2024年廣東省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

2024年廣東省反洗錢知識競賽考試題庫(含答案)1.以下不屬于社會組織的是()。職責(zé)的是()。A、2016年11月30日C、2017年11月30日A、3個工作日銀行會同()另行制定C、戶名相對固定，但收款賬戶(賬號)可能變更D、三名A、1-3個月B、3-5個月C、5-8個月D、8-12個月要的反洗錢和()培訓(xùn)客戶()的登記。D、IP地址措施的(),并及時予以完善。23移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，交C、約定33.組織、領(lǐng)導(dǎo)恐怖活動組織的，根據(jù)《中華人民共效措施確保()。并及時向()報(bào)告37.依法制定和執(zhí)行貨幣政策是()的職責(zé)38.各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、外匯管理部門眾存款的()司44.()應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)45.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到()收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪嫌A、TM當(dāng)對該賬戶采取()的控制措施。B、銷戶49.以下()賬戶交易行為不可疑。D、賬戶取現(xiàn)交易均為接近5萬卻未達(dá)到5萬元而()53.離岸業(yè)務(wù)具有()特點(diǎn)。行方使用的內(nèi)部會計(jì)核算賬號的代碼是()際(區(qū)域)組織()和重大決策，提升我國在反洗錢國際(區(qū)域)組織中的話語D、1900年1月24日機(jī)構(gòu)發(fā)出(),并進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取必要的整改措施。B、1900年1月24日68.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融72.以下哪種屬于異常集中開戶現(xiàn)象()D、5個工作日銀行卡或存折，通過輸入(),將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)(不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù))中增加“0111“屬于()。下()高風(fēng)險情形。B、縣級至止付賬戶()或支付機(jī)構(gòu)。罪的，依法追究其()部、奢侈品(名包、名表)、高爾夫等。屬于下列()可疑交易類型的識別點(diǎn)。內(nèi)容。()B、誰開戶(卡)誰負(fù)責(zé)查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)，應(yīng)提供()。集中()、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。C、銷戶融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個工作日內(nèi)補(bǔ)正處理方法應(yīng)向()備案。發(fā)布之日起()內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。于(),金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。111.下列不是我國毒品整治重點(diǎn)地區(qū)的是()。112.銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶()的指標(biāo)之一特征?C、銀保監(jiān)126.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶()甄別A、2016年11月30日C、2017年11月30日132.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是()所列個人或?qū)嶓w名單()C、2019年11月30日立即向()報(bào)告工作的通知》自()開始執(zhí)行。D、2016年12月31日A、質(zhì)詢143.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。上分支機(jī)構(gòu)可以授權(quán)()。“留存檔案”“更新資料”B、穩(wěn)固按罰款數(shù)額的()加處罰款監(jiān)管協(xié)調(diào)，建立()機(jī)制門()簽字批準(zhǔn)。159.以下哪個企業(yè)類型不是常見的涉稅犯罪注冊的空殼公司類型?()B、專業(yè)169.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照()要求，加強(qiáng)對虛擬賬戶(Ⅱ、Ⅲ類)開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)A、客戶回訪C、實(shí)地調(diào)查測與分析，通過()進(jìn)一步審核企業(yè)客戶的資質(zhì)，C、實(shí)地走訪及時報(bào)送()。176.以下哪項(xiàng)不屬于跨境電商模式缺乏洗錢風(fēng)險管理的原因}()罰款起()日內(nèi)進(jìn)行審查處理A、2行187.對客戶加強(qiáng)盡職調(diào)查不包括()則定期(如每3個月)或額外提交報(bào)告定的法定風(fēng)險要素。()B、地域C、業(yè)務(wù)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)及時向()報(bào)告的行業(yè)，屬于()的重點(diǎn)行業(yè)。198.以下說法正確的是().法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,于()第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自()起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日9年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在地()。206.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()為符合()的界定。B、傳銷采取()的反洗錢措施C、強(qiáng)化B、合規(guī)解正確的是()查法》,應(yīng)處以O(shè)A、當(dāng)日17時B、當(dāng)日24時C、次日8時D、次日17時監(jiān)控應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)()反饋。B、年底230.反洗錢內(nèi)部控制的核心是()。查驗(yàn)對以下哪些情況不得提供服務(wù)():(1)未攜帶有效證件的(2)拒絕身份查驗(yàn)(3)身份不明些必要的洗錢風(fēng)險控制措施()。構(gòu)可以不報(bào)告()。A、“客戶名稱/姓名(CTNM)”A、書面申述13.洗錢類型分析的分析方法以()與()分析相結(jié)合20.支付機(jī)構(gòu)為單位開立支付賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查單位開戶證申請人與開戶證明所屬人的()。C、銀行24.人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請后的5個工作日內(nèi)將確認(rèn)報(bào)告以下內(nèi)容()的()以及在支付全流程中的一致性C、稅務(wù)機(jī)關(guān)交易報(bào)告的()。C、保存報(bào)C、公安機(jī)關(guān)錢和反恐怖融資審查的包括()。41.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可A、開(銷)戶數(shù)量A、充足性C、專業(yè)性)國性法人金融機(jī)構(gòu)總部的是()47.疑似走私重點(diǎn)地區(qū)是()地區(qū)。對文件的()負(fù)責(zé)。B、有效性錢、恐怖融資等犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告57.可以不識別非自然人客戶受益所有人的是().B、專門化照()等處理有關(guān)資產(chǎn)A、委托人65.人民銀行()應(yīng)當(dāng)按月填制《無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)專項(xiàng)66.下列屬于走私的主要商品有()。D、購買銀行賬戶(含銀行卡)A、某國(地區(qū))受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況B、對某國(地區(qū))進(jìn)行反洗錢風(fēng)險提示的情況C、國家(地區(qū))的上游犯罪狀態(tài)76.調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)者()的公章。D、縣(市)支行件的，以下描述正確的有()依據(jù)89.走私的主要商品多為()?？?4.法人機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級指標(biāo)包括(102.工商登記注冊為會計(jì)師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起()內(nèi)向所在地()申請執(zhí)業(yè)許可。108.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和小額貸款公司不得以()或者()為購房人提供首付B、錯誤A、正確18.自2019年6月1日起，對于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實(shí)時到賬的B、錯誤B、錯誤B、錯誤A、正確B、錯誤B、錯誤A、正確55.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,自2008年3月1日起施行6個月。B、錯誤A、正確B、錯誤A、正確B、錯誤82.在外幣業(yè)務(wù)(不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù))中增加“0111:普通支票”。B、錯誤B、錯誤B、錯誤A、正確B、錯誤96.證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法自2010年10月1日起施行B、錯誤容112.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建125.自2016年12月1日起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的B、錯誤126.2019年11月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所B、錯誤137.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2017年3月1日前按照網(wǎng)絡(luò)支付報(bào)文相關(guān)金融行業(yè)要求比駐在國家(地區(qū))的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家(地區(qū))法律禁止或A、正確B、錯誤A、正確A、正確