融資融券業(yè)務培訓練習題(有答案)及104國道隧道安全事故應急預案

融資融券練習題一、單項選擇題（選項為4個）1、推薦人的確定流程是（）。A、營業(yè)部申請、融資融券部審批；B、營業(yè)部確定并向融資融券部報備；C、營業(yè)部確定并向經(jīng)紀管理總部報備；D、營業(yè)部確定并向融資融券部和經(jīng)紀管理總部報備。答案：B2、推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔保比例低于130%時（）。A、立即通知客戶追加擔保物；B、在收市后，確認不低于130%時不用通知客戶追加擔保物；C、在收市后，確認不低于130%時也要通知客戶追加擔保物；D、都不用通知客戶。答案：B3、客戶及其一致行動人（）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量；B、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量；C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量；D、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量。答案：D4、司法機關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取凍結(jié)的，公司應當（）。A、直接凍結(jié)客戶信用賬戶的資金和證券；B、在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，凍結(jié)客戶信用賬戶的剩余證券和資金；C、在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助凍結(jié)；D、婉拒執(zhí)行。答案：C5、融資融券業(yè)務試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（）。A、券商自有的證券；B、券商自有的證券和基金公司提供的證券；C、券商自有的證券和金融公司提供的證券；D、以上都可以。答案：A6、以下哪項信息無需向交易所報送（）。A、客戶未按規(guī)定足額追加保證金；B、合約期滿客戶未清償債務；C、客戶提供虛假信息；D、公司與客戶發(fā)生司法糾紛。E、以上都不對。答案：E7、以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務（）。A、拒絕提供相關(guān)資料，或提交虛假資料的客戶；B、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人；C、公司認定其證券投資經(jīng)驗、風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶；D、以上全部。答案：D8、融券賣出的標的證券涉及終止上市、要約收購等情形時，該如何處理？（）A、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)T日）1個交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，如客戶未進行上述處置的，公司于Ｔ+2日強制平倉。B、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)T日）2個交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，如客戶未進行上述處置的，公司于Ｔ+3日強制平倉。C、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)T日）3個交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，如客戶未進行上述處置的，公司于Ｔ+4日強制平倉。D、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)T日）4個交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，如客戶未進行上述處置的，公司于Ｔ+5日強制平倉。答案：A9、可充抵保證金證券暫停交易期間的公允價值如何計算？（）A、按照停牌前一日的收盤價計算；B、按照行業(yè)指數(shù)最新收盤價計算，其中指數(shù)選用證券交易所、監(jiān)管機構(gòu)或中國證券業(yè)協(xié)會公開發(fā)布的行業(yè)指數(shù)。C、采用指數(shù)收益法估值：股票公允價值＝股票停牌前一日收盤價*行業(yè)指數(shù)最新收盤價/行業(yè)指數(shù)停牌前一日收盤價D、不計算。答案：C10、在什么情況下客戶可以現(xiàn)金償還融券負債？（）A、客戶同意的情況下；B、客戶與券源提供方雙方同意的情況下；C、客戶所融證券未經(jīng)預告暫停交易，未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，在券源提供方同意的情況下，客戶可以用現(xiàn)金償還融券負債，其中估價及其方法由客戶和券源提供方進行協(xié)商；D、客戶所融證券未經(jīng)預告暫停交易，未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，在券源提供方同意的情況下，客戶可以用現(xiàn)金償還融券負債，其中估價及其方法由券源提供方公布。答案：D11、維持擔保比例怎么計算？（）A、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)B、維持擔保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)C、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價)D、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)答案：A12、可充抵保證金的證券按照如下公式計算可充抵的保證金：（）A、證券充抵保證金金額=∑可充抵保證金證券數(shù)量*前一日收盤價*折算率B、證券充抵保證金金額=∑可充抵保證金證券數(shù)量*最新價*折算率C、證券充抵保證金金額=∑可充抵保證金證券數(shù)量*最新價*保證金比例D、以上公式均不對。答案：B13、以下關(guān)于融資利息的計算，說法正確的是：（）A、按照每一交易日終融資客戶實際占用公司資金的金額計算，從T日實際占用開始到還款當日，均按日計算。B、按照每一交易日終融資客戶實際占用公司資金的金額計算，算尾不算頭，即T日實際占用不計算，還款當日計算。C、按照每一交易日間融資客戶融資買入共占用公司資金的金額計算，算頭不算尾，即T日實際占用開始計算，還款當日不計算。D、按照每一交易日終融資客戶實際占用公司資金的金額計算，算頭不算尾，即T日實際占用開始計算，還款當日不計算。答案：D14、對授信模式為固定額度的客戶可收取（），按照對公司簽約時保證客戶隨時使用的額度計收。A、固定額度占用費；B、未成交額度占用費；C、預期罰息；D、管理費。答案：A15、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的，公司提示客戶可在終止上市公告發(fā)布日（設(shè)為Ｔ日）后2個交易日內(nèi)賣出該證券。客戶未進行上述處置，從終止上市公告發(fā)布日后的第三個交易日（T＋3日）開始，融資融券部應：（）A、僅將該證券計算維持擔保比例時市值計為零；B、僅將該證券的折算率計為零；C、將該證券的折算率和計算維持擔保比例時市值計為零；D、對該證券強制平倉。答案：C16、客戶在什么情況下需要追加擔保物？（）A、當Ｔ日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于平倉維持擔保比例;B、當Ｔ日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于補倉維持擔保比例;B、當Ｔ日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于取保維持擔保比例;D、以上全是.答案：A17、提高維持擔保比例方式有哪些？（）A、將追加的現(xiàn)金劃入客戶信用交易賬戶；B、將追加的可充抵保證金證券劃入客戶信用交易賬戶；C、自行平倉：通過賣券還款、買券還券、直接還券或直接還款等方式全部或部分償還融資融券債務；D、以上全是。答案：D18、單一客戶融資信用額度控制指標有哪些？（）A、單一客戶融資規(guī)模上限；B、單一客戶融資規(guī)模占凈資本比例上限；C、單一客戶單一證券融資規(guī)模占該證券流通股本比例上限；D、以上全是。答案：D19、債務追償分協(xié)商和司法兩個階段，債務追償協(xié)商期限為（）個工作日，如償債不足，根據(jù)損失金額比例，加入司法程序。A、2B、3C、5D、7答案：C20、強制平倉的平倉時點如何確定？（）A、平倉日集合競價時間內(nèi)B、平倉日連續(xù)競價交易時間內(nèi)C、平倉日集合競價和連續(xù)競價交易時間內(nèi)D、平倉日集合競價和連續(xù)競價交易時間內(nèi)按照平倉預案執(zhí)行平倉；當日未能執(zhí)行完畢的順延至下一交易日，直至完成平倉操作。答案：D21、客戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？（）A、客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權(quán)B、資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作C、因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度D、以上全是答案：D22、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔保物是（）。A、為了提供提高客戶服務質(zhì)量；B、客戶提出的服務要求；C、合同約定的義務；D、以上都不對。答案：C二、多項選擇題或不定項選擇題（選項可以為4個或5個）1、以下哪些是推薦人的責職（）。A、面對面向客戶講解合同條款；B、征信調(diào)查；C、客戶推薦；D、通知送達；E、賬戶監(jiān)控。答案：ABCDE2、以下哪些是公司統(tǒng)一規(guī)定的投資者教育內(nèi)容（）。A、融資融券業(yè)務基本知識和法律法規(guī)；B、公司融資融券業(yè)務規(guī)則和流程；C、公司《融資融券合同》、《融資融券交易風險揭示書》和相關(guān)風險提示；D、客戶參與融資融券適當性原則和權(quán)益維護；E、推薦股票。答案：ABCD3、以下哪些是投資者教育客戶回訪的重點客戶（）。A、被強制平倉的客戶；B、兩次被通知追加擔保物的客戶；C、沒有交易的客戶；D、賬戶虧損達到30%的客戶。答案：ABD4、以下哪些關(guān)于客戶關(guān)聯(lián)人的描述是正確的（）。A、客戶應向營業(yè)部申報其關(guān)聯(lián)人；B、營業(yè)部發(fā)現(xiàn)疑似客戶關(guān)聯(lián)人應向融資融券部報告；C、推薦人應積極了解和掌握客戶關(guān)聯(lián)人和疑似關(guān)聯(lián)人情況；D、以上都不正確。答案：ABC5、用于深交所的信用證券賬戶（）。A、只能在一家券商開戶；B、可以在多家券商開戶；C、只能在開戶的券商使用；D、可以在一家券商開戶在多家券商使用。答案：AC6、以下哪些融資融券業(yè)務客戶紙質(zhì)資料，由營業(yè)部留存（）。A、客戶身份證復印件；B、《融資融券合同》；C、《風險揭示書》；D、《融資融券業(yè)務申請表》；E、客戶誠信報告。答案：ABCD7、以下哪些融資融券業(yè)務客戶紙質(zhì)資料，由總部留存（）。A、客戶身份證復印件；B、《融資融券合同》；C、《風險揭示書》；D、《融資融券業(yè)務申請表》；E、客戶誠信報告。答案：BDE8、以下是自然人開戶必須具備的條件（）。A、普通證券賬戶在公司開戶滿18個月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。B、金融總資產(chǎn)（銀行+證券）在100萬元以上。C、普通賬戶最近6個月內(nèi)交易5筆以上。D、具備一定證券投資經(jīng)驗和相當?shù)娘L險承擔能力，無重大違約記錄。答案：ABCD9、關(guān)于客戶信用證券賬戶，以下哪些說法是正確的（）。A、客戶信用證券賬戶是客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用于記載客戶委托公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)；B、客戶信用證券賬戶不能直接進行投票；C、客戶信用證券賬戶記載的證券明細數(shù)據(jù)以登記公司的為準；D、配合司法機關(guān)凍結(jié)客戶財產(chǎn)時可以直接對客戶信用證券記載的證券數(shù)據(jù)進行凍結(jié)。答案：AB10、以下哪些是客戶必須提供的征信材料（）。A、有效身份證件原件及復印件；B、普通A股證券賬戶證明文件；C、客戶登記聯(lián)系地址的水電費或煤氣費的繳費單據(jù)。D、結(jié)婚證；答案：AB11、公司根據(jù)客戶的哪些因素對客戶進行評級（）A、自然屬性；B、交易屬性；C、內(nèi)部信用屬性；D、外部信用屬性。答案：ABCD12、以下關(guān)于融券保證金比例，說法正確的是：（）A、是指投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例。B、單只證券融券保證金比例＝1＋融券保證金比例－該只證券折算率。C、融券保證金比例＝保證金/（融券賣出證券數(shù)量×賣出價格）×100%。D、以上說法均正確。答案：ABCD13、以下說法正確的是：（）A、融資保證金比例即為投資者融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，其計算公式為：融資保證金比例＝保證金/（融資買入證券數(shù)量×買入價格）×100%。B、公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以現(xiàn)金、標的證券及公司認可的其它證券充抵。C、客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金按照1：1充抵保證金。D、單只證券融資保證金比例＝1＋融資保證金比例。答案：ABC14、可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范圍的，公司應提示客戶：（）A、客戶可申請將該證券從客戶信用交易擔保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到其普通證券賬戶中，但劃轉(zhuǎn)后維持擔保比例不低于300%。B、客戶可以提前了結(jié)相關(guān)融資融券合約。C、未做上述處置的客戶應被公司列入風險監(jiān)控對象。D、公司應對該證券進行風險評估，可以建議調(diào)整該證券的折算率。答案：ABCD15、客戶進行融資融券交易而可能需要支付的相關(guān)利息和費用包括：（）A、融資利息；B、融券費用；C、固定額度占用費；D、未成交額度占用費；E、逾期罰息。答案：ABCDE16、以下關(guān)于息費計收，說法正確的是：（）A、各項息費如遇息費率調(diào)整，分段計算；B、融資利息按照每一交易日終融資客戶實際占用公司資金的金額計算，算頭不算尾，即T日實際占用開始計算，還款當日不計算。C、融券費用按照每一交易日終融券客戶實際使用公司證券的金額計算，算頭不算尾，即T日實際使用開始計算，還券當日不計算。D、逾期罰息參照中國人民銀行有關(guān)商業(yè)性貸款的罰息利率確定，或按日萬分之五計收。答案：ABCD17、客戶償還資金負債的方式有哪幾種？（）A、賣券還款；B、直接還款；C、強制平倉；D、自動“有錢就還”。答案：ABCD18、以下關(guān)于維持擔保比例的說法，正確的是：（）A、試點期間，補倉維持擔保比例應不低于150%；B、試點期間，平倉維持擔保比例應不低于130%；C、取保維持擔保比例是指不低于300％的維持擔保比例；D、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)答案：ABCD19、可充抵保證金證券出現(xiàn)異常的情況包括：（）A、可充抵保證金證券暫停交易，沒有明確復牌時間的；B、可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范圍的；C、客戶用作充抵保證金的證券涉及收購情形的；D、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的答案：ABCD20、強制平倉的情形有哪些?（）A、Ｔ日客戶信用賬戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，客戶在規(guī)定期限內(nèi)未足額追加保證金，致使規(guī)定期限到期日（T+1日）日終清算后的維持擔保比例未達到補倉維持擔保比例，Ｔ+2日進行強制平倉操作；B、融資或融券交易期限已滿，客戶未按約定償還債務，則在到期日次日強制平倉；C、客戶信用賬戶融券賣出的證券預定終止上市交易或要約收購，在該證券終止上市或要約收購公告發(fā)布日（設(shè)為Ｔ日）后一個交易日內(nèi)（Ｔ+1日內(nèi)）仍未了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，公司在Ｔ+2日進行強制平倉操作；D、出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同情形，客戶尚有債務未清償，則在解除或終止合同日次日強制平倉；E、公司配合司法機關(guān)對客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行（司法凍結(jié)或扣劃），客戶尚有未清償債務的，則在要求日內(nèi)強制平倉。答案：ABCDE21、客戶因融資債務被強制平倉，強制平倉的策略有哪些？（）A、等權(quán)重批量減持B、根據(jù)客戶信用證券賬戶各證券市值比重，按比例批量減持；C、市值優(yōu)先減持：即按照市值比重從小到大減持；D、折算率優(yōu)先減持：即按照折算率從大到小減持；E、虧損程度減持：即按照虧損程度從大到小減持。答案：ABE22、公司應履行融資融券合同中的通知義務。公司選擇下述哪些方式時進行通知送達的，即視為已經(jīng)履行各項通知義務，同時視為投資者對通知中的內(nèi)容已全部知悉：（）A、以郵寄方式通知的，以寄出后若干日后即視為通知已經(jīng)送達；B、以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達；C、以電話方式通知的，以通話當時視為通知送達；電話若干次無法接通或無人接聽的，以最后一次撥出電話時間視為通知已經(jīng)送達；D、以短信方式通知的，以短信發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達。答案：ABCD23、強制平倉價位如何確定？（）A、強制平倉以最有利于平倉成功的價格申報B、采取市價和限價委托C、采取市價委托D、采取限價委托答案：ABCD24、公司在履行通知送達業(yè)務中，通知內(nèi)容有哪些？（）A、補倉通知B、平倉通知C、合約（合同）到期通知D、提前了結(jié)融資融券關(guān)系通知E、償還債務通知答案：ABCDE25、公司建立融資融券業(yè)務集中風險監(jiān)控系統(tǒng)和風險監(jiān)控指標，風險監(jiān)控指標包括但不限于（）等監(jiān)控指標A、融資融券規(guī)模B、集中度C、客戶維持擔保比例D、高風險賬戶E、壞賬情況等監(jiān)控指標。答案：ABCDE26、融資融券合同期限約定（）。A、合同有效期為一年；B、合同有效期為三年；C、在合同期到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延一年，以此類推；D、到期不能順延。答案：AC三、判斷題1、營業(yè)部變更客戶推薦人應征得融資融券部的同意。答案：對2、客戶可以先融資10萬元資金到其信用資金賬戶，4天后再用該資金買入股票。答案：錯3、客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔保資金和擔保證券后，仍然還有負債需要繼續(xù)償還。答案：對4、客戶簽訂合同時，柜臺人員負責面對面的向客戶講解融資融券合同條款。答案：錯5、公司對營業(yè)部開展融資融券業(yè)務實行資格管理，只有獲得資格的營業(yè)部才可以開展融資融券業(yè)務。答案：對6、標的證券指在滬深交易所上市交易，經(jīng)交易所認可，可作為客戶融資買入和融券賣出的證券。答案：對7、公司根據(jù)市場形勢、上市公司等方面存在重大變化事項，可以在交易所標的證券范圍之外確定公司的標的證券范圍。答案：錯8、客戶提前部分償還融資融券負債時，按照先償還罰息負債、再償還利息及費用負債，最后償還本金負債的順序償還。答案：對9、客戶賣出信用賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還融資欠款。還款順序按照負債到期日先還近期負債后還遠期負債。答案：對10、客戶證券負債不包括權(quán)益補償證券。答案：錯11、通知類型包括但不限于錄音電話通知、電子郵件通知、傳真通知、郵寄通知、與客戶約定的其他通知方式。（）答案：對12、債務追償分債務追償分協(xié)商和司法兩個階段。（）答案：對13、推薦人的確定流程是營業(yè)部確定并向融資融券部報備。答案：對14、推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔保比例低于130%時，立即通知客戶追加擔保物。答案：錯15、客戶開展融資融券交易前應該參加過以下投資者教育活動：領(lǐng)取投資者教育材料；參加投資者教育講座；推薦人面對面向客戶講解。答案：對16、客戶及其一致行動人合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。答案：對17、擔保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時，以每位客戶的名義投票。答案：對18、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時由券商負責向客戶解釋。答案：對19、司法機關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取凍結(jié)的，公司應當在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助凍結(jié)。答案：對20、營業(yè)部留存的融資融券業(yè)務客戶紙質(zhì)資料與經(jīng)紀業(yè)務客戶資料合并保管。答案：對21、融資融券業(yè)務試點期間，券商可以將券商自有的證券和基金公司提供的證券融給客戶。答案：錯22、公司與客戶發(fā)生司法糾紛信息無需向交易所報送。答案：錯23、證券公司的證券賬戶包括：信用交易證券交收賬戶，融券專用證券賬戶，客戶信用交易擔保證券賬戶。答案：對24、以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務：拒絕提供相關(guān)資料，或提交虛假資料的客戶；本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人；公司認定其證券投資經(jīng)驗、風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶。答案：對25、標的證券范圍定期調(diào)整的時間間隔是六個月。答案：錯26、融券賣出的標的證券涉及終止上市、要約收購等情形時，客戶在預定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)T日）1個交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，如客戶未進行上述處置的，公司于Ｔ+2日強制平倉。答案：對27、融券賣出標的證券暫停交易，恢復交易日在融券合約到期日之后的，合約期限順延，但不得超過合同期限。答案：對28、可充抵保證金證券暫停交易期間的公允價值采用指數(shù)收益法估值：股票公允價值＝股票停牌前一日收盤價*行業(yè)指數(shù)最新收盤價/行業(yè)指數(shù)停牌前一日收盤價。答案：對29、充抵保證金證券暫停交易，沒有明確復牌時間的，公司規(guī)定的處理方式是，暫停交易期間該證券折算率調(diào)整為零，不得作為擔保物從普通賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶。答案：對30、客戶融資融券債務的清償順序是先償還罰息、再償還息費、最后償還本金負債。答案：對31、每日日終進行常規(guī)清算后，客戶信用資金賬戶中的資金余額，應優(yōu)先償還融資欠款。答案：對32、如下情況客戶可以現(xiàn)金償還融券負債：客戶所融證券未經(jīng)預告暫停交易，未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，在券源提供方同意的情況下，客戶可以用現(xiàn)金償還融券負債，其中估價及其方法由券源提供方公布。答案：對33、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)答案：對34、融資融券業(yè)務試點期間，補倉維持擔保比例應不低于150%。答案：錯35、可充抵保證金的證券按照如下公式計算可充抵的保證金：證券充抵保證金金額=∑可充抵保證金證券數(shù)量*最新價*折算率。答案：對36、關(guān)于融資利息的計算，按照每一交易日終融資客戶實際占用公司資金的金額計算，算頭不算尾，即T日實際占用開始計算，還款當日不計算。答案：對37、對授信模式為固定額度的客戶可收取固定額度占用費，按照對公司簽約時保證客戶隨時使用的額度計收。答案：對38、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的，公司提示客戶可在終止上市公告發(fā)布日（設(shè)為Ｔ日）后2個交易日內(nèi)賣出該證券?？蛻粑催M行上述處置，從終止上市公告發(fā)布日后的第三個交易日（T＋3日）開始，融資融券部應將該證券的折算率和計算維持擔保比例時市值計為零。答案：對39、客戶信用賬戶存在未了結(jié)的融資融券交易時，客戶可以申請劃轉(zhuǎn)保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券到普通證券賬戶，但劃轉(zhuǎn)后維持擔保比例不得低于130%。答案：錯40、當Ｔ日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，客戶需要追加擔保物。答案:對41、提高維持擔保比例方式包括：將追加的現(xiàn)金劃入客戶信用交易賬戶；將追加的可充抵保證金證券劃入客戶信用交易賬戶；自行平倉：通過賣券還款、買券還券、直接還券或直接還款等方式全部或部分償還融資融券債務。答案：對42、擔保物追加不足的后果是強制平倉。答案：對43、單一客戶融資信用額度控制指標包括：單一客戶融資規(guī)模上限；單一客戶融資規(guī)模占凈資本比例上限；單一客戶單一證券融資規(guī)模占該證券流通股本比例上限；答案：對44、債務追償分協(xié)商和司法兩個階段，債務追償協(xié)商期限為7個工作日，如償債不足，根據(jù)損失金額比例，加入司法程序。答案：錯45、當日（設(shè)為Ｔ日）收盤后客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，公司融資融券部逐日盯市崗于Ｔ日下午4：00前將須追加保證金名單通知相關(guān)營業(yè)部推薦人，營業(yè)部推薦人于Ｔ日下午5：00前錄音電話通知客戶追加保證金。答案：對46、Ｔ日收盤后，如客戶信用賬戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，追加擔保物的最后期限為Ｔ＋1日收盤。答案：對47、平倉日集合競價和連續(xù)競價交易時間內(nèi)按照平倉預案執(zhí)行平倉；當日未能執(zhí)行完畢的順延至下一交易日，直至完成平倉操作。答案：對48、當客戶信用賬戶的維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，且客戶未按規(guī)定補足擔保物時，公司將執(zhí)行強制平倉。對此種情形，我公司將平倉至客戶歸還所有負債。答案：對49、客戶避免強制平倉情形的發(fā)生的理由包括：、客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權(quán)；資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作；因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度。答案：對50、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔保物是合同約定的義務。答案：錯1.34.50104國道（嵊州段）改建工程合同段隧道安全事故應急預案一、總則以加強應急管理、完善應急體系、提高應急能力為主線，強化基礎(chǔ)工作，健全體制機制，完善應急預案、應急平臺和救援體系，加強綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)，推動安全生產(chǎn)應急管理上臺階、上水平，提高應急反應速度和救援能力，為促進安全生產(chǎn)形勢穩(wěn)定好轉(zhuǎn)做出新貢獻。（一）、編制目的為加強我項目生產(chǎn)安全管理工作，預防和杜絕各類生產(chǎn)安全事故的發(fā)生，完善應急工作機制，保障公民生命安全及本項目財產(chǎn)安全，維護社會的穩(wěn)定與和諧，確保在工程項目發(fā)生事故狀態(tài)下，迅速有序地開展事故的應急救援工作，搶救傷員，減少事故損失，本著“安全第一、預案為主、綜合治理”的原則，結(jié)合本項目實際情況，特制定本安全事故應急救援預案。（二）、編制依據(jù)根據(jù)《建筑法》、《安全生產(chǎn)法》、《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》、《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》、《爆破安全規(guī)程》等法律法規(guī)，編制本預案。（三）、適用范圍本應急預案適用于本合同段水口隧道和肖家山隧道工程及其附屬施工場地內(nèi)發(fā)生突水、突泥、塌方、山體崩塌、掉塊、高空墜落、物體打擊、腳手架跨塌、有害氣體（瓦斯等）、爆炸物品、觸電傷害等各級事故。（四）、工作原則堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針，本著保護人員安全，防止及控制事故蔓延優(yōu)先的原則，統(tǒng)一領(lǐng)導、職責明確、規(guī)范有序，反應靈敏、運轉(zhuǎn)高效的原則。1、以人為本，減少危害：切實做好安全生產(chǎn)重大事故預防與應急救援工作，把保障人員健康和生命財產(chǎn)安全作為首要任務，最大程度地減少重大事故和突發(fā)事件所造成的人員傷亡和危害。2、居安思危，預防為主：高度重視安全生產(chǎn)工作，常抓不懈，防患于未然。增強憂患意識，堅持預防與應急相結(jié)合，常態(tài)與非常態(tài)相結(jié)合，做好應對突發(fā)事件的各項準備工作。3、統(tǒng)一領(lǐng)導，分級負責：本工程生產(chǎn)安全重大事故應急工作由項目經(jīng)理統(tǒng)一領(lǐng)導，項目部各部門按照職責具體負責，部門之間協(xié)同合作，具體實施以項目部應急領(lǐng)導小組為主。4、快速反應，協(xié)同應對：發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)安全重大事故后，立即向項目部應急領(lǐng)導小組報告，由項目部應急領(lǐng)導小組向上級主管部門報告，并請示啟動生產(chǎn)安全重大事故應急預案。二、應急指揮體系及職責（一）、應急組織機構(gòu)組長：楊東（項目經(jīng)理） 副組長：黃南（項目常務副經(jīng)理）、（項目總工）、陳還（協(xié)調(diào)副經(jīng)理）王文（隧道負責人）、（安全負責人）成員：李真水、梁寬、丘輝、楊平、黃軍、陳江徐晶、陳君、葉小軍安質(zhì)環(huán)保部為項目部應急指揮部常設(shè)機構(gòu),負責應急指揮部的日常各項管理工作，并設(shè)24小時值守電話：86000852（二）、應急組織機構(gòu)職責組長職責：1、學習并掌握安全知識，掌握對突發(fā)事件的處置措施。2、積極組織領(lǐng)導小組成員認真學習業(yè)務知識，明確責任落實到人，合理分工。3、積極響應安全活動，認真組織、學習安全工作中的技術(shù)性，及時消除隱患。4、突發(fā)事件發(fā)生后，應立即指揮現(xiàn)場搶救，負責指揮事故現(xiàn)場的一切處置工作。5、認真總結(jié)事故教訓，豐富經(jīng)驗，按期召開安全會議。副組長職責1、學習并掌握突發(fā)事件的處置措施，積極組織專業(yè)處置組成員認真學習業(yè)務知識，提高應急能力及水平，明確責任，落實到人，合理分配。2、協(xié)助組長負責事故現(xiàn)場的指揮救援工作，負責組織工段部門及時搶險救災。應急救援小組及職責：1、通訊聯(lián)絡(luò)組：由辦公室、合約部組成，由辦公室主任和合約部部部長任組長和副組長。成員由測量組人員組成。主要職責是：負責對突發(fā)事件的報警（110、119、120），上報上級部門工作，做到報警及時，保持通訊聯(lián)絡(luò)暢通；并保證各種指令、信息能夠迅速及時、準確的傳達。2、搶險組：由工程部、安全部專職安全員組成，由工程部部長、安全部專職安全員任組長和副組長，成員由現(xiàn)場施工員、專職安全員及分包單位負責人組成。主要職責是：負責組織實施搶險行動方案，協(xié)調(diào)有關(guān)部門的搶險行動；及時向應急指揮部報告搶險進展情況。3、安全保衛(wèi)組：由協(xié)調(diào)部、實驗室組成，由協(xié)調(diào)部部長和實驗室主任分別擔任組長和副組長，成員由實驗室人員組成。主要職責是：負責事故現(xiàn)場的警戒，阻止非搶險救援人員進入現(xiàn)場，負責現(xiàn)場車輛指揮、人員疏散疏通，引導外部救援力量到達事故發(fā)生現(xiàn)場，維持治安秩序，負責保護搶險人員的人身安全。4、后勤保障組：由物機部、財務部組成，由物機部部長、財務部部長擔任組長和副組長，成員由物機部、財務部、食堂組成。主要職責是：負責調(diào)集搶險器材、設(shè)備、車輛、物資、資金后勤保障工作；解決全體參加搶險救援工作人員的食宿問題。5、醫(yī)療救護組：組長由項目安全負責人組成，成員由護士、救護車隊組成主要職責是：負責現(xiàn)場傷員的救護等工作6、善后處理組：組長由項目經(jīng)理擔任，成員由項目領(lǐng)導班子組成。主要職責是：負責做好對遇難者家屬的安撫工作，協(xié)調(diào)落實遇難者家屬撫恤金和受傷人員住院費問題；做好其他善后事宜。7、事故調(diào)查組：組長由項目經(jīng)理、公司責任部門領(lǐng)導擔任，成員有項目安全負責人，公司相關(guān)部門，公司有關(guān)技術(shù)專家組成。主要職責是：負責對事故現(xiàn)場的保護和圖紙的測繪，查明事故原因，統(tǒng)計事故損失，確定事件的性質(zhì)，提出應對措施，如確定為事故，提出對事故責任人的處理意見。三、預防預警機制1預警信息安全生產(chǎn)直接關(guān)系到人民生命和國家財產(chǎn)安全，在當前全國安全生產(chǎn)形勢都比較嚴峻的情況下，對工程項目實施期間的安全生產(chǎn)工作應提高到政治的高度來認識，堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針。有效的預防、及時控制和減小突發(fā)重大、特大安全生產(chǎn)事故的危害及所造成的損失，維護施工生產(chǎn)秩序和社會穩(wěn)定，必須制定配套的應急措施。突發(fā)事件發(fā)生后，現(xiàn)場安全員根據(jù)自己的知識和能力立即開始救治，現(xiàn)場組織者控制現(xiàn)場秩序，查明事件發(fā)生的事件、嚴重程度、演變過程、人員的傷亡數(shù)量，及時向上級匯報。安全主管領(lǐng)導應迅速趕到現(xiàn)場指揮，醫(yī)療救護組、搶險隊負責人迅速到達現(xiàn)場，協(xié)調(diào)相關(guān)方面工作。2預警支持系統(tǒng)項目經(jīng)理部按應急救援準備方案要求配置所有人員、車輛、通訊器材、救援設(shè)備等，并登記臺帳。應急設(shè)備、物資包括應急照明、報警系統(tǒng)、逃生工具、消防器材、交通車輛、起重吊裝設(shè)備、防汛器材、擔架、拉帶、照相器材等，項目經(jīng)理部每月進行一次設(shè)備器材的檢查，并做好相應記錄，每月進行一次應急技能培訓和演練，做好演練記錄。3、預警預防行動施工時，現(xiàn)場人員要隨時保持聯(lián)系，現(xiàn)場安全員根據(jù)自己的知識和能力確保安全施工，現(xiàn)場組織者控制現(xiàn)場秩序，了解現(xiàn)場的情況，查明發(fā)生的原因、嚴重程度及時向上級匯報。搶險小分隊應迅速趕到現(xiàn)場指揮，協(xié)調(diào)相關(guān)方面工4、預警信息確認和發(fā)布程序施工現(xiàn)場24小時安排專（兼）職安全員值班。險情報告程序：險情第一發(fā)現(xiàn)人→項目部應急值班室發(fā)布預警信息、確認預警級別→項目部應急小分隊→項目部主要負責人→工程組安全管理部門→調(diào)查險情及傷亡人員情況→向上級有關(guān)部門報告5、預警警報解除在進行全面救援后，確認事故現(xiàn)場無次生、衍生事故發(fā)生、確認傷亡人員人數(shù)和確保無漏救人員，派專人保護事故現(xiàn)場，疏散、隔離事故現(xiàn)場人員，能有效控制事故現(xiàn)場后，上報上級有關(guān)部門后解除預警警報。并如實做好事故情況上報事項，做好相應文字和圖像資料移交事故調(diào)查處理小組，隨即做好事故應急救援工作報告。四、應急響應（一）、應急響應級別根據(jù)事故的發(fā)展態(tài)勢，按照建設(shè)工程事故分級。立即發(fā)布救援命令。即：特別重大事故為Ⅰ級、重大事故為Ⅱ級、較大事故為Ⅲ級，一般事故為Ⅳ級，并按照事故的嚴重性和緊急程度，分別以紅色、橙色、黃色、藍色予以標志。（二）、應急響應行動1、救援中心響應程序指揮中心主任及成員在接到現(xiàn)場負責人的報警及事故的基本狀況匯報后。十分鐘內(nèi)趕到現(xiàn)場，到達現(xiàn)場后針對發(fā)生的事故，與指揮中心成員制定救人搶險措施。首先判斷事故是否已經(jīng)停止發(fā)展、蔓延，采取措施遏止事故范圍的蔓延，待事故狀態(tài)穩(wěn)定或基本穩(wěn)定后迅速組織搶救被困、受傷人員。2、現(xiàn)場搶險小組響應程序2.1、塌方事故的應急預案（1）當放生隧道坍塌事故后，發(fā)現(xiàn)人員首先高聲呼喊，通知現(xiàn)場安全員，并由現(xiàn)場安全員首先向應急小組匯報。（2）當接到發(fā)生事故的警報后現(xiàn)場搶險小組十分鐘內(nèi)趕到現(xiàn)場，設(shè)置警戒區(qū)域。根據(jù)現(xiàn)場情況聽從救援中心領(lǐng)導指揮，勘察現(xiàn)場塌方情況做出判斷，是否圍巖已基本穩(wěn)定決策采取什么加固措施。若基本穩(wěn)定迅速組織將受傷人員抬離現(xiàn)場到安全的區(qū)域。。清點施工人員確定被困人數(shù)。對被困人員，首先設(shè)法與其取得聯(lián)系再通過高壓風管將食物水簡單的藥品等輸送給被困人員。對圍巖進行加固或?qū)λ绞赀M行清理營救被困人員。若有人被埋，應首先按部位進行搶救人員。（3）營救完成后，對事故現(xiàn)場進行清理、修護、加固損壞的防護設(shè)施，并加設(shè)警示標識。2.2有害氣體濃度超標的應急預案（1）當發(fā)生有害氣體超標報警后，迅速命令現(xiàn)場停止作業(yè)，關(guān)閉手機禁止進行合、開閘等電工操作，在現(xiàn)場安全員的協(xié)助下組織工人撤離。到達洞口安全地帶后清點人員，向趕到的救援中心領(lǐng)導匯報情況以便搶險小組進行人員救護。（2）調(diào)查有害氣體類型、來源，根據(jù)具體情況制定救援預案。（3）搶險小組穿上防護服后進入隧道進行人員搜救，必須隨時檢查有害氣體的濃度，掌握各種氣體濃度變化，采取措施，防止爆炸，確定沒有爆炸危險時方可進行救援工作。（4）為防止有害氣體擴散必須風堵有害氣體排放源。。2.3涌水、突泥的應急預案（1）事故發(fā)生后，現(xiàn)場指揮人員迅速組織人員撤離，拉響警鈴。撤離路線為通過橫通道進入隧道另一幅撤離。待其最后撤離現(xiàn)場后清點人數(shù)并向救援指揮中心領(lǐng)導匯報情況。（2）當接到發(fā)生事故的警報后現(xiàn)場搶險小組十分鐘內(nèi)趕到現(xiàn)場。清理現(xiàn)場的設(shè)備,根據(jù)水情采取相應的措施。（3）中小型突水在出水口附近鉆2-4個以減少涌水流量和壓力為目的的分流孔，涌水壓力及流量較大時，可視具體情況增設(shè)1-2個分流孔，將水位引至隧道底部或以下位置，再引排。采用超前小導管注漿堵水。當遇有突泥時指揮挖掘機、裝載機等機械迅速清理保證排水通暢。大型、特大型涌水在保證排水通暢的前提下，通知監(jiān)理單位及設(shè)計單位確定處理措施。（4）監(jiān)控量測觀察作業(yè)面圍巖情況，在確保安全的前提下加強對處理段的監(jiān)控量測，以確保施工安全。2.4、爆炸物品事故應急預案（1）當爆炸事故發(fā)生后，由現(xiàn)場工班長或現(xiàn)場值班員立即通知應急指揮中心，同時清點現(xiàn)場人員，并召集現(xiàn)場人員準備進行營救。應急指揮在接到報警后5分鐘內(nèi)趕到現(xiàn)場，必須立即在危險地段設(shè)置柵欄和警示標志，接受人員情況匯報后，勘察爆炸現(xiàn)場，準確探明事故性質(zhì)、原因、范圍、遇難人數(shù)、和所在位置，以及洞內(nèi)通風瓦斯、圍巖穩(wěn)定等情況，并迅速組織人員機械進行傷員營救。（2）如有人員傷亡或引起火災，立即撥打“120”或“119”等急救電話（3）在排除瓦斯過程中，應特別注意瓦斯?jié)舛茸兓?，以防未能排除積聚的瓦斯引起二次爆炸。(4)救護隊員在處理事故是，不得進入災區(qū)個別行動，隊員之間必須保持彼此看到信號或聽到聲音的范圍。2.5、觸電事故應急預案（1）發(fā)生觸電事故時，首先使觸電者脫離電源。迅速急救，關(guān)鍵是“快”。并通知值班電工切斷事故發(fā)生區(qū)域電源及應急救援值班室。救援在最快速度下感到現(xiàn)場實施救援工作。（2）對低壓觸電事故，如果觸電地點附近有電源開關(guān)或者插銷，可立拉開電源開關(guān)或撥下插頭以切斷電源。若沒有可以用干燥木頭或帶干燥木把的工具挑開電源。（3）對高壓觸電事故，戴上絕緣手套，穿上絕緣鞋，用相應電壓等級的絕緣工具拉開電源。（4）若因漏電發(fā)生火災，在確認斷電后，用消防砂及四氯化碳將火熄滅。因電、油引發(fā)的火災不能用水滅火（5）、現(xiàn)場搶救觸電者的原則：現(xiàn)場搶救觸電者的經(jīng)驗原則是：迅速、就地、準確、堅持。迅速—爭分奪秒時觸電者脫離電源；就地—必須在現(xiàn)場附近就地搶救，病人有意識后在就近送醫(yī)院搶救。從觸電時算起，5分鐘以內(nèi)及時搶救，救生率90%左右。10分鐘以內(nèi)搶救，救生率6。15%希望甚微；準確—人工呼吸發(fā)的動作必須準確；堅持—只要有百萬分之一希望就要近百分之百努力搶救。（6）確認觸電受傷人員搶救轉(zhuǎn)移后，由電工組對線路進行維修檢查。。2.6、滑坡掉塊、高空墜落、物體打擊、腳手架跨塌應急預案發(fā)生滑坡掉塊、高空墜落、物體打擊、腳手架跨塌事故時,現(xiàn)場安全員立即疏散所有人員撤離至安全地帶，減少人員傷亡,迅速采用應急通訊設(shè)施通知應急指揮領(lǐng)導小組,救援小組在接到通知后應立即啟動應急救援預案,實施救援;搶險小組趕到現(xiàn)場，設(shè)置警戒區(qū)域?？辈飕F(xiàn)場情況做出判斷，根據(jù)現(xiàn)場情況聽從救援中心領(lǐng)導指揮，迅速組織將受傷人員抬離現(xiàn)場到安全的區(qū)域。清點施工人員確定被困人數(shù).待被困人員營救完成后，立即對傷員進行臨時包扎,傷員情況穩(wěn)定后立即送醫(yī)院進行搶救.對事故現(xiàn)場進行清理、修護、加固損壞的防護設(shè)施，并加設(shè)警示標識。3、信息報送和處理安全事故發(fā)生后，事故現(xiàn)場有關(guān)人員立即撥打項目值班電話或逐級報告項目負責人、項目負責人接到事故報告后，立即報告上級主管部門和項目所在地安全生產(chǎn)監(jiān)督部門、公