證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識(習題卷10)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識(習題卷10)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金利潤分配方式通常有()。I分配現(xiàn)金II分配基金份額III抵繳基金管理費IV抵繳基金托管費A)I、IIB)III、IVC)I、IVD)II、IV答案:A解析:基金利潤分配方式通常有分配現(xiàn)金和分配基金份額。[單選題]2.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進有形資本形成，這是金融市場的（）功能。A)資金融通B)價格發(fā)現(xiàn)C)風險管理D)提供流動性答案:A解析:金融市場的功能之一：資金融通功能。[單選題]3.中國證券業(yè)協(xié)會對當事人執(zhí)業(yè)證書申請的審查期限為()日。A)10B)20C)30D)40答案:C解析:[單選題]4.債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。以下債券票面上的四個基本要素正確的是（）。A)銀行活期存款利率B)債券的發(fā)行日期C)債券的票面利率D)債券發(fā)行者地址答案:C解析:債券票面上的四個基本要素包括：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱。[單選題]5.（）及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。A)中國證監(jiān)會B)國務院C)財政部D)中國證監(jiān)會與財政部答案:A解析:為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權益和社會公共利益，經(jīng)國務院批準，國務院證券委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，中國證監(jiān)會及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。[單選題]6.我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有()。I.政府債券Ⅱ.特種國債Ⅲ.金融債券Ⅳ.可轉換公司債券A)I、ⅡB)I、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期。當時，為利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種包括：①政府債券;②金融債券;③可轉換公司債券。[單選題]7.下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。A)短期流動性調節(jié)工具B)常備借貸便利C)抵押補充貸款D)消費者信用控制答案:D解析:創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動性調節(jié)工具、常備借貸便利、抵押補充貸款、中期借貸便利、臨時流動性便利、臨時準備金動用安排和定向中期借貸便利。[單選題]8.發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設立的金融租賃公司，資質良好但成立不滿（）的，應由具有擔保能力的擔保人提供擔保。A)1年B)2年C)3年D)5年答案:C解析:發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設立的金融租賃公司，資質良好但成立不3年的，應由具有擔保能力的擔保人提供擔保。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制性擔保要求。[單選題]9.場內(nèi)市場在固定場所進行交易活動，一般指的是()A)證券交易所B)證券公司C)店頭交易D)柜頭市場答案:A解析:場內(nèi)交易市場，又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場。[單選題]10.ETF是一種()。A)指數(shù)型基金B(yǎng))貨幣型基金C)債務型基金D)保本型基金答案:A解析:ETF又叫交易型開放式指數(shù)基金，是指數(shù)型基金。[單選題]11.債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有的特征包括（）。Ⅰ．償還性Ⅱ．流動性Ⅲ．風險性Ⅳ．收益性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有的特征包括償還性、流動性、安全性和收益性。[單選題]12.衡量公司財務安全性的指標有()。I杠桿比率II債務擔保比率III長期債務比率IV短期財務比率A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:衡量公司財務安全性的指標有杠桿比率、債務擔保比率、長期債務比率、短期財務比率。[單選題]13.下列（）公司可能會被強制退市。①S公司的年報有誤導性信息，受到中國證監(jiān)會處罰，被認定為違法而暫停上市，在中國證監(jiān)會作出處罰決定之日的一年內(nèi)，被證券交易所根據(jù)規(guī)則作出終止其上市交易的決定②M公司股本為5億元，但社會公眾持股比例僅為20%③N公司因審計意見類型被暫停上市后，該公司的年度財務報告被注冊會計師出具無法表示意見④T公司被法院宣告破產(chǎn)⑤P公司被暫停上市后，在規(guī)定期限內(nèi)沒有提出恢復上市申請或不符合恢復上市條件A)①③④⑤B)①②④⑤C)①②③④⑤D)②③④答案:A解析:上市公司發(fā)生被強制退市的情形。[單選題]14.構成我國信用債市場主體的有（）。①中期票據(jù)②短期融資券③企業(yè)債④公司債A)①②③④B)①②③C)②③④D)①②③答案:A解析:中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個主要品種構成我國信用債市場主體。[單選題]15.（2019年真題）下列關于金融市場分類錯誤的是（）。A)按照發(fā)行流通性質可以分為發(fā)行市場和流通市場B)按照組織方式可以分為交易所市場和場外交易市場C)按照交易工具分為債權市場和權益市場D)按金融資產(chǎn)到期期限劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場答案:D解析:按照金融資產(chǎn)到期期限，金融市場可劃分為貨幣市場和資本市場，按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場。[單選題]16.丙公司是一家大型國有石油公司，2018年3月，該公司投資1億元入股甲公司，甲公司為國家扶持的專項高科技公司，成長迅速，則該丙公司的股份為（）。A)內(nèi)資股B)國家股C)法人股D)政策股答案:C解析:國家股定義：有權代表國家投資的部門或機構以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，與國有法人股投資主體不同，具有法人資格的國企使用法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資屬于國有法人股，是法人股的一種。[單選題]17.以下（）不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責。A)把服務機構存人SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉付給投資者B)定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產(chǎn)組合的財務報告C)對沒有立即轉付的款項進行再投資D)公布違約事宜，并采取保護投資者利益的法律行為答案:B解析:考查受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責。定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產(chǎn)組合的財務報告屬于服務機構在資產(chǎn)證券化中的主要職責。[單選題]18.運用股權自由現(xiàn)金流模型進行估值，需要確定的指標有（）。①各期現(xiàn)金紅利②各期自由現(xiàn)金流③股權要求收益率④股權自由現(xiàn)金流的終值A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:B解析:運用股權自由現(xiàn)金流模型進行估值，需要確定的指標有各期自由現(xiàn)金流；股權要求收益率；股權自由現(xiàn)金流的終值[單選題]19.套期保值的基本做法是（）I.持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約II.持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約III.持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約IV.持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約A)I、IIIB)I、IVC)II、IIID)II、IV答案:A解析:套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭）的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成的經(jīng)濟損失，于是買入期貨合約（建立期貨多頭）。二是空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭（如持有股票多頭）的交易者擔心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約（建立期貨空頭），當現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現(xiàn)貨市場的損失。[單選題]20.對股票投資價值產(chǎn)生影響的宏觀經(jīng)濟因素包括（）。①企業(yè)戰(zhàn)略②貨幣政策③財政政策④收入分配政策A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:B解析:考查影響股票投資價值外部因素的宏觀經(jīng)濟因素。宏觀經(jīng)濟走向包括經(jīng)濟周期、通貨變動以及國際經(jīng)濟形勢等因素。國家的貨幣政策、財政政策、收入分配政策和對證券市場的監(jiān)管政策等都會對股票的投資價值產(chǎn)生影響。[單選題]21.我國上海證券交易所，目前債券現(xiàn)貨交易的價格最小變動單位為()。A)0.001元人民幣B)0.01元人民幣C)0.005元人民幣D)1元人民幣答案:B解析:上海證券交易所債券現(xiàn)貨交易的價格最小變動單位為0.01元人民幣，深圳證券交易所為0.001元人民幣。[單選題]22.對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在（）個工作日內(nèi)決定是否受理。A)3B)5C)7D)10答案:B解析:考查我國公司債券和企業(yè)債券在發(fā)行申報程序的不同之處。對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在5個工作日內(nèi)決定是否受理。[單選題]23.（）是在交易系統(tǒng)中，一次報價、規(guī)定交易數(shù)量范圍和對手范圍的現(xiàn)券單向撮合交易方式。A)公開報價B)對話報價C)小額報價D)雙邊報價答案:C解析:考查小額報價的概念。[單選題]24.下列選項中，屬于中國證監(jiān)會在履行自己職責時，有權采取的措施是（）。Ⅰ．查詢當事人和與被調查事件有關的單位的資金賬戶Ⅱ．查詢當事人和與被調查事件有關的個人的銀行賬戶Ⅲ．對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以自己直接凍結或者查封該財產(chǎn)Ⅳ．對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉移違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可凍結該財產(chǎn)或者查封A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:注意：本題內(nèi)容為最新修訂《證券法》內(nèi)容，與當前官方教材有出入，以最新法規(guī)為準。根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會在履行自己職責時，有權采取的措施是查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結算等功能的賬戶信息，可以對有關文件和資料進行復制；對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人或者其授權的其他負責人批準，可以凍結或者查封，期限為六個月；因特殊原因需要延長的，每次延長期限不得超過三個月，凍結、查封期限最長不得超過二年。[單選題]25.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過（）人民幣。A)1億元B)2億元C)3億元D)4億元答案:B解析:企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應遵守國家相關法律法規(guī)，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣。[單選題]26.銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型包括()。Ⅰ.質押式回購業(yè)務Ⅱ.買斷式回購業(yè)務Ⅲ.開放式回購業(yè)務Ⅳ.抵押式回購業(yè)務A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:在銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型可以分三種：一是質押式回購業(yè)務;二是買斷式回購業(yè)務;三是開放式回購業(yè)務。[單選題]27.下列關于貨幣政策的目標說法正確的是（）。①貨幣政策作為總需求管理工具，在維護金融穩(wěn)定方面具有一定局限性②貨幣中介目標選取的標準不同于操作目標③貨幣政策中介目標在是選取利率還是貨幣供應量上存在爭議④操作目標的選擇在很大程度上取決于中介目標的選擇A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:貨幣中介目標和操作目標的選取必須符合以下標準：可測性、可控性、相關性、抗干擾性和適應性，且操作目標的選擇在很大程度上取決于中介目標的選擇。②不符合題意。[單選題]28.我國國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當時由()嘗試發(fā)行金融債券。Ⅰ.中國人民銀行Ⅱ.中國工商銀行Ⅲ.中國銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)銀行A)ⅠⅡB)ⅠⅢC)ⅡⅣD)ⅡⅢⅣ答案:C解析:[單選題]29.()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。A)經(jīng)營風險B)流動性風險C)信用風險D)財務風險答案:A解析:經(jīng)營風險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。[單選題]30.證券公司應當向客戶明確告知公司的()。A)法定業(yè)務B)所有業(yè)務C)風險防范D)內(nèi)部控制答案:A解析:證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務。[單選題]31.股票風險較（），債券風險較（）。A)小、大B)大、小C)大、大D)小、小答案:B解析:考點：考查債券與股票的區(qū)別。債券和股票有不同的風險，股票風險較大，債券風險較小。[單選題]32.中國證監(jiān)會按照()授權和依照相關法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。A)全國人大B)國務院C)全國人大常務委員會D)中國人民銀行答案:B解析:中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱?中國證監(jiān)會?，是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務院授權履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。[單選題]33.下列有關基金管理費表述正確的是()。Ⅰ.基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐累計日計至每算，月月底，按月支付Ⅱ.管理費率的大小通常與基金規(guī)模成正比與風險成反比Ⅲ.目前我國基金大部分按照1.5%的比例計算基金管理債券費型基;金的管理費率一股低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%Ⅳ.管理費通常直接向投資者收取A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比與風，險成正比;管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。[單選題]34.套期保值交易的規(guī)則()I交易方向相反II商品數(shù)量相等III商品種類相同IV月份相同或相近A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反、商品數(shù)量相等、商品種類相同、月份相同或相近[單選題]35.按照國家稅法規(guī)定，在A股和B股成交后對買賣雙方客戶都需征收的稅種為（）。A)增值稅B)流轉稅C)印花稅D)契稅答案:C解析:股票交易時，需對買賣雙方征收印花稅。增值稅是流轉稅的一種，單方征收；契稅與股票交易無關。[單選題]36.下列關于財務顧問從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務應當履行的職責的說法中，錯誤的是()。A)接受并購重組當事人的委托，對上市公司并購重組活動進行盡職調查，全面評估相關活動所涉及的風險B)對委托人進行證券市場規(guī)范化運作的輔導，使其熟悉有關法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定C)受委托人的委托，向中國證監(jiān)會報送有關上市公司并購重組的申報材料D)根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的相關規(guī)定，持續(xù)督導委托人依法履行相關義務答案:D解析:D項說法錯誤，應為?根據(jù)中國證監(jiān)會的相關規(guī)定，持續(xù)督導委托人依法履行相關義務?。[單選題]37.下列說法正確的是（）。Ⅰ．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券Ⅱ．可轉換債券具有雙重選擇權的特征Ⅲ．可轉換債券在轉換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征Ⅳ．可轉換債券在轉換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券。在轉換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權債務關系，持有者是債權人；在轉換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現(xiàn)所有權關系，持有者由債權人變成了股權所有者?？赊D換債券具有雙重選擇權的特征。可轉換債券具有雙重選擇權。[單選題]38.在契約型基金中，基金份額持有人通過召開()對基金的重大事項作出決議。A)經(jīng)理層B)基金受益人大會C)董事會D)基金托管人答案:B解析:在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。[單選題]39.證券公司的主要業(yè)務包括（）。①證券承銷與保薦業(yè)務②證券自營業(yè)務③證券資產(chǎn)管理業(yè)務④證券監(jiān)管業(yè)務A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:A解析:考查證券公司的主要業(yè)務。證券公司的主要業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務、證券公司中間介紹（IB）業(yè)務及直接投資業(yè)務?？梢?，本題④證券監(jiān)管業(yè)務不屬于證券公司的主要業(yè)務，故選A。[單選題]40.《證券期貨投資者適當性管理辦法》對代銷機構的適當性管理方面進行了統(tǒng)一的要求，代銷機構必須符合三個方面要求才能夠代銷相關產(chǎn)品，不包括（）A)需要具備代銷產(chǎn)品的資格B)需要具備落實適當性義務要求的能力C)需要具備一定數(shù)量的凈資產(chǎn)D)應當嚴格執(zhí)行管理人對委托產(chǎn)品的適當性管理標準和要求答案:C解析:考查了《證券期貨投資者適當性管理辦法》對代銷機構適當性管理的要求。[單選題]41.（）是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。A)證券法律業(yè)務B)證券咨詢業(yè)務C)證券監(jiān)管業(yè)務D)法律服務業(yè)務答案:A解析:證券法律業(yè)務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。[單選題]42.單筆權證買賣申報數(shù)量不得超過()萬份，申報價格最小變動單位為()元人民幣。A)100，0.001B)100，0.1C)1000，0.001D)100，0.01答案:A解析:單筆權證買賣申報數(shù)量不得超過100萬份，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。[單選題]43.發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合的條件不包括()。A)發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬元B)首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上C)公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上D)市值及財務指標滿足規(guī)定的標準答案:A解析:根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合中國證監(jiān)會和上海證券交易所規(guī)定的相關上市條件，其中主要的上市條件包含：(1)發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元;(2)首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;(3)公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上;(4)市值和財務指標滿足規(guī)定的標準等其他條件。[單選題]44.證券金融公司應當遵守的風險控制指標規(guī)定包括（）。Ⅰ．對單一證券公司轉融通的余額，不得超過凈資本的50％Ⅱ．凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于80％Ⅲ．融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的20％Ⅳ．充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:D解析:證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：①凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100％；②對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50％；③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10％；④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％。[單選題]45.區(qū)域性股票市場實行的制度是（）。A)投資者制度B)準入制度C)核定制度D)合格投資者制度答案:D解析:區(qū)域性股票市場實行合格投資者制度。[單選題]46.證券公司甲，預設立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是（）。A)甲以自有資金全資設立乙B)乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務C)乙不得對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任D)乙不得對外提供擔保和貸款答案:B解析:另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務，且不得下設任何機構。[單選題]47.中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。A)套期保值B)投融資C)公開市場D)營利性答案:C解析:中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。[單選題]48.信用評級程序包括（）。①評級準備，實地調查②初評階段，評定等級③結果反饋與復評，結果發(fā)布④文件存檔，跟蹤評級A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:信用評級的程序包括：1．評級準備；2．實地調查；3．初評階段；4．評定等級；5．結果反饋與復評；6．結果發(fā)布；7．文件存檔；8．跟蹤評級[單選題]49.H股、N股、S股都屬于（）。A)境內(nèi)上市外資股B)境外上市外資股C)國家股D)法人股答案:B解析:境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，它主要由H股、N股、S股構成。[單選題]50.按基金運作方式劃分，可將證券投資基金分為封閉式基金和開放式基金，那么這兩種類型的基金的區(qū)別有（）。①期限不同②投資者地位不同③發(fā)行規(guī)模限制不同④價格形成方式不同A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:D解析:辨析封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。封閉式基金與開放式基金主要有以下區(qū)別：1．期限不同2．發(fā)行規(guī)模限制不同3．基金份額交易方式不同4．價格形成方式不同5．激勵約束機制與投資策略不同[單選題]51.（）也被稱為?看跌期權?。A)歐式期權B)美式期權C)認購期權D)認沽期權答案:D解析:考查金融期權相關知識。認購期權也被稱為?看漲期權?。認沽期權也被稱為?看跌期權?。[單選題]52.期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、（）、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會?五位一體?的期貨監(jiān)管協(xié)調工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A)原中國銀監(jiān)會B)期貨交易所C)原中國保監(jiān)會D)中央銀行答案:B解析:本題屬于基本記憶類考題。?五位一體?的體系還包括期貨交易所。[單選題]53.金融衍生工具可以按照（）分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。A)基礎工具種類B)自身交易方式C)產(chǎn)品形態(tài)D)交易場所答案:C解析:考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具按照產(chǎn)品形態(tài)分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具；按照基礎工具種類，可以分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按照交易場所可分為交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具。[單選題]54.按照投資理念可將證券投資基金劃分為（）。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))公募基金和私募基金C)主動型基金和被動型基金D)債券基金和股票基金答案:C解析:按照基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為主動型基金和被動型基金。[單選題]55.一般情況下，關于發(fā)債機構申請發(fā)行國際開發(fā)機構人民幣債券的條件，下面說法正確的是（）。①發(fā)債機構已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上②發(fā)債機構已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在5億美元③發(fā)債機構經(jīng)兩家（含兩家）評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力④人民幣債券信用級別為AA級（或相當于AA級）A)②④B)①③④C)②③D)②③④答案:B解析:國際開發(fā)機構申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應具備以下條件：第一，財務穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級（或相當于AA級）以上；第二，已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國務院批準予以豁免的除外；第三，所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。主權外債項目應列入相關國外貸款規(guī)劃。[單選題]56.在網(wǎng)上定價發(fā)行新股中，當有效認購數(shù)量大于新股發(fā)行數(shù)量時，應由()負責組織搖號抽簽，確定新股認購成功者。A)證券登記結算公司B)股票發(fā)行人C)證券交易所D)股票發(fā)行主承銷商答案:D解析:應由主承銷商負責組織搖號抽簽。[單選題]57.在上海證券交易所，債券質押式回購交易以()或其整數(shù)倍為買賣申報數(shù)量。A)1000手B)1手C)10手D)100手答案:D解析:在上海證券交易所，債券質押式回購交易以100手或其整數(shù)倍為買賣申報數(shù)量。[單選題]58.2016年12月12日，（）發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章，是投資者保護領域的基礎性制度，其核心理念就是?將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者?。A)中國證監(jiān)會B)國務院C)中國證券業(yè)協(xié)會D)原中國銀監(jiān)會答案:A解析:考查我國投資者適當性管理的相關制度。2016年12月12日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章，是投資者保護領域的基礎性制度，其核心理念就是?將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者?。[單選題]59.目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括()。Ⅰ.信息報送Ⅱ.信息披露制度Ⅲ.合規(guī)管理制度Ⅳ.客戶交易結算資金第三方存管制度A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括客戶交易以誠信與資質為標準的市場準人制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度、合規(guī)管理制度、結算資金第三方存管制度、信息送報與披露制度等。[單選題]60.()是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域。A)股票、債券B)債券、基金C)基金、股票D)信用證、債券答案:A解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域。[單選題]61.債券的開戶合同應當包括（）事項。①委托人真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號②委托人與證券公司之間的權利和義務③確立開戶合同的有效期限④延長合同期限的條件和程序A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查開戶合同需要包含的事項。[單選題]62.（）是銀行間債券市場開展業(yè)務的交易員進行現(xiàn)券買賣報價時，在中國人民銀行核定的債券買賣差價范圍內(nèi)連續(xù)報出該券種的買賣實價，并同時報出該券種的買賣數(shù)量、清算速度等交易要素。A)雙向報價B)對話報價C)單邊報價D)雙邊報價答案:D解析:考查雙邊報價的概念。[單選題]63.()又稱長期金融市場，是期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。A)外匯市場B)貨幣市場C)資本市場D)金融衍生品市場答案:C解析:資本市場又稱長期金融市場，是期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。[單選題]64.我國的金融債券發(fā)行主體有()Ⅰ.證券公司Ⅱ.中國投資銀行Ⅲ.政策性銀行Ⅳ.商業(yè)銀行A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:考察我國金融債券的發(fā)行主體。[單選題]65.在資金存取過程中，()根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易。A)指定商業(yè)銀行B)證券公司C)證券登記結算機構D)證券交易所答案:A解析:考核交易結算流程。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易。[單選題]66.證券市場的自律性組織包括()。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券公司Ⅲ.中國證監(jiān)會Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會A)ⅠⅣB)ⅠⅡⅢC)ⅠⅡⅣD)ⅡⅢⅣ答案:A解析:[單選題]67.下面對證券交易所描述錯誤的是（）。A)證券交易所是我國自律管理機構B)證券交易所是整個證券市場的核心C)證券交易所本身可以進行證券買賣D)證券交易所為證券交易提供了一個穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)答案:C解析:考查證券交易所定義。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，它是整個證券市場的核心。證券交易所本身并不進行證券買賣，也不決定證券價格，而是為證券交易提供場所和設施，配備必要的管理和服務人員，并對證券交易進行周密的組織和嚴格的管理，使證券交易順利進行且有一個穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)。證券交易所是我國的自律管理機構。[單選題]68.上市公司配股一般采取()的方式。A)網(wǎng)上定價發(fā)行B)網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行C)網(wǎng)下詢價發(fā)行D)網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結合答案:A解析:配股一般采取網(wǎng)上定價發(fā)行的方式。配股價格是在一定的價格區(qū)間內(nèi)由主承銷商和發(fā)行人協(xié)商確定。[單選題]69.（）又被稱為?指數(shù)基金?，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢是管理費、交易費較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風險。A)主動型基金B(yǎng))被動型基金C)債券基金D)貨幣市場基金答案:B解析:考查被動型基金的概念，與主動型基金概念區(qū)分。[單選題]70.下列對證券市場融資描述錯誤的是（）。A)證券市場融資是一種直接融資B)投資者與發(fā)行人的股權或債券關系凝結在最初的投資者和發(fā)行人之間C)單個融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜D)證券市場融資是由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自有競價買賣來實現(xiàn)答案:B解析:證券市場融資活動的特征。證券市場融資是一種強市場性的融資活動。投資者與發(fā)行人的股權和債券關系并不是凝結在最初的投資者和發(fā)行人之間的，而是可以隨時轉移的，投資者通過在市場上出售股票或債券，就可以將原來持有的股權或債權轉讓給他人。[單選題]71.下列關于股份有限公司股份轉讓的規(guī)定中，錯誤的是()。A)股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內(nèi)進行B)發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉讓C)無記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉讓D)國家授權投資的機構持有的股份，未經(jīng)國家授權的主管部門批準，不得轉讓答案:C解析:法律對股份有限公司股份的轉讓作了一些限制性規(guī)定，具體包括：(1)股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內(nèi)進行。(2)發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉讓。(3)公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在任職期間不得轉讓。(4)國家授權投資的機構持有的股份，未經(jīng)國家授權的主管部門批準，不得轉讓。(5)除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通過收購持有本公司的股票。(6)記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉讓。(7)無記名股票，在依法設立的證券交易場所內(nèi)，由股東以將股票交付給受讓人的方式轉讓。[單選題]72.從運作方式看，回購交易結合了（）的特點。A)現(xiàn)貨交易和遠期交易B)現(xiàn)貨交易和期貨交易C)現(xiàn)貨交易和權證交易D)現(xiàn)貨交易和期權交易答案:A解析:回購交易長的有幾周，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。[單選題]73.投服中心的主要業(yè)務有（）。①投資者教育②持股行權③糾紛調解④維權服務A)①②③B)①②④C)①②③④D)②③④答案:C解析:本題考查中證中小投資者服務中心內(nèi)容。[單選題]74.在資產(chǎn)管理業(yè)務中，()負責保管客戶委托資產(chǎn)。A)證券公司會計核算部門B)證監(jiān)會C)證券交易所D)資產(chǎn)托管機構答案:D解析:資產(chǎn)托管機構應當安全保管客戶委托資產(chǎn)。資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者證監(jiān)會認可的其他機構。[單選題]75.銀行業(yè)金融機構包括（）。Ⅰ．商業(yè)銀行Ⅱ．城市商業(yè)銀行Ⅲ．政策性銀行Ⅳ．農(nóng)村信用合作社A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:銀行業(yè)金融機構包括商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。[單選題]76.會員制交易所的最高權力機構是（）。A)股東大會B)董事會C)監(jiān)事會D)會員大會答案:D解析:本題考查會員制交易所的最高權力機構。[單選題]77.下列關于我國混合資本債券特征的說法中，正確的是()。Ⅰ.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權Ⅱ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅲ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權Ⅳ.期限在15年以上A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:我國混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回;發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。[單選題]78.根據(jù)()的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。A)《證券投資基金法》B)《證券法》C)《證券公司監(jiān)督管理辦法》D)《公司法》答案:B解析:根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司根據(jù)投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報，參與證券交易所場內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結果承擔相應的清算交收責任;證券登記結算機構根據(jù)成交結果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。[單選題]79.中國證券業(yè)協(xié)會三大職能不包括（）A)高效B)自律C)服務D)傳導答案:A解析:證券業(yè)協(xié)會三大職能。中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律、行業(yè)服務和行業(yè)基礎建設，履行?自律、服務、傳導?三大職能。[單選題]80.我國的混合資本債券具有的基本特征包括()。I.期限在15年以上Ⅱ.發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回Ⅲ.到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息Ⅳ.清算時本金和利息清償順序列于次級債務之后A)I、Ⅱ、IVB)Ⅱ、Ⅲ、IVC)I、Ⅱ、ⅢD)I、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:Ⅱ項，我國混合資本債券期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。[單選題]81.根據(jù)監(jiān)管機構的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的()。A)30%B)50%C)80%D)100%答案:C解析:根據(jù)監(jiān)管機構的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的80%。[單選題]82.買方在交付了期權費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買入或賣出一定數(shù)量相關股票的權利，稱為（）。A)貨幣期權B)互換期權C)利率期權D)股票期權答案:D解析:按照金融期權基礎資產(chǎn)性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。單只股票期權（簡稱股票期權）指買方在交付了期權費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買入或賣出一定數(shù)量相關股票的權利。[單選題]83.債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）。A)政府債券、金融債券和公司債券B)零息債券、附息債券和息票累積債券C)實物債券、憑證式債券和記賬式債券D)短期債券、中期債券和長期債券答案:A解析:考查債券的分類。債券種類很多，依據(jù)不同的標準有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券.，按債券形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。[單選題]84.下列中屬于債券基本性質的是()。Ⅰ.債券屬于有價證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權的表現(xiàn)Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現(xiàn)。[單選題]85.按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（）手。A)600B)1200C)2000D)5000答案:D解析:對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手[單選題]86.關于證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范，以下說法正確的()。A)證券公司應當委托證券登記結算公司對集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)進行托管B)集合資產(chǎn)管理計劃申購新股，其申報金額不得超過該計劃的總資產(chǎn)C)證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務投資運作，在證券交易所進行證券交易的，可以用專用席位和普通席位D)集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間的費用，應當從集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)中列支答案:B解析:證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務投資運作，應當通過專用交易單元進行;應當將集合計劃資產(chǎn)交由依法可從事客戶交易結算資金存營業(yè)務的商業(yè)銀行或證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)托管機構進行托管,在集合資產(chǎn)計劃設立完成、開始投資運作之前，任何人不得動用集合資產(chǎn)管理計劃的資金。[單選題]87.下列關于小額報價說法不正確的是（）。A)采取小額報價方式，如果滿足交易數(shù)量和交易對手的要求，則無需經(jīng)過詢價過程B)小額報價可以點擊確認成交C)小額報價發(fā)出后不能修改D)采取小額報價要素方式的，對未成交部分不可撤銷答案:D解析:小額報價如果滿足交易數(shù)量和交易對手的要求，其他市場成員可以直接通過點擊確認、單向撮合方式成交，無須經(jīng)過詢價過程。小額報價可以點擊確認成交，即報價發(fā)出后，應答方只需要填入成交數(shù)量、選擇清算賬戶即可直接確認成交，無須與報價方進行交談。小額報價發(fā)出后不能修改，對未成交部分可予撤銷。[單選題]88.股票平價發(fā)行時，面值和發(fā)行價的關系是（）。A)發(fā)行價高于面值B)發(fā)行價等于面值C)發(fā)行價低于面值D)發(fā)行價可能高于面值，也可能低于面值答案:B解析:考查股票發(fā)行價格與面值的關系。發(fā)行價格等于面值時，為平價發(fā)行。[單選題]89.證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定的是（）。①凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100％②對單一證券