng)爭(zhēng)，使其并不總是產(chǎn)生最有效的結(jié)果

。

2、外部性市場(chǎng)行為的外部性可能產(chǎn)生負(fù)面的外溢效果。

3、公共物品市場(chǎng)機(jī)制不能保證公共物品的供給。

4、不完全信息

市場(chǎng)信息的不完全性或不對(duì)稱(chēng)性所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)中的不確定性。三、政府干預(yù)的必要性既然市場(chǎng)機(jī)制本身不能保證在一切場(chǎng)合下導(dǎo)致資源有效配置的結(jié)果，那么，政府在這些場(chǎng)合進(jìn)行某種干預(yù)就成為必要。政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的主要理由是存在著市場(chǎng)失靈，即政府的作用就在于解決市場(chǎng)自身所不能解決的問(wèn)題。

不過(guò)，有人對(duì)這種現(xiàn)代國(guó)家干預(yù)理論提出質(zhì)疑：市場(chǎng)機(jī)制失效不等于政府干預(yù)有效。

問(wèn)題實(shí)質(zhì)在于：如何在市場(chǎng)失靈與政府失靈這兩害之中取其輕。9.3信息不對(duì)稱(chēng)一、信息的不對(duì)稱(chēng)二、逆向選擇三、道德風(fēng)險(xiǎn)與委托—代理問(wèn)題四、應(yīng)對(duì)信息不對(duì)稱(chēng)的辦法一、信息的不對(duì)稱(chēng)

1、信息不完全

信息不完全是指在市場(chǎng)中每個(gè)經(jīng)濟(jì)主體不能獲得所需要的全部信息。信息不完全原因：

（1）人們?nèi)〉眯畔⒌哪芰τ邢蓿?）獲取信息的成本太高

2、信息不對(duì)稱(chēng)信息不對(duì)稱(chēng)是指市場(chǎng)上買(mǎi)方和賣(mài)方所掌握的信息是不對(duì)稱(chēng)的，交易雙方對(duì)于交易對(duì)象的信息掌握和了解程度不同，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。（1）有些市場(chǎng)賣(mài)方所掌握的信息多于買(mǎi)方（2）有些市場(chǎng)買(mǎi)方所掌握的信息多于賣(mài)者

3、信息不對(duì)稱(chēng)：（1）事前不對(duì)稱(chēng)—會(huì)造成經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人“逆向選擇”（2）事后不對(duì)稱(chēng)—容易引發(fā)“道德風(fēng)險(xiǎn)”和產(chǎn)生“委托—代理問(wèn)題”

二、逆向選擇1、逆向選擇

逆向選擇是指交易的一方由于能夠擁有比另一方更多的商品信息，因而可以獲得更多利益，所以希望與對(duì)方簽定合同，進(jìn)行交易的選擇行為，是信息不對(duì)稱(chēng)所造成市場(chǎng)資源配置扭曲的現(xiàn)象。

簡(jiǎn)單地講，逆向選擇就是指在信息不對(duì)稱(chēng)的情況下，由于交易的一方無(wú)法觀察到另一方的重要外生特征，交易市場(chǎng)上出現(xiàn)劣幣驅(qū)逐良幣或劣質(zhì)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品的現(xiàn)象。

案例1：二手房的交易一般來(lái)說(shuō)，二手房的所有者對(duì)自己房屋的質(zhì)量和缺陷比較了解，購(gòu)買(mǎi)者只能了解房屋的外型和表面狀況。因此，在實(shí)際交易時(shí)，購(gòu)買(mǎi)者常常會(huì)因這種信息的不對(duì)稱(chēng)而吃虧。購(gòu)買(mǎi)者為了避免這類(lèi)損失，就會(huì)把購(gòu)買(mǎi)價(jià)格壓得很低，結(jié)果使質(zhì)量較好的二手房也難以進(jìn)入市場(chǎng)和實(shí)現(xiàn)交易。身體不好、經(jīng)常生病、醫(yī)藥費(fèi)開(kāi)支大的人更愿意購(gòu)買(mǎi)醫(yī)療保險(xiǎn)；居住環(huán)境差、失竊率高、財(cái)產(chǎn)不安全的居民更愿意購(gòu)買(mǎi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；從事危險(xiǎn)性大、安全系數(shù)低的在職人員更愿意購(gòu)買(mǎi)人身意外保險(xiǎn)；這樣就會(huì)造成保險(xiǎn)公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)顯著提高，甚至可能出現(xiàn)保險(xiǎn)公司無(wú)力賠付的狀況。因此，保險(xiǎn)公司為了避免此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，不得不提高投保者的保費(fèi)，其結(jié)果是保險(xiǎn)市場(chǎng)的進(jìn)一步萎縮。

案例2：保險(xiǎn)市場(chǎng)上的信息不對(duì)稱(chēng)與逆向選擇三、道德風(fēng)險(xiǎn)與委托—代理問(wèn)題

1、道德風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)，又稱(chēng)敗德行為，指交易雙方在簽定交易契約之后占據(jù)信息優(yōu)勢(shì)的一方在使自身利益最大化的同時(shí)損害了另一方的利益，卻并不承擔(dān)由此造成的后果的行為，也可以這樣說(shuō)，人們享有自己行為的收益，而將成本轉(zhuǎn)嫁給別人，從而造成他人損失的可能性。

案例3：汽車(chē)防盜保險(xiǎn)在汽車(chē)沒(méi)有保險(xiǎn)之前，汽車(chē)車(chē)主會(huì)采取一些預(yù)防措施盡力來(lái)確保汽車(chē)的安全，而一旦保險(xiǎn)公司對(duì)他的汽車(chē)進(jìn)行全額保險(xiǎn)，他不會(huì)像以前那樣積極防止自己的汽車(chē)被盜。于是汽車(chē)被盜案會(huì)增多，由于信息不對(duì)稱(chēng)又使保險(xiǎn)公司無(wú)法確認(rèn)車(chē)主是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，導(dǎo)致保險(xiǎn)公司支付比原來(lái)多得多的賠償費(fèi)用。如何解決？？

2、委托—代理問(wèn)題委托—代理問(wèn)題是指由于信息不對(duì)稱(chēng)，處于信息劣勢(shì)的委托人難以觀察、知道代理人的全部和真實(shí)行為，代理人為了追求自己利益而實(shí)施違背委托人利益的行為，實(shí)際上是一種道德風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象。

產(chǎn)生委托—代理問(wèn)題的條件有：（1）委托人與代理人追求的目標(biāo)不一致（2）委托人與代理人之間信息不對(duì)稱(chēng)（3）代理人的業(yè)績(jī)不僅取決于其活動(dòng)和努力程度，還取決于其他的不可預(yù)測(cè)、不可抗拒的因素9.4外部性與資源配置的優(yōu)化一、外部影響及其分類(lèi)

單個(gè)消費(fèi)者或生產(chǎn)者的經(jīng)濟(jì)行為對(duì)社會(huì)上其他人的福利產(chǎn)生影響時(shí)，就存在外部影響，即存在外部性。外部影響可以分為外部經(jīng)濟(jì)和外部不經(jīng)濟(jì)。

1、外部經(jīng)濟(jì)某個(gè)人（生產(chǎn)者或消費(fèi)者）的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)會(huì)給社會(huì)上其他成員帶來(lái)好處，但他自己卻不能由此而得到補(bǔ)償。

外部經(jīng)濟(jì)時(shí)，這個(gè)人從其活動(dòng)中得到的私人利益小于該活動(dòng)所帶來(lái)的社會(huì)利益。

2、外部不經(jīng)濟(jì)某個(gè)人（生產(chǎn)者或消費(fèi)者）的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)會(huì)給社會(huì)上其他成員帶來(lái)危害，但他自己卻并不為此而支付足夠抵償這種危害的成本。

外部不經(jīng)濟(jì)時(shí)，這個(gè)人為其活動(dòng)所付出的私人成本小于該活動(dòng)所造成的社會(huì)成本。

生產(chǎn)的外部經(jīng)濟(jì)3、外部經(jīng)濟(jì)

消費(fèi)的外部經(jīng)濟(jì)（1）生產(chǎn)的外部經(jīng)濟(jì)

當(dāng)一個(gè)生產(chǎn)者采取的經(jīng)濟(jì)行動(dòng)對(duì)他人產(chǎn)生了有利的影響，而自己卻不能從中得到報(bào)酬，便產(chǎn)生了生產(chǎn)的外部經(jīng)濟(jì)。如養(yǎng)蜜蜂、企業(yè)培訓(xùn)工人（2）消費(fèi)的外部經(jīng)濟(jì)

當(dāng)一個(gè)消費(fèi)者采取的經(jīng)濟(jì)行動(dòng)對(duì)他人產(chǎn)生了有利的影響，而自己卻不能從中得到補(bǔ)償時(shí)，便產(chǎn)生了消費(fèi)的外部經(jīng)濟(jì)。如打扮、對(duì)孩子進(jìn)行教育

生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)

4、外部不經(jīng)濟(jì)

消費(fèi)的外部不經(jīng)濟(jì)

（1）生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)當(dāng)一個(gè)生產(chǎn)者采取的行動(dòng)使他人付出了代價(jià)而又未給他人以補(bǔ)償時(shí)，便產(chǎn)生了生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)。如企業(yè)排污

（2）消費(fèi)的外部不經(jīng)濟(jì)當(dāng)一個(gè)消費(fèi)者采取的行動(dòng)使他人付出了代價(jià)而又未給他人以補(bǔ)償時(shí)，便產(chǎn)生了消費(fèi)的外部不經(jīng)濟(jì)。如吸煙二、社會(huì)成本和私人成本

1、私人成本與社會(huì)成本

私人成本是指?jìng)€(gè)體進(jìn)行某項(xiàng)活動(dòng)所支付的成本，個(gè)體指?jìng)€(gè)人、企業(yè)、事業(yè)單位與社會(huì)團(tuán)體等。

社會(huì)成本是指進(jìn)行某項(xiàng)活動(dòng)時(shí)，社會(huì)為該活動(dòng)付出的成本。

2、社會(huì)利益和私人利益外部經(jīng)濟(jì)：社會(huì)利益﹥私人利益外部不經(jīng)濟(jì)：社會(huì)成本﹥私人成本

3、在存在外部經(jīng)濟(jì)的情況下，私人活動(dòng)的水平常常要低于社會(huì)所要求的最優(yōu)水平。在存在外部不經(jīng)濟(jì)的情況下，私人活動(dòng)的水平常常要高于社會(huì)所要求的最優(yōu)水平。三、政府解決外部性的方式

1、使用稅收和津貼的方法

2、使用企業(yè)合并的方法3、使用規(guī)定產(chǎn)權(quán)的辦法四、科斯定理只要財(cái)產(chǎn)權(quán)是明確的，并且其交易成本為0或者很小，則無(wú)論在開(kāi)始時(shí)將財(cái)產(chǎn)權(quán)賦予誰(shuí)，市場(chǎng)均衡的最終結(jié)果都是有效率的。9.5公共物品一、公共物品二、搭便車(chē)問(wèn)題與政府供給的必要性三、公共資源一、公共物品

1、含義

公共物品是供集體共同消費(fèi)的物品，不能依靠市場(chǎng)交易實(shí)現(xiàn)有效配置。如公路、公園、燈塔等

私人物品是供個(gè)人單獨(dú)消費(fèi)的物品，能夠通過(guò)市場(chǎng)交易達(dá)到資源優(yōu)化配置。如電腦、汽車(chē)等

2、公共物品的特征—非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性（1）私人物品的特征：競(jìng)爭(zhēng)性是指消費(fèi)者或消費(fèi)數(shù)量的增加會(huì)帶來(lái)生產(chǎn)成本的增加，即產(chǎn)品的邊際成本為正。

排他性是指只有對(duì)商品支付價(jià)格的人才能夠使用該商品，即某個(gè)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)取得一種商品的消費(fèi)權(quán)后，其他消費(fèi)者就無(wú)權(quán)獲得該商品的利益。

（2）公共物品的特征

非競(jìng)爭(zhēng)性，如果一種商品在給定的生產(chǎn)水平下，再向額外的一個(gè)消費(fèi)者提供該商品的邊際成本為零，則這種商品就是非競(jìng)爭(zhēng)性的。如增加一些人收聽(tīng)廣播，不會(huì)增加電臺(tái)的成本。

非排他性就是指一部分人在對(duì)一種產(chǎn)品的消費(fèi)過(guò)程中不可能將其他人排除在消費(fèi)之外。如國(guó)防、道路二、搭便車(chē)問(wèn)題與政府供給的必要性搭便車(chē)

——某人不進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)而消費(fèi)某種物品。

私人物品不存在搭便車(chē)問(wèn)題，但公共物品則會(huì)存在搭便車(chē)問(wèn)題。所以，市場(chǎng)機(jī)制不可能自發(fā)產(chǎn)生公共物品的供給。由于存在搭便車(chē)問(wèn)題，公共物品只能由政府供給。

政府通過(guò)征稅的辦法解決對(duì)公共物品只消費(fèi)不購(gòu)買(mǎi)的搭便車(chē)問(wèn)題。但也可能導(dǎo)致一部分人對(duì)公共物品只購(gòu)買(mǎi)而不消費(fèi)。如某個(gè)小區(qū)安裝路燈三、公共資源公共資源：只具有競(jìng)爭(zhēng)性而不具有排他性的物品。如：自然森林、草原牧場(chǎng)、漁場(chǎng)等。

※公共資源可能會(huì)被過(guò)度使用，從而造成災(zāi)難性的后果?！肮氐谋瘎　币粋€(gè)鄉(xiāng)村，村里有一塊公共土地，村民在這塊土地上放牧。那么，在這塊土地上放牧的最優(yōu)奶牛數(shù)量是多少？而實(shí)際放牧的奶牛數(shù)量又是多少？如果每一個(gè)村民都能夠毫無(wú)限制地使用公地，則實(shí)際的均衡奶牛數(shù)量將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)它的最優(yōu)水平，公地將由于長(zhǎng)期的超載放牧而日益衰落。9.6壟斷與反壟斷措施一壟斷和效率損失二自然壟斷三政府的反壟斷政策一壟斷和效率損失

壟斷通常會(huì)降低效率，原因：

（1）與競(jìng)爭(zhēng)性廠商相比，壟斷廠商的產(chǎn)量低而價(jià)格高，壟斷廠商通過(guò)限制產(chǎn)量抬高價(jià)格的方式向消費(fèi)者榨取高額利潤(rùn)，消費(fèi)者福利因此受到了損失。（2）在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，壟斷廠商可以依仗其壟斷地位保持高額，從而會(huì)使改進(jìn)技術(shù)和管理的動(dòng)力大大下降。

（3）在一些國(guó)家壟斷權(quán)力的取得，往往靠政府有關(guān)部門(mén)賦予特權(quán)，因此一些壟斷廠商為維持自己的壟斷地位，常常會(huì)采