2021年銀行從業(yè)資格風險管理

銀行從業(yè)資格考試《風險管理》必做100道題來1.在商業(yè)銀行風險管理理論四種管理模式中，不涉及__。A.資產風險管理模式B.負債風險管理模式C.全面風險管理模式D.內部管理模式2.下列理論中,屬于負債管理模式是_____。A.真實票據論B.轉換能力理論C.存款理論D.預期收入理論3.FN理論中,發(fā)球資產風險管理模式是_____。A.銀行券理論B.資產構造理論C.購買理論D.銷售理論4.下列理論中,不屬于資產風險管理模式是_____A.轉換能力理論B.預期收入理論C.超貨幣供培理論D.銷售理論5._____是指獲得銀行信用支持債務人由于種種因素不能或不肯遵循合同規(guī)定準時償還債務而使銀行遭受損失也許性。A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.流動性風險6._____是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)不利變動而使銀行表內外業(yè)務發(fā)生損失風險。A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.流動性風險7._____不涉及在市場風險中。A.利率風險B.匯率風險C.操作風險D.商品價格風險8._____是由不完善或有問題內部程序,人員及系統(tǒng)或外部事件所導致?lián)p失風險。A.市場風險B.操作風險C.流動性風險D.國家風險9._____是指銀行掌握可用于即時土付流動資產局限性以滿足支付需要，從而使銀行喪失清償能力也許性。A.流動性風險B.國家風險C.名譽風險D.法律風險10._____是指由于借款國經濟、政治、社會環(huán)境變化使該國不能按照合同償還債務本息也許性。A.流動性風險B.國家風險C.名譽風險D.法律風險11._____是指由于銀行操作上錯誤，違背關于法規(guī)，資產質量低下，不能支付到期債務，不能向公眾提供高質量金融服務以及管理不善等，從而使銀行在名譽上也許導致不良影響。A.操作風險B.國家風險C.名譽風險D.法律風險12._____是指當銀行正常業(yè)務經營與法規(guī)變化不相適應時，銀行就面臨不得不轉變經營決策而導致?lián)p失風險。A.流動性風險B.國家風險C.操作風險D.法律風險13._____是指經營決策錯誤、決策執(zhí)行不當或對行業(yè)變化束手無策，對銀行收益或資本形成現(xiàn)實和長遠影響。A.流動性風險B.戰(zhàn)略風險C.操作風險D.法律風險14.商業(yè)銀行通過進行一定金融交易來對沖其面臨某種金融風險屬于_____風險管理辦法。A.風險對沖B.風險分散C.風險規(guī)避D.風險轉移15.將許多類似但不會同步發(fā)生風險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風險損失某些可以得到其她未發(fā)生損失某些補償，屬于_____風險管理方式。A.風險對沖B.風險分散C.風險規(guī)避D.風險轉移16.在風險發(fā)生之前，通過各種交易活動，把把也許發(fā)生風險轉移給其她人承擔，避免自己承擔風險損失，屬于_____風險管理辦法。A.風險對沖B.風險分散C.風險規(guī)避D.風險轉移17.下列不屬于風險轉移方式是______。A.承擔B.保險C.轉讓D.客戶分散18.在風險發(fā)生之前，風險管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經營活動也許帶來風險損失，因而故意識地采用規(guī)避辦法，積極放棄或回絕承擔該風險，屬于_____風險管理辦法。A.風險補償B.風險分散C.風險規(guī)避D.風險轉移19.風險主體運用資本、利潤、抵押品拍賣收入等形式資金，彌補其在某種風險上遭受資產損失，使風險損失不會影響到風險主體正常經營進行，不會導致其形象與信譽損害，屬于_____風險管理辦法。A.風險補償B.風險分散C.風險規(guī)避D.風險轉移20.按照國內銀監(jiān)會規(guī)定,下列_____不涉及在核心資本中。A.實收資本B.資本公積C.盈余公積D.可轉換債券21.按照國內銀監(jiān)會規(guī)定,下列_____不涉及在附屬資本中。A.重估儲備B.長期次級債務C.優(yōu)先股D.實收資本22.商業(yè)銀行在計算核心資本充分率時,對未并表金融機構資本投資，應扣除_____。A.15%B.20%C.25%D.50%23.______是指商業(yè)銀行已經持有或者是必要持有符合監(jiān)管當局規(guī)定資本。A.會計資本B.監(jiān)管資本C.經濟資本D.實收資本24.公司治理在狹義上重要指公司股東大會、董事會和______及高檔管理層等組織機構設立與動作機制制度。A.職工代表大會B.工會C.監(jiān)事會D.同業(yè)協(xié)會25._____負責建立辨認、計量、監(jiān)測井控制風險程序和辦法。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.高檔管理層26.在各種風險發(fā)生前，對風險類型及其產生根源進行分析判斷，以便對風險進行估算和控制，這是_____。A.風險辨認B.風險計量C.風險監(jiān)測D.風險控制27.風險辨認重要辦法不涉及______。A.故障樹法B.VaRC.專家預測法D.流程圖分析法28.商業(yè)銀行可以采用風險計量辦法不涉及______。A.因果關系分析B.VaRC.敏感性分析D.情景分析29.商業(yè)銀行外部數(shù)據重要源于手工輸入數(shù)據、政府或上級部門文獻和_____A.國際結算系統(tǒng)B.儲蓄系統(tǒng)C.信用卡系統(tǒng)D.互聯(lián)網上下載有關數(shù)據30.商業(yè)銀行一種完整風險監(jiān)測指標體系，涉及風險水平類指標、風險遷徙類指標和_____A.流動性風險指標B.信用風險指標C.風險抵補類指標D.不良貸款遷徙率指標31.下列指標中屬于風險水平類指標是______A.正常貸款遷徙率指標工作B.操作風險指標C.風險抵補類指標D.準備盤充分限度指標32.風險遷徙類指標涉及正常貸款遷徙率和_____A.不良貸款遷徙率B.賺錢能力C.準備資金充分限度D.資本充分限度33.對于同一客戶,不同信息來源信息內容存在嚴重不一致,無法確認哪一種是真實數(shù)據,則選用_____A.風險值較低指標值B.風險值較高指標值C.風險值為兩者均值指標值D.類似客戶指標值34._____不屬于銀行信息系統(tǒng)物理安全。A.環(huán)境安全B.設備安全C.系統(tǒng)安全D.媒介安全35._____屬于銀行信息系統(tǒng)系統(tǒng)安全。A.環(huán)境安全B.設備安全C.媒介安全D.應用系統(tǒng)安全36._____屬于銀行信息系統(tǒng)網絡安全。A.安全認證B.操作系統(tǒng)安全C.媒介安全D.應用系統(tǒng)安全37._____不屬于銀行信息系統(tǒng)應用安全。A.內網訪問控制B.外網物理隔離C.病毒防護D.網絡構造安全38._____屬于銀行信息系統(tǒng)信息系統(tǒng)安全。A.操作系統(tǒng)安全B.內網訪問控制C.加密傳播D.媒介安全39.銀行系統(tǒng)安全制度制定以及國家法律、法規(guī)宣傳等屬于_____。A.媒介安全B.管理安全C.應用安全D.信息安全40.銀行信息系統(tǒng)安全涉及物理安全、網絡安全、管理安全和_____等A.應用安全B.媒介安全C.應用系統(tǒng)安全D.環(huán)境安全41.國內少數(shù)公司在_____，開始試用國外先進管理經驗去辨認、估測、評價和控制風險。A.20世紀60年代B.20世紀80年代后期C..20世紀70年代后期D.20世紀80年代前期42.風險管理核心在于_____。A.風險辨認B.風險計量C.風險監(jiān)測D.選取最佳風險管理技術組合43.風險管理目的在于_____.A.獲得最大安全保障B.風險計量C.風險監(jiān)測D.選取最佳風險管理技術組合44.資產風險管理模式強調商業(yè)銀行最經常性風險來自_____A.負債業(yè)務B.資產業(yè)務C.中間業(yè)務D.表外業(yè)務45.真實票據論理論根據是商業(yè)銀行在發(fā)展初期,業(yè)務重要集中于____A.長期貸款B.消費者貸款C.短期自償性貸款D.房地產貸款46.可轉換理論一種基本前提是銀行要有足夠數(shù)量隨時可以變現(xiàn)_____A.商業(yè)票據B.流動資產C.長期債券D.國債47.預期收入理論以為,任何銀行資產能否到期償還或轉讓變現(xiàn),歸根結底是以_____為基本。A.實際收入B.將來收入C.實際財富D.投資收益48._____容易產生一種偏向是誘使銀行介入過于廣泛業(yè)務范疇,導致集中和壟斷。A.轉換能力理論B.預期收入理論C.超貨幣供應理論D.銷售理論49._____是一種適合于初期銀行特點初級資產管理理論。A.銷售理論B.預期收入理論C.資產構造理論D.真實票據理論50.最古老銀行負債管理理論可追溯到_____A.銷售理論B.預期收入理論C.銀行券理論D.真實票據理論51._____是銀行券理論核心。A.負債適度性B.資產適度性C.盡量多負債D.負債越少52.存款可分為_____和派生存款不同兩類。A.信用存款B.定期存款C.初始存款D.公司存款53.存款理論最重要特性是它_____A.流動性B.穩(wěn)健性C.擴張性D.冒險性54.被稱為“銀行負債思想創(chuàng)新”是_____A.銀行券理論B.存款理論C.購買理論D.銷售理論55.銷售理論主題是_____A.推銷金融產品B.積極負債C.購買負債D.吸取存款56.全面風險管理模式強調信用風險、_____和操作風險并舉，組織流程再造技術與技術手段創(chuàng)新并舉。A.流動性風險B.國家風險C.法律風險D.市場風險57._____倡導將原本資產負債表內業(yè)務,轉化為表外業(yè)務。A.資產負債表外管理理論B.銷售理論C.存款理論D.資產構造理論58.金融工程狹義定義是組合金融工具和_____研究。A.衍生產品B.金融技術C.風險管理技術D.工程技術59.巴塞爾委員會《巴塞爾資本合同》進行全面修改，并于_____初次發(fā)布修改后資本合同征求意見稿。A.1998年5月B.1999年6月C.1月D.4月60.在《巴塞爾新資本合同》發(fā)布之前，巴塞爾委員會發(fā)布了_____次資本合同征求意見稿。A.1B.2C.3D.461.《資本計量和資本原則國際合同：修訂框架》于是乎底一方面在_____銀行開始實行。A.美國B.歐洲C.歐美D.十國集團62._____不是全面風險管理模式特性。A.全球風險管理體系B.全面風險管理范疇C.全員風險管理文化D.全程風險辨認過程63.依照商業(yè)銀行風險_____，可分為信用風險、市場風險、操作風險等。A.屬性B.形成因素C.體現(xiàn)形式C.法律變動64.實際信用風險普通由貼現(xiàn)、透支、信用證和_____等導致。A.同業(yè)拆借B.利率波動C.匯率波動D.商品價格風險65.黃金價格變動導致風險屬于______A.操作風險B.匯率風險C.利率風險D.商品價格風險66.利率風險按照來源不同，可以分為重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和_____A.期限構造風險B.期權性風險C.流動性風險D.價格風險67.最重大操作在于_____及公司治理機制失效。A.內部控制B.風險文化C.公司方略D.風險管理機制68._____經常是商業(yè)銀行破產倒閉直接因素。A.操作風險B.市場風險C.違約風險D.流動性風險69._____是最復雜、最難以捉摸，也是最危險風險之一。A.名譽風險B.市場風險C.國家風險D.操作風險70._____交易不但可以用于套期保值，還可以獲得也許浮現(xiàn)意外收益。A.股指期貨B.金融期權C.遠期交易D.商品期貨71._____并不消滅風險源，只是風險承擔主體變化。A.風險轉移B.風險規(guī)避C.風險分散D.風險對沖72._____不屬于事風險控制手段。A.風險轉移B.風險規(guī)避C.風險補償D.風險分散73._____不能規(guī)避利率風險。A.金融期貨B.金融期權C.利率互換D.定期存款74.下列關于銀行資本作用論述不對的是_____A.提供融資B.使銀行免受損失C.維持市場信心D.限制銀行業(yè)務過度擴張75.商業(yè)銀行進行風險管理最主線驅動力是_____A.客戶利益至上B.儲戶利益至上C.股東資本是風險第一承擔者D.金融監(jiān)管機構規(guī)定76.計算資本充分率和核心資本充分率時，都應當扣除______。A.商譽B.商業(yè)銀行對未并表金融機構資本投資C.附屬資本D.商業(yè)銀行對非自用不對產和公司資本投資77.商業(yè)銀行附屬資本不得超過核心資本______;計入附屬資本長期次級債務不得超過核心資本______。A.100%，100%B.50%，100%C.100%，50%D.50%，50%78.商業(yè)銀行在業(yè)務經營中非預期損失則需要銀行_____來覆蓋。A.監(jiān)管資本B.會計資本C.核心資本D.經濟資本79.1997年亞洲金融危機發(fā)生后，_____又被廣泛討論來對抗危機。A.風險管理B.公司治理C.風險文化D.內部控制80.商業(yè)銀行內部控制重心就是______A.權力制衡B.權責明確C.風險控制D.產權清晰81.商業(yè)銀行內部控制主體是______A.董事會B.監(jiān)事會C.高檔管理層D.銀行內部各個部門及其人員82.有效風險管理體系建設必要以______為先導。A.健全內部控制機制B.完善公司治理機制C.先進風險管理文化哺育D.有效風險管理方略83._____對金融機構普通事務及會計事務進行監(jiān)督，是商業(yè)銀行監(jiān)督機構，對股東大會負責。A.監(jiān)事會B.黨委C.紀委D.董事會84.使用內部或外部數(shù)據銀行，必要證明自己預計代表了_____。A.同行業(yè)平均水平B.當前狀況C.長期經驗D.同行業(yè)最高水平85.商業(yè)銀行內部風險預計，普通不涉及_____。A.違約概率B.實際損失C.違約損失率D.違約風險暴露86.風險管理最為核心、最為核心階段是______。A.風險辨認B.風險計量C.風險監(jiān)測D.風險控制87.商業(yè)銀行對前臺業(yè)務流程系統(tǒng)傳送來有關數(shù)據進行整合是通過聚類和_____來完畢。A.匹配B.分類C對稱D.集合88.商業(yè)銀行應采用恰當加密技術和辦法，保證所傳播交易數(shù)據完整性、真實性和_____。A.及時性B.一致性C.完全性D.不可無論性89._____是風險管理基本。A.健全內部控制機制B.完善公司治理機制C.安全信息系統(tǒng)D.有效風險管理方略90.資本融資詳細來源不涉及_____A.股東紅利B.原有股東追加投資C.發(fā)行新股D.留存利潤91._____必要向董事會或指定委員會提供關于重大變化或現(xiàn)行政策例外狀況告示。A.監(jiān)事會B.高檔管理層C.股東大會D.風險管理部門92._____負責保證商業(yè)銀行建立并實行充分而有效內部控制體系。A.監(jiān)事會B.高檔管理層C.股東大會D.董事會93.商業(yè)銀行內部控制內容上要具備______A.穩(wěn)定性B.創(chuàng)新性C.開放性D.一致性