合規(guī)管理工作計(jì)劃

合規(guī)管理工作計(jì)劃營(yíng)業(yè)部2023年合規(guī)工作規(guī)劃

為建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理制度，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)。我部制定2023年初步合規(guī)工作規(guī)劃。一、合規(guī)目標(biāo)通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和治理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)治理體系的建立，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。二、合規(guī)文化提倡、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)制造價(jià)值”等合規(guī)理念，培育全體員工的合規(guī)意識(shí)，提倡誠(chéng)懇、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲辦各種違規(guī)行為，鼓舞主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。三、工作思路1、幫助高級(jí)治理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參加業(yè)務(wù)流程制度的完善，為日常工作的實(shí)施供應(yīng)政策法規(guī)支持；2、正確處理日常工作中發(fā)覺的問題，每季度對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，并向合規(guī)部提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到準(zhǔn)時(shí)有效的解決；3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的提倡，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的長(zhǎng)效機(jī)制；4、主動(dòng)對(duì)員工工作中的違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)展定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。5、建立舉報(bào)監(jiān)視機(jī)制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為供應(yīng)必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和鼓勵(lì)機(jī)制。6、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。仔細(xì)借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)閱歷，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，。7、對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)章、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件精確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；8、持續(xù)性梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。

XX農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部

合規(guī)治理工作規(guī)劃共2

1、合規(guī)治理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)治理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、治理風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)治理政策和程序的全都性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行全部員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

3、董事會(huì)和高級(jí)治理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)制造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)視董事會(huì)和高級(jí)治理層合規(guī)治理職責(zé)的履行狀況。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)治理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)表達(dá)提倡合規(guī)和懲辦違規(guī)的價(jià)值觀念。

6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓舞員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分愛護(hù)舉報(bào)人。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)治理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。

8、商業(yè)銀行資本充分率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。

作為一名銀行業(yè)員工,你認(rèn)為自己應(yīng)當(dāng)怎樣參加到銀行合規(guī)文化建立中?答：

1.努力鉆研業(yè)務(wù)學(xué)問

2.不斷提高業(yè)務(wù)技能

3.愛崗敬業(yè)

4.自學(xué)維護(hù)本行社會(huì)形象

合規(guī)治理工作規(guī)劃共3

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《證券公司合規(guī)治理試行規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司合規(guī)治理的有效性進(jìn)展評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為（）的重要依據(jù)。

A.公司年度合規(guī)報(bào)告

B.打算其高管人員薪酬待遇

C.對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管

D.對(duì)證券公司實(shí)施分類評(píng)級(jí)

您的答案：C題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：2.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)治理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被實(shí)行監(jiān)管措施、患病財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.治理風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：D題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：3.根據(jù)《證券公司合規(guī)治理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。

A.向有關(guān)自律組織報(bào)告

B.指定本公司一名高級(jí)治理人員代行其職責(zé)

C.向住宅地證監(jiān)局報(bào)告，并懇求住宅地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)

D.指定一名與合規(guī)治理職責(zé)相沖突的部門人員代行其職責(zé)

您的答案：B題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：4.根據(jù)《證券公司合規(guī)治理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對(duì)公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)視檢查的重點(diǎn)是（）。

A.業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)治理

B.經(jīng)營(yíng)治理和執(zhí)業(yè)行為

C.投資決策和道德風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)治理制度和流淌性風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：B題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：5.根據(jù)《證券公司合規(guī)治理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種狀況下可以免除責(zé)任（）。

A.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.證券公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理已經(jīng)依法受處處罰

C.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)向監(jiān)管部門報(bào)告了

D.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)

您的答案：D題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：

二、多項(xiàng)選擇題

6.以下對(duì)證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的選項(xiàng)是（）。（此題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)治理職責(zé)相沖突的職務(wù)

B.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)治理職責(zé)相沖突的部門

C.合規(guī)部門擔(dān)當(dāng)?shù)钠渌氊?zé)不得與合規(guī)治理職責(zé)相沖突

D.證券公司的高級(jí)治理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令

您的答案：B,C,A題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：7.根據(jù)《證券公司合規(guī)治理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)樹立（）的合規(guī)治理理念，提倡和推動(dòng)合規(guī)文化建立，培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。（此題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

B.全員合規(guī)

C.合規(guī)從高層做起

D.合規(guī)從基層做起

您的答案：C,B,A題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：8.根據(jù)《證券公司合規(guī)治理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)治理是指證券公司（）的行為。（此題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.制定和執(zhí)行合規(guī)治理制度

B.建立合規(guī)治理機(jī)制

C.培育合規(guī)文化

D.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：C,A,B,D題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：9.根據(jù)《證券公司合規(guī)治理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。（此題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.參與或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會(huì)議

B.調(diào)閱有關(guān)文件、資料

C.要求公司有關(guān)人員對(duì)合規(guī)有關(guān)事項(xiàng)作出說明

D.對(duì)合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)治理人員的履職狀況進(jìn)展考核

您的答案：B,A,C題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：10.根據(jù)《證券公司合規(guī)治理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司（）等進(jìn)展合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（此題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.內(nèi)部治理制度

B.重大決策

C.新產(chǎn)品方案

D.新業(yè)務(wù)方案

您的答案：A,D,B,C題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：

三、推斷題

11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)協(xié)作證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作，準(zhǔn)時(shí)處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)。（）

您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：12.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級(jí)治理人員。（）

您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：13.證券公司合規(guī)部門對(duì)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)治理職責(zé)。（）

您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：14.證券公司合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時(shí)，可以公司名義聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員幫助其工作。（）

您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：15.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的時(shí)間不得超過3個(gè)月。（）

您的答案：錯(cuò)誤題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：

試卷總得分：

合規(guī)治理工作規(guī)劃共4

銀行業(yè)合規(guī)治理

為健全銀行內(nèi)部掌握體系框架，建立有效治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)治理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理體制建立刻不容緩。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)章和準(zhǔn)則，而可能患病法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制是指，銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避開違規(guī)大事發(fā)生，主動(dòng)實(shí)行各項(xiàng)訂正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述詳細(xì)做法的崗位手冊(cè)，有效治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的任務(wù)正是準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)性監(jiān)視檢查的重要性日益突出，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理對(duì)于銀行具有特殊重要的意義。因此，必需建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制建立。

一、提倡和培育良好的合規(guī)文化氣氛，推行誠(chéng)信和正直的道德觀念。

（一）合規(guī)從高層做起，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念。合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相全都。由于合規(guī)文化表達(dá)在每一個(gè)銀行職員對(duì)合規(guī)理念的熟悉及其日常的行為標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則之中，這不但需要董事會(huì)及高級(jí)治理層在全行推行誠(chéng)懇與正直和“合規(guī)制造價(jià)值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清楚的員工行為準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)。只有當(dāng)銀行的員工遵守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理才會(huì)有效。

強(qiáng)化合規(guī)理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的根本保障，是削減案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行全部員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)制造價(jià)值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則，成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺行動(dòng)，全行員工欣然承受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動(dòng)尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)治理部門精神得到遵循和貫徹落實(shí)。

（二）提倡“主動(dòng)合規(guī)”的文化氣氛。

加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育和法制教育，標(biāo)準(zhǔn)員工的職業(yè)道德行為，增加員工合規(guī)意識(shí)、法制觀念和自覺遵守制度力量，增加主動(dòng)合規(guī)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別力量的意識(shí)，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要，是建立長(zhǎng)效進(jìn)展機(jī)制的需要，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)提倡主動(dòng)發(fā)覺和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，主動(dòng)改良相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，主動(dòng)避開任何類似違規(guī)大事的發(fā)生和主動(dòng)訂正已發(fā)生的違規(guī)大事，營(yíng)造“主動(dòng)合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氣氛。

二、成立特地的合規(guī)治理部門，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制

（一）建立合規(guī)責(zé)任體系，明確各級(jí)治理層的合規(guī)工作職責(zé)。建立健全合規(guī)責(zé)任體系，明確合規(guī)部門是特地幫助銀行高管層實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的職能部門，董事會(huì)和高管層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任，每位員工對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)，合規(guī)部門擔(dān)當(dāng)合規(guī)治理責(zé)任。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問題，要快速作出處理。明確合規(guī)部門的職能定位，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的介入時(shí)機(jī)，落實(shí)合規(guī)治理職能；業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，合規(guī)部門應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)地進(jìn)展動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)治理中的溝通與合作機(jī)制。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門。

依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，組建一個(gè)與自身風(fēng)險(xiǎn)治理戰(zhàn)略和組織構(gòu)造相全都的合規(guī)部門，設(shè)立獨(dú)立或相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理部門，在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的、素養(yǎng)較高的合規(guī)人員，負(fù)責(zé)合規(guī)工作詳細(xì)組織實(shí)施，制定科學(xué)、合理的各級(jí)機(jī)構(gòu)績(jī)效考核方法等。合規(guī)部門應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律、規(guī)章和準(zhǔn)則向高級(jí)治理層提出建議；幫助高級(jí)治理層就合規(guī)問題對(duì)員工進(jìn)展教育，并成為員工詢問有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；通過政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)章和準(zhǔn)則供應(yīng)書面指引；有效識(shí)別、量化、評(píng)估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）創(chuàng)立科學(xué)的合規(guī)治理機(jī)制。

很多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被準(zhǔn)時(shí)加以修改和完善，必需有一套機(jī)制作保證。

首先，要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制，就必需從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程治理、崗責(zé)體系、績(jī)效治理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理隊(duì)伍，確立清楚的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)治理活動(dòng)中表達(dá)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理在風(fēng)險(xiǎn)治理乃至整個(gè)銀行治理工作中的核心地位和作用。其次，要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)發(fā)覺有違反法律、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行治理層能夠?qū)嵭羞m當(dāng)措施予以訂正，確保從業(yè)人員的行為自覺聽從既定的“規(guī)”。

再次，要通過肯定方式對(duì)全部新上任的部門和各級(jí)負(fù)責(zé)人進(jìn)展上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和把握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，到達(dá)對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。

三、梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出掌握風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。親密跟蹤銀行適用的法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的最新進(jìn)展，仔細(xì)領(lǐng)悟行業(yè)治理部門的治理意見，對(duì)比合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，本單位的合規(guī)機(jī)制建立狀況進(jìn)展調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出如何防范和掌握風(fēng)險(xiǎn)的措施和方法。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。對(duì)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)展清理，清理工作必需橫向到邊，縱向究竟，從上至下，各級(jí)治理層負(fù)責(zé)對(duì)各自修訂的制度進(jìn)展清理，對(duì)每項(xiàng)制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要逐一進(jìn)展清理，對(duì)不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)進(jìn)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對(duì)沒制度監(jiān)視的業(yè)務(wù)要準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展補(bǔ)充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對(duì)可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)展?fàn)幷?，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)展?fàn)幷?，收集和把握一線業(yè)務(wù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度，治理層能更清楚地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并能促使員工熟識(shí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)，使其在業(yè)務(wù)操作過程中能加以防范，只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。依據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查狀況，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等，開發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)進(jìn)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序，建立有效防范和掌握風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制，。

銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一年度周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才可能形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效的掌握，其他金融機(jī)構(gòu)消失過的違規(guī)大事才不會(huì)重現(xiàn)，操作風(fēng)險(xiǎn)才能從根本上得到有效遏制。

合規(guī)治理工作規(guī)劃共5

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部2023年工作思路

為建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)治理制度，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)治理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)治理責(zé)任，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)治理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。我部制定2023年初步工作規(guī)劃。

一、合規(guī)目標(biāo)

通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)治理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效識(shí)別和治理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)治理體系的建立，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二合規(guī)文化

提倡、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)制造價(jià)值”等合規(guī)理念，培育全體員工的合規(guī)意識(shí)，提倡誠(chéng)懇、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲辦各種違規(guī)行為，鼓舞主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

三、工作思路

1、幫助高級(jí)治理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參加支行業(yè)務(wù)流程再造，為各部門及支行供應(yīng)政策法規(guī)支持；

2、正確處理高級(jí)治理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評(píng)價(jià)，并向高級(jí)治理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到準(zhǔn)時(shí)有效的解決；

3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的提倡，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的長(zhǎng)效機(jī)制；

4、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)展定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。

5、建立舉報(bào)監(jiān)視機(jī)制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為供應(yīng)必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和鼓勵(lì)機(jī)制。

6、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。仔細(xì)借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)閱歷，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，。

7、對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)章、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件精確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；

8、持續(xù)性梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部

合規(guī)治理工作規(guī)劃共6

工作總結(jié)及2023年工作規(guī)劃

本人于XXXX年XX月正式參加XX銀行內(nèi)審合規(guī)部，開頭了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯，在近兩個(gè)月的工作中，由于自己比擬欠缺此崗位的工作閱歷，對(duì)柜臺(tái)的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時(shí)存在很多缺乏的地方；對(duì)于信貸業(yè)務(wù)的檢查，流程方面把握較好，但對(duì)于客戶供應(yīng)的財(cái)務(wù)信息未能做到精確、全面的分析，同時(shí)對(duì)現(xiàn)行制度把握不全面，詳細(xì)細(xì)節(jié)局部仍未能做到細(xì)致的檢查和推斷。

一、目前狀態(tài)

本行合規(guī)部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)閱歷比擬長(zhǎng)，均為XX年以上，但對(duì)于此方面的工作仍尚缺局部閱歷。我部在X月中旬至X月上旬對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)展了全面初檢。對(duì)柜面的根本業(yè)務(wù)和效勞標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行了現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，由于閱歷缺乏，較