成都銀行股份有限公司2023年第一期23郫國投SCP001信用風(fēng)險緩釋憑證創(chuàng)設(shè)說明書

成都銀行股份有限公司2023年第一期

23鄲國投SCP001信用風(fēng)險緩釋憑證創(chuàng)設(shè)說明書

成都銀行股份有限公司

2023年第一期23鄲國投SCP001

信用風(fēng)險緩釋憑證創(chuàng)設(shè)說明書

成都銀行

BANKOFCHENGDU

成都銀行股份有限公司

本期計劃創(chuàng)設(shè)名義本金：3.5億元

2023年3月

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聲明

本期憑證根據(jù)《銀行間市場信用風(fēng)險緩釋工具試點業(yè)務(wù)規(guī)

則》和《信用風(fēng)險緩釋憑證業(yè)務(wù)指引》等規(guī)則和指引創(chuàng)設(shè)。創(chuàng)設(shè)

機構(gòu)承諾本創(chuàng)設(shè)說明書中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺

漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

創(chuàng)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人和主管會計工作的負(fù)責(zé)人、會計機構(gòu)負(fù)責(zé)人

保證本創(chuàng)設(shè)說明書所述本機構(gòu)的財務(wù)信息真實、準(zhǔn)確、完整、及

時。

凡通過認(rèn)購、受讓等合法手段取得并持有本期憑證，均視同

自愿接受本創(chuàng)設(shè)說明書對本期憑證各項權(quán)利義務(wù)的約定。本期憑

證屬于信用風(fēng)險緩釋工具，請投資人仔細(xì)閱讀本創(chuàng)設(shè)說明書全文

及有關(guān)的信息披露文件，獨立判斷投資價值，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

創(chuàng)設(shè)機構(gòu)承諾根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和本創(chuàng)設(shè)說明書的約定

履行義務(wù)，接受投資人監(jiān)督。

截至本創(chuàng)設(shè)說明書簽署日，除已披露信息外，無其他影響償

付能力的重大事項。

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目錄

聲明..................................................2

第一章釋義...........................................6

第二章風(fēng)險提示及特別說明.............................8

一、投資風(fēng)險提示....................................8

二、關(guān)聯(lián)方關(guān)系說明..................................9

三、信用事件條款說明................................9

四、其他事項說明....................................9

第三章創(chuàng)設(shè)條款......................................10

一、創(chuàng)設(shè)要素.......................................10

二、創(chuàng)設(shè)安排.......................................12

第四章信息披露安排..................................16

一、創(chuàng)設(shè)信息披露...................................16

二、存續(xù)期定期披露.................................16

三、存續(xù)期重大事項披露.............................17

四、信用事件觸發(fā)的信息披露.........................18

第五章創(chuàng)設(shè)機構(gòu)基本情況..............................19

一、基本情況.......................................19

二、歷史沿革及股東情況.............................20

三、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的信用資質(zhì).............................21

四、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)公司治理情況...........................22

（一）公司治理架構(gòu)圖...............................22

（二）公司治理概述.................................22

五、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況...........................28

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六、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)風(fēng)險管理體系...........................32

七、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)財務(wù)情況及分析.........................40

八、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)內(nèi)部管理制度...........................48

九、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)合規(guī)情況...............................50

第六章參考實體及標(biāo)的債務(wù)基本情況....................51

一、參考實體情況...................................51

二、標(biāo)的債務(wù)情況...................................51

第七章信用事件的類型及定義..........................53

第八章結(jié)算安排......................................55

一、提前終止注銷...................................55

二、結(jié)算條件.......................................55

三、結(jié)算方式.......................................56

四、發(fā)生信用事件后的結(jié)算安排.......................56

第九章通知方式和生效................................58

第十章稅收..........................................59

第H章憑證持有人會議..............................60

一、憑證持有人會議的召開情形.......................60

二、憑證持有人會議的召集...........................60

三、憑證持有人會議相關(guān)要求.........................62

四、持有人會議決議導(dǎo)致憑證的終止...................64

第十二章爭議的解決..................................66

一、適用法律.......................................66

二、爭議的解決方式.................................66

三、棄權(quán)...........................................66

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第十三章備查文件......................................68

一、備查文件清單.....................................68

二、查詢地址.........................................68

附件1：.......................................................................................70

附件2：.......................................................................................72

附件3：.......................................................................................73

附件4：.......................................................................................74

附件5：.......................................................................................76

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第一章釋義

除非文中另有所指，下列詞語具有如下含義：

1、交易商協(xié)會：指中國銀行間市場交易商協(xié)會；

2、上海清算所：指銀行間市場清算所股份有限公司；

3、北金所：指北京金融資產(chǎn)交易所有限公司；

4、信用風(fēng)險緩釋憑證：指根據(jù)《銀行間市場信用風(fēng)險緩釋

工具試點業(yè)務(wù)規(guī)則》和《信用風(fēng)險緩釋憑證業(yè)務(wù)指引》等規(guī)則和

指引創(chuàng)設(shè)的信用風(fēng)險緩釋憑證；

5、本期憑證：指成都銀行股份有限公司2023年第一期23

鄲國投SCP001信用風(fēng)險緩釋憑證，是交易雙方共同簽署的《中

國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議（憑證特別版）》項下交

易；

6、本創(chuàng)設(shè)說明書：指成都銀行股份有限公司2023年第一期

23鄲國投SCP001信用風(fēng)險緩釋憑證的創(chuàng)設(shè)說明書，是交易雙方

共同簽署的《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議（憑證特

別版）》項下的交易有效約定；

7、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)：指成都銀行股份有限公司；

8、憑證持有人/投資人：指認(rèn)購并持有本期憑證的投資人或

在二級市場購買并持有本期憑證的投資人；

9、交易雙方：指已簽署《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交

易主協(xié)議（憑證特別版）》、且受本創(chuàng)設(shè)說明書約束的本期憑證

的創(chuàng)設(shè)機構(gòu)和投資人；

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10、憑證簿記建檔：指由憑證簿記管理人按照簿記建檔流程

為本期憑證定價及配售的程序；

11、簿記管理人：指負(fù)責(zé)本期信用風(fēng)險緩釋憑證簿記建檔具

體運作的機構(gòu)；

12、登記托管機構(gòu)：指本期憑證登記托管機構(gòu)；

13、營業(yè)日：指北京的商業(yè)銀行正常營業(yè)時間（不包括國家

規(guī)定的法定節(jié)假日或休息日）；

14、元：如無特別說明，指人民幣元；

15、本創(chuàng)設(shè)說明書中涉及信用衍生產(chǎn)品交易的術(shù)語含義適

用《中國場外信用衍生產(chǎn)品交易基本術(shù)語與適用規(guī)則（2022年

版）》，除非在本創(chuàng)設(shè)說明書中另有定義或修改；

16、《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議（憑證特別

版）》：指由交易商協(xié)會制定和發(fā)布的《中國銀行間市場金融衍

生產(chǎn)品交易主協(xié)議（憑證特別版）》。

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第二章風(fēng)險提示及特別說明

一、投資風(fēng)險提示

本期憑證屬于信用風(fēng)險緩釋工具，在評價和購買本期憑證

時，應(yīng)特別認(rèn)真考慮以下各項風(fēng)險因素。

（一）流動性風(fēng)險

本期憑證在轉(zhuǎn)讓時存在一定的交易流動性風(fēng)險，可能由于無

法找到交易對手而難以將其變現(xiàn)。

（二）償付風(fēng)險

在本期憑證的存續(xù)期內(nèi)，如果由于不可控制的市場及環(huán)境變

化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期

發(fā)生一定的偏差，從而影響本期憑證的按期足額兌付。

（三）與創(chuàng)設(shè)機構(gòu)相關(guān)的主要風(fēng)險

如果創(chuàng)設(shè)機構(gòu)在經(jīng)營管理中，受到自然環(huán)境、經(jīng)濟形勢、國

家政策和自身管理等有關(guān)因素的影響，使其經(jīng)營效益惡化或流動

性不足，可能導(dǎo)致其無法履行本期憑證項下支付義務(wù)。在本期憑

證存續(xù)期內(nèi)，可能出現(xiàn)由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)經(jīng)營情況變化，導(dǎo)致信用評

級機構(gòu)調(diào)整對創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的信用級別，從而引起本期憑證交易價格

波動，使本期憑證投資人的利益受到影響。

（四）不可抗力風(fēng)險

因不可抗力可能導(dǎo)致本期憑證認(rèn)購失敗、交易中斷、資金清

算延誤、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)無法正常履約等。

（五）操作或技術(shù)風(fēng)險

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相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷

或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如

越權(quán)違規(guī)交易、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。

二、關(guān)聯(lián)方關(guān)系說明

無。

三、信用事件條款說明

無。

四、其他事項說明

創(chuàng)設(shè)機構(gòu)未向投資人就與本期憑證相關(guān)的標(biāo)的債務(wù)做出任

何性質(zhì)的聲明或陳述。創(chuàng)設(shè)機構(gòu)和投資人均有權(quán)就參考實體的債

務(wù)、標(biāo)的債務(wù)進行任何交易，或接受參考實體的存款、向其放款

或與其進行任何金融或商業(yè)業(yè)務(wù)活動，不受本期憑證的影響，即

使上述交易或業(yè)務(wù)活動可能對參考實體或另一方在本期憑證項

下的權(quán)利義務(wù)產(chǎn)生不利影響（包括但不限于任何可能構(gòu)成或產(chǎn)生

一項信用事件的行為）。

創(chuàng)設(shè)機構(gòu)和投資人均有權(quán)在交易日后獲取或掌握與參考實

體有關(guān)的信息，該信息可能與本期憑證有關(guān)且不為公眾或另一方

所知悉，但該方或計算機構(gòu)沒有義務(wù)向另一方披露該信息（無論

其是否為保密信息）。

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第三章創(chuàng)設(shè)條款

一、創(chuàng)設(shè)要素

以下為本期憑證創(chuàng)設(shè)要素。為了解本期憑證的全面情況，投

資人應(yīng)閱讀本創(chuàng)設(shè)說明書全文。

創(chuàng)設(shè)機構(gòu)全稱成都銀行股份有限公司

成都銀行股份有限公司2023年第一期23郭國投

憑證全稱

SCP001信用風(fēng)險緩釋憑證

標(biāo)的債務(wù)全稱及成都市鄲都區(qū)國有資產(chǎn)投資經(jīng)營公司2023年度

簡稱第一期超短期融資券（23郭國投SCP001）

已簽署和備案《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交

易主協(xié)議（憑證特別版）》的銀行間債券市場投

投資人范圍資人。其中，未在交易商協(xié)會備案為信用風(fēng)險緩

釋工具核心交易商或一般交易商的，須在交易達(dá)

成后30個自然日內(nèi)備案成為一般交易商。

名義本金/交易

不超過人民幣35000萬元

名義本金

創(chuàng)設(shè)日/簿記建

［2023］年［3］月［28］日

檔日

憑證登記日［2023］年13］月［30］日

上市流通日［2023］年［31月［31］日

信用保護費支付

［2023］年［3］月［31］日

日

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信用保護起始日[2023]年【3]月[30]日

/起始日

[2023]年【121月【25】0,如遇法定節(jié)假日

信用保護到期日

或休息日，則順延至其后的第一個工作日，順延

/約定到期日

期不另計利息

約定到期日適用

適用

營業(yè)日準(zhǔn)則

信用保護買方本期憑證持有機構(gòu)/投資人

信用保護賣方成都銀行股份有限公司

付費方式前端一次性支付

信用保護費費率根據(jù)本期憑證簿記建檔結(jié)果確定

信用保護費簿記

[1]%-[3]%

建檔區(qū)間（年化）

計息基準(zhǔn)實際天數(shù)/實際天數(shù)

營業(yè)日北京的商業(yè)銀行正常營業(yè)時間

營業(yè)日準(zhǔn)則下一營業(yè)日

指參考實體發(fā)生如下事件中的一種或多種：

1、破產(chǎn)；

信用事件

2、支付違約，寬限期為3個營業(yè)日，起點金額

為人民幣100萬元

結(jié)算方式實物結(jié)算

參考比例100%

實物結(jié)算日/實由投資人在實物交割通知中指定的某一個營業(yè)

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物交割0日，在結(jié)算條件滿足之日后的110】個營業(yè)日內(nèi)。

憑證登記托管機

上海清算所

構(gòu)

二、創(chuàng)設(shè)安排

(-)憑證的簿記建檔安排

本期憑證簿記管理人為成都銀行股份有限公司，聯(lián)系人為胡

天天、楊秋萍，聯(lián)系方式為(028)86160595,傳真為(028)

62077017,郵箱為bocdcrmw@bocd.com.cno

本期憑證的簿記場所為成都銀行股份有限公司簿記建檔室。

簿記管理人按照憑證簿記建檔的相關(guān)要求及該簿記場所相關(guān)操

作規(guī)程完成簿記建檔工作。

1、憑證的預(yù)配售安排

本期憑證申購時間為［2023］年【3】月【28】日【9】時至

［2023］年【3】月【28］日［17］時整，安排如下：

(1)簿記管理人按照本創(chuàng)設(shè)說明書中的定價方式先通過預(yù)

配售的方式確定信用保護費費率和預(yù)配售名義本金金額，并做好

書面記錄和說明。

(2)預(yù)配售結(jié)果確定后，簿記管理人向獲得預(yù)配售的投資

人發(fā)送《預(yù)配售通知》，通知相關(guān)投資人本期憑證信用保護費費

率及其預(yù)配售名義本金金額，并在標(biāo)的債務(wù)簿記建檔結(jié)束前進行

本期憑證預(yù)配售結(jié)果公告。

憑證申購時間內(nèi)，投資人通過郵件方式加蓋單位公章的申購

要約發(fā)送至簿記管理人。

2、憑證的正式配售安排

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上海清算所為本期憑證提供正式配售服務(wù)，對標(biāo)的債務(wù)發(fā)行

結(jié)果和本期憑證預(yù)配售結(jié)果進行匹配，匹配規(guī)則如下：

(1)對于標(biāo)的債務(wù)分銷繳款結(jié)果高于或等于憑證預(yù)配售名

義本金金額的，按照憑證預(yù)配售名義本金金額予以正式配售；

(2)對于標(biāo)的債務(wù)分銷繳款結(jié)果少于憑證預(yù)配售名義本金

金額的，按照標(biāo)的債務(wù)分銷繳款結(jié)果予以正式配售。

上海清算所對標(biāo)的債務(wù)發(fā)行結(jié)果和本期憑證預(yù)配售結(jié)果進

行匹配，并依據(jù)匹配后的正式配售結(jié)果(預(yù)配售結(jié)果在正式配售

時實際配售金額被調(diào)整為0的投資人，不在正式配售結(jié)果表中體

現(xiàn))當(dāng)日進行憑證登記，信用保護自本期憑證登記日起生效，信

用保護費支付不作為登記和信用保護生效的前提。本期憑證實際

配售的名義本金金額以上海清算所正式配售結(jié)果為準(zhǔn)。

上海清算所將正式配售結(jié)果告知簿記管理人。簿記管理人向

獲得正式配售的投資人發(fā)送《正式配售確認(rèn)及信用保護費支付通

知》，通知正式配售名義本金金額以及其需要繳納的信用保護費

金額、付款日期、劃款賬戶等信息。

3、憑證的定價和配售方式

(1)定價方式

在本期憑證申購時間內(nèi)足額或超募的，申購時間截止后，簿

記管理人將全部合規(guī)申購要約按申購費率由高到低逐一排列，取

募滿計劃創(chuàng)設(shè)名義本金時對應(yīng)的費率作為本期憑證信用保護費

費率。若全部合規(guī)申購額小于計劃創(chuàng)設(shè)名義本金，可縮減本期憑

證名義本金。

(2)配售方式

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簿記管理人對本期憑證全部合規(guī)申購進行配售。投資人的配

售金額不得超過其合規(guī)申購中相應(yīng)的申購金額。

簿記管理人采用如下方式安排配售：

如簿記區(qū)間內(nèi)的合規(guī)申購總金額低于或等于計劃創(chuàng)設(shè)名義

本金金額，原則上應(yīng)對全部合規(guī)申購進行全額配售；

如簿記區(qū)間內(nèi)的合規(guī)申購總金額超過計劃創(chuàng)設(shè)名義本金金

額，原則上應(yīng)對本期憑證信用保護費費率以上的全部合規(guī)申購進

行全額配售，對等于本期憑證信用保護費費率的合規(guī)申購按申購

金額比例配售。

（3）不予配售情況

簿記管理人應(yīng)當(dāng)對擬配售對象的情況進行核查。對有下列情

形之一的，經(jīng)簿記管理人團隊集體議定，可不予配售：

1）擬配售對象的名稱、賬戶資料與其登記的不一致的；

2）擬配售對象有違法違規(guī)或者違反誠信原則歷史的；

3）擬配售對象未按約定認(rèn)購標(biāo)的債務(wù)的；

4）未簽署和備案《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)

議（憑證特別版）》的；

（二）信用保護費支付安排

創(chuàng)設(shè)機構(gòu)將向投資人發(fā)送《信用保護費支付通知》。投資人

收到《信用保護費支付通知》后，如無疑義，應(yīng)按該通知相關(guān)要

求將信用保護費劃至以下指定賬戶：

戶名：成都銀行股份有限公司

開戶行：成都銀行

賬號：1001905000021095

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支付系統(tǒng)行號：313651099999

若投資人不能按時足額支付信用保護費，則視為違約，創(chuàng)設(shè)

機構(gòu)有權(quán)按照《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議（憑證

特別版）》有關(guān)約定，與未按時足額支付信用保護費的投資人提

前終止交易，并注銷相應(yīng)份額。

（三）憑證登記托管安排

本期憑證以實名記賬方式創(chuàng)設(shè)，在上海清算所進行登記托

管。

上海清算所作為本期憑證的登記托管機構(gòu)，負(fù)責(zé)向創(chuàng)設(shè)機構(gòu)

和投資人提供有關(guān)服務(wù)。

（四）憑證的流通交易

在完成本期憑證初始登記手續(xù)后的下一個營業(yè)日，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)

將進行本期憑證創(chuàng)設(shè)情況公告，通過交易商協(xié)會指定的信息平臺

進行披露。本期憑證于該日起，在銀行間市場交易流通。

創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可買入本期憑證并予以注銷，將在完成憑證注銷手

續(xù)后的次一營業(yè)日通過交易商協(xié)會指定平臺向市場披露。創(chuàng)設(shè)機

構(gòu)買入憑證后、憑證注銷前，不享有持有人會議表決權(quán)等權(quán)利。

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第四章信息披露安排

一、創(chuàng)設(shè)信息披露

本期憑證創(chuàng)設(shè)披露文件包括本創(chuàng)設(shè)說明書、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)最近三

年經(jīng)審計的財務(wù)報告和最近一期半年度會計報表、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的主

體信用評級報告。完成本期憑證登記手續(xù)后的次一個營業(yè)日，創(chuàng)

設(shè)機構(gòu)將披露創(chuàng)設(shè)結(jié)果。

在本期憑證創(chuàng)設(shè)過程中，若創(chuàng)設(shè)機構(gòu)變更價格區(qū)間或延長申

購截止時間，將在原申購時間截止前進行披露，通知所有已申購

投資人，并做好相關(guān)記錄。投資人可以在變更后的申購截止時間

前撤回或者變更申購要約；未撤回或變更的，申購要約繼續(xù)有效。

本期憑證信息披露指定郵箱為bocdcrmw@bocd.com.cn,憑

證創(chuàng)設(shè)信息披露時間為【20231年【3】月【27］日。若指定郵

箱發(fā)生變更，則變更前通過原指定郵箱通知新的信披指定郵箱。

若因系統(tǒng)故障無法郵件通知，則創(chuàng)設(shè)機構(gòu)通過其他途徑通知所有

投資人。本期憑證創(chuàng)設(shè)期及存續(xù)期業(yè)務(wù)聯(lián)系人為胡天天、楊秋萍,

聯(lián)系電話為(028)86160595。

二、存續(xù)期定期披露

本期憑證存續(xù)期間內(nèi)，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)將于每年4月30日之前披

露上一年度的財務(wù)報告和審計報告，在每年8月31日之前披露

本年度上半年會計報表。創(chuàng)設(shè)機構(gòu)在存續(xù)期內(nèi)需要披露跟蹤主體

信用評級報告的，將在相關(guān)主體評級報告出具后五個營業(yè)日內(nèi)完

成披露。

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三、存續(xù)期重大事項披露

本期憑證存續(xù)期間，若發(fā)生可能影響創(chuàng)設(shè)機構(gòu)賠付能力的重

大事項，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)將在有關(guān)事項發(fā)生之日后一個營業(yè)日內(nèi)披露重

大事項公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后

果。重大事項包括：

1、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)名稱變更；

2、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化，包括但不限于控股股

東或者實際控制人變更；

3、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)變更財務(wù)報告審計機構(gòu)；

4、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)三分之一以上董事、三分之二以上監(jiān)事、董事

長、總經(jīng)理或具有同等職責(zé)的人員發(fā)生變動，或者法定代表人、

董事長、總經(jīng)理或具有同等職責(zé)的人員無法履行職責(zé)；

5、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化，包括但不限于發(fā)生超

過上年末凈資產(chǎn)百分之十的重大損失；

6、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)（不含分支機構(gòu)）涉嫌違法違規(guī)被有權(quán)機關(guān)調(diào)

查，以及受到刑事處罰、重大行政處罰或行政監(jiān)管措施；

7、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)法定代表人、控股股東、實際控制人、董事、

監(jiān)事、高級管理人員涉嫌犯罪被司法機關(guān)采取強制措施；

8、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)股權(quán)、經(jīng)營權(quán)涉及被委托管理；

9、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)（不含分支機構(gòu)）涉及重大訴訟、仲裁事項；

10、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)（不含分支機構(gòu)）出現(xiàn)可能影響其償付能力的

資產(chǎn)被查封、扣押或凍結(jié)的情況；

11、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)或?qū)χ卮髠鶆?wù)進行債務(wù)

重組;

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12、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)作出減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)的決

定，或者依法進入破產(chǎn)程序、被責(zé)令關(guān)閉；

13、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)未履行憑證類信用衍生品交易項下對信用保護

買方的結(jié)算支付義務(wù)；

14、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)為憑證類信用衍生品提供的履約保障品或者其

他償付保障措施發(fā)生重大變化；

15、創(chuàng)設(shè)說明書約定或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)承諾的其他應(yīng)當(dāng)披露事項；

16、其他可能影響創(chuàng)設(shè)機構(gòu)償付能力或投資人權(quán)益的事項。

四、信用事件觸發(fā)的信息披露

信用事件發(fā)生后，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)將在信用事件確定日后一個營業(yè)

日內(nèi)向投資人披露關(guān)于觸發(fā)信用事件的公告，內(nèi)容包括信用事件

的說明、信用事件確定日的確認(rèn)等。

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第五章創(chuàng)設(shè)機構(gòu)基本情況

一、基本情況

1、中文名稱：成都銀行股份有限公司

2、英文名稱：BANKOFCHENGDUCO.,LTD.

3、設(shè)立日期：1997年5月8日

4、法定代表人：王暉

5、注冊資本：人民幣361225.1334萬元

6、實繳資本：人民幣368440.10萬元

7、統(tǒng)一社會信用代碼：91510100633142770A

8、注冊地址：成都市西御街16號

9、辦公地址：成都市西御街16號

10、郵政編碼：610015

11、聯(lián)系人：胡天天、楊秋萍

12、所在部門：投資銀行部

13、電話：(028)86160595

14、傳真：(028)62077017

15、公司網(wǎng)址：http：//www.bocd.com.cn

16、郵箱：bocdcrmw@bocd.com.cn

17、所屬行業(yè)：金融業(yè)-貨幣金融服務(wù)

18、經(jīng)中國銀保監(jiān)會等監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并經(jīng)公司登記機關(guān)核

準(zhǔn)，本行經(jīng)營范圍是：吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長期貸

款，辦理國內(nèi)結(jié)算，辦理票據(jù)貼現(xiàn)，發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、

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代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借，提供

信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)，提供保管箱

業(yè)務(wù)，辦理地方財政信用周轉(zhuǎn)使用資金的委托存貸款業(yè)務(wù)，經(jīng)中

國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。外匯存款；外匯貸款；國際結(jié)算；

外匯匯款；外幣兌換；同業(yè)外匯拆借；結(jié)匯、售匯；資信調(diào)查、

咨詢和見證業(yè)務(wù)；證券投資基金銷售。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，

經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動）

二、歷史沿革及股東情況

本行總部位于四川省成都市，根據(jù)國務(wù)院《關(guān)于組建城市合

作銀行的通知》（國發(fā)（1995）25號）精神，經(jīng)中國人民銀行

1996年11月5日下發(fā)的《關(guān)于籌建成都城市合作銀行的批復(fù)》

（銀復(fù)（1996）363號）和中國人民銀行1996年12月22日下

發(fā)的《關(guān)于成都城市合作銀行開業(yè)的批復(fù)》（銀復(fù)（1996）462

號）批準(zhǔn)，由成都市財政局、成都高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)財政稅務(wù)

局，成都市技術(shù)改造投資公司等22家企業(yè)，以及成都城市信用

聯(lián)社及下設(shè)的7個辦事處和36家城市信用社的股東發(fā)起設(shè)立，

并于1997年5月8日在成都市工商局登記注冊。本行成立時的

注冊資本為3.08億元，成立時的名稱為“成都城市合作銀行”。

1998年4月22日，經(jīng)中國人民銀行四川省分行批準(zhǔn)，本行更名

為“成都市商業(yè)銀行股份有限公司”。2003年4月180,本行

注冊資本增至12.51億元。2008年8月60,經(jīng)中國銀保監(jiān)會

批準(zhǔn)，本行更名為“成都銀行股份有限公司”。2008年12月15

日，本行增資20億元，注冊資本增至32.51億元。

2017年12月15日，本行收到中國證監(jiān)會《關(guān)于核準(zhǔn)成都

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銀行股份有限公司首次公開發(fā)行股票的批復(fù)》，核準(zhǔn)公開發(fā)行新

股不超過3.61億股。2018年1月，本行以6.99元/股的價格公

開發(fā)行人民幣普通股3.61億股并在上海證券交易所掛牌上市。

截至2022年6月30日，本行股本總額為36.12億股，其中

流通股為36.02億股，占比99.71%,限售股為0.10億股，占比

0.29%o截至2022年6月30日，本行前十大股東持股情況如下

所示：

前十大股東持股情況

序

號股東名稱股份（股）占比（％）股東性質(zhì)

1成都交子金融控股集團有限公司722,450,10019.999995國有法人

2HongLeongBankBerhad650,000,00017.994318境外法人

3香港中央結(jié)算有限公司256,451,4417.099491其他

4成都產(chǎn)業(yè)資本控股集團有限公司209,510,5795.800000國有法人

5成都欣天頤投資有限責(zé)任公司134,354,0003.719398國有法人

境內(nèi)非國有

6上海東昌投資發(fā)展有限公司100,475,1002.781509

法人

7新華文軒出版?zhèn)髅焦煞萦邢薰?9,740,0002.207488國有法人

8四川新華出版發(fā)行集團有限公司59,257,0001.640445國有法人

9北京能源集團有限責(zé)任公司51,640,0001.429579國有法人

興業(yè)銀行股份有限公司一工銀瑞信金

1033,999,9200.941239其他

融地產(chǎn)行業(yè)混合型證券投資基金

合計2,297,878,14063.613462

注：成都產(chǎn)業(yè)資本控股集團有限公司原名成都工投資產(chǎn)經(jīng)營有限

公司，其2021年7月更名為成都產(chǎn)業(yè)資本控股集團有限公司。

三、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的信用資質(zhì)

經(jīng)中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司綜合評定，本行股份有

限公司長期主體信用等級保持在AAA級水平。

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四、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)公司治理情況

(-)公司治理架構(gòu)圖

戰(zhàn)略發(fā)犍委員會成都銀行組織架構(gòu)圖

風(fēng)險管理委員會

關(guān)聯(lián)交易控制Lj審計委員會股東大會-------------1

提名委員會

提名委員會_______I監(jiān)i會"[~[2

監(jiān)督委員會

薪制與年核委員會=1-

授信審批特別授權(quán)委員會

消費方權(quán)益保護委員會

r

-

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監(jiān)

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業(yè)

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保

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四四營業(yè)都、汽必支行

III川

名附

111程

的消支行

程費

村金

W融

ttf公

行可

6

X

(二)公司治理概述

本行根據(jù)《公司法》《商業(yè)銀行法》《證券法》等法律法規(guī)

以及監(jiān)管機構(gòu)的部門規(guī)章制度，構(gòu)建了股東大會為權(quán)力機構(gòu)、董

事會為決策機構(gòu)、監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)、高級管理層為執(zhí)行機構(gòu)的

現(xiàn)代公司治理架構(gòu)，借鑒先進經(jīng)驗，不斷完善公司治理制度，優(yōu)

化各治理主體結(jié)構(gòu)及運行溝通機制，加強履職能力和激勵約束機

制建設(shè)，“三會一層”的治理機制逐漸完善，形成各司其職、各

負(fù)其責(zé)、相互制衡的公司治理機制。目前，已搭建起完善的治理

架構(gòu)，各治理主體權(quán)責(zé)明確，運作規(guī)范，內(nèi)部控制健全有效，為

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發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

1、股東大會

股東大會是本行的最高權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成。根據(jù)本

行公司章程的規(guī)定，股東大會行使下列職權(quán)：

(1)決定成都銀行的經(jīng)營方針和投資計劃；

(2)選舉和更換董事、非由職工代表擔(dān)任的監(jiān)事，決定有關(guān)

董事、監(jiān)事的報酬事項；

(3)審議批準(zhǔn)董事會的報告；

(4)審議批準(zhǔn)監(jiān)事會的報告；

(5)審議批準(zhǔn)成都銀行的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

(6)審議批準(zhǔn)成都銀行的利潤分配方案和彌補虧損方案；

(7)對成都銀行增加或者減少注冊資本作出決議；

(8)對成都銀行公司債券作出決議；

(9)對成都銀行合并、分立、解散、清算或者變更成都銀行

公司形式作出決議；

(10)修改成都銀行章程；

(11)對成都銀行聘用、解聘會計師事務(wù)所作出決議；

(12)審議成都銀行在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金

額超過成都銀行最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的事項；

(13)審議批準(zhǔn)變更募集資金用途事項；

(14)審議股權(quán)激勵計劃；

(15)審議法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或成都銀行公司章程規(guī)

定應(yīng)當(dāng)由股東大會決定的其他事項。

上述股東大會職權(quán)范圍內(nèi)的事項，應(yīng)由股東大會審議決定。

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2、董事會

本行設(shè)董事會，對股東大會負(fù)責(zé)，董事會由15名董事組成,

設(shè)董事長1人，副董事長1到2人。截至募集說明書出具之日，

本行董事會由12名董事組成，包括7名董事，5名獨立董事。

董事會設(shè)董事長1名，副董事長1名，另配董事會秘書1名。

董事會行使下列職權(quán)：

(1)召集股東大會，并向股東大會報告工作；

(2)執(zhí)行股東大會的決議；

(3)確定成都銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，決定成都銀行的經(jīng)營計

劃和投資方案；

(4)制訂成都銀行的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

(5)制訂成都銀行的利潤分配方案和彌補虧損方案；

(6)制訂成都銀行增加或者減少注冊資本，發(fā)行公司債券或

其他證券及上市的方案；

(7)擬訂成都銀行重大收購、收購成都銀行股票或者合并、

分立、解散及變更成都銀行公司形式的方案；

(8)決定成都銀行對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對

外擔(dān)保事項、委托理財、關(guān)聯(lián)交易等事項，但法律、法規(guī)或公司

章程規(guī)定應(yīng)由股東大會決定的除外；

(9)決定成都銀行內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；

(10)聘任或者解聘成都銀行行長、董事會秘書及首席審計

官；根據(jù)行長的提名，聘任或者解聘成都銀行副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)

人等除董事會秘書、首席審計官外的其他高級管理人員，并決定

其報酬事項和獎懲事項；

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(11)制定成都銀行的基本管理制度；

(12)制訂成都銀行章程的修改方案；

(13)管理成都銀行信息披露事項；

(14)向股東大會提請聘請或更換為會計師事務(wù)所；

(15)監(jiān)督高級管理人員的履職情況，確保高級管理人員有效

履行管理職責(zé)；

(16)聽取成都銀行行長的工作匯報并檢查行長的工作；

(17)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或公司章程授予的其他職權(quán)。

截至2022年6月末，成都銀行董事會下設(shè)關(guān)聯(lián)交易控制與

審計委員會、授信審批特別授權(quán)委員會、風(fēng)險管理委員會、薪酬

與考核委員會、提名委員會、戰(zhàn)略委員會以及消費者權(quán)益保護委

員會。專門委員會向董事會提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會授權(quán)就專

業(yè)事項進行決策。

3、監(jiān)事會

本行設(shè)監(jiān)事會，是本行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。

監(jiān)事會由5至9名監(jiān)事組成，設(shè)監(jiān)事長1人。本行監(jiān)事包括股東

代表擔(dān)任的監(jiān)事、外部監(jiān)事和適當(dāng)比例的職工代表擔(dān)任的監(jiān)事。

截至募集說明書出具之日，本行監(jiān)事會由7名監(jiān)事組成，其

中職工監(jiān)事3名(包括監(jiān)事長1名)，股東監(jiān)事1名，外部監(jiān)事

3名。

監(jiān)事會行使下列職權(quán)：

(1)對董事會編制的成都銀行定期報告進行審核并提出書面

審核意見；

⑵檢查成都銀行財務(wù);

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(3)對成都銀行董事、高級管理人員執(zhí)行成都銀行職務(wù)的行

為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、成都銀行章程或者股東大

會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

(4)當(dāng)成都銀行董事、高級管理人員的行為損害成都銀行的

利益時，要求前述人員予以糾正；

(5)對董事及高級管理人員進行質(zhì)詢；

(6)對董事和高級管理人員進行任期、離任審計；

(7)提議召開臨時股東大會，在董事會不履行《公司法》規(guī)

定的召集和主持股東大會職責(zé)時召集和主持股東大會；

(8)向股東大會提出提案；

(9)依照《公司法》第一百五十一條的規(guī)定，對董事、高級

管理人員提起訴訟；

(10)發(fā)現(xiàn)成都銀行經(jīng)營情況異常，可以進行調(diào)查；必要時，

可以聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)協(xié)助其工作，費

用由成都銀行承擔(dān)；

(11)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事

會行使的其他職權(quán)。

成都銀行監(jiān)事會下設(shè)提名委員會和監(jiān)督委員會兩個專門委

員會，主任委員均由外部監(jiān)事?lián)巍?/p>

4、高級管理層

本行高級管理人員指行長、副行長、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、

董事會秘書等，由董事會聘任或解聘。截至募集說明書出具之日，

本行高級管理層共10人，其中行長1名，副行長6名。

高級管理層對董事會負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程及董事會授權(quán)開展

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經(jīng)營管理活動，積極執(zhí)行股東大會決議及董事會決議。同時接受

監(jiān)事會監(jiān)督，按照董事會、監(jiān)事會要求，及時、準(zhǔn)確、完整地報

告公司經(jīng)營管理情況。

高級管理層對本行附有下列忠實義務(wù)：

(1)不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占成

都銀行的財產(chǎn)；

(2)不得挪用成都銀行資金；

(3)不得將成都銀行資產(chǎn)或者資金以其個人名義或者其他個

人名義開立賬戶存儲；

(4)不得違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會或董事會同意,

將成都銀行資金借貸給他人或者以成都銀行財產(chǎn)為他人提供擔(dān)

保；

(5)不得違反成都銀行章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會同意，與

成都銀行訂立合同或者進行交易；

(6)未經(jīng)股東大會同意，不得利用職務(wù)便利，為自己或他人

謀取本應(yīng)屬于成都銀行的商業(yè)機會，自營或者為他人經(jīng)營與成都

銀行同類的業(yè)務(wù)；

(7)不得接受他人與成都銀行交易的傭金歸為己有；

(8)不得擅自披露成都銀行秘密；

(9)不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害成都銀行利益；

(10)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及成都銀行章程規(guī)定的其他

忠實義務(wù)。

高級管理層應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對本行負(fù)

有下列勤勉義務(wù):

27

成都銀行股份有限公司2023年第一期

23鄲國投SCP001信用風(fēng)險緩釋憑證創(chuàng)設(shè)說明書

(1)應(yīng)當(dāng)對成都銀行定期報告簽署書面確認(rèn)意見。保證成都

銀行所披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整；

(2)應(yīng)當(dāng)如實向監(jiān)事會提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事

會或者監(jiān)事行使職權(quán)；

(3)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及公司章程規(guī)定的其他勤勉

義務(wù)。

五、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況

(-)公司金融業(yè)務(wù)

本行堅持服務(wù)地方經(jīng)濟，通過研究政策，挖掘穩(wěn)存增存點位,

聚焦重點領(lǐng)域和行業(yè)，多措并舉精準(zhǔn)賦能，實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)在報告

期內(nèi)持續(xù)穩(wěn)步攀升。資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面，圍繞城市發(fā)展戰(zhàn)略，以多元

化金融服務(wù)模式全力匹配金融資源，在產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)、城市有機

更新等重要領(lǐng)域加大金融支持力度。專注落實“雙碳”目標(biāo)，持

續(xù)加強綠色金融研究，加大綠色信貸投放，推進綠色金融轉(zhuǎn)型，

全力支持綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展。深入聚焦電子信息、裝備

制造、醫(yī)藥健康、新型材料等重點產(chǎn)業(yè)，多線并進強化賦能，精

準(zhǔn)