《風(fēng)險管理制度》課件

風(fēng)險管理制度風(fēng)險管理制度概述風(fēng)險管理組織架構(gòu)與職責(zé)風(fēng)險識別與評估流程風(fēng)險監(jiān)測與報告機(jī)制風(fēng)險控制與應(yīng)對措施風(fēng)險管理制度培訓(xùn)與宣傳風(fēng)險管理制度執(zhí)行與監(jiān)督contents目錄01風(fēng)險管理制度概述風(fēng)險管理制度是一套系統(tǒng)性的規(guī)范和方法，用于識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對可能影響組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種不確定性因素。定義確保組織在面臨風(fēng)險時能夠迅速、有效地做出反應(yīng)，降低潛在損失，保障組織的穩(wěn)健運(yùn)營和持續(xù)發(fā)展。目的定義與目的適用于各類組織，包括企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、非營利組織等，在組織管理、項(xiàng)目執(zhí)行、投資決策等過程中均可應(yīng)用。組織內(nèi)的所有成員，包括高層管理者、中層管理者、基層員工等，都需要遵守風(fēng)險管理制度的相關(guān)規(guī)定。適用范圍及對象適用對象適用范圍制度體系風(fēng)險管理制度包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險應(yīng)對四個主要環(huán)節(jié)，形成閉環(huán)管理。制度結(jié)構(gòu)風(fēng)險管理制度通常包括總則、組織管理、風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險監(jiān)控與報告、風(fēng)險應(yīng)對與處置、監(jiān)督與檢查、附則等部分，構(gòu)成完整的制度體系。制度體系與結(jié)構(gòu)02風(fēng)險管理組織架構(gòu)與職責(zé)

風(fēng)險管理組織架構(gòu)設(shè)立風(fēng)險管理委員會作為公司風(fēng)險管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策。風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)風(fēng)險管理的具體執(zhí)行工作，包括風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和報告等。其他相關(guān)部門如財務(wù)、法務(wù)、業(yè)務(wù)等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)協(xié)助進(jìn)行風(fēng)險管理工作。負(fù)責(zé)財務(wù)風(fēng)險的管理，包括資金風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險等，制定相應(yīng)的控制措施并監(jiān)控執(zhí)行情況。財務(wù)部門負(fù)責(zé)法律風(fēng)險的管理，包括合同風(fēng)險、知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險等，提供法律咨詢和支持，協(xié)助解決法律糾紛。法務(wù)部門負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險管理，如市場風(fēng)險、客戶風(fēng)險等，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)風(fēng)險管理措施并落實(shí)執(zhí)行。業(yè)務(wù)部門各部門風(fēng)險管理職責(zé)負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行風(fēng)險管理計劃，監(jiān)控風(fēng)險指標(biāo)，及時報告和處理風(fēng)險事件。風(fēng)險管理崗位內(nèi)部審計崗位高管層負(fù)責(zé)對風(fēng)險管理工作進(jìn)行審計和監(jiān)督，確保風(fēng)險管理制度的有效執(zhí)行。負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險管理的決策和監(jiān)督，確保公司風(fēng)險管理與戰(zhàn)略目標(biāo)相一致。030201關(guān)鍵崗位風(fēng)險管理職責(zé)03風(fēng)險識別與評估流程風(fēng)險識別方法組織專家、業(yè)務(wù)骨干等人員，通過集思廣益的方式，挖掘潛在風(fēng)險。按照業(yè)務(wù)流程的順序，逐步分析每個環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險。通過分析企業(yè)的財務(wù)報表，發(fā)現(xiàn)可能存在的財務(wù)風(fēng)險。深入現(xiàn)場，實(shí)地了解業(yè)務(wù)操作過程，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)。頭腦風(fēng)暴法流程圖法財務(wù)報表分析法現(xiàn)場調(diào)查法根據(jù)風(fēng)險的性質(zhì)、影響程度、發(fā)生概率等因素，制定風(fēng)險評估的標(biāo)準(zhǔn)。評估標(biāo)準(zhǔn)明確風(fēng)險評估的流程、方法、參與人員等，確保評估工作的規(guī)范性和有效性。評估程序風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)與程序風(fēng)險等級劃分根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，將風(fēng)險劃分為高、中、低等不同等級。應(yīng)對措施針對不同等級的風(fēng)險，制定相應(yīng)的應(yīng)對措施，如風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。同時，建立風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，確保在風(fēng)險發(fā)生時能夠及時、有效地應(yīng)對。風(fēng)險等級劃分及應(yīng)對措施04風(fēng)險監(jiān)測與報告機(jī)制03風(fēng)險評估指標(biāo)（RAI）用于對風(fēng)險進(jìn)行量化和評估，確定風(fēng)險等級和應(yīng)對措施，如風(fēng)險敞口、風(fēng)險概率、風(fēng)險損失等。01關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)（KRI）用于衡量和監(jiān)測組織面臨的主要風(fēng)險，如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。02早期預(yù)警指標(biāo)（EWI）用于及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，防止風(fēng)險擴(kuò)大和蔓延，如業(yè)務(wù)異常波動、客戶投訴增多等。風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系報告內(nèi)容要全面數(shù)據(jù)要準(zhǔn)確可靠分析要深入透徹報告要及時風(fēng)險報告編制要求01020304包括風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對等方面，反映組織風(fēng)險管理的全貌。風(fēng)險報告所涉及的數(shù)據(jù)必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，確保報告的可靠性。對風(fēng)險產(chǎn)生的原因、影響及趨勢進(jìn)行深入分析，提出有針對性的應(yīng)對措施。按照規(guī)定的時間和頻率提交風(fēng)險報告，確保信息的及時性和有效性。報告編制完成后，需經(jīng)過相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審核簽字，確保報告內(nèi)容的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。審核通過后，將報告報送至上級管理機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門，同時抄送相關(guān)部門和人員。上級管理機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門對報告進(jìn)行審閱，提出反饋意見和建議。根據(jù)反饋意見和建議，對報告進(jìn)行修訂和完善，確保風(fēng)險管理的持續(xù)改進(jìn)。01020304風(fēng)險報告審核與報送流程05風(fēng)險控制與應(yīng)對措施風(fēng)險識別風(fēng)險分析風(fēng)險應(yīng)對策略風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險控制策略與方法通過定期風(fēng)險評估、內(nèi)部審計等方式，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略，如風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。對識別出的風(fēng)險進(jìn)行定量和定性分析，評估其可能性和影響程度。對風(fēng)險控制措施的實(shí)施效果進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，確保風(fēng)險得到有效控制。應(yīng)急預(yù)案制定針對可能發(fā)生的突發(fā)事件，制定詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案，包括應(yīng)急組織、應(yīng)急流程、應(yīng)急資源保障等。應(yīng)急預(yù)案演練定期組織應(yīng)急預(yù)案演練，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力和效率。應(yīng)急預(yù)案評估與修訂根據(jù)演練情況和實(shí)際需求，對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行評估和修訂，確保其有效性和可操作性。應(yīng)急預(yù)案制定與實(shí)施發(fā)生風(fēng)險事件時，迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)人員進(jìn)行處置，降低風(fēng)險損失。風(fēng)險事件處置風(fēng)險事件總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)分享風(fēng)險管理制度完善對風(fēng)險事件的發(fā)生原因、處置過程、處置結(jié)果進(jìn)行全面總結(jié)，形成風(fēng)險事件案例庫。通過內(nèi)部培訓(xùn)、交流會等方式，將風(fēng)險事件總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行分享，提高全員風(fēng)險防范意識。根據(jù)風(fēng)險事件總結(jié)結(jié)果，對風(fēng)險管理制度進(jìn)行完善和優(yōu)化，提高風(fēng)險管理水平。風(fēng)險事件處置與總結(jié)06風(fēng)險管理制度培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)對象與內(nèi)容安排培訓(xùn)對象全員培訓(xùn)，包括管理層、執(zhí)行層及新員工等。內(nèi)容安排風(fēng)險管理基礎(chǔ)知識、風(fēng)險識別與評估方法、風(fēng)險應(yīng)對措施、案例分析等。宣傳方式采用線上線下相結(jié)合的方式，如內(nèi)部培訓(xùn)、研討會、宣傳冊、微信公眾號等。渠道選擇利用企業(yè)內(nèi)部資源，如內(nèi)部網(wǎng)站、郵件系統(tǒng)、公告欄等，同時結(jié)合外部媒體和社交平臺進(jìn)行廣泛宣傳。宣傳方式與渠道選擇培訓(xùn)效果評估與持續(xù)改進(jìn)通過問卷調(diào)查、考試、實(shí)際操作等方式對培訓(xùn)效果進(jìn)行評估，了解員工對風(fēng)險管理制度的掌握情況。培訓(xùn)效果評估根據(jù)評估結(jié)果，對培訓(xùn)內(nèi)容、方式、渠道等進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)，提高培訓(xùn)效果和員工參與度。同時，建立定期回顧和更新機(jī)制，確保風(fēng)險管理制度始終與企業(yè)實(shí)際情況相符合。持續(xù)改進(jìn)07風(fēng)險管理制度執(zhí)行與監(jiān)督制定實(shí)施細(xì)則和流程根據(jù)風(fēng)險管理制度，制定詳細(xì)的實(shí)施細(xì)則和操作流程，確保制度的順利執(zhí)行。建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng)利用信息技術(shù)手段，建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險信息的實(shí)時監(jiān)測、預(yù)警和分析。明確責(zé)任部門和人員指定專門的風(fēng)險管理部門和人員，負(fù)責(zé)制度的執(zhí)行和監(jiān)督。制度執(zhí)行保障措施制定風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況的定期檢查計劃，按照計劃進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。定期檢查針對可能出現(xiàn)的風(fēng)險事件或違規(guī)行為，進(jìn)行不定期的專項(xiàng)檢查或抽查。不定期檢查通過內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)對風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。內(nèi)部審計監(jiān)督檢查方式與頻率對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，按照制度規(guī)定進(jìn)行處理，包括警告、罰款、撤銷資格等措施。違