凍結(jié)與扣劃知識點

2023年版》第六章第六節(jié)凍結(jié)與扣劃第四百六十九條幫助凍結(jié)是指郵政儲蓄機構(gòu)依照法律的規(guī)定以內(nèi)的全部或局部存款的行為。第四百七十條凍結(jié)的，其被凍結(jié)局部不得辦理任何賬務(wù)類交易。第四百七十一條輪候凍結(jié)是有權(quán)機關(guān)申請對已被其他有權(quán)機在先的凍結(jié)自動轉(zhuǎn)化為有效凍結(jié)的行為。第四百七十二條續(xù)凍是對已經(jīng)凍結(jié)的賬戶，在未解凍前由原對續(xù)凍前已生效的凍結(jié)做解凍結(jié)，該續(xù)凍同時失效。第四百七十三條超額凍結(jié)指有權(quán)機關(guān)要求幫助凍結(jié)的金額高于存款人賬戶內(nèi)資金余額的凍結(jié)。第四百七十四條幫助扣劃是指郵政儲蓄機構(gòu)依照法律規(guī)定以金劃撥至指定賬戶的行為。第四百七十五條 幫助扣劃依據(jù)扣劃金額分為全額扣劃和部賬戶余額中局部金額進展的扣劃。第四百七十六條戶。第四百七十七條凍結(jié)在存款人賬戶開戶縣〔市〕內(nèi)任一網(wǎng)點扣劃在存款人賬戶開戶地市內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。第四百七十八條在網(wǎng)點辦理凍結(jié)、續(xù)凍、輪候凍結(jié)、解凍結(jié)〔局〕長授權(quán)，在治理機構(gòu)辦理凍結(jié)、續(xù)凍、輪候凍結(jié)、解凍結(jié)時需司法主管授權(quán)。第四百七十九條有權(quán)機關(guān)要求辦理幫助凍結(jié)或扣劃交易時，關(guān)供給足以確定該個人存款賬戶的相關(guān)信息。第四百八十條 兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一單位或個人的同一凍結(jié)或扣劃措施時郵政儲蓄機構(gòu)應(yīng)當(dāng)幫助最先送達幫助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。第四百八十一條 兩個以上有權(quán)機關(guān)對幫助凍結(jié)扣劃的具體爭議的郵政儲蓄機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見辦理。第四百八十二條 郵政儲蓄機構(gòu)在接到幫助凍結(jié)、扣劃存款款。第四百八十三條 款的客戶對凍結(jié)提出異議，郵政儲蓄機構(gòu)應(yīng)告知該客戶與做出凍結(jié)打算的有權(quán)機關(guān)聯(lián)系。第四百八十四條 幫助凍結(jié)、續(xù)凍、輪候凍結(jié)業(yè)務(wù)處理要求〔一〕責(zé)審核司法查詢〔幫助查詢、凍結(jié)、凍結(jié)、扣劃的專兼職人員局〕長或其授權(quán)人〔如營業(yè)主管、風(fēng)險經(jīng)理等〕審批后，〔幫助查詢、凍結(jié)、扣劃的專兼職人員，仍由上級機構(gòu)法律主管部門進展原件留存?zhèn)洳?。結(jié)、扣劃存款審查單》具體執(zhí)行凍結(jié)操作?！捕秤袡?quán)機關(guān)可辦理續(xù)凍，續(xù)凍的期限最長為六個月；凍期限的起始日期從該日起算?！踩硲舨荒苻k理超額凍結(jié)?！菜摹惩瑫r存在續(xù)凍和輪候凍結(jié)時，原凍結(jié)終止日期后續(xù)凍先生效。〔五〕蓄機構(gòu)不得自行解凍?！擦尘G卡通可辦理卡戶或卡內(nèi)單個賬戶的凍結(jié)/續(xù)凍/輪/續(xù)凍/輪候凍結(jié)/解凍結(jié)，卡/續(xù)凍/輪候凍結(jié)/解凍結(jié)；金額凍結(jié)/解凍結(jié)只能對卡內(nèi)單個賬戶進展，不允許對副卡進展凍結(jié)/續(xù)凍/輪候凍結(jié)/解凍結(jié)?！财摺骋槐就赊k理一本通或單個賬戶的凍結(jié)/續(xù)凍/輪候/續(xù)凍/輪候凍結(jié)/解凍結(jié)，全部子賬/解凍結(jié)；金額凍結(jié)/解凍結(jié)只能對單個賬戶進展。第四百八十五條 幫助扣劃業(yè)務(wù)處理要求〔一〕責(zé)審核司法查詢〔幫助查詢〕、凍結(jié)、扣劃的專兼職人員審查有權(quán)機關(guān)經(jīng)辦人員出具的工作證件和相關(guān)法律文書，審查通過的，〔局〕長或其授權(quán)人〔如營業(yè)主管、風(fēng)險經(jīng)理等〕簽字確認后，上報上構(gòu)審批同意后的《幫助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款審查單》權(quán)機關(guān)。假設(shè)網(wǎng)點無負責(zé)幫助司法查詢〔幫助查詢〕、凍結(jié)、扣劃的專執(zhí)行扣劃操作?！稁椭袡?quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款審查單》的復(fù)印件網(wǎng)點日終應(yīng)上繳會計稽核中心，原件留存?zhèn)洳椤８骷墮C構(gòu)具體扣劃權(quán)限由各一級分行依據(jù)轄內(nèi)機構(gòu)內(nèi)部掌握對一級分行的授權(quán)權(quán)限。〔二〕現(xiàn)金?！辰Y(jié)狀態(tài)下僅可辦理局部扣劃?！菜摹橙~扣劃相關(guān)規(guī)定：且不解除凍結(jié)標志；戶；不付息則依據(jù)不同儲種做相應(yīng)的處理：整存整取、通知存款賬戶全額扣劃不付息后剩余金額開立活期存折；其他儲種〔除活期、整存整取、通知存款外〕全額扣劃不付息的，均開立活期存折。折/單仍為賬戶凍結(jié)狀態(tài)?！参濉尘植靠蹌澫嚓P(guān)規(guī)定：戶存在凍結(jié)狀態(tài)，則凍結(jié)狀態(tài)不解除；種方式處理；凍結(jié)狀態(tài)不解除。〔六〕一本通/綠卡通扣劃相關(guān)規(guī)定：/綠卡通內(nèi)多個賬戶進展扣劃時，應(yīng)分別進展操作；/綠卡通整個憑證的賬戶凍結(jié)時，假設(shè)扣劃后生成活期存折，則凍結(jié)狀態(tài)解除；當(dāng)原凍結(jié)為一本通/綠凍結(jié)狀態(tài)不解除?！财摺橙缦拢捍鎲慰蹌澓笊傻拇鎲位蚧钇诖嬲劬鶠闊o密戶；戶存在于原一本通/綠卡通內(nèi)，原一本通/綠卡通的密碼保持不變；/綠卡通子賬戶扣劃后，假設(shè)生成活期存折，該存折為無密戶。〕主管部門留存保管，一聯(lián)交會計稽核中心留存保管。第四百八十六條扣劃后產(chǎn)生的存折/單日終應(yīng)上繳一級支行綜合治理部門保管，網(wǎng)點應(yīng)做好存折/單上繳和領(lǐng)取的交接工作?？蛻魜砭W(wǎng)點領(lǐng)