基金投顧理論知識考核試卷

基金投顧理論知識考核試卷1.出現以下哪種情況，客戶無法參與基金投顧業(yè)務？（）A.客戶身份證過期B.客戶風險等級不匹配C.客戶風險測評已過期D.客戶在31天內做過兩次風險測評E.以上均是(正確答案)2.公司系統(tǒng)每日檢測投資者和基金投顧業(yè)務產品的適當性匹配情況。存量客戶適當性不匹配的，可在不匹配通知發(fā)送日起()個自然日內將適當性不再匹配的基金投顧業(yè)務產品變更為適當性匹配的基金投顧業(yè)務產品或者主動解除協(xié)議。（）A.30B.60C.90(正確答案)D.1203.基金投顧支持組合轉換的時間是以下哪一個？（）A.9:00—15:00，交易日B.9:15—15:00，交易日(正確答案)C.7x24小時D.9:00—17:004.組合策略調倉涉及的周期一般有多長？（）A.調倉當天；B.調倉大約需要一周才會執(zhí)行完畢，具體以賬戶情況為準；(正確答案)C.T+1日完成。5.客戶提交基金投顧組合全贖委托后，資金一般多久到賬？（）A.預計3個工作日B.預計2-5個工作日，視具體成份基金。(正確答案)C.以上均不對。6.目前基金投顧業(yè)務支持撤單的操作有以下哪些？（）A.轉出B.解約C.策略轉換D.轉入(正確答案)E.以上都支持F.以上都不支持7.客戶風險承受能力測評結果過期或未參與風險承受能力問卷測評，將（）。A.禁止參與基金投顧業(yè)務(正確答案)B.簽署風險揭示書后可參與基金投顧業(yè)務C.留痕回訪確認后可參與基金投顧業(yè)務D.按客戶意愿參與基金投顧業(yè)務8.基金投顧有哪些定期服務資訊：（）A.基金投顧周報(正確答案)B.投教小課堂(正確答案)C.一分鐘錦囊(正確答案)9.新客戶開戶當天買入基金投顧失敗，失敗的原因可能是以下哪種？（）A.適當性不匹配(正確答案)B.進行2次或2次以上風測(正確答案)C.開戶當天不能買入基金投顧D.單筆買入金額小于1000元(正確答案)E.資金在內存賬戶(正確答案)10.客戶持有的基金投顧組合T日是正收益，但前端顯示T日收益為負，有可能是以下哪一種原因？（）A.日收益中包含了費用(正確答案)B.客戶T-1日做了組合轉換，日收益包含贖回費(正確答案)C.客戶T-1日做了贖回操作，日收益包含贖回費(正確答案)D.客戶T-1日做了贖回操作，日收益包含了投顧服務費（如有）(正確答案)11.下列關于基金投顧策略轉換的說法正確的是？（）A.策略轉換無需預約(正確答案)B.當前從鑫享小目標轉到鑫享純債沒有額外費用C.策略轉換T日確認，T+1日視兩個策略成分基金情況而定是否執(zhí)行再平衡(正確答案)D.從鑫享小目標轉換到鑫享300增強，不會發(fā)生成分基金的申購贖回E.目前不支持部分轉換(正確答案)12.下列關于組合轉換的表述正確的是：（）A.T日提交組合轉換，T日執(zhí)行調倉B.T日提交組合轉換，T+1日執(zhí)行調倉(正確答案)C.提交組合轉換后可以在金太陽進行撤單D.有在途資產的情況下無法做組合轉換(正確答案)13.下列關于基金投顧撤單功能說法正確的是：（）A.撤單時間是09:00-17:00B.提交轉出委托后可以撤單C.T日交易時間的轉入委托，T日15:00之后無法撤單(正確答案)D.T日15點之后的轉入委托，T+1日交易時間可以撤單(正確答案)14.基金投顧業(yè)務投顧服務費的收取方式是以下哪一種？（）A.按日收取B.按月收取C.按周收取D.按季度收取(正確答案)E.轉出時收取(正確答案)15.信用賬戶無法參與基金投顧業(yè)務。（）A.對(正確答案)B.錯16.客戶可以在電腦端參與基金投顧業(yè)務。（）A.對B.錯(正確答案)17.基金投顧策略組合如遇成分基金分紅，基金除息后的凈值會下調，總資產會減少，待分紅到賬后會計入策略總資產。（）A.對(正確答案)B.錯18.客戶持有的策略調倉后，七天內贖回是否會產生1.5%懲罰性費率？（）A.是(正確答案)B.不是19.客戶購買基金投顧組合后，底層基金的持有天數的計算規(guī)則是份額確認日到贖回確認日的前一自然