第四章 國(guó)際貿(mào)易支付法律制度課件

第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度

第一節(jié)國(guó)際貿(mào)易支付工具第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度一、國(guó)際貿(mào)易支付中的貨幣

（一）國(guó)際貿(mào)易支付中的貨幣選擇

（二）外匯管制法律對(duì)國(guó)際貿(mào)易支付的影響

（三）外匯交易與匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避二國(guó)際貿(mào)易支付中的票據(jù)票據(jù)是出票人依據(jù)票據(jù)法簽發(fā)的、無(wú)條件支付一定金額或委托他人無(wú)條件支付一定金額給受款人或持票人的有價(jià)證券。（一）票據(jù)的特征與種類1．特征（1）票據(jù)是流通證券。

（2）票據(jù)是無(wú)因證券。

（3）票據(jù)是要式證券。2．種類（1）匯票：是由出票人向另一人簽發(fā)的要求即期、定期或在可以確定的將來(lái)時(shí)間向指定人或根據(jù)其指示向來(lái)人無(wú)條件地支付一定金額的書面命令。

（2）本票：是一人向另一人簽發(fā)的，約定即期或定期或在可以確定的將來(lái)時(shí)間向指定人或根據(jù)其指示向來(lái)人無(wú)條件支付一定金額的書面付款承諾。

（3）支票：是以銀行為付款人的即期匯票。

在當(dāng)代的國(guó)際貿(mào)易中，使用最廣泛的是匯票。第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度（二）票據(jù)行為匯票的主要票據(jù)行為有以下幾種：1．匯票出票：是指出票人制作匯票，并將匯票交付受票人的一種行為。這種行為設(shè)定了債權(quán)人和債務(wù)人之間的權(quán)利和義務(wù)。2．匯票背書：是指持票人在匯票的背面簽章轉(zhuǎn)讓給他人的行為。（1）背書的形式：記名背書、空白背書、限制性背書

（2）背書的效力：匯票經(jīng)過(guò)合法的背書，即產(chǎn)生法律效力，匯票的權(quán)利轉(zhuǎn)移。3．匯票提示：是指持票人在法定的時(shí)間內(nèi)向付款人出示匯票要求承兌或付款的行為。提示可分為兩種：一種是承兌提示，即持票人見票后在到期日前任意營(yíng)業(yè)日向付款人作承兌提示；另一種是付款提示，指見票即付款的匯票持票人提示要求付款。4．匯票承兌和付款：（1）匯票承兌：指遠(yuǎn)期匯票的付款人在匯票到期前，按匯票上記載的事項(xiàng)，對(duì)匯票的金額承諾付款的行為。

（2）匯票付款：指持票人于匯票到期日，向付款人作付款提示，付款人或承兌人向持票人付款的行為。5．匯票拒付：指持票人要求承兌時(shí)或要求付款時(shí)被拒絕，這種行為也可稱之為退票。發(fā)生匯票拒付時(shí)，持票人可以立即向背書人或出票人行使追索權(quán)。6．匯票追索：指匯票遭拒付時(shí)，持票人有權(quán)向出票人以及背書人請(qǐng)求償還匯票上記載的金額。第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度（三）票據(jù)的法律調(diào)整與國(guó)際票據(jù)法律的統(tǒng)一

在票據(jù)的法律調(diào)整方面，存在著兩大對(duì)立的法律制度，即以法國(guó)和德國(guó)為代表的日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系和以英美為代表的英美法系。歷史上，存在三個(gè)不同的票據(jù)法律體系，即法國(guó)、德國(guó)和英國(guó)的法律系統(tǒng)。

票據(jù)法律制度的不統(tǒng)一嚴(yán)重影響到票據(jù)的流通。1930年和1931年國(guó)際聯(lián)盟主持召開日內(nèi)瓦票據(jù)法統(tǒng)一會(huì)議，制定、通過(guò)了《1930年匯票與本票統(tǒng)一法公約》、《1931年解決匯票、本票關(guān)于法律沖突的公約》、《1930年支票統(tǒng)一法公約》和《1931年解決支票關(guān)于法律沖突的公約》。

聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)在統(tǒng)一票據(jù)法方面作出努力，1988年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)國(guó)際匯票和國(guó)際本票公約》。

我國(guó)于1995年通過(guò)、施行了《票據(jù)法》。三、國(guó)際貿(mào)易支付中的電子資金劃撥（一）電子資金劃撥概述1．電子資金劃撥系統(tǒng)分為小額電子資金劃撥系統(tǒng)和大額電子資金劃撥系統(tǒng)。2．小額電子資金劃撥系統(tǒng)是為廣大消費(fèi)者服務(wù)的電子資金劃撥系統(tǒng)，所以又稱零售電子資金劃撥系統(tǒng)，主要有自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）與銷售點(diǎn)終端設(shè)備（POS）。小額電子資金劃撥主要涉及銀行客戶與銀行之間的關(guān)系，是傳統(tǒng)支付方式的電子化的典型。3．大額電子資金劃撥系統(tǒng)是為貨幣、黃金、外匯、商品市場(chǎng)的經(jīng)紀(jì)商與交易商及銀行服務(wù)的電子資金劃撥系統(tǒng)，因此又稱批發(fā)電子資金劃撥系統(tǒng)。大額電子資金劃撥系統(tǒng)是一國(guó)支付系統(tǒng)的主動(dòng)脈，對(duì)一國(guó)的整個(gè)金融體系有著舉足輕重的作用。除國(guó)內(nèi)支付外，國(guó)際支付也越來(lái)越多地通過(guò)大額電子資金劃撥系統(tǒng)進(jìn)行。4．大額電子資金劃撥與票據(jù)支付存在重要區(qū)別。票據(jù)支付是借記劃撥，而大額電子資金劃撥是貸記劃撥。第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度（二）電子資金劃撥的法律問(wèn)題

1．大額電子資金劃撥的當(dāng)事人（1）發(fā)端人

（2）發(fā)端人銀行

（3）受益人

（4）受益人銀行

（5）中間銀行2．大額電子資金劃撥的業(yè)務(wù)程序3．大額電子資金劃撥當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)（1）大額電子資金劃撥當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)產(chǎn)生的時(shí)間

（2）大額電子資金劃撥當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)的主要內(nèi)容

（3）義務(wù)的履行4．大額電子資金劃撥責(zé)任的分擔(dān)（1）詐騙損失的承擔(dān)

（2）錯(cuò)誤支付命令的損失承擔(dān)

（3）間接損害賠償問(wèn)題（三）電子資金劃撥的法律調(diào)整在我國(guó)，有關(guān)大額電子資金劃撥的法律還是空白，美國(guó)《統(tǒng)一商法典》第4A編以調(diào)整大額電子資金劃撥關(guān)系為內(nèi)容，聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)將其起草的調(diào)整大額電子資金劃撥關(guān)系的示范法定名為《國(guó)際貸記劃撥示范法》。第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度第二節(jié)國(guó)際貿(mào)易支付方式第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度一、匯付（一）匯付概述1．概念：匯付指匯款人主動(dòng)將貨款交給銀行，由銀行根據(jù)指示匯交給收款人的一種付款方式。

2．當(dāng)事人：付款人、收款人、匯出行、匯入行

3．匯付的方式：信匯、電匯、票匯（二）匯付的特征與作用由于匯付方式依賴付款人的商業(yè)信用，因此出口方的風(fēng)險(xiǎn)很大；另一方面，若出口方訂立合同時(shí)要求進(jìn)口方先匯付一筆預(yù)付款，萬(wàn)一出口方屆時(shí)不交貨，進(jìn)口方將承受損失。在國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)中，匯付通常僅用于樣品費(fèi)、雜費(fèi)、預(yù)付款等小額費(fèi)用的結(jié)算，或以信用證方式結(jié)算方式障礙時(shí)作為替代性的支付方式。二、托收（一）托收概述1．概念：托收指出口方向進(jìn)口方開立匯票，委托銀行收取貨款的一種支付方式。

2．當(dāng)事人：委托人（出口方）、托收銀行、代收銀行、受票人（二）托收的種類1．光票托收：指出口方只開出匯票委托銀行向進(jìn)口方收款，而不附任何單據(jù)。2．跟單托收：指出口方將匯票連同提單、保險(xiǎn)單、發(fā)票等裝運(yùn)單據(jù)一起交給銀行。（1）付款交單

（2）承兌交單

（三）托收的特征與作用第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度（四）托收的法律調(diào)整1．托收當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)（1）委托人與托收行

（2）托收行與代收行

（3）委托人與代收行

（4）代收行與付款人

（5）委托人與付款人2．調(diào)整托收關(guān)系的國(guó)際慣例《托收統(tǒng)一慣例》URC（1）URC522的適用范圍

（2）URC522規(guī)定的單據(jù)

（3）URC522規(guī)定的托收關(guān)系人

（4）URC522規(guī)定的托收指示事項(xiàng)

（5）URC522規(guī)定的即期付款和承兌提示

（6）URC522對(duì)銀行義務(wù)和責(zé)任的規(guī)定三、信用證（一）信用證概述

1．概念：信用證是開證銀行應(yīng)開證申請(qǐng)人的申請(qǐng)簽發(fā)的、在滿足信用證要求的條件下，憑規(guī)定單據(jù)向第三人（受益人）付款的一項(xiàng)書面憑證。2．內(nèi)容：（1）標(biāo)明信用證的類型和編號(hào)

（2）信用證當(dāng)事人名稱

（3）信用證日期和地點(diǎn)

（4）信用證金額

（5）貨物描述

（6）匯票條款

（7）單據(jù)條款

（8）裝運(yùn)條款

（9）特殊條款3．特點(diǎn)：（1）開證銀行負(fù)首要付款責(zé)任

（2）信用證是自足的文件

（3）信用證是單純的單據(jù)業(yè)務(wù)第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度（二）信用證交易的一般流程1．國(guó)際貨物買賣合同必須明確規(guī)定采用信用證支付方式。2．進(jìn)口方向進(jìn)口地銀行提出開證申請(qǐng)，并交納開證押金或提供其他保證。3．開證銀行開出信用證，并通過(guò)其在出口地的代理銀行，或通知銀行把信用證通知受益人。4．受益人發(fā)貨取得單據(jù)后，按信用證規(guī)定向出口地銀行議付其貨款。5．出口地銀行（議付銀行）在信用證背面注明金額，并從受益人處取得單據(jù)交開證行索償。6．開證銀行審查單據(jù)無(wú)誤后，即償還議付銀行的款項(xiàng)。7．開證銀行通知進(jìn)口方付款贖單。（三）信用證的種類1．光票信用證和跟單信用證

2．可撤銷信用證和不可撤銷信用證

3．保兌信用證和不可保兌信用證

4．即期信用證、遠(yuǎn)期信用證和遲期付款信用證

5．可轉(zhuǎn)讓信用證、不可轉(zhuǎn)讓信用證和可分割信用證

6．循環(huán)信用證

7．對(duì)開信用證

8．對(duì)背信用證

9．備用信用證第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度（四）信用證的法律調(diào)整1．信用證的當(dāng)事人（1）開證申請(qǐng)人

（2）開證銀行

（3）受益人

（4）通知銀行

（5）議付銀行

（6）付款銀行

（7）償付銀行

（8）保兌銀行2．信用證各方當(dāng)事人間的法律關(guān)系（1）開證申請(qǐng)人與開證行間的法律關(guān)系

（2）開證行與受益人之間的法律關(guān)系

（3）通知行與開證行、受益人、開證申請(qǐng)人間的法律關(guān)系

（4）開證行與付款行、承兌行、議付行的法律關(guān)系

（5）受益人與議付行、承兌行、議付行的法律關(guān)系3．信用證的國(guó)際慣例(1)國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》UCP500

(2)美國(guó)《統(tǒng)一商法典》信用證篇四、國(guó)際貿(mào)易支付方式的比較（一）國(guó)際貿(mào)易支付方式的優(yōu)劣

（二）國(guó)際貿(mào)易支付方式的選擇第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度第三節(jié)國(guó)際貿(mào)易支付方式的新發(fā)展第四章國(guó)際貿(mào)易支付法律制度一、傳統(tǒng)國(guó)際貿(mào)易支付方式的使用與缺陷

（一）傳統(tǒng)國(guó)際貿(mào)易支付方式使用情況概述

（二）傳統(tǒng)國(guó)際貿(mào)易支付方式的缺陷二、國(guó)際貿(mào)易支付方式的新發(fā)展（一）以應(yīng)收帳轉(zhuǎn)讓為主要特征的國(guó)際貿(mào)易支付方式

（二）國(guó)際貿(mào)易支付中應(yīng)收帳轉(zhuǎn)讓的幾種方式

（三）