2022年03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷8

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單選題（共100題，共100分）

1.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級市場供求關(guān)系

D.投資時間長短

2.—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括（）。

Ⅰ.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；

Ⅱ.選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準監(jiān)事的報酬事項；

Ⅲ.審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

Ⅳ.對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議；

Ⅴ.修改公司章程，批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

3.—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會（）。

Ⅰ.投資決策委員會

Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會

Ⅲ.風險控制委員會

Ⅳ.運營估值委員會

Ⅴ.研究發(fā)展委員會?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

4.公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的（）。

Ⅰ.通知程序

Ⅱ.議事方式

Ⅲ.表決形式

Ⅳ.會議程序?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

5.交易部的主要職能有（）。

Ⅰ.執(zhí)行投資部的交易指令

Ⅱ.記錄并保存每日投資交易情況

Ⅲ.保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度

Ⅳ.負責基金交易席位的安排、交易量管理?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

6.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是（）。

Ⅰ.根據(jù)董事會的風險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風險承受能力相匹配的風險管理制度，并確保風險管理制度得以全面、有效執(zhí)行；

Ⅱ.在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重大風險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序；

Ⅲ.根據(jù)公司風險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責分工，組織實施風險解決方案；

Ⅳ.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風險管理工作；

Ⅴ.向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風險管理報告。

Ⅵ.審議重大事件、重大決策的風險評估意見，審批重大風險的解決方案，批準公司基本風險管理制度。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

7.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當是（）履行的職責。

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長

D.監(jiān)事會

8.封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。

A.投資本人

B.基金管理人

C.基金發(fā)售人

D.基金代銷機構(gòu)

9.基金管理人應(yīng)當在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

A.每個月

B.每季度

C.每半年

D.每年

10.（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。

A.單一國家型股票基金

B.區(qū)域型股票基金

C.國際股票基金

D.國內(nèi)股票基金

11.擔任基金托管人應(yīng)當具備（）條件。

A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

12.（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆勢型股票

C.收益型股票

D.藍籌股

13.對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。

A.3個月

B.3年

C.1年

D.5年

14.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A.真實性、準確性和實用性

B.及時性、真實性和效益性

C.規(guī)范性、完整性和及時性

D.真實性、準確性和完整性

15.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.有利于降低系統(tǒng)風險

16.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

A.3

B.20

C.5

D.10

17.基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。

A.認購費

B.過戶費

C.手續(xù)費

D.申購費

18.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

A.公平、公開、公正

B.客觀、全面、準確

C.及時、認真、高效

D.認真、準確、客觀

19.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是()。

A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

20.下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格（1+現(xiàn)金替代溢價比例）

B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響

21.下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是()。

A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”

B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險

22.基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

23.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會的自律

24.基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.公正性原則

D.及時性原則

25.某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。

A.基金管理人出具委托其托管的委托涵

B.基金托管人出具委托其托管的委托涵

C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件

D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機構(gòu)出具有托管能力的保證函

26.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

27.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.分享基金投資收益

B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料

C.確定基金收益分配方案

D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

28.目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。

A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息

B.在投資組合報告中披露偏離度信息

C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息

D.在臨時報告中披露偏離度信息

29.采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。

A.繼承

B.捐贈

C.收購

D.經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況

30.下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）。

A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

B.對公司所管理的基金，應(yīng)當以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體

C.公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬、獨立核算

D.各基金會計核算應(yīng)當獨立于公司會計核算

31.基金銷售機構(gòu)的銷售策略不包括（）。

A.產(chǎn)品策略

B.價格策略

C.數(shù)量策略

D.促銷策略

32.關(guān)于基金分類標準，以下說法不正確的是（）。

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金

C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金

D.同時以股票和債券為投資對象的為混合基金

33.下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。

A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.基金從業(yè)人員應(yīng)當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當積極配臺基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

D.欺詐客戶

34.下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當具備條件的是（）。

A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

D.取得基金從業(yè)資格

35.封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。

A.每交易日披露一次

B.至少每周披露一次

C.至少每周披露兩次

D.至少每月披露兩次

36.以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。

A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B.對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎(chǔ)

C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管

D.以上說法都對

37.契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據(jù)不同

D.投資人不同

38.申請設(shè)立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機構(gòu)提交的文件是（）。

A.基金申請報告

B.基金托管協(xié)議草案

C.招募說明書草案

D.上市交易公告書

39.（）是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。

A.內(nèi)幕交易

B.實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為

C.有誤導市場參與者的意圖

D.不正當交易

40.基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。

A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細

B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細

C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細

41.對基金產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測屬于（）。

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

D.法規(guī)許可的行為

42.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。

A.保障投資人利益原則

B.適度監(jiān)管原則

C.連續(xù)監(jiān)管原則

D.依法監(jiān)管原則

43.根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主動型基金和被動型指數(shù)基金

D.契約型基金和公司型基金

44.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

45.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負責人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實。

A.總經(jīng)理

B.董事會

C.股東會

D.董事長

46.開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當在每6個月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

47.（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

48.所謂實物申購、贖回機制，是指投資者向基金管理公司申購（）。

A.股票型基金

B.債券型基金

C.ETF

D.LOF

49.據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定

D.加強從業(yè)人員的崗前教育

50.基金上市交易公告書應(yīng)披露事項有（）Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財務(wù)狀況報表Ⅳ．重大事件揭示

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.