2021年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)答案

反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)（）一、填空（共28題）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心）部門報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。2、（中華人民共和國(guó)人民銀行）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。3、為了給反洗錢信息分析、調(diào)查和偵查提供關(guān)于資料、信息根據(jù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和(交易記錄）保存制度。4、金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合本法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法；第三方未采用符合本法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，由（該金融機(jī)構(gòu)）承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。5、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（保密）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循（理解你客戶）原則，針對(duì)具備不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特性客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)辦法，理解客戶及其交易目和交易性質(zhì)，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易（實(shí)際受益人）。7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問，應(yīng)當(dāng)（重新辨認(rèn)客戶身份）。8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（客戶身份資料）和（交易記錄保存）制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)更新客戶身份資料）。9、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解其(資金來源)、(資金用途)、(經(jīng)濟(jì)狀況)或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)分析。10、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得（客戶身份資料）和（交易信息），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。11、客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同步對(duì)（代理人）和（被代理人）身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對(duì)并登記。12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門反洗錢崗位，明確(專人)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。13、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（匿名）賬戶或者（假名）賬戶。14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（安全）、（精確）、（完整）、（保密）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供辨認(rèn)客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需信息。15、履行反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（法律）保護(hù)。16、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)）更新客戶身份資料。17、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)及時(shí)以書面形式向（本地人民銀行）或者（本地公安機(jī)關(guān)）報(bào)告。18、年9月，中華人民共和國(guó)人民銀行正式成立（反洗錢局）。19、（理解客戶）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)基本。20、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由（銀行）向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。21、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（5）年。22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)（負(fù)責(zé)人）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度有效實(shí)行負(fù)責(zé)。23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開展反洗錢（培訓(xùn)）和（宣傳）工作。24、交易同步符合兩項(xiàng)以上大額交易原則，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（分別）提交大額交易報(bào)告。25、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶(經(jīng)常居住地)。26、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管分工，以（反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)）為主體，及時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作信息和監(jiān)管活動(dòng)信息建立監(jiān)管檔案，實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理。27、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（），負(fù)責(zé)全國(guó)反洗錢監(jiān)督管理。28.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（1月1日）起施行。二、單選（共49題）1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督管理機(jī)關(guān)為（B）。A、銀行監(jiān)督管理委員會(huì)B、中華人民共和國(guó)人民銀行C、公安機(jī)關(guān)D、稅務(wù)機(jī)關(guān)2、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以（C）A.刑事處分B.行政處分C.紀(jì)律處分D.經(jīng)濟(jì)懲罰3、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)，并且致使洗錢后果發(fā)生，處(C)罰款，并對(duì)直接責(zé)任董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處(A)罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重，反洗錢行政主管部門可以建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)允許證。A5萬以上50萬如下B50萬以上100萬如下C50萬以上500萬如下D500萬以上1000萬如下6、對(duì)于當(dāng)前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（C）內(nèi)完畢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分工作。A.5個(gè)工作日B.15日C.10個(gè)工作日D.10日4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重，處(B)罰款，并對(duì)直接責(zé)任董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處(A)罰款：A1萬以上5萬如下B20萬以上50萬如下C50萬以上500萬如下D500萬以上1000萬如下5、依照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名個(gè)人客戶開立賬戶，由中華人民共和國(guó)人民銀行予以該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處以罰款外，情節(jié)嚴(yán)重，可以并處（D），對(duì)直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員依法予以（C）；構(gòu)成犯罪，依法追究刑事責(zé)任。A、限期改正B、拘役C、紀(jì)律處分D、責(zé)令停業(yè)整頓6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最高客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。A、一種月B、三個(gè)月C、半年D、一年7、依照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤是（C）。A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、暫時(shí)身份證也是有效實(shí)名證件C、國(guó)家公務(wù)員工作證、司機(jī)駕駛證可作實(shí)名證件D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件8、如下不屬于“黑錢”來源是(D)。A、毒品交易所得B、黑社會(huì)犯罪所得C、走私收入D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得9、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，一方面應(yīng)進(jìn)行(A)。A、客戶身份辨認(rèn)B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合伙10、作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)當(dāng)盡量避免(C)行為。A、到金融機(jī)構(gòu)存款B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、將身份證借給她人使用D、發(fā)現(xiàn)可疑洗錢線索盡快舉報(bào)11、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)基本工作。A、理解客戶；B、大額交易報(bào)告；C、可疑交易分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合伙。12、如下說法錯(cuò)誤是：（A）A反洗錢宣傳只針對(duì)普通員工，與中高檔領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B宣傳方式可靈活多樣C對(duì)中高檔領(lǐng)導(dǎo)層宣傳涉及通報(bào)新出臺(tái)反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管懲罰實(shí)例等。D對(duì)于普通員工宣傳可涉及印制員工宣傳手冊(cè)，運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。13、客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.中斷B.終結(jié)C.停止D.繼續(xù)14、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄，應(yīng)當(dāng)（D）。A.保存5年B.保存C.按照會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定D.按最長(zhǎng)期限保存15、客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同步對(duì)代理人和被代理人身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行（C）。A.核對(duì)B.登記C.核對(duì)并登記D.留存有效身份證件或其她身份證明復(fù)印件16、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)不涉及（A）A.參加調(diào)查義務(wù)B.配合調(diào)查義務(wù)C.如實(shí)提供信息義務(wù)D.不得回絕和阻礙調(diào)查17、當(dāng)代社會(huì)洗錢一項(xiàng)特性是(B)A.越來越萎縮B.越來越專業(yè)化C.越來越公開D.越來越公益化18、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報(bào)告。A大額交易報(bào)告B可疑交易報(bào)告C反洗錢綜合報(bào)告D大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告19、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定采用暫時(shí)凍結(jié)辦法后（B）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除凍結(jié)。A、24B、48C、60D、7220、負(fù)責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告單位是：（D）A、銀監(jiān)局B、保監(jiān)局C、公安局D、中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心21、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立狀況在年度內(nèi)發(fā)生變化，應(yīng)當(dāng)于變化后（C）個(gè)工作日內(nèi)將更新狀況報(bào)告中華人民共和國(guó)人民銀行或其本地分支機(jī)構(gòu)。A、2B、5C、10D、2022、個(gè)人代理她人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶，代理人應(yīng)當(dāng)出示(D)身份證件？A、被代理人B、代理人C、銀行工作人員D、被代理人和代理人身份證件。23、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶（B）。A身份證地址B經(jīng)常居住地C戶口簿地址D暫時(shí)居住地24、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，以為必要時(shí)，可以向（D）等部門核算客戶關(guān)于身份信息。A、財(cái)政、國(guó)庫(kù)B、公安部門C、工商管理部門D、公安、工商行政管理25、下列對(duì)人民銀行反洗錢調(diào)查描述不對(duì)的是（C）A調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)關(guān)于人員，規(guī)定其闡明狀況。B詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。C調(diào)查人員無權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)核對(duì)象帳戶信息、交易記錄等關(guān)于資料。D經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有管轄權(quán)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。26、（A）有調(diào)查可疑交易活動(dòng)權(quán)利。A、中華人民共和國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、中華人民共和國(guó)人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、銀監(jiān)會(huì)D、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)27.當(dāng)天單筆或者合計(jì)交易人民幣（A）元以上（含）、外幣等值（）美元以上（含）鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。A5萬1萬B1萬5萬C20萬1萬D50萬10萬28.金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)規(guī)定客戶出示真實(shí)有效身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記。下列哪項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)？(C)A鈔票匯款B現(xiàn)鈔兌換C定期支領(lǐng)工資D票據(jù)兌換29.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生大額交易，由（B）報(bào)告A發(fā)卡銀行B收單機(jī)構(gòu)C客戶D不需要報(bào)告30.中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告要素不全或錯(cuò)誤，發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正告知（B）內(nèi)補(bǔ)正。A5天B5個(gè)工作日C10天D10個(gè)工作日31.自然人客戶銀行賬戶與其她銀行賬戶發(fā)生當(dāng)天單筆或者合計(jì)交易人民幣（A）元以上（含）、外幣等值（）美元以上（含）跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。A5萬1萬B1萬5萬C20萬1萬D50萬10萬32.下列表述中哪一句是錯(cuò)誤（B）A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B金融機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或制定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。C金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度有效實(shí)行負(fù)責(zé)。D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。4、33.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，以為必要時(shí)，可以向（D）等部門核算客戶關(guān)于身份信息。A財(cái)政、國(guó)庫(kù)B公安部門C稅務(wù)部門D公安、工商行政管理34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后（A）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部制定一種機(jī)構(gòu)，以電子方式向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A5個(gè)工作日B10個(gè)工作日C15個(gè)工作日D3個(gè)工作日35.下列對(duì)人民銀行反洗錢調(diào)查描述不對(duì)的是（C）A調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)關(guān)于人員，規(guī)定其闡明狀況。B詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。C調(diào)查人員無權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)核對(duì)象帳戶信息、交易記錄等關(guān)于資料。D經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有管轄權(quán)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。36.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)不涉及（A）

A.參加調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得回絕和阻礙義務(wù)37.對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金監(jiān)控合用于（D）；其她法律另有規(guī)定，合用其規(guī)定。A《刑法》B《民法》C《商業(yè)銀行法》D《反洗錢法》38.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報(bào)告。A大額交易報(bào)告B可疑交易報(bào)告C反洗錢綜合報(bào)告D大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告39.金融機(jī)構(gòu)提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告格式和填報(bào)規(guī)定由（B）規(guī)定？A中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)B中華人民共和國(guó)人民銀行C中華人民共和國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)D中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)40．金融機(jī)構(gòu)中對(duì)自身反洗錢內(nèi)部控制制度有效實(shí)行行為負(fù)責(zé)是（B）A反洗錢部門負(fù)責(zé)人B金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人D直接負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)人員41.商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（B）客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。A理解B核對(duì)C詢問D留存42.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別A、5B、10C、7D、3043.金融機(jī)構(gòu)擬定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）級(jí)。A、2B、3C、4D、544.客戶被列入國(guó)內(nèi)發(fā)布或承認(rèn)應(yīng)實(shí)行反洗錢監(jiān)控辦法名單，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別應(yīng)設(shè)定為（）A、低風(fēng)險(xiǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、較高風(fēng)險(xiǎn)45.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定洗錢犯罪不涉及（D）A毒品犯罪B貪污賄賂犯罪C金融詐騙犯罪D破壞公共秩序犯罪46.客戶多次涉及可疑交易報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別設(shè)定為（）A、低風(fēng)險(xiǎn)、B高風(fēng)險(xiǎn)、C中風(fēng)險(xiǎn)D、較高風(fēng)險(xiǎn)47.對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同步，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外指定受益人有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外指定受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。A20萬1萬B2萬2千C1萬1千D20萬2萬48.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同步，如退還保險(xiǎn)費(fèi)或者退還保險(xiǎn)單鈔票價(jià)值金額為人民幣(C)元以上或者外幣等值()美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)申請(qǐng)人身份。A20萬1萬B2萬2千C1萬1千D20萬2萬49.在被保險(xiǎn)人或者受益人祈求保險(xiǎn)公司補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣(B)元以上或者外幣等值()美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。A20萬1萬B1萬1千C2萬2千D20萬2萬三、多選（共40題）1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生（AB）狀況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中華人民共和國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A重要反洗錢內(nèi)控制度修訂B反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)節(jié)、聯(lián)系方式變更C單位遷址D變更經(jīng)營(yíng)范疇2、保險(xiǎn)公司客戶身份辨認(rèn)涉及業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)涉及：(ABCD)A銷售B承保C批改D理賠和資金收付3、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定洗錢犯罪涉及（ABC）A毒品犯罪B貪污賄賂犯罪C金融詐騙犯罪D破壞公共秩序犯罪3、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分：（ABC）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)D、未按照規(guī)定辨認(rèn)客戶真實(shí)信息4、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其她財(cái)產(chǎn)B.以資金或者其她財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C.為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)5、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處20萬以上50萬如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處1萬以上5萬如下罰款。（ABCDEFG）A、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告D、與身份不明客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶E、違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息F、回絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查G、回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，6、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上（BC）業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。A、轉(zhuǎn)賬B、鈔票存款C、鈔票取款D、電匯7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCDE），劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。A、客戶特點(diǎn)B、賬戶屬性C、地區(qū)D、行業(yè)E、業(yè)務(wù)8、下列哪些狀況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份（BCDE）A、客戶辦理大額交易B、客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人C、客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異常D、先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)E、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑9、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)外，可以采用如下哪些辦法，辨認(rèn)或者重新辨認(rèn)客戶身份。（ABCDE）A、規(guī)定客戶補(bǔ)充其她身份資料或者身份證明文獻(xiàn)B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核算E、其她可依法采用辦法10、洗錢活動(dòng)可以通過如下哪種途徑和方式？（ABCD）A、通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立公司等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化B、通過購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢C、通過購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢D、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄？（AC）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年；B、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少；C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；D、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存。12、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）。A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。13、代理她人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)定其出示(BC)身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上姓名和號(hào)碼。A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。14、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照履行反洗錢職責(zé)需要，可以采用下列辦法進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，規(guī)定其對(duì)關(guān)于檢查事項(xiàng)作出闡明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)關(guān)于文獻(xiàn)、資料，并對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改文獻(xiàn)資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)15、洗錢過程具備如下哪些特性（ABCD）A洗錢者考慮是隱藏關(guān)于犯罪收益真正所有權(quán)和來源。B變化關(guān)于金錢形式C錢過程中盡量避免留下明顯痕跡D洗錢者可以控制洗錢全過程。16、不能作為實(shí)名證件使用有（BCDE）。A、暫時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；D、簡(jiǎn)介信；E、法定身份證件復(fù)印件。17、典型洗錢交易過程經(jīng)歷三個(gè)階段普通指（BCD）。A、開戶B、放置C、歸并D、離析18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)涉及（ABCD）。A、建立客戶身份辨認(rèn)制度B、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度C、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D、建立健全反洗錢內(nèi)控制度19、依照關(guān)于存款實(shí)名證件規(guī)定，下列哪些表述對(duì)的？（ABE）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B、暫時(shí)身份證也是有效實(shí)名證件；C、不同年齡段人都可顧客口簿作為實(shí)名證件；D、國(guó)家公務(wù)員工作證、司機(jī)駕駛證可作實(shí)名證件；E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。20、依照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用必要管理辦法和技術(shù)辦法，防止客戶身份資料和交易記錄(AB)，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。A、缺失B、損毀C、完整D、保密21、依照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份辨認(rèn)制度，按照規(guī)定理解客戶(ABC)。A、交易性質(zhì)B、交易目C、交易受益人D、交易資金風(fēng)險(xiǎn)22、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)法定監(jiān)管事項(xiàng)存在疑問需要進(jìn)一步確認(rèn)，可以通過（AB）方式向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行確認(rèn)和核算。A.電話B.書面質(zhì)詢C.約見金融機(jī)構(gòu)高檔管理人員談話D.現(xiàn)場(chǎng)檢查23、對(duì)于回絕、阻礙人民銀行檢查金融機(jī)構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）A、責(zé)令限期改正B、情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬元以上五十萬元如下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上五百萬元如下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接人員處一萬元以上五萬元如下罰款24、實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對(duì)象下列哪些資料ABCDA、賬戶信息，涉及被調(diào)核對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供信息和資料B、交易記錄，涉及被調(diào)核對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下記錄信息和有關(guān)憑證C、其她與被調(diào)核對(duì)象和可疑交易活動(dòng)關(guān)于紙質(zhì)資料D、其她與被調(diào)核對(duì)象和可疑交易活動(dòng)關(guān)于電子或音像資料25如下關(guān)于暫時(shí)凍結(jié)辦法說法對(duì)的有ABCDA、客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告B.中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有管轄權(quán)偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C、暫時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《暫時(shí)凍結(jié)告知書》之時(shí)起計(jì)算D、金融機(jī)構(gòu)解除暫時(shí)凍結(jié)兩個(gè)前提是接到中華人民共和國(guó)人民銀行《解除暫時(shí)凍結(jié)告知書》或在暫時(shí)凍結(jié)辦法后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知26、反洗錢崗位人員涉及那些？（ABCD）A反洗錢工作負(fù)責(zé)人B反洗錢合規(guī)官C反洗錢合規(guī)專人D反洗錢情報(bào)專人27、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象涉及哪些人員？（ABCD）A新員工B一線人員C中高檔管理人員D反洗錢崗位人員28、中華人民共和國(guó)人民銀行設(shè)立中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)(ABCDE)：A接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；B建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C按照規(guī)定向中華人民共和國(guó)人民銀行報(bào)告分析成果；D規(guī)定金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；E經(jīng)中華人民共和國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外關(guān)于機(jī)構(gòu)互換信息、資料29、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，通過（AB）告知被質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)。A、電話B、書面C、微信D、郵箱30.反洗錢內(nèi)控制度重要內(nèi)容有（）

A.建立內(nèi)部控制環(huán)境B.持續(xù)員工培訓(xùn)籌劃C.建立內(nèi)部控制辦法D.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程31.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得客戶身份資料（）性有疑問，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。A真實(shí)性B有效性C完整性D合法性32.金融機(jī)構(gòu)存在下列哪些行為，由中華人民共和國(guó)人民銀行或其派出機(jī)構(gòu)予以懲罰（）A未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄B違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息C回絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，回絕提供調(diào)查資料。D按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。33.下列描述對(duì)的有（）A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。B國(guó)務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)在各自職責(zé)范疇內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。C國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)互相配合。D中華人民共和國(guó)依照締結(jié)或者參加國(guó)際公約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國(guó)際合伙34.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定根據(jù)重要法律法規(guī)有：（）A《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B《中華人民共和國(guó)中華人民共和國(guó)人民銀行法》C《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》D《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》35.可疑交易符合下列情形之一，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告同步，以電子形式或書面形式向所在地中華人民共和國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：（）A明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)。B嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定。C其她情節(jié)嚴(yán)重或者狀況緊急情形。D以上皆不對(duì)36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列哪些恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其她資產(chǎn)與名單有關(guān)，應(yīng)當(dāng)在及時(shí)向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告同步，以電子形式或書面形式向所在地中華人民共和國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照有關(guān)主管部門規(guī)定依法采用辦法。（）A中華人民共和國(guó)政府發(fā)布恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B中華人民共和國(guó)政府規(guī)定執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C聯(lián)合國(guó)安理睬決策中所列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D中華人民共和國(guó)人民銀行規(guī)定關(guān)注其她涉嫌恐怖活動(dòng)組織及人員名單37.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)（）A核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)B登記客戶身份基本信息C留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件D不需要理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人38.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列哪些狀況，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)向中華人民共和國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）A重要反洗錢內(nèi)控制度修訂B反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)節(jié)、聯(lián)系方式變更C涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)D其她由中華人民共和國(guó)人民銀行明確規(guī)定及時(shí)報(bào)告涉及反洗錢事項(xiàng)39.《河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)工作指引（試行）》規(guī)定，當(dāng)前法定可接受自然人客戶有效身份證件有：（）A中華人民共和國(guó)公民居民身份證或暫時(shí)身份證B港澳居民往來內(nèi)地通行證C外國(guó)公民護(hù)照或外國(guó)人永久居留證D機(jī)動(dòng)車駕駛證40.證券公司、期貨公司在辦理如下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人，核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件：（ABCD）A資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等B代辦證券賬戶開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼申請(qǐng)、掛失、銷戶C交易密碼掛失D修改客戶身份基本信息等資料四、判斷題（共132題）1、反洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生收益，通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)犯罪行為。（×）2、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)、以為必要時(shí)，可以向公安和工商政管理等部門核算客戶關(guān)于身份信息。（√）3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（√）4、調(diào)查可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查，經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、復(fù)制、抽走被調(diào)核對(duì)象賬戶信息、交易記錄和其她關(guān)于資料；對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀文獻(xiàn)、資料，可以予以封存。（×）5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份辨認(rèn)制度。（√）6、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（√）7、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者規(guī)定金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。（√）9、定期存款本金或者本金加所有或者某些利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立同一戶名下另一賬戶內(nèi)活期存款應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告。(×)10、典型洗錢過程分為放置階段、離析階段和歸并階段。（√)11、洗錢普通是指隱瞞或掩飾犯罪收益真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化行為。（√）12、履行反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。（√）13、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（√）14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。（√）15、金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合《反洗錢法》規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，第三方未采用符合《反洗錢法》規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。（√）16、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員少于2人或者未出示合法證件和調(diào)查告知書，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)回絕調(diào)查。（√）17、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易狀況予以保密，不得違背規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（√）18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和可以反映每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等有關(guān)資料。（√）20、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（√）21、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（√）23、司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。(√)24、依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責(zé)中獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政調(diào)查。(×)25、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(√)26、依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同步對(duì)代理人和被代理人身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對(duì)并登記。(√)27、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存。(×)28、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)合計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。(×)29、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，以為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核算客戶關(guān)于身份信息。(√)30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(√)31、只有國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)才具備反洗錢調(diào)查權(quán)。(√)32、在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具調(diào)查告知書。(×)33、在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查告知書，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)回絕調(diào)查。(√)34、對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查后仍不能排除洗錢嫌疑，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有管轄權(quán)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。（√）35、依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，暫時(shí)凍結(jié)不得超過七十二小時(shí)。(×)36、反洗錢行政主管部門和其她依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作人員泄露因反洗錢知悉國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私，依法應(yīng)予以行政處分。(√)37、并不是中華人民共和國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)均有對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)均有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。(√)38、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)規(guī)定客戶出示真實(shí)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，并進(jìn)行核對(duì)、登記。(√)40、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金監(jiān)控不合用《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。(×)41、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)履行客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)合用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循“服務(wù)你客戶”原則，針對(duì)具備不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特性客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)辦法，理解客戶及其交易目和交易性質(zhì)，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人。（×）43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用必要管理辦法和技術(shù)辦法，防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢和反恐怖融資方面法律規(guī)定，建立和健全客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存等方面內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（√）45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)定其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定容許范疇內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》關(guān)于規(guī)定，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格規(guī)定，依然要遵守本規(guī)定。（×）46、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份。（×）47、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)理解保管箱登記使用人。（×）48、金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其她方式為客戶提供非柜臺(tái)方式服務(wù)時(shí)，無需采用身份認(rèn)證辦法，無需采用相應(yīng)技術(shù)保障手段，無需強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，無需辨認(rèn)客戶身份。（×）49、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強(qiáng)國(guó)家（地區(qū)）客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別應(yīng)高于來自于其她國(guó)家（地區(qū)）客戶。（×）50、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最高客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（×）51、客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）53、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易狀況予以保密，不得違背規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（√）54、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立銀行卡，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。（√）55、交易同步符合兩項(xiàng)以上大額交易原則，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（√）56、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度有效實(shí)行負(fù)責(zé)。（×）57、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中華人民共和國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等關(guān)于反洗錢工作信息予以保密，不得違背規(guī)定向客戶和其她人員提供。（√）61、客戶由她人代辦業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)被代理人身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對(duì)。（X）、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照履行反洗錢職責(zé)需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高檔管理人員談話，規(guī)定其就履行反洗錢義務(wù)重大事項(xiàng)作出闡明。（）63、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最高客戶或者賬戶，至少每年度進(jìn)行一次審核。（X）64、客戶規(guī)定將反洗錢調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采用暫時(shí)凍結(jié)辦法。（）65、履行反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。