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文檔簡介

外匯見證業(yè)務(wù)管理制度一、概述外匯見證業(yè)務(wù)是銀行提供的一項服務(wù)，旨在為進出口貿(mào)易、跨境投資等商業(yè)活動提供保障，防止貿(mào)易糾紛和金融風險。外匯見證業(yè)務(wù)管理制度是銀行為規(guī)范、管理外匯見證業(yè)務(wù)的行為而制定的細則，旨在確保銀行的業(yè)務(wù)流程和風險管理符合法律法規(guī)的要求，保障客戶和銀行的利益。二、業(yè)務(wù)范圍外匯見證業(yè)務(wù)的范圍包括：履約保函、投標保函、支付保函、進出口貨物驗收保函、進出口貨款支付保函、境內(nèi)招標保函、履約質(zhì)量保證書、結(jié)算保函等。三、業(yè)務(wù)流程1.業(yè)務(wù)受理客戶向銀行提交外匯見證業(yè)務(wù)申請，銀行核實申請材料是否齊全、客戶資質(zhì)是否符合銀行規(guī)定。2.業(yè)務(wù)審批銀行對客戶的資信情況、申請的具體業(yè)務(wù)情況進行審批，同時根據(jù)客戶的要求制定保函的條款和格式。3.業(yè)務(wù)發(fā)放銀行根據(jù)客戶的要求，制作保函并簽字蓋章，同時將保函交付給客戶。4.業(yè)務(wù)管理銀行會對已發(fā)放的保函進行管理，確認保函的真實性和合法性，并且定期對客戶的資信情況進行評估和更新。四、風險管理在外匯見證業(yè)務(wù)過程中，銀行需要進行風險管理。具體措施如下：1.資信評估銀行需要對客戶進行資信評估，以確保客戶能夠按照保函內(nèi)容履行義務(wù)。2.保函審查銀行需要對客戶提交的保函材料進行審查，確認保函的真實性和合法性，避免因保函的虛假信息而產(chǎn)生糾紛。3.保證金管理銀行需要要求客戶提供保證金，以降低銀行的風險。同時要求客戶提供完整的資料，如貿(mào)易合同、商業(yè)發(fā)票等，確保交易的真實性和合法性。4.技術(shù)手段銀行需要使用技術(shù)手段對保函的真實性和有效性進行審查，如數(shù)字簽名、防偽標記等。五、業(yè)務(wù)結(jié)算外匯見證業(yè)務(wù)的結(jié)算方式分為兩種：按次計費和按年度計費。按次結(jié)算是指按照每筆業(yè)務(wù)辦理的數(shù)量進行計費，費率按照銀行規(guī)定的價格進行收取。按年度計費是指客戶需要繳納一定的保證金，銀行按年度從保證金中抵扣費用。六、總結(jié)外匯見證業(yè)務(wù)管理制度是銀行對外匯見證業(yè)務(wù)進行規(guī)范管理的細則，銀行要依據(jù)制度進行

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