2022中級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)實務預測試卷4

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單選題（共76題，共76分）

1.我國在2022年推出的金融衍生品是()。

A.股指期貨

B.國債期貨

C.利率互換

D.債券遠期

2.商業(yè)銀行的新型業(yè)務運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務運營模式的核心點是()。

A.集中核算

B.業(yè)務外包

C.前后臺分離

D.設綜合業(yè)務窗口

3.2022年6月底，我國某商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風險準備8億元，風險加權資產(chǎn)總額為1400億元。2022年下半年，該商業(yè)銀行計劃進一步提高資本充足率水平。

為了達到《商業(yè)銀行資本管理辦法試行》規(guī)定的最低核心一級資本充足率要求，在風險加權資產(chǎn)總額不變的情況下。該商業(yè)銀行需要補充核心一級資本()億元。

A.14

B.7

C.10

D.21

4.在下列選項中，負債率是()。

A.當年未清償外債余額與當年國民生產(chǎn)總值之比

B.當年未清償外債余額與當年國內(nèi)生產(chǎn)總值之比

C.當年未清償外債余額與當年貨物服務出口總額之比

D.當年外債還本付息總額與當年貨物服務出口總額之比

5.風險價值法（VaR法）主要用于（）的評估。

A.信用風險

B.市場風險

C.匯率風險

D.投資風險

6.目前，我國記賬式國債采用的發(fā)行方式是()。

A.行政分配

B.承購包銷

C.邀請招標

D.公開招標

7.金融調(diào)控是國家對宏觀經(jīng)濟運行進行干預的組成部分，市場經(jīng)濟體制下金融宏觀調(diào)控的主要類型是()。

A.計劃調(diào)控與行政調(diào)控

B.計劃調(diào)控與政策調(diào)控

C.行政調(diào)控與法律調(diào)控

D.政策調(diào)控與法律調(diào)控

8.各類金融機構的同一類型業(yè)務統(tǒng)一由一個監(jiān)管機構監(jiān)管，不同類型業(yè)務由不同監(jiān)管機構分別監(jiān)管，這種模式為（）。

A.機構監(jiān)管

B.功能監(jiān)管

C.混業(yè)監(jiān)管

D.目標監(jiān)管

9.證券投資基金中，契約型基金營運的依據(jù)是（）

A.基金性質(zhì)

B.公司章程

C.基金合同

D.股東大會

10.中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計口徑的標準是金融資產(chǎn)的（）。

A.穩(wěn)定性

B.收益性

C.風險性

D.流動性

11.某離岸金融中心將離岸金融業(yè)務與國內(nèi)金融業(yè)務分開，對居民的存放業(yè)務與對非居民的業(yè)務分開，該中心屬于()。

A.倫敦型中心

B.紐約型中心

C.開曼型中心

D.避稅港型中心

12.凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求取決于（）水平。

A.收入

B.物價

C.利率

D.匯率

13.股票有（）之分。

A.普通股和優(yōu)先股

B.一般股和優(yōu)先股

C.普通股和特殊股

D.一般股和特殊股

14.信托行為成立的前提和基礎是（）

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權

15.在實踐中，測度國際儲備總量是否適度的經(jīng)驗指標之一是：國際儲備額與進口額之比，如果以月來計量，國際儲備額應能滿足()個月的進口需求。

A.1

B.3

C.6

D.12

16.()是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)。

A.貸款

B.存款

C.存款準備金

D.發(fā)行的債券

17.金融租賃公司在開展融資租賃業(yè)務時，可以和其他機構分擔風險的業(yè)務是（）。

A.轉(zhuǎn)租賃

B.直接租賃

C.委托租賃

D.杠桿租賃

18.以下不屬于國際收支都具有的本質(zhì)特征是（）。

A.是一個定量的概念

B.是一個收支的概念

C.是一個總量的概念

D.是一個國際的概念

19.土地購買者將購買的土地未來應納稅款，通過從購入價格中扣除的方法，向后轉(zhuǎn)移給土地出售者，這種稅負轉(zhuǎn)嫁的方式被稱為（）。

A.預提稅收

B.預扣稅收

C.稅收資本化

D.稅收抵扣

20.只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.私募基金

D.混合基金

21.我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應貫徹的審慎性原則是指（）。

A.效益優(yōu)先

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

22.由于制度和流程不能得到有效執(zhí)行而導致的金融風險是（）。

A.流動性風險

B.國家風險

C.操作風險

D.市場風險

23.若一國或某一貨幣區(qū)的居民可以在國際收支的所有項目下，自由地把本國貨幣與外國貨幣相兌換。則該國實現(xiàn)了（）。

A.貨幣完全可兌換

B.經(jīng)常項目可兌換

C.資本項目可兌換

D.貨幣部分可兌換

24.世界銀行集團由世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成，向各成員提供金融服務和技術援助，世界銀行集團本質(zhì)上屬于（）。

A.金融監(jiān)管機構

B.契約性金融機構

C.存款性金融機構

D.開發(fā)性金融機構

25.國際金本位制下的匯率制度是典型的（）。

A.固定匯率制

B.浮動匯率制

C.有管理的浮動匯率制

D.盯住匯率制

26.投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險。在以下承銷方式中，承銷商承擔銷售和價格全部風險的是（）。

A.包銷

B.盡力推銷

C.代銷

D.余額包銷

27.不同類型的金融機構的所有業(yè)務由不同的監(jiān)管機構按照不同的標準和體系進行監(jiān)管，這種金融監(jiān)管機制是（）。

A.機構監(jiān)管

B.全面監(jiān)管

C.功能監(jiān)管

D.目標監(jiān)管

28.按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益的是（）。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金注冊登記機構

29.關于深化國有企業(yè)改革的說法，錯誤的是（）。

A.改革開放以來，國有企業(yè)改革一直是經(jīng)濟體制改革的中心環(huán)節(jié)

B.改革要堅持和完善基本經(jīng)濟制度

C.經(jīng)營性國有資產(chǎn)要實行分散監(jiān)管

D.國有企業(yè)負責人應實行分類分層管理

30.在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，表明在交易中發(fā)生的貨幣支付總額等于被交易的商品和服務總價值，將產(chǎn)出銷售值和用于交易的貨幣量聯(lián)系起來的是（）。

A.現(xiàn)金余額說

B.費雪方程式

C.劍橋方程式

D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)

31.根據(jù)速度對稱原理，如果平均流動率大于1，則說明（）。

A.資產(chǎn)運用過度

B.資產(chǎn)運用不足

C.負債來源過度

D.負債來源不足

32.某投資人存入銀行1000元，一年期利率是4％，每半年結算一次利息，按復利計算，則該筆存款一年后稅前所得利息為（）元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

33.下列關于公司型基金的說法，錯誤的是（）。

A.是依據(jù)基金合同設立的基金

B.基金投資者是基金公司的股東

C.基金投資者享有股東權

D.基金投資者按所持有的股份承擔有限責任

34.致使浮動匯率合法化的因素是（）。

A.布雷頓森林體系的建立

B.“牙買加協(xié)議”的簽署和生效

C.國際金本位制的建立

D.紙幣制度的建立

35.某公民2022年1月一次獲得房屋租賃所得2萬元，若通過國家機關向貧困地區(qū)捐贈，則計算個人所得稅前準予扣除的限額為（）元。

A.480

B.600

C.4800

D.6000

36.凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采?。ǎ?/p>

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

37.1994年4月銀行間外匯市場一中國外匯交易中心在上海成立，采用（）。

A.股份制

B.社員制

C.會員制

D.輪值制

38.非現(xiàn)場監(jiān)督主要目的不包括（）。

A.驗證銀行的治理結構是否完善

B.評估銀行機構的總體狀況

C.對有問題的銀行機構進行密切跟蹤

D.通過對同組銀行機構的比較，關注整個銀行業(yè)的經(jīng)營狀況

39.會計資本是根據(jù)會計準則反映在銀行資產(chǎn)負債表上的資本。由于會計資本是銀行全部資產(chǎn)減全部負債以后的余額，它代表銀行所有者享有的剩余權益，因此又被稱為所有者權益或股東權益。下列各項中不屬于會計資本的是（）。

A.未分配利潤

B.一般準備

C.少數(shù)股東權益

D.預收賬款

40.以下不屬于金融互換的是（）。

A.貨幣互換

B.利率互換

C.交叉互換

D.匯率互換

41.投資于存款、債券等債權類資產(chǎn)的比例不低于80%的理財產(chǎn)品是（）。

A.固定收益類理財產(chǎn)品

B.權益類理財產(chǎn)品

C.商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品

D.混合類理財產(chǎn)

42.下列說法中，不屬于中央銀行存款準備金率政策優(yōu)點的是（）。

A.中央銀行具有完全的自主權

B.對貨幣供應量的作用迅速

C.作用猛烈，缺乏彈性

D.對松緊信用較公平

43.目前世界各國的主要金融監(jiān)管模式不包括（）。

A.分業(yè)監(jiān)管

B.統(tǒng)一監(jiān)管

C.政府監(jiān)管

D.超級監(jiān)管

44.在某一地區(qū)的總體范圍內(nèi)，物價總水平上漲的年率不超過2％～3％，并且在經(jīng)濟生活中沒有形成通貨膨脹預期，這種現(xiàn)象通常被稱為（）。

A.惡性通貨膨脹

B.奔騰式通貨膨脹

C.溫和式通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

45.如果在總行之下設立若干機構，形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)，則該商業(yè)銀行組織制度是（）。

A.一元式銀行制度

B.綜合式銀行制度

C.分支式銀行制度

D.分業(yè)經(jīng)營銀行制度

46.在流動性風險管理中，商業(yè)銀行建立現(xiàn)金資產(chǎn)的一級準備和短期證券的二級準備的目的是（）。

A.對資產(chǎn)和負債的流動性進行綜合管理

B.保持負債的流動性

C.保持資產(chǎn)的流動性

D.保持資本的流動性

47.債券的本期獲得的債券利息與債券本期市場價格的比率是（）。

A.本期收益率

B.名義收益率

C.到期收益率

D.實際收益率

48.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權利和義務中。而是幫助投資者和籌資者進行金融工具的買賣，此時其收入只是表現(xiàn)為收?。ǎ?。

A.利息

B.傭金和服務費

C.金融工具溢價收入

D.登記結算費

49.在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當局對商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查的基礎是（）。

A.盈利性檢查

B.流動性檢查

C.合規(guī)性檢查

D.風險性檢查

50.銀行系金融租賃公司的服務對象主要是（）。

A.特大型企業(yè)或項目

B.母公司的特定銷售對象

C.中小企業(yè)

D.第三產(chǎn)業(yè)

51.2022年11月，“滬港通”業(yè)務正式啟動，上海證券交易所和香港聯(lián)合證券交易所允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對方交易所上市的股票。這意味著我國進一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。

A.商品與服務項目

B.經(jīng)常項目

C.資本項目

D.平衡項目

52.關于農(nóng)村信用合作社的說法，錯誤的是（）。

A.由中國證監(jiān)會批準設立

B.自主經(jīng)營

C.由社員入股組成

D.獨立的企業(yè)法人

53.為使資本充足率與商業(yè)銀行面對的主要風險更加緊密地聯(lián)系在一起，“巴塞爾協(xié)議Ⅱ”在最低資本要求中，提出（）。

A.外部評級法

B.流動性狀況評價法

C.內(nèi)部評級法

D.資產(chǎn)安全狀況評級法

54.我國外匯儲備總量在2022年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措施是（）。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產(chǎn)結構的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

55.某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在的市場屬于（）。

A.流通市場

B.發(fā)行市場

C.期貨市場

D.期權市場

56.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準備金政策相比，公開市場業(yè)務的優(yōu)點之一是（）。

A.富有彈性，可對貨幣進行微調(diào)

B.對商業(yè)銀行具有強制性

C.時滯較短，不確定性小

D.不需要發(fā)達的金融市場條件

57.可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是（）。

A.提高法定存款準備金率

B.降低利率

C.降低再貼現(xiàn)率

D.公開市場上買入政府債券

58.目前，我國信托市場的供給主體主要是（）。

A.個人

B.商業(yè)銀行

C.信托公司

D.證券公司

59.1994年我國外匯管理體制進行了重大改革。1月1日，人民幣官方利率與市場利率并軌，實行以市場供求為基礎的、單一的（）匯率制。

A.固定

B.自由浮動

C.有管理的浮動

D.盯住

60.在中央銀行的職能中，“發(fā)行的銀行”的職能主要是指（）。

A.壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供給量

B.代理國庫

C.集中保管存款準備金，充當最后貸款人

D.實施貨幣政策，制定金融法規(guī)

61.貨幣學派的貨幣政策傳導機制理論認為，貨幣供應量影響國民收入的傳導機制是（）。

A.M→r→I→E→Y

B.M→E→Y

C.M→I→r→y

D.M→E→I→y

62.北方牧場股份有限公司以飼養(yǎng)奶牛和生產(chǎn)原奶為主要業(yè)務．每股盈利0．5元。南方乳業(yè)制品股份有限公司主要生產(chǎn)液態(tài)奶、奶粉和冰激凌等產(chǎn)品，每股盈利1．0元。這兩家企業(yè)都是民營企業(yè)。南方乳業(yè)制品股份有限公司管理層通過銀行貸款籌集資金，以每股25元的價格購買北方牧場股份有限公司股票，同時以一股本公司股票換取兩股北方牧場股份有限公司股票的方式，收購了北方牧場股份有限公司55％的股份。

從企業(yè)間的市場關系看，此次并購屬于（）。

A.橫向并購

B.縱向并購

C.混合并購

D.水平并購

63.北方牧場股份有限公司以飼養(yǎng)奶牛和生產(chǎn)原奶為主要業(yè)務．每股盈利0．5元。南方乳業(yè)制品股份有限公司主要生產(chǎn)液態(tài)奶、奶粉和冰激凌等產(chǎn)品，每股盈利1．0元。這兩家企業(yè)都是民營企業(yè)。南方乳業(yè)制品股份有限公司管理層通過銀行貸款籌集資金，以每股25元的價格購買北方牧場股份有限公司股票，同時以一股本公司股票換取兩股北方牧場股份有限公司股票的方式，收購了北方牧場股份有限公司55％的股份。

并購完成后，南方乳業(yè)制品股份有限公司對北方牧場股份有限公司形成了（）。

A.吸收合并

B.新設合并

C.控股關系

D.被控股關系

64.假若我國某地區(qū)某時刻流通中的現(xiàn)金為1500億元人民幣，中央銀行的法定存款準備金率為12．5％，商業(yè)銀行放入中央銀行的法定存款準備金為500億元人民幣，商業(yè)銀行的超額準備金為100億元人民幣，活期存款總量為4000億元人民幣。

根據(jù)以上資料，回答下列問題：

該地區(qū)的貨幣乘數(shù)大約為（）。

A.1.5

B.2

C.2.62

D.3

65.假若我國某地區(qū)某時刻流通中的現(xiàn)金為1500億元人民幣，中央銀行的法定存款準備金率為12．5％，商業(yè)銀行放入中央銀行的法定存款準備金為500億元人民幣，商業(yè)銀行的超額準備金為100億元人民幣，活期存款總量為4000億元人民幣。

根據(jù)以上資料，回答下列問題：

該地區(qū)的貨幣供應量M1為（）。

A.5000億元人民幣

B.5500億元人民幣

C.6000億元人民幣

D.6100億元人民幣

66.假若我國某地區(qū)某時刻流通中的現(xiàn)金為1500億元人民幣，中央銀行的法定存款準備金率為12．5％，商業(yè)銀行放入中央銀行的法定存款準備金為500億元人民幣，商業(yè)銀行的超額準備金為100億元人民幣，活期存款總量為4000億元人民幣。

根據(jù)以上資料，回答下列問題：

該地區(qū)的基礎貨幣量為（）。

A.2100億元人民幣

B.2000億元人民幣

C.4000億元人民幣

D.6100億元人民幣

67.2022年4月,中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的決定》。2022年6月,KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新股,由ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股,回撥機制啟動前,網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股,占本次發(fā)行總股數(shù)的70%;網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股,占本次發(fā)行總股數(shù)的30%本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況,對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序,并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)有行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行了優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元,對應市盈率為22.98倍。

在本次發(fā)行中,保薦人ZY國際證券有限責任公司的重要身份是()查看材料

A.證券經(jīng)紀商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

68.2022年4月,中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的決定》。2022年6月,KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新股,由ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股,回撥機制啟動前,網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股,占本次發(fā)行總股數(shù)的70%;網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股,占本次發(fā)行總股數(shù)的30%本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況,對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序,并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)有行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行了優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元,對應市盈率為22.98倍。

本次新股發(fā)行的定價方式是()。查看材料

A.固定價格方式

B.簿記方式

C.競價方式

D.結合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制

69.2022年4月,中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的決定》。2022年6月,KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新股,由ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股,回撥機制啟動前,網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股,占本次發(fā)行總股數(shù)的70%;網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股,占本次發(fā)行總股數(shù)的30%本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況,對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序,并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)有行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行了優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元,對應市盈率為22.98倍。

在本次新股發(fā)行的定價方式下,當網(wǎng)下投資者報價后,所有報價應按照申報價格由高到低的順進行排序。為了保證新股定價的合理性,應從擬申購總量中至少()查看材料

A.剔除10%報價最低的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

70.2022年6月底。我國某商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風險準備8億元，風險加權資產(chǎn)總額為1400億元。2022年下半年，該商業(yè)銀行計劃進一步提高資本充足率水平。

2022年6月底，該商業(yè)銀行的一級資本充足率為（）。

A.4.5％

B.5.0％

C.5.7％

D.3.8％

71.2022年6月底。我國某商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風險準備8億元，風險加權資產(chǎn)總額為1400億元。2022年下半年，該商業(yè)銀行計劃進一步提高資本充足率水平。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，該商業(yè)銀行最遲應于（）年年底前全面達到資本充足率監(jiān)管要求。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

72.2022年6月底。我國某商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風險準備8億元，風險加權資產(chǎn)總額為1400億元。2022年下半年，該商業(yè)銀行計劃進一步提高資本充足率水平。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，核心一級資本充足率不應低于（）。

A.8％

B.7％

C.6％

D.5％

73.A公司首次公開發(fā)行30億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可核準。本次發(fā)行的保薦人是甲金融有限公司。本次發(fā)行網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時進行，參與申購的網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者應當全額繳付申購資金。投資者應自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時參與。

發(fā)行人和主承銷商應當合理確定剔除最高報價部分后的有效報價投資者數(shù)量。針對A公司而言，有效報價投資者的數(shù)量為（）。

A.有效報價投資者≥10

B.有效報價投資者≥20

C.有效報價投資者≤40

D.有效報價投資者≤60

74.A公司首次公開發(fā)行30億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可核準。本次發(fā)行的保薦人是甲金融有限公司。本次發(fā)行網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時進行，參與申購的網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者應當全額繳付申購資金。投資者應自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時參與。

針對A公司而言，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

75.A公司首次公開發(fā)行30億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可核準。本次發(fā)行的保薦人是甲金融有限公司。本次發(fā)行網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時進行，參與申購的網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者應當全額繳付申購資金。投資者應自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時參與。

保薦制度規(guī)定，由保薦機構和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的（）。

A.申購義務

B.連帶責任

C.投資者責任

D.融資者義務

76.進入2022年，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

(1)2022年2月5日起下調(diào)金融機構人民幣存款準備金率0．5個百分點，同期金融機構存款金額為86萬億元人民幣；(2)2022年3月1日起下調(diào)金融機構人民幣貸款和存款基準利率。金融機構一年期貸款基準利率下調(diào)0．25個百分點至5．35％。

2022年下半年，我國貨幣政策的首要目標應當是（）。

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經(jīng)濟增長

多選題（共24題，共24分）

77.全面風險管理的架構包括()等維度。

A.企業(yè)戰(zhàn)略

B.企業(yè)目標

C.風險管理的要素

D.企業(yè)層級

E.企業(yè)文化

78.按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為（）。

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.私募基金

D.股債平衡型基金

E.靈活配置型基金

79.融資租賃合同中，出租人的義務包括（）。

A.及時支付貨款

B.收取貨款

C.購買租賃物

D.租賃期滿取得租賃物所有權

E.對租賃標的物及供貨方的選擇權

80.機構或個人在使用外匯時，可以采取多頭套期保值的情形有（）

A.出口商品

B.去歐洲旅游

C.到非洲務工

D.計劃進行外匯投資

E.到期收回貸款

81.下列舉措中，能夠減少我國國際收支順差的有（）。

A.允許我國出口企業(yè)將外匯收入存放在境外

B.放寬我國企業(yè)對外直接投資的外匯管制

C.鼓勵高科技的外資流入

D.限制低附加值的直接投資流入

E.嚴控國外投機熱錢流入

82.根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》，我國商業(yè)銀行收益合理性的監(jiān)管指標有()。

A.凈利息收入

B.總利息收入

C.成本收入比

D.資產(chǎn)利潤率

E.資本利潤率

83.目前，國際銀行業(yè)較為通行的資產(chǎn)負債管理方法中，屬于基礎管理方法的有（）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口與敏感性分析

D.情景模擬

E.流動性壓力測試

84.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。

A.開放式基金一般是無期限的

B.開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購和贖回申請

C.開放式基金交易在投資者與基金管理人之間完成

D.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系影響

E.開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制

85.在傳統(tǒng)的金融市場中，交易的金融工具具有“準貨幣”特征的市場有（）。

A.同業(yè)拆借市場

B.回購協(xié)議市場

C.股票市場

D.債券市場

E.銀行承兌匯票市場

86.狹義貨幣M1包括（）。

A.居民儲蓄存款

B.單位定期存款

C.單位活期存款

D.銀行票據(jù)

E.流通中的現(xiàn)金

87.影響債權工具流動性的因素有（）。

A.交易費用

B.償還期限

C.是否可以轉(zhuǎn)換

D.信用風險

E.利率

88.短期融資券的特點包括（）。

A.發(fā)行主體是我國“非金融”企業(yè)法人

B.具有債券性質(zhì)

C.產(chǎn)品性質(zhì)與股票類似

D.本質(zhì)上是一種融資性商業(yè)票據(jù)

E.限定在銀行間債券市場發(fā)行和交易

89.關于商業(yè)銀行總分行說法，正確的有（）。

A.是所有商業(yè)銀行都實行的制度

B.加速壟斷與集中

C.易于實現(xiàn)規(guī)模效應

D.抵御風險能力差

E.內(nèi)部層級多，管理難度大

90.商業(yè)銀行借入款中的短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括（）。

A.證券回購

B.同業(yè)拆借

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

D.中央銀行借款

E.發(fā)行普通金融債券

91.以下選項中，（）是銀行的中間業(yè)務。

A.吸收存款

B.發(fā)放貸款

C.提供咨詢

D.代理買賣債券

E.支付結算業(yè)務

92.對擬發(fā)行股票的合理估值是首次公開發(fā)行股票定價的基礎。下列估值方法中，屬于相對估值法的有（）。

A.市盈率倍數(shù)估值法

B.市凈率倍數(shù)估值法

C.股利折現(xiàn)模型

D.折現(xiàn)現(xiàn)金流模型

E.企業(yè)價值倍數(shù)估值法

93.我國證券公司準入條件有（）。

A.證券公司股東的出資應當是貨幣或者證券公司經(jīng)營中必需的非貨幣財產(chǎn)

B.持有或者實際控制證券公司5％以上股權的，要經(jīng)證監(jiān)會批準

C.單位或個人可視情況自行委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權

D.證券公司的股東不得違反國家規(guī)定，約定不按照出資比例行使表決權

E.證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員

94.2022年7月21日，我國啟動了人民幣匯率形成機制的改革，改革后形成的人民幣匯率制度的特征是（）。

A.以市場供求為基礎

B.實行銀行結售匯制

C.參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)

D.建立銀行間外匯市場

E.有管理的浮動匯率制度

95.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應遵循的原則有（）。

A.流動性原則

B.全覆蓋原則

C.制衡性原則