融資物流業(yè)務(wù)管理知識講義

12023/12/3融資物流業(yè)務(wù)專題培訓(xùn)青島中遠(yuǎn)物流倉儲配送有限公司2008年22023/12/3一、融資物流基礎(chǔ)知識二、融資物流業(yè)務(wù)模式及典型案例介紹三、融資物流項(xiàng)目風(fēng)險控制與防范四、青島倉配公司業(yè)務(wù)開展情況

五、青島倉配公司融資物流機(jī)構(gòu)設(shè)置六、中遠(yuǎn)融資物流市場競爭優(yōu)勢及特色七、中遠(yuǎn)系統(tǒng)內(nèi)合作方式介紹八、業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及面臨的困難INDEX32023/12/3第一部分

融資物流基礎(chǔ)知識42023/12/31、融資物流的定義

融資物流的全稱是物流銀行質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，指銀行以企業(yè)生產(chǎn)或銷售的市場暢銷、價格波動幅度小、處于正常貿(mào)易流轉(zhuǎn)狀態(tài)且符合要求的產(chǎn)品作為質(zhì)押物，向企業(yè)進(jìn)行授信，委托物流公司對質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管。它的意義在于引用物流(動產(chǎn))質(zhì)押解決了生產(chǎn)、銷售和貿(mào)易等企業(yè)融資難的問題。典型的融資物流業(yè)務(wù)主要有倉單質(zhì)押、保兌倉、信用證下貨權(quán)質(zhì)押以及融通倉等多種業(yè)務(wù)模式。

銀行承兌匯票——經(jīng)銀行承兌后的商業(yè)匯票，稱為銀行承兌匯票。銀行承兌后成為該匯票的主債務(wù)人，所以銀行承兌匯票是一種銀行信用。

2、相關(guān)概念貼現(xiàn)——

票據(jù)貼現(xiàn)是一種以票據(jù)所有權(quán)的有償轉(zhuǎn)讓為前提的約期性資金融通。從持票人來講，貼現(xiàn)是一種手持未到期的票據(jù)向銀行貼付利息，取得現(xiàn)款的經(jīng)濟(jì)行為。貼息——就是貼現(xiàn)過程中向銀行方面支付的利息。倉單——指倉儲保管人在收到倉儲物時向存貨人簽發(fā)的表示已經(jīng)收到一定數(shù)量的倉儲物，并以此來代表相應(yīng)的財產(chǎn)所有權(quán)利的法律文書。62023/12/3質(zhì)押——是指債務(wù)人或者第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。質(zhì)權(quán)人——質(zhì)押定義中的債權(quán)人稱為質(zhì)權(quán)人。出質(zhì)人——質(zhì)押定義中的債務(wù)人稱為出質(zhì)人。質(zhì)物——在質(zhì)押定義中的移交的動產(chǎn)稱為質(zhì)物。質(zhì)押率——

企業(yè)將質(zhì)物交給銀行質(zhì)押，銀行核定其質(zhì)物價值后，最終給企業(yè)提供的貸款敞口與質(zhì)物核定價值的比率。一般銀行質(zhì)押率為70％。為控制風(fēng)險，一般質(zhì)物價格同市場價格相比會被銀行進(jìn)行低估。貸款敞口——銀行授信總額扣除出質(zhì)人預(yù)付保證金部分的余額。信用貸款：最基本的貸款方式，無擔(dān)保，高風(fēng)險，高利潤。不動產(chǎn)抵押貸款：不轉(zhuǎn)移占有的財產(chǎn)抵押貸款；擔(dān)保貸款：第三方承諾擔(dān)保貸款；動產(chǎn)質(zhì)押貸款：轉(zhuǎn)移占有的動產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押貸款；票據(jù)貼現(xiàn)：銀行以現(xiàn)款或活期存款買進(jìn)客戶持有的未到期商業(yè)票據(jù)的方式發(fā)放的貸款。3、商業(yè)銀行的貸款種類按保障條件分主要有以下幾種：82023/12/34、業(yè)務(wù)開展背景市場原因中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長，企業(yè)融資需求大現(xiàn)有的融資渠道、融資模式無法支撐企業(yè)的融資需求，特別是民營企業(yè)。順應(yīng)國家支持中小企業(yè)發(fā)展的政策趨勢有效規(guī)避對于企業(yè)的授信風(fēng)險中小企業(yè)融資難內(nèi)部原因相對于其他融資方式融資費(fèi)用較少，授信門檻較低操作方式簡便，可復(fù)制性強(qiáng)利用自身資源，可以不必相互擔(dān)保92023/12/3(1)標(biāo)準(zhǔn)化：所有質(zhì)物的質(zhì)量和包裝標(biāo)準(zhǔn)都以國家或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和協(xié)議約定的為準(zhǔn)。(2)規(guī)范化：所有質(zhì)物都是按統(tǒng)一、規(guī)范的質(zhì)押程序由第三方物流公司監(jiān)管。5、融資物流的特點(diǎn)(3)信息化：質(zhì)物監(jiān)管,都借助物流公司的物流信息管理系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控,從總行到分行、支行的有關(guān)該業(yè)務(wù)管理人員,都可以隨時通過互聯(lián)網(wǎng),檢查質(zhì)物的品種、數(shù)量和價值。(4)廣泛性：由于借助物流公司覆蓋全國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),再加上銀行自己系統(tǒng)內(nèi)部的全國資金清算網(wǎng)絡(luò),使融資物流業(yè)務(wù)既可以在該行所設(shè)機(jī)構(gòu)地區(qū)開展業(yè)務(wù),也可以在全國各地開展異地業(yè)務(wù)。6、融資物流成本測算模型倉儲費(fèi)裝卸費(fèi)開票、貼現(xiàn)費(fèi)支出保險費(fèi)監(jiān)管費(fèi)

0.6‰

0.5‰

根據(jù)市場利率確定后續(xù)贖貨保證金存款利息預(yù)存保證金存款利息收入112023/12/3貼息率：一般約3－3.8％手續(xù)費(fèi)：0.5‰保險費(fèi)：一般0.6‰監(jiān)管費(fèi)：根據(jù)實(shí)際情況確定相關(guān)費(fèi)用水平122023/12/3所有權(quán)明確產(chǎn)品合格并符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)無形損耗小，不易變質(zhì)，易于長期保管市場價格穩(wěn)定，波動小，不易過時適應(yīng)用途廣，易變現(xiàn)規(guī)格明確，便于計量7、融資物流業(yè)務(wù)中質(zhì)物的特點(diǎn)132023/12/38、監(jiān)管行業(yè)（1）黑色金屬：冷熱軋板材、不銹鋼板（卷）材、鋼管、鍍鋅板、彩板、生鐵、鋼坯、鐵礦石、角鋼、槽鋼等；（2）有色金屬鋁產(chǎn)品：電解鋁、鋁合金、電纜、鋁板、鋁箔；銅產(chǎn)品：電解銅、銅管、銅線、銅合金；鋅產(chǎn)品：鋅錠、氧化鋅；鎳產(chǎn)品通過近幾年的經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合質(zhì)物的特點(diǎn)，以下行業(yè)比較適于監(jiān)管。142023/12/3（3）石油化工產(chǎn)品燃料油：重油、工業(yè)燃料油等；成品油：汽油、柴油等；其他油品：石腦油、瀝青油等；

（4）有機(jī)化工產(chǎn)品塑料類：聚乙烯、聚苯乙烯、聚酯切片、ABS等；橡膠類：天然橡膠、輪胎、乳膠制品、橡膠骨架材料等；

化肥；復(fù)合肥、氮肥、磷肥、鉀肥；其他有機(jī)化工產(chǎn)品：苯酐、鄰二甲苯、醋酸、DOP、丁醇、辛醇、苯胺等；（5）交通工具：未上牌進(jìn)口和國產(chǎn)汽車、摩托車；152023/12/3（6）家電類產(chǎn)品：空調(diào)、冰箱、彩電等；（7）糧食：玉米、大豆、大米、豆粕等；（8）食用油料：豆油、花生油等；（9）煤炭類：煤炭、焦炭等；（10）棉花紡織類：棉花、棉紗、化纖等；（11）木材：木板、膠合板、刨花板、纖維板等；（12）紙張：紙漿、銅版紙、新聞紙、牛皮紙、瓦楞紙等；162023/12/39、監(jiān)管方式物流公司利用全國各地的自有/自營倉庫，存放各融資企業(yè)的質(zhì)押產(chǎn)品。本地監(jiān)管物流公司直接派駐專業(yè)監(jiān)管人員進(jìn)駐監(jiān)管企業(yè)倉庫或場地，對其質(zhì)押給銀行的質(zhì)押產(chǎn)品執(zhí)行現(xiàn)場監(jiān)管。輸出監(jiān)管物流公司直接參與各融資客戶的貨物采購或銷售運(yùn)輸業(yè)務(wù)，將監(jiān)管范圍延伸至收/交貨地，將貨物運(yùn)輸環(huán)節(jié)納入監(jiān)管范圍。在途監(jiān)管物流公司對質(zhì)押產(chǎn)品的整個運(yùn)輸和倉儲過程進(jìn)行全程監(jiān)控監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)全程無縫動態(tài)監(jiān)管。綜合監(jiān)管172023/12/3“四方合作協(xié)議”——約定協(xié)議中生產(chǎn)廠、銀行、物流公司、下游銷售商四方的權(quán)利和義務(wù)，主要作用是質(zhì)物的發(fā)貨、收貨以及生產(chǎn)廠的回購責(zé)任，用于保兌倉業(yè)務(wù)?！叭奖O(jiān)管協(xié)議”——約定協(xié)議中銀行、物流公司、融資企業(yè)三方的權(quán)利和義務(wù)，主要作用是明確質(zhì)物的出質(zhì)、監(jiān)管、提取、價格等內(nèi)容，所有業(yè)務(wù)均需簽署此協(xié)議?！皞}庫（場地）租賃協(xié)議”——約定協(xié)議中物流公司、倉庫方雙方關(guān)于倉庫租賃和產(chǎn)品保管方面的權(quán)利和義務(wù)，對于輸出監(jiān)管主要明確是倉庫方的義務(wù)。10、相關(guān)的協(xié)議

在業(yè)務(wù)操作均需簽署的相應(yīng)協(xié)議，其名稱、作用介紹如下：182023/12/3第二部分

融資物流業(yè)務(wù)模式及典型

案例介紹192023/12/3

近幾年，經(jīng)過各商業(yè)銀行及中遠(yuǎn)、中儲等物流公司的摸索及實(shí)踐，融資物流在業(yè)務(wù)模式上基本上形成了倉單質(zhì)押、保兌倉、信用證下貨權(quán)質(zhì)押以及融通倉等業(yè)務(wù)模式。其中，目前中遠(yuǎn)物流開展最為廣泛的業(yè)務(wù)模式為倉單質(zhì)押和保兌倉兩種模式。融資物流業(yè)務(wù)模式202023/12/3模式之一：倉單質(zhì)押1/5開票/提貨保證金4出票授信7提貨/配送2存貨融資企業(yè)物流公司倉庫銀行6解押指令3倉單倉單質(zhì)押是指貨主企業(yè)把質(zhì)押品存儲在物流企業(yè)的倉庫中，然后憑借倉單向銀行申請貸款，銀行根據(jù)質(zhì)押品的價值和其他相關(guān)因素向客戶企業(yè)提供一定比例的貸款。212023/12/3靜態(tài)倉單質(zhì)押——是指授信企業(yè)正式出質(zhì)后，如果需從監(jiān)管區(qū)域提取貨物，則必須向銀行存入提貨保證金，物流公司收到銀行的“放貨通知書”后，給企業(yè)辦理貨物出庫手續(xù)(也稱單筆控制)。動態(tài)倉單質(zhì)押——又稱核定庫存模式，是指授信企業(yè)正式出質(zhì)后，銀行根據(jù)授信額度大小，設(shè)定一個最低庫存，在最低庫存之上時，企業(yè)如需從監(jiān)管區(qū)域提取貨物，需向物流公司提出申請，物流公司同意后即可出庫；當(dāng)達(dá)到最低庫存時，企業(yè)如需從監(jiān)管區(qū)域提取貨物，則必須向銀行存入保證金后方可向物流公司辦理提貨手續(xù)(也稱總量控制)。倉單質(zhì)押是融資物流最早的業(yè)務(wù)模式，經(jīng)過幾年的發(fā)展，倉單質(zhì)押已經(jīng)成為最成熟、操作最廣泛的業(yè)務(wù)模式，其又分為靜態(tài)倉單質(zhì)押和動態(tài)倉單質(zhì)押，其具體定義和操作案例如下：222023/12/3案例1——靜態(tài)模式之華泰汽車青島華泰企業(yè)集團(tuán)公司始創(chuàng)于1995年，主要從事進(jìn)口車輛的銷售、零部件供應(yīng)、售后服務(wù)、車輛租賃、汽車用品百貨及保險代理為一體的專業(yè)性的綜合服務(wù)企業(yè)。

2006年，企業(yè)發(fā)展需要尋求銀行支持，中信銀行青島分行向其推薦了融資物流模式，委托青島倉配公司作為物流監(jiān)管方，其中銀行授信額度2000萬，派駐監(jiān)管員1名，收取年監(jiān)管費(fèi)7.5萬元。案例232023/12/31/5開票/提貨保證金6解押指令7釋放車輛4出票授信3質(zhì)物清單2提供質(zhì)押車輛華泰汽車華泰汽車業(yè)務(wù)流程圖242023/12/3案例2——動態(tài)模式之京博石化山東京博石油化工有限公司擁有230萬噸/年常減壓蒸餾裝置、70萬噸/年重油催化裂化裝置、60萬噸/年重油減粘裝置等多套石油設(shè)備，公司以石油精深加工為龍頭，以石油化工、鹽化工、精細(xì)化工為一體的綜合型現(xiàn)代企業(yè)，為“中國石油和化學(xué)工業(yè)百強(qiáng)企業(yè)”、

“山東省百強(qiáng)民營企業(yè)”。

2006年，企業(yè)與深發(fā)展銀行合作，京博石化以自有石油作為質(zhì)押物向銀行申請授信，共融資1億元人民幣，青島倉配公司派駐監(jiān)管員3名，收取監(jiān)管費(fèi)60萬元。案例252023/12/3京博石化業(yè)務(wù)流程圖262023/12/3模式之二：保兌倉保兌倉相對于倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)模式的特點(diǎn)是先票后貨，即銀行在買方客戶（經(jīng)銷商）交納一定的保證金后開出承兌匯票，收票人為賣方生產(chǎn)商，生產(chǎn)商在收到銀行承兌匯票后向銀行指定的物流企業(yè)倉庫發(fā)貨，貨到倉庫后轉(zhuǎn)為倉單質(zhì)押，物流企業(yè)根據(jù)銀行的指令分批放貨給經(jīng)銷商。2.出票3.發(fā)貨1.開票保證金6.解押指令5.提貨保證金7.提貨4.質(zhì)押銀行物流公司融資企業(yè)生產(chǎn)企業(yè)272023/12/3案例3——汽車監(jiān)管項(xiàng)目汽車監(jiān)管是青島倉配公司操作最早、模式最成熟的行業(yè)，2004年年底與廣發(fā)銀行、一汽貿(mào)易總公司開始操作“解放牌”卡車，開創(chuàng)全國第三方物流公司監(jiān)管模式的先河。目前已經(jīng)與中信、工商、廣發(fā)等多家銀行就奧迪、現(xiàn)代、起亞、本田、馬自達(dá)、克萊斯勒、解放等多個品牌汽車生產(chǎn)商開展了業(yè)務(wù)合作，全國共操作了26個省的130余家經(jīng)銷商，監(jiān)管點(diǎn)遍布全國各地，大江南北。截至目前，授信額度13.6億元人民幣，收取監(jiān)管費(fèi)約450萬元。案例282023/12/3一汽卡車業(yè)務(wù)流程圖2開出銀票，通知發(fā)車3發(fā)車至經(jīng)銷商場地4輸出監(jiān)管5辦理質(zhì)押7解押指令1/6開票/提貨保證金8辦理解押手續(xù)9回購責(zé)任10還款5156信息系統(tǒng)全程管理292023/12/3案例案例4——全程監(jiān)管之遠(yuǎn)通鋼鐵山東遠(yuǎn)通鋼鐵有限公司地處濰坊市寶通街西段，占地50余畝，擁有開平廠兩座，注冊資金600萬元，是一家專門經(jīng)營各類板材的物資流通企業(yè)，年實(shí)現(xiàn)銷售收入近5億元。

2006年7月，企業(yè)開始與唐鋼股份、中信銀行青島分行合作，融資2000萬元人民幣，青島倉配公司派駐監(jiān)管員1名，收取監(jiān)管費(fèi)8.5萬元。本項(xiàng)目與其他項(xiàng)目相比，最大的特點(diǎn)在于要求對運(yùn)輸過程實(shí)施監(jiān)管，故青島倉配公司將運(yùn)輸分包給唐山天馬物流有限公司，并與其簽署貨物“運(yùn)輸委托協(xié)議”，貨物的提取、運(yùn)輸受青島倉配公司控制。302023/12/32.出票3.發(fā)貨1.開票保證金6.解押指令5.提貨保證金7.提貨4.質(zhì)押遠(yuǎn)通鋼鐵5156信息系統(tǒng)“天馬物流”唐鋼業(yè)務(wù)流程圖312023/12/3模式之三：信用證下貨權(quán)質(zhì)押信用證下貨權(quán)質(zhì)押是指銀行為進(jìn)口商開立信用證向國外的生產(chǎn)商購買貨物，進(jìn)口商繳納一定比例的保證金，其余部分以進(jìn)口貨物的貨權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保的貨押業(yè)務(wù)。1

簽訂貿(mào)易合同8解押9放貨2交納保證金，申請開證融資企業(yè)物流公司銀行7還款5裝船通知，提交單據(jù)國外出口商3委托報關(guān)、監(jiān)管6提貨、報關(guān)、入庫，監(jiān)管確認(rèn)書4開證322023/12/3模式之四：融通倉融通倉是銀行把貸款額度直接授權(quán)給物流企業(yè)，由物流企業(yè)根據(jù)客戶的需求和條件進(jìn)行質(zhì)押貸款和最終結(jié)算。物流企業(yè)向銀行提供符合相關(guān)規(guī)定的信用擔(dān)保，并直接利用這些信貸額度向中小企業(yè)提供靈活的質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。7按期還貸4審批、放貸融資企業(yè)物流公司銀行1申請綜合授信3以動產(chǎn)質(zhì)押方式申請貸款2提供綜合授信5還款6放貨332023/12/3第三部分

融資物流項(xiàng)目風(fēng)險控制與防范

融資物流業(yè)務(wù)是一種高利潤同時也伴隨著高風(fēng)險的業(yè)務(wù)

，主要風(fēng)險有：1、融資項(xiàng)目風(fēng)險概述法律風(fēng)險市場風(fēng)險操作風(fēng)險道德風(fēng)險（1）法律風(fēng)險法律風(fēng)險為系統(tǒng)性的風(fēng)險，主要表現(xiàn)為押品的產(chǎn)權(quán)歸屬和真實(shí)性問題，場地租賃有效性問題等，直接涉及質(zhì)押的有效性和合法性，主要包括：出質(zhì)人是否對商品擁有完整、合法、有效的所有權(quán)，有無瑕疵；商品是否已經(jīng)質(zhì)押或受到第三方監(jiān)管（重復(fù)質(zhì)押）；商品是否存在產(chǎn)權(quán)糾紛、質(zhì)量問題或存在其他法律糾紛；是否被查封、扣押；單證的真實(shí)性、有效性和合法性；合同填寫的合法性和有效性。對于輸出監(jiān)管，出質(zhì)人提供的場地是否擁有完整、合法、有效的使用權(quán)和轉(zhuǎn)租權(quán)，能否實(shí)現(xiàn)質(zhì)物占用權(quán)轉(zhuǎn)移，并對抗第三人。法律風(fēng)險之防范策略強(qiáng)化核保

要實(shí)地查詢倉單、實(shí)地核庫核貨，防止假單、錯單、空單、克隆單等，解決單貨的真實(shí)性、一致性、有效性和合法性。熟悉監(jiān)管行業(yè)

施行監(jiān)管之前，要充分了解行業(yè)特點(diǎn)、發(fā)展趨勢等信息，確定該行業(yè)產(chǎn)品具備變現(xiàn)性強(qiáng)、標(biāo)準(zhǔn)化程度高、市場風(fēng)險小、定價容易、價格相對穩(wěn)定、通用性強(qiáng)的特點(diǎn)之后方可施行監(jiān)管。加強(qiáng)合同管理

在授信業(yè)務(wù)合同中，需要保證授信業(yè)務(wù)合同的有效性，合同填寫要正確、合法，規(guī)范使用合同文本和制作法律文件。為此需要加強(qiáng)有關(guān)合同文本的法律培訓(xùn)。（2）市場風(fēng)險市場風(fēng)險由于國內(nèi)外產(chǎn)品的市場波動等原因所引起，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：貶值風(fēng)險價格風(fēng)險變現(xiàn)風(fēng)險

市場風(fēng)險之防范策略變現(xiàn)性強(qiáng)

用作質(zhì)押的商品須為適銷、適用的商品，易于變現(xiàn)或變現(xiàn)渠道多。標(biāo)準(zhǔn)化程度高

商品標(biāo)準(zhǔn)化程度較高，在法律上為種類物，便于計量，計量方法確定；押品易于倉儲、保管，不易變質(zhì)、損毀，有形及無形損耗均能合理預(yù)測；不屬于國家有關(guān)部門明文規(guī)定的易燃、易爆、易變形、易揮發(fā)、易變質(zhì)的貨物（石化產(chǎn)品除外）；質(zhì)量穩(wěn)定且具有國家或行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)。價格穩(wěn)定

商品價格相對穩(wěn)定，價格易于確定，在授信期限內(nèi)價格大幅度下跌的可能性不大，或價格變動（包括價格波動和由于技術(shù)進(jìn)步而貶值）能夠合理預(yù)測。審慎接受押品 在確定押品的價格或者價值時，可以按照下列方法確定：按照購入價與市場價孰低的原則確定；購入價按照發(fā)票價確定；國產(chǎn)物資的購入價含增值稅，進(jìn)口物資為CIF加完稅價；合理定價引入價格調(diào)整機(jī)制 可以根據(jù)市場價格的變化就押品價格（或價值）做向下調(diào)整。質(zhì)物的市場價格跌幅大于與約定幅度時，客戶應(yīng)在協(xié)議約定的時間內(nèi)按照市價跌幅的比率追加保證金或追加質(zhì)物。引入逐日盯市制度 跟蹤押品的市場價格變動情況，經(jīng)常性地分析商品價格的變動趨勢，防止商品貶值。

質(zhì)押率一般不超過上限70%。質(zhì)押率的確定應(yīng)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況具體確定，在確定質(zhì)押率時，需要考慮下列因素：客戶的還款能力；質(zhì)物的種類和變現(xiàn)能力；質(zhì)物歷史上的最低價位、最高價位（價格震幅）和市場價格；國際、國內(nèi)的市場供求關(guān)系與影響市場供求關(guān)系的因素；客戶的還款意愿。合理確定質(zhì)押率保險轉(zhuǎn)移風(fēng)險按照商品的物理、化學(xué)性質(zhì)特點(diǎn)，確定是否辦理質(zhì)物的保險，以此轉(zhuǎn)移風(fēng)險。（3）操作風(fēng)險操作風(fēng)險指監(jiān)管人員在監(jiān)管過程中呈現(xiàn)的風(fēng)險，主要表現(xiàn)為：業(yè)務(wù)不熟悉、監(jiān)管員違規(guī)操作、責(zé)任心不強(qiáng)等等。如果操作失誤或者存在漏洞，則可能引起法律上的風(fēng)險，導(dǎo)致質(zhì)權(quán)落空或轉(zhuǎn)移，授信成為無質(zhì)押的信用授信；或者單貨不一致、敞口管理不當(dāng)?shù)鹊?。監(jiān)管員要經(jīng)過培訓(xùn)之后才能上崗，要求監(jiān)管員認(rèn)真負(fù)責(zé)，按照操作手冊規(guī)定的流程進(jìn)行操作，做好每周報告。監(jiān)管人員定期輪崗。

RDC經(jīng)理每個月對監(jiān)管點(diǎn)的巡查，形成月報?？偛咳谫Y物流中心不定期到個監(jiān)管點(diǎn)進(jìn)行抽查，考核各監(jiān)管員是否流程操作。操作風(fēng)險之防范策略其核心是制定標(biāo)準(zhǔn)操作流程，并嚴(yán)格控制和管理（4）道德風(fēng)險銀行在對經(jīng)銷商的授信中，不能隨時掌握經(jīng)銷商的各種信息，容易導(dǎo)致企業(yè)信貸道德風(fēng)險。監(jiān)管員在監(jiān)管過程中發(fā)生的職業(yè)道德風(fēng)險442023/12/3主要由監(jiān)管員在現(xiàn)場多了解企業(yè)情況，出現(xiàn)異常情況馬上報告。巡檢抽查，對監(jiān)管員的職業(yè)道德控制和崗位擔(dān)保等措施。道德風(fēng)險之防范策略452023/12/3第三部分

中國遠(yuǎn)洋物流有限公司及青島倉配公司簡介

成立時間：1961.4.27資產(chǎn)規(guī)模(億)：USD170員工總數(shù)：近8萬名總部：北京核心主業(yè)：航運(yùn)（全球第二）物流（中國物流百強(qiáng)榜首）船隊(duì)：648艘，3663萬載重噸年貨運(yùn)量：超過3億噸發(fā)展戰(zhàn)略

根據(jù)中遠(yuǎn)集團(tuán)“依托航運(yùn)發(fā)展物流主業(yè)”的既定目標(biāo)，實(shí)施“從全球航運(yùn)經(jīng)營人向全球物流經(jīng)營人轉(zhuǎn)變”的戰(zhàn)略----2002年1月，成立中國遠(yuǎn)洋物流有限公司成立時間：2002.1總資產(chǎn)（億）：RMB76.36年?duì)I業(yè)額（億）：RMB108員工總數(shù)（人）：15,000國內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)（個）：400+總部：北京核心主業(yè)：物流、船舶代理、貨運(yùn)代理車隊(duì)規(guī)模（輛）：4,222倉儲資源數(shù)量（個）：近200個倉庫面積（平米）：740,000堆場面積（平米）：500多萬駁船規(guī)模：180航次/月公司簡介我們的使命：做最強(qiáng)的物流服務(wù)商，做最好的船務(wù)代理人！組織架構(gòu)中遠(yuǎn)歐洲公司51%其他海外機(jī)構(gòu)中遠(yuǎn)太平洋HK1199中遠(yuǎn)物流中遠(yuǎn)集運(yùn)中遠(yuǎn)集團(tuán)中遠(yuǎn)散貨運(yùn)輸公司大連遠(yuǎn)洋運(yùn)輸公司中遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司等.中遠(yuǎn)亞太公司中遠(yuǎn)美洲公司北京區(qū)域公司上海區(qū)域公司廣州區(qū)域公司49%香港公司西亞公司美洲公司歐洲公司澳洲公司廈門區(qū)域公司武漢區(qū)域公司大連區(qū)域公司青島區(qū)域公司寧波區(qū)域公司中遠(yuǎn)非洲公司等青島倉儲配送有限公司業(yè)務(wù)構(gòu)成供應(yīng)鏈管理物流方案策劃庫存管理物流信息服務(wù)增值服務(wù)班輪代理油輪代理散雜貨船舶代理國際旅游船代理船務(wù)代理現(xiàn)代物流中遠(yuǎn)物流的業(yè)務(wù)構(gòu)成貨運(yùn)代理國際貨運(yùn)代理公路運(yùn)輸內(nèi)河支線運(yùn)輸鐵路運(yùn)輸航空運(yùn)輸現(xiàn)代物流服務(wù)品牌家電物流工程物流化工物流汽車物流融資物流會展物流醫(yī)藥物流零售物流國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)中遠(yuǎn)物流下轄北京、大連、青島、上海、寧波、武漢、廈門、廣州八大區(qū)域公司，分別在國內(nèi)29個省、市、自治區(qū)建立了400多個業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，形成了功能齊全的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。大連武漢北京CLH.O.青島上海寧波廈門廣州依托中遠(yuǎn)在全球160多個國家和地區(qū)、1300個港口的公司和代理機(jī)構(gòu)，形成了以北京為中心，以香港、日本、韓國、新加坡、美國、歐洲、澳洲、非洲和西亞等海外代表處為輻射點(diǎn)的全球業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。海外網(wǎng)絡(luò)公司聲譽(yù)2007年度世界500強(qiáng)企業(yè)，中國首家航運(yùn)物流入選企業(yè)。04、05、06年，在“中國物流百強(qiáng)企業(yè)”評選中，被國內(nèi)主流媒體稱為“物流航母”的中遠(yuǎn)物流連續(xù)三年，以總分第一名的成績榮登榜首。2005年，中國物流與采購聯(lián)合會根據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)《物流企業(yè)分類與評估指標(biāo)》對全國物流企業(yè)進(jìn)行首次評估，中遠(yuǎn)物流名列5A級物流企業(yè)榜首。03－06連續(xù)四年獲-中國貨運(yùn)業(yè)大獎評比金獎；并獲“中國物流最佳品牌”榮譽(yù)稱號。創(chuàng)建時間：2003.5注冊資本（萬）：USD1500員工總數(shù)（人）：1300多人國內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)（個）：73總部：青島倉庫面積（平米）：近100萬平方米核心主業(yè)：物流方案設(shè)計與優(yōu)化、供應(yīng)鏈管理、倉儲裝卸、庫存管理、干線運(yùn)輸、配送、融資物流、城際快運(yùn)及物流信息服務(wù)等企業(yè)簡況組織架構(gòu)全國65個RDC全國12個CDC青島中遠(yuǎn)物流倉儲配送有限公司中國遠(yuǎn)洋物流有限公司城際快運(yùn)部財務(wù)部總經(jīng)辦網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營部商務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)營部干線運(yùn)營部人力資源部全國10個快運(yùn)站點(diǎn)融資物流中心中遠(yuǎn)太平洋有限公司在項(xiàng)目開發(fā)方面，根據(jù)項(xiàng)目情況，中遠(yuǎn)物流實(shí)行總部、各區(qū)域公司共同參與和開發(fā)的方式。在項(xiàng)目運(yùn)作方面，利用系統(tǒng)內(nèi)的全國統(tǒng)一操作平臺公司----青島中遠(yuǎn)物流倉儲配送有限公司進(jìn)行操作。為了發(fā)揮中遠(yuǎn)物流系統(tǒng)的整體優(yōu)勢，中遠(yuǎn)物流在物流項(xiàng)目中實(shí)行：

統(tǒng)一調(diào)配資源

統(tǒng)一使用資金

統(tǒng)一調(diào)配人才

共享管理經(jīng)驗(yàn)

統(tǒng)一操作標(biāo)準(zhǔn)

統(tǒng)一IT信息系統(tǒng)與總部、各區(qū)域公司的業(yè)務(wù)關(guān)系公司定位及目標(biāo)以倉儲為節(jié)點(diǎn)，建立網(wǎng)絡(luò)齊全、功能完善、服務(wù)周到、領(lǐng)先同行的公共第三方物流平臺，為客戶提供全方位的現(xiàn)代物流服務(wù)以倉儲為節(jié)點(diǎn)，提供銷售物流全面解決方案及供應(yīng)鏈優(yōu)化設(shè)計的物流服務(wù)提供商，并以此為基礎(chǔ)提供以各個城市為節(jié)點(diǎn)的快速運(yùn)輸通道和網(wǎng)絡(luò)。主要客戶－－家電行業(yè)2007年家電物流操作量超過3600萬臺/套，在國內(nèi)家電物流市場占有率第一。主要客戶－－融資物流同中信、廣發(fā)、深發(fā)展、民生、浦發(fā)、興業(yè)、鄭州商行等多家商業(yè)銀行建立了“戰(zhàn)略合作伙伴”關(guān)系，利用全國的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，在汽車、鋼材、家電、食品、紡織等領(lǐng)域?yàn)閺V大客戶提供了“保兌倉”、“倉單質(zhì)押”、“信用證下貨權(quán)質(zhì)押”等多種形式的融資監(jiān)管服務(wù)。612023/12/3銀行合作分行中信銀行青島分行、濟(jì)南分行、武漢分行、煙臺分行、威海分行、濟(jì)寧分行、淄博分行、杭州分行、石家莊分行、西安分行、鄭州分行等深發(fā)展銀行青島分行、濟(jì)南分行、廣州分行、佛山分行廣發(fā)銀行深圳分行、鄭州分行、廣州分行民生銀行青島分行、濟(jì)南分行興業(yè)銀行青島分行、濟(jì)南分行工商銀行青島分行、廣州分行中國銀行山東省行、淄博分行、濱州分行建設(shè)銀行青島分行3、青島倉配公司合作的主要銀行分布表622023/12/3銀行合作分行交通銀行青島分行招商銀行青島分行、濟(jì)南分行、哈爾濱分行及各省分行光大銀行青島分行、哈爾濱分行浦東發(fā)展銀行青島分行恒豐銀行青島分行鄭州商業(yè)銀行鄭州行華夏銀行青島分行、濟(jì)南行濟(jì)南商業(yè)銀行濟(jì)南行主要客戶－－家電連鎖行業(yè)與國美電器建立“中國家電物流創(chuàng)新同盟”，為國美電器提供B2B門店調(diào)撥和B2C配送服務(wù)。為蘇寧電器提供南昌、青島、淄博等區(qū)域的倉儲裝卸以及B2C配送服務(wù)，倉儲總面積近2萬平方米。在北京區(qū)域，與大中電器合作，針對大中電器采購的海信、科龍產(chǎn)品進(jìn)行B2C配送非家電行業(yè)客戶在提供家電、家電連鎖、快速消費(fèi)品以及融資物流等行業(yè)領(lǐng)域物流服務(wù)的同時，我司正向非家電行業(yè)進(jìn)行轉(zhuǎn)型，目前在家具、輪胎、糧油、固體化工等眾多行業(yè)，成功的為廈門喜夢寶家具、韓國SK、法國道達(dá)爾等一大批國內(nèi)外知名企業(yè)提供了倉儲配送服務(wù)，積累了豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。城際快運(yùn)－－服務(wù)內(nèi)容中遠(yuǎn)物流城際快運(yùn)利用國內(nèi)豐富的網(wǎng)絡(luò)資源，以先進(jìn)的運(yùn)輸工具和信息化為服務(wù)手段，專業(yè)從事國內(nèi)城際間的貨物運(yùn)輸服務(wù)，搭建起了現(xiàn)代化的社會公共物流平臺。顧客足不出戶就可獲得業(yè)務(wù)咨詢、上門取貨、送貨到門、包裝倉儲、貨物承運(yùn)、網(wǎng)絡(luò)查詢等全過程的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。運(yùn)輸方案設(shè)計市內(nèi)配送服務(wù)零擔(dān)貨物運(yùn)輸整車貨物運(yùn)輸662023/12/3第四部分

中遠(yuǎn)融資物流市場競爭優(yōu)勢

及特色672023/12/3ＳＷＯＴ分析1、中遠(yuǎn)物流開展融資物流業(yè)務(wù)SWOT分析1、中遠(yuǎn)物流品牌知名度高，全國網(wǎng)點(diǎn)覆蓋面廣，易獲得銀行和融資人的認(rèn)可。2、較早進(jìn)入融資物流領(lǐng)域，擁有操作經(jīng)驗(yàn)。3、中遠(yuǎn)集團(tuán)旗下企業(yè)眾多，內(nèi)部資源豐富，利于降低成本。４、5156信息系統(tǒng)較之國內(nèi)類似系統(tǒng)有一定的領(lǐng)先優(yōu)勢。１、融資物流業(yè)務(wù)涉及領(lǐng)域眾多，對專業(yè)知識人員的需要較大。２、客戶來源渠道單一，易受到銀行制約。３、面對實(shí)力有限的眾多中小企業(yè)，在山東市場，銀行從風(fēng)險控制角度對于新興的融資物流業(yè)務(wù)仍然有所顧慮。1、融資物流業(yè)務(wù)方興未艾，市場潛力大。2、解決了中小企業(yè)融資難的問題，受到眾多中小企業(yè)的追捧。3、國內(nèi)外眾多銀行關(guān)注該業(yè)務(wù)，潛在合作伙伴眾多。1、國內(nèi)物流企業(yè)關(guān)注融資物流業(yè)務(wù)者眾多，服務(wù)同質(zhì)化必然導(dǎo)致激烈的價格戰(zhàn)。2、業(yè)務(wù)中介入的環(huán)節(jié)少致使單個項(xiàng)目營業(yè)收入不高。優(yōu)勢.劣勢機(jī)會威脅682023/12/3中遠(yuǎn)物流經(jīng)過幾年的業(yè)務(wù)發(fā)展，在融資物流業(yè)務(wù)領(lǐng)域樹立了良好的品牌形象，在項(xiàng)目操作、管理上，相對于其他物流公司也形成了以下優(yōu)勢：2、中遠(yuǎn)開展融資物流的優(yōu)勢經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢資源優(yōu)勢人才優(yōu)勢IT優(yōu)勢2023/12/3依托在第三方物流業(yè)務(wù)方面的操作經(jīng)驗(yàn)，我們已成功的在汽車、家電、糧油、鋼材、石油化工以及其它基礎(chǔ)原材料等領(lǐng)域操作了多個融資物流項(xiàng)目，積累了豐富的項(xiàng)目組織、操作、管理經(jīng)驗(yàn)。同時不斷進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，形成了一系列融資物流業(yè)務(wù)體系文件，為業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展奠定了豐富的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)。（1）經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢《項(xiàng)目管理制度》《項(xiàng)目作業(yè)手冊》《系統(tǒng)操作流程》702023/12/3（2）網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢青島中遠(yuǎn)物流倉儲配送有限公司在全國所有省會城市和主要二級城市均設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)（60多個RDC、8個CDC），健全的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)使得我們在操作大型的、全國范圍內(nèi)的融資物流業(yè)務(wù)上具備領(lǐng)先優(yōu)勢。同時還可在公司目前尚無網(wǎng)絡(luò)的地區(qū)，以“輸出監(jiān)管”等方式建立新的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，以滿足實(shí)際監(jiān)管業(yè)務(wù)的需要。712023/12/3（3）資源優(yōu)勢自有或自營倉庫100多萬平方米；正式簽約車隊(duì)80家，擁有360多輛常備配送運(yùn)輸車輛，同時整合500多輛社會車輛資源，隨時可以調(diào)用，以便應(yīng)對緊急情況下質(zhì)押物資的轉(zhuǎn)移。722023/12/3（4）人才優(yōu)勢經(jīng)過近兩年的融資物流業(yè)務(wù)實(shí)踐，我們已擁有包括公司總部項(xiàng)目經(jīng)理、區(qū)域主管、巡視監(jiān)督人員以及各RDC經(jīng)理、終端監(jiān)管人員等一大批經(jīng)驗(yàn)豐富、高素質(zhì)的專業(yè)人員。所有人員均經(jīng)歷了專業(yè)培訓(xùn)，形成了融資物流業(yè)務(wù)領(lǐng)域的骨干人才隊(duì)伍。融資物流中心經(jīng)理項(xiàng)目開發(fā)組巡庫組RDCRDC監(jiān)管員……監(jiān)管員監(jiān)管員……監(jiān)管員…

…

…運(yùn)營控制組732023/12/3系統(tǒng)完全基于Internet，為客戶隨時了解監(jiān)管信息提供了最大的便利；

5156物流信息系統(tǒng)可應(yīng)用于整個監(jiān)管過程——入庫、出庫、庫存管理等全部過程；可給予銀行/企業(yè)人員不同的操作權(quán)限和查詢權(quán)限。（5）IT系統(tǒng)優(yōu)勢742023/12/3項(xiàng)目全面應(yīng)用中遠(yuǎn)物流5156物流信息系統(tǒng)，基于Internet，可應(yīng)用于整個監(jiān)管業(yè)務(wù)過程，入庫、出庫、解押指令等全部過程給予銀行、經(jīng)銷商、監(jiān)管人員等不同職責(zé)人員不同的操作權(quán)限和查詢權(quán)限實(shí)時反映質(zhì)押貨物狀態(tài)，方便銀行、經(jīng)銷商隨時查閱貨物動態(tài)信息指令通過信息系統(tǒng)系統(tǒng)和書面指令同時下達(dá)，可以提高效率，降低操作風(fēng)險；系統(tǒng)具有歷史記錄備份功能應(yīng)用先進(jìn)的物流信息系統(tǒng)（

）

（1）監(jiān)管信息化3、中遠(yuǎn)物流開展融資物流的特色動態(tài)核定監(jiān)管庫存動態(tài)圖（石油監(jiān)管庫存范例）762023/12/3在項(xiàng)目的監(jiān)管過程中，制定了統(tǒng)一的項(xiàng)目管理制度、項(xiàng)目作業(yè)手冊（SOP）、系統(tǒng)操作流程、風(fēng)險控制手冊等項(xiàng)目流程制度，并在全國各監(jiān)管點(diǎn)統(tǒng)一執(zhí)行。這種一體化的運(yùn)作模式，保證了項(xiàng)目順利、高效的運(yùn)作?！俄?xiàng)目管理制度》《項(xiàng)目作業(yè)手冊》《系統(tǒng)操作流程》《風(fēng)險控制手冊》（2）制度一體化772023/12/3

監(jiān)管工作必須做到“四實(shí)、三符、兩安全、一原則“：（1）“四實(shí)”：按時盤點(diǎn)、及時跟蹤、如實(shí)登錄、及時反饋；（2）“三符”：賬實(shí)相符、賬證相符、賬賬相符；（3）“兩安全”：監(jiān)管員人身安全、質(zhì)押物安全；（4）“一原則”：質(zhì)押物庫存量不能低于質(zhì)押量。（3）操作專業(yè)化

監(jiān)管倉庫必須做到

“四本、三帳、兩表、一圖”：（1）“四本”：入庫登記本、出庫登記本、盤點(diǎn)記錄本、值班記錄本；（2）“三帳”：日記帳、分類明細(xì)帳、總帳；（3）“兩表”：每日庫存報表、每日貨物進(jìn)出統(tǒng)計表；（4）“一圖”：貨物分布對應(yīng)貨位圖。

在監(jiān)管項(xiàng)目的整個操作過程中，我司制定了統(tǒng)一的操作規(guī)范，要求監(jiān)管員日常做到：782023/12/3（4）風(fēng)險可控化為控制貨押業(yè)務(wù)的風(fēng)險，中遠(yuǎn)物流建立“矩陣式”的風(fēng)控模型。所謂“矩陣式”風(fēng)控模型是指防范貨押業(yè)務(wù)的風(fēng)險，不依靠片面的、局部的、點(diǎn)線的認(rèn)識和控制，而是通過構(gòu)筑“矩陣式”的防范體系，做到風(fēng)險控制以面蓋點(diǎn)、蓋線。道德風(fēng)險客戶誠信和資質(zhì)、法律文件缺陷對外優(yōu)選客戶，對內(nèi)強(qiáng)化培訓(xùn)法律風(fēng)險押品合法性、真實(shí)性、有效性查詢、核貨、驗(yàn)貨市場風(fēng)險押品被替代、貶值、變現(xiàn)風(fēng)險產(chǎn)品目錄、合理定價、質(zhì)押率操作風(fēng)險質(zhì)物清單、質(zhì)押通知、合同填寫核庫、專業(yè)操作、賬實(shí)相符792023/12/3（1）與銀行開發(fā)團(tuán)隊(duì)組建項(xiàng)目小組共同開發(fā)客戶；（2）每個操作項(xiàng)目均指定固定項(xiàng)目經(jīng)理全程負(fù)責(zé)；（3）每個項(xiàng)目均編制《場地評估報告》和《融資物流監(jiān)管服務(wù)方案》；（4）每個操作項(xiàng)目均編制對應(yīng)的《項(xiàng)目操作手冊》（5）對銀行和客戶進(jìn)行定期走訪和電話回訪（5）服務(wù)最優(yōu)化我司自始至終，一貫堅持“專家型監(jiān)管、個性化服務(wù)”的服務(wù)準(zhǔn)則，以全面提升客戶服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，創(chuàng)立中遠(yuǎn)物流監(jiān)管服務(wù)品牌。802023/12/3第五部分

青島倉配公司融資物流機(jī)構(gòu)設(shè)置812023/12/3融資物流中心簡介

04—05年，2004年開始操作融資物流業(yè)務(wù)，但因當(dāng)時業(yè)務(wù)量較少，公司未配備專門的項(xiàng)目經(jīng)理。第一階段第二階段第三階段

2006年，是融資物流業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的一年，為適應(yīng)形勢需要，公司配備了專職項(xiàng)目經(jīng)理2名。

2007年，公司融資業(yè)務(wù)勢頭繼續(xù)上升，同時為加強(qiáng)對操作的運(yùn)營控制，公司成立融資物流中心，并工作職能進(jìn)行了具體分工。123為推進(jìn)融資物流業(yè)務(wù)發(fā)展，加快融資物流業(yè)務(wù)開發(fā)，規(guī)范和提高項(xiàng)目操作和管理水平，公司2007年初成立了專門的融資物流業(yè)務(wù)部門——融資物流中心。融資物流中心全面負(fù)責(zé)公司的融資物流業(yè)務(wù)的開發(fā)、運(yùn)營監(jiān)控、管理等工作。822023/12/3融資物流中心項(xiàng)目開發(fā)組巡庫組RDCRDC………監(jiān)管員……監(jiān)管員監(jiān)管員……監(jiān)管員融資物流組織結(jié)構(gòu)圖運(yùn)營控制組832023/12/3融資物流中心崗位職責(zé)項(xiàng)目經(jīng)理運(yùn)營主管巡庫主管負(fù)責(zé)公司融資物流業(yè)務(wù)的開拓；負(fù)責(zé)項(xiàng)目的調(diào)研、評估、談判、跟蹤、簽約、啟動、維護(hù)等工作；負(fù)責(zé)監(jiān)管業(yè)務(wù)日常運(yùn)營管理

；協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理完成項(xiàng)目開發(fā)的相關(guān)工作；負(fù)責(zé)大型監(jiān)管項(xiàng)目的現(xiàn)場啟動與準(zhǔn)備工作

；負(fù)責(zé)運(yùn)營監(jiān)管點(diǎn)的現(xiàn)場檢查與整改工作

；842023/12/3融資物流中心通訊錄職務(wù)姓名辦公電話手機(jī)郵箱主任郝丹05328285779613506390528haodan@項(xiàng)目經(jīng)理冀方亮05328285663813730921830jifl@項(xiàng)目經(jīng)理程志05328285176713853208895chengzhi@項(xiàng)目經(jīng)理張欣05328283122513685329090liyh@項(xiàng)目經(jīng)理王俊05328285779213969718378wangjun@項(xiàng)目經(jīng)理宋瑜05328285730813791809045songyu@運(yùn)營主管公明05328285778113589281899gongming@職務(wù)姓名辦公電話手機(jī)郵箱運(yùn)營主管唐繼業(yè)05328285779613678894871wanghy@運(yùn)營主管何麗05328285778113853252635heli@運(yùn)營主管盧文濤05328285312815864288189luwt@運(yùn)營主管吳靖053282851828