《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試復習題庫（精練300題）

PAGEPAGE1《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試復習題庫（精練300題）一、單選題1.下列行為中屬于基金注冊登記機構主要職責的有（）。I發(fā)放紅利II基金份額登記，確認基金交易III建立并管理投資者基金份額賬戶IV對基金進行估值核算A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、IID、I、III、IV答案：B解析：基金注冊登記機構的主要職責：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負責基金份額登記，確認基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。2.目前，法規(guī)要求在基金年度報告、半年度報告、季度報告中以（）形式披露基金的凈值表現(xiàn)。A、文字B、表格C、圖表D、數(shù)據(jù)答案：C解析：目前，法規(guī)要求在基金年度報告、半年度報告、季度報告中以圖表形式披露基金的凈值表現(xiàn)。3.下列選項中，哪些是基金的自律組織？（）Ⅰ．中國證監(jiān)會Ⅱ．證券交易所Ⅲ．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會Ⅳ．中國人民銀行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織，證券交易所是證券市場的自律管理者，中國證監(jiān)會是證券和基金的監(jiān)管機構。4.下列關于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A、持有期限不少于3年B、基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣C、發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止答案：B解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。5.基金公司研究業(yè)務控制的內容不包括（）。A、建立研究與投資的業(yè)務交流制度B、建立研究報告質量評價體系C、建立投資對象備選庫制度D、健全投資決策授權制度答案：D解析：研究業(yè)務控制的主要內容有：(1)研究工作應保持獨立、客觀。(2)建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報告質量評價體系。D項屬于投資決策業(yè)務控制的主要內容之一。6.（）為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎。A、《證券法》B、《基金法》C、《證券投資基金管理暫行辦法》D、《開放式證券投資基金試點辦法》答案：C解析：1997年11月當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎。知識點：了解我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產(chǎn)品。7.關于投資者權益保護教育的表述，以下錯誤的是（）。A、權益保護教育是市場化的要求B、投資者教育保護號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益C、投資者權益保護是營造一個公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報D、權益保護教育是公平原則在投資者教育領域的體現(xiàn)答案：C解析：投資者權益保護是營造一個公正的政治、經(jīng)濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達立法者和相關的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過程，創(chuàng)造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。8.關于基金的合同生效，下列說法正確的是（）。A、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起15日內聘請法定驗資機構驗資B、中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起5個工作日內予以書面確認C、自中國證監(jiān)會書面確認次日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效D、基金募集失敗，基金管理人應以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用答案：D解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A項說法錯誤中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認。B項說法錯誤自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。C項說法錯誤9.關于基金招募說明書，以下表述錯誤的是（）。Ⅰ.招募說明書每3個月更新一次Ⅱ.招募說明書摘要為每次更新招募說明書的必備內容Ⅲ.基金合同內容摘要為招募說明書的必備內容Ⅳ.招募說明書由基金托管人編制A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：C解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。Ⅳ項錯誤招募說明書每6個月更新一次。Ⅰ項錯誤故本題選擇C。10.某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，則該公司應當在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A、42746B、42748C、42747D、42749答案：A解析：在基金合同生效的次日，基金管理人應在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。11.下列選項中，中國證監(jiān)會有權進行現(xiàn)場檢查的對象不包括（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金服務機構D、基金持有人答案：D解析：中國證監(jiān)會有權對基金管理人、基金托管人和基金服務機構進行現(xiàn)場檢查。12.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是（）。Ⅰ．屬于利益輸送Ⅱ．違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ．違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ．屬于操縱市場的行為A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業(yè)道規(guī)德范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。13.張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。I在代銷該基金的銀行申購該基金II在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回III在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出IV在銀行申購該基金轉托管到證券交易所賣出A、I、IIIB、I、IVC、I、ⅡD、III、IV答案：B解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。這一機制使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。14.某基金管理公司實施內部控制，下列做法符合內部控制目標的是（）。A、合并信息技術部和檢查稽核部，確保財務信息和其他信息準確、及時B、鼓勵基金經(jīng)理通過媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度C、制定防范風險的獎懲制度，對風險事件處理不當?shù)南嚓P責任人有懲罰措施D、督察長兼職財務負責人，更好的防范和化解經(jīng)營風險答案：C解析：在風險評估基礎上，基金管理人通過加強內部控制，建立風險防范機制，主要內容包括：建立企業(yè)風險評估機構，制定防范或規(guī)避風險的措施，設立風險信息反饋機制，制定防范風險的獎懲制度等。15.下列不屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。A、投資理念教育B、權益保護教育C、投資決策教育D、資產(chǎn)配置教育答案：A解析：投資者教育包括投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權益保護教育三方面內容。16.基金代銷機構通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A、基金凈值變動的收益B、銷售傭金C、基金托管費D、基金管理費答案：B解析：代銷機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。17.關于對基金普通投資者的保護，以下說法錯誤的是（）。A、通過基金銷售機構向普通投資者進行有關告知和警示時，應當布置全程錄音或錄像等留痕安排B、銷售機構可以向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意C、當普通投資者與銷售機構發(fā)生適當性有關的糾紛時，由銷售機構提供相關證據(jù)以證明其已向投資者履行相應義務D、普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護答案：B解析：基金銷售機構不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務；不得向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務。18.基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，以下哪項是招募說明書中最重要的信息？（）A、基金風險提示B、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式C、基金運作方式D、基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制答案：D解析：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風險承受能力和收益預期相符合的產(chǎn)品。19.與道德相比，法律的調整范圍是（）。A、個人信仰B、行為結果C、心理動機D、個人精神世界答案：B解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。法律調整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調整的對象；而道德不僅要調整人們的外在行為和結果，還要調整人們內在的精神世界和心理動機。20.ETF申購和贖回清單中現(xiàn)金替代的類型有（）。Ⅰ禁止現(xiàn)金替代Ⅱ全額現(xiàn)金替代Ⅲ必須現(xiàn)金替代Ⅳ可以現(xiàn)金替代A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。21.關于基金銷售費用結構的內容，下列表述錯誤的是（）。A、為保證公平，基金管理人對選擇前端收費方式的投資人要設置同一費率標準B、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取相應的贖回費C、為鼓勵長期持有，基金管理人對選擇后端收費方式的投資人可以根據(jù)持有時間長短適當優(yōu)惠D、認購費和申購費可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式答案：A解析：前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率。故A項說法錯誤22.采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A、在合同期限內，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B、在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C、基金份額總額在基金合同期限內固定不變D、基金資產(chǎn)總值在合同期限內固定不變答案：C解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。23.在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關資料保管期限一般規(guī)定為（）年。A、5B、10C、15D、20答案：C解析：在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關資料保管期限一般規(guī)定為15年。24.基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不超過（）個月。A、0.129166666666667B、3；3C、6；3D、6；6答案：C解析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。25.為銷售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷售機構初次開展基金銷售業(yè)務合作，該基金于2019年3月6日獲得中國證監(jiān)會核準募集注冊批文。以下業(yè)務安排中不符合法律法規(guī)的是（）。A、公司和B公司都必須履行反洗錢義務B、為預熱市場，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳C、A公司須對B公司進行審慎調查，了解其內部控制和制度流程情況D、A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議答案：B解析：B項，未收到核準募集注冊批文前不得提前進行宣傳。26.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A、私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務B、公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務C、私募基金管理人從事私募基金業(yè)務D、公募基金管理人從事私募基金業(yè)務答案：A解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于公募基金管理業(yè)務。27.關于開放式證券投資基金的認購，以下表述正確的是（）。A、采用金額認購方式B、只能采用前端收費模式C、都收取認購費用D、采用份額認購方式答案：A解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請?；鹱缘怯洐C構在基金認購結束后，再按基金份額的認購價格，并考慮認購費用后將申請認購基金的金額換算為投資者應得的基金份額。在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。28.基金管理公司的基金宣傳推介材料中不得有以下表述（）。Ⅰ．“欲購從速”Ⅱ．“坐享財富增長”Ⅲ．“申購良機”Ⅳ．“凈值歸一”A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：(1)在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。(2)不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。(3)不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。(4)不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。29.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取的措施有（）。Ⅰ．沒收違法所得Ⅱ．取消資格Ⅲ．電話提示Ⅳ．警告A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。30.關于開放式證券投資基金的認購，下列表述正確的是（）。A、采用金額認購方式B、都收取認購費用C、采用份額認購方式D、只能采用前端收費模式答案：A解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。31.申請募集公募基金時,關于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件,以下說法正確的包括（）。①最近半年內沒有因重大違法諱規(guī)行為,重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰②最近一年內向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏③擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行④有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經(jīng)理等業(yè)務人員A、①②③B、①②④C、②④D、②③④答案：C解析：基金的募集程序申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應當具備一定條件，根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定主要包括：①擬任基金管理人為依法設立的基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會核準的其他機構，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會核準的其他金融機構；②有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經(jīng)理等業(yè)務人員；③最近一年內沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；④沒有因違法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機構立案調查、司法機關立案偵查，或者正處于整改期間；⑤最近一年內向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；⑥不存在對基金運作已經(jīng)造成或可能造成不良影響的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；⑦不存在治理結構不健全、經(jīng)營管理混亂、內部控制和風險管理制度無法得到有效執(zhí)行、財務狀況惡化等重大經(jīng)營風險；⑧中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。32.關于基金當事人的描述，以下說法正確的是（）。A、基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B、基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構C、基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D、基金管理人必須獨立于基金托管人答案：D解析：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的所有者，故A錯誤；我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。故B錯誤；基金托管人不一定是取得基金托管資格的商業(yè)銀行，故C錯誤。33.（）是基金管理公司章程規(guī)定的內控原則的細化和各項基本管理制度的綱要和總攬。A、內控制度清單B、部門規(guī)章C、內部控制大綱D、業(yè)務操作手冊答案：C解析：公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容。34.基金從業(yè)人員關于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。A、老老實實做人做事，不學法也能夠做到守法B、法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學習C、懂法才能依法辦事，維護正當權益D、工作之后再簽合同也沒關系答案：C解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。守法合規(guī)的基本要求：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。35.下列關于中國證監(jiān)會工作人員的說法中，正確的是（）。A、工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于3人B、一般工作人員離職3年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職C、經(jīng)過中國證監(jiān)會批準，離職工作人員可以在基金公司擔任督察長D、工作人員依法履行職責，進行調查或檢查，需要保密時可以不出示證件答案：C解析：中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件；對調查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職后2年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會批準，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機構擔任督察長、合規(guī)總監(jiān)、首席風險官等職務。36.下列投資品種中，風險相對適中，收益相對穩(wěn)健的是（）。A、基金B(yǎng)、銀行存款C、股票D、黃金答案：A解析：基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。37.目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、非上市股權基金C、新股申購基金D、商品基金答案：C解析：另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標的基金，范圍十分廣泛。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：1.商品基金2.非上市股權基金3.房地產(chǎn)基金38.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A、45B、60C、30D、90答案：B解析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。39.關于指數(shù)基金，以下表述錯誤的是（）。A、指數(shù)基金就是指按照某種指數(shù)構成的標準購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或者一部分證券B、ETF聯(lián)接基金是一種指數(shù)基金C、ETF基金是一種特殊的指數(shù)基金D、指數(shù)基金不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)答案：B解析：交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金(簡稱ETF聯(lián)接基金)是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF(簡稱目標ETF)，緊密跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。故B選項表述錯誤。40.下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A、經(jīng)代銷機構負責人安排，由一線銷售骨干審批同意B、經(jīng)基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書C、經(jīng)代銷機構合規(guī)負責人出具合規(guī)意見書D、經(jīng)基金公司負責銷售業(yè)務的高級管理人員檢查并同意答案：A解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。41.下列關于非公開募集基金的基金管理人登記的說法中，正確的是（）。A、辦理登記的前提是滿足中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的凈資產(chǎn)、高級管理人員資格等標準B、經(jīng)登記的非公開募集基金的基金管理人將自動成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員C、非公開募集基金的基金管理人的登記申請辦理時間限制不適用《行政許可法》的規(guī)定D、經(jīng)登記的非公開募集基金的基金管理人可以選擇不公示企業(yè)名稱、聯(lián)系方式的信息答案：C解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。各類私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記。私募投資基金管理人登記和私募基金備案不屬于行政許可事項。42.關于基金管理人和基金托管人披露內容和職責，下列描述錯誤的是（）。A、各自負責召集基金份額持有人大會的，均應當至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項B、均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C、均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負責管理信息披露事務D、職責終止時，均需要委托會計師事務所進行審計并對審計結果予以公告，報中國證監(jiān)會備案答案：B解析：基金管理人應在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。43.對內部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對“內部人”監(jiān)督，下列不屬于加強對“內部人”監(jiān)督措施的是（）。A、建立部門之間牽制制度，杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊B、建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強對關鍵崗位人員的控制監(jiān)督C、建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務管理層負責人獨斷專行D、建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕對此類事件的處理不及時答案：D解析：在監(jiān)督內部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內部人”監(jiān)督的偏向：①要加強對基金管理人的內部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務管理層負責人獨斷專行；②要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊；③要加強對關鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內部控制監(jiān)督機制。選項D，屬于重重大問題的處理。44.下列關于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A、上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B、實行漲跌幅限制，漲跌幅為10%C、買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出D、基金申報價最小變動單位為0.001元答案：C解析：買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。45.下列不屬于財產(chǎn)分離內控要求的選項是（）。A、確保不同基金財產(chǎn)之間的分離B、確保同一基金內不同投資項目的分離C、確保基金財產(chǎn)與基金托管人財產(chǎn)之間的分離D、確?；鹭敭a(chǎn)與管理人自有財產(chǎn)之間的分離答案：B解析：A項，公開募集基金的基金管理人應當對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。CD項，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。46.某基金公司剛成立，為了預防反洗錢合規(guī)性風險，應該采取的措施有（）。Ⅰ.建立風險導向的反洗錢防控體系Ⅱ.建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別機制Ⅲ.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定Ⅳ.建立投資者適當性原則A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。47.關于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。Ⅰ將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務Ⅱ證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則Ⅲ組合投資、分散風險是基金的特色Ⅳ嚴格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：證券投資基金的特點：(一)集合理財、專業(yè)管理(二)組合投資、分散風險(三)利益共享、風險共擔(四)嚴格監(jiān)管、信息透明(五)獨立托管、保障安全48.業(yè)務管理部門中合規(guī)文化的基礎是（）。A、職業(yè)操守B、職業(yè)道德C、職業(yè)技能D、職業(yè)目標答案：A解析：基金管理人的合規(guī)部門應支持業(yè)務管理部門推進以職業(yè)操守為基礎，促進形成高效的公司治理環(huán)境。同時，公司通過各種文化活動，來形成員工自覺合規(guī)的文化環(huán)境。49.金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ.外部性問題Ⅱ.脆弱性問題Ⅲ.不完全競爭問題Ⅳ.信息不對稱問題A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：（1）外部性問題（2）脆弱性問題（3）不完全競爭問題（4）信息不對稱問題50.某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。I張某違反了誠實守信的職業(yè)道德II張某做法符合守法合規(guī)的要求III李某違反了守法合規(guī)的要求IV李某本人未參與，符合守法合規(guī)的要求A、II、IIIB、I、IIIC、II、IVD、I、IV答案：A解析：I項說法錯誤，張某并沒有違反誠實守信的職業(yè)道德。IV項說法錯誤，守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。51.公開募集基金，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A、注冊B、備案C、核準D、登記答案：A解析：公開募集基金，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。52.基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保持（）。A、5年B、10年C、20年D、15年答案：D解析：基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。53.下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ．要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ．要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ．要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ．要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開A、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB、Ⅱ，ⅣC、Ⅰ，Ⅲ，ⅣD、Ⅰ，Ⅳ答案：D解析：公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。54.基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構應對其內容負責。關于證券投資基金宣傳推介材料的內容，以下表述錯誤的是（）。A、基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績B、貨幣市場基金不等同于銀行存款C、在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的D、基金投資有風險，購買基金須謹慎答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。55.下列對期貨市場交易的說法，正確的是（）。A、協(xié)議成交和標的交割是同時進行B、對交易雙方來說，利率和匯率風險很小C、交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失D、買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易答案：D解析：A項，期貨市場的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協(xié)議成交和標的交割是分離的。B項，由于期貨市場的成交與交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很大。CD兩項，在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失。因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易。56.認購開放式基金通常的步驟不包括（）。A、開立基金賬戶B、認購C、確認D、驗資答案：D解析：開放式基金的認購步驟包括開立基金賬戶、認購、確認。驗資是基金完成募集時需要驗資匯報證監(jiān)會。57.下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項為（）。A、投資主體不同B、反映的經(jīng)濟關系不同C、投資收益和風險大小不同D、所籌集資金的投向不同答案：A解析：基金與股票、債券的區(qū)別包括：反映的經(jīng)濟關系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風險大小不同。58.下列關于基金管理人內部控制的說法中，錯誤的是（）。A、必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實發(fā)揮作用B、必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門、各級人員C、各機構、部門、崗位職責應當保持相對獨立D、應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關系答案：D解析：基金管理人內部的一項業(yè)務，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。59.基金管理公司一基金的基金合同于2021年1月10日生效，公司在指定報刊和公司官網(wǎng)登載基金合同生效公告的日期是（）。A、44209B、44208C、44207D、44210答案：C解析：根據(jù)基金管理人的信息披露義務要求，在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。60.某股票進行大比例折價配股時，由于負責該股票的研究員沒有及時提醒，交易部和風險管理部也沒有關注該配股信息，導致有該股票的基金沒有參與配股，損害了持有人利益，該風險事件的第一責任人是（）。A、基金經(jīng)理B、交易部負責人C、研究員D、風險管理部負責人答案：A解析：在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人。公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人，負責具體風險管理職責的實施。61.在開展基金銷售渠道審慎調查時，應優(yōu)先使用的信息是（）。A、監(jiān)管機構的信息B、被調查方公開披露的信息C、第三方獨立機構的信息D、被調查方提供的非公開信息答案：B解析：開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。62.下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。A、一般無特定存續(xù)期限B、基金份額在基金合同期限內固定不變C、基金份額可以在證券交易所交易D、基金份額在基金合同期限內持有人不得申請贖回答案：A解析：封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。63.關于基金合同的主要內容，下列說法錯誤的是（）。A、基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式B、開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限C、基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D、基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略答案：B解析：基金合同應當披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。64.關于基金投資人的風險承受能力調查和評價，以下表述錯誤的是（）。A、基金銷售機構應對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價B、在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當執(zhí)行基金投資人身份認證程序C、為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查D、基金銷售機構應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進行風險承受能力調查和評價答案：C解析：基金投資人放棄接受調查的，基金銷售機構應當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力。基金銷售機構可以采用當面、信函、網(wǎng)絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查，并向基金投資人及時反饋評價的結果。65.某銀行理財經(jīng)理小王準備向劉大媽銷售A基金，關于小王應遵循的基金銷售服務原則，以下表述錯誤的是（）。A、小王應該詳細了解劉大媽的相關背景及過往投資經(jīng)驗再做推薦B、小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應該優(yōu)先讓劉大媽先買C、小王根據(jù)劉大媽5年前的風險承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D、小王向劉大媽詳細介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介答案：C解析：C項，基金銷售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查，基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。66.關于基金管理人風險管理的內容，下列表述錯誤的是（）。A、基金管理人的內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎B、基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C、風險評估可以采用定性和定量相結合的方法D、行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金經(jīng)理的活動答案：D解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。1.內部環(huán)境基金管理人內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規(guī)則和結構，其中特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好。內部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風格，管理層分配權力和劃分責任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關注和指導。2.目標設定基金管理人的風險管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當?shù)倪^程，將目標與企業(yè)的任務或預期聯(lián)系在一起，保證制定的目標與企業(yè)的風險偏好相一致。3.事項識別風險管理要求辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分事項可能帶來的風險與機會。4.風險評估風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結合的方法。5.風險應對基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施。風險應對是企業(yè)風險管理的整體重要組成部分。6.控制活動控制活動包括在整個公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。7.信息與溝通員工的風險信息交流意識是風險管理環(huán)境的重要組成部分，應鼓勵員工就其意識到的重要風險與公司管理層進行交流，管理層應當重視員工的意見。8.行為監(jiān)控行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。67.關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A、甲、乙的觀點都正確B、甲的觀點錯誤，乙的觀點正確C、甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D、甲、乙的觀點都錯誤答案：D解析：1.股票基金、債券基金的申購和贖回原則：(1)未知價交易原則。(2)金額申購、份額贖回原則。2.貨幣市場基金的申購和贖回原則：(1)確定價原則。(2)金額申購、份額贖回原則。68.基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是（）。A、基金賬戶B、銀行存款賬戶C、結算備付金賬戶D、基金銷售結算專用賬戶答案：D解析：基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。69.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法中，正確的是（）。A、開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方提供的非公開的信息進行B、基金管理人和基金代銷機構應當相互進行審慎調查C、審慎調查也要求基金投資人對基金銷售機構進行調查D、基金代銷機構還應當對基金托管人進行審慎調查答案：B解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。具體包括以下四個方面：(1)基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。(2)基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據(jù)。(3)基金銷售機構在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。(4)開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。A項：開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。C、D項：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。70.關于基金上市交易公告書的主要披露事項，下列表述錯誤的是（）。A、需要披露基金財務狀況、基金投資組合報告B、需要披露持有人戶數(shù)、持有人結構和前5名持有人C、需要披露主要當事人情況、基金合同摘要D、需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排答案：B解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結構及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。71.關于公募基金管理人的法定職責，下列表述錯誤的是（）。A、確定基金份額申購價格B、編制基金財務會計報告C、為基金財產(chǎn)開設證券賬戶D、確定基金收益分配方案答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當履行下列職責：(1)依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。(2)辦理基金備案手續(xù)。(3)對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。(5)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。(6)編制中期和年度基金報告。(7)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格。(8)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。(10)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為。(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。72.（）是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。A、增長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、指數(shù)型基金答案：C解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。故本題選擇C。73.可擴展商業(yè)報告語言(XBRL)是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數(shù)據(jù)，尤其是（）的最新公認標準和技術。A、監(jiān)管動態(tài)B、行業(yè)自律C、財務信息交換D、以上都不是答案：C解析：XBRL(可擴展商業(yè)報告語言）是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。74.證券期貨經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于（）。A、半年B、1年C、3年D、5年答案：A解析：證券期貨經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。知識點：了解基金銷售業(yè)務信息、客戶信息和渠道信息管理：75.以下屬于指數(shù)基金特點的是（）。I收益穩(wěn)定Ⅱ費用低廉Ⅲ分散風險IV監(jiān)控便利A、I、II、ⅢB、II、Ⅲ、IVC、II、ⅢD、I、Ⅲ、IV答案：B解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費用低廉、分散風險、監(jiān)控便利等特點，近年來發(fā)展十分迅速。76.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列關于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是（）。A、公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應報中國證監(jiān)會備案B、基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設立日常機構C、公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決D、契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設置持有人大會答案：D解析：契約型私募基金合同的必備條款應包括私募基金份額持有人大會及日常機構。77.關于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A、20日；6個月B、30日；3個月C、20個工作日；3個月D、20個工作日；6個月答案：D解析：基金募集的注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日：對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。78.我國滬、深證券交易所對封閉式基金的資金交割實行（）日交割。A、TB、T+1C、T+2D、T+3答案：B解析：目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%(基金上市首日除外）。同時，我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1曰。完成。知識點：理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程(ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式)。79.下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內容（）。A、基金份額平均凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金份額凈值D、基金份額累計凈值答案：A解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。80.某公募證券投資基金擬披露2018年基金年度報告，基金管理人披露年度報告應當在（）之前。A、43496B、43585C、43555D、43465答案：C解析：基金管理人需要在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。81.關于ETF聯(lián)接基金的投資運作特征，以下表述錯誤的是（）。A、通常投資多只目標ETF以分散單一目標指數(shù)帶來的風險B、其投資目標是緊密跟蹤目標指數(shù)C、在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）D、通常采取開放式運作方式答案：A解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF(稱為目標ETF)、密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)、可以在場外(銀行渠道等)申購贖回的基金。82.下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責職業(yè)道德要求的是（）。A、基金從業(yè)人員應與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同B、基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C、基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人應遵守相關規(guī)定進行證券投資的報批與備案D、基金從業(yè)人員有義務保護公司財產(chǎn)、信息安全答案：B解析：基金從業(yè)人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗。83.關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A、股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險B、股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買賣的影響C、股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續(xù)變化D、投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的答案：C解析：股票價格在每一個交易日內始終處于變動中；股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。84.對私募基金進行風險評級的主體是（）。Ⅰ．該私募基金管理人Ⅱ．第三方機構Ⅲ．投資者A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：B解析：募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法。85.（）指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。A、成本效益原則B、有效性原則C、獨立性原則D、相互制約原則答案：A解析：成本效益原則指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。86.股票基金份額凈值的計算為（）。A、每天計算1次B、每天計算2次C、每周計算1次D、每周計算2次答案：A解析：股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。87.關于基金監(jiān)管機構和自律組織，以下表述錯誤的是（）。A、在我國，證券交易所是基金的自律管理機構之一B、中國證監(jiān)會監(jiān)督管理的對象包括基金管理人、基金托管人等C、在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過證券交易所來進行募集和交易D、在我國，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織之一答案：C解析：C項，應由基金管理人進行基金的募集。88.（）是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A、契約型基金B(yǎng)、開放式基金C、公司型基金D、封閉式基金答案：D解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。故本題選擇D。89.QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ境外證券投資信息Ⅲ外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ投資顧問主要負責人變動信息A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：QDII基金定期報告中的特殊披露要求為：①境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。②境外證券投資信息。③外幣交易及外幣折算相關的信息。90.關于證券投資基金作為集合理財、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯誤的是（）。A、有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產(chǎn)定價，使得投資標的價格容易按預期形成，從而提高投資收益C、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機會D、基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務答案：B解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M行投資管理和運作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務。91.（）是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制基本理論的出發(fā)點。A、內部控制原則B、內部控制理念C、內部控制環(huán)境D、內部控制目標答案：D解析：內部控制目標是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制基本理論的出發(fā)點。92.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責，以下說法錯誤的是（）。A、收集整理證券業(yè)務相關信息，為會員提供服務B、教育和組織會員遵守有關證券投資的法律法規(guī)C、監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D、對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解答案：A解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益（B項正確）；②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分（C項正確）；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓；⑤提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解（D項正確）；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。93.以下有關基金管理人的合規(guī)文化，表述錯誤的是（）。A、公司內部要有清晰的責任制和問責制B、公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范C、董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設D、合規(guī)部門與業(yè)務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標掛鉤答案：D解析：將合規(guī)考核結果與員工的績效工作和高管人員競聘考核相結合。真正落實執(zhí)行考核獎懲政策，讓全體員工對合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進而自覺遵守各項規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。故D項說法錯誤94.投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。Ⅰ.組合投資Ⅱ.專業(yè)管理Ⅲ.利益共享Ⅳ.風險自擔A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。95.下列關于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯誤的是（）。A、合規(guī)人員應當與公司其他部門形成合規(guī)合力B、合規(guī)人員應當依據(jù)相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價C、合規(guī)人員在對不同業(yè)務部門進行核查時，應用不同標準進行評估報告D、合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度答案：C解析：合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。96.開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進行。A、基金估值機構確認的數(shù)據(jù)B、基金托管機構確認的數(shù)據(jù)C、注冊登記機構確認的數(shù)據(jù)D、基金銷售機構確認的數(shù)據(jù)答案：C解析：基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構根據(jù)確認的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息進行的。按照清算結果，投資者的申購和贖回資金將會從投資者的資金賬戶轉移至基金在托管銀行開立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶轉移至投資者的資金賬戶。97.“忠誠盡責”是調整基金從業(yè)人員與（）之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A、監(jiān)管機構B、所在機構C、職業(yè)D、投資人答案：B解析：忠誠盡責是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。98.某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。Ⅰ．在其官網(wǎng)基金介紹頁面上載明“數(shù)量有限、機不可失”Ⅱ．在公眾號和公司微博介紹基金在2015年的歷史業(yè)績峰值Ⅲ．基金經(jīng)理銷售基金時說其他基金公司的業(yè)績不如本公司Ⅳ．宣傳基金持有一年將收回絕對回報20％A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。99.基金監(jiān)管的基本原則包括（）。Ⅰ．保護投資人利益原則Ⅱ．從嚴監(jiān)管原則Ⅲ．高效監(jiān)管原則Ⅳ．依法監(jiān)管原則V．審慎監(jiān)管原則Ⅵ．公開、公平、公正監(jiān)管原則A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、ⅥC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅥD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則：(1)保護投資人利益原則。(2)適度監(jiān)管原則。(3)高效監(jiān)管原則。(4)依法監(jiān)管原則。(5)審慎監(jiān)管原則。(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則。100.基金管理人對業(yè)務的性質、種類以及相關管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確說明的內控文件是（）。A、業(yè)務操作手冊B、基本管理制度C、內部控制大綱D、總辦會決議答案：A解析：業(yè)務操作手冊是在基金管理人確定相關業(yè)務基礎上，對業(yè)務的性質、種類以及相關的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務人員上崗操作的指南。101.下列關于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。Ⅰ．積極參加基金職業(yè)道德實踐Ⅱ．虛心向行業(yè)榜樣學習Ⅲ．樹立正確的基金職業(yè)道德觀念Ⅳ．深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念2.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范3.積極參加基金職業(yè)道德實踐基金從業(yè)人員在實踐中，還應當虛心向先進人物學習。榜樣的力量是無窮的，可以給人以巨大的感染力和影響力。向遵守基金職業(yè)道德的榜樣學習，有利于基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)在潛移默化中達到更高的境界。故題中選項說法均正確。102.根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A、實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行B、申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當日的申購，贖回清單C、上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D、基金份額參考凈值是由證券交易所發(fā)布的答案：B解析：ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：(1)基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值；(2)基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起實行；(3)基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；(4)基金申報價格最小變動單位為0．001元。基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。103.開放式基金與封閉式基金的價格形成方式不同，其中開放式基金的買賣價格是以（）為基礎。A、二級市場供求關系B、基金份額凈值C、基金資產(chǎn)凈值D、基金份額總值答案：B解析：開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。104.下列不屬于基金客戶個性化服務內容的是（）。A、做好客戶動態(tài)分析B、提供市場行情分析資訊，揭示市場風險C、接受客戶委托，代理客戶進行投資決策D、加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：C解析：基金客戶個性化服務(一)做好客戶的動態(tài)分析利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料等方面的信息對客戶的投資活動進行分析，特別針對異常情況，及時了解原因，通過對客戶的了解、咨詢和分析，增強客戶服務的針對性、有效性和及時性，提高市場走訪的效率和服務效果。(二)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。(三)做好客戶的參謀研發(fā)市場行情，揭示市場風險是客戶服務的重要內容?；鸸炯颁N售機構的信息咨詢服務是客戶了解市場行情的主要途徑，基金公司應該通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力，并將市場信息及風險準確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市場行情分析中僅有提供信息咨詢以及風險揭示的義務，不能承擔客戶決策的責任。105.關于開放式基金的申購和贖回，下列表述正確的是（）。A、投資人交付申購款項，申購生效B、投資人交付申購款項，申購成立C、投資人遞交申購申請，申購成立D、基金份額登記機構收到申購款項，申購生效答案：B解析：投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。106.中國證監(jiān)會有權對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）I對基金機構現(xiàn)場檢查，要求其報送有關業(yè)務資料II進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調查取證III對于操縱證券市場的當事人，限制其證券買賣IV對于涉嫌犯罪的相關機構和人員追究刑事責任A、I、II、IIIB、II、IVC、II、III、IVD、I、III答案：A解析：中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括檢查、調查取證、限制交易、行政處罰。107.（）要求基金公開披露信息處于最新狀態(tài)。A、真實性原則B、準確性原則C、完整性原則D、及時性原則答案：D解析：基金信息披露內容方面應遵循的基本原則包括：真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則、公平性原則。其中，及時性原則要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。108.下列不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管職責的是（）。A、監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B、制定基金行業(yè)自律業(yè)務規(guī)范C、制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D、對基金管理人和基金托管人進行監(jiān)督管理答案：B解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。109.基金管理公司內部控制機制的層次包括（）。Ⅰ員工自律Ⅱ部門各級主管的檢查監(jiān)督Ⅲ公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制Ⅳ董事會領導下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導Ⅴ監(jiān)管機構對公司的檢查和處罰A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制；四是董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導。110.利率上行，導致債券價格下跌風險屬于（）。A、利率風險B、操作風險C、流動性風險D、信用風險答案：A解析：債券的價格與市場利率呈反向變動，市場利率下跌時，債券價格通常會上漲；市場利率上升時，大部分債券價格則會下降。111.貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露（）。Ⅰ．截止前一日的基金資產(chǎn)凈值Ⅱ．前一日的每萬份基金收益Ⅲ．基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金收益Ⅳ．前一日的七日年化收益率A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：B解析：封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當日，在中國證監(jiān)會指定的報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值，基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。112.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出證券投資基金的一種（）特點。A、集合理財B、組合投資C、分散風險D、風險共擔答案：A解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出證券投資基金的一種集合理財?shù)奶攸c。113.2016年2月18日，某投資者通過場外(某銀行)申購該基金30000元，當日基金份額凈值為1．05元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額分別為（）。A、450元和28142．86份B、444．34元和29556．65份C、443．35元和28149．19份D、450元和29550份答案：C解析：從圖表中已知，申購30000元適用的申購費率為1.5%，則申購費用=申購金額一申購金額／(1+申購費率)=30000-30000／(1+1．5％)=443．35元。申購份額=30000／(1+1．5％)／1．05=28149．19(份)。114.（）是整個投資者教育體系的基礎。A、投資決策B、資產(chǎn)配置教育C、權益保護教育D、以上都是答案：A解析：投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎。知識點：理解投資者教育工作的內容和形式：115.客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A、誠實守信B、客戶利益優(yōu)先C、客戶至上D、專業(yè)審慎答案：D解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應當本著對投資者高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應當審慎處理各項業(yè)務，具體而言，包括以下基本要求：(1)基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業(yè)化風險管理水平。(3)基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。(4)基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。(6)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。(7)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。116.中國證監(jiān)會的職責包括下列各項中的（）。Ⅰ．辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ．核準并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指導和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動Ⅳ．查處違法行為并予以公告A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：(1)制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權。(2)辦理基金備案（Ⅰ項正確）。(3)對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處．并予以公告（Ⅳ項正確）。(4)制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施。(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。(6)指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動（Ⅲ項正確）。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項說法正確，選C項。117.以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（）。A、基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人B、基金市